周輝

平臺(tái)經(jīng)濟(jì)是數(shù)字經(jīng)濟(jì)平臺(tái)化發(fā)展的新經(jīng)濟(jì)形態(tài)，在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局中的地位和作用日益凸顯。發(fā)展好、規(guī)范好平臺(tái)經(jīng)濟(jì)，關(guān)乎經(jīng)濟(jì)社會(huì)資源高效配置，關(guān)乎各利益相關(guān)方權(quán)益保障，關(guān)乎國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)新優(yōu)勢(shì)。近日，為落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于平臺(tái)經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略部署，國(guó)家發(fā)展改革委等九部門(mén)聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于推動(dòng)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康持續(xù)發(fā)展的若干意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）?！兑庖?jiàn)》聚焦平臺(tái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的突出問(wèn)題，圍繞更好推動(dòng)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康發(fā)展，就提升監(jiān)管能力和水平、增強(qiáng)平臺(tái)創(chuàng)新發(fā)展能力等方面提出一系列創(chuàng)新舉措。

一、加強(qiáng)全鏈條競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管執(zhí)法

近年來(lái)，平臺(tái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，出現(xiàn)了排除、限制相關(guān)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，妨礙市場(chǎng)資源要素自由流動(dòng)，削弱平臺(tái)創(chuàng)新動(dòng)力和發(fā)展活力，損害平臺(tái)內(nèi)商家和消費(fèi)者的合法權(quán)益等一系列問(wèn)題。中央財(cái)經(jīng)委員會(huì)第九次會(huì)議指出，推動(dòng)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康持續(xù)發(fā)展，強(qiáng)化反壟斷和防止資本無(wú)序擴(kuò)張，是完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。有關(guān)監(jiān)管部門(mén)持續(xù)亮劍，多個(gè)頭部平臺(tái)企業(yè)因違法壟斷行為被處以巨額罰款。

《意見(jiàn)》提出加強(qiáng)全鏈條競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管執(zhí)法，依法查處平臺(tái)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域壟斷和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等行為。全鏈條監(jiān)管強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管的各個(gè)環(huán)節(jié)無(wú)縫銜接，打造覆蓋事前、事中、事后全過(guò)程的監(jiān)管執(zhí)法機(jī)制。

落實(shí)全鏈條競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管執(zhí)法，第一，要加強(qiáng)事前調(diào)查防控，提前布局相關(guān)市場(chǎng)分析，加大舉報(bào)受理與線索核實(shí)力度，引導(dǎo)和規(guī)范平臺(tái)企業(yè)依法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)，嚴(yán)厲打擊不具備資質(zhì)、不符合條件的違法經(jīng)營(yíng)行為;第二，要加強(qiáng)事中監(jiān)測(cè)指導(dǎo)，依法科學(xué)實(shí)施行政指導(dǎo)和約談，將及時(shí)敲警鐘機(jī)制化、規(guī)范化，強(qiáng)化平臺(tái)企業(yè)廣告營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)導(dǎo)向監(jiān)管，加強(qiáng)平臺(tái)企業(yè)稅收稽查;第三，要加強(qiáng)事后問(wèn)責(zé)追責(zé)，對(duì)存在缺陷的消費(fèi)品落實(shí)線上經(jīng)營(yíng)者產(chǎn)品召回相關(guān)義務(wù)，加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域平臺(tái)企業(yè)非法運(yùn)營(yíng)行為的打擊力度，依法查處平臺(tái)經(jīng)濟(jì)中的虛開(kāi)發(fā)票、逃稅等涉稅違法行為。

二、加強(qiáng)金融領(lǐng)域穿透式監(jiān)管

互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的違規(guī)金融活動(dòng)，嚴(yán)重影響了正常的金融秩序。一些平臺(tái)企業(yè)以“金融創(chuàng)新”“普惠金融”之名，規(guī)避金融牌照監(jiān)管，開(kāi)展金融業(yè)務(wù);一些平臺(tái)企業(yè)濫用互聯(lián)網(wǎng)支付等領(lǐng)域壟斷地位，超范圍利用征信數(shù)據(jù)，謀取超額壟斷利潤(rùn)。有關(guān)部門(mén)落實(shí)中央部署要求，依法將互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)全面納入監(jiān)管，對(duì)同類(lèi)業(yè)務(wù)、同類(lèi)主體一視同仁，有力遏制金融領(lǐng)域壟斷和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，防止資本在金融領(lǐng)域的無(wú)序擴(kuò)張和野蠻生長(zhǎng)。

《意見(jiàn)》提出對(duì)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)中的金融活動(dòng)加強(qiáng)監(jiān)管，要求強(qiáng)化支付領(lǐng)域監(jiān)管，斷開(kāi)支付工具與其他金融產(chǎn)品的不當(dāng)連接;依法治理支付過(guò)程中的排他或“二選一”行為，對(duì)濫用非銀行支付服務(wù)相關(guān)市場(chǎng)支配地位的行為加強(qiáng)監(jiān)管;確保依法持牌合規(guī)經(jīng)營(yíng)，加強(qiáng)穿透式監(jiān)管。

落實(shí)加強(qiáng)穿透式監(jiān)管，第一，要穿透商業(yè)模式創(chuàng)新、技術(shù)手段創(chuàng)新，根據(jù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的實(shí)質(zhì)屬性，明確持牌經(jīng)營(yíng)要求，嚴(yán)格按照金融活動(dòng)加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)格規(guī)范平臺(tái)企業(yè)投資入股金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織，督促平臺(tái)企業(yè)及其參控股金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)資本金和杠桿率要求;第二，要穿透平臺(tái)企業(yè)法人面紗，落實(shí)金融控股公司監(jiān)管制度，嚴(yán)格審查股東資質(zhì)，明確實(shí)際控制人責(zé)任，強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易管理;第三，要穿透平臺(tái)企業(yè)行為，通過(guò)完善數(shù)據(jù)報(bào)送和監(jiān)測(cè)機(jī)制，健全數(shù)字規(guī)則，規(guī)范平臺(tái)數(shù)據(jù)使用，從嚴(yán)監(jiān)管征信業(yè)務(wù)。

三、強(qiáng)化數(shù)據(jù)和算法安全監(jiān)管

在平臺(tái)生態(tài)內(nèi)，平臺(tái)企業(yè)濫采濫用用戶(hù)個(gè)人信息，給消費(fèi)者權(quán)益造成了損害;存在不合理規(guī)則的算法會(huì)進(jìn)一步加劇這一問(wèn)題，也會(huì)影響網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)秩序。加強(qiáng)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)監(jiān)管，繞不開(kāi)對(duì)平臺(tái)支配的數(shù)據(jù)、技術(shù)資源的有效規(guī)制。

《意見(jiàn)》提出強(qiáng)化數(shù)據(jù)和算法安全監(jiān)管，要求切實(shí)貫徹收集、使用個(gè)人信息的合法、正當(dāng)、必要原則，嚴(yán)厲打擊平臺(tái)企業(yè)超范圍收集個(gè)人信息、超權(quán)限調(diào)用個(gè)人信息等違法行為。從嚴(yán)管控非必要采集數(shù)據(jù)、黑市數(shù)據(jù)交易、大數(shù)據(jù)殺熟等數(shù)據(jù)濫用行為。在嚴(yán)格保護(hù)算法等商業(yè)秘密的前提下，支持第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展算法評(píng)估，引導(dǎo)平臺(tái)企業(yè)提升算法透明度與可解釋性，促進(jìn)算法公平。強(qiáng)化數(shù)據(jù)安全管理工作，嚴(yán)肅查處利用算法進(jìn)行信息內(nèi)容造假、傳播負(fù)面有害信息和低俗劣質(zhì)內(nèi)容、流量劫持以及虛假注冊(cè)賬號(hào)等違法違規(guī)行為。推動(dòng)平臺(tái)企業(yè)深入落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)制度，探索開(kāi)展數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)監(jiān)測(cè)通報(bào)，建立應(yīng)急處置機(jī)制。

落實(shí)強(qiáng)化數(shù)據(jù)和算法安全監(jiān)管，第一，要盡快出臺(tái)《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》配套細(xì)則，細(xì)化平臺(tái)企業(yè)數(shù)據(jù)處理和算法應(yīng)用規(guī)則，明確數(shù)據(jù)和算法監(jiān)管執(zhí)法裁量基準(zhǔn);第二，要完善數(shù)據(jù)和算法安全綜合治理機(jī)制，出臺(tái)第三方機(jī)構(gòu)算法評(píng)估指引，通過(guò)市場(chǎng)化機(jī)制更好實(shí)現(xiàn)社會(huì)監(jiān)督;第三，要突出信息內(nèi)容安全重點(diǎn)，嚴(yán)厲打擊利用算法實(shí)施的各類(lèi)違法行為。

四、強(qiáng)化技術(shù)支撐賦能監(jiān)管

平臺(tái)經(jīng)濟(jì)是新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化應(yīng)用的成果，平臺(tái)經(jīng)濟(jì)中的許多問(wèn)題都與新技術(shù)的發(fā)展密切相關(guān)。實(shí)現(xiàn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)的有效治理，需要改進(jìn)提高監(jiān)管能力和水平。

《意見(jiàn)》提出強(qiáng)化數(shù)字化監(jiān)管支撐，建立違法線索線上發(fā)現(xiàn)、流轉(zhuǎn)、調(diào)查處理等非接觸式監(jiān)管機(jī)制，提升平臺(tái)監(jiān)測(cè)、分析預(yù)警、線上執(zhí)法、信息公示等監(jiān)管能力，支持條件成熟的地區(qū)開(kāi)展數(shù)字化試點(diǎn)創(chuàng)新。

技術(shù)賦能平臺(tái)經(jīng)濟(jì)監(jiān)管，一方面監(jiān)管部門(mén)要大力發(fā)展監(jiān)管科技，提升監(jiān)管技術(shù)應(yīng)用水平和能力，另一方面也要引導(dǎo)和鼓勵(lì)平臺(tái)企業(yè)，開(kāi)發(fā)和應(yīng)用合規(guī)科技，將監(jiān)管規(guī)則代碼化，將監(jiān)管要求融入業(yè)務(wù)場(chǎng)景和技術(shù)流程。

五、落實(shí)好創(chuàng)新監(jiān)管，更好實(shí)現(xiàn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康發(fā)展

《意見(jiàn)》圍繞黨中央、國(guó)務(wù)院的決策部署，積極回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，準(zhǔn)確把握平臺(tái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新趨勢(shì)新特點(diǎn)，聚焦平臺(tái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的突出問(wèn)題，推動(dòng)健全適應(yīng)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)的一系列新型監(jiān)管舉措。

落實(shí)創(chuàng)新監(jiān)管，讓平臺(tái)經(jīng)濟(jì)在法治軌道上行穩(wěn)致遠(yuǎn)，應(yīng)重點(diǎn)把握好以下三點(diǎn)：第一，不能只注重行政許可、行政處罰，要充分利用包括行政指導(dǎo)、約談、信用懲戒等多種監(jiān)管措施，形成全領(lǐng)域全過(guò)程的監(jiān)管執(zhí)法;第二，不能只注重執(zhí)法授權(quán)而忽視監(jiān)管程序建設(shè)，要建立長(zhǎng)效性的監(jiān)管機(jī)制，避免運(yùn)動(dòng)式執(zhí)法干擾平臺(tái)經(jīng)濟(jì)正常發(fā)展，避免監(jiān)管的隨意性、不確定性給平臺(tái)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展帶來(lái)不應(yīng)有的負(fù)擔(dān);第三，執(zhí)法處罰、特別是巨額罰款要符合比例，避免處罰邊際效應(yīng)遞減。

這些監(jiān)管措施的創(chuàng)新，本身并不是目的。平臺(tái)經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管創(chuàng)新，始終服務(wù)于平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康持續(xù)發(fā)展。監(jiān)管能力和水平是否切實(shí)得到提升，創(chuàng)新監(jiān)管的目標(biāo)是否真正實(shí)現(xiàn)，其關(guān)鍵在于：平臺(tái)企業(yè)合規(guī)意識(shí)是否顯著提高;包括平臺(tái)經(jīng)濟(jì)在內(nèi)的數(shù)字經(jīng)濟(jì)整體體量、質(zhì)量是否得到顯著增強(qiáng);包括平臺(tái)內(nèi)經(jīng)營(yíng)者、勞動(dòng)者、消費(fèi)者的獲得感、安全感、滿(mǎn)意度是否得到顯著提升。

（作者為中國(guó)社科院法學(xué)所網(wǎng)絡(luò)與信息法室副主任、中國(guó)法學(xué)會(huì)網(wǎng)絡(luò)與信息法學(xué)研究會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)）