【金融風(fēng)險防范化解】2020年，人行南京分行堅持底線思維，推動“機制1”和“機制2”同向發(fā)力，壓實各方責(zé)任，健全共享機制，守牢不發(fā)生區(qū)域系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。全省高風(fēng)險農(nóng)商行法人銀行機構(gòu)實現(xiàn)“清零”。嚴(yán)格遵從“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”方針，穩(wěn)妥做好高風(fēng)險機構(gòu)處置、個別法人機構(gòu)存款異常波動平息等系列工作，全省高風(fēng)險農(nóng)商行實現(xiàn)“清零”。有效發(fā)揮存款保險作用，推動9 家機構(gòu)完成早期糾正目標(biāo)、7 家機構(gòu)退出問題機構(gòu)名單。區(qū)域金融安全網(wǎng)越扎越實。開展央行金融機構(gòu)現(xiàn)場評級及專項核查，起底摸排金融機構(gòu)風(fēng)險狀況。在全省順利啟用存款保險標(biāo)識，其中揚州率先啟用，為全國積累經(jīng)驗。在全國率先探索反向壓力測試技術(shù)，近三年完成對全省90%地方法人銀行的壓力測試。持續(xù)優(yōu)化縣域金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，向13個設(shè)區(qū)市“一對一”通報金融生態(tài)綜合評估結(jié)果，得到地方黨政高度重視?？缇迟Y金風(fēng)險防火墻作用顯著。建立外匯形勢分析工作機制和跨境資金流動監(jiān)測分析工作機制，強化資金跨境形勢把控和風(fēng)險防化能力。開展高風(fēng)險和重點外匯業(yè)務(wù)專項核查檢查，嚴(yán)厲打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)活動。

（中國人民銀行南京分行）

【金融生態(tài)建設(shè)】征信服務(wù)模式 合力推進長三角征信一體化縱深發(fā)展，長三角征信區(qū)塊鏈成功上線，全年在上海、南京等8 地區(qū)完成11個節(jié)點部署，上鏈企業(yè)808萬戶。推動宿遷等地區(qū)因地制宜建設(shè)地方征信平臺、打造“三農(nóng)”征信服務(wù)模式，征信促融的基礎(chǔ)性作用大大增強。截至年底，江蘇省企業(yè)綜合信息管理系統(tǒng)為268萬戶企業(yè)建立信用檔案，入庫貸款余額9.2萬億元。持續(xù)強化農(nóng)村信用體系建設(shè)，深入開展“三信”評定及成果應(yīng)用，全省累計采集770萬農(nóng)戶信用信息7867萬條，15506 戶農(nóng)村合作經(jīng)濟組織信用信息11萬條；評定青年信用示范戶9萬戶，其中5.5萬信用示范戶獲得信貸支持331億元。

支付管理水平 支付系統(tǒng)高效、安全運行，全年全省支付系統(tǒng)共處理人民幣業(yè)務(wù)5.8億筆、494萬億元，同比分別增長2.3%、14.7%。全省基礎(chǔ)公共服務(wù)領(lǐng)域和便民服務(wù)場景基本實現(xiàn)移動支付全覆蓋。順利完成南京、蘇州、常州同城業(yè)務(wù)承接和特色業(yè)務(wù)遷移工作。持續(xù)深化“政銀易企通系統(tǒng)”二期建設(shè)，跨部門涉企信息實現(xiàn)T+0.5個工作日共享。

金融消費權(quán)益保障 發(fā)揮人民銀行南京分行處罰委員會集體決策作用，全年集體審議作出行政處罰16 件，處罰金額達(dá)1839.8萬元，創(chuàng)歷年新高。堅持司法引領(lǐng)與監(jiān)管引導(dǎo)并重，聯(lián)合省高院推進金融糾紛多元化解機制建設(shè)，組織分支行與地方法院共建金融糾紛調(diào)解工作室，成功舉辦長三角地區(qū)首屆金融消費糾紛處置會診會，全省金融糾紛調(diào)解成功率達(dá)89%。著力打造金融“暖心熱線”，12363 電話投訴辦結(jié)率達(dá)96.3%。

（中國人民銀行南京分行 張秋龍）

【銀行業(yè)風(fēng)險防控】截至年底，全省銀行業(yè)金融機構(gòu)不良貸款余額1440億元，比年初增加34億元，不良貸款率0.92%，比年初下降0.12個百分點。全年全省銀行業(yè)金融機構(gòu)累計實現(xiàn)凈利潤2393億元，同比增加7.82%。截至年底，全省法人銀行業(yè)金融機構(gòu)撥備覆蓋率為280.52%，同比提升44.04個百分點；貸款撥備率為4.01%，同比提升0.04個百分點。全省法人銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率為14.65%，同比上升0.65個百分點。全省法人銀行業(yè)金融機構(gòu)流動性比例為67.6%，同比上升3.88個百分點；流動性覆蓋率為175.82%，凈穩(wěn)定融資比例為113.48%。

（省銀保監(jiān)局 闞 哲 李 玲）

【地方金融行業(yè)監(jiān)管】發(fā)展定位引導(dǎo) 引導(dǎo)四類機構(gòu)堅持服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展的行業(yè)定位，踐行普惠金融理念，強化對“三農(nóng)”、小微企業(yè)、個人創(chuàng)業(yè)等金融服務(wù)薄弱領(lǐng)域的支持力度。新冠肺炎疫情發(fā)生后，及時出臺《關(guān)于有效發(fā)揮地方金融從業(yè)機構(gòu)作用全力支持疫情防控若干措施的通知》《關(guān)于制定小額貸款公司支持疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)激勵措施的通知》，要求地方金融組織以實際行動落實“六穩(wěn)”“六保”要求。聯(lián)合財政部門修訂完善《江蘇省普惠金融發(fā)展專項資金管理辦法》，對小額貸款公司、融資租賃公司等地方金融組織開展的普惠性業(yè)務(wù)給予適當(dāng)?shù)莫勓a，引導(dǎo)相關(guān)機構(gòu)更好地服務(wù)實體經(jīng)濟。全年全省小額貸款公司圍繞“三農(nóng)”、小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、個人創(chuàng)業(yè)等融資需求，不斷加大信貸投放，發(fā)放貸款1050.55億元；融資租賃公司積極服務(wù)全省裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術(shù)升級改造和區(qū)域基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，投放額超1000億元；商業(yè)保理公司服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈能力進一步增強；典當(dāng)行業(yè)規(guī)范整頓取得階段性成效，民品典當(dāng)業(yè)務(wù)占比進一步提升，充分發(fā)揮行業(yè)拾遺補缺作用。

行業(yè)監(jiān)管基礎(chǔ)建設(shè) 完善行業(yè)監(jiān)管制度，制定《關(guān)于做好商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理工作的通知》《關(guān)于加強全省典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作的通知》《江蘇省典當(dāng)企業(yè)行政許可工作指引（試行）》《江蘇省融資租賃公司監(jiān)督管理實施細(xì)則（試行）》，促進監(jiān)管工作更加規(guī)范化、體系化。提升監(jiān)管工作能力，組織開展行業(yè)監(jiān)管人員專題培訓(xùn)，包括經(jīng)濟及金融形勢分析、行業(yè)發(fā)展與服務(wù)實體經(jīng)濟、行政執(zhí)法實務(wù)、金融科技與金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管實務(wù)、防范行業(yè)風(fēng)險與加強行業(yè)監(jiān)管等內(nèi)容，有效提升全省監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)水平和監(jiān)管工作能力。推動行業(yè)自律機制建設(shè)，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加大行業(yè)自律機制建設(shè)；積極組織行業(yè)培訓(xùn)，省融資租賃、典當(dāng)行業(yè)協(xié)會共組織5 場線下培訓(xùn)，參訓(xùn)人員約400人；小貸行業(yè)共舉辦線上培訓(xùn)6 場，線下培訓(xùn)15 場，考察學(xué)習(xí)1 場，200 余家機構(gòu)約1300 余人參加培訓(xùn)。

行業(yè)監(jiān)管工作推進 嚴(yán)把行業(yè)準(zhǔn)入關(guān)口，在市場準(zhǔn)入、事項變更等審核審批環(huán)節(jié)，嚴(yán)格審核從業(yè)機構(gòu)股東和高管人員資格，穿透審核股東背景情況。探索社會信用聯(lián)合懲戒在地方金融行業(yè)準(zhǔn)入審批中的應(yīng)用，對存在嚴(yán)重失信記錄的機構(gòu)和個人實施行業(yè)禁入。2020年，新設(shè)立14 家小額貸款公司、融資租賃公司4 家、商業(yè)保理公司9 家。深入開展行業(yè)風(fēng)險排查整治，組織對地方金融組織開展風(fēng)險專項排查，并根據(jù)排查結(jié)果，進行分類處置。對存在違規(guī)經(jīng)營行為的機構(gòu)要求限期整改，對拒不配合整改、不能按期完成整改、“空殼”“失聯(lián)”的機構(gòu)按照相關(guān)規(guī)定推動市場退出。定期更新小額貸款公司名單，公示通過年審典當(dāng)行名單，公布“失聯(lián)”及非正常經(jīng)營商業(yè)保理公司、融資租賃公司名單。全面實施分類監(jiān)管和扶優(yōu)限劣，組織開展年審或監(jiān)管評級，綜合地方金融組織股東及高管人員資質(zhì)、業(yè)務(wù)真實性、經(jīng)營合規(guī)性、涉法涉訴情況、投訴舉報線索核查結(jié)果、網(wǎng)絡(luò)相關(guān)輿情等信息進行分類和評級，并根據(jù)分類評級結(jié)果實施扶優(yōu)限劣，開展分類監(jiān)管。

（省地方金融監(jiān)管局 朱宏?。?/p>

延伸閱讀：

江蘇出臺地方金融條例

2021年3月31日，《江蘇省地方金融條例》經(jīng)省十三屆人大常委會第二十二次會議審議通過，并于同年7月1日起施行。在保護金融消費者合法權(quán)益方面，《條例》明確，地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)履行告知與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的所有費用、利率、數(shù)量、違約金及其計算方法等涉及金融消費者重大利益內(nèi)容的金融消費者權(quán)益保護義務(wù)，并通過文字或者音像等方式記錄；不得違背金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理條件。在打擊非法金融活動、保護百姓“錢袋子”方面，《條例》明確非法金融活動內(nèi)涵，要求任何組織和個人不得未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事金融業(yè)務(wù)活動；禁止任何形式的非法集資。在建立防控協(xié)同機制方面，《條例》明確，縣級以上人民政府組織、協(xié)調(diào)、督促有關(guān)部門依法落實本行政區(qū)域內(nèi)非法金融活動的監(jiān)測、調(diào)查、處置等職責(zé)；對涉嫌非法金融活動的，國務(wù)院金融管理部門駐蘇機構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取的相關(guān)措施。在加強源頭管控方面，《條例》要求各級有關(guān)部門建立健全本領(lǐng)域非法金融活動線索排查制度，金融機構(gòu)、地方金融組織監(jiān)測非法金融活動、及時報告線索、履行風(fēng)險提示義務(wù)；鼓勵舉報非法金融活動。在規(guī)范市場主體行為上，《條例》明確企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含的字樣或者內(nèi)容；要求互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者加強對用戶發(fā)布信息管理；禁止任何組織和個人發(fā)布包含非法金融活動內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行非法金融活動宣傳。

（江蘇年鑒雜志社搜集整理）

【融資擔(dān)保監(jiān)管】全省融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管部門落實融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補充規(guī)定、非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程及做好政府性融資擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管工作等文件精神，進一步平衡好強監(jiān)管與優(yōu)服務(wù)、促發(fā)展與防風(fēng)險的關(guān)系，在依法審慎監(jiān)管中促進融資擔(dān)保行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

疫情防控?fù)?dān)保支持 新冠肺炎疫情發(fā)生后，出臺《關(guān)于有效發(fā)揮地方金融從業(yè)機構(gòu)作用全力支持新冠肺炎疫情防控若干措施的通知》，督促全省融資擔(dān)保行業(yè)積極履行社會責(zé)任，要求政府性融資擔(dān)保（再擔(dān)保）機構(gòu)對疫情防控重點保障企業(yè)及其上下游企業(yè)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保費率不超過1%，免收再擔(dān)保費、取消反擔(dān)保要求；對有發(fā)展前景但因疫情影響暫時受困的小微企業(yè)，單戶擔(dān)保金額500萬元以下的，擔(dān)保費率不超過1%；單戶擔(dān)保金額500萬元以上的，擔(dān)保費率不超過1.5%；再擔(dān)保費率均不超過2‰，并取消反擔(dān)保要求。全省各級地方金融監(jiān)管部門督促轄內(nèi)政府性融資擔(dān)保（再擔(dān)保）機構(gòu)嚴(yán)格落實各項要求，充分發(fā)揮政策性功能，做好地方金融從業(yè)組織主力軍，為疫情防控和受困企業(yè)融資提供更好服務(wù)。

規(guī)范經(jīng)營制度建設(shè) 制定出臺全省《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則》，出臺《關(guān)于貫徹〈融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補充規(guī)定〉的通知》和《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀保監(jiān)會等七部門〈關(guān)于做好政府性融資擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管工作的通知〉的通知》，向各設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)融資擔(dān)保公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程的通知〉的通知》。加大對融資擔(dān)保行業(yè)事前審批、備案事項事中事后監(jiān)管力度，全年辦理行政許可事項16 件，受理備案事項125 件，其中涉及換證事項51 件。4月，部署各設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合市場監(jiān)管、住建、公積金、商務(wù)等部門對無證經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的住房置業(yè)擔(dān)保公司、信用增進公司、汽車經(jīng)銷商、汽車銷售服務(wù)商、客戶推介、信用評估等機構(gòu)進行全面排查。9月，組織開展全省融資擔(dān)保行業(yè)2019年度現(xiàn)場檢查及監(jiān)管評級工作，依據(jù)評級結(jié)果實施分類監(jiān)管。對照非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程，研究省融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)改造升級方案，進一步提升非現(xiàn)場監(jiān)管效能。12月舉辦融資擔(dān)保公司非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送培訓(xùn)班，推動融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管員的監(jiān)管水平、依法行政意識以及從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)、合規(guī)經(jīng)營意識實現(xiàn)“雙提升”。

政府性融資擔(dān)保體系建設(shè) 按照銀保監(jiān)會等七部門《關(guān)于做好政府性融資擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管工作的通知》要求，省地方金融監(jiān)管局、省財政廳于9月30日公布第一批政府性融資擔(dān)保（再擔(dān)保）機構(gòu)名單（共64 家），于12月31日按季度動態(tài)更新該名單（共75 家）。將“加快政府性融資擔(dān)保體系建設(shè)”作為個性指標(biāo)，納入設(shè)區(qū)市高質(zhì)量發(fā)展考核內(nèi)容，確保政策落地落實。嚴(yán)格落實財政部《政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機構(gòu)績效評價指引》，推動省再擔(dān)保集團對接國擔(dān)基金，江蘇與國擔(dān)基金授信規(guī)模、合作規(guī)模、服務(wù)小微企業(yè)規(guī)模均居全國第一位。按各設(shè)區(qū)市統(tǒng)計轄內(nèi)政府性融資擔(dān)保（再擔(dān)保）機構(gòu)支小支農(nóng)成績，將統(tǒng)計月報匯編成冊，寄送各設(shè)區(qū)市政府及地方金融監(jiān)管局，便于各設(shè)區(qū)市縱橫比較。

農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系建設(shè) 出臺《關(guān)于進一步加強農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系建設(shè)全力服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略有關(guān)工作的通知》，要求各地地方金融監(jiān)管部門督促轄內(nèi)農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保機構(gòu)緊扣全省實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略總要求和脫貧攻堅目標(biāo)任務(wù)，依法合規(guī)經(jīng)營，加強對接融合，下沉服務(wù)重心，推動銀擔(dān)合作，引導(dǎo)社會資本更多更快更好投入農(nóng)業(yè)農(nóng)村領(lǐng)域。

行業(yè)自律引導(dǎo) 省地方金融監(jiān)管局指導(dǎo)省信用擔(dān)保行業(yè)協(xié)會在南京舉辦全省融資擔(dān)保行業(yè)政策培訓(xùn)班，與江南大學(xué)合作舉辦全省融資擔(dān)保行業(yè)高管研修班，組織部分副會長單位赴廣東省學(xué)習(xí)調(diào)研。多渠道傳遞行業(yè)發(fā)展的最新政策及信息，督促省內(nèi)融資擔(dān)保機構(gòu)不斷適應(yīng)新的監(jiān)管要求，加強行業(yè)自律，樹立行業(yè)形象。

（省地方金融監(jiān)管局 朱宏?。?/p>

【反洗錢工作】2020年，中國人民銀行南京分行部署指導(dǎo)全省金融機構(gòu)建立洗錢風(fēng)險防御體系，加強反洗錢監(jiān)管，強化資金監(jiān)測分析，向偵辦機關(guān)移送大量案件線索，同時在全省范圍內(nèi)深化與公安、檢察、法院等部門的合作，通過反洗錢調(diào)查協(xié)查和案件會商等手段，協(xié)助司法機關(guān)破獲一批大案要案，為全省金融秩序的穩(wěn)定和經(jīng)濟金融健康有發(fā)展提供保障。

在加強引導(dǎo)，充分發(fā)揮金融機構(gòu)第一道防線方面，人民銀行南京分行堅持以問題為導(dǎo)向，引導(dǎo)金融機構(gòu)增強反洗錢履職能力。構(gòu)建完善內(nèi)部控制機制。引導(dǎo)金融機構(gòu)立足頂層設(shè)計，不斷完善內(nèi)控體系建設(shè)和業(yè)務(wù)流程設(shè)計，在辦理業(yè)務(wù)的過程中有效履行反洗錢各項職責(zé)。2020年，金融機構(gòu)共新建內(nèi)控制度578 項，修訂完善內(nèi)控制度312 項。強化客戶身份識別和盡職調(diào)查。部署金融機構(gòu)履行好客戶身份識別和交易記錄保存的核心職責(zé)，共開展初次識別8238萬戶，開展持續(xù)及重新識別15307萬戶，為及時、準(zhǔn)確地協(xié)助偵查、司法機關(guān)開展反洗錢調(diào)查夯實基礎(chǔ)。完善洗錢風(fēng)險管控機制。督促義務(wù)機構(gòu)根據(jù)“實質(zhì)重于形式”的原則，把洗錢風(fēng)險管控體系全面覆蓋到各項金融產(chǎn)品和服務(wù)，形成事前-事中-事后的全鏈條管控，并針對高風(fēng)險領(lǐng)域采取強化控制措施，對身份存疑或風(fēng)險較高的79萬客戶拒絕準(zhǔn)入，對52.4萬客戶采取強化盡職調(diào)查后限制業(yè)務(wù)辦理權(quán)限，充分發(fā)揮洗錢風(fēng)險防范的第一道防線作用。

在加強監(jiān)管，健全人民銀行主導(dǎo)的聯(lián)合監(jiān)管體系方面，根據(jù)反洗錢工作的新形勢和新要求，人民銀行南京分行在江蘇省反洗錢聯(lián)席會議機制框架下，不斷強化部門合作，豐富監(jiān)管措施，加大監(jiān)管力度。深化金融監(jiān)管部門合作。與江蘇省銀保監(jiān)局、省證監(jiān)局聯(lián)合簽訂《反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管合作備忘錄》，促進三方完善監(jiān)管機制、形成監(jiān)管合力、加大監(jiān)管力度，共同提升江蘇省金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管效能。強化特定非金融行業(yè)監(jiān)管合作。與江蘇省財政廳聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于江蘇省會計師事務(wù)所履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的通知》，與江蘇省民政廳簽訂《關(guān)于聯(lián)合開展對基金會反洗錢監(jiān)管的合作備忘錄》，并通過信息通報、聯(lián)合監(jiān)管、宣傳培訓(xùn)等多種方式協(xié)力推動特定非金融機構(gòu)反洗錢履職。差異化采取監(jiān)管措施。出臺反洗錢義務(wù)機構(gòu)負(fù)責(zé)人談話辦法，進一步加強反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管；2020年，下發(fā)監(jiān)管意見書109份，約見談話、質(zhì)詢158次，組織對107家機構(gòu)實施現(xiàn)場走訪。從嚴(yán)開展執(zhí)法檢查和行政處罰。2020年完成包括2 家城市商業(yè)銀行，1 家民營銀行和14 家農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)的法人銀行現(xiàn)場檢查任務(wù)，共對23家金融機構(gòu)和41 名個人違反反洗錢規(guī)定的行為給予行政處罰，分別處以1985.4萬元和122.4萬元罰款，同比增加129%和75.23%，通過持續(xù)從嚴(yán)的反洗錢監(jiān)管進一步夯實金融機構(gòu)反洗錢責(zé)任。

在強化資金監(jiān)測，充分發(fā)揮反洗錢調(diào)查職能移送洗錢犯罪線索方面，2020年，人民銀行南京分行組織金融機構(gòu)，在加強對傳統(tǒng)洗錢可疑交易行為進行監(jiān)測分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合國際國內(nèi)疫情形勢，以及洗錢犯罪新趨勢和新動向，對涉及野生動物等疫情期間的非法交易開展專項排查；結(jié)合江蘇地處沿海，對外開放程度高，金融活動活躍等特點，對涉及地下錢莊、金融詐騙類交易進行重點監(jiān)測；結(jié)合人民銀行總行和相關(guān)部門的統(tǒng)一部署，加強對涉黑涉惡、電信詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等非法資金活動開展有針對性的監(jiān)測。同時，加大對金融機構(gòu)報送的重點可疑交易報告的反洗錢調(diào)查和研判力度，組織全省各級人民銀行梳理可疑線索，全方位明晰洗錢犯罪參與者、涉案賬戶以及涉案資金的來龍去脈，強化對案件交易過程及涉案人員關(guān)系的梳理研究，快速固定證據(jù)線索。全省全年共接受金融機構(gòu)報送重點可疑交易1233份，進行分析篩選后開展反洗錢調(diào)查39次，向公安等司法機關(guān)移送線索246 份，為司法機關(guān)打擊洗錢及其上游犯罪提供有力的情報支持。

在配合司法機關(guān)，形成預(yù)防打擊洗錢犯罪合力方面，2020年，人民銀行南京分行先后與江蘇省公安廳簽訂《共同預(yù)防、遏制和打擊涉嫌洗錢等違法金融犯罪活動的合作協(xié)議》；與江蘇省人民檢察院簽署《關(guān)于加強懲防洗錢及相關(guān)犯罪活動的協(xié)作意見》；與江蘇省國家安全廳簽訂《共同預(yù)防和打擊洗錢、恐怖融資及危害國家安全違法犯罪活動的合作協(xié)議》。在反洗錢行政主管部門和洗錢犯罪偵查打擊部門之間建立信息互通、情報共享、案件協(xié)辦、隊伍共建的常態(tài)化合作機制，對履職過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易、洗錢犯罪線索，及時通報相關(guān)部門，強化對線索移交、核查工作的協(xié)助與配合；對案情復(fù)雜、事實證據(jù)認(rèn)定困難的，視情聯(lián)合進行案情會商，研究解決在辦理案件過程中的疑難問題；對重大洗錢犯罪及上游犯罪案件，共同組織開展案件協(xié)辦和督辦，在線索研判、調(diào)查取證、證據(jù)固定、資產(chǎn)查控等各個環(huán)節(jié)，凝聚預(yù)防打擊洗錢犯罪合力。2020年，人民銀行南京分行共協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查34次、國際協(xié)查2次，協(xié)助破案72 起，涉及地下錢莊、毒品、走私、非法集資、涉黑涉惡、稅務(wù)犯罪、網(wǎng)絡(luò)賭博、恐怖融資等犯罪類型，初步形成預(yù)防、監(jiān)測、偵查、打擊的工作閉環(huán)。

在配合洗錢罪定罪宣判，維護金融秩序穩(wěn)定和社會公平正義方面，2020年，人民銀行南京分行發(fā)揮自身職能，全力協(xié)助公安機關(guān)、檢察機關(guān)和人民法院開展洗錢罪定罪宣判工作。經(jīng)過共同努力，2020年全省以《刑法》第191條洗錢罪宣判案件15 起，18人被判處7個月到3年6個月有期徒刑（包括緩刑），以《刑法》第312條掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪宣判10 起，23人被判處3個月到5年有期徒刑（包括緩刑），洗錢罪宣判數(shù)量超歷年宣判總量的2倍。從上游犯罪類型分析，15 起洗錢犯罪案件中，金融詐騙犯罪較多，共9 起，分別是集資詐騙罪6 起、信用卡詐騙罪2 起、貸款詐騙罪1 起。其次為破壞金融管理秩序犯罪3 起，分別是非法吸收公眾存款罪2 起、違法發(fā)放貸款罪1 起。另外，貪污賄賂犯罪2 起、毒品犯罪1 起。結(jié)合2020年以前的宣判案例，在洗錢罪七類上游犯罪中，除黑社會性質(zhì)組織犯罪和恐怖活動犯罪，其他五類上游犯罪在江蘇均有洗錢宣判案例。

2015年至2020年，人民銀行各地分支機構(gòu)共向偵查機關(guān)移送線索20392 份，共協(xié)助偵查機關(guān)對14927 起涉嫌洗錢犯罪案件開展反洗錢調(diào)查，共協(xié)助破獲涉嫌洗錢及各類違法犯罪案件2813 起。