李德峰

“罘”字乍一看可能會讓人感到眼生，可“芝罘”自秦朝便聞名于世?！妒酚洝酚休d，秦始皇統(tǒng)一中國后，曾三次東巡，三次登芝罘。公元前219年東巡，“過黃（今龍口市）、腄（今煙臺市福山區(qū)），窮成山（榮成市成山頭），登之罘”；公元前218年東巡，“時在中春，陽和方起”、“巡登之罘，臨照于海”；公元前210年再東巡，“至之罘，見巨魚，射殺一魚”。

這個讀作“fú”的“罘”字，據(jù)說是古代一種捕捉鳥獸的網(wǎng)，也有說是一種屏風，引申為屏障之意。

芝罘最早是島名，它橫亙于煙臺市區(qū)北部的黃海之中，島上有山也同此名。其主峰高二百九十八米，三面環(huán)海，一徑南延與陸地相連，形若一棵巨型靈芝。它是我國最大的，也是最典型的陸連島。

其島、其山，正是因為有靈芝之形、有屏障之意、有護衛(wèi)之勢，自然成了煙臺港灣的一道天然防波堤。加之當?shù)厝藬?shù)千年來口口相傳，這也就成為“芝罘”由來的主流說法。

芝罘島原是一個孤島。五百多年前這個區(qū)域也是黃河的入?？?，據(jù)說黃海之名也因黃河而得。經(jīng)過河流的不斷沖積，在明代逐漸形成了陸連島，也便有了芝罘灣，這個天然的港灣呈U形向東和東南方向敞開。

芝罘灣一帶早在七千多年前就有了先人的足跡，可以說是煙臺人的根脈。1861年8月22日（咸豐十一年七月十七日），清政府在此開關征稅，即開埠。這是當時中國北方三個對外開放口岸之一，也是山東省最早對外開放的口岸。新中國成立之初所設的煙臺市管轄的大約就是現(xiàn)在芝罘區(qū)的地界，它作為政治、經(jīng)濟、文化和社會發(fā)展的中心區(qū)，戶籍人口為煙臺所轄各區(qū)市之最，目前為7777萬人。

轄治才有平安，和諧才能更好地發(fā)展。守護轄區(qū)百姓，護航經(jīng)濟社會發(fā)展，煙臺市公安局芝罘分局以“有為”爭“有位”，守護著芝罘灣畔的安寧，是“全國優(yōu)秀縣級公安局”。特別是下設的經(jīng)濟犯罪偵查大隊，更是擁有多個“國字號”榮譽，不僅被公安部記集體一等功，還先后被公安部授予“全國優(yōu)秀基層單位”、“全國縣級公安機關一級經(jīng)偵大隊”榮譽稱號，并被國務院反假貨幣工作聯(lián)席會議通報表彰。

經(jīng)濟犯罪偵查，這個警種的職責自然與錢關系密切，但核心是跟“數(shù)據(jù)”打交道，從研究“數(shù)變”，掌握其所謂高智商犯罪的“變數(shù)”。犯罪團伙所極力隱藏的，正是公安機關要挖掘查實的，這是解碼“數(shù)據(jù)”的較量，從某種意義來說就是一場沒有硝煙的戰(zhàn)斗——數(shù)戰(zhàn)。

一、“特悔”旅游

2022年的春上，轄區(qū)的幾位居民急匆匆來到芝罘公安分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊，值班的民警小張急忙迎了上來：“大叔、大姨，您老幾位這是遇到啥事了？快進來坐下說。”

“聽說你們是保護老百姓錢袋子的警察，就一路問著趕過來了?！币晃粌婶W斑白的大爺開了口。

一位大姨高嗓快語，搶過話茬兒：“警察同志，我投的三十多萬啊，沒回來幾個錢，得想辦法給我找回來，要不真過不下去了！”

“我是到煙臺短途旅游的，一下車就見有人發(fā)傳單，說是正在推廣一個旅游特惠項目，小投入就能全國游，如果到期未能旅游，可以原價退款，甚至公司分期付款高價回收，最高可以多返還兩成。我覺得很劃算，先是買了兩千塊錢，很快就給返了四百塊錢，后來我又投了六萬多，共返了一萬多?！?/p>

小張認真聽著、記錄著，間或還給幾位老人的杯子里續(xù)水。

“我這里自帶水杯，你就別忙活了?！边@位戴著鴨舌帽的大爺喝了口水，顧不上把喝到嘴里的一瓣茶葉吐回杯子里，就接著說，“急得不行??！這些錢可都是我們一分一厘積攢的養(yǎng)老錢，也不敢給兒女們說，怕他們埋怨，現(xiàn)在是吃不下飯，睡不著覺，心里真是憋屈！”

“不光是返錢，還時不時發(fā)一些福利，羽絨被、米面呀，我光沖鋒衣就領了三件?？赏哆M去的四十多萬，只返回來六萬多！”

“一開始覺得這個事很實惠，我便以俺老頭兒和兒郎的身份一共投了六十多萬，只返給了八萬多。還特惠旅游哩，我是特別后悔?。　?/p>

“警察同志，你得給我們做主，把我們投的錢給找回來！”

幾位老人你一言我一語，越說越激動，有位大姨抹起眼淚，一位大爺咬牙切齒、罵罵咧咧，場面有點兒失控，小張有點兒束手無策……

大隊長肖文不失時機地走了進來，幾位老人覺得他應該是位大領導，便又一擁而上，急著將自己的遭遇再一次傾訴。

肖文安撫大家先坐下來?！皠偛拍鷰孜徽f的我也聽了個大概，這事擱誰身上都得著急，恨不得將這些騙子抓過來摑幾巴掌才解恨?！毙の目蠢先藗兊那榫w有所平復，頓了頓接著說，“大家反映的情況特別重要，我們馬上會一個個去查。不過還得勞駕大家配合，你們先回家休息休息，事出了，錢也一下子收不回來，如果因為這個事再氣出病來，就更不劃算了。大家回去后也好好想一想，仔細找找證據(jù)，比如交錢的收據(jù)、小票，通話的電話號碼，參加活動的照片等等，只要與這個事有關的都可以。不光是咱們這老幾位哈，投了錢的親朋好友都可以提供證據(jù)……”

“對，我記得還留著交錢的小票呢?！?/p>

“我應該也有，趕緊回家找找……”

幾位老人念叨著，起身出門，肖文與小張等人將老人們一一送出大門外，揮手道別。剛剛對這陣仗有點兒招架不住的小張暗自感嘆：“姜還是老的辣！”

人是安撫走了，可老百姓的事必須解決。對于渴望得到回報的每一位投資人來說，特別是連親朋好友都押上了的，拿不回錢就是天大的事。

肖文望著幾位老人遠去的背影，扭頭對小張說：“通知大隊領導和幾位中隊長，讓他們把手上的活兒先放一放，馬上到會議室。”

二、從錢開始

肖文是位老刑警，中等個頭兒，說話干脆利索，眼神里帶著威嚴。雖早過了知天命的年齡，但那股子沖勁兒仍不減當年。三十多年來，他一直在基層派出所和業(yè)務大隊摸爬滾打，經(jīng)受過出生入死的考驗，和形形色色的人打過交道，體恤百姓之盼之痛，深諳辦案之法之要，是“全省優(yōu)秀派出所長”。在芝罘分局經(jīng)偵大隊的這幾年更是干得風生水起，“全國優(yōu)秀公安基層單位”的金字招牌是最有力的證明。

碰頭會上，他一反常態(tài)，有些不淡定：“從幾位老人介紹的情況不難看出，這是一起以老年人為主要目標的詐騙案件。我在想，這種事怎么就能悄悄搞起來，我們?yōu)槭裁礇]能更早一些掌握線索？歸根結底還是大家覺得自己經(jīng)手的案子多了，一些蛛絲馬跡沒能引起警覺，這個現(xiàn)象值得我們每一個人反思。很明顯，就是我們的工作還沒做到更實、更細?！彼ｎD了一下，接著說，“這騙的可是老百姓的養(yǎng)老錢，老百姓著急，我們壓力山大啊。我看就從錢開始查起，把交易的方式、資金的流向等問題盡快弄明白。當然，要同步追蹤涉案人員，盡快突破這個案子。”

說歸說，急歸急，肖文最清楚這個只有二十幾名辦案民警的隊伍所承受的壓力。2022年元旦期間，民警庾崗在網(wǎng)上巡查時發(fā)現(xiàn)一條制作假幣的線索。在對這一線索的認定中，大隊自主研發(fā)的“反假幣模型”發(fā)揮出重要作用，庾崗開始了對這一線索的跟蹤研判。2022年3月初，根據(jù)國家外匯管理局煙臺市中心支局移交的線索，大隊又發(fā)現(xiàn)相關企業(yè)涉嫌騙取出口退稅，這才剛剛立案偵查，由情報中隊長田春宏負責。另外，大隊同時還有幾十起案子正在偵查中，真是一個人頂幾個用?？稍匐y，有案子也得接住，辦好了！

一散會，根據(jù)報案人提供的情況，經(jīng)偵大隊副大隊長戚建就帶人趕到設在芝罘區(qū)的這家公司，立即將負責人辛榮控制。他當場交代：“老板叫王曉田，這里只是個分公司，總部設在青島，我從沒去過?！闭f完，指了指公司的營業(yè)執(zhí)照，在法人欄里，“王曉田”三個字十分清晰?！肮救粘＿\營主要是收現(xiàn)金，有的也通過POS機轉款，然后再統(tǒng)一提取現(xiàn)金，當天就由王總取走?！?p>

郝夢（右二）在“論劍2018”大比武現(xiàn)場

2022年3月29日，芝罘分局將此案以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。肖文提出“以情報中隊主研、偵查中隊主戰(zhàn)、轄區(qū)派出所負責取證和安撫受害群眾”的辦案思路，要求各司其職、盡快推進。

“情報主研”是突破案件的鑰匙，是這場戰(zhàn)斗的作戰(zhàn)圖，決定著偵辦方向甚至是成敗。對此案進行主研判的任務落在了情報中隊副中隊長郝夢身上，這是個聽過一次就不容易忘記的名字。好夢，畢竟人人都會向往。

記得幾年前，在全國經(jīng)偵系統(tǒng)“論劍2018”大比武中，郝夢是煙臺研創(chuàng)團隊成員之一，也是主講人，從初賽、復賽到?jīng)Q賽，她所在的團隊一路過關斬將，一舉奪冠，足見其過硬的綜合素質。這之后的三四年間，她仍然做著情報分析和研判工作，其能力水平自是再上一層樓。

郝夢接到任務時已經(jīng)是下午4點多。她立刻從兩個方面對案件展開了研判：一方面追查資金去向，將報案人提供的交易單據(jù)等各類證據(jù)，通過相應的系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)篩查和分析；另一方面通過煙臺公司員工提供的情況，對王曉田的身份進行查實。當晚就發(fā)現(xiàn)了規(guī)律性線索，除煙臺外，大量的資金流向濟南、青島、淄博、濰坊等地。

她一夜無眠，更無夢可言，有的只是執(zhí)著——在數(shù)據(jù)的海洋中網(wǎng)住那些與案件關聯(lián)的信息。

隨后的幾天，像順著樹干觸摸不斷衍生出的枝丫一樣，她在各方面數(shù)據(jù)匯聚劇增的過程中不斷擴線，建立起數(shù)據(jù)信息的邏輯導圖。與此同時，大隊組織警力成立取證隊伍，輾轉四省七地，十天內共取證一千余份證據(jù)筆錄，這個犯罪團伙漸漸浮出了水面。

芝罘分局還協(xié)調十幾個派出所主動與轄區(qū)的受損群眾取得聯(lián)系，展開調查取證和信息登記，并依照轄區(qū)的劃分建立了受損群眾微信群，及時通報案情進展情況，最大限度消除因信息不對稱而引發(fā)的安全隱患。這個辦法很奏效，受損群眾的急躁情緒得到了一定程度緩解。

三、“二王”非王

煙臺，古稱“轉附”，稱“之罘”始于秦漢，明代演變?yōu)椤爸ヮ贰薄?398年（明洪武三十一年），為防倭寇襲擾，明王朝在奇山北麓建奇山守御千戶所城的同時，在北山設狼煙墩臺，亦稱烽火臺，北山也就改為了“煙臺山”?！盁熍_”最早出現(xiàn)在官方文件里，是在清咸豐年間，煙臺開埠之后。

煙臺有著六百多年的城市文明、一百六十二年的開埠歷史，是全國經(jīng)濟強市、中國優(yōu)秀旅游城市，擁有“聯(lián)合國人居獎”等眾多城市名片。煙臺的海光山色交相輝映，是各地游客旅游觀光的理想境地，其旅游服務行業(yè)也如火如荼。

2021年3月，時急時緩的疫情把美麗的春天摧殘得支離破碎，卻沒能阻擋住一家旅游公司的誕生。這家“JZ旅游服務（煙臺）有限公司”（以下簡稱“JZ旅游”）在煙臺市芝罘區(qū)注冊，他們的“神操作”也就從此拉開了序幕。

作為旅游服務企業(yè)，公司一成立便推出多種旅游特惠項目，從數(shù)百元到幾千元再到幾萬元，根據(jù)旅游線路的不同價格不等。該公司采取擺攤設點、發(fā)放傳單、發(fā)放禮品等形式推介自己的產(chǎn)品，吸引群眾低價購買旅游消費金。消費金設三個月、六個月、十二個月期限，承諾若購買人到期未出游，則分期或一次性溢價回收。因其熱情周到的服務和豐厚誘人的回報，吸引了一大批當?shù)鼐用窈鸵恍┣皝頍熍_游玩的游客。

“如果到期未能出游，購買的旅游消費金將會定期或一次性高息返還”，這份承諾太具誘惑力。高息之高可達十幾個點，甚至是二十個點?？诳谙鄠鳎H朋好友相約而來，有的安排旅游路線，有的商定旅游事宜，有的辦理退費，有的發(fā)放紀念品，公司門店人滿為患。于是煙臺萊山，以及濟南、淄博、濰坊等所謂的六個分公司應運而生，一時火出了圈。

從后來1200余名投資者的報案情況看，他們年齡普遍較大，老年人居多。據(jù)統(tǒng)計，年齡在55歲以上的占9325%，在60歲以上的占8433%，在70歲以上的占3041%。老年人為主要受害群體，導致這個案子更為敏感。

隨著我國老齡化進程加快，養(yǎng)老保障問題引起越來越多的老年人關注。一些別有用心的人正是窺覷到老年人的這種心理，伸出了黑手，以提供養(yǎng)老服務、投資養(yǎng)老項目、銷售養(yǎng)老產(chǎn)品、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦養(yǎng)老保險、開展養(yǎng)老幫扶等名堂，侵害老年人財產(chǎn)權益，給老年人的生活帶來了極大的威脅和困擾，甚至影響生命安全。

公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，2017年至2021年年初，全國公安機關共破獲養(yǎng)老詐騙案件4500余起，抓獲犯罪嫌疑人11萬余名。雖然沒有公布發(fā)案數(shù)，但我們可以想象其數(shù)字之巨，受害人眾多，對社會的影響不言而喻。

王曉田，的確真實存在。從他的照片看，身居高位卻其貌不揚；從個人履歷及行為特征看，他只有三十一歲，學歷不高，也沒有固定工作。偵查經(jīng)驗豐富的民警便懷疑，王曉田可能不是公司實際控制人，至于“人不可貌相”的老話，在他身上看似也不可能應驗。

公司注冊在煙臺市芝罘區(qū)，總部卻設在了青島。難道因為他是青島平度人？

一個個問號需要盡快拉直，燃眉之急就是見到這位王總。然而，當民警查找王總的行蹤時，卻發(fā)現(xiàn)他出現(xiàn)在了貴陽。

隨即，民警一路追蹤，在各地公安機關的配合下，王曉田最終在云南落網(wǎng)，同時繳獲了其隨身攜帶的三萬元現(xiàn)金。

通過大量的信息梳理分析，民警發(fā)現(xiàn)，“王總”不只是王曉田，還有其他人。再加上與他接觸過的受害人的描述和辨認，專案組很快確定了又一嫌疑人王伍。4月8日，這位王總在其老家平度被抓獲，當時他正在情人家中幽會，所謂的山東區(qū)域總經(jīng)理就是他。

順利抓獲“二王”，辦案民警總算松了口氣。推進案件的速度還算快，可訊問的結果卻不盡如人意。不是他們不交代問題，而是二位那唬人的身份沒有一點兒“含金量”……

民警通過對兩名嫌疑人的訊問發(fā)現(xiàn)，兩位所謂的王總并非什么大魚，而是小蝦，是被人操控的傀儡，他們只是干了收費員的活兒。

有證據(jù)顯示，這個幕后的操控者應該是“秦總”。

四、神秘“錢途”

“二王”在公司最多算是個中層，為了便于收費，“秦總”為二人各配發(fā)了價值不菲的三部手機，就連手機號和微信號都一應俱全。不過，“秦總”嚴令，這三部手機分別用于生活聯(lián)絡、上下級聯(lián)絡、財務聯(lián)絡，不準混用，更不準他用，哪怕是上網(wǎng)、玩游戲也絕不允許。如有違反，立即辭退。

“二王”言聽計從，不敢違背。他們按照“秦總”的指令，負責定期到各分公司門店取走現(xiàn)金。這些錢，除了按照約定的比例留作經(jīng)費，其余的要送到青島指定地點全部交給“秦總”。

這種交現(xiàn)金的方式持續(xù)到2022年1月。之后，“秦總”不再出面，取而代之的是“羅總”，收錢的方式也隨之變換了新花樣。

嚴冬的一個黃昏，在平度鄉(xiāng)間的一條小路上，一輛看不清牌照的黑色轎車慢慢停在了“二王”的身邊，他倆各自提著一個看上去有些分量的黑色提包。這時車窗玻璃緩緩降下來，他倆順勢將提包扔進車里，幾乎是同時，車窗玻璃緩緩上升，一直沒有熄火的轎車加速駛離。在這當口，他們隱約看到司機戴著個黑色口罩，只露出了眼睛。

而在城區(qū)的現(xiàn)金交接，他們一般選在地下車庫。要求“二王”中的一人開車到達車庫的指定位置，將車熄火，但不要鎖車。然后，人離開車庫，半個小時后再回來將車開走。王曉田說：“每次回來時，車上的錢就沒有了，也不知道錢是被誰取走了，還是被人偷了?！?/p>

這種花式交接把戲他們玩過六回，直到2022年2月底，“秦總”再次現(xiàn)身。

時隔快兩個月“秦總”突然露面，“二王”有些詫異，急忙說：“秦總好！”他點點頭，算是打了招呼，開口便說：“給你們倆配發(fā)的手機都先交給我。”聲音雖然不大，但語氣威嚴，不容置疑。兩人有點兒摸不著頭腦，以為自己做錯了什么，但還是乖乖照辦了。

然后，“秦總”將王曉田帶到了另一個房間，關上門，低聲說：“這段時間情況有些特殊，總公司考慮到你的安全，安排你去外面躲一躲，這里先給你準備了八十萬，還有兩個老鄉(xiāng)開專車送你。云南那邊我都安排好了，你就在外面好好休息幾天，錢不夠了你就和我聯(lián)系，我安排人給你送?！?/p>

涉世未深的王曉田哪里知道這是圈套，千恩萬謝之后隨即啟程。而“秦總”對王伍的安排卻是讓他先回老家，“什么都不要做，隨時聽候調遣。”

王曉田乘坐專車輾轉來到云南，在接應者的安排下準備偷越邊境，但他打起了退堂鼓。因為這幾天他反復在網(wǎng)上搜尋有關偷渡人員的報道，很多被摘掉器官、鞭打摧殘的畫面呈現(xiàn)眼前。當見到邊防警察的那一刻，他像是見到了親人，大呼：“警察大哥，我是偷渡的！我是偷渡的！快把我抓走……”

江湖兇險，回頭是岸。不然，王曉田的小命真是有點兒懸。八十萬哪是給他的生活費，分明是催命符。身在異鄉(xiāng)，人生地不熟，如果偷越國境得逞，還會有語言障礙，有誰敢保證他的平安呢？

從消失到再出現(xiàn)，“秦總”意識到了危險，才有了對“二王”的處置。然而，這一次“秦總”的算盤落了空。

五、真假“秦總”

“秦總”真是秦總？看似明知故問，可答案還真不敢肯定。

“二王”當然沒有這個膽子細打聽。好在知道他長什么模樣，也有過頻繁的電話聯(lián)系。警方將來自各方面的信息進行關聯(lián)，通過分析梳理，指向目標人的線索越來越集中。還是那句老話，“不是不報，時候未到”。

這個時機出現(xiàn)在了2022年1月底，青島警方偵破一起詐騙案件，一名叫林小凡的犯罪嫌疑人伙同他人將史某的車輛非法買賣，被刑事拘留。后其因身體原因，一個多月后被取保候審。

這個林小凡，就是所謂的“秦總”！

這是專案組經(jīng)過縝密研判得出的結論。在青島警方協(xié)助下，煙臺警方調取了林小凡取保候審時所留的相關信息，很快確定，他經(jīng)常駕駛一輛遼K號牌黑色路虎。2022年4月15日下午3點，林小凡在青島市奧帆中心被抓獲。當時，他正陪著幾名來青島旅游的外地女網(wǎng)友閑逛，眉飛色舞地炫耀著身為“坐地戶”的神通和“生意人”的闊綽，完全看不出已經(jīng)涉嫌犯罪的不安。

經(jīng)查，林小凡在青島從事二手車交易，也是平度人，四十歲。這輛路虎，包括他常開的其他幾輛車都不在其名下。林小凡借做二手車交易打掩護，肆無忌憚?chuàng)平?。自以為可以瞞天過海，可躲過了一時，終被抓獲。

林小凡到案后，他的供述同樣沒有給警方帶來驚喜。因為他也不過是被人利用的棋子，他只是“羅總”、“袁總”與“二王”之間的傳話員。

“羅總”、“袁總”才是真正的大魚？林小凡也不確定。他能確定的是“羅總”叫閔仁，當過山東區(qū)域總經(jīng)理，后來由王伍接替了這個角色。

專案組很快落實了閔仁的身份。他是內蒙古興安人，三十九歲。

而所謂的“袁總”，據(jù)林小凡交代，其人自稱袁遠方，十分神秘。林小凡從自己的手機相冊里找出一張四十多人的合影，其中就有此人，但照片像素很低，面部特別模糊，無法進行識別。之后又讓已到案的其他犯罪嫌疑人進行辨認，其身份仍然不能確定。無奈之下，民警決定先從閔仁這里尋找突破口。

然而，關于閔仁的信息也不多，所能查到的幾個電話號碼在半年前就已不再使用，出行的相關信息也停留在幾個月前……

一邊訊問，一邊研判，層層突破，但總在案件漸漸明朗之時，線索突然就斷了，專案組有些泄氣，肖文鼓勵大家：“一定會有那么一個點，等著我們去發(fā)現(xiàn)。”

終于，這個“點”出現(xiàn)了，是目標人的一次消費。由此所生發(fā)出的一個邏輯線延展開來，目標直指成都市武侯區(qū)的一個小區(qū)，并鎖定5號樓1202室。

民警還推斷，閔仁有車。那么，他所用的這臺車會是“魯牌”嗎？

六、夢在遠方

芝罘分局的副局長高晨明分管經(jīng)偵工作，也曾任經(jīng)偵大隊大隊長。當年，他力排眾議率先組建全省公安經(jīng)偵系統(tǒng)第一個情報中隊，用一個個戰(zhàn)果證明了“情報導偵、科技賦能”的強大威力，被公安部授予集體一等功。基于這些經(jīng)歷，高晨明對經(jīng)偵工作的感情不言而喻。

當?shù)弥h仁有了著落，高晨明連聲說：“好！好！”

一旁的肖文接過話：“整天在辦公室里坐著有啥意思？跟我們一起去吧，也為你即將結束的警察生涯畫上個圓滿的句號！”高晨明是個閑不住的人，請他出山，肖文有自己的打算。

當天，奔赴成都的人員很快定了下來。高晨明、肖文，以及副大隊長戚建，民警張海寧、張緒偉、于航、林英豪，當然也少不了郝夢。

“自己研判的結果，自己再親手將嫌疑人抓住，多有成就感??！”這算是郝夢的“好夢”吧。

此行，志在必得?？紤]到可能要帶回車輛，他們就直接坐了飛機。抓捕小組僅用三個多小時就到了兩千多公里外的遠方，落地后他們顧不上休息，到賓館放下行李就開始推演抓捕方案。

首先是分組對目標小區(qū)進行摸排。林小凡從事二手車交易，他自己駕駛的就是遼寧牌照的車。因此，閔仁駕駛的車輛的牌照歸屬地就得打個問號?；诜N種考慮，他們決定在這個小區(qū)重點關注四川以外省份的牌照。

真是得來全不費工夫。就在閔仁住所的地下車庫，抓捕小組竟然發(fā)現(xiàn)了一輛魯B牌照的黑色別克商務車。郝夢這樣描述當時的心情：“激動得差點兒沒叫出來，這也太幸運了吧。”

是幸運還是必然，要經(jīng)過研判來確定。

負責后方研判的是田春宏，郝夢說他是“神一樣的存在”。雖然她學的是經(jīng)濟偵查專業(yè)，可跟田春宏比起來，自知能力遠遠不及。就是在那次全國經(jīng)偵系統(tǒng)大比武中，田春宏提出搭建偵破假幣案件模型的方案，從理論到實戰(zhàn)，歷時三個多月，以精準高效的戰(zhàn)法和過硬的打擊戰(zhàn)果，摘取桂冠。不僅如此，他與郝夢等人組隊參加全國經(jīng)偵系統(tǒng)“論劍2019”反假幣領域比武斬獲全國第二名，并在全國經(jīng)偵系統(tǒng)“論劍2020”金融領域比武中再次奪魁。

田春宏正在進行研判

“要說我哪方面比田哥強，我覺得只有語言表達能力了?！闭f這話時郝夢帶著自豪，不知是因為田春宏，還是因為自己，也許兼而有之。

也就是一兩分鐘的時間，在后方的田春宏就傳來了研判結果。黑色別克商務車的主人叫汪晴，女，二十九歲，也是山東平度人。曾于3月中旬從成都飛往青島。

田春宏不愧是“大神”，口子越撕越大。因為汪晴此前并沒有進入警方視線，她的出現(xiàn)給案件增添了多種可能。田春宏只好放一放正在苦心研究的外匯管理部門移交的線索，集中精力連夜對這起非法吸收公眾存款案子的前期資金、人員關系等各方面信息進行匯聚碰撞，展開系統(tǒng)分析。

“責任所系，我得為前方戰(zhàn)友當好千里眼?！焙芸?，他發(fā)現(xiàn)汪晴與青島公司總會計有過交集，她也是這個團伙關系人的事實已無可爭辯。

田春宏的續(xù)報進一步證實，這輛黑色別克商務車就是閔仁使用的車輛，車主是汪晴，在她的名下還有一輛別克商務車，目前不確定所處的位置，也不確定是誰在使用。另外，田春宏再次確認了閔仁在成都的住址：5號樓1202室。

是該收網(wǎng)了。

4月26日下午5點半，兩位“大白”輕輕敲響了1202室的門?！罢垎柤依镉腥藛?？我們是區(qū)疾控中心的，接到緊急通知，這個小區(qū)有人確診感染新冠病毒，小區(qū)已經(jīng)臨時封閉，我們要對小區(qū)所有居民上門進行核酸檢測，請配合我們的工作?！陛p柔的女聲略帶點兒沙啞。

不一會兒，門上的貓眼透出了光亮，隨即門開了條縫。就在那一瞬間，門外四五個漢子一擁而上，對方還沒有回過神便被按倒在地，戴上了手銬。

這是抓捕小組精心部署的抓捕行動。那位敲門的“大白”是郝夢，沙啞的嗓音與辛苦一天的“大白”身份倒也很匹配。

郝夢，夢圓！

七、外匯疑云

記得是去年春天，一天上午，田春宏剛從國家外匯管理局煙臺市支局隨訪回單位。他高高的個頭兒，偏瘦，走路時有點兒搖擺，似是右腳有疾，但雙目里透著真誠，愛笑，微笑時右側的嘴角會明顯上挑，露出泛黃的牙齒。是不是傳說中的“大神”不好說，可以確定的是他煙癮不小。

當時，他正在調查前文提到的那個涉及大量外匯的線索，對境外賬戶向煙臺一家果蔬出口企業(yè)匯入大量外匯存疑。

關于這類案件，他并不陌生。之前歷經(jīng)七八個月的煎熬才拿下的2021年“701”騙取出口退稅案，涉案資金過百億，是他三十年來偵辦的一千五百余起案件中涉案金額最高的。為了此案，他專門搭建了“涉案資金鏈路挖掘模型”，專案組通過順線研判、逆線打擊的思路，還總結出“偏離主線打擊法”。有了之前“701”案的經(jīng)驗打底，面對這個新的案子，他很有信心。

其實田春宏并不是科班出身，但他樂于接受新事物，更有著超強的學習能力，這似乎與他早過不惑之年的年齡有些不相符，可他骨子里就是有這種拼勁兒，年輕時就是如此。

十九年前，他血氣方剛，赤手空拳與五個歹徒對決，被砍刀砍傷多處，卻仍死死抓住其中一名歹徒不放，直到增援的戰(zhàn)友趕到。之后他的右腳先后進行三次手術，仍未能恢復正常，落下終身殘疾。

評殘后，他本可以長期休息?？伤幌氘斠粋€廢人，還用著拐的時候就鬧著上班。領導實在沒有辦法，當時正好成立網(wǎng)絡安全大隊，他便成了其中的一員。

一家果蔬企業(yè)，卻有遠遠超出其出口能力的外匯進賬，明顯存在問題。天上不會掉餡餅，更何況還是“洋餡餅”。這其中肯定有一個利益鏈條存在。

理論上是如此，可要厘清這個利益鏈條需要大費周折。因為從一個點到一條線，提起來是一串，查下去就成了一張網(wǎng)，涉及的數(shù)據(jù)是以幾何量級增長的。然后，還要從這張網(wǎng)中捋出一條證據(jù)線，牽出一個個藏匿的點，那就是大海撈針。

這幾年，受全球新冠疫情影響，國際貿易面臨嚴峻挑戰(zhàn)。對此，國家稅務部門采取積極措施著力在退稅服務上做“加法”，在退稅流程上做“減法”，以緩解國內出口企業(yè)退稅業(yè)務之急，最快的甚至一天之內，退稅款就能回流到企業(yè)賬戶。

田春宏說：“在國際貿易業(yè)務中申報出口的貨物，要退還已繳納的國內稅費。這一國際通行做法可有效避免國際國內雙重征稅的問題。退稅多發(fā)生在稅務機關對各項稅款進行匯算清繳的時候，發(fā)現(xiàn)有納稅人多繳納了相關稅費，按照規(guī)定，稅務機關要退還多繳納的稅費給到納稅人或單位?！?/p>

但個別企業(yè)伙同地下錢莊和貨代公司，利用國家出口優(yōu)惠政策鉆漏洞，虛開進項發(fā)票，偽造報關單、外匯收入、銷售合同等，來騙取出口貨物退稅款（簡稱出口退稅），擾亂了正常外貿經(jīng)濟秩序，導致國家稅款流失，破壞了市場公平環(huán)境。

騙取出口退稅的行為，涉及非法經(jīng)營外匯犯罪和騙稅類犯罪。犯罪成本低，說白了主要是走走賬，但獲取的利益卻十分可觀。

據(jù)田春宏介紹，出口退稅的稅點不是固定的，因商品的不同退稅率也不一樣。目前果蔬類產(chǎn)品的退稅率為9%。

騙取出口退稅通常有“買單配資”和“虛報出口價格”等方式。以操作相對復雜的“買單配資”為例，騙稅企業(yè)在退稅款到賬后，一般會按照行規(guī)進行分配，這其中，貨代公司相當于中介的角色，整個鏈條的事務及購買報關單等開支由他們負責，他們要拿走騙取退稅部分的八成以上，而地下錢莊和企業(yè)是坐收漁利，拿余下部分。這一本萬利的買賣，刺激了不少企業(yè)和個人以身試法。

商品不出口，就不會產(chǎn)生外匯稅費，企業(yè)與地下錢莊和貨代公司勾結，制造假出口，就是為了鉆退稅的空子，騙取這部分錢。

經(jīng)過對線索的初步研判，芝罘分局經(jīng)偵大隊認為該公司具有出口退稅資質，有騙取出口退稅的重大嫌疑。按照煙臺市公安局指定管轄，芝罘分局于2022年3月17日立案偵查。

八、超級數(shù)據(jù)

出口退稅與外匯收入是一對因果。外匯收入是必要條件，有外匯收入才可能辦理出口退稅。要想騙取出口退稅，必須偽造外匯貨款，制造虛假資金流，以假亂真逃避外匯管理部門監(jiān)管，這是他們的慣用把戲。而這個假資金流就是地下錢莊要做的事情。

這些并不復雜的套路，查實卻很有難度。因為騙取出口退稅犯罪，主要是資金的流轉和數(shù)據(jù)的修改與生成，隱蔽性強，行業(yè)日常監(jiān)管系統(tǒng)很難發(fā)現(xiàn)。

從刑事偵查角度看，傳統(tǒng)的偵查方式多為正面突破，之于此類案件，第一關就是對超級數(shù)據(jù)的清洗，這要耗費大量的時間和精力，也容易打草驚蛇，使取證的環(huán)節(jié)復雜化，給后續(xù)的移訴增加困難。

而涉案企業(yè)一般都有日常經(jīng)營的正常業(yè)務，真假貿易混雜交織，外人難以辨識，警方一旦因不正確的判斷而采取行動，難免出現(xiàn)執(zhí)法的過失，甚至有可能引起國家賠償。

當然，問題還遠不止這些，比如這類案件的涉案范圍沒有地域限制，一個點上的案子，上下游關聯(lián)非法經(jīng)營犯罪、虛開發(fā)票犯罪的人或企業(yè)，可能會涉及國內任意一地，甚至是境外，偵辦難度可想而知。

田春宏先是圍繞涉案企業(yè)賬戶、外匯來源、報關單信息等進行分析，之前開發(fā)的那個數(shù)據(jù)挖掘模型自然就派上了用場，但處理速度讓他不滿意，他希望能更快些。

田春宏坦言，自己用Excel處理數(shù)據(jù)，同步最多也就是三百萬條。他多次試著編程來進一步提高數(shù)據(jù)處理的量，但效果都不理想，直到王健旭的出現(xiàn)。

王健旭從事軟件開發(fā)近十年，卻一心向往警營生活，考入公安輔警隊伍后，大隊便將他挖了過來。他雖然是一名初入警隊的輔警，可英雄不問出身，志同不分長幼。一個有想法，一個會手藝，數(shù)據(jù)處理很快實現(xiàn)了百萬級到億級的跨越。于是，他們不僅快速發(fā)現(xiàn)了這個企業(yè)資金流動過程中的問題，同時發(fā)現(xiàn)其他關聯(lián)企業(yè)同樣存在類似問題。

幾個規(guī)模并不算太大的果蔬企業(yè)，動輒就是千萬級的資金流動，并且這些資金都涉及第三方。憑著田春宏他們的經(jīng)驗，這個第三方最大的可能就是地下錢莊。

地下錢莊是民間說法，它是指未經(jīng)國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、資金支付結算等業(yè)務的組織。地下錢莊自然是非法的，其操控者冒違法犯罪之險，只為一個利字。

田春宏對大量數(shù)據(jù)進行整理分析發(fā)現(xiàn)，相關聯(lián)的企業(yè)正是利用了地下錢莊可以進行融資的便利，制作虛假的資金流，以此充當果蔬出口量。通俗說法就是只見賬上有，貨物不會有出口。他們這一系列操作，最終目的就是騙取出口退稅。

增值稅專用發(fā)票、報關單及結匯單是辦理出口退稅必須要有的“一票兩單”。因此，若企業(yè)要騙取出口退稅，必然要有虛假的報關單。經(jīng)查，最先發(fā)現(xiàn)問題的那一家公司在結匯、退稅后，有部分資金流入李某、楊某等貨運代理公司人員的賬戶上。

因農戶無法提供交易發(fā)票，國家為了方便企業(yè)收購農產(chǎn)品，稅務部門規(guī)定企業(yè)可以自開自抵。在分析稅務的進項和銷項數(shù)據(jù)時發(fā)現(xiàn)，果蔬公司以農戶名義大量開具農產(chǎn)品收購發(fā)票，卻沒有付款記錄。利用國家政策虛開增值稅專用發(fā)票也同樣有嫌疑。之后，辦案民警對一些農戶進行了走訪調查，證實了農戶并未向該公司出售發(fā)票上所記載的水果。

情況越查越明，涉案公司對外出口貨物數(shù)量多、金額大，出口貨物目的地國家與實際收款來源地國家也不一樣……

非法買賣外匯和騙取出口退稅所形成的犯罪鏈條愈加清晰。肖文與田春宏、陳磊等民警在數(shù)據(jù)分析的基礎上，通過類案數(shù)據(jù)碰撞，數(shù)據(jù)交叉和關聯(lián)分析，決定先行打擊非法經(jīng)營外匯的地下錢莊，再順線追蹤，牽出騙稅企業(yè)。

九、遠方不遠

在賓館的包間里，肖文指著電腦屏幕上的涉案人員關系圖感慨：“我們一次次看似觸底式的抓捕，結果總發(fā)現(xiàn)大魚還在后面。不可否認這幫人有反偵查能力，他們自視甚高，要玩貓捉老鼠的游戲，那我們就看看他還能玩出什么花樣。”說話間，大家的目光不約而同地聚焦在屏幕中一個黑色半身剪影上，剪影下面的備注是：“袁總”（袁遠方）。

抓獲閔仁時，抓捕小組并沒有發(fā)現(xiàn)汪晴的蹤影，只是在其住所搜出四十余萬元的現(xiàn)金。問錢的來路，他給出的解釋是打工所得。這顯然是糊弄不過去的，不過這句話可能也透露出了閔仁內心深處的無奈，打工者的無奈。

夜已深，前方的突審與后方的研判仍在繼續(xù)，“休閑之都”與“仙境海岸”相隔幾千公里，卻又顯得那么近，近得連兩地獲取的結果都一致。

結果顯示：閔仁與四川古藺縣名叫吉曉晨的女性交往密切，似是男女朋友關系。而這一結論的線索來自閔仁轉給吉曉晨的兩筆錢。這兩筆錢是在情人節(jié)那天轉出的，分別是520元、1314元。憑著女性的敏感，郝夢從中發(fā)現(xiàn)了可能存在的關聯(lián)。

在訊問閔仁的過程中，他的手機不斷有一個電話打進來，為突破閔仁提供了契機。電話沒有打通，信息又跟上來：“你是不是不愛我了？”“為什么不回信息？”“你在做什么？”“為什么不回話？我是晨晨啊……”

這還自報了家門，必是吉曉晨無疑。

事不宜遲，大家趁此機會確定新的抓捕方案，并立即由戚建帶郝夢、張緒偉與當?shù)刈罱囊粋€派出所取得聯(lián)系，請求協(xié)助。

“喂，你是閔仁女朋友嗎？你男朋友因為涉黃被我們抓了，你馬上來處理一下。”

當?shù)孛窬拇ㄑ源ㄕZ，很快將心急火燎的吉曉晨招了過來。戚建掃了一眼腕表，掛了電話剛過九分鐘，心想，這是真愛啊。

吉曉晨被當場控制。

破案不僅比的是智商，更需要爭取時間。再一次對閔仁和吉曉晨進行訊問的時候，天色已是拂曉，大家又是一夜未眠。

在吉曉晨的手機相冊里，神秘的“袁總”終于現(xiàn)身，這是一張閔仁、吉曉晨等人吃飯時隨手拍的照片，志得意滿的“袁總”正在舉杯。

他不叫什么遠方，真實姓名還真夠遠，叫魏星，只是沒能上天。他四十二歲，山東平度人。

在后續(xù)的訊問與研判中獲知，汪晴是魏星的情人，二人目前就在成都成華區(qū)某小區(qū)藏身，進而推斷，另一輛別克商務車應該被他們所用。

天一亮，抓捕小組便對這個小區(qū)進行摸排，很快發(fā)現(xiàn)了另一輛魯B牌照別克商務車。民警先是到物業(yè)調取監(jiān)控，確認魏星在小區(qū)后，立即實施抓捕行動。

“你好，請開門，我們是居委會隨訪人員，需要進行隨訪登記，請配合我們的工作?！狈块T打開后，抓捕人員立即控制了室內的一男一女。

“你叫什么名字？”

“魏星?！币粋€戴眼鏡的中年壯漢回答道。

“你呢？”

“汪晴?！?/p>

隨后，民警在屋內搜出用蘋果箱裝的現(xiàn)金共計九十余萬元。

“這是什么錢？”

“這是我在‘JZ打工的工資?！蔽盒谴鸬馈＿@次他自降身價，成打工仔了。

“遠方”，夢斷！這一天是2022年4月27日。

十、總部無名

“遠方”的塌方，讓隱身于青島的神秘公司總部“JZ旅游服務有限公司”現(xiàn)出原形。肖文通知家里，組織人員赴青島進行搜查。

這個公司雖不在繁華的鬧市，但并不偏遠，它在一個臨街高層寫字樓的四樓，對著樓梯口的辦公室是雙扇玻璃門，一個公司本應有的銘牌，民警卻并沒有看到。進入室內，百余個平方的空間用隔斷劃分出接待區(qū)、財務室、經(jīng)理室等，電腦、打印機、飲水機等辦公設備井然有序。

民警依法進行了搜查，仍然沒有找到公司的銘牌，只發(fā)現(xiàn)一個角落的桌子上立著營業(yè)執(zhí)照，與煙臺的那個相同。這個所謂的總公司，實際上是一個操控各分公司斂財，然后進行分贓的窩點，哪兒能見得了光??！搜查完畢后，民警依法扣押了這里的辦公電腦以及所有涉案財務賬目、合同、收據(jù)等。

在這里，民警見到了一位自稱是會計師的中年婦女，也是仍在公司上班的唯一員工。民警說明來意，告知要將她帶回煙臺協(xié)助調查。她沒見過這種陣仗，一下子就慌了神：“我可是正經(jīng)的會計師，都是按照財務制度來的，我可沒干違法的事！”然后又穩(wěn)了穩(wěn)緊張的情緒接著說，“我一定配合公安調查?！?/p>

至此，在該案立案偵查一個月的時間里，三名藏匿在幕后的主要犯罪嫌疑人及其他二十一名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。一個自認為有著反偵查能力的詐騙犯罪團伙，在三百六十五天的瘋狂后灰飛煙滅。

2022年4月上旬，中央政法委組織開展的全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動啟動。4月19日，公安部對這一行動進行了全面部署。僅過七天，芝罘“JZ旅游”案便成功告破，無疑成為全國最亮眼的打擊戰(zhàn)果之一。

同樣也是在成都，四年前的那個夏天，在公安部經(jīng)偵局組織的“論劍2018”經(jīng)偵數(shù)據(jù)化情報導偵大比武決賽中，田春宏、郝夢他們也是載譽而歸。

機會從來都是留給有準備的人。

2022年9月23日，全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動總結會召開。會上通報了為期半年的打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動的成果：全國共立案偵辦養(yǎng)老詐騙刑事案件41090起、破案39294起，打掉犯罪團伙4735個，抓獲犯罪嫌疑人66萬余人，提起公訴8516人，一審判決案件1645起4523人，追贓挽損308億余元，養(yǎng)老詐騙違法犯罪得到有力打擊遏制；各地各有關部門共排查發(fā)現(xiàn)涉詐問題隱患23169個，已整治完成22398個，整治率967%，養(yǎng)老領域涉詐亂象得到有效整治；全社會反詐、防詐意識明顯增強，“不敢騙、不能騙、騙不了”的良好態(tài)勢初步形成。

這次會議還公布了國家統(tǒng)計局的調查結果：82%的群眾認為養(yǎng)老領域各種亂象減少，群眾對專項行動的滿意度達86%。

十一、以假亂真

夜路走多了，總會遇到鬼的。當然，此鬼非彼鬼。

人生有高光時刻，也有防不勝防的尷尬。比如付款時遞上的是張假幣，還被當場揭穿。這種情況往往是你受害在先，因為制造假幣者是不會親身試水的。

騙錢者可恨，直接造假錢的更可恨。據(jù)說，自北宋初年世界上出現(xiàn)最早的紙幣——交子之后，假紙幣便隨之而來，古今中外、歷朝歷代，屢禁而不止。記得很小的時候，老家的供銷社里有位畫工特別厲害，果蔬、五金、雜貨等等畫得是惟妙惟肖，可以假亂真。他畫的商品畫都懸掛在柜臺后面的貨架上，很是氣派，不少人找他畫過像。但后來聽說被公安給抓走了，藝高人膽大，他畫了“大團結”。

科學技術不斷發(fā)展，面對目前世界上最先進的制幣技術，“道”高“魔”也長，假幣也由手繪變成了印刷，甚至用當前的高清打印方式。想要通過打印制作假幣，一臺電腦、一臺打印機、一頁假幣電子模板，再加上紙張、墨水等耗材，便具備了基本的條件。

由于這些犯罪工具、原材料容易獲得，制假的技術含量低，對制作環(huán)境也沒有更高的要求——有的窩點甚至就設在了居民小區(qū)，隱蔽性強，諸多的因素疊加，導致制作假幣犯罪難以杜絕。

前面提到的“反假幣模型”，就是針對這類犯罪量身打造的。當年參加公安部經(jīng)偵局的比武時，這一成果雖然還在探索階段，仍摘得桂冠，還被國務院反假貨幣工作聯(lián)席會議第六次會議通報表彰。這一模型在進一步完善后被公安部列裝，成為全國公安經(jīng)偵部門的“數(shù)字武器”，足見其積極意義。

模型的基本原理好像并不復雜，就是為構成這類犯罪的幾個基本條件分別賦分，一旦達到一定的分值，平臺就會自動報警。當然，在實際運行中既專業(yè)又智能，非內行是玩不轉的。民警圍繞引起報警的線索進行擴線、研判，進而突破案件。2022年初的芝罘分局偵破的假幣案便經(jīng)歷了這個過程。

引起模型報警的是一個叫衣高的人，他一次性從網(wǎng)上買了三千多張可以用來打印假幣的紙。這種紙比普通打印紙厚，也更結實，大小不是我們通常說的多少開的規(guī)格，它的尺寸是17厘米見方。當然，這只是有嫌疑。不能確定買它就是用來制作假幣，因為也有人用它制作代金券、出入證等，也特別好用。

雖說假的永遠真不了，但看似清晰的線索，想用來突破案件，不是那么容易。

郝夢（右一）、庾崗（右二）等人進行數(shù)據(jù)分析

十二、逆水行舟

新的證據(jù)從何處找？辦案民警陳磊認為，從衣高那里突破的條件還不成熟。于是，他便與負責分析研判的庾崗商量，決定從交易的信息著手分析。

辦案民警以行動力見長，他們經(jīng)常面對的是現(xiàn)場、嫌疑人，在路上是常態(tài)，往往是坐不下來的。而負責信息分析的民警則安坐于斗室，面對的是屏幕，一盯就是幾個小時，甚至十幾個小時。面對各方匯聚于此的數(shù)據(jù)，他們要找到與案件關聯(lián)的那個點、那條線、那些人，給出結論，剩下的事大都由辦案民警來做。至于結果，通常只有一個字——準！

馬曄就是賣給衣高紙張的那個人。他本就做紙張生意，有實體店，也通過網(wǎng)店銷售。紙店有些規(guī)模，紙張規(guī)格多、類別全，在業(yè)內也有些名氣。而近一年內他卻利用別人的身份信息，先后注冊了五個可以進行第三方支付的賬戶。

賣紙，在其經(jīng)營許可范圍之內，無可非議。“我合法經(jīng)營，只管賣紙，可管不了買紙的干什么用。”但他賣的這種紙卻是制作假幣之必需，就不得不讓警方產(chǎn)生懷疑。特別是其交易的過程，還通過第三方支付有意隱藏購買者的信息，更有此地無銀之嫌。

核查與馬曄關聯(lián)的賬戶，一年來的交易信息就達數(shù)百萬條之多。而庾崗卻輕聲自信地說：“與數(shù)字打交道的時間長了，就是能從海量的數(shù)據(jù)中嗅出異樣來?！彼芸彀l(fā)現(xiàn)一些交易信息并沒有具體的商品名稱，也無收貨的地址，與正常的交易信息明顯不一樣。經(jīng)統(tǒng)計，這類信息有近萬條，是有意隱瞞，還是無意為之？他必須弄明白。

逆水行舟，不進則退；逆向思維，卻是柳暗花明。通過修正模型參數(shù)，進行一系列分析，交易信息背后的操控者漸次顯現(xiàn)，庾崗很快確定其中的十六人涉嫌假幣犯罪。

至此，一個大隊的權限已經(jīng)無法繼續(xù)偵辦此案。肖文迅速將這一案件的偵辦情況向分局和市局經(jīng)偵部門匯報，很快得到部、廳、市三級經(jīng)偵部門支持。查清這些嫌疑人涉及山東、山西、河北、湖南等多地制售窩點后，公安部經(jīng)偵局遂調度涉案地公安機關介入此案。

在鎖定的這些人中，只有衣高是煙臺人，他半年來先后四次在馬曄那里購買這種紙，前三次分別購買了三十張、三十張、五十張，可最近的一次一下子購買了三千張。

衣高將這些紙用作何用？他人在何處？警方甚至連收貨地都不清楚。

再狡猾的狐貍也逃不過獵人的槍口。通過進一步匯聚各方面信息，庾崗還是找到了衣高的蹤跡，其身份也很快得以查實。衣高曾因故意傷害罪和強奸罪先后“三進宮”，去年出來后，他開始嘗試新的生財門路。

從與他關聯(lián)的信息中分析發(fā)現(xiàn)，他還有購買打印機、油墨等設備的嫌疑?！坝辛嗽O備，開始買少量的紙張等耗材進行實驗，自我感覺技術成熟了就進行批量生產(chǎn)?！币赂哌`法犯罪的證據(jù)鏈逐步清晰。

犯罪事實有了，可要找到人，還需要下一番功夫。

戚建說：“這類犯罪雖然門檻低，可抓獲嫌疑人的難度卻很大。這個大不是危險系數(shù)高，是保險系數(shù)低?！?/p>

我國刑法及相關司法解釋規(guī)定：偽造貨幣的總面額在兩千元以上不滿三萬元，或者幣量在兩百張（枚）以上不足三千張（枚）的，以偽造貨幣罪論處，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。偽造貨幣的總面額在三萬元以上，屬于“偽造貨幣數(shù)額特別巨大”，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

戚建講這么多、這么細的法條，其中的用意就是告訴大家：面對這類犯罪分子，必須要人贓俱獲，才能重判重罰。因此，從某種意義上說，實施抓捕就成了“一錘子買賣”。光抓人不夠，即使其隨身攜帶假幣，以持有假幣罪進行刑事處罰或行政處罰，其打擊效果會大打折扣；光端窩點也不夠，他拒不承認，會使案件偵辦變得更加復雜。“人”與“贓”缺一不可。

十三、前世今生

騙取出口退稅案與假幣案正在緊鑼密鼓偵辦，可“JZ旅游”案還不能算完。它是如何從無到有的？又是怎樣暴富的？幾名犯罪嫌疑人有什么非同尋常的本事？這就有必要扒一扒他們的老底。

無業(yè)人員魏星，前科比較豐富，2014年因伙同他人毆打孫某某涉嫌非法拘禁，被刑事拘留；2017年至2018年，三次涉及毆打案件；2019年因賭博被行政處罰。要說這魏星還真是個“有心人”，他多次進出派出所、拘留所，可謂屢教不改，卻對公安機關的偵查業(yè)務格外上心，暗自“學藝”，出來后也念念不忘，甚至買來專業(yè)書籍研究，總想著有朝一日能派上用場。

“愛學習”的不只是魏星，還有曾經(jīng)的農民工閔仁。他最開始在淄博打工，總覺得自己有兩把刷子，不能一直干搬磚的活兒。這個時候正好有一家公司招聘業(yè)務員，他應聘成功。這是一家“非吸”公司，以非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款為主要目的，腦子活泛的閔仁將整個套路記在心里，撈了一把便全身而退。可人走了，心還在。當業(yè)務員比搬磚滋潤得多，別人能有這樣來錢的門道，自己也同樣做得到。于是他開始物色合作伙伴，準備大展宏圖。

閔仁與魏星曾在淄博的一家公司短暫共過事，閔仁認定魏星是個敢想敢干、有勇有謀的人物，便極力籠絡他，提議一人“出技術”，一人“抓管理”，合開一家公司。二人一拍即合，以旅游為噱頭的“非吸”公司便有了雛形?？芍挥袃蓚€人干不了大事，還得招兵買馬，魏星想到了他的老鄉(xiāng)林小凡。

他們的第三個成員林小凡以二手車生意為掩護，扮演著聯(lián)絡人的角色，對外稱山東區(qū)域總經(jīng)理。

林小凡一到位，公司便進入實質性階段。他先后物色了在公司拋頭露臉的無業(yè)游民王曉田、王伍等人，隨后通過代理公司借用旅游資質為公司的開張做準備。在使用“二王”的身份注冊公司之后，又先后申請十余臺POS機準備大干一場?？伤麄冃闹敲鳎咀缘慕?jīng)營范圍是旅游服務，他們將要開始的操作明顯是超范圍經(jīng)營。

魏星、閔仁、林小凡，三人通過分別飾演總公司“袁總”、“羅總”、“秦總”的角色，操控著山東省內六家分公司。他們還野心勃勃地在安徽、重慶、河南、陜西等省市開設了分公司，只是還沒有來得及開展具體業(yè)務便栽了。

他們大規(guī)模地開分公司，也有上了賊船調不了頭的無奈。山東省內六家公司在七八個月的時間里相繼開展所謂的業(yè)務，其實是為了資金周轉，通俗地說就是拆東墻補西墻。開分公司也不是說開就能開的，他們本打算在哪里開就注明是哪里的分公司，這樣既能顯示公司的規(guī)模大，又能讓本地人更有安全感?？墒菑臒熍_申請的旅游資質到了濟南、淄博等地就失了效，必須重新申請。他們怕麻煩，更怕監(jiān)管部門的追查，無奈之下六家公司都統(tǒng)一叫“煙臺公司”，所謂的總公司更是子虛烏有。

從嫌疑人的供述中了解到，公司開張后各種開支也很大，房租、雇人、廣告，以及禮品和資金的返還，還有經(jīng)營管理上的漏洞，都使他們豐滿的理想變得很骨感，導致他們鋌而走險，通過擴大規(guī)模來維系公司運轉，供養(yǎng)他們花天酒地的生活，最終窟窿越來越大。開弓沒有回頭箭，他們也知道這樣長久不了，便通過轉移資金、移居他鄉(xiāng)來逃避法律的制裁。

各分公司吸納的資金全部提現(xiàn)后，由王曉田、王伍上門收取，跨地市運輸，先是交給林小凡，由他轉交魏星，然后三人再進行分贓。林小凡出事后，“二王”便將資金以非接觸方式交給魏星。

“JZ旅游”雖然大勢已去，但留給我們的反思才剛剛開始。那些誘人的“午餐”和“餡餅”究竟是如何成為上千人的噩夢的？

這些詐騙案中的骨干分子不是天生的騙子，他們也有過打工的辛酸，有過做正經(jīng)生意的經(jīng)歷，最后卻突破道德、丟掉廉恥、以身試法，被“人不為己”的心態(tài)所驅使?！拔覟槭裁床荒苓^得比別人好”、“我也是憑自己的本事吃飯”等等成為他們大言不慚的借口，他們將騙錢的快感建立在投資人的痛苦之上，不擇手段地斂財，換取自己一擲萬金的生活。

“我掙的錢多，因為我比別人強”，這是他們自負的表現(xiàn)?！叭M宮”的魏星自認為久經(jīng)沙場，學到了精髓，一切盡在掌握之中，于是一次次與法律對抗，向公安機關挑釁。他們三人主要是學習網(wǎng)上的一些經(jīng)驗方法，比如怎樣面試業(yè)務員、公司日常管理怎么更有效、如何確保資金流轉安全、如何逃避監(jiān)管部門檢查、如何不讓警察找到自己等等，做足了功課，便覺得自己的三腳貓功夫無敵了?？伤麄儾辉庾R到，把騙錢的勾當當作賺錢的事業(yè)來支撐花天酒地的生活，怎么能逃過恢恢法網(wǎng)呢？

十四、餡餅？陷阱

這一團伙的犯罪行徑之所以屢屢得手，自然是因為他們的狡猾偽裝。但不可否認的是，他們抓住了一些人愛占便宜的心理。還是那句話，世間沒有免費的午餐，天上不會掉餡餅。

道理人人都懂，也常常教育別人，可輪到自己時，卻又自找臺階：這餡餅太不像餡餅了！一言蔽之：不是餡餅太誘人，而是騙子太狡猾！

“JZ旅游”案的大多數(shù)投資者都有類似的心理。肖文分析：“近幾年來，不法分子瞄準了老年人多年積攢的養(yǎng)老錢，詐騙手段花樣百出，養(yǎng)老詐騙案頻發(fā)，這與老年人的特殊性密不可分。比如，信息閉塞的問題，老年人不了解相關的專業(yè)知識，對新事物陌生，導致他們識騙防騙的意識和能力較弱；還有就是老年人普遍覺得銀行利息低，把錢存銀行不劃算；再者，通貨膨脹的傳言也讓老年人擔憂資產(chǎn)受損；另外，子女與父母的交流不足，老年人的需求沒有及時滿足等等，都容易讓他們被花言巧語所蒙騙。”

2023年4月，浙江省檢察機關對去年查辦的養(yǎng)老詐騙犯罪案件進行梳理分析后，認為：智能化、信息化的社會“紅利”，成為老年人投資消費的“鴻溝”。老年人群體存在著既不差錢又差錢的矛盾，雖然獲取財富的能力下降，投資獲利的需求卻較為強烈。

因此，一些不法分子利用老年人的這些心理，打著各種幌子實施詐騙。2022年8月24日，最高法發(fā)布了六類養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，揭露詐騙手段及其危害：以提供養(yǎng)老服務為名，利用老年人尋求養(yǎng)老保障的心理，承諾高息回報、享受床位優(yōu)先居住權、入住打折等，誘騙老年人大額預存消費投資，實施非法集資；以投資養(yǎng)老項目為名，承諾高額福利消費卡、貨幣分紅等，引誘老年人投資養(yǎng)老公寓項目，致使老年人錢財遭受損失；以銷售養(yǎng)老產(chǎn)品為名，利用虛假宣傳獲取老年人信任，鼓吹投資收藏品能夠獲得高額利潤，哄騙老年人高價購買廉價批發(fā)的收藏品；以宣稱“以房養(yǎng)老”為名，誘騙老年人抵押房屋獲得資金，再購買所謂高收益的理財產(chǎn)品，行非法集資之實；以代辦養(yǎng)老保險為名，謊稱認識社保局等部門工作人員，可以代辦提前退休、養(yǎng)老保險等，騙取老年人的保險費、材料費、好處費等；以開展養(yǎng)老幫扶為名，通過義務診療、免費醫(yī)療咨詢等方式獲得老年人信任后，夸大病情，虛構保健品為特效藥品，誘騙老年人高價購買保健品。

如果說，上述針對老年人的詐騙犯罪主要是接觸型的“有形餡餅”，是“人與人”對話，那么針對更廣泛群體的非接觸型犯罪——電信網(wǎng)絡詐騙犯罪就是“無形餡餅”，是“人與機”對話，更讓人防不勝防。

2022年5月，公安部發(fā)布消息稱，當前，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型，刷單返利、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡貸款、冒充客服、冒充公檢法五種詐騙類型發(fā)案占比近80%，成為最突出的五大高發(fā)類案，其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右；虛假投資理財類詐騙涉案金額最大，占全部涉案資金的三分之一左右。

從受害者的年齡看，國家反詐中心對2021年電信網(wǎng)絡詐騙受害者的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，18歲至35歲占比65.5%；36歲至59歲占比31.3%。用網(wǎng)絡的時間長，留下的個人信息多，則更容易被犯罪分子盯上。正所謂常在河邊走，哪兒能不濕鞋。

從電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的地域看，全球化趨勢明顯。有資料顯示，境外窩點實施的詐騙占了國內總詐騙案件的六成以上。2023年7月26日，《文匯報》的微信公眾號發(fā)布一條信息《記者臥底一百二十天調查緬甸電信詐騙，回應“下架視頻換放人”：受害者已安全回國》，說的是河南廣播電視臺都市頻道的記者為了揭露緬甸非法偷渡和電信詐騙等犯罪，冒著生命危險進行了長達一百二十天的臥底調查的情況。

報道講述了一名來自河南開封的受害者小朋（化名）的悲慘遭遇。他輕信了表哥所說的“工資高、活兒輕松”的謊言，被騙到了緬甸，被迫進行電信詐騙活動。小朋在緬北過著暗無天日的生活，因完不成業(yè)績天天挨打。參與此次緬北臥底的記者之一“都市大先生”在微博上說道，在為期半年的臥底緬北詐騙組織的過程中，他見到了太多血腥的詐騙內幕，以及慘無人道的虐待。

2023年6月底，節(jié)目《邊境“蛇”影》在都市頻道播出。7月3日，《緬北歸來》系列追蹤報道隨之播出，獲得了全網(wǎng)35億人次關注。迫于輿論壓力，緬甸電詐團伙首次零贖金放人，小朋近四個月地獄般的磨難終結，與他一起回家的還有另外五名年輕人。

事發(fā)后，中國駐緬大使陳海會見緬甸外長丹穗，雙方達成共識。面對緬甸邊境地區(qū)電詐活動依然猖獗這一現(xiàn)象，兩國將合力開展聯(lián)合打擊行動，全力鏟除電詐窩點，維護兩國民眾安全和利益。

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的高發(fā)與社會環(huán)境的變化密切相關，最直接的原因有兩個：一是，信息科技的迅猛發(fā)展快速改變著人們的生活方式，特別是支付方式，掃碼支付已經(jīng)成為主流渠道，現(xiàn)金支付的空間被壓縮，攜帶現(xiàn)金的人數(shù)迅速減少，同時使小偷的目標人群驟減，出現(xiàn)了“沒的偷”；二是，三年的疫情使居家成了常態(tài)，街上本來帶現(xiàn)金的人就少，這下連個人影都看不見，小偷更是無法下手了。記得網(wǎng)上有個調侃小偷可憐的段子：“到街上下手吧，沒人；溜門撬鎖吧，家家戶戶二十四小時都有人。小偷也難啊！”

當然，這只是表面現(xiàn)象，肖文也談到了更深層次的原因，比如信息技術的普及和深度運用，過去高深莫測的高新技術已經(jīng)進入了尋常百姓家，便利大家工作、生活的同時，也讓一些別有用心之人動了生財?shù)男乃?，衍生出一個違法犯罪的產(chǎn)業(yè)。另外，不可否認疫情導致經(jīng)濟下滑，失業(yè)人口增多，一些人在尋求生財之道的過程中誤入歧途，走上了違法犯罪的道路。

現(xiàn)如今，打擊和整治電信網(wǎng)絡詐騙成為了全社會關注的問題。

肖文（右三）與民警一起分析案情

十五、“錢往何處”

關于經(jīng)濟犯罪，案件的告破只是完成了任務的一半。“行百里者半九十”，下半場的追贓挽損難度會更大，“JZ旅游”案也到了算總賬的時候。

不出民警所料，王曉田真的是個老實孩子，所得好處的大頭就是跑路前林小凡給他的八十萬。但這些錢他舍不得花，前往云南時身上只帶了三萬元現(xiàn)金，其余的都藏在平度老家老媽那里，后被如數(shù)追回。

抓獲閔仁和魏星時，警方分別在其住所搜出四十萬余元、九十萬余元?？勺ゲ锻跷?、林小凡等人時，查獲的款項主要是他們隨身攜帶的少量現(xiàn)金，僅用于日常零花。這些人平時在外幾乎不使用自己的賬戶，銀行卡、微信、支付寶等余額也都寥寥無幾。公安機關從到案的所有犯罪嫌疑人手中共收繳現(xiàn)金二百二十多萬元；收繳十二臺車輛，但無法判定是用非法所得購置。

不算不知道，一算嚇一跳。這些錢與公安機關所掌握的涉案金額相差距大，遠不及一個零頭?！癑Z旅游”究竟是如何快速斂財?shù)哪兀?/p>

他們收取會員旅游消費金的方式只有兩種：POS機收款或者現(xiàn)金收款，其他方式拒收。當然，他們不會豪橫地直接拒絕，送上門來的生意豈能讓你跑掉？他們會安排專人專車陪著你到銀行取現(xiàn)，光看這服務態(tài)度都得讓人動心。辦案民警調取涉及全省六家分公司的POS機流水，發(fā)現(xiàn)合計收款9429萬余元。

為了逃避警方的追查，“JZ旅游”還規(guī)定，各門店每日業(yè)績必須當天上報青島總會計，上報時只能使用公司配發(fā)的專用手機和工作專用微信號；確定收到后，立即刪除相關信息，各門店不準留存會計賬目。他們的這些伎倆雖然給偵破案件設置了一些障礙，但在辦案民警看來也只不過是小兒科，強大的大數(shù)據(jù)運用足以解決這些問題。后通過對總部財務電腦的數(shù)據(jù)和之前所掌握的數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)分析，統(tǒng)計出現(xiàn)金收取的旅游消費金共計人民幣4081萬元。

兩者合計，該案涉案總金額達1.35億元。

這涉案資金的巨大窟窿，警方推測應該是一部分用于返現(xiàn)、一部分用于公司運轉、一部分被揮霍，肯定還有大量資金被藏匿。錢向何處去？這個自認為有反偵查能力，藏得最深的魏星必是突破口。

十六、局長為餌

成都一行，共有三名嫌疑人到案，并繳獲三臺車輛。如何返回煙臺，抓捕小組做了如下安排：高晨明等三人同車押閔仁，司機為吳坤朋；肖文等三人同車押魏星，司機為林英豪；郝夢等三人同車押汪晴，司機為戚建。

長途路遙，乘車難免寂寞，肖文便與魏星聊起了家常。從成都的氣候風光到歷史文化，無所不談，魏星始終低著頭，好像什么都沒聽見。最后話題慢慢轉到了魏星身上，他才開始有了回應。

“你就這么出來了，家里還有人嗎？”

“老媽還在，還有個女兒?！?/p>

“媳婦呢？”

“離了?！?/p>

“是你母親帶著你孩子嗎？孩子多大了？”

“十五了?！蔽盒峭ｎD了一下補充道，“是我前妻照顧她們?！?/p>

“哦，那你和前妻的關系處得不錯啊，能愿意照顧老的，不容易?！?/p>

“我給了她錢，她才同意干的?！?/p>

肖文有些隨意地問：“這得給多少啊，給少了不能干吧？”

“一年三十萬，我媽十萬，我閨女二十萬，足夠她們用了?！?/p>

“可以啊，你夠意思。前妻沒問過你錢哪兒來的？”

“問過，問我怎么忽然這么有錢了?！?/p>

“你怎么說的？”肖文輕聲追問。

“沒說什么，就讓她別多問，只管花就行了?！?/p>

他們就這樣聊著，肖文心里也有了底。車隊到達秦嶺一帶，按照計劃在服務區(qū)休息。

“高局，你先過來看一下，我去趟洗手間?！毙の恼泻魪牧硪慌_車上下來的高晨明。

“你先別急，讓我抽根煙?！备叱棵鞴首髯藨B(tài)。

魏星自然聽到了兩人的對話，一聲不吭。

等高晨明一坐到車上，魏星便抬頭看了他一眼，又很快將頭低下，背銬著雙手，頭頂著前座的座椅后背，沒有動靜。過了一兩分鐘，他猶猶豫豫地低聲說：“您能不能放過我？我出兩百萬，不，三百萬?！?/p>

“放你？怎么放？”

“您給我辦個取保，我讓我女朋友馬上給您送三百萬現(xiàn)金?！?/p>

高晨明看著魏星，一句話不說，讓魏星有點兒發(fā)毛。等到高晨明要開口時，正好肖文走了過來，他便組織嫌疑人上洗手間。

趁這個空當，肖、高兩人碰了一下頭。高晨明低聲說：“狗急跳墻了?！辈⑸斐鋈齻€手指。

“你是局領導，他出這個數(shù)可不高，少說也得五個?！?/p>

高晨明聽出了肖文話里的調侃，沒理他。

肖文繼續(xù)低聲說：“按這樣推算，魏星那里可能有驚喜，怎么也得過千萬?！?/p>

高晨明心知肚明，但不說破：“繼續(xù)做你的大夢吧，我得歇一歇了?！闭f完就組織人員上車，準備繼續(xù)趕路。

這一路上，從人員的安排到休息點的設置，以及交代爭取從輕處理的政策等等，都是抓捕小組精心計劃好的。當然，最核心的便是這出“雙簧”，目標就是找到贓款的下落。

十七、萬金玫瑰

為盡快返煙，高晨明和肖文他們一路上輪流駕車，晝夜跋涉，車隊二十六個小時跨越兩千一百公里，順利返回煙臺。因這一團伙的犯罪事實已經(jīng)清楚，新一輪的訊問將圍繞“追贓”這一核心任務展開。

王曉田之前有自首情節(jié)，知道的也已經(jīng)交代清楚了，只是他知道的情況實在有限。

王伍同王曉田一樣，本是無業(yè)游民，在公司內部地位也不高，民警覺得應該好突破，可他到案后卻出乎意料地拒不交代。當然，不交代也同樣釋放著一個信息——這家伙是拿了不少錢的。

直到魏星、閔仁二人到案，王伍看到了二人被訊問的照片，這才松口。王伍交代，自己是個汽車發(fā)燒友，大概收了兩百萬元的好處費，這些錢全都用在了買車上。二百萬都買了車，聽起來讓人難以置信?？墒聦嵶C明了他的供述，辦案民警后來順利將包括奧迪Q7、奔馳大G、寶馬等在內的五輛汽車全部追回。這真是：豪車一時爽，釀作悔恨淚。

到案的嫌疑人中不僅有“有錢就是任性”的王伍，也有“有錢就是浪漫”的閔仁。他之前有520、1314的浪漫表白，后面又陸續(xù)放了大招。

郝夢在研判中發(fā)現(xiàn)，閔仁名下沒有車輛，但他的駕駛員檔案中卻有一條車輛違章記錄。經(jīng)確認，這輛車的車主叫文亦靜，山東萊陽人。

閔仁是本案的重要嫌疑人，與他有關的每一條線索辦案民警都不會放過。隨即，圍繞文亦靜的調查全方位展開。很快發(fā)現(xiàn)，2022年3月，她收到過從成都寄過來的一部蘋果手機。民警還發(fā)現(xiàn)，2022年情人節(jié)的前兩天，閔仁轉賬一萬元給萊陽一花店。正當民警百思不得其解之時，又意外地在文亦靜的抖音號上看到了“王炸”。她在2月14日曬出了一大捧由百元大鈔做成的“錢玫瑰”，共有999朵，夠震撼。

真是不作不死。兩位如此浪漫，足以證明他們的關系不一般。

但閔仁在藏身成都之后，身邊便有了新女友吉曉晨。看來他這是有了新歡，仍不忘舊愛，又是手機，又是999朵“錢玫瑰”，如此用心，兩人應該不是一般的情人關系。這是民警對其進行訊問時所掌握的底牌。閔仁到案后，通過政策攻心、敲山震虎，一場訊問下來，他很快交代了違法所得的八百八十萬元藏匿在文亦靜那里。

隨后，辦案民警便押著閔仁前往萊陽起贓。到達文亦靜的住處，見到了一位三十出頭的女人，中等身材，眉目清秀，態(tài)度卻有些傲慢，清秀的臉龐帶著幾分兇相，不耐煩地說：“我這里哪有他的錢，都是騙你們的，快回去吧，我還有事?！憋@然不打算將“屬于自己”的這么多錢拱手交出來。

倒是閔仁的態(tài)度不錯：“警察已經(jīng)掌握了我們的情況，我也都交代清楚了，快把錢拿出來吧，爭取寬大處理?！币环瑒裾f后，文亦靜才同意將違法所得交出。

這些人總能給人意外。閔仁被監(jiān)視居住后，文亦靜還多次去看望他，給他送衣物和洗漱用品。閔仁雖然用情不專，卻能抓住文亦靜和吉曉晨的心，兩位女友對他可真是有情有義，又是圖的什么呢？

十八、果真出色

從成都返煙，一路的較量讓肖文心里有了底，尋找魏星分得的贓款下落是案件的關鍵。魏星當然也是有準備的，他自恃有反偵查能力，手機里的絕大多數(shù)照片以及聊天和通話記錄都已經(jīng)被刪除。

郝夢一再研究魏星手機里那所剩無幾的內容，不曾放棄。他藏身成都之后，如果仍然與青島方面有聯(lián)系，很大可能就是掌握其贓款下落的馬仔。

果然不出所料，郝夢終于從中發(fā)現(xiàn)一絲端倪，通話記錄中有青島地區(qū)的號碼。經(jīng)確認身份，其中有一人名叫嚴紅，河北滄州人，居住在青島。魏星離異單身，私生活也比較混亂，種種跡象表明，嚴紅應該是他的女友之一。

到了這個階段，劇情的發(fā)展與閔仁的開始雷同。因為魏星在成都有女友汪晴，可他仍與嚴紅保持聯(lián)系，這說明嚴紅的身份也不簡單。

此時，閔仁和魏星關押在同一個監(jiān)視居住地的不同房間。魏星能感覺到閔仁已經(jīng)攤牌。這里又有煙抽，又有新衣服換，“明擺著是做給自己看的”。魏星的心理防線開始動搖，專案組經(jīng)過進一步訊問，終于撬開了他的嘴。

一千萬元現(xiàn)金浮出水面！魏星在去成都之前，將這些錢交給了最信任的嚴紅保管。在魏星去成都后，她也打點行裝，不顧自己六個月的身孕，一人開車回到千里之外的河北老家養(yǎng)胎。

5月17日，肖文和主辦民警共六人，押著魏星前往河北滄州追贓。考慮到對方是女性，并且懷有身孕，郝夢再次隨隊執(zhí)行任務。

“不去不知道，一去真是夠感慨?！焙聣粽f，“嚴紅從屋里拿上車鑰匙，步履蹣跚來到了車庫，一按遙控器，車后備廂里赫然放著滿滿的煙臺蘋果。”

嚴紅指認一千萬人民幣存放車輛

“都在這里，共十箱，魏星交給我時什么樣就是什么樣，我從沒打開過。”嚴紅輕聲說。

一個只能裝下二十斤煙臺蘋果的箱子，竟然能裝下一百萬現(xiàn)金，是箱子的榮幸還是蘋果的無奈？聽著肖文的講述，不由讓人想到那句廣告語：“煙臺蘋果，果然出色?！边@對男女也“果然出色”，一個敢裝，一個敢放。

肖文說自己其實有些后怕?！靶姨澏荚诎?。如果長途運輸中有個閃失，如果車輛被盜，如果嚴紅好奇打開，結果可能就完全不一樣了?！?/p>

民警查驗完現(xiàn)金后向家里匯報情況，分局立即安排六名特勤人員，陪同三名銀行工作人員趕到滄州，與肖文他們會合。在魏星的見證下，銀行工作人員使用三部驗鈔機，共檢驗清點了六個多小時，才將一千萬元現(xiàn)金整理完畢。

第二天，肖文他們與銀行工作人員又前往平度魏星老家，將他交給母親和前妻的一百萬余元如數(shù)追回。

案件的句號終于畫在了追贓挽損之后。至此，公安機關共追繳涉案人民幣兩千六百萬余元。這個數(shù)額雖然與涉案資金仍有差距，但也創(chuàng)下了煙臺市個案追贓的最高紀錄。由此也可以推測，除了返還給投資人和平時運營開支，其余的大量資金都被他們揮霍掉了。

案結之余不得不說，嚴紅的癡情比文亦靜有過之而無不及。嚴紅毫不計較魏星離開她在成都另有新歡，并且涉嫌違法犯罪。在滄州提贓的那個晚上，愣是買了一堆水果和換洗的衣服，在酒店陪了魏星整整一個晚上，還答應魏星會將孩子生下來，等他釋放后再團聚。

郝夢感慨道：“我真是見識了，魏星和閔仁是物以類聚、人以群分。雖然二人的‘非吸事業(yè)已經(jīng)涼涼，違法所得一分也留不下，卻都有對自己死心塌地的女人，也是意外收獲吧……”

十九、中國方案

公安機關是“刀把子”，對社會毒瘤動的是外科手術，有些可以根治，而遇到一些多發(fā)的、變異的就難以根除。借用中醫(yī)學理論，這就需要找根源、治未病。在公安機關“打”的同時，要動員政府各部門和全社會力量參與，做大做強“防”的工作。

魯東大學法學院院長孫明認為，家庭、社會和政府各個層面都要參與進來?，F(xiàn)在的網(wǎng)格員制度就非常好，他們分布在各個小區(qū)，可以及時發(fā)現(xiàn)問題，發(fā)現(xiàn)違法犯罪的苗頭。政府層面，各個職能部門就像一只手的五個手指，如果都只是做自己的事情，那么沙子就會從指縫間漏掉。只有這五個指頭并在一起，才能夠把沙子捧起來。政府各部門發(fā)揮各自作用的同時，需要通力合作，形成合力，我們的工作才能做得更好。

快破案不如不發(fā)案，多追贓不如不受騙。各行政執(zhí)法部門應通過加強信息溝通，積極拓展渠道，實現(xiàn)執(zhí)法信息資源共享，進而提升執(zhí)法效率，從源頭防止各種詐騙犯罪行為的發(fā)生。

不發(fā)案必須防得好，防好就省了打，這才是“不戰(zhàn)而屈人之兵”的高謀、上策。持續(xù)深化政府各部門間的協(xié)作，完善信息共享、協(xié)作聯(lián)動機制，常態(tài)化開展聯(lián)合執(zhí)法與懲戒，消除監(jiān)管盲區(qū)，增強治理合力，促進重點領域的立法，完善市場準入，備案信用承諾，以及廣告管理、資金監(jiān)管等制度，為防范詐騙提供更完備的政策法律保障，成為了社會的普遍認同。

打防結合，聯(lián)防共治，以防為要。2021年，全國新型犯罪研究中心和十一個分中心相繼成立，對犯罪新手段、新問題、新動向、新態(tài)勢進行專門研究，并緊盯犯罪手法、犯罪群體、受騙群體變化，制定打擊治理對策，通過精準預警、宣傳防范，進而掌握打擊治理的主動權。

2022年4月，中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發(fā)了《關于加強打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪工作的意見》（以下簡稱《意見》）。從中央層面制定出臺《意見》，有利于推動構建“黨委領導、政府主導、部門主責、行業(yè)監(jiān)管、有關方面齊抓共管、社會各界廣泛參與”的工作格局，有效提升打擊治理能力，堅決遏制電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，使人民獲得感、幸福感、安全感更加充實、更有保障、更可持續(xù)。

《意見》圍繞打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪，著重提出要做好五個方面的工作。包括依法嚴厲打擊電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪、構建嚴密防范體系、加強行業(yè)監(jiān)管源頭治理、強化屬地管控綜合治理和加強組織實施。要求進一步統(tǒng)籌力量資源，加強綜合保障，推進各級反詐專門平臺和反詐專業(yè)隊伍建設，全面提升打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪的能力水平。

在此基礎上，針對打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的法律問題，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合出臺《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（一）（二）》等系列法律指導意見。特別是2022年9月，全國人大常委會通過了《反電信網(wǎng)絡詐騙法》，為打擊治理工作提供了強有力法律支撐。

2023年3月，公安部網(wǎng)站發(fā)布的《中國反詐成功實踐》中指出：“中國政府堅持守正創(chuàng)新，堅持問題導向，堅持系統(tǒng)觀念，不斷探索電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的打擊治理之路，以前所未有的力度深入推進各項工作，取得了前所未有的歷史性成就。2021年，中國破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件數(shù)是五年前的五倍。自2021年6月起，此類案件在中國連續(xù)十七個月同比下降，高發(fā)多發(fā)態(tài)勢得到有效遏制?！贬槍﹄娦啪W(wǎng)絡詐騙這一全球性打擊治理難題，中國政府給出了中國方案——堅持以人民為中心，全面加強“四專兩合力”建設。

“四?！奔矗骸凹訌妼ｎ}研究，法律制度不斷完善；加強專門隊伍，能力水平不斷提升；加強專案攻堅，打擊震懾不斷強化；加強專業(yè)技術，工作效能不斷提高。”“兩合力”即：“抓好內部合力，全社會反詐工作格局初步形成；促成外部合力，國際執(zhí)法司法合作不斷加強?！?/p>

事非經(jīng)過不知難，成如容易卻艱辛。近年來，中國打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作實現(xiàn)了一系列突破性進展，取得了一系列標志性成果，中國的打擊治理形勢正不斷向好。

二十、一擊制勝

困難止于勇者，果真出色的是我們的人民警察。2022年7月19日，辦案民警分別趕赴深圳、北京、上海等地集中收網(wǎng)，一舉摧毀三個地下錢莊窩點，查獲了錢莊在香港銀行的多個賬戶，抓獲非法經(jīng)營外匯的十二名嫌疑人。隨后，辦案民警又將與地下錢莊有關聯(lián)的貨代公司納入偵查視線，鎖定了一條完整的賣匯、購匯、騙稅的非法經(jīng)營鏈條。

在掌握了大量詳實、確鑿的證據(jù)之后，辦案民警上追下查，順線挖掘，從涉案的13億條資金數(shù)據(jù)中逐步查清了遍及全國多地的涉案公司的131個賬戶，非法經(jīng)營外匯總額高達35億元，騙取出口退稅6000余萬元。芝罘分局逐級上報案件偵辦情況和研判結果，為發(fā)起全國集群戰(zhàn)役提供了數(shù)據(jù)支撐。

偵破案件就得穩(wěn)、準、狠，辦案民警在這方面有的是耐心。涉嫌偽造貨幣案從發(fā)現(xiàn)線索到立案偵查，歷時七八個月，就是為了能在即將發(fā)起的戰(zhàn)斗中一擊制勝。

衣高制假窩點被鎖定之后，辦案民警開始進行現(xiàn)場偵查。那是一處破敗的宅子，門前的土路幾乎被雜草吞沒，沿途折斷的雜草橫七豎八躺在那里，有的已經(jīng)枯黃，有的還泛著些淡綠，努力想直起身來。這里是衣高的農村老家。

老宅有三間正房，西間的炕上放著打印機、紙張等，有已經(jīng)制作完成的假幣，也有只打印了一面的半成品。

這些假幣的面額都是二十元。日常生活中對百元和五十元面額的紙幣進行真?zhèn)魏蓑灥母怕侍貏e高，而對二十元面額的紙幣核驗真?zhèn)蔚母怕屎艿?，因此，二十元是犯罪分子公認性價比最高的面值。當然，從公安機關以往偵破的假幣案來看，百元和五十元面值的假幣同樣存在，但這兩個面值以印刷品居多，也更加逼真。至于十元、五元面額的假幣，甚至一元的假硬幣都曾出現(xiàn)過。所以，我們每一個人對自己經(jīng)手的錢都應保持警覺。

工廠加工某種設備或零件，需要工人長時間在車間工作，制作假幣是個細活兒，也需要大量的時間成本。了解的人都知道，以高清方式打印文件，速度緩慢，十分耗時。假幣打印只是第一步，完成后還要進行做舊等后期處理，這也需要時間。另外，制假人一般要累積到一定數(shù)量才會聯(lián)系買家。因此，完成這一攬子事需要長時間逗留在打印窩點。

公安機關收繳的假幣及制作設備

制假人當然知道其中的風險，在選擇場所時必定會選相對隱秘、出入人員少的地方，以減少被發(fā)現(xiàn)的概率。衣高便選擇了自己的老家。

2022年9月4日上午8點，已經(jīng)蹲守了一個多小時的肖文、戚建、庾崗、陳磊等六名民警，聽到一輛小汽車由遠及近，一個急剎車停在了這個老宅的大門口。一名中年男子下車走了進去，實習生小任抑制不住興奮的心情，小聲嘀咕著：“喲，上班很準時啊。”便起身準備行動，被眼疾手快的肖文一把按住。

還不是動手的時候！

不顧炎熱的天氣，他們又繼續(xù)蹲守了兩個多小時。肖文看看腕表，指針指在了10點半，他做了個上的手勢。

半年多的經(jīng)營，窮盡一切準備，才使這最后的抓捕毫無懸念。衣高束手就擒，那臺不知趣的打印機仍旁若無人地重復著單調的動作。人贓俱獲，民警在現(xiàn)場繳獲二十元面額成品假幣五萬余元、半成品假幣數(shù)百張，以及電腦、打印機、墨水等制假物品。制作的假幣還沒來得及出手，他們把握到了最佳抓捕時機。

從衣高偽造貨幣的數(shù)額看，按照五萬元的量刑標準，等待他的將是十年以上有期徒刑或者無期徒刑。此戰(zhàn)，為全國夏季治安嚴打整治“百日行動”再添重大戰(zhàn)果。

當然，他們不是一個人在戰(zhàn)斗。在同一時間段，公安部經(jīng)偵局已發(fā)起“風云2022”打擊假幣集群戰(zhàn)役，并部署收網(wǎng)行動。截至2022年9月20日，十省所有參戰(zhàn)地經(jīng)偵部門共打掉制作假幣窩點十個，打掉使用假幣團伙三個，抓獲犯罪嫌疑人十九人，現(xiàn)場繳獲假幣七十余萬元。

二十一、“熊”心勃勃

預防電信網(wǎng)絡違法犯罪，雖然人防、物防、技防的辦法千變萬化，但主要發(fā)揮的是外因作用，而實現(xiàn)己防、心防才能激發(fā)出全民防范的源動力?！胺馈迸c“宣”相輔相成、密不可分，卓有成效的宣傳，是實現(xiàn)己防和心防的途徑。宣傳，不僅要廣而告之，更要入心入腦，讓大家形成“免疫力”。

不久前，一條“找交警得警察小熊”的短視頻一夜之間刷爆各大網(wǎng)絡平臺。小熊玩偶不管是精致昂貴的還是普通平價的，日常生活中隨處可見，但為何穿上警服的小熊就能受到如此追捧，成為炙手可熱的流量存在？究其原因，還是群眾對警察這一職業(yè)的認可與好奇。網(wǎng)友說：“誰能拒絕一只穿制服的小熊??！”

網(wǎng)友們贏得“警察小熊”的背后，其實是一次精心策劃的普惠宣傳活動。

2023年的煙臺，正瞄準“萬億俱樂部”的目標沖刺。公安機關在當好護航經(jīng)濟發(fā)展主力軍的同時，該如何進一步贏得老百姓的理解與支持？在高效推進全國、全省公安機關部署開展的夏季治安打擊整治、“云劍2023”嚴打整治等一系列重大行動中，又該如何進一步樹立威武之師、文明之師、為民之師的良好形象？為了回答好這兩個問題，在今年的七一期間，煙臺市公安局決定組織為期兩天的警營開放日活動。

這次的警營開放日活動打破了傳統(tǒng)意義上的活動模式，在開放程度、互動頻次、沉浸體驗、現(xiàn)場服務等可引發(fā)群眾共鳴的環(huán)節(jié)上做足了文章。最燃的當然是“警察小熊”，參與線上線下活動的群眾可以通過打卡抽獎贏得。于是“警察小熊”再一次火出煙臺市民的朋友圈，一度上了同城熱搜榜第一名。

“錢包保衛(wèi)戰(zhàn)”展區(qū)是煙臺市公安局經(jīng)濟犯罪偵查支隊組織布置的，作為所屬分局的代表，戚建帶來的是兩個通過案例創(chuàng)作的劇本，其中一個就是根據(jù)“JZ旅游”案改編的。他們安排幾名民輔警扮演銷售員招攬顧客，賣力的吆喝聲與嘴上抹了蜜似的招呼聲交織在一起，那優(yōu)厚的條件、極強的偽裝性引來大叔、阿姨們圍觀，孩子們也跑跑跳跳過來湊熱鬧。民警們不失時機地給大家一步步拆解詐騙的套路，提醒大家“你面對的是一個組織嚴密、分工精細的詐騙團伙，絕不能掉以輕心，心存僥幸”，滿場發(fā)出唏噓聲。

這熱鬧的展區(qū)場面，只是這次活動開設的十九個展區(qū)之一。為方便群眾“跑一次”而“知全豹”，煙臺市公安局在市體育公園21萬平方米的場地上規(guī)劃布展，圍繞群眾的關切點，著力挖掘放大可以展陳、互動的警種資源，不僅將指揮調度車、特警車輛以及各警種裝備搬出來供市民參觀體驗，還將反電詐、禁毒、網(wǎng)安、車駕管等業(yè)務通過現(xiàn)場講解、趣味答題、動手體驗等靈活的方式，面對面給群眾解疑釋惑。

在“反詐吧”展區(qū)，反詐吧臺上面放有“反詐警茶”，這是專門定制的帶有反詐知識的奶茶。奶茶杯的外包裝上貼有各式各樣的反詐貼紙，貼紙上印有反詐知識，當人們飲用這杯奶茶時就可以警醒、學習到這些知識。在這個展區(qū)還可以看到具有專屬反詐標識的反詐冰淇淋——反詐“冰機靈”，回答民警提出的反詐問題，并將問題轉發(fā)到朋友圈里，就有機會獲得一杯反詐冰淇淋，讓參與活動的大朋友、小朋友都能體會到反詐就在身邊。

警銀聯(lián)動宣傳區(qū)由公安機關與銀行共同組織籌備。近年來，公安機關深化警銀協(xié)作，持續(xù)推進電信網(wǎng)絡詐騙資金鏈治理，僅2023年上半年，各銀行配合公安機關查詢、凍結、止付涉詐資金16萬余筆，涉及金額達5600余萬元。

錢幣的真假識別是銀行職員的基本功，在認識人民幣板塊，圍觀群眾聽著專業(yè)人士的介紹都頻頻點頭，攜帶現(xiàn)金的人紛紛掏出幾張鈔票仔細分辨著，唯恐露掉一個細節(jié)。

正在播放的《你以為》短視頻里，那一個個比真的還逼真的假相讓人目瞪口呆，更有AI換臉詐騙讓你在不知不覺間中招，現(xiàn)場群眾直呼“這不可能”……

煙臺市公安局警營開放日現(xiàn)場

警為民、民擁警，警民魚水情深?；顒蝇F(xiàn)場還設置了群眾領獎區(qū)、集中休息區(qū)，放有直飲水、綠豆湯、紙杯、紙巾等，群眾感嘆“真是太貼心了”。熱心市民為汗流浹背的民輔警送西瓜，小朋友現(xiàn)場作畫“我心中的警察叔叔”……兩天的火爆活動，群眾說得最多的是“太厲害了”、“警察不容易”、“有這樣的警察在身邊，我們放心”。

這次活動還利用煙臺公安新媒體矩陣進行線上八個小時連續(xù)直播，在線下三萬余人現(xiàn)場體驗的同時，線上還有二百八十一萬人參與，點贊量達七十三萬次之多，實現(xiàn)了“正能量”贏得群眾點贊參與的“大流量”。

也許一次活動改變不了什么，但最起碼可以讓更多的人知道，一個個騙局超出了我們的認知和想象，我們在日常生活中特別是在涉及錢的問題上要萬分小心。通過這樣反復的“大水漫灌”和“精準滴灌”，會有越來越多的人繃緊安全之弦。

十幾年前，中記協(xié)書記處原書記顧勇華受邀來到煙臺，曾談及這樣一個觀點：“公安宣傳工作重要的不是宣傳破了多少案，而是通過卓有成效的宣傳少發(fā)了多少案。”真是高屋建瓴，一言中的。

二十二、以數(shù)為劍

騙錢、套錢、造錢，詐騙、騙稅、制假，手段不同，目的相同，得到的下場也相同。至此，納入布局視線的三個大案全部告破。

如果說一年只偵破這三起大案，成績單顯得有些單薄，那么下面的數(shù)據(jù)足以體現(xiàn)這個大隊的威武。2022年他們共偵破案件43起，2023年上半年已經(jīng)順利攻下28起；2022年至2023年6月底，共挽回直接經(jīng)濟損失94533萬元。他們的成績單還在不斷刷新。

前段時間，我再一次來到這個大隊，見到田春宏時，他正坐在椅子上，向前探著身，眼睛盯著滿屏的數(shù)據(jù)沉思，左手食指和中指間夾著半截煙，煙灰已有兩厘米長，閃爍的星火快要爬到他的手指。

聽到動靜，他起身間下意識將煙蒂按在了煙灰缸里。我們相互問候時，依舊伴著他那爽朗的笑聲……

一縷輕煙從煙灰缸里飄起，彌漫在辦公室，漸漸沒有了蹤影，唯一可尋的就是那香煙燃燒后的味道。這也像他從數(shù)據(jù)的海洋中尋找那些關鍵數(shù)據(jù)，看似無從下手，卻總能發(fā)現(xiàn)其中異樣。

我為他剛剛榮立個人一等功而感到高興。他感慨：“數(shù)據(jù)研判有點兒像工匠鑄劍，鋼材只有不斷錘煉才能形成該有的樣子，成為一把所向披靡的利劍。面對大數(shù)據(jù)只有不斷清洗、梳理才能使其成為如利劍般的證據(jù)，刺向藏身幕后的嫌犯?！?/p>

芝罘經(jīng)偵、煙臺經(jīng)偵以及全國公安經(jīng)偵部門，正是用這把指向經(jīng)濟犯罪的利劍，在一次次“數(shù)戰(zhàn)”中，披荊斬棘，戰(zhàn)無不勝，守護著老百姓的錢袋子。

（文中犯罪嫌疑人及涉案公司皆為化名，圖片由煙臺市公安局芝罘分局提供）

選題策劃/楊桂峰

責任編輯/吳賀佳