康婷　趙學(xué)剛

（來源：CFP）

家住湖南省的孫小云是位年近40歲的全職家庭主婦。看著身邊同齡人忙于工作，有自己的工資收入，她很是羨慕，于是就萌生了在家做兼職的想法，她覺得做點(diǎn)兼職既不耽誤照顧兩個(gè)孩子，也可以增加點(diǎn)收入。

網(wǎng)絡(luò)刷單不僅沒賺錢還虧了數(shù)萬元

孫小云經(jīng)常在招聘網(wǎng)站上尋找一些兼職信息。2021年12月，她在一個(gè)叫“寶媽好物分享”的群里看到一條廣告消息，其中“兼職”“百元返現(xiàn)”“手機(jī)操作”等字眼吸引了孫小云的目光。抱著試一試的想法，她加了發(fā)布者的微信號(hào)，隨后被對(duì)方拉入名為“淘物刷單3群”的群聊，對(duì)方還給孫小云安排了一名專屬客服。這名客服了解了孫小云的個(gè)人情況后，便向?qū)O小云發(fā)送了刷單指南，并且承諾“無投入高返現(xiàn)，出了任何問題由平臺(tái)負(fù)責(zé)”，于是孫小云打開了鏈接，注冊了賬號(hào)。

起初，孫小云還在猶豫、觀望，但看著群里其他人每天都在不斷分享自己返現(xiàn)到賬的截圖，孫小云有些按捺不住。抱著試試的態(tài)度，她在刷單平臺(tái)上刷了第一筆任務(wù)——花273元購買了一臺(tái)料理機(jī)，隨后將購買成功的截圖發(fā)送給客服。幾分鐘后，孫小云看到自己賬戶上返現(xiàn)63元，本金也同時(shí)返還了。孫小云原本戒備和懷疑的心理漸漸放下了。在兩個(gè)刷單任務(wù)完成后，孫小云共提現(xiàn)返現(xiàn)168元。這時(shí)候，專屬客服主動(dòng)聯(lián)系孫小云說：“因?yàn)槟纬晒β瘦^高，平臺(tái)為你分配了三聯(lián)單，只要一次性完成三個(gè)任務(wù)，就可以一次性提現(xiàn)3000元。”

看到返現(xiàn)這么高，孫小云想都沒想就接受了。第一單，孫小云花了560元購買了一塊手表，返現(xiàn)98元。第二單，孫小云花了3680元買了一臺(tái)電腦，返現(xiàn)516元。第三單，對(duì)方讓孫小云購買價(jià)值2.28萬元的品牌包。第三單的金額有些大，孫小云手里的錢不夠，有些猶豫，于是她想把前兩單的本金和返現(xiàn)提現(xiàn)出來，可試了幾次，平臺(tái)都反饋說，“賬戶鎖定，無法提現(xiàn)”。于是，孫小云便向客服咨詢，提出自己本金不夠，能否換個(gè)刷單任務(wù)。沒想到，之前一直有耐心的客服卻打起了“官腔”，告知孫小云，必須三單都完成才能提現(xiàn)，中途不可退出，否則賬戶就會(huì)一直鎖定無法操作?？头€說，平臺(tái)有專屬的快速貸款通道，可以直接在平臺(tái)上申請貸款，30天免息。

看著賬戶前兩單的返現(xiàn)和本金，想著只要再做一單，就能提現(xiàn)3000元，孫小云便根據(jù)客服的指引在網(wǎng)上某貸款平臺(tái)申請了5萬元貸款，這個(gè)貸款平臺(tái)手續(xù)簡單，只要征信合格，10分鐘貸款即到賬。孫小云用貸款的錢完成了最后一單刷單任務(wù)?？删o接著，客服卻告知孫小云，因?yàn)榈谌龁闻c第二單間隔時(shí)間太長，平臺(tái)將她的賬號(hào)納入了異常行列。為確保本人賬戶安全，她需要向平臺(tái)交納保證金和第三方技術(shù)費(fèi)用，賬戶次日解鎖，費(fèi)用也會(huì)退回。提現(xiàn)心切的孫小云，隨后即向客服提供的以“王志強(qiáng)”為戶主名的江蘇某銀行賬戶里，轉(zhuǎn)了18888元。次日，孫小云進(jìn)入刷單平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)賬戶解鎖了，但是賬戶里的錢卻沒有了，客服還將她拉黑了，她也被踢出了微信群。隨即，她收到了貸款平臺(tái)發(fā)送的還款信息和催繳電話。孫小云不但沒有賺到錢，還要還5萬元貸款。孫小云意識(shí)到自己被騙了，于是向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

公安機(jī)關(guān)根據(jù)孫小云提供的銀行賬戶信息，在反詐大平臺(tái)數(shù)據(jù)庫核查到，該賬戶屬于家住江蘇省淮安市淮陰區(qū)的王志強(qiáng)，該賬戶已因轉(zhuǎn)賬異常被凍結(jié)。賬戶交易顯示，還有其他人以同樣的方式被騙，被騙資金都流入王志強(qiáng)的賬戶。2021年12月，淮陰警方根據(jù)上級(jí)“斷卡”指令以及反詐大平臺(tái)的數(shù)據(jù)，核實(shí)了王志強(qiáng)的身份，根據(jù)銀行流水，認(rèn)為王志強(qiáng)有轉(zhuǎn)移贓款的作案嫌疑，遂于12月27日電話通知王志強(qiáng)接受調(diào)查，兩天后王志強(qiáng)歸案。

跑到千里之外只為一次轉(zhuǎn)賬嗎

在公安機(jī)關(guān)調(diào)取的銀行流水、被害人陳述等證據(jù)面前，王志強(qiáng)僅供述了2021年12月12日在湖南用江蘇銀行卡進(jìn)行過轉(zhuǎn)賬取款，包含孫小云的錢款在內(nèi)，此時(shí)查實(shí)的他的銀行流水只有20萬余元，其中包括騙取多名被害人的14萬余元。王志強(qiáng)稱自己獲利1萬元，并堅(jiān)稱自己沒有同伙。公安機(jī)關(guān)遂于2022年2月以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪將其移送審查起訴。

孫小云的刷單行為，因并沒有造成擾亂經(jīng)營秩序或造成他人權(quán)益受損等嚴(yán)重后果，公安機(jī)關(guān)對(duì)孫小云進(jìn)行了批評(píng)教育。

承辦檢察官拿到卷宗材料后，發(fā)現(xiàn)案件證據(jù)雖然可以認(rèn)定現(xiàn)有的犯罪事實(shí)，但王志強(qiáng)跑到1000多公里以外的湖南省僅進(jìn)行一次轉(zhuǎn)賬行為，不符合常理。根據(jù)辦案經(jīng)驗(yàn)，詐騙分子為了確保躲避銀行系統(tǒng)的監(jiān)管，會(huì)要求“跑分”的人提供多張銀行卡。承辦檢察官于是決定從核實(shí)證據(jù)入手，在隨后審查調(diào)取的江蘇銀行卡流水時(shí)，檢察官發(fā)現(xiàn)王志強(qiáng)的江蘇銀行卡在接收到被害人被騙資金后，有幾筆金額轉(zhuǎn)入了自己名下的其他銀行卡，部分資金還流向微信、支付寶等金融賬戶，而這些銀行卡、金融賬戶交易記錄，公安機(jī)關(guān)并沒有調(diào)取。檢察官意識(shí)到，王志強(qiáng)的轉(zhuǎn)賬行為可能不止一次。

（來源：攝圖網(wǎng)）

檢察官第一次訊問時(shí)，王志強(qiáng)承認(rèn)自己提供了2張銀行卡進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬。為了及時(shí)固定證據(jù)，2022年2月下旬，檢察官完善補(bǔ)充偵查提綱，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)調(diào)取王志強(qiáng)名下所有銀行卡的交易流水、微信等金融賬號(hào)的交易記錄、行程出行記錄、通話記錄等證據(jù)。

2022年5月，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)證了王志強(qiáng)一共提供了7張銀行卡進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬洗錢的相關(guān)證據(jù)，此時(shí)，涉案流水增加至83萬元，其中接收并轉(zhuǎn)移被害人被騙資金增加至19萬元。檢察官還發(fā)現(xiàn)，補(bǔ)充調(diào)取的王志強(qiáng)其他銀行流水中，有好幾筆大額資金是通過柜臺(tái)和ATM被取出的，而這些銀行所在地竟然是在湖北，其中有一筆取款時(shí)間是2021年12月27日，正是王志強(qiáng)接公安機(jī)關(guān)電話通知接受調(diào)查的同一天。在新的證據(jù)面前，承辦人更加堅(jiān)信此案必有蹊蹺，于是決心調(diào)取該取款地的監(jiān)控視頻。

為確保證據(jù)不丟失，2022年7月，經(jīng)批準(zhǔn)，檢察辦案團(tuán)隊(duì)決定自行補(bǔ)充偵查。

辦案團(tuán)隊(duì)遠(yuǎn)赴千里之外的湖北省赤壁市，找到流水上顯示的取款銀行，根據(jù)取款時(shí)間調(diào)取了當(dāng)天ATM監(jiān)控視頻，確認(rèn)取款人即王志強(qiáng)本人。監(jiān)控還顯示，一同前往取款銀行的除王志強(qiáng)外，還有其他人。辦案組回到淮安后，將偵查的重點(diǎn)放在了王志強(qiáng)的社會(huì)關(guān)系上，通過走訪社區(qū)排查發(fā)現(xiàn)，王志強(qiáng)社交圈較為簡單，他和陳其之、李海、張金一起長大讀書，一直保持聯(lián)系，還經(jīng)常聚會(huì)。通過調(diào)取的微信交易記錄和通話記錄，民警發(fā)現(xiàn)，王志強(qiáng)在前往湖南、湖北轉(zhuǎn)賬前與陳其之、李海、張金聯(lián)系過，且在轉(zhuǎn)賬當(dāng)天，他們之間也有多筆微信交易。

2022年8月，檢察官根據(jù)“跑分”多人多次犯罪的特點(diǎn)，再次引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)對(duì)王志強(qiáng)的微信聊天數(shù)據(jù)進(jìn)行恢復(fù)，補(bǔ)充偵查王志強(qiáng)同案犯情況。

“兄弟有錢一起賺”

通過檢察官的自行補(bǔ)充偵查和二次引導(dǎo)偵查，公安機(jī)關(guān)將王志強(qiáng)、陳其之等人銀行卡信息錄入反詐大平臺(tái)。果然，該信息關(guān)聯(lián)到眾多像孫小云一樣被刷單詐騙的被害人，并且陳其之名下的一張銀行卡也顯示轉(zhuǎn)賬異常。

隨后，陳其之被淮陰公安機(jī)關(guān)立案偵查。檢察官遂引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)對(duì)比二人行程記錄，通過對(duì)比，王志強(qiáng)與陳其之有著共同前往安徽、湖南、湖北等地的重合行程，還發(fā)現(xiàn)李海、張金也有著一樣的行程記錄。證據(jù)面前，王志強(qiáng)最終承認(rèn)了自己與3個(gè)朋友一起作案的犯罪事實(shí)。

原來，32歲的王志強(qiáng)一度無所事事，還曾參與過網(wǎng)絡(luò)賭博，生活來源不穩(wěn)定的他也常常發(fā)愁，覺得自己上有老下有小，作為家中唯一的壯年，再不出去工作可能家都要散了，于是試著在網(wǎng)上找工作。

2021年國慶節(jié)期間，躺在租住房里的王志強(qiáng)接到了一個(gè)陌生來電，電話那頭的男子自稱是賭博網(wǎng)站的客服，知道王志強(qiáng)曾在網(wǎng)上賭博，問起王志強(qiáng)近期怎么不賭博了，王志強(qiáng)說“沒錢”然后就準(zhǔn)備掛電話。這時(shí)對(duì)方卻給王志強(qiáng)介紹工作，提供銀行卡轉(zhuǎn)賬賺錢，承諾給3%的傭金，轉(zhuǎn)賬越多，抽成越多。急需用錢的王志強(qiáng)立即答應(yīng)下來，事后通過網(wǎng)絡(luò)查詢得知這種行為叫“跑分”，雖然也懷疑可能涉嫌違法犯罪，但禁不住高額回報(bào)的誘惑，王志強(qiáng)決定試一試。王志強(qiáng)又想起對(duì)方說可以帶朋友一起做，額外給付更多的好處費(fèi)，王志強(qiáng)便想起了陳其之等人，在一次朋友聚餐上，向兄弟們炫耀自己新的賺錢路子，拉攏陳其之等人一起參與“跑分”掙快錢，4人一拍即合。

多年的相處讓他們在實(shí)施犯罪過程中配合默契，上線每次通過00開頭的境外電話或者虛擬的軟件聯(lián)系王志強(qiáng)，告知轉(zhuǎn)賬目的地，王志強(qiáng)便將幾人的身份證拍照發(fā)送給對(duì)方購買車票，之后再電話聯(lián)系陳其之等3人前往集合地點(diǎn)。到了目的地后，王志強(qiáng)負(fù)責(zé)和上線接頭，陳其之、李海、張金3人則負(fù)責(zé)安排住宿等事宜。

上線有時(shí)發(fā)定位讓他們帶著銀行卡前往某地轉(zhuǎn)賬，或直接安排手下人開車來接他們，轉(zhuǎn)賬的地點(diǎn)多是賓館和出租屋等容易掩飾身份的地方，有時(shí)直接在車?yán)?。王志?qiáng)等人與接頭人碰面后，便把銀行卡、密碼交給他們，登錄網(wǎng)上銀行后，對(duì)方先通過小額轉(zhuǎn)賬來判定銀行卡能否正常使用，若成功便告知上線，上線詐騙團(tuán)伙隨即就以“客服”“技術(shù)人員”等身份編造各種理由，讓孫小云這樣的被害人將錢轉(zhuǎn)到王志強(qiáng)等人的銀行卡里。然后，對(duì)方和王志強(qiáng)等人再將錢款分次轉(zhuǎn)向其他人的銀行卡或者微信、支付寶、度小滿等賬戶，不斷將錢款打散轉(zhuǎn)移，最后匯總打進(jìn)詐騙分子的賬戶里，企圖將犯罪贓款洗白。在轉(zhuǎn)賬給詐騙團(tuán)伙的過程中，王志強(qiáng)等4人還須提供刷臉認(rèn)證。有時(shí)遇到金額較大被限額或者提示轉(zhuǎn)賬異常不能操作的情況時(shí)，對(duì)方便會(huì)帶他們?nèi)ジ浇你y行進(jìn)行取款，取出的錢都會(huì)由對(duì)方派人拿走。

也就是說，王志強(qiáng)等人既幫助詐騙分子接收孫小云等被害人被騙資金，還為上線不斷轉(zhuǎn)移贓款。

轉(zhuǎn)賬結(jié)束，對(duì)方便會(huì)給王志強(qiáng)、陳其之等4人一些現(xiàn)金或者在他們的銀行賬戶里留下小部分錢款作為傭金。

2021年10月至12月，王志強(qiáng)、陳其之等人共跨越5個(gè)省份作案6次，他們以“兄弟有錢一起賺”的名義拉攏“跑分”，一共提供15張銀行卡，獲利5萬余元，其中，王志強(qiáng)提供自己名下的7張銀行卡和微信、拼多多等多個(gè)金融賬戶，幫助犯罪分子取現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)詐騙資金或轉(zhuǎn)移、跨省轉(zhuǎn)賬。

在公安機(jī)關(guān)聯(lián)系他前來接受調(diào)查的2021年12月27日下午，王志強(qiáng)其實(shí)已經(jīng)知道自己罪行暴露，但仍然繼續(xù)實(shí)施犯罪。

檢察官通過取款記錄自行偵查、層層追蹤，最終將涉案銀行卡流水從20萬余元增至200萬余元，核查到的被害人被騙資金從14萬余元增至80萬余元。

2022年11月22日，江蘇省淮安市淮陰區(qū)檢察院對(duì)王志強(qiáng)提起公訴?？紤]到其坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰以及勸說同案嫌疑人李海、張金投案自首的立功情節(jié)，法院于2022年12月20日以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)王志強(qiáng)判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金4萬元；另外3名同案犯也于2023年1月17日以掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處一年六個(gè)月至兩年不等的有期徒刑，判決均已生效。

為何幾名被告人不是被判處幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪？檢察官解釋說，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪一般只是提供銀行卡的行為，而王志強(qiáng)等人不僅提供銀行卡，還有刷臉認(rèn)證和線下取款等行為，因此應(yīng)適用掩飾、隱瞞犯罪所得罪。截至發(fā)稿，該案所涉的上線犯罪嫌疑人正在進(jìn)一步偵查中。

（文中涉案人員均為化名）

責(zé)任編輯：王麗