（呂梁職業(yè)技術(shù)學(xué)院，山西呂梁 032300）

水電、水利、建筑工程在工程項(xiàng)目設(shè)計(jì)、施工、工程項(xiàng)目驗(yàn)收等階段，均存在風(fēng)險因素，影響工程的穩(wěn)定性。做好風(fēng)險管理，保證工程項(xiàng)目的順利落地，發(fā)揮工程項(xiàng)目的積極作用，為企業(yè)、社會帶來積極的作用，避免由于風(fēng)險因素影響工程項(xiàng)目的順利實(shí)施或造成不必要的經(jīng)濟(jì)損失。

工程項(xiàng)目風(fēng)險管理過程中，通過層次分析法可找到關(guān)鍵的風(fēng)險要素，結(jié)合工程實(shí)際，針對性地控制風(fēng)險要素，實(shí)現(xiàn)降低風(fēng)險、提升工程效益的目的。

1 項(xiàng)目風(fēng)險管理

1.1 項(xiàng)目風(fēng)險管理的特征和意義

風(fēng)險管理工作直接影響項(xiàng)目開展進(jìn)度、達(dá)到的效果，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險分析是項(xiàng)目風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)，包括總體風(fēng)險、施工風(fēng)險及運(yùn)營風(fēng)險對工程項(xiàng)目實(shí)施過程中前期、中期、后期等階段的風(fēng)險分析。

首先，考慮工程風(fēng)險具有時效性，工程項(xiàng)目的不同階段具有不同的風(fēng)險內(nèi)容，風(fēng)險承擔(dān)者在相應(yīng)的階段內(nèi)應(yīng)承擔(dān)與階段對應(yīng)的風(fēng)險內(nèi)容。

其次，風(fēng)險管理具有預(yù)測性，風(fēng)險管理目的在于預(yù)測風(fēng)險，提前采取措施，避免風(fēng)險出現(xiàn)，但能否減輕風(fēng)險需要在項(xiàng)目實(shí)施后才能展現(xiàn)。

最后，風(fēng)險管理具有多變性，會隨著項(xiàng)目的實(shí)施出現(xiàn)新的變化，如項(xiàng)目費(fèi)用、時間等因素產(chǎn)生變化，需要對風(fēng)險進(jìn)行新的評估。

如果項(xiàng)目費(fèi)用減少或工期縮短，會帶來新的風(fēng)險要素，如材料質(zhì)量是否達(dá)標(biāo)、施工是否達(dá)標(biāo)等。對項(xiàng)目風(fēng)險的管理可采取掌握重點(diǎn)的方式，借助層次分析方法，找到項(xiàng)目中影響風(fēng)險的關(guān)鍵要素，對其分析和控制，確保項(xiàng)目的平穩(wěn)順利實(shí)施。

1.2 項(xiàng)目風(fēng)險因素劃分

按照風(fēng)險因素涉及的部門或人員進(jìn)行劃分，可將風(fēng)險分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、人為風(fēng)險、自然風(fēng)險。

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險為投資環(huán)境、宏觀經(jīng)濟(jì)等對工程項(xiàng)目的風(fēng)險，經(jīng)濟(jì)不利、環(huán)境惡劣、同伙膨脹、回收期長、融資困難、基礎(chǔ)設(shè)施落后等均會使項(xiàng)目面臨不同程度的風(fēng)險。

人為風(fēng)險主要有部門存在的專制行為，如管理體制存在問題，此外。合同簽訂問題、資金籌集問題、承包商履約問題、材料供應(yīng)商違約問題、設(shè)計(jì)問題、監(jiān)理問題等各種人為要素的存在也會帶來風(fēng)險。

自然風(fēng)險指外部自然環(huán)境引發(fā)的風(fēng)險，如自然條件、氣候和環(huán)境、現(xiàn)場作業(yè)條件惡劣等。不同的工程項(xiàng)目受到經(jīng)濟(jì)、自然、人為等要素的影響，均會產(chǎn)生不同程度的項(xiàng)目風(fēng)險。因此，應(yīng)針對具體內(nèi)容做好風(fēng)險的預(yù)測和評估，制定相應(yīng)的對策。

按照項(xiàng)目風(fēng)險的不同來源劃分，自然、社會、經(jīng)濟(jì)、法律、政治等要素均會帶來風(fēng)險。以承包商為例，作為工程項(xiàng)目的重要參與群體，承包商以合同的方式出現(xiàn)，通過合同明確承包商的義務(wù)和權(quán)力。承包商風(fēng)險相對較小，但也面臨相應(yīng)風(fēng)險，如決策風(fēng)險、締約、履約風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險等。決策風(fēng)險指投資決策存在的風(fēng)險，包括對收集的信息是否存在失真風(fēng)險、信息取舍是否失誤、代理與中介風(fēng)險、買標(biāo)、報標(biāo)風(fēng)險及報價風(fēng)險等決策帶來的風(fēng)險內(nèi)容。

項(xiàng)目在投資前須經(jīng)過決策階段，該階段的主要任務(wù)是收集工程相關(guān)的各種信息，做好決策前的風(fēng)險評估，查看投資的風(fēng)險和回報率。

合同風(fēng)險指合同條款帶來的風(fēng)險，工程項(xiàng)目需簽訂合同，合同在締約過程中，規(guī)定工程項(xiàng)目的工程量、工期、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等，合同中是否存在不平等的條款、對工程項(xiàng)目的內(nèi)容是否明確、是否存在遺漏，以上信息如果不仔細(xì)核對，易掉入合同陷阱。履約風(fēng)險指履約過程中是否存在管理落后、協(xié)調(diào)不力、管理落后、索賠不力等問題。責(zé)任風(fēng)險指職業(yè)責(zé)任、法律責(zé)任、替代責(zé)任等方面的風(fēng)險。

2 層次分析法

層次分析法（analytic hierarchy process，AHP）對工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理有較好的指導(dǎo)作用。AHP理念最早由美國學(xué)者T.L.Sauty教授在20世紀(jì)80年代提出，主要內(nèi)容為通過定性分析和定量分析結(jié)合的方式，對風(fēng)險要素進(jìn)行劃分，按照不同的風(fēng)險要素組成，形成一個層層遞進(jìn)的結(jié)構(gòu)層次，通過對風(fēng)險因素的比較，確定因素的重要性，對影響風(fēng)險的因素進(jìn)行層次劃分，評估風(fēng)險因素的重要性。

將復(fù)雜的工程風(fēng)險問題劃分為不同的層次，通過對層次間各個指標(biāo)的對比、分析、計(jì)算，得到風(fēng)險指標(biāo)的權(quán)重，判斷風(fēng)險指標(biāo)的水平。如A決策包含B1、B2、B3三個層面，針對不同層面，可以提出C1、C2、C3三種方案。

3 層次分析法的應(yīng)用步驟

影響工程項(xiàng)目的因素較多，包括設(shè)計(jì)因素、施工因素、材料因素、自然環(huán)境因素、政策因素、社會沖突因素、市場機(jī)制因素等，眾多的因素互相影響，加劇了工程項(xiàng)目的不確定性，影響工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理。因此，項(xiàng)目可采用層次分析法的方式，對影響風(fēng)險管理的各個要素進(jìn)行評估，并分析各要素的權(quán)重值，選擇影響最大的要素進(jìn)行重點(diǎn)控制，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的有效控制，降低風(fēng)險、損失，以最小的成本獲得最大化的收益。

（1）通過對工程項(xiàng)目的工作進(jìn)行分解，將風(fēng)險評估的目標(biāo)、方案、標(biāo)準(zhǔn)等組成一個層次結(jié)構(gòu)模型，對每一項(xiàng)要素進(jìn)行風(fēng)險的識別。

（2）制定好層次模型后，對不同的風(fēng)險要素進(jìn)行比較和評分，判斷要素的重要性。

風(fēng)險的評估標(biāo)準(zhǔn)如表1所示。

表1 項(xiàng)目風(fēng)險評價分值表

（3）對影響工程風(fēng)險的要素，進(jìn)行比較，判斷矩陣：

判斷各個要素的權(quán)重值，計(jì)算判斷舉證的排序，并檢驗(yàn)一致性。

計(jì)算矩陣元素的平均值，做好歸一計(jì)算：

式中：w——平均值。

判斷矩陣最大特征值：

式中：(Aw)i——向量Aw中第i個元素。

通過一致性驗(yàn)算，結(jié)合取得的矩陣最大特征值，計(jì)算CI，檢驗(yàn)一致性，根據(jù)n與RI的對應(yīng)值，計(jì)算出CI/RI是否小于0.1，如果不滿足條件，表明結(jié)果未達(dá)到一致性的要求，應(yīng)重新進(jìn)行判斷計(jì)算。RI值如表2所示。

表2 RI值表

（4）綜合計(jì)算每個層次存在的指標(biāo)要素及評價方案的權(quán)重，再根據(jù)權(quán)重值進(jìn)行排序。

（5）進(jìn)行變權(quán)分析，當(dāng)風(fēng)險要素中某一要素存在權(quán)重值較大的情況，可以直接進(jìn)行判斷。

（6）對評價方案進(jìn)行指標(biāo)評分，計(jì)算加權(quán)平均值，分?jǐn)?shù)越高表明風(fēng)險越大，分?jǐn)?shù)越低表明風(fēng)險越低。

4 結(jié)語

綜上所述，由于工程項(xiàng)目在決策、設(shè)計(jì)、施工各個階段均面臨不同程度的風(fēng)險，如果不進(jìn)行風(fēng)險管理，易導(dǎo)致工程項(xiàng)目出現(xiàn)問題，影響最終的效益。

層次分析法對工程項(xiàng)目風(fēng)險控制做出了指導(dǎo)，因此，可借鑒層次分析法對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險分析和控制?？煞治鲰?xiàng)目中各個影響因素的權(quán)重，把握影響風(fēng)險因素的關(guān)鍵要素，實(shí)現(xiàn)控制風(fēng)險的目標(biāo)。

經(jīng)過多年的發(fā)展，層次分析法的應(yīng)用和實(shí)踐，不斷完善發(fā)展出模糊層次分析法、灰色層次分析法、可拓模糊層次分析法等風(fēng)險評估方法，可實(shí)現(xiàn)對多領(lǐng)域工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理。層次分析法雖然可以較好地應(yīng)用到工程項(xiàng)目風(fēng)險管理工作中，但應(yīng)加強(qiáng)研究，豐富和完善其理論內(nèi)容，提升模型的精度，擴(kuò)大層次分析法的應(yīng)用范圍。