陳星嵐 韋皓中

“我要報(bào)案，我被騙錢了?！?021年1月，安徽省阜陽(yáng)市潁上縣一女子急匆匆來(lái)到公安局報(bào)案。警方跟蹤被騙資金流向后，卻發(fā)現(xiàn)資金流經(jīng)的一些銀行卡號(hào)非?！笆煜ぁ?。

女子叫胡靜，幾個(gè)月前，她在某交友軟件認(rèn)識(shí)了一名叫趙軍的男子，兩人聊得很投機(jī)，并很快在網(wǎng)上確立了戀愛(ài)關(guān)系。確立關(guān)系后，趙軍讓胡靜下載一款名叫“萬(wàn)利娛樂(lè)”的App，說(shuō)要帶她賺錢。趙軍解釋說(shuō)，這個(gè)App是他開發(fā)的，類似博彩平臺(tái)，只要跟著他買，準(zhǔn)能中獎(jiǎng)。

胡靜開始陸續(xù)向App里充錢，一開始可以賺幾百元，趙軍便慫恿胡靜投入更多的錢，最多的一次她充值了10萬(wàn)元。投入這筆錢后，胡靜內(nèi)心一直忐忑不安，嘗試了幾次卻發(fā)現(xiàn)這筆錢無(wú)法提現(xiàn)，驚慌之下的她趕忙問(wèn)趙軍是怎么回事。第二天，她才收到趙軍的一條消息，“這次運(yùn)氣不太好，10萬(wàn)元全虧損了”。

一時(shí)慌了神的她趕緊詢問(wèn)男友該怎么辦，可是趙軍卻消失得無(wú)影無(wú)蹤。胡靜這才感覺(jué)到自己被騙了，2020年8月26日，她急忙來(lái)到派出所報(bào)案。

胡靜并不是唯一的受害者，2020年8月到2021年1月，全國(guó)各省接到13起類似報(bào)案，報(bào)案原因都是因?yàn)橥顿Y網(wǎng)絡(luò)理財(cái)，參與網(wǎng)絡(luò)充值等原因，被詐騙數(shù)額幾千元至數(shù)萬(wàn)元不等。警方發(fā)現(xiàn)，這些詐騙錢款都流進(jìn)了幾個(gè)指定賬戶。順著銀行卡錢款流向的線索，警方發(fā)現(xiàn)這些銀行卡有多次異常匯款操作，一些款項(xiàng)甚至流向境外。這些銀行卡或許會(huì)成為破獲胡靜等13人所遭遇詐騙案件的突破口，警方開始鎖定監(jiān)控這幾張銀行卡的資金流水。隨著偵查工作繼續(xù)推進(jìn)，警方跟蹤到，一些被騙資金曾流過(guò)了一個(gè)團(tuán)伙操縱的銀行卡。

于是，一個(gè)位于廣西柳州市的巨大跨國(guó)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪集團(tuán)網(wǎng)漸漸浮出水面，警方初步鎖定了涉案的17名犯罪嫌疑人，并順藤摸瓜鎖定了藏在他們身后的主謀覃明。

34歲的覃明是柳州本地人，沒(méi)有固定職業(yè)。這幾年，他通過(guò)做小額貸款生意賺了不少錢，在當(dāng)?shù)匦∮忻麣?，住上高檔小區(qū)，開上了豪車。

2020年初，覃明從一個(gè)游戲類QQ群看到一則消息：日賺300元到500元，會(huì)用手機(jī)電腦就行。覃明以為又有做貸款相關(guān)生意的機(jī)會(huì)，于是添加了對(duì)方為QQ好友。

“怎么日賺300元到500元？”覃明迫不及待地問(wèn)對(duì)方，對(duì)方告訴覃明，只要加入他們公司為他們工作，日賺幾百元不在話下。對(duì)方介紹道，他們的公司叫“帝國(guó)集團(tuán)”，總部設(shè)在境外。覃明了解到，這個(gè)“帝國(guó)集團(tuán)”總部?jī)?nèi)部有很多商家，這些商家通過(guò)境外聊天軟件發(fā)單，在國(guó)內(nèi)招募大批客服負(fù)責(zé)接單，接單后，由碼商利用銀行卡洗白境外和臺(tái)灣賭博網(wǎng)站的資金。所謂碼商，就是提供銀行卡洗白資金的人。商家、碼商、客服三家分工明確，各司其職。

商家給了覃明兩個(gè)選擇，可以選擇做客服或者碼商。如果做碼商，需要提供多張銀行卡進(jìn)行跑分。所謂“跑分”就是利用自己提供的銀行卡為別人進(jìn)行代收款，以此賺取傭金，每單傭金不等。

如果做客服，只要利用境外聊天軟件傳遞消息即可，具體操作需要用到電腦。收益為萬(wàn)分之五，即1萬(wàn)元的流水可以報(bào)給商家提現(xiàn)5元。這兩種工作的所得收益都會(huì)在“賓利”平臺(tái)以“計(jì)分”的形式進(jìn)行記錄。

覃明考慮之后決定做客服，并找來(lái)了朋友何利和林清幫忙一起學(xué)習(xí)操作流程。此后，覃明繳費(fèi)3萬(wàn)元押金后，商家通過(guò)遠(yuǎn)程控制了覃明的電腦，在他的電腦上安裝了“賓利”系統(tǒng)。

3人又經(jīng)過(guò)幾天的研究，才弄懂“賓利”系統(tǒng)實(shí)質(zhì)上就是一個(gè)專門對(duì)接賭博及詐騙平臺(tái)進(jìn)行資金洗白的“跑分”軟件。系統(tǒng)內(nèi)部類似淘寶平臺(tái)，有很多商家、技術(shù)人員、代理。商家主要負(fù)責(zé)發(fā)單，代理負(fù)責(zé)接單，接單后再轉(zhuǎn)給自己團(tuán)隊(duì)的碼商;技術(shù)人員主要負(fù)責(zé)平臺(tái)維護(hù)以及給新加入的代理開號(hào)并對(duì)他們進(jìn)行操作培訓(xùn)。

他們還發(fā)現(xiàn)有很多碼商的賬號(hào)附帶在代理之下，即一個(gè)代理會(huì)帶領(lǐng)好幾個(gè)碼商。

2020年9月到10月，商家派單后，覃明讓何利與林清用他們自己的銀行卡在“賓利”平臺(tái)充當(dāng)碼商的角色嘗試“跑分”。何利與林清按照流程登錄“賓利”平臺(tái)，提供了銀行卡號(hào)，隨后商家將錢轉(zhuǎn)入他們提供的銀行卡中。在確認(rèn)碼商已經(jīng)收到這筆錢后，商家又向碼商提供另一張銀行卡的卡號(hào)，碼商留下了自己的傭金，再將剩下的錢轉(zhuǎn)到商家提供的銀行卡上。操作完成后，商家通過(guò)境外聊天軟件發(fā)來(lái)了一個(gè)上分單號(hào)。收到這個(gè)單號(hào)就意味著商家提供的銀行卡收到了碼商轉(zhuǎn)入的錢款。3人將這個(gè)單號(hào)輸入“賓利”平臺(tái)，并手動(dòng)完成了上分。

第一筆“跑分”完成后，在平臺(tái)上有了這一單相應(yīng)的“跑分”記錄。3人都覺(jué)得操作簡(jiǎn)單，賺錢容易，于是馬上開始了第二單。

看著通過(guò)“賓利”平臺(tái)獲得的收益不斷上漲，幾人心里樂(lè)開了花。幾單完成后，他們擔(dān)心收益只是在“賓利”系統(tǒng)中無(wú)法變現(xiàn)，于是開始嘗試著將這幾筆收益提現(xiàn)，沒(méi)想到竟然順利提現(xiàn)成功。在3人做客服期間，他們共提現(xiàn)了3次共賺取4萬(wàn)元左右。

商家告訴他們，如果想提升收益，必須有多張銀行卡提供轉(zhuǎn)賬資金。覃明于是有了更大的野心：做客服還不如做區(qū)域代理，自己組建碼商與客服的團(tuán)隊(duì)，這樣可以賺取更多收益。他們開始琢磨著繼續(xù)壯大自己的力量。

3人決心做代理后，為了更好地發(fā)展“事業(yè)”，在柳州市柳南區(qū)某小區(qū)租了一間房，買了幾臺(tái)電腦便開始了工作。3人對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了簡(jiǎn)單分工，覃明做代理和總策劃者，由他來(lái)負(fù)責(zé)安排統(tǒng)籌3人的工作，林清負(fù)責(zé)技術(shù)支撐和財(cái)物管理，何利則在覃明的指揮下大力發(fā)展碼商團(tuán)隊(duì)和客服團(tuán)隊(duì)。

作為團(tuán)隊(duì)領(lǐng)頭人的覃明將全部精力用在了這項(xiàng)“事業(yè)”上，他不僅出資為所有團(tuán)隊(duì)成員購(gòu)買了全套電腦、手機(jī)及一些跑分專用設(shè)備，并且承擔(dān)團(tuán)隊(duì)成員工作期間所有的租房費(fèi)用。

沒(méi)過(guò)多久，何利招聘了一些客服人員，這些人多半是他們3人的親友。何利發(fā)給這些客服人員每人每個(gè)月5000元工資，然后通過(guò)境外聊天軟件把他們拉進(jìn)15個(gè)商家群及4個(gè)碼商群中，商家有時(shí)會(huì)用英文發(fā)消息，這時(shí)需要客服用軟件進(jìn)行翻譯。

每個(gè)商家固定服務(wù)一個(gè)碼商下家。當(dāng)商家需要銀行卡時(shí)，會(huì)在聊天群里發(fā)布金額和收益?？头?huì)將自己手上的碼商群進(jìn)行編號(hào)，將信息復(fù)制在對(duì)應(yīng)編號(hào)的碼商群內(nèi)，文字信息的大概內(nèi)容是“需要充值5個(gè)A，請(qǐng)?zhí)峁┛ㄌ?hào)”，1個(gè)A代表1萬(wàn)元，等待碼商團(tuán)隊(duì)接單。碼商接單后，客服要求他們發(fā)送銀行卡號(hào)、持卡人姓名、銀行名稱等信息，客服再將這些信息轉(zhuǎn)給商家。商家打錢后自動(dòng)生成訂單號(hào)，客服將該訂單號(hào)輸入“賓利”系統(tǒng)“上分”。

這套步驟熟練后，完成每單任務(wù)只需要幾分鐘。由于操作簡(jiǎn)單利潤(rùn)豐厚，這些客服經(jīng)常向何利推薦自己的親戚朋友加入何利的客服團(tuán)隊(duì)，覃明也時(shí)不時(shí)地向何利推薦自己的親戚加入。截至案發(fā)，何利的客服團(tuán)隊(duì)人數(shù)已達(dá)10人。

除客服團(tuán)隊(duì)之外，何利還發(fā)展了兩個(gè)碼商團(tuán)隊(duì)，這些成員大多數(shù)也是何利和覃明的親戚，還有一些是何利在網(wǎng)吧打游戲認(rèn)識(shí)的朋友。由他們專門提供可以接收錢款的銀行卡。

雖然是熟人，何利也不敢完全信任他們。為了避免他們拿錢跑路，這些碼商需要繳納不少于轉(zhuǎn)賬金額的押金。由于每單限額5萬(wàn)元，一般碼商要繳納最高5萬(wàn)元的押金。提交押金后，何利讓技術(shù)人員在網(wǎng)站后臺(tái)為自己發(fā)展的碼商開設(shè)白名單，讓他們也能登錄該系統(tǒng)，隨后指導(dǎo)這些碼商登錄“賓利”系統(tǒng)并親自培訓(xùn)他們熟悉操作流程。盡管碼商們熟悉了操作流程，有時(shí)還是會(huì)出現(xiàn)一些差錯(cuò)：比如轉(zhuǎn)錯(cuò)錢，將200元轉(zhuǎn)成了300元，那么其中的差價(jià)就會(huì)從碼商們的工資里扣除。除此之外，碼商們每筆轉(zhuǎn)錢也有時(shí)效性，必須在5分鐘之內(nèi)完成，超過(guò)5分鐘商家就會(huì)取消交易等待下一次轉(zhuǎn)賬。

何利會(huì)將商家提供的萬(wàn)分之五的收益降到萬(wàn)分之三給他們的碼商團(tuán)隊(duì)，剩下的作為自己的提成。何利心里清楚，這些收益都是網(wǎng)絡(luò)賭博以及詐騙所得的非法資金，他也告訴了自己手下的客服和碼商這些資金的可能來(lái)歷，但包括何利自己在內(nèi)，大家都抱著僥幸心理。一些碼商甚至繼續(xù)招攬熟人做客服加入團(tuán)隊(duì)，以此賺取更多收益。

林清主要負(fù)責(zé)在他們團(tuán)隊(duì)有新進(jìn)人員時(shí)，將他們的賬號(hào)加入白名單中，便于他們有權(quán)限操作“賓利”系統(tǒng)，林清也會(huì)在自己團(tuán)隊(duì)的社交QQ群中回答大家提出的技術(shù)性問(wèn)題。如果遇到他也解決不了的問(wèn)題，他就會(huì)把問(wèn)題統(tǒng)一整理發(fā)給“賓利”系統(tǒng)內(nèi)部的其他技術(shù)人員幫忙解決。

雖然“事業(yè)”做得順風(fēng)順?biāo)?，但林清還是有些擔(dān)憂。由于他以前玩過(guò)網(wǎng)絡(luò)賭博，曾經(jīng)聽說(shuō)過(guò)一些賭客賭博時(shí)不會(huì)直接充值到賭博平臺(tái)，而是先轉(zhuǎn)到一些非法系統(tǒng)中，這些系統(tǒng)收到賭資后都有“上分”功能，他隱約知道這種行為可能涉嫌違法犯罪。

2020年11月，他在網(wǎng)上瀏覽了一些普法視頻后得知，這種操作“上分”和“跑分”的行為是違法的，害怕被抓的他想把已賺到的錢提現(xiàn)后就不干了。

嘗試操作幾次后，他發(fā)現(xiàn)自己所得的收益全部無(wú)法提現(xiàn)， “賓利”平臺(tái)商家通過(guò)拖欠提成的方式強(qiáng)迫他繼續(xù)在該平臺(tái)工作。林清只好繼續(xù)做下去。直到被抓，林清也沒(méi)有從該平臺(tái)提現(xiàn)成功。

覃明、何利與林清3人帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)，形成了一個(gè)“代理-客服-碼商”的多層級(jí)犯罪網(wǎng)絡(luò)。雖然明知涉嫌違法犯罪，但在高額利益的誘惑下，他們幫助境外賭博集團(tuán)及網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪洗白資金，又以發(fā)展下線的方式擴(kuò)大犯罪規(guī)模，大量國(guó)內(nèi)乃至境外的非法資金經(jīng)過(guò) “過(guò)濾”后重新流向市場(chǎng)。他們的團(tuán)隊(duì)，多的時(shí)候一天能操作300—400單，少的時(shí)候也有100多單，每單流水幾百元到幾萬(wàn)元不等，這些收益由商家核查統(tǒng)一提現(xiàn)返利。三人約定，將所有提現(xiàn)的錢每個(gè)月固定一天在微信群分紅。3人合作期間每人分紅得到十幾萬(wàn)元。

警方調(diào)查證實(shí)，從2020年初開始，覃明等3人發(fā)展了5人組成的客服團(tuán)隊(duì)，并在柳南區(qū)某小區(qū)發(fā)展了兩個(gè)共10人的碼商團(tuán)隊(duì)，共同為網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)實(shí)施幫助，獲利達(dá)百萬(wàn)余元。

2021年2月2日、3日，公安機(jī)關(guān)陸續(xù)將16名犯罪嫌疑人抓獲歸案;2021年2月20日，覃明主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。截至發(fā)稿，還有部分涉案人員仍在抓捕中。在覃明的住處，警方繳獲了一大批電腦、手機(jī)、銀行卡等涉案物品。

案件承辦人員就本案中的銀行涉案流水開展了一系列調(diào)查取證工作，查獲涉網(wǎng)絡(luò)犯罪銀行賬戶轉(zhuǎn)入資金共計(jì)人民幣6200余萬(wàn)元，涉案總流水更是高達(dá)上億元。

2021年8月11日，柳州市城中區(qū)檢察院就此案向城中區(qū)法院提起公訴。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，17名嫌疑人的行為已觸犯《刑法》第287條之二的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究其刑事責(zé)任。2021年9月3日，城中區(qū)法院對(duì)本案進(jìn)行判決，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處覃明等17人有期徒刑一年一個(gè)月至兩年不等，并處罰金5000元至1萬(wàn)元不等。

本案是柳州市首例打擊“跑分”平臺(tái)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案，涉案金額巨大，影響深遠(yuǎn)，沉重打擊了當(dāng)?shù)貛椭惩赓€博、網(wǎng)絡(luò)詐騙的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，為當(dāng)?shù)卮驌魩椭畔⒕W(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)樹立了典范。

辦案檢察官鄧?yán)蠲粝Ｍㄟ^(guò)《方圓》記者提醒大家，近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，大家不要被高額利益誘惑，珍惜銀行卡等相關(guān)支付賬戶的使用權(quán)和信息安全，遇到這類“跑分”平臺(tái)，切勿輕信。（文中涉案人員均為化名）