30萬投資“云幣”半天賠光

2021-05-17 03:48張振華高峰候立明梁曉俊

方圓 2021年7期

張振華高峰候立明梁曉俊

事發(fā)半年后，喬大強(qiáng)回想起自己從入套到被騙再到報案的經(jīng)歷，覺得一切都恍如一場噩夢。他很后悔自己一時間放縱貪念，中了犯罪分子的“圈套”，但又很慶幸自己及時報案，使得警方循著相關(guān)線索，很快抓住了所有的犯罪分子。

被拉入創(chuàng)富投資群

喬大強(qiáng)自認(rèn)是個有些頭腦的人，他在生意場上打拼多年，平日里熱衷于投資理財，曾投資過多種類型的理財產(chǎn)品，研判過多種理財項(xiàng)目，積累了一定的資產(chǎn)和經(jīng)驗(yàn)。

2020年8月，喬大強(qiáng)在微信上添加了一名向他推薦股票的陌生人。這個叫“四海揚(yáng)帆”的人是股市圈里的高手。初次添加對方好友后，喬大強(qiáng)并沒有按照對方給出的相關(guān)股票信息立即投資，他想等摸清楚對方的背景和推薦的股票趨勢再決定。對方也很沉得住氣，沒有著急勸說喬大強(qiáng)投資，只是不時發(fā)給他一些薦股消息，還把他拉入了幾個炒股群。

起初，對這些群，喬大強(qiáng)只是隨意看看，并未認(rèn)真理會。沒過多久，喬大強(qiáng)注意到，“四海揚(yáng)帆”每天在朋友圈的“曬單”，都是他投資的一些股票收益信息。出于好奇，他對照股票大盤查看了一下，沒想到“四海揚(yáng)帆”選擇的股票十分精準(zhǔn)，都是持續(xù)上升的狀態(tài)，群里幾個跟著他炒股的群友也經(jīng)常曬信息，也都獲得不小的利益。自此，喬大強(qiáng)開始有意無意和“四海揚(yáng)帆”進(jìn)行交流。

“四海揚(yáng)帆”告訴喬大強(qiáng)，之前他發(fā)布的一些行情信息都是他的一位老師分享給他的。這個老師比他更專業(yè)、更資深。而他購買的股票也都是由這位老師推薦的，有不少人跟著老師炒股，都發(fā)了大財。聽到這番話，喬大強(qiáng)心動了，央求“四海揚(yáng)帆”帶自己“拜師”，跟著老師學(xué)習(xí)炒股。

“四海揚(yáng)帆”說，不是誰都可以跟著老師的。必須先爭取下老師的意見。再三爭取之后，“四海揚(yáng)帆”說，老師同意帶著喬大強(qiáng)玩了。他就把喬大強(qiáng)拉入了另外一個股票交流群。這個微信群里有上百名成員，一名自稱老師的人每天發(fā)布一些投資理財知識，還有直播間免費(fèi)進(jìn)行投資授課。

幾天后，老師在群里說，最近股票行情差，短時間內(nèi)不會再發(fā)布薦股消息?？吹竭@條信息，群里頓時炸開了鍋，網(wǎng)友們紛紛表示不舍，希望老師繼續(xù)開課。這時，老師又說，自己正在接觸“云幣”，這是一款特殊的投資產(chǎn)品，是時下熱門的“區(qū)塊鏈”虛擬貨幣，這個領(lǐng)域比股票更有發(fā)展?jié)摿?，獲取利潤的空間和機(jī)會比股市多得多。

喬大強(qiáng)對“區(qū)塊鏈”早就有所耳聞，但是他不清楚要怎樣投資“生財”。好奇心驅(qū)使他按照老師的囑咐，進(jìn)入老師開設(shè)的直播間聽課。時間一長，喬大強(qiáng)發(fā)現(xiàn)這名老師非?！吧瘛?，對一些虛擬貨幣的漲跌預(yù)測得非常準(zhǔn)。很快群里就有人請求老師帶單“炒幣”，并時常“曬”出自己炒虛擬貨幣之后的盈利情況。

在老師和群友的游說下，喬大強(qiáng)動心了。任何投資都有風(fēng)險，試試才知道真假勝敗。老師也經(jīng)常說，高風(fēng)險也意味著高回報，哪有輕易就賺到的錢呢？最終，經(jīng)受不住巨大的誘惑，喬大強(qiáng)動了心，主動聯(lián)系老師，要求他帶單。

隨即，喬大強(qiáng)在老師推薦的客服人員引導(dǎo)下，下載“云幣平臺”App，并注冊開戶，在炒幣群里，跟著“炒幣專家”免費(fèi)學(xué)習(xí)炒幣技巧。

30萬元半天就爆倉

經(jīng)過一段時間的觀望，2020年10月16日，喬大強(qiáng)拿定主意，把30萬元一次性投入“云幣平臺”。買入后，喬大強(qiáng)滿懷期望的等待老師賣出指令。然而當(dāng)天下午4點(diǎn)51分，他卻收到短信通知，自己的投資被爆倉了，也就是說，他投入的30萬元，全部被套住了，賠得一干二凈。

喬大強(qiáng)將自己賠光的消息告知老師，求老師賜招翻身。老師卻仍然讓喬大強(qiáng)加大資金量，這樣才能有機(jī)會操作回本甚至翻身。此時，喬大強(qiáng)卻感覺自己被騙了，他在網(wǎng)上查詢了相關(guān)的信息，看到現(xiàn)實(shí)中曾經(jīng)發(fā)生過類似的騙局。

喬大強(qiáng)立即聯(lián)系群里的老師與客服人員，問詢相關(guān)情況，可是這時，老師卻再也不給他任何回復(fù)和指導(dǎo)，直接消失了。一并“蒸發(fā)”的還有他加入的那個微信群里的上百名網(wǎng)友。

此時，喬大強(qiáng)意識到，那個當(dāng)初加他的網(wǎng)友“四海揚(yáng)帆”，其實(shí)就是“勾子”，勾引他上當(dāng)，所謂的老師很可能就是幕后的騙子。而他的這些群友則全都是托兒，自己純粹就是被這些人組團(tuán)欺騙了。

“我聽說過區(qū)塊鏈，電視新聞里面都有提到。當(dāng)時在群里，老師推薦過上市股票，有的股票的確漲了，我感覺老師很懂股票，所以后來老師讓我炒幣，我就深信不疑地跟著老師投資區(qū)塊鏈虛擬貨幣。貪欲讓我放松了警惕。”喬大強(qiáng)后悔莫及。

喬大強(qiáng)和客服翻了臉，憤怒至極的他對客服說，要去公安機(jī)關(guān)報案。在公安機(jī)關(guān)立案后，喬大強(qiáng)也將公安機(jī)關(guān)立案的消息告訴了客服。得知喬大強(qiáng)報案，客服人員和他協(xié)商，只要他撤案，平臺馬上會返還11萬元給他，算是對他的“補(bǔ)償”，但喬大強(qiáng)拒絕了。他認(rèn)為自己賠了30萬元，補(bǔ)償11萬不劃算，另外，他不想讓更多的人再上當(dāng)受騙了，于是拒絕了客服的要求。

“區(qū)塊鏈”被他們做成幌子

喬大強(qiáng)報案后，專案組民警順著他提供的打款賬號調(diào)查，很快就發(fā)現(xiàn)，喬大強(qiáng)匯款的那個賬戶，曾經(jīng)將6萬余元打入了北京的一家網(wǎng)絡(luò)科技公司的賬號，專案組隨即派偵查員迅速前往這個公司偵查。

偵查顯示，該網(wǎng)絡(luò)公司為正規(guī)軟件開發(fā)公司。2019年6月，該公司與一署名為“錢剛”的男子簽署了一份關(guān)于“區(qū)塊鏈云幣虛擬貨幣交易平臺”的軟件買賣協(xié)議，為其提供過開發(fā)平臺的技術(shù)服務(wù)，6萬元是錢剛支付的費(fèi)用。

警方順著錢剛這個線索，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，錢剛的真名叫張輝。而這個“云幣平臺”的后端平臺服務(wù)器在老撾，其所有核心成員都在國內(nèi)活動。“云幣平臺”上線后，其平臺的經(jīng)營者并未按照區(qū)塊鏈行業(yè)規(guī)則行事，他們既未存儲虛擬貨幣進(jìn)入平臺，也并未按照軟件要求接入第三方交易平臺，且該平臺資金的接收賬戶為個人賬戶。

“云幣平臺”設(shè)有資金審核部、直播間、話術(shù)等4個部8個組，涉及的人員眾多。主要嫌疑人張輝、辛磊分別負(fù)責(zé)直播間、話術(shù)部和資金審核部。

他們的運(yùn)營有一整套的“流程”。先以“投資虛擬貨幣周期短、收益高、風(fēng)險低”為由頭，騙取用戶信任，并誘使其轉(zhuǎn)賬進(jìn)行投資，行騙套路分為這樣幾步：第一步，拉客戶建群;第二步，邀請“專家”授課談如何投資目標(biāo)產(chǎn)品（如虛擬貨幣）;第三步，幕后操控制造虧損后解散群，就地消失。

張輝、辛磊經(jīng)過事先預(yù)謀，購置平臺軟件、電腦、手機(jī)等作案工具，租賃作案場所，招募人員、對人員進(jìn)行培訓(xùn)，共同實(shí)施詐騙活動。

他們注冊組建了兩個微信群。先在第一類微信里發(fā)送事先編好的話術(shù)劇本，以“免費(fèi)推薦優(yōu)勢股票”、跟著“老師”炒股可高額獲利為誘餌，誘騙被害人加好友、拉入該微信群。在該微信群內(nèi)，團(tuán)伙成員分別扮演講股老師、獲利股民及普通股民，以“老師”薦股，“股民”鼓噓吹捧，“明星”獲利的方式，誘騙被害人相信所謂“資深老師”，增加客戶黏稠度，在摸清客戶底細(xì)后，讓一些積極參與并有投資意向的人進(jìn)入下一級微信群，引導(dǎo)被害人在“云幣平臺”開戶、投資。投資人轉(zhuǎn)入該平臺賬戶的資金均被辛磊、張輝安排張莎、杜榮、彭濤等人轉(zhuǎn)入個人控制的賬戶。

截至被查獲，被該平臺強(qiáng)制平倉的客戶達(dá)300余人，分布于全國多個省市，涉案金額3000余萬元。

“云幣平臺”就是一個虛假交易平臺，一個以公司化運(yùn)營、鏈條完整的網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)，“區(qū)塊鏈”這個新概念被他們做成了幌子。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙分別在上海、河南等地設(shè)立了運(yùn)營部門，招聘了不少員工，給的薪酬也豐厚，管理人員和普通工作人員劃分清晰，完全采用公司化運(yùn)作。

話術(shù)劇本全套運(yùn)作

“公司在上海，底薪6000元，月入上萬，包吃包住包提成，一周上五休二，每天工作8個小時，還有團(tuán)建、旅游等?！?019年7月，正在找工作的劉雪看到這則招聘信息后很是心動。于是，劉雪聯(lián)系了這家公司的負(fù)責(zé)人。按照對方的要求提交個人信息后，很快，劉雪就接到了該公司的面試電話，并在面試當(dāng)天就收到了錄取通知，第二天，劉雪就上班了。

一到公司，老板就給了劉雪幾部工作用的手機(jī)，上面都有提前設(shè)定好的微信和身份。劉雪使用的一個微信昵稱叫“研究員葉浩月”。劉雪的工作就是利用“研究員葉浩月”的身份跟客戶溝通。說通俗些，劉雪就是公司冒充專家的客服人員。

客服組分為前端組和后端組兩個小組，前端組大概有10多個人，劉雪和他們并不熟悉。劉雪屬于后端組，后端組也有10多個人。劉雪的工作步驟就是，在直播間為客戶推送炒幣常識。溝通的話術(shù)都是提前準(zhǔn)備好的。主要內(nèi)容是，引導(dǎo)客戶什么時候進(jìn)行交易。如果客戶咨詢下一步該怎么辦，劉雪再將客戶的問題反饋給前端服務(wù)人員，前端客服人員給出答案，劉雪再轉(zhuǎn)給客戶。有時候，前端客服不能及時回答客戶問答時，劉雪也會給客戶提出一些建議。事實(shí)上，劉雪根本不懂炒幣知識，直播間轉(zhuǎn)過來什么話術(shù)，她就直接轉(zhuǎn)發(fā)到群里什么信息。

“感覺到這個工作不正規(guī)，聽組長介紹的工作情況和工作任務(wù)，就知道，他們說的這些事都是騙人的，但是想賺錢，就留了下來了?！卑赴l(fā)后，劉雪說，公司里的普通同事大多是“95后”，文化程度不高，沒有穩(wěn)定的收入。組長允諾客戶轉(zhuǎn)賬金額的3%至5%給他們做提成，他們就選擇了同流合污，配合詐騙活動。

工作不久后，劉雪就升職為后端組組長，劉雪在職期間，其小組共吸納投資348萬多元。

前端客服組的負(fù)責(zé)人叫張莎，她是公司主要負(fù)責(zé)人張輝的前女友。張莎在公司的化名叫“大圣”（公司成員都用化名或者微信名），主要負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)發(fā)話術(shù)劇本。話術(shù)劇本是由公司策劃部編好的，統(tǒng)一發(fā)到策劃部群里，然后再由張莎轉(zhuǎn)發(fā)到業(yè)務(wù)群。前端客服組的業(yè)務(wù)員按照劇本角色在客戶群內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)炒幣信息，并且以此為藍(lán)本，把客戶引流到群里，然后再將客戶引流到云幣平臺，后端客服隨后負(fù)責(zé)忽悠客戶完成投資。

案發(fā)后張莎說道，2019年9月，張輝給她打電話，讓她去上海給自己的公司幫忙，還說可以不去上海工作，在家遠(yuǎn)程辦公就可以。于是，張莎就在所在地河南省靈寶市租了間辦公用房，買了兩臺電腦和桌子，開始運(yùn)作。一入職，公司就給了她十幾部手機(jī)和7個微信群。每隔一個月左右，張輝就給張莎一個加了好友的新微信號。張莎就使用這個微信號，把張輝提供的人都拉進(jìn)群里，入群后，張莎發(fā)一些有關(guān)股票的信息。

抓獲72名嫌疑人

由于該案涉案犯罪集團(tuán)人數(shù)眾多、跨兩省抓捕難度大，專案組從警力調(diào)配、抓捕時機(jī)、人員證據(jù)對應(yīng)固定、審訊計劃等多個方面進(jìn)行了周密安排。最終，警方?jīng)Q定多地同時展開抓捕行動，確保一網(wǎng)打盡。

專案組派出兩路偵查員，分別前往上海、河南等地，經(jīng)過大量摸排走訪，基本確定了嫌疑人藏匿的窩點(diǎn)。

2020年12月13日，兩路抓捕行動組前往抓捕地，與前端偵查的民警匯合。在當(dāng)?shù)鼐降拿芮信浜舷?，初步確定了主要嫌疑人張輝和辛磊的活動規(guī)律。

12月16日9時許，正當(dāng)兩地抓捕組準(zhǔn)備行動時，河南的辛磊突然獨(dú)自駕車離開河南前往陜西。而上海這邊，張輝卻一直沒有到達(dá)窩點(diǎn)。如果按計劃行動，兩個主要嫌疑人有可能成為漏網(wǎng)之魚。兩地抓捕組果斷終止行動，啟動2號抓捕方案，安排河南警力兵分兩路，一路在河南繼續(xù)對張輝布控;另一路按照辛磊的行車軌跡，驅(qū)車兩百余公里跟蹤守候。

直到12月17日11時許，張輝在某酒店被抓獲。

由于此時，上海公司的平臺員工已經(jīng)到了午休時間，為了不遺漏嫌疑人，抓捕組決定將抓捕延時至13時30分。時間一到，同時動手，現(xiàn)場72人全部落網(wǎng)。警方在現(xiàn)場繳獲作案手機(jī)289部，作案電腦80余臺。

公安機(jī)關(guān)立案偵查后，山西省太原市迎澤區(qū)檢察院、太原市檢察院兩級檢察院成立聯(lián)合專案組，及時介入，收集證據(jù)、固定證據(jù)，引導(dǎo)偵查。

承辦檢察官圍繞本案的證據(jù)要害、涉案金額、資金去向、人員作用、涉及罪名等重點(diǎn)問題提出了系列補(bǔ)充偵查意見。針對區(qū)塊鏈詐騙案作為新生事物的實(shí)際情況，檢察人員補(bǔ)齊專業(yè)短板，學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈基本知識，完善知識結(jié)構(gòu)，深入理解案件的主客觀因素，分析主客體因果關(guān)系，對案件精準(zhǔn)定性，堅持“穿透式”審查理念，結(jié)合嫌疑人行為方式、資金流向、盈利模式等，分析研判是否符合國家法律規(guī)定，準(zhǔn)確區(qū)分金融創(chuàng)新與違法犯罪，精準(zhǔn)辦案、科學(xué)辦案。

2020年8月，本案以詐騙罪移送太原市檢察院、迎澤區(qū)檢察院審查公訴。9月17日，迎澤區(qū)檢察院向迎澤區(qū)法院提起公訴。12月18日，太原市檢察院向太原市法院提起訴訟。截至發(fā)稿，本案尚未判決。