楊逸卉

“十三五”以來，云南省深入貫徹《中共云南省委云南省人民政府關(guān)于加快構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的決定》，以綠為底，以綠賦能，實(shí)施綠色能源戰(zhàn)略，發(fā)展綠色能源產(chǎn)業(yè)，全力打造世界一流“綠色能源牌”。與此同時(shí)，中國人民銀行昆明中心支行（以下簡稱“昆明中支”）按照中國人民銀行等七部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》，統(tǒng)籌和指導(dǎo)云南金融機(jī)構(gòu)圍繞綠色信貸、綠色債券、綠色發(fā)展基金、綠色保險(xiǎn)、碳金融等金融工具以及相關(guān)政策安排，通過支持環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經(jīng)濟(jì)活動，即對環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域項(xiàng)目投融資、項(xiàng)目運(yùn)營、風(fēng)險(xiǎn)管理提供金融服務(wù)，實(shí)實(shí)在在為支持云南綠色發(fā)展提供了源源不絕的金融內(nèi)生動力。其中，綠色金融支持綠色能源發(fā)展作為推進(jìn)經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型的有效手段之一，既為云南經(jīng)濟(jì)綠色、低碳、高質(zhì)量發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的動力，更為筑牢國家西南生態(tài)安全屏障提供了強(qiáng)有力的支撐。從近期昆明中支對云南省內(nèi)27家主要金融機(jī)構(gòu)支持綠色能源發(fā)展情況的調(diào)研情況來看：“十三五”以來，云南省金融支持綠色能源規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷加強(qiáng)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量總體向好，賦能綠色能源發(fā)展成效明顯。

正如昆明中支行長李波總結(jié)的那樣：“自云南省綠色金融工作開展以來，在全省人民銀行的有效推動下，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過積極探索和努力，金融支持地方經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展已經(jīng)起步，綠色金融支持力度逐步加大，綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)日益豐富，全省綠色金融的發(fā)展值得肯定。”

“綠色”成為云南千億級能源產(chǎn)業(yè)的底色

云南省蘊(yùn)藏全國約20%的綠色能源，水電和新能源技術(shù)可開發(fā)總量超過2億千瓦。“十三五”以來，云南省已初步建成清潔低碳、安全高效的現(xiàn)代綠色能源產(chǎn)業(yè)體系，18項(xiàng)綠色指標(biāo)位居全國第一，5項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到世界一流水平。以綠色能源為主體的能源產(chǎn)業(yè)已然成為云南省第一大支柱產(chǎn)業(yè)，“一煙獨(dú)大”的產(chǎn)業(yè)格局被徹底改寫，資源優(yōu)勢正逐步轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢、生態(tài)優(yōu)勢和民生福祉。

截至2020年末，云南省水電裝機(jī)7556萬千瓦，風(fēng)電裝機(jī)881萬千瓦，光伏發(fā)電裝機(jī)393萬千瓦;綠色能源發(fā)電量占比達(dá)90%，清潔能源交易電量占比達(dá)97%，綠色能源裝機(jī)占電力總裝機(jī)的比重達(dá)85.4%，非化石能源占一次能源消費(fèi)比重超44%，均達(dá)到世界一流水平。與此同時(shí)，全省西電東送累計(jì)送出清潔電量超過1萬億千瓦時(shí)，為全國節(jié)能減排、污染防治做出巨大貢獻(xiàn)。此外，隨著烏東德水電站等一批標(biāo)志性工程相繼建成投產(chǎn)，金沙江、瀾滄江水電基地基本建成，云南省已基本完成國家清潔能源基地建設(shè)，“綠色”已然成為云南千億級能源產(chǎn)業(yè)最鮮明的底色。

構(gòu)建云南綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系

2021年人民銀行聚焦“碳達(dá)峰、碳中和”重大戰(zhàn)略部署，初步確定“三大功能”“五大支柱”的綠色金融發(fā)展政策思路，提出要充分發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場定價(jià)三大功能，實(shí)施完備的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露，完善激勵(lì)機(jī)制，構(gòu)建多層次綠色金融市場體系，深化國際合作等五大發(fā)展目標(biāo)。2021年8月，昆明中支根據(jù)人民銀行決策部署，結(jié)合云南實(shí)際，發(fā)布《關(guān)于云南省加快綠色金融發(fā)展的意見》。同時(shí)，為更好指導(dǎo)省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)綠色金融政策，加強(qiáng)績效評價(jià)，昆明中支于2021年7月與9月，先后制定出臺《云南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（法人）綠色金融評價(jià)實(shí)施細(xì)則（試行）》《云南省銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)（法人）綠色信貸業(yè)績評價(jià)實(shí)施細(xì)則（試行）》。

多渠道、抓重點(diǎn)支持云南綠色能源發(fā)展

綠色能源貸款持續(xù)發(fā)力，近九成投向水電開發(fā)。截至2021年6月，云南省支持綠色能源貸款余額1983.84億元，“十三五”以來累計(jì)增加428.87億元。其中水電貸款余額1718.55億元，占比86.63%，累計(jì)增加329.12億元，增量占比76.74%;風(fēng)電貸款余額170.19億元，累計(jì)增加17.96億元;光伏貸款余額30.20億元，累計(jì)增加18.22億元。貸款利率普遍低于同期市場貸款利率，以中長期保證抵押貸款為主。

政策性及國有大型銀行綠色債券貢獻(xiàn)突出。截至2021年6月末，云南綠色債券余額569.00億元，其中清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色債券余額35.73億元。業(yè)務(wù)支持主要來自政策性及國有大型銀行：如，2020年，國家開發(fā)銀行云南省分行助力華能瀾滄江發(fā)行全省首單、全國第二單綠色扶貧債務(wù)融資工具5億元;2020年6月，工商銀行云南省分行獨(dú)家主承華能瀾滄江水電股份有限公司超短融綠色債券10億元;2020年9月，中國銀行云南省分行代理某水電開發(fā)有限公司成功發(fā)行全國首單AA+綠色主體超短期融資券5億元;2021年3月，進(jìn)出口銀行云南省分行通過發(fā)行“碳中和債券”支持白鶴灘等水電站輸電工程建設(shè);2021年6月，建設(shè)銀行云南省分行獨(dú)立承銷全國首筆“碳中和+鄉(xiāng)村振興”雙貼標(biāo)超短期融資券——華能瀾滄江水電股份有限公司2021年度第二期綠色超短期融資券5億元。

金融助力綠色能源發(fā)展持續(xù)優(yōu)化提升

云南省金融機(jī)構(gòu)不斷完善綠色能源信貸內(nèi)部傳導(dǎo)機(jī)制，創(chuàng)新綠色產(chǎn)品服務(wù)，通過嚴(yán)格綠色能源信貸準(zhǔn)入，嚴(yán)格執(zhí)行“環(huán)保一票否決”制度，實(shí)現(xiàn)金融資源的綠色配置。同時(shí)積極爭取技術(shù)改造貸款，促進(jìn)傳統(tǒng)能源產(chǎn)業(yè)形成綠色新業(yè)態(tài)，提升綠色能源工業(yè)增加值在云南省經(jīng)濟(jì)總量的比重。同時(shí)積極探索和開發(fā)適合云南綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸產(chǎn)品，提供與綠色能源發(fā)展需求相匹配的金融供給。如，農(nóng)業(yè)銀行昭通分行與中聯(lián)綠能（北京）國際新能源科技有限公司合作，推出“光伏貸”支持農(nóng)村屋頂分布式光伏電站建設(shè)，在昭通巧家縣為1萬戶已脫貧建檔立卡戶每戶新建安裝3.18萬KW光伏發(fā)電并網(wǎng)系統(tǒng)，截至2021年5月末，農(nóng)業(yè)銀行昭通分行光伏扶貧貸款累計(jì)投放7105戶，貸款金額1.5億元，累計(jì)獲得發(fā)電收入0.43億元，為7000余戶農(nóng)村家庭解決光伏融資難題，有效推動綠色金融助力鞏固脫貧攻堅(jiān)成果有效銜接鄉(xiāng)村振興。

通過合理給予利率優(yōu)惠，降低綠色能源企業(yè)融資成本。云南省金融機(jī)構(gòu)在利用信貸閘門限制“兩高”領(lǐng)域企業(yè)和行業(yè)的同時(shí)，優(yōu)化和調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，確定綠色能源企業(yè)為積極進(jìn)入類行業(yè)，支持具備排污許可證、環(huán)保達(dá)標(biāo)企業(yè)優(yōu)先審批，給予相應(yīng)利率優(yōu)惠。如，工商銀行文山分行向云南大唐國際文山水電開發(fā)有限公司提供經(jīng)營性貸款5.67億元，期限18年，1年循環(huán)，使得執(zhí)行利率由中長期貸款的4.65%降至一年期的3.9%，助力企業(yè)建成裝機(jī)容量30萬KW。又如，建設(shè)銀行溪洛渡支行支持大唐永善風(fēng)電有限責(zé)任公司固定資產(chǎn)貸款3.08億元，執(zhí)行利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上下浮10%。

穩(wěn)步推進(jìn)銀團(tuán)（社團(tuán)）貸款，提高企業(yè)融資可得性。為滿足綠色能源產(chǎn)業(yè)貸款方式更靈活、周期更長、額度更大的特點(diǎn)，云南省金融機(jī)構(gòu)跨行跨地區(qū)組建銀團(tuán)貸款，有序開展資金支持，規(guī)避惡性競爭。如，建設(shè)銀行昆明分行與湖北分行、四川分行組建銀團(tuán)貸款，為白鶴灘水電站審批貸款120億元，截至目前累計(jì)投放9億元;農(nóng)業(yè)銀行云南省分行通過內(nèi)部銀團(tuán)貸款方式先后就白鶴灘電站項(xiàng)目發(fā)放貸款19億元，截至目前貸款余額7.79億元。

談及未來，李波表示：云南金融支持地方經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展已經(jīng)起步，省級層面的綠色金融工作機(jī)制初步建立，全省綠色金融加快發(fā)展的局面正在形成，但與中央和省委，省政府的要求還有較大差距。我們還要繼續(xù)加油鼓勁，積極主動去追趕。全省金融系統(tǒng)要將綠色金融確定為今后全省金融工作的一項(xiàng)重點(diǎn)工作，推動全省經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展，配合國家的碳達(dá)峰、碳中和戰(zhàn)略目標(biāo)如期完成。

作者單位：中國人民銀行昆明中心支行貨幣信貸管理處