◆宋劍鋒 王淑合

（中國(guó)人民公安大學(xué) 北京 100038）

1 引言

電信詐騙是指通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為[1]。根據(jù)最高人民法院發(fā)布的《司法大數(shù)據(jù)專(zhuān)題報(bào)告之網(wǎng)絡(luò)犯罪特點(diǎn)和趨勢(shì)》顯示，2016 年至2018 年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案數(shù)逐年上升，網(wǎng)絡(luò)犯罪的30%是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪[2]；新冠疫情暴發(fā)后，網(wǎng)絡(luò)授課、網(wǎng)絡(luò)辦公、電話會(huì)議成員公眾生產(chǎn)、生活、學(xué)習(xí)的主要方式，頻繁使用網(wǎng)絡(luò)和通訊工具，導(dǎo)致電詐犯罪態(tài)勢(shì)高漲，電信詐騙的危害不只是讓人蒙受經(jīng)濟(jì)損失，更嚴(yán)重的是，當(dāng)違法犯罪人員通過(guò)詐騙獲利，誘使更多的不法分子參與其中[3]。高發(fā)的電信詐騙嚴(yán)重阻礙社會(huì)正常生產(chǎn)生活，嚴(yán)重影響公眾社會(huì)幸福感；在既有治理措施和工作力度下，電詐犯罪治理效果不明顯，治理拐點(diǎn)尚未到來(lái)。

王潔從電詐犯罪立體式、操控式、應(yīng)和式的獨(dú)特屬性出發(fā)，提出被害預(yù)防的治理措施（2019）；馬忠紅基于W 省的調(diào)研，從偵查觀念、偵查方法、偵查取證角度出發(fā)，提出全鏈條打擊、加強(qiáng)各部門(mén)協(xié)作、加強(qiáng)電子取證工作的建議（2018）；謝玲對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙心理控制的形成過(guò)程進(jìn)行分析，提出增強(qiáng)反詐意識(shí)、及時(shí)預(yù)警的阻斷措施（2021）。

上述研究均未考慮疫情防控對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的影響，在疫情常態(tài)化管控的環(huán)境下，治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙僅限于國(guó)內(nèi)，境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子日益猖獗，不僅將詐騙手段不斷推陳出新，招募國(guó)內(nèi)人員出境參與電信詐騙，還安排專(zhuān)人維護(hù)國(guó)內(nèi)GOIP、“偽基站”、“黑廣播”等電詐設(shè)備，此類(lèi)人員因?yàn)榭鐕?guó)抓捕行動(dòng)的暫停打擊難度大，且在高新技術(shù)、通訊設(shè)備高度發(fā)達(dá)的今天危害性極大；本文基于疫情管控期間的實(shí)地調(diào)研，提出疫情防控常態(tài)化背景下，治理電信詐騙犯罪的對(duì)策建議，綜合各方力量，保護(hù)公民財(cái)產(chǎn)安全。

2 H 省E 州電信網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)狀

2.1 立案以及破案情況

2021 年至8 月，H 省E 州共發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙2034 起，其中E 市發(fā)案758 起，立案排名第一，共破案216 起，破案率10.6%；2020 年同期發(fā)案2094 起，破案114 起，破案數(shù)同比上升88.5%，破案率同比上升96.3%。

2.2 作案手段多樣

H 省E 州電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段多樣，冒充電商物流客服；冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)；刷單返利；貸款、代辦信用卡；殺豬盤(pán)；虛假購(gòu)物、服務(wù)；網(wǎng)絡(luò)婚戀、交友（非殺豬盤(pán)）；冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人；網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易以及其他類(lèi)型詐騙。其中，冒充電商物流客服占全州電信詐騙發(fā)案數(shù)16.1%；冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)占全州電信詐騙發(fā)案數(shù)8.5%；以刷單返利形式詐騙占全州電信詐騙發(fā)案數(shù)29.6%；以殺豬盤(pán)手段詐騙占全州電信詐騙發(fā)案數(shù)21.6%；其他手段占比24.2%。

3 疫情常態(tài)化管控下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)

3.1 組織化傾向嚴(yán)重，成員之間分工明確

電信詐騙團(tuán)伙成員之間按照公司化運(yùn)作的模式，分工明確，相互之間是一對(duì)一的關(guān)系，互不交叉甚至互不謀面[4]。根據(jù)公安機(jī)關(guān)實(shí)戰(zhàn)，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的多為分工明確、組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密、具有極強(qiáng)反偵察意識(shí)的犯罪團(tuán)伙，這些團(tuán)伙一般為10 人左右，有的甚至能達(dá)到20 多人，不同于疫情管控前，這些團(tuán)伙的成員分布在全國(guó)各地，主要成員隱匿在境外，成員之間互以代號(hào)相稱(chēng)，準(zhǔn)備實(shí)施電詐犯罪時(shí)他們才建立聯(lián)系，除協(xié)商相關(guān)犯罪活動(dòng)外，他們之間很少有其他方面的聯(lián)系；實(shí)施電詐犯罪時(shí)，真正的組織策劃者隱身于幕后甚至境外，不負(fù)責(zé)前臺(tái)具體操作，而是雇請(qǐng)安排他人負(fù)責(zé)與電信詐騙相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、收集被害人信息、辦理詐騙使用的銀行卡以及詐騙得手后的轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)等環(huán)節(jié)，并將詐騙流程模式化、固定化，自己則幕后遙控獲利[5]。實(shí)戰(zhàn)中，公安機(jī)關(guān)難以打擊到電詐團(tuán)伙的核心人員，到案人員多為洗錢(qián)以及幫助信息犯罪的外圍人員，組織策劃者隱匿境外，當(dāng)發(fā)現(xiàn)境內(nèi)團(tuán)伙成員被公安機(jī)關(guān)抓獲時(shí)，仍可繼續(xù)發(fā)展其他人員作為團(tuán)伙成員實(shí)施電詐犯罪。

3.2 犯罪行為與網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)混合，犯罪利益鏈條化

所謂的黑灰產(chǎn)業(yè)涉及黑色和灰色兩條產(chǎn)業(yè)鏈。黑產(chǎn)主要包括“黑客攻擊”、“盜取賬號(hào)”、“釣魚(yú)網(wǎng)站”三類(lèi)違法活動(dòng)；而灰產(chǎn)主要是指處于法律灰色地帶的“惡意注冊(cè)和虛假認(rèn)證”。目前黑灰產(chǎn)業(yè)已經(jīng)呈現(xiàn)出鏈條的形式，成為支持網(wǎng)絡(luò)犯罪的一種形式，而整個(gè)鏈條就其上游、中游和下游來(lái)講已經(jīng)形成了完整的流水化作業(yè)[6]。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)態(tài)勢(shì)與黑灰產(chǎn)業(yè)監(jiān)管力度不夠息息相關(guān)，非法買(mǎi)賣(mài)公民個(gè)人基本信息、研發(fā)網(wǎng)站和手機(jī)應(yīng)用以及編輯虛假信息等行為都依托于黑灰產(chǎn)業(yè)。除電詐團(tuán)伙利用黑灰產(chǎn)業(yè)實(shí)施犯罪以外，金融機(jī)構(gòu)、通信行業(yè)頻繁出現(xiàn)行業(yè)內(nèi)鬼，利用職務(wù)之便，非法售賣(mài)行業(yè)客戶相關(guān)信息；中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)2016 年的調(diào)查報(bào)告顯示，近一年時(shí)間，國(guó)內(nèi)6.88 億網(wǎng)民因垃圾短信、詐騙信息、個(gè)人信息泄漏等造成的經(jīng)濟(jì)損失估算高達(dá)915 億元[7]。

3.3 犯罪人年輕化、專(zhuān)業(yè)化

根據(jù)最高法公布的《網(wǎng)絡(luò)犯罪司法大數(shù)據(jù)專(zhuān)題報(bào)告》，四分之三的案件被告人年齡在20 至40 周歲之間。因新冠疫情暴發(fā)，全國(guó)各行各業(yè)受到不同程度影響，尤其是對(duì)危機(jī)處理能力較弱的年輕企業(yè)受到較大沖擊，大量年輕人失業(yè)，流入社會(huì)，有的甚至背負(fù)大量債務(wù)，境外詐騙團(tuán)伙向此類(lèi)人員發(fā)布招募信息，通過(guò)可觀的薪酬和提供生活便利等條件誘惑境內(nèi)人員出境參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，這類(lèi)人員普遍歲數(shù)較低，缺乏法律意識(shí)，文化程度不高，同時(shí)到達(dá)境外后，會(huì)有專(zhuān)門(mén)人員對(duì)其培訓(xùn)，教會(huì)他們電詐相關(guān)操作的同時(shí)，進(jìn)行洗腦教育，減少新成員的罪責(zé)感。

3.4 詐騙手段多樣化、更具迷惑性

2020 年網(wǎng)絡(luò)詐騙增長(zhǎng)迅猛，貸款、刷單、“殺豬盤(pán)”、冒充客服四類(lèi)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件已占電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的 70%以上；手機(jī)APP 成為主要的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙途徑，超過(guò)60%的詐騙是通過(guò)APP 實(shí)施的[8]。電信詐騙團(tuán)伙不斷將詐騙手段推陳出新，冒充電商客服、刷單返利和殺豬盤(pán)是常用詐騙手段，其他詐騙手段例如網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易、虛假購(gòu)物服務(wù)、貸款、代辦信用卡等使得電信詐騙手段更具欺騙性，迷惑程度更高。

4 治理難點(diǎn)

4.1 打擊難

隨著網(wǎng)絡(luò)和通信技術(shù)的進(jìn)步，犯罪分子逐漸掌握了高端技術(shù)。在實(shí)施詐騙犯罪的過(guò)程中，科技化的程度越來(lái)越高，高科技被廣泛運(yùn)用，如使用手機(jī)短信群發(fā)器、電腦群發(fā)軟件、網(wǎng)絡(luò)任意顯號(hào)、任意改號(hào)軟件等。新技術(shù)的運(yùn)用，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙更具有隱蔽性、迷惑性，發(fā)案后，偵查部門(mén)得到的信息僅為一個(gè)或多個(gè)電話號(hào)碼和銀行卡號(hào)，且使用的電話號(hào)碼經(jīng)過(guò)偽裝，較難獲得其開(kāi)戶信息，對(duì)破案的幫助有限。

4.2 取證難。

以電信詐騙為代表的網(wǎng)絡(luò)犯罪是利用高科技技術(shù)實(shí)施遠(yuǎn)距離的、非接觸性犯罪，犯罪嫌疑人與被害人不發(fā)生面對(duì)面的直接接觸，直接利用現(xiàn)代通信技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)以及網(wǎng)上銀行技術(shù)，在極短時(shí)間內(nèi)完成作案過(guò)程，犯罪團(tuán)伙多利用網(wǎng)絡(luò)電話批量自動(dòng)群撥電話和利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等犯罪手段作案，其操作的服務(wù)器和互聯(lián)網(wǎng) IP 地址大多在境外，給偵查打擊帶來(lái)極大難度[9]。電詐團(tuán)伙更多采用虛擬幣洗錢(qián)的方式轉(zhuǎn)移、套現(xiàn)贓款，而目前虛擬幣市場(chǎng)是存在于監(jiān)管之外的地帶，無(wú)法及時(shí)調(diào)取證據(jù)。

4.3 綜合治理難

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及面廣、環(huán)節(jié)多，需要多個(gè)部門(mén)聯(lián)合形成合力，進(jìn)行打擊和防范，自各地聯(lián)席會(huì)議成立以來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范效果明顯，但隨著疫情的到來(lái)，種種原因?qū)е路揽仉y度變大，綜合治理效果不明顯，電詐案件發(fā)案數(shù)不斷上升。

（1）灰色產(chǎn)業(yè)鏈打擊難、效率低。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案涉及多個(gè)領(lǐng)域、行業(yè)和部門(mén)，非法買(mǎi)賣(mài)兩卡（手機(jī)卡、銀行卡）、非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息、開(kāi)發(fā)虛擬產(chǎn)品等都是電信詐騙的環(huán)節(jié)之一，是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙生存發(fā)展的灰色地帶；一是灰色產(chǎn)業(yè)鏈的存在，導(dǎo)致電詐團(tuán)伙可以迅速將贓款轉(zhuǎn)移、套現(xiàn)，公安機(jī)關(guān)在追贓返贓時(shí)受到極大影響，止損困難；二是灰色地帶治理涉及通信、銀行、金融等行業(yè)，其業(yè)務(wù)超出偵查部門(mén)管轄范疇，在獲取流水信息、電話單信息、IP 地址信息時(shí)，需相關(guān)企業(yè)支持，雖然聯(lián)席會(huì)議的存在使得公安機(jī)關(guān)能與各行業(yè)進(jìn)行協(xié)調(diào)，但效率仍不是很高；三是各行業(yè)信息壁壘未完全打通，協(xié)作程序煩瑣，對(duì)灰色產(chǎn)業(yè)鏈打擊的效率低，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)無(wú)法及時(shí)中斷犯罪鏈條，減少損失。

（2）基層工作人員任務(wù)煩瑣?；鶎又卫碇?，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（辦事處）工作人員、社區(qū)民警、社區(qū)志愿者、下沉黨員參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作，形成多元共治，逐戶逐人開(kāi)展防范宣傳，治理效果明顯，但疫情的到來(lái)，面對(duì)嚴(yán)峻的新冠疫情，廣大干部群眾未能做到力度不減，基層組織干部對(duì)反電詐工作出現(xiàn)厭戰(zhàn)、畏難、松懈情緒，導(dǎo)致電詐警情、案件出現(xiàn)反彈，出現(xiàn)局部疫情暴發(fā)一次、電詐案件反彈一次的情況。

5 疫情防控下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理對(duì)策

疫情常態(tài)化管控的背景下，需要有不同于非疫情管控下的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)防體系，黨政機(jī)關(guān)要認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工作指示，總攬全局，分配好各行業(yè)、部門(mén)的職責(zé)工作，協(xié)調(diào)各行業(yè)、部門(mén)之間工作的協(xié)調(diào)，發(fā)揮統(tǒng)籌協(xié)調(diào)職能；強(qiáng)調(diào)綜合治理，從多個(gè)角度、維度治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，全方位提升打擊治理防范能力；做好以打開(kāi)路，政法機(jī)關(guān)要統(tǒng)一思想、達(dá)成共識(shí)、相互配合、相互監(jiān)督，公安機(jī)關(guān)開(kāi)展各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，做好預(yù)警，深入研判，提升打擊工作針對(duì)性和實(shí)效性；實(shí)行考核機(jī)制，對(duì)各行業(yè)、各部門(mén)分配的任務(wù)、工作實(shí)行考核，對(duì)排名靠后的責(zé)任人進(jìn)行約談，對(duì)相關(guān)單位實(shí)行掛牌整治。

基于各地治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)際，考慮到疫情常態(tài)化管控的需要，本文提出如下治理措施。

5.1 聚焦研判抓打擊

（1）建立建強(qiáng)地級(jí)市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心，地市級(jí)反電詐中心應(yīng)由傳統(tǒng)的線索收錄、研判改變?yōu)榫€索收錄、研判、落地、實(shí)施逮捕，逐漸實(shí)現(xiàn)從指揮研判機(jī)構(gòu)向?qū)崙?zhàn)打擊方向轉(zhuǎn)變，下設(shè)預(yù)警攔截、信息研判、資金研判、網(wǎng)安落地查詢以及打擊組等機(jī)構(gòu)，提高研判、打擊效率，深挖電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙，選擇最佳破案時(shí)機(jī)，精準(zhǔn)打擊，重創(chuàng)電詐團(tuán)伙、窩點(diǎn)，讓本市成為電詐窩點(diǎn)“禁區(qū)”。

（2）建立“1+3”高效運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，集合成作戰(zhàn)中心、反電詐中心、情報(bào)中心、新聞中心為一體的運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，精確指令、深度經(jīng)營(yíng)線索，適時(shí)收網(wǎng)打擊，通過(guò)“1+3”運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，精準(zhǔn)研判，打窩點(diǎn)、打鏈條、打通道。

（3）加強(qiáng)對(duì)GOIP、“黑廣播”設(shè)備打擊力度，依托公安大數(shù)據(jù)、技術(shù)偵查等手段，深入研判，確定GOIP 等設(shè)備具體位置，掌握設(shè)備維護(hù)人員基本信息，精準(zhǔn)打擊，加強(qiáng)對(duì)設(shè)備維護(hù)人員的審訊工作，挖出招募者，以點(diǎn)帶面，打擊窩藏在本地的GOIP 設(shè)備。

5.2 宣傳既要廣度又要精度

（1）宣傳的廣度。進(jìn)行逐戶上門(mén)宣傳，并組織戶主、業(yè)主簽訂《承諾書(shū)》。梳理轄區(qū)案件高發(fā)區(qū)域，開(kāi)展由縣市公安局領(lǐng)導(dǎo)包街道、機(jī)關(guān)科室包社區(qū)，指定民警包小區(qū)的針對(duì)性宣傳工作；利用新媒體平臺(tái)，建立反詐專(zhuān)欄，推出特色模塊，做到反詐宣傳全方位、無(wú)死角，公民“入腦入心”形成免疫力，以達(dá)到“全民免疫”。

（2）宣傳的精度。公安機(jī)關(guān)依托公安大數(shù)據(jù)，做精做實(shí)預(yù)警機(jī)制，精準(zhǔn)篩選易受騙人員，對(duì)于未接收到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息的易受騙人員，公安機(jī)關(guān)向其發(fā)送預(yù)警短信、預(yù)警信息，及時(shí)通過(guò)電話咨詢情況，進(jìn)行反詐宣傳，喚醒反詐意識(shí)；對(duì)于正在與電詐團(tuán)伙通話的易受騙人員，反詐中心及時(shí)向?qū)俚剌爡^(qū)派出所發(fā)出派警指令，及時(shí)上門(mén)制止易受騙人員轉(zhuǎn)賬、支付的行為。

5.3 重視源頭治理

（1）開(kāi)展“掃樓”行動(dòng)，反電信詐騙中心利用“云鏡”等公安大數(shù)據(jù)工具，檢測(cè)疑似電信詐騙窩點(diǎn)，通過(guò)研判，摸排本地涉詐窩點(diǎn)，對(duì)下載過(guò)涉詐APP 的重點(diǎn)WiFi 加強(qiáng)監(jiān)管，及時(shí)上門(mén)檢查，將電詐窩點(diǎn)的出現(xiàn)抑制在初期，及時(shí)制止“跑分”團(tuán)伙、涉詐設(shè)備維護(hù)窩點(diǎn)的形成。

（2）通信公司、金融公司加強(qiáng)對(duì)“兩卡”（電話卡、銀行卡）的治理，加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶審核、可疑交易監(jiān)測(cè)的監(jiān)管，規(guī)范開(kāi)卡程序，同時(shí)深挖非法售賣(mài)客戶信息、非法開(kāi)卡開(kāi)戶的行業(yè)內(nèi)鬼，并嚴(yán)厲打擊，及時(shí)通報(bào)相關(guān)情況，增強(qiáng)通信行業(yè)、金融行業(yè)從業(yè)人員的憂患意識(shí)。

（3）嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)灰黑產(chǎn)業(yè)，地毯式排查涉嫌非法收集公民個(gè)人信息、非法售賣(mài)公民個(gè)人信息的APP 和網(wǎng)站，對(duì)涉嫌非法收集公民個(gè)人信息的APP、網(wǎng)站，及時(shí)發(fā)布整改指令，對(duì)涉詐的APP、網(wǎng)站及時(shí)關(guān)停，從源頭上避免公民與此類(lèi)APP、網(wǎng)站接觸，使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪沒(méi)有賴(lài)以生存、發(fā)展的灰色地帶和利益共同體。