“蝦老大”之意不在蝦

2022-10-27 03:53:14汪遠梁園園

方圓 2022年19期

文｜汪遠梁園園

提起盱眙龍蝦，吃貨們可是再熟悉不過了，這種體色紅亮、富有光澤的小龍蝦肉質鮮嫩、肥碩飽滿，想想就有食欲。但是江蘇省盱眙縣檢察院近期辦理的一起案件告訴我們，對這種龍蝦如此關心的，不只有“吃貨”，還有一幫“玩錢”的人。

“蝦”企業(yè)老板達成合作

出生于20世紀60年代的張云鈞，和很多同齡人一樣，能吃苦不怕累，很早就開始創(chuàng)業(yè)。他從一個作坊式糧食加工廠干起，所辦企業(yè)逐步發(fā)展成為集食品加工、生態(tài)養(yǎng)殖、觀光農(nóng)業(yè)于一體的現(xiàn)代化公司，在當?shù)匦∮忻麣狻Ｗ鳛橥辽灵L的盱眙人，張云鈞很早就敏銳地嗅到了龍蝦產(chǎn)業(yè)的商機，遂將目光投向了市場廣闊的龍蝦產(chǎn)業(yè)。

有“淮上名都”之稱的盱眙縣，是一座以龍蝦聞名的城市。2009年6月11日，原國家質檢總局批準對“盱眙龍蝦”實施地理標志產(chǎn)品保護。隨后，龍蝦產(chǎn)業(yè)便逐步成為盱眙經(jīng)濟發(fā)展的有力推手。

2015年2月，盡管對龍蝦養(yǎng)殖行業(yè)缺乏了解，但張云鈞還是投入大筆資金在盱眙建立近萬畝的現(xiàn)代化龍蝦養(yǎng)殖基地，并配備倉儲、冷鏈運輸?shù)扰涮自O施。為了進一步提升養(yǎng)殖基地的知名度，張云鈞還先后投入不菲的廣告費在高速公路口、紙媒、互聯(lián)網(wǎng)上進行營銷。

巨大醒目的標識牌、現(xiàn)代化的蝦塘、一排排配備齊全的倉儲，持續(xù)一年的龍蝦產(chǎn)業(yè)布局看起來似乎很不錯。周圍的人給張云鈞起了個外號叫“蝦老大”，張云鈞對這個外號也很滿意，也很快成為當?shù)氐摹梆B(yǎng)蝦”名人。對于靠收購糧食起家的張云鈞而言，龍蝦產(chǎn)業(yè)是個需要持續(xù)性“燒錢”的項目，在前期投入巨大的資金后，現(xiàn)金流成為擺在張云鈞面前的一個難題。

“‘蝦老大’，你守著這么大的龍蝦產(chǎn)業(yè)，為什么不融資呢？現(xiàn)在都是靠資本運作做大做強企業(yè)，你先天有這個優(yōu)勢啊?！痹谝淮谓哟獾乜蜕痰纳虅諘h上，一位老板的一席話引起了張云鈞的興趣。

2017年2月，在面臨巨大資金壓力的情況下，張云鈞為了“融資”需要，與當?shù)亟?jīng)營龍蝦美食街的趙志祥達成了合作意向，“我名下有萬畝的龍蝦養(yǎng)殖基地，你有龍蝦美食街，如果我們強強聯(lián)手的話，打通全產(chǎn)業(yè)鏈，融資不是問題……”于是，兩名急需融資的人因蝦走到了一起。

締造“龍蝦帝國”

為了迅速“融資”，張云鈞、趙志祥兩人沒少花心思。從取一個“霸氣”的企業(yè)名稱、物色辦公場地到成立水產(chǎn)品交易中心、制作精美的企業(yè)宣傳冊和路演視頻，兩人想出了不少主意。就這樣，一個集合了糧食加工、水產(chǎn)品交易、餐飲美食、房地產(chǎn)開發(fā)等項目的“龍蝦帝國”在二人的精心“包裝”下應運而生。

（來源：CFP）

在張云鈞、趙志祥看來，只要圍繞龍蝦品牌做好整個全產(chǎn)業(yè)鏈，就算是融資有風險，也不會瀕臨“崩盤”，他們現(xiàn)有的美食街、萬畝龍蝦養(yǎng)殖基地、糧站的收入足以兌現(xiàn)給投資者的分紅。更何況，目前困擾兩人的只是現(xiàn)金流和資金周轉問題，當新的資金源源不斷注入進來時，他們也就有了“翻身”的機會。

“說句實話，我經(jīng)營的龍蝦美食街由于同行競爭激烈，面臨嚴重的資金缺口，所以，當張云鈞找到我，希望將我的項目和龍蝦養(yǎng)殖基地一起‘捆綁’時，我是有興趣的，畢竟當時他在我們當?shù)剡€是小有名氣的，這樣的合作也是互惠共贏的……”案發(fā)以后，面對偵查人員的訊問，趙志祥道出了和張云鈞合作的緣由。

“這是我們目前開展的‘龍蝦2+1’融資項目，我們所在的位置是我們?nèi)f畝龍蝦產(chǎn)業(yè)基地的核心區(qū)域，我們擬以該產(chǎn)業(yè)基地為依托，建立全國最大的龍蝦水產(chǎn)品市場……”2017年3月，在萬畝龍蝦養(yǎng)殖基地，來自山東、安徽等周邊洽談龍蝦項目的數(shù)名客商，聽到張云鈞的激情亢奮介紹，不斷地點頭表示認可。

當晚，在趙志祥經(jīng)營的龍蝦美食街品嘗完龍蝦美食后，數(shù)名客商于第二天便交納了30余萬元的龍蝦水產(chǎn)品市場融資項目款，并與其約定了高額的收益和分紅。與張云鈞、趙志祥二人設想的完全相同，面對以龍蝦產(chǎn)業(yè)為核心的全產(chǎn)業(yè)鏈，很多投資者對該項目充滿了興趣，前來了解參與投資項目的人絡繹不絕。

引進融資專業(yè)“人才”

接踵而來的客戶，既讓張云鈞、趙志祥二人樂開了花，同時也讓他們陷入恐慌中，僅兩個月時間他們就融資100余萬元的背后，是需要付出昂貴的分紅代價的?！拔覀兡壳暗膶嶓w項目不足以支撐投資者的分紅，賬面上的資金也支撐不了多久，除非再有源源不斷的資金進入，否則就會隨時面臨著‘崩盤’的風險。”在一次公司高層級會議上，張云鈞對企業(yè)的管理人員說道。為了尋求更為快捷的融資渠道，張云鈞、趙志祥二人在會后就如何拓展新的融資渠道進行了專門的討論。

2017年5月上旬的一天，趙志祥經(jīng)他人推薦認識了一名擁有豐富銀行從業(yè)經(jīng)歷的融資顧問伍華鋒。

安徽籍男子伍華鋒，熟悉他的人都會為之豎起大拇指，在其從事融資顧問工作時，他憑借過硬的專業(yè)知識、敏銳的市場嗅覺力，在財富市場不斷締造了一個個“神話”，頗受業(yè)界青睞。為了能夠讓伍華鋒加盟自己的“產(chǎn)業(yè)”，張云鈞、趙志祥二人三次親赴安徽去見伍華鋒，并許諾以重金聘請他做資本操盤專家。

對于有著豐富融資經(jīng)驗的伍華鋒而言，他深知張云鈞、趙志祥二人所構建的“商業(yè)模式”是非法融資，他們找到他，無非是想借助新的融資模式進行新一輪的“收割”，能夠使兩人親手締造出的“財富神話”有“續(xù)命”的可能性。但最終，在高額的薪資和分紅的承諾下，伍華鋒的理智還是在利益面前妥協(xié)了。

為了進一步制定出符合當下趨勢的“融資”模式，在充分了解了張云鈞、趙志祥二人的實際經(jīng)營情況后，伍華鋒立即招攬昔日部下組建了七個營銷團隊，進行儲備專業(yè)人才，并向張云鈞、趙志祥二人建議將傳統(tǒng)的線下融資平臺轉為更隱蔽和安全的線上融資平臺。

2017年5月下旬，由伍華鋒親自“操刀”，以發(fā)展盱眙某全國餐飲連鎖店為名，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建的盱眙某連鎖店消費商平臺（以下稱“消費商平臺”）、盱眙某數(shù)字資產(chǎn)交易平臺（以下稱“交易平臺”）順利通過內(nèi)測后正式上線。伴隨著線上融資平臺的上線，由張云鈞、趙志祥、伍華鋒等三人締造的“商業(yè)帝國”迎來了發(fā)展的高峰期。

“我們圍繞龍蝦品牌，持續(xù)深耕以龍蝦為核心的集養(yǎng)殖、觀光、酒店、地產(chǎn)、糧食等于一體的產(chǎn)業(yè)鏈，持續(xù)激發(fā)品牌影響力，前期向社會融資的100余萬元均分兩期進行了分紅?！?017年6月，在一高端酒店內(nèi)，伴隨著令人亢奮的音樂，伍華鋒面對來自上海、山東、江西等地的投資者發(fā)表著激情而又熱烈的演講。

僅這一場所謂的“招商會”，張云鈞、趙志祥、伍華鋒便向現(xiàn)場聽講座的人非法吸收了近80萬元“投資”。

崩盤就在一瞬間

線上融資渠道的開辟，使得融資的步伐越來越快，融到的資金也越來越多。依托“線上”平臺和“線下”推介會的模式，平臺不斷吸引著來自各地的會員注冊。隨著投資者越來越多，每天要發(fā)放的分紅也在增加。公司在互聯(lián)網(wǎng)上推廣、日常開銷、線下營銷等方面的費用支出也遠遠超出了預期。

“全國連鎖龍蝦加盟店的計劃因為選址、市場運作等問題遲遲無法開展，這一‘幌子’我們還能夠運作多久，面臨的巨大資金壓力怎么辦？”這一系列問題一時間讓伍華鋒陷入恐慌中。

在伍華鋒操刀設計的交易平臺、消費商平臺等兩款平臺中，投資人將資金通過交易平臺轉化為一定的原始積分，原始積分進入到交易平臺后，系統(tǒng)會每日固定產(chǎn)生2%的投資積分，投資人需將積分轉至消費商平臺交易后獲得收益，為了進一步控制相關資金流向，消費商平臺價格漲跌，全在張云鈞、趙志祥、伍華鋒等三人掌控中。

在全國連鎖某加盟店的計劃徹底告吹后，為了緩解投資人在平臺頻繁提現(xiàn)帶來的壓力，2017年6月，伍華鋒將投資積分的原始投資額門檻由最低1000元調(diào)整至5000元，在進一步加快資金收攏的同時，有效地避免了中小投資人頻繁提現(xiàn)造成的資金壓力；為了更好地將投資客戶緊緊“套”在交易平臺中，避免過多人涌入消費商平臺提現(xiàn)，伍華鋒將原本由交易平臺每天產(chǎn)生投資額2%的積分，轉至消費商平臺交易后獲得收益的模式，調(diào)整成為積分在交易平臺的價格是不斷浮動的模式，鼓勵更多的投資人為獲取更多的利益，延遲積分進入消費商平臺提現(xiàn)。

新的積分提現(xiàn)政策出來后，立刻起到了效果，大部分的投資者出于積分每日有增幅的良好趨勢，都選擇了繼續(xù)觀望，從而導致很多投資人投入的資金血本無歸。為了“阻止”投資人的快速提現(xiàn)，張云鈞、趙志祥、伍華鋒通過各種渠道積極向投資人宣傳積分會不斷上漲的消息，當很多投資人了解到積分會不斷上漲時，便選擇觀望，暫停提現(xiàn)，從而造成更大的損失。

新的平臺投資政策，讓張云鈞、趙志祥、伍華鋒資金流轉的壓力得到了暫時緩解，這些措施讓其暫時擺脫了資金鏈迅速崩盤的危機，這也為隨之而來的更多的資金崩塌埋下了“雷”。

實體店遲遲無法推進，高額的分紅只能依托于源源不斷的新進投資者，看著投資者的資金不斷注入，早已料到項目會崩盤的張云鈞、趙志祥等人也分別動起了自己的小心思，早在這場所謂“融資鬧劇”開始之日起，張云鈞、趙志祥等人便以自己名下公司要裝修、項目啟動需要資金、投資房地產(chǎn)行業(yè)等理由，從平臺轉移資金，滿足個人揮霍和購置豪車與房產(chǎn)。案發(fā)時，張云鈞在杭州、北京、上海等地擁有數(shù)套房產(chǎn)，趙志祥除一擲千金購置別墅外，還對房產(chǎn)、醫(yī)療等行業(yè)進行了投資。

“這個項目一開始就是一個‘局’，我們的目的也就是為了迅速賺取‘快錢’，所以公司經(jīng)營到后期的時候，我和張云鈞只要賬面上有錢就安排會計第一時間直接打到我們其他的公司，后期隨著投資者線上提現(xiàn)壓力的增大，我們早已無力重新組織新的資金注入，員工那時候也基本走得差不多了，崩盤其實就是一瞬間?！泵鎸k案檢察官的訊問，趙志祥說道。

“蝦產(chǎn)業(yè)”包裝下的非法吸收公眾存款案

2017年7月，多名投資者來到盱眙縣公安局經(jīng)偵大隊報案，稱他們投資了一個項目，現(xiàn)在該公司僅留下數(shù)名業(yè)務員，負責人早已不見蹤影，大家各自損失了數(shù)萬甚至數(shù)十萬元。自此，以高額回報做誘餌的龍蝦加盟店平臺項目“面具”徹底被揭開。

2017年8月，張云鈞、趙志祥主動至公安局投案自首。2018年2月，在當?shù)鼐降呐浜舷?，盱眙警方抽調(diào)精干警力，遠赴重慶成功將伍華鋒抓捕歸案。

經(jīng)查，2017年3月至4月期間，張云鈞伙同趙志祥等人經(jīng)事先預謀，在未經(jīng)有關部門依法批準的情況下，以盱眙某商業(yè)有限公司發(fā)展盱眙某水產(chǎn)交易市場為由，承諾支付高額利息為誘餌向社會公開宣傳，向社會不特定公眾200余人吸收資金120余萬元。

（來源：攝圖網(wǎng)）

2017年5月至7月，張云鈞、趙志祥伙同伍華鋒等人經(jīng)事先預謀，在未經(jīng)有關部門依法批準的情況下，以發(fā)展盱眙某全國餐飲連鎖店為幌子，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建盱眙某連鎖店消費商、盱眙國際加密數(shù)字資產(chǎn)交易平臺，并通過招商會等形式公開向社會不特定公眾宣傳旗下產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟實力及投資收益模式，將投資分為2000元至5萬元不等檔次，通過宣傳線上平臺產(chǎn)生積分兌換分紅等方式，先后吸收社會不特定公眾800余人存款2400余萬元。

2019年7月，公安機關偵查終結移送檢察機關審查起訴。該案審查起訴期間，辦案檢察官對案件證據(jù)材料進行了詳細梳理，并從案件事實、證據(jù)、定性及最后犯罪數(shù)額的認定等方面進行了詳細的分類審查。針對被告人因涉案金額巨大存在畏懼處罰的心理，檢察官耐心開展普法教育，積極以案釋法，充分闡釋認罪認罰從寬制度內(nèi)涵及不認罪應當承擔的法律后果，向張云鈞、趙志祥、伍華鋒等人認真解釋認罪認罰，督促3名嫌疑人在偵查、審查起訴和審判環(huán)節(jié)陸續(xù)退回違法所得，到法院宣判前，3人均已退出全部違法所得，使得被害人損失得以挽回。