張振華 張安娜 丁進 楊亞飛

極富激情的話術(shù)、加蓋公章的訂單協(xié)議、令人心動的高額投資返利……一番運作下來，投資者趨之若鶩，訂單紛至沓來，想要進場分羹的投資者甚至還需排隊托人，生意一時間火爆至極

當承辦檢察官到公安機關暫存扣押財物的房間清理登記劉啟昀的資產(chǎn)時，幾件沒有被投資者拉走的紅木家具孤零零地散落在角落，而那深沉的暗紅色仿佛在訴說著昔日的“輝煌”時刻……

2017年7月的一天上午，江蘇蘇州某紅木展示館的門前聚集了近百人，原本熱鬧的商貿(mào)大街顯得更加喧囂。只不過聚集的這些人并不是購物，而是前來討債的。

他們討債的對象叫劉啟昀。劉啟昀是當?shù)囟Χτ忻拇罄习?，他的紅木生意遍布江蘇、福建、浙江三省，開有十多家分店，規(guī)模宏大，也因此吸引了不少投資者。但因為長時間收不到返利，劉啟昀本人失聯(lián)多日，投資者們這才找上門來。

劉啟昀作為龐大“紅木帝國”的“掌門人”、身家過億元的“明星企業(yè)家”，如今卻成為涉嫌攜款跑路、人人喊打的騙子，到底出了什么事呢？

時間回溯到2013年。彼時，劉啟昀只是江蘇鎮(zhèn)江一家木業(yè)有限公司的小老板，做著實木家具定制的生意。但隨著市場競爭越來越激烈，公司的經(jīng)營壓力日漸增大，如何在殘酷的市場競爭大潮中脫穎而出，成了劉啟昀亟待解決的問題。

焦慮之時，一份紅木家具定制訂單給了劉啟昀啟發(fā)。多方考察后他發(fā)現(xiàn)，雖然市場對紅木的認可度很高，但很多客戶并不清楚紅木的實際價格，并且紅木家具的利潤往往高達幾倍甚至幾十倍，巨大的利潤空間令他震驚。劉啟昀沒有多想，當即決定成立一家新公司——同成紅木家具有限公司，專門生產(chǎn)和銷售紅木家具。

此時，一道難題擺在了劉啟昀面前。前期購買紅木原料和搭設家具生產(chǎn)線，需要一筆很大的啟動資金，可劉啟昀的現(xiàn)有資金差得很遠。這筆錢從哪兒來？劉啟昀決定尋找投資者。

盡管在尋找投資者的過程中，劉啟昀吃了不少閉門羹，也沒有找到足夠多、足夠合適的合作伙伴，但他還是了解到了不少關于吸引投資的門路，其中一個叫作“訂單消費模式”的吸資辦法最令劉啟昀印象深刻。

介紹人郭硯告訴劉啟昀，所謂“訂單消費模式”，實際上是一個萬能公式，即不管賣什么產(chǎn)品，投資者和公司簽訂一份訂單消費協(xié)議，其中約定投資者支付1萬元即可購買價值3萬元的產(chǎn)品，公司在一個周期內(nèi)生產(chǎn)、銷售產(chǎn)品來獲利。一個周期的長度為20周到60周不等，公司將在一個周期內(nèi)定期返給投資者一定數(shù)額的利息。

郭硯信誓旦旦地表示，只要返利高一些，宣傳出去，投資者自然愿意投資。這讓急需資金的劉啟昀異常心動。在他看來，紅木家具豐厚的利潤回報、巨大的升值潛力與這種集資模式是完美契合的。沖動之下，劉啟昀沒有仔細考慮這種吸收投資的方式是否合法，在明知自己公司不是金融機構(gòu)、沒有融資資質(zhì)的情況下，決定采用“訂單消費模式”為自己的新公司籌集資金，并聘請郭硯為融資項目負責人。兩人就這樣緊鑼密鼓地籌備起來。

“訂單消費模式”啟動初期，劉啟昀與郭硯將集資對象放在公司內(nèi)部，結(jié)果投資者寥寥無幾，業(yè)績十分慘淡，公司一名股東對此強烈不滿。一段時間下來，這名股東提議把項目負責人郭硯換成汪開。

汪開是鎮(zhèn)江一家知名企業(yè)里的首席講師。此人能言善辯、巧舌如簧，通過講課宣傳“訂單消費模式”，為自己所在的公司吸引了大量資金，具備豐富的集資經(jīng)驗。這名股東向劉啟昀極力推薦汪開，稱汪開是打開當前困局的不二人選。

2016年8月的一天晚上，劉啟昀約汪開見面。酒桌上，兩人推杯換盞，相談甚歡。汪開決定跳槽至劉啟昀的公司擔任總經(jīng)理職務，并將自己在蘇州的得力干將李勻一同挖過來。

正式加入同成紅木家具有限公司后，汪開推翻了此前郭硯的集資形式，大刀闊斧地進行改革。不同于郭硯的小心謹慎，他大膽地將集資對象放在社會公眾的身上，以公開宣傳講課的方式向公眾大肆鼓吹“訂單消費模式”，并修改了訂單消費協(xié)議的收益辦法。新協(xié)議規(guī)定，投資者投入1萬元，每周可返利290元，返利分50周發(fā)放完。這意味著投資者投資1萬元能獲得1.45萬元的收益，回報率高達45%。

為了進一步拉攏資金，汪開還規(guī)定投資者拉新人加入，可額外獲得一筆“介紹費”；拉攏人數(shù)達到50人以上可以“升職”，并獲得一定比例的“績效獎金”。

極富激情的話術(shù)、加蓋公章的訂單協(xié)議、令人心動的高額投資返利……一番運作下來，投資者趨之若鶩，訂單紛至沓來，想要進場分羹的投資者甚至還需排隊托人，生意一時間火爆至極。此外，汪開與李勻還組織了各種旅游考察，帶投資者去各地紅木家具館參觀展覽，將他人的紅木家具廠宣稱是跟自己合作的生產(chǎn)商。這些大量且“實實在在”的不動產(chǎn)讓投資者更加放心地把錢投資到紅木訂單協(xié)議上。

在這樣的情勢下，同成紅木家具有限公司如同脫韁的野馬，從原本的生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務直接走向了瘋狂吸資的道路，光是蘇州地區(qū)一個月的集資金額就高達600多萬元。看著手頭快速膨脹的資金，劉啟昀的野心也愈發(fā)膨脹。他相繼在鎮(zhèn)江、南京、常州、揚州等多地設立紅木展示館，委派負責人吸收當?shù)刭Y金，再將除發(fā)放利息外的資金全部投入自己在福建莆田新建的紅木公司，由該公司從事購買紅木、制作家具的實際經(jīng)營活動。

一時間，江蘇蘇州、南京、揚州、泰州，浙江麗水等地數(shù)十家紅木展示館相繼拔地而起，莆田紅木公司的廠房內(nèi)紅木原材料堆積如山，產(chǎn)出的紅木家具也源源不斷運往各地紅木展示館。在劉啟昀看來，自己的“紅木帝國”已然建立，前景廣闊，未來可期。

然而，劉啟昀的歡喜并沒有持續(xù)多久。2017年5月，采取類似“訂單消費模式”吸收資金的公司紛紛因資金鏈斷裂瀕臨破產(chǎn)，劉啟昀吸收的投資款不增反減，此時的紅木市場也開始呈現(xiàn)疲態(tài)。劉啟昀慌了神，繼續(xù)加大資金投入莆田紅木公司中，試圖營造一幅欣欣向榮的景象，以穩(wěn)住眾多投資者。

情勢并無好轉(zhuǎn)。彼時，各地的紅木展示館剛剛建立，短時間無法通過銷售紅木家具來解除危機，蘇州紅木展示館甚至出現(xiàn)100多萬元的資金缺口，直接導致了相關投資者無法正常拿到當月利息。為了資金周轉(zhuǎn)，劉啟昀不得不賣房賣車，四處借錢。眼看財務情況進一步惡化，公司內(nèi)部變得人心惶惶，高層也開始互相推卸責任。

由于長期得不到回報，投資者開始懷疑劉啟昀等人在詐騙錢財，便四處圍堵追討投資返利的錢款。迫于無奈，劉啟昀只得拿紅木展示館的紅木家具抵賬。然而在天價的返利面前，這些紅木家具只是杯水車薪。

面對憤怒的投資者，各地紅木展示館負責人紛紛倒戈，甚至帶領投資者撬開莆田紅木公司廠房的門鎖，搶空了最后未完成生產(chǎn)的紅木家具以及原材料。

至此，劉啟昀耗盡心血建立的“紅木帝國”轟然崩塌，化為烏有。驚慌失措的劉啟昀等人開始玩失蹤、躲貓貓，想著能拖一天是一天，以各種理由和借口哄騙投資者。而這些投資者也想趕緊拿回錢，所以遲遲沒報警，直到2018年9月事情才敗露。

2018年9月14日，蘇州市公安局姑蘇分局接到一個名叫秦洪雨的人報案稱，自己與劉啟昀以公司名義簽訂了購買紅木家具的合同，并在2016年10月至2017年6月通過公司賬戶及個人賬戶向劉啟昀轉(zhuǎn)賬共計3382萬元。但到約定期限，自己不僅沒有收到貨物，還聯(lián)系不上劉啟昀本人，自己的巨額貨款難以要回。

公安機關最初以合同詐騙案立案。但在對涉案的相關賬戶進行梳理時，公安機關發(fā)現(xiàn)劉啟昀公司賬戶的大量交易明細與非法吸收公眾存款犯罪的利息發(fā)放流水高度相似。原來秦洪雨與劉啟昀并無真實交易，而是假借買賣之名行投資之實，合同中所謂“貨款”其實是秦洪雨的投資款，報警是想把投資款要回來。

2019年4月1日，蘇州市公安局姑蘇分局以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，后對劉啟昀公司蘇州地區(qū)的主要負責人員李勻取保候?qū)?。在嘗試電話聯(lián)系劉啟昀無果后，公安機關聯(lián)系劉啟昀的家屬，希望其親屬能聯(lián)系并規(guī)勸劉啟昀現(xiàn)身自首。

2020年4月8日，失魂落魄的劉啟昀到蘇州市公安局姑蘇分局投案自首，并如實供述了其非法吸收公眾存款的事實，同日被公安機關取保候?qū)彙?020年5月21日，汪開也主動到公安機關反映情況，但未如實說清其涉案的犯罪事實，同日被公安機關取保候?qū)彙Ｖ链?，全案告破?/p>

劉啟昀對辦案人員說，他的經(jīng)歷就像是一場“造夢記”。他試圖締造一個“紅木帝國”，但當他開始啟動“訂單消費模式”的非法吸收公眾存款的行為時，就注定了這個“紅木帝國”的崩塌結(jié)局。

經(jīng)查，自2016年10月至2017年5月，劉啟昀與汪開、李勻以同成紅木家具有限公司的名義非法吸收公眾存款達4800余萬元，造成實際損失1400余萬元，受害者達100多人。

2020年9月2日，蘇州市姑蘇區(qū)檢察院受公安機關邀請，提前介入案件，就案件爭議點與公安機關溝通討論。因為該案涉及人員層級多，不同人員犯罪惡性和情節(jié)均有不同，承辦檢察官結(jié)合案件中具體情況具體分析每個人應當承擔的刑事責任，建議公安機關對不同層級人員區(qū)分犯罪情節(jié)，作出不同處理決定：對于非吸活動中參與時間早、程度深、作用大的人員作為主要責任人員從嚴打擊；對于非吸活動中參與程度不高、受聘參與從事支付結(jié)算等業(yè)務人員，建議從輕、減輕或不作為犯罪處理。

針對案發(fā)后存在投資者將紅木、辦公設備等一搶而空，影響本案追贓挽損的情況，承辦檢察官也督促公安機關盡快扣押公司內(nèi)相關涉案財物，查明劉啟昀等人是否還有財產(chǎn)可供追贓挽損，做到應扣盡扣；并建議公安機關做好投資者的思想工作，盡力安撫投資者情緒，避免因哄搶造成案件證物或可扣押財產(chǎn)的滅失。

此外，在提前介入過程中，承辦檢察官通過審查證據(jù)發(fā)現(xiàn)，同成紅木家具有限公司設立時經(jīng)營業(yè)務范圍為家具制造銷售，無法證實該公司是否實際經(jīng)營紅木家具業(yè)務。公安機關補充偵查后證實，劉啟昀名下的同成紅木家具有限公司在設立之初有過正常經(jīng)營業(yè)務，但數(shù)量極少，而在開始非吸活動后便不再從事家具制造銷售的實際經(jīng)營業(yè)務。因此，檢察官認定同成紅木家具有限公司并無實際經(jīng)營業(yè)務，屬于公司設立后以實施犯罪為主要活動。

為了精準、高效辦案，承辦檢察官與公安機關辦案人員詳細梳理和篩選數(shù)據(jù)，對每位投資者每一筆投資的相關的報案筆錄、提交的訂單協(xié)議復印件、POS單、銀行流水都進行仔細核對，謹慎認定非吸數(shù)額以及報案人實際損失數(shù)額；修改了數(shù)據(jù)計算方式，主要依據(jù)銀行流水、投資訂單等客觀證據(jù)認定非吸數(shù)額，最終修正部分投資數(shù)額。

2021年11月24日，蘇州市姑蘇區(qū)檢察院對犯罪嫌疑人劉啟昀、汪開、李勻以涉嫌非法吸收公眾存款罪移送蘇州市姑蘇區(qū)法院提起公訴。2022年9月28日，蘇州市姑蘇區(qū)法院作出判決，以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉啟昀、汪開、李勻有期徒刑四年至三年不等，并處罰金10萬元至20萬元不等。

人們?yōu)槭裁丛敢獍彦X投資到汪開宣傳的紅木訂單協(xié)議上？承辦檢察官對《方圓》記者解釋，首先，汪開等人以高額收益引誘投資者。他們向投資者大肆宣傳紅木的高利潤，并許諾只要投資，不僅能夠得到高利息，而且可以利滾利。其次，汪開等人剛開始時很有“信譽”，每周三準時向投資者返還投資款的“利息”，還經(jīng)常主動送一些紅木小掛件、酒水等公司“小禮品”，打消投資者疑慮，安撫其繼續(xù)投資。最重要的一點是，在“訂單消費模式”實行初期，公司吸收投資數(shù)額遠遠高于需要發(fā)放的返利，此時通過“拆東墻補西墻”的辦法完全可以將投資者的本金和利息全部發(fā)放給投資者，公司還能有大量資金存余，可以說越早“投資”，收益就越有“保障”。

承辦檢察官在核實公安機關依法查扣的財物。（圖片來源：受訪者供圖）

“當前，非法集資案件頻發(fā)，從已發(fā)生的案件來看，犯罪嫌疑人大都是用虛假的投資項目或者不具有實際價值的商品，精心設下騙局，通過鼓吹高回報的方式進行傳銷式運營，吸收社會資金，用‘拆東墻補西墻’的方式維持運轉(zhuǎn)，一旦資金鏈斷裂，公司法人代表或者負責人便立馬‘跑路’。而這些非法集資者跑路的原因也非常近似，要么是其本身就是詐騙，通過借新還舊不斷吸攬資金；要么就是公司經(jīng)營不善，項目審核及風險控制能力較差，最終無法償還出借人的資金?！背修k檢察官說道。

檢察官提醒，面對巨大的利益誘惑，一定要堅守初心，冷靜以對。公司經(jīng)營要取財有道，合法合規(guī)經(jīng)營，而投資更要謹慎，找正規(guī)公司及機構(gòu)，以免上當受騙。如若上當受騙，保存證據(jù)，立即報警，采取法律手段保護自己的合法權(quán)益。（文中涉案人員及公司均為化名）