打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的舉措和工作成效

黨的十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作。2021年4月6日，習近平總書記專門作出重要指示，為打擊治理工作指明了前進方向、提供了根本遵循。一年來，各地區(qū)各部門堅決貫徹黨中央決策部署，堅持以人民為中心，對人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪出重拳、下狠手，以前所未有的力度和舉措深入推進打防管控各項工作，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪近年來持續(xù)上升的勢頭得到有效遏制。2021年6月至今實現(xiàn)立案數(shù)連續(xù)9個月同比下降，打擊治理工作取得顯著成效。

一是依法嚴打嚴懲成效顯著，有力震懾違法犯罪。公安部組織全國公安機關始終保持嚴打高壓態(tài)勢，深入開展“云劍”“長城”“斷卡”“斷流”“5·10”等專項行動，統(tǒng)籌指揮各地一體作戰(zhàn)、整體打擊，先后組織開展150次全國集群戰(zhàn)役，有力打擊震懾犯罪。公安部會同國家移民局組織開展“斷流”專案行動，打掉非法出境團伙1.2萬個，抓獲偷渡犯罪嫌疑人5.1萬名。會同最高法、最高檢、工信部、人民銀行和三大運營商持續(xù)推進“斷卡”行動，打掉“兩卡”違法犯罪團伙4.2萬個，查處犯罪嫌疑人44萬名，懲戒失信人員20萬名，懲處營業(yè)網(wǎng)點、機構4.1萬個。

二是預警防范效果突出，堅決守護群眾財產(chǎn)安全。國務院聯(lián)席辦會同各成員單位，將大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等科技手段與防范治理深度融合，全力構筑防止群眾被騙的“防火墻”。公安部指導各地建立分級聯(lián)動勸阻機制，推動“廈門經(jīng)驗”在全國落地生效。一年來，國家反詐中心直接推送全國預警指令4067萬條，各地利用公安大數(shù)據(jù)產(chǎn)出預警線索4170萬條，成功避免6178萬名群眾受騙。會同相關部門加大技術反制力度，升級優(yōu)化攔截系統(tǒng)，建立快速動態(tài)封堵機制，完善止付凍結工作機制，成功攔截詐騙電話19.5億次、短信21.4億條，封堵涉詐域名網(wǎng)址210.6萬個，緊急止付涉案資金3291億元。

三是壓緊壓實屬地責任，源頭管控成效明顯。公安部依托國務院部際聯(lián)席會議機制，實行涉詐重點地區(qū)約談警示、紅黃牌警告和掛牌整治制度，對17個重點城市進行紅黃牌警告，與中央政法委共同集中約談20個重點縣區(qū)黨政主要領導。壓緊壓實地方黨委政府主體責任，推動把管控治理工作納入平安建設重要內容，強力推進源頭管控和教育勸返等工作，從境外教育勸返涉詐人員21萬名，赴境外針對我國內實施犯罪的人員大幅減少。公安部會同國家移民局嚴格落實出境管控措施，嚴密證件簽發(fā)管理，加強重點方向口岸攔查勸阻，有效切斷邊境偷渡通道，阻止了大批涉詐人員企圖出境從事違法犯罪活動。

四是行業(yè)治理齊抓共管，合力擠壓犯罪空間。中央政法委將信息網(wǎng)絡行業(yè)領域專項整治，納入常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭進行部署。全國人大法工委加快推進《反電信網(wǎng)絡詐騙法》立法工作，為加強行業(yè)監(jiān)管、源頭治理提供法律支撐。工信部組織三大運營商升級啟動“斷卡行動2.0”，先后清理高危電話卡7769萬張、行業(yè)卡1931萬張。人民銀行深入開展“資金鏈”治理工作，拒絕可疑交易1.3億筆。中央網(wǎng)信辦會同公安部、工信部加強網(wǎng)絡巡查監(jiān)測和網(wǎng)絡生態(tài)治理，集中整治互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)涉詐突出問題，通過規(guī)范行業(yè)管理，有效堵塞了一批監(jiān)管方面的漏洞，擠壓了電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪活動空間。

五是反詐宣傳氛圍濃厚，全社會參與共筑防線。公安部多次召開新聞發(fā)布會，通報打擊成效，公布典型案例，揭露詐騙手法，震懾違法犯罪。國家反詐中心開通官方政務號，累計發(fā)布視頻4300多條、播放30億次。持續(xù)推廣國家反詐中心APP，受理群眾舉報線索1466萬條，向群眾預警2.3億次。會同中宣部組織開展“全民反詐宣傳月”活動，積極構建覆蓋全社會的反詐宣傳體系，組織開展反詐宣傳進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭、進學校、進企業(yè)的“五進活動”。中央網(wǎng)信辦、外交部、教育部、司法部、工信部、人民銀行等部門充分發(fā)揮職能作用，在各自行業(yè)領域內，開展形式多樣的宣傳活動，切實提升群眾防騙識騙能力，努力營造全民反詐、全社會反詐的濃厚氛圍。

下一步，各地區(qū)各部門要持續(xù)對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪保持嚴打高壓，不斷鞏固和深化打擊治理成效，堅決打贏這場反詐人民戰(zhàn)爭。

各部門相關負責人回答記者提問

問：去年6月至今電信網(wǎng)絡詐騙犯罪立案數(shù)連續(xù)9個月同比下降，隨著打擊治理工作不斷深入，此類犯罪出現(xiàn)了哪些新形勢和特點？

答：電信網(wǎng)絡詐騙犯罪嚴重侵害人民群眾切身利益和財產(chǎn)安全，有的群眾被騙的傾家蕩產(chǎn)，有的企業(yè)被騙的停工破產(chǎn)，廣大人民群眾對此深惡痛絕。一些重點地區(qū)人員相互勾連，形成職業(yè)犯罪群體，嚴重敗壞了社會風氣；一些人員受蠱惑蒙蔽，出租、出售銀行卡、電話卡、支付賬戶給詐騙集團，成為詐騙分子的幫兇，嚴重侵蝕了社會誠信根基。一年來，盡管電信網(wǎng)絡詐騙打擊治理工作取得了明顯成效，案件快速上升的勢頭得到了有效遏制，但犯罪形勢依然嚴峻復雜。從打擊治理實踐看，電信網(wǎng)絡詐騙不是簡單的社會治安問題，而是復雜的社會治理難題。隨著打擊治理工作的不斷深入，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪出現(xiàn)了一些新變化、新特點：

一是新型網(wǎng)絡犯罪已成為主流犯罪。近年來，隨著信息社會快速發(fā)展，犯罪結構發(fā)生了重大變化，傳統(tǒng)犯罪持續(xù)下降，以電信網(wǎng)絡詐騙為代表的新型網(wǎng)絡犯罪已成為主流犯罪，成為公安機關面臨的嚴峻挑戰(zhàn)。盡管一年來此類案件在嚴打高壓態(tài)勢下出現(xiàn)下降趨勢，但發(fā)案仍在高位運行，形勢依然嚴峻復雜。當前，世界主要發(fā)達國家的電信網(wǎng)絡詐騙發(fā)案也呈迅猛增長態(tài)勢，特別是新冠疫情背景下，人們生產(chǎn)生活加速向網(wǎng)上轉移，進一步加劇了案件的高發(fā)，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪已成為全球性的打擊治理難題。

二是詐騙手法加速迭代變化。詐騙集團緊跟社會熱點，隨時變化詐騙手法和“話術”，迷惑性強，人民群眾很容易上當受騙。詐騙集團針對不同群體，根據(jù)非法獲取的精準個人信息，量身定制詐騙劇本，實施精準詐騙。公安機關發(fā)現(xiàn)的詐騙類型現(xiàn)在已經(jīng)超過50種，其中網(wǎng)絡刷單返利、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡貸款、冒充客服、冒充公檢法是5種主要的詐騙類型。2021年以來，先通過刷單返利騙取群眾信任，后引流至虛假投資平臺實施詐騙的案件高發(fā)多發(fā)，發(fā)案和損失均在30%以上，被騙百萬元以上的重大案件時有發(fā)生。

三是攻防對抗不斷加劇升級。詐騙集團利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠程操控、共享屏幕等新技術新業(yè)態(tài)，不斷更新升級犯罪工具，與公安機關在通訊網(wǎng)絡和轉賬洗錢等方面的攻防對抗不斷加劇升級。從通訊網(wǎng)絡通道看，利用虛假APP實施詐騙已占全部發(fā)案的60%，開始大量利用秒撥、VPN、云語音呼叫以及國外運營商的電話卡、短信平臺、通訊線路實施詐騙。從資金通道看，傳統(tǒng)的三方支付、對公賬戶洗錢占比已減少，大量利用跑分平臺加數(shù)字貨幣洗錢，尤其是利用USDT（泰達幣）危害最為嚴重。公安機關會同相關部門始終和詐騙分子斗智斗勇，不斷研究調整打擊防范措施，確保始終保持主動權。

四是跨國有組織特征日趨明顯。詐騙集團組織嚴密、分工明確，呈現(xiàn)出多行業(yè)支撐、產(chǎn)業(yè)化分布、集團化運作、精細化分工、跨境式布局等跨國有組織犯罪特征。集團頭目和骨干往往躲在境外，打著高薪招聘的幌子，誘騙招募涉世未深的年輕人赴境外從事詐騙活動，目前在柬埔寨、菲律賓、阿聯(lián)酋、土耳其、緬北等國家和地區(qū)，仍有大量犯罪團伙向中國公民實施詐騙活動。集團頭目通過境外聊天軟件，指揮境內人員從事APP制作開發(fā)、引流推廣、買賣信息、轉賬洗錢等各類違法犯罪，境內境外銜接緊密，跨國有組織犯罪特征日趨明顯。

問：去年以來工信部推出了“一證通查”、12381短信等打擊電信網(wǎng)絡詐騙的一些舉措。請問，這些舉措目前成效如何？下一步打擊此類犯罪方面有哪些新考慮？

答：工信部高度重視防范治理電信網(wǎng)絡詐騙工作。2021年4月，習近平總書記作出重要指示后，部黨組組織全系統(tǒng)認真學習，肖亞慶部長多次組織專題研究和部署推動工作落實，將防范治理電信網(wǎng)絡詐騙作為部黨史學習教育“我為群眾辦實事”的重點工作抓緊抓實，各項工作取得明顯成效，為全國電信網(wǎng)絡詐騙立案數(shù)自2021年6月以來連續(xù)9個月同比下降作出了重要貢獻。

一是健全工作體系。組建部、省、企三級反詐工作專班，加強與各級公安機關緊密對接，建立起統(tǒng)一調度、協(xié)同處置、聯(lián)動打擊的高效順暢工作機制。制定電信企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)反詐責任清單，加大督導檢查力度，全年累計考核問責企業(yè)67家，約談掛牌16家，壓緊壓實企業(yè)責任。

二是強化源頭治理。升級啟動“斷卡行動2.0”，聯(lián)合公安部印發(fā)斷卡通告，開通全國移動電話卡“一證通查”服務，已為全國用戶提供查詢服務5700多萬次，組織集中排查處置涉詐高風險電話卡9700多萬張，清理關聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號5700萬余個，對全國物聯(lián)網(wǎng)卡開展拉網(wǎng)式排查，一大批存量高危號卡得到全面清理。

三是筑牢技術屏障。組織建設信息通信行業(yè)反詐大平臺，持續(xù)提升技術防范能力，2021年，依法處置涉詐碼號4.5萬、域名網(wǎng)址104萬，攔截涉詐電話19.5億次、涉詐短信21.4億條。部署推進“打貓（池）行動”，聯(lián)合公安機關打擊“貓池”窩點2219個，抓捕犯罪嫌疑人7204名，繳獲設備6807臺，重拳清理詐騙作案工具。

四是堅持預防為先。建成工業(yè)和信息化部12381涉詐預警勸阻系統(tǒng)，同步升級推出“老年人親情號碼預警”和“閃信霸屏預警”功能，大幅提升預警勸阻效果。2021年7月上線以來，累計發(fā)送預警短信和閃信7380萬條，預警勸阻有效率達60%，為群眾織牢織密“防護網(wǎng)”。

下一步，工信部將持續(xù)堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，推動防范治理電信網(wǎng)絡詐騙工作走實向深，以實際行動迎接黨的二十大勝利召開。

一是繼續(xù)加強行業(yè)治理。持續(xù)鞏固深化“斷卡2.0”“打貓”工作成效，組織開展互聯(lián)網(wǎng)領域和跨境電信業(yè)務專項治理，加強涉詐端口短信等重點業(yè)務整治，穩(wěn)步推進涉詐信用管理，夯實源頭治理基礎。

二是不斷提升技術能力。加強反詐技術手段建設，提升監(jiān)測、預警、處置一體化技防能力。建設國際出入口短信預警系統(tǒng)，實現(xiàn)對國際來話和短信實時主動提醒，提升群眾防范跨境詐騙意識。

三是堅持多維綜合施策。聚焦解決群眾痛點，推出“反詐名片”，實現(xiàn)對主叫號碼的權威標記，有效甄別號碼真?zhèn)巍Ｍ瑫r，加大反詐宣傳力度，建立反詐考核評價和督導檢查工作體系，不斷提升治理效能。

問：據(jù)了解，最高法、最高檢、公安部聯(lián)合出臺了《意見（二）》和《關于“斷卡”行動的會議紀要》這兩份文件，為打擊電詐提供了有力法律武器，請問在出臺有關文件外，人民法院在打擊電信網(wǎng)絡詐騙方面還做了哪些工作？下一步有哪些工作安排？

答：人民法院堅決貫徹落實習近平總書記重要指示精神和中央決策部署，積極參加打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪專項工作，充分發(fā)揮審判職能作用，堅決依法從嚴懲處電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)犯罪，抓好案件審判，完善法律規(guī)范，全力追贓挽損、強化法制宣傳，多措并舉，取得了積極成效。

一是始終抓好案件審判。各級人民法院堅持從嚴懲處、全面懲處、準確懲處的方針，用足用好現(xiàn)有法律規(guī)定，準確認定事實，正確適用法律，嚴格把握政策，切實提高效率，審結了一大批電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件。2021年，全國法院一審審結此類案件2.5萬余件，6.1萬余名被告人被判處刑罰。四川、江蘇、北京、河南等地法院審結了“10·18”“10·30”等重大跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件。其中，“10·18”案件被評為“新時代推動法治進程年度十大案件”之一。案件審判取得了良好的法律效果和社會效果。

二是不斷強化法律支撐。最高人民法院會同最高人民檢察院、公安部分別于2016年和2021年先后制定出臺了《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》和《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》，2021年和今年又兩次下發(fā)關于“斷卡”行動會議紀要等規(guī)范性法律文件。針對司法實踐中的突出問題，不斷完善和明確法律適用標準，適應現(xiàn)實斗爭需要，進一步規(guī)范和指引執(zhí)法辦案。

三是全力維護群眾利益。人民法院堅持以人民為中心，把盡力挽回被騙群眾財產(chǎn)損失與案件審理同步推進，會同相關部門依法徹查、追繳涉案資金，促使被告人積極退贓、退賠，探索建立涉詐凍結資金依法及時返還機制，確保涉案資金優(yōu)先返還被害人，不足以全額返還的按照比例返還，最大限度的減輕和彌補被騙群眾的財產(chǎn)損失。

四是注重強化法制宣傳。各級人民法院把打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作為“我為群眾辦實事”的重要抓手，在辦案的同時，積極參與綜合治理，開展法制宣傳，通過庭審在線直播、集中公開宣判，“送法進校園”“送法進社區(qū)”等多種形式，有針對性地教育廣大群眾提升防詐反詐意識，推動形成良好社會氛圍。

下一步，人民法院將繼續(xù)堅持對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪依法嚴懲不動搖，繼續(xù)抓好案件審理，提升審判質效，特別是要會同公安、檢察機關進一步加大追贓挽損力度，最大限度維護群眾合法權益。近期，我們還將抓緊研究制定適應電信網(wǎng)絡詐騙特點和規(guī)律的證據(jù)規(guī)范，進一步解決此類案件偵查取證難、認定難的問題。同時還將發(fā)布一批典型案例，以案說法、以案釋法，繼續(xù)強化宣傳教育，推動構建全民防詐、全民反詐的新格局。

問：去年，檢察機關在打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪方面做了哪些工作？今年全國兩會期間，最高檢工作報告提到網(wǎng)絡虛擬空間、依法治理要實，特別強調要加強訴源治理，能不能結合這一點再談一下？

答：2021年，全國檢察機關認真落實習近平總書記重要指示，全力扎實推進打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作。高檢院主要做了三個方面的工作：

一是堅持全鏈條打擊。聚焦重點領域、新型手段、特殊對象，依法加大對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的打擊力度，全年共起訴近4萬人。依法懲治為詐騙犯罪“輸血供糧”的各類網(wǎng)絡黑產(chǎn)犯罪，全年共起訴幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪12.9萬人，同比上升8.5倍。起訴掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪4.3萬余人，同比上升一倍。上述三類犯罪的起訴率高于刑事犯罪平均起訴率近9個百分點。

二是堅持一體化治理。結合辦案中反映的“兩卡”管理、校園治安管理、行業(yè)個人信息管理等問題，上海、浙江、江西等地通過制發(fā)檢察建議、風險提示函、簽訂備忘錄等方式，督促加強源頭管理。積極探索在個人信息保護領域建立刑事檢察和公益訴訟檢察辦案聯(lián)動機制，全年共辦理該領域公益訴訟案件2000余件，強化源頭防范。

三是堅持精準化預防。會同教育部發(fā)布在校學生涉“兩卡”犯罪典型案例，集中組織開展“反詐進校園”活動，共筑校園網(wǎng)絡安全防線。在最高檢官微開設“反詐進行時”專欄，加強以案釋法，提升社會公眾識騙和防騙能力。

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)，其背后折射出網(wǎng)絡治理、社會治理方面還有一些需要改善和完善的地方。為此，今年按照高檢院黨組要求，在依法從嚴打擊的同時，檢察機關要更加重視能動履職，加強案件反向審視，協(xié)同推動網(wǎng)絡訴源治理，為社會治理發(fā)出“檢察預警”提供“檢察方案”。要更加重視全面履行刑事、民事、行政和公益訴訟四大檢察職能，尤其是要加強刑事檢察和公益訴訟檢察之間的信息互通、資源共享、線索移送、人員協(xié)作和辦案聯(lián)動，開展全流程監(jiān)督，加強司法全面保護。要更加重視數(shù)據(jù)賦能，強化大數(shù)據(jù)思維，積極借鑒浙江等地數(shù)字化改革探索的經(jīng)驗，推動建立數(shù)據(jù)互通共享，強化數(shù)據(jù)集成分析研判，實現(xiàn)由個案辦理式監(jiān)督向類案治理式監(jiān)督轉變，及時發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡治理的“死角”和“盲點”。要更加重視企業(yè)合規(guī)建設，利用企業(yè)合規(guī)改革在全國全面鋪開的契機，結合網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)治理的突出問題，督促涉案企業(yè)加強合規(guī)建設特別是數(shù)據(jù)信息合規(guī)，強化源頭治理。要更加重視發(fā)揮典型案例的指引作用，加強以案釋法，警示犯罪分子迷途知返，教育廣大公眾提升防范意識，推動行業(yè)部門強化綜合治理，共同營造清朗的網(wǎng)絡空間。

問：為加強對全國打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作的組織領導和統(tǒng)籌協(xié)調，2015年國務院批準建立由20多個部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議機制，能否介紹一下今年將開展哪些打擊治理工作？

答：電信網(wǎng)絡詐騙犯罪是很復雜的社會治理問題，并不是簡單的社會治安問題。現(xiàn)在出現(xiàn)的持續(xù)9個月立案數(shù)的同比下降，是在持續(xù)嚴打高壓的態(tài)勢下取得的，應該說這些成績是暫時的、脆弱的。從這個方面來講，下一步要繼續(xù)保持嚴打高壓，綜合治理，防范管控，各方面的任務仍然十分繁重。

下一步，重點要抓好以下幾個方面工作：

一是嚴打高壓。要堅持出重拳、下重手、用重典，迅速掀起新一輪打擊犯罪高潮，堅決遏制犯罪分子的囂張氣焰。持續(xù)推進“云劍”“斷流”“斷卡”“拔釘”“5·10”等專項行動。強力組織大案攻堅，持續(xù)發(fā)起集群戰(zhàn)役。立足境內打境外，嚴厲打擊轉賬洗錢、技術支撐、組織偷渡等黑灰產(chǎn)犯罪，堅決斬斷犯罪鏈條。

二是嚴密防范。筑牢預警勸阻“防火墻”，提升預警信息監(jiān)測發(fā)現(xiàn)能力，有效精準預警。打造技術反制“殺手锏”，繼續(xù)完善國家反詐大數(shù)據(jù)平臺和國家反詐中心APP，充分發(fā)揮國家關防作用，提高網(wǎng)絡封堵能力。加固資金攔截“防洪堤”，不斷提升預警攔截能力，完善快速止付凍結機制，加大資金返還力度。

三是深化治理。加大對境外涉詐人員教育勸返力度，2021年勸返了21萬人。還要繼續(xù)依法加強對涉詐人員管理，拓寬就業(yè)渠道，引導廣大群眾勤勞致富，堅決鏟除犯罪滋生土壤。全面落實出境管控措施，全環(huán)節(jié)大幅壓減出境作案人員。不斷加強行業(yè)監(jiān)管，嚴格落實實名制和失信人員金融通訊懲戒措施，加強互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)重點整治，嚴格落實責任追究。

四是加強宣傳。堅持廣泛宣傳與精準宣傳相結合，加強對易受騙群體、案件高發(fā)行業(yè)和重點地區(qū)的精準宣傳，建立全方位、廣覆蓋的反詐宣傳體系，切實增強人民群眾防騙意識和反詐能力。

打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪任重道遠，我們將堅定不移把打擊治理工作向縱深推進，不斷鞏固和深化打擊治理成效，努力保持電信網(wǎng)絡詐騙犯罪發(fā)案連續(xù)下降的良好態(tài)勢，堅決打贏反詐人民戰(zhàn)爭，以優(yōu)異的成績迎接黨的二十大勝利召開。

問：在電信網(wǎng)絡詐騙案件受騙人被騙資金追繳和返還方面，公安機關采取了哪些措施？

答：全國公安機關堅決踐行以人民為中心的發(fā)展理念，始終把追贓挽損作為反詐工作的重中之重。近年來，公安機關會同人民銀行、銀保監(jiān)會等部門采取了一系列工作措施，堅決追繳返還電信網(wǎng)絡詐騙受害人被騙資金，切實保護人民群眾財產(chǎn)安全。

一是建立快速止付凍結機制。不斷優(yōu)化升級平臺系統(tǒng)，盡可能多地止付凍結受害人被騙資金。2021年，共緊急止付群眾被騙款3291億元，使正在打款的150萬名受害群眾免于被騙。

二是建立涉詐銀行賬戶風險監(jiān)測攔截機制。公安部、人民銀行指導各銀行金融機構，建立大數(shù)據(jù)風控模型，對涉電信網(wǎng)絡詐騙的風險賬戶，實時開展資金攔截，累計攔截102萬個資金賬戶148億元。

三是依法及時返還被騙資金。公安部會同銀保監(jiān)會制定出臺了《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規(guī)定》及實施細則，對權屬明確、符合返還條件的涉案凍結資金，依法及時返還被騙群眾。2021年，全國公安機關共追繳返還人民群眾被騙資金120億元。

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，詐騙分子利用三方四方支付、跑分平臺、數(shù)字貨幣、貿(mào)易對沖等多種方式，不斷改變轉賬洗錢手法，轉賬速度快、隱蔽性強，給公安機關追繳贓款工作帶來很大困難。此外，資金返還的法律依據(jù)有待進一步健全，返還流程還需進一步完善，此項工作還面臨諸多挑戰(zhàn)。

下一步，公安部將會同人民銀行、銀保監(jiān)會、全國人大法工委、最高檢、最高法等部門，完善法律法規(guī)，健全風險監(jiān)測機制，提升預警攔截能力，進一步加大電信網(wǎng)絡詐騙被騙資金的返還力度，切實守護好人民群眾的“錢袋子”。

問：金融行業(yè)“資金鏈”治理是打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的重要一環(huán)，請問人民銀行在“資金鏈”治理方面采取了哪些舉措，取得了哪些成效？

答：人民銀行堅決貫徹落實習近平總書記重要指示精神，按照國務院聯(lián)席會議的部署，組織商業(yè)銀行、支付機構、清算機構主動作為，協(xié)助公安機關阻斷詐騙資金轉移通道。人民銀行易綱行長、郭樹清書記都非常重視，黨委會專題部署研究，范一飛副行長直接抓落實，從提高政治性、增強人民性的高度，在守護群眾“錢袋子”方面，取得了顯著成效，金融行業(yè)常態(tài)化反詐治理格局基本形成。2021年，金融系統(tǒng)識別攔截資金能力明顯上升，成功避免大量群眾受騙，月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%，個人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%，主要有五個方面的工作：

一是建立支付體系反詐防控制度。人民銀行會同公安部經(jīng)過長期調研，提出了29條“資金鏈”治理措施，兩個部門辦公廳聯(lián)合發(fā)布了一個文件，從壓實責任、完善法治保障、深化科技手段等提出了建立支付全鏈條反詐長效治理機制。完善銀行賬戶和支付賬戶管理制度，建立賬戶分類分級管理體系，夯實賬戶實名制，建立涉詐交易監(jiān)測、識別和攔截制度，加強支付機構監(jiān)管。

二是精準阻斷涉詐資金轉移。人民銀行會同工信部、市場監(jiān)管總局、稅務總局建設運行了企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，加強企業(yè)賬戶風險監(jiān)測，2021年核驗信息7440萬筆。商業(yè)銀行、支付機構按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰的錢包誰負責”，全面排查清理長期不動戶、頻繁開銷戶等異常賬戶，不斷提升監(jiān)測攔截涉詐資金能力。在詐騙犯罪多發(fā)的中緬邊境地區(qū)，人民銀行會同公安部門探索運用新技術協(xié)助鎖定1768名跨境資金轉移“背包客”。2021年，人民銀行支付結算部門會同反洗錢、外匯管理部門向公安機關移送涉詐可疑賬戶430萬戶、新建監(jiān)測模型1.3萬個，拒絕涉詐可疑交易1.3億筆。

三是最大限度為群眾追贓挽損。人民銀行建設了電信網(wǎng)絡詐騙資金查控平臺，2021年商業(yè)銀行、支付機構根據(jù)公安部門的查詢、止付、凍結指令，查詢、止付、凍結涉詐資金1.5億筆，緊急攔截涉詐資金3291億元。商業(yè)銀行向公安機關推送涉詐受騙資金交易預警信息242.8萬條，避免大量群眾向涉詐賬戶轉賬。會同國家反詐中心建立涉詐風險監(jiān)測攔截機制，組織商業(yè)銀行對涉詐收款賬戶實時監(jiān)測，直接攔截。

四是協(xié)助公安機關打擊買賣賬戶行為。商業(yè)銀行向公安機關提供到銀行網(wǎng)點異常開戶的卡販線索8872個。組織商業(yè)銀行、支付機構對公安機關認定的5.2萬個非法買賣賬戶的單位和個人，實施五年不得新開戶等懲戒。指導中國銀聯(lián)建立系統(tǒng)開展“一鍵查卡”試點，為個人提供跨行賬戶信息查詢服務72萬余次，便利了個人管理名下的銀行卡。

五是堅持風險防控和優(yōu)化服務兩手抓、兩手硬，堅決治理因為防控過度而出現(xiàn)的開戶難問題，印發(fā)了優(yōu)化小微企業(yè)和個人銀行賬戶服務的指導意見，提出簡易開戶、使用存量賬戶等34項措施，在防風險的同時優(yōu)服務，持續(xù)便利人民群眾資金轉賬服務。

下一步，人民銀行將深入貫徹黨中央、國務院決策部署，全面落實金融行業(yè)打防管控各項措施，踐行“金融為民”初心使命，織密金融行業(yè)風險防控網(wǎng)，牢牢守護人民群眾“錢袋子”。

問：個人信息泄露通常是被電信網(wǎng)絡詐騙的開始，一些企業(yè)機構、個人隨意收集、違法獲取、過度使用、非法買賣個人信息，詐騙分子獲得這些信息后，還可以對不同人群實施精準詐騙。請問，相關部門如何監(jiān)管過度收集個人信息問題？

答：工信部始終高度重視個人信息保護工作，堅決貫徹落實黨中央、國務院有關工作部署，堅持以人民為中心的發(fā)展思想，立足主責主業(yè)，加快推動《個人信息保護法》《數(shù)據(jù)安全法》在工業(yè)和信息化領域落地實施，全面推進數(shù)據(jù)安全和個人信息保護工作取得了積極成效。

一是健全政策標準體系。制定了《電信和互聯(lián)網(wǎng)用戶個人信息保護規(guī)定》，研究起草了《工業(yè)和信息化領域數(shù)據(jù)安全管理辦法》等系列文件，建立行業(yè)數(shù)據(jù)安全標準體系，指導各單位規(guī)范從嚴推進各項工作。

二是組織推進專項治理。持續(xù)推進APP個人信息保護專項整治，2021年全年組織對208萬款APP進行了技術檢測，通報違規(guī)1549款，下架514款，有力整治違法違規(guī)行為。

三是督促企業(yè)責任落實。深入推進工信領域數(shù)據(jù)安全保護能力提升，指導督促500余家企業(yè)完成自評估，促進企業(yè)安全責任落實。組織電信企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、行業(yè)協(xié)會開展個人信息保護，以案釋法、警示教育和行業(yè)自律工作，提高從業(yè)人員守法意識。

2022年，工信部還將重點做好以下幾個方面工作：

一是持續(xù)完善管理制度。將加快出臺《工信領域數(shù)據(jù)安全管理辦法》《移動互聯(lián)網(wǎng)應用程序個人信息保護管理規(guī)定》，研究制定APP收集使用個人信息、車聯(lián)網(wǎng)、人工智能等重要領域數(shù)據(jù)安全標準，強化個人信息保護和數(shù)據(jù)安全監(jiān)管。

二是繼續(xù)開展專項治理。針對涉詐、涉賭、涉網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)以及疑似惡意程序等不良APP，組織開展APP安全專項治理。建立不良APP安全監(jiān)測處置技術能力，形成“主動發(fā)現(xiàn)、風險預警、依法處置、監(jiān)管追責”的全流程閉環(huán)治理體系。

三是保障用戶權益。重點突出關鍵責任鏈監(jiān)管，對應用商店、第三方軟件開發(fā)工具包、終端企業(yè)、重點互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等實現(xiàn)監(jiān)管全覆蓋，打造更為安全的信息通信消費環(huán)境。

四是開展協(xié)同共治。加強與網(wǎng)信、公安等部門協(xié)同配合，推動構建政府監(jiān)管、企業(yè)自律、媒體監(jiān)督、社會組織和用戶共同參與的綜合監(jiān)管格局，進一步營造更安全、更清朗、更可靠的個人信息保護和數(shù)據(jù)安全工作局面。

問：央行召開了2022年支付結算工作電視會議，提出系統(tǒng)推進跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙和非法支付活動“資金鏈”治理，從過去實踐看治理工作存在哪些困難和問題？下一步如何克服？

答：獲取非法資金是電信網(wǎng)絡詐騙分子的最終目的，隨著工作縱深推進，“資金鏈”治理已步入“深水區(qū)”。犯罪分子資金轉移的手法、工具不斷翻新，呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團隊化作案趨勢，治理工作具有長期性、復雜性、艱巨性。

一是買賣賬戶情況依然突出。這是一個老問題。犯罪分子以高額收益為誘餌，吸引部分風險意識薄弱的個人實名開立銀行賬戶或者支付賬戶后出租出售，幫助轉移犯罪資金。

二是攻防對抗不斷升級變化，打擊難度加大。犯罪分子將詐騙資金偽造成正常的企業(yè)、個人資金交易往來，或者利用虛擬貨幣、地下錢莊等渠道想方設法規(guī)避監(jiān)測攔截，打擊難度加大。

三是統(tǒng)籌優(yōu)化服務和風險防控的壓力加大。當前我國已經(jīng)建成了多層次、廣覆蓋、現(xiàn)代化的支付體系，有力支持國內國際雙循環(huán)和民生服務。但是隨著風險防控力度加強，需要充分平衡好安全與效率的關系，做到既嚴密防控涉詐風險，又有效保障為人民群眾提供優(yōu)質的支付服務。

下一步，人民銀行將組織金融行業(yè)以更嚴的要求、更高的標準貫徹落實黨中央、國務院決策部署，指導商業(yè)銀行、支付機構、清算機構全面落實金融行業(yè)打防管控“資金鏈”治理各項措施。

一是壓實主體責任。商業(yè)銀行、支付機構按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰的錢包誰負責”，持續(xù)落實風險防控責任，斷開涉詐資金鏈條，切實做到“支付為民”。

二是統(tǒng)籌平衡風險防控與優(yōu)化支付服務。商業(yè)銀行、支付機構按照便利度不減、風險防控力度不減，優(yōu)化服務要加強、風險管理要加強，這“兩個不減、兩個加強”原則，在風險防控同時為人民群眾提供便捷的支付服務，避免“一刀切”防控過度影響正常業(yè)務。

三是要提升風險防控的精準度。商業(yè)銀行、支付機構要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術手段，提升風險識別、攔截精準性。加強對虛擬貨幣等新型領域風險防范，全方位堵截犯罪資金。

四是提高全社會風險防范意識。按照打防結合、預防為先的思路，加大反詐宣傳教育，形成對網(wǎng)絡犯罪群防群治的良好局面。

在此提醒廣大社會公眾，為保障自身資金安全，要牢固樹立法律意識，依法使用賬戶，拒絕出租、出借、出售賬戶和幫助他人轉賬，切莫貪圖小利，成為犯罪分子的幫兇。

問：目前，仍有不少詐騙團伙藏匿在境外，對中國民眾實施詐騙活動。請問，公安機關開展了哪些工作？目前疫情條件下如何加大打擊力度？下一步將采取哪些措施？

答：針對藏匿在境外的電信網(wǎng)絡詐騙團伙，公安部依托國務院部際聯(lián)席會議機制，會同國家移民管理局等有關部門，積極克服疫情不利影響，對境外詐騙團伙開展了以下工作：

一是繼續(xù)堅持境外打擊。2021年，我們努力克服疫情困難，先后向柬埔寨、阿聯(lián)酋、緬北等重點國家和地區(qū)，派出多個工作組積極開展國際執(zhí)法合作，先后將610余名犯罪嫌疑人從境外遣返國內，有力震懾了詐騙團伙。

二是立足境內打回流。先后抓獲從東南亞相關國家回流的詐騙嫌疑人3.6萬名，深挖破案1.5萬起，組織開展“斷流”專案行動，打掉非法出境團伙1.2萬個，抓獲偷渡犯罪嫌疑人5.1萬名。

三是全力開展教育勸返。壓緊壓實重點地區(qū)黨委政府主體責任，從境外教育勸返21萬人，赴境外針對我國內實施詐騙的犯罪嫌疑人大幅減少。

下一步，公安部將依托國務院部際聯(lián)席會議機制，繼續(xù)會同有關部門在嚴格落實疫情防控措施的前提下，以更強力度、更大決心，全力加強源頭穩(wěn)控，最大幅度壓減赴境外作案人員，最大限度擠壓境外詐騙分子生存空間。

一是始終保持嚴打高壓。堅持立足境內打回流，部署開展“拔釘”行動，對境外電信網(wǎng)絡詐騙犯罪集團重大頭目和骨干開展全力緝捕，依法嚴厲懲處。

二是全力開展教育勸返。持續(xù)開展調查摸底，查清境外窩點人員真實身份，加大教育勸返力度，責令境外詐騙犯罪嫌疑人限期回國投案自首。

三是加大涉詐人員管控力度。強化精準摸排，出境管控和攔截勸返，嚴密證件簽發(fā)、邊防檢查等環(huán)節(jié)措施，持續(xù)強化邊境物防技防建設，嚴防涉詐人員出境作案。