何 清

（江蘇省無(wú)錫市梁溪公證處，江蘇 無(wú)錫 214000）

從傳統(tǒng)意義上來(lái)講，公證執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)包括兩個(gè)形態(tài)，即真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)（公證機(jī)構(gòu)辦理公證過(guò)程中因當(dāng)事人虛假陳述或者提供不實(shí)材料等因素引起的審查核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)）和合法性風(fēng)險(xiǎn)（公證人員有義務(wù)判定公證事項(xiàng)合法性和依法定程序出具公證書(shū)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)）［1］。近幾年來(lái)隨著我國(guó)加速進(jìn)入社會(huì)轉(zhuǎn)型期，社會(huì)發(fā)展快，各種社會(huì)現(xiàn)象層出不窮，公民權(quán)利意識(shí)逐步增強(qiáng)，公證員在公證執(zhí)業(yè)過(guò)程中面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。很多時(shí)候，即使是事實(shí)清楚、程序完備、適用法律正確的公證書(shū)也會(huì)被當(dāng)事人投訴，甚至無(wú)理取鬧，很多公證人員就很困惑：為什么這些看起來(lái)毫無(wú)問(wèn)題的公證書(shū)也會(huì)引發(fā)那么多的矛盾呢？在這里，筆者認(rèn)為有必要引入一個(gè)新的概念：公證執(zhí)業(yè)的社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)。

一、公證執(zhí)業(yè)的社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)的定義

公證執(zhí)業(yè)的社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)，筆者認(rèn)為，是指公證機(jī)構(gòu)在辦理公證過(guò)程中或出具的公證文書(shū)由于無(wú)法直接歸結(jié)于公證機(jī)構(gòu)的責(zé)任所引起的各類非法律風(fēng)險(xiǎn)。這一概念是相對(duì)于公證執(zhí)業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)而言的，辦理公證或者出具的公證文書(shū)因違反法律法規(guī)會(huì)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)。在目前的執(zhí)業(yè)環(huán)境下，公證員違法辦理公證或違法出具公證書(shū)是低概率事件，往往是很多無(wú)法直接歸結(jié)于公證機(jī)構(gòu)的因素導(dǎo)致了某些風(fēng)險(xiǎn)?？偟膩?lái)說(shuō)，公證書(shū)作為一份法律文書(shū)，勢(shì)必會(huì)引起一定的法律后果，即導(dǎo)致權(quán)利義務(wù)關(guān)系的變更，而權(quán)利義務(wù)關(guān)系的變更也必然導(dǎo)致公證所涉當(dāng)事人或其他利害關(guān)系人的利益歸屬發(fā)生變更，通俗來(lái)說(shuō)，因?yàn)橐环莨C書(shū)，某些人會(huì)取得利益，某些人會(huì)因此失去一些利益，這就是公證所帶來(lái)的社會(huì)后果。如果未取得利益或者自認(rèn)為利益受到損害的一方以激烈的非法律手段主張權(quán)利救濟(jì)，不管該主張是否合理、合法，必然會(huì)對(duì)公證機(jī)構(gòu)帶來(lái)一定的損害，給公證機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

二、引發(fā)公證執(zhí)業(yè)的社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)的因素

（一）當(dāng)前整個(gè)加速轉(zhuǎn)型的社會(huì)環(huán)境是引發(fā)公證執(zhí)業(yè)的社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)的根本因素。當(dāng)前我國(guó)正處于一個(gè)百年未有的社會(huì)轉(zhuǎn)型期，社會(huì)發(fā)展快，各種社會(huì)現(xiàn)象層出不窮，公民權(quán)利意識(shí)也逐漸增強(qiáng)。在這種社會(huì)環(huán)境下，一部分人為了自身利益，往往棄申訴、復(fù)查、訴訟等合法途徑不用（當(dāng)然，相當(dāng)部分也因?yàn)閷?duì)當(dāng)前司法環(huán)境的不信任及高昂的訴訟成本），更愿意采取激烈手段向公證機(jī)構(gòu)討要利益。譬如，公證機(jī)構(gòu)所辦理的與不動(dòng)產(chǎn)征收相關(guān)的保全證據(jù)類公證，即使該類公證不是對(duì)權(quán)利的確認(rèn)，僅是對(duì)現(xiàn)場(chǎng)狀況的記錄，也會(huì)引發(fā)一而再，再而三的投訴。

（二）公證書(shū)的不當(dāng)使用是引發(fā)公證執(zhí)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)的重要外部因素。一般而言，公眾對(duì)公證機(jī)構(gòu)及公證文書(shū)有一種天然的信任感。而公證書(shū)的不當(dāng)使用往往是利用并消費(fèi)了這種信任感，夸大或扭曲了公證機(jī)構(gòu)的作用、公證文書(shū)的內(nèi)容，以此來(lái)獲取利益，當(dāng)公眾發(fā)現(xiàn)其獲得的產(chǎn)品或服務(wù)無(wú)法達(dá)到預(yù)期的宣傳中的效果，或者基于對(duì)公證機(jī)構(gòu)及公證文書(shū)的信任而被欺詐時(shí)，往往會(huì)將不信任的焦點(diǎn)指向公證機(jī)構(gòu)，這勢(shì)必會(huì)給公證機(jī)構(gòu)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。譬如，以前有很多企業(yè)為宣傳其產(chǎn)品，向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理證據(jù)保全公證，往往該類公證所保全的數(shù)據(jù)或者產(chǎn)品性能是在相對(duì)優(yōu)越的環(huán)境中取得，公證書(shū)一般也會(huì)對(duì)取得上述數(shù)據(jù)的環(huán)境做出描述，而企業(yè)在將該公證書(shū)作為產(chǎn)品宣傳的組成部分來(lái)宣傳其產(chǎn)品功能強(qiáng)大、性能優(yōu)越時(shí)，往往會(huì)有意弱化或忽略公證書(shū)中的限制性描述，從而誤導(dǎo)消費(fèi)者，使消費(fèi)者認(rèn)為其所購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品與宣傳的產(chǎn)品有差距，有的甚至認(rèn)為是公證機(jī)構(gòu)幫助企業(yè)做假，從而引發(fā)對(duì)公證機(jī)構(gòu)的質(zhì)疑、投訴等［2］。

（三）公證承辦人員本身社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的缺乏是引發(fā)此類風(fēng)險(xiǎn)的重要內(nèi)部因素。公證執(zhí)業(yè)活動(dòng)是一個(gè)與人打交道的過(guò)程。在這一過(guò)程中，公證人員應(yīng)具備一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，從而可以對(duì)當(dāng)事人辦理公證后可能引發(fā)的社會(huì)后果做出合理判斷，以便能在辦證過(guò)程中能有意識(shí)地趨利避害。譬如，有一位七八十歲的老人前來(lái)公證處辦理委托，委托他人出售其在居住地的房產(chǎn)。很多公證人員在辦理此類公證時(shí)，往往更注重對(duì)委托本身相關(guān)事項(xiàng)的審查，如房產(chǎn)權(quán)屬狀況、申請(qǐng)人的意思表示等，而對(duì)老人出售房產(chǎn)的原因卻不甚重視，或者說(shuō)雖然做了詢問(wèn)但含糊而過(guò)。但是，如果作為一名有一定社會(huì)閱歷的公證人員，應(yīng)該清楚知道一位老人在其風(fēng)燭殘年時(shí)如果沒(méi)有特殊原因是不大可能出售其住房的。如果老人家庭條件較好，有多處住房而需要處理其中的一處、兩處，這應(yīng)該是一個(gè)合理解釋。但如果這位老人僅有此一處住房，公證承辦人員是否應(yīng)該再深入了解一下呢？這樣一份委托書(shū)公證引起的后果是這位老人的房產(chǎn)被售出，從而失去其住房。極端情況下，如果其子女無(wú)能力或者不愿意提供住房，這位老人很可能就會(huì)無(wú)家可歸，從而引發(fā)某種社會(huì)矛盾。在目前從大眾的法律認(rèn)知水平來(lái)說(shuō)，基本是認(rèn)為公證機(jī)構(gòu)辦理了委托公證，從而導(dǎo)致老人的房產(chǎn)被售出，從而使得這些社會(huì)矛盾的焦點(diǎn)就直接指向了公證機(jī)構(gòu)。

（四）公證書(shū)中的一些小瑕疵往往也會(huì)導(dǎo)致公證執(zhí)業(yè)中的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。公證書(shū)中出現(xiàn)瑕疵，如多一字、少一字，或者錯(cuò)字、別字等，本身是不可避免的。一般來(lái)說(shuō)，由公證機(jī)構(gòu)進(jìn)行補(bǔ)正即可。但一些人為達(dá)到某種目的或者獲取某些利益，往往會(huì)利用這些瑕疵來(lái)要求公證機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)公證書(shū)或者獲得其他補(bǔ)償。這些人也知道從法律層面來(lái)講，這些行為都是行不通或者說(shuō)無(wú)法達(dá)到他們的目的，所以就會(huì)采取一些激烈手段，胡攪蠻纏、無(wú)理取鬧，干擾正常的辦公秩序，這些行為往往會(huì)對(duì)公證機(jī)構(gòu)造成相當(dāng)大的損害和不利的社會(huì)影響［3］。

三、公證執(zhí)業(yè)的社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)

公證執(zhí)業(yè)的社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)不同于公證執(zhí)業(yè)的其他風(fēng)險(xiǎn)，它往往是不確定的、無(wú)可判斷的，很難從制度上加以防范、控制。僅僅通過(guò)強(qiáng)化個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、質(zhì)量意識(shí)也很難從根本上對(duì)此類風(fēng)險(xiǎn)加以防控。因此，筆者認(rèn)為有必要模仿商業(yè)銀行的模式在公證機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)立一個(gè)專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)或崗位加以應(yīng)對(duì)、控制，當(dāng)然這一部門(mén)或崗位應(yīng)該是針對(duì)公證執(zhí)業(yè)出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，該部門(mén)或崗位應(yīng)該具有以下職能：

（一）事前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。這應(yīng)該主要針對(duì)的是新型公證業(yè)務(wù)或者是出現(xiàn)新情況的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。對(duì)那些新業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，大多數(shù)公證人員往往是一知半解，這就需要專門(mén)對(duì)該類業(yè)務(wù)進(jìn)行研討、調(diào)研、模擬操作、設(shè)計(jì)辦證流程、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，對(duì)可能出現(xiàn)的狀況或者風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總結(jié)，并制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。同時(shí)，該部門(mén)也可以針對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)出現(xiàn)的新情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并加以預(yù)警。

（二）辦理公證過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)提示。目前絕大多數(shù)公證機(jī)構(gòu)均可以通過(guò)公證管理平臺(tái)來(lái)進(jìn)行日常辦證，風(fēng)險(xiǎn)控制人員可以通過(guò)對(duì)公證管理平臺(tái)上數(shù)據(jù)的采集、分析，及時(shí)就一些可能出現(xiàn)的狀況對(duì)公證承辦人員進(jìn)行提示、預(yù)警。舉例來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)控制人員通過(guò)查詢、比對(duì)（也可以通過(guò)軟件功能進(jìn)行預(yù)設(shè)）當(dāng)事人信息和公證事項(xiàng)，針對(duì)某些辦證的高危人群（如高齡老人等）或者高危事項(xiàng)（如買(mǎi)賣(mài)房產(chǎn)的委托書(shū)等），向公證承辦人員發(fā)出預(yù)警提示信息以及辦證建議等。

（三）出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或者糾紛時(shí)的處理。在現(xiàn)今的公證體制和架構(gòu)模式下，一旦出現(xiàn)糾紛，公證承辦人員往往首當(dāng)其沖，不僅需要與對(duì)方理論，而且可能會(huì)因?yàn)閷?duì)方情緒激動(dòng)而受到不必要的傷害。從某種程度上講，公證承辦人員與風(fēng)險(xiǎn)或者糾紛的處理脫離開(kāi)來(lái)，不僅是對(duì)公證承辦人員的保護(hù)，而且有利于問(wèn)題的解決。公證承辦人員在處理自身所涉糾紛時(shí)一般會(huì)帶有主觀意識(shí)，無(wú)法客觀地看待問(wèn)題，而且對(duì)方在看到公證承辦人員時(shí)往往會(huì)有意無(wú)意地情緒激動(dòng)，容易發(fā)生沖突。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制人員的介入，能從相對(duì)客觀的立場(chǎng)看待問(wèn)題，而且風(fēng)險(xiǎn)控制人員的豐富經(jīng)驗(yàn)，也是解決問(wèn)題的利器［4］。

四、結(jié)語(yǔ)

近年來(lái)，公證執(zhí)業(yè)中出現(xiàn)社會(huì)性風(fēng)險(xiǎn)以及由此引發(fā)的糾紛、矛盾正呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，而且這類風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)可避免的，這就更需要我們廣大公證人員在日常辦證過(guò)程中用法律思維辦理公證，以社會(huì)思維防范風(fēng)險(xiǎn)，盡可能地降低公證執(zhí)業(yè)中出現(xiàn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的概率。