亓為康

經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論在馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系中占有十分重要的位置。早在一百多年前，馬克思就提出了資本主義必然爆發(fā)周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)的論斷，并將經(jīng)濟(jì)危機(jī)視為資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)在矛盾的產(chǎn)物，其理論解釋力迄今仍無可比擬。在馬克思看來，危機(jī)問題應(yīng)該隨著對資本主義生產(chǎn)方式的分析而逐步展開，因此，馬克思在《資本論》中并沒有單獨(dú)設(shè)列篇章加以論述。這一研究和敘述上的安排導(dǎo)致過去有很多研究者只把《資本論》第3卷的部分章節(jié)看作《資本論》的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論，從而得出了《資本論》中沒有整體性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的結(jié)論。理論的發(fā)展和實(shí)踐的進(jìn)程似乎都印證了這一觀點(diǎn)。從理論上看，在馬克思之后的很長一段時(shí)間里，許多學(xué)者在馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的基礎(chǔ)上延伸出了各種分析危機(jī)成因的理論派別，比如以杜岡·巴拉諾夫斯基、希法亭為代表的“比例失調(diào)論”，以羅莎·盧森堡、卡爾·考茨基為代表的“消費(fèi)不足論”，以亨里克·格羅斯曼、保羅·麥蒂克為代表的“利潤率下降論”。(1)胡瑩：《馬克思主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論發(fā)展史》，社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2018年，第48頁。從實(shí)踐中看，20世紀(jì)初的“比例失調(diào)論”是用以解釋危機(jī)問題最常用的理論；1929—1933年的大危機(jī)席卷資本主義世界，“消費(fèi)不足論”躍居正統(tǒng)地位；20世紀(jì)70年代的“滯漲”危機(jī)又使得“利潤率下降論”成為主流。各個(gè)理論派別似乎都從馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論中找到了支持自己觀點(diǎn)的依據(jù)，但又都局限于馬克思對危機(jī)論述的某個(gè)局部，沒能從整體上加以把握。

雖然目前學(xué)界已經(jīng)注意到了《資本論》經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的整體性問題(2)裴小革：《論〈資本論〉及其手稿中的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的整體性》，《當(dāng)代經(jīng)濟(jì)研究》2012年第4期；周釗宇，宋憲萍：《論〈資本論〉中馬克思危機(jī)理論的完整性與系統(tǒng)性》，《經(jīng)濟(jì)縱橫》2020年第11期。，但是，鮮有學(xué)者從整體性視角去審視蘊(yùn)藏于《資本論》的各個(gè)理論中的危機(jī)觀點(diǎn)。事實(shí)上，在三卷《資本論》全部理論的展開過程中，馬克思系統(tǒng)地分析了經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生的現(xiàn)實(shí)條件和內(nèi)在機(jī)理。從《資本論》所運(yùn)用的方法論和各個(gè)具體理論的內(nèi)容來看，一部《資本論》儼然就是一部資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)論?；诖?，本文擬從整體性視角回溯和梳理馬克思《資本論》的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論，以期在其鞭辟入里的分析中獲得有益啟示。

一、馬克思關(guān)于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的研究歷程

馬克思關(guān)于經(jīng)濟(jì)危機(jī)問題的大部分論述，起初都是以提示的方式列出來的，以便留待后面再做具體闡釋，但其中的部分想法后來并未完全實(shí)現(xiàn)。(3)馬克思指出：“關(guān)于這一切實(shí)際發(fā)生時(shí)的運(yùn)動，只有在考察了現(xiàn)實(shí)的資本即競爭等等之后，在考察了實(shí)際的現(xiàn)實(shí)條件之后，才能加以考察?！逼渲?，“關(guān)于這一切實(shí)際發(fā)生時(shí)的運(yùn)動”所指的就是經(jīng)濟(jì)危機(jī)。參見《馬克思恩格斯全集》第30卷，人民出版社，1995年，第438頁。不過，可以肯定的是，僅從現(xiàn)有的論及經(jīng)濟(jì)危機(jī)的內(nèi)容來看，馬克思已經(jīng)基本完成了其對經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論核心部分的分析。(4)胡樂明，等：《資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)與經(jīng)濟(jì)周期：歷史與理論》，中國社會科學(xué)出版社，2018年，第136頁。馬克思對經(jīng)濟(jì)危機(jī)的研究始于19世紀(jì)40年代，在寫作《哲學(xué)的貧困》的時(shí)候，馬克思首次提出了資本主義生產(chǎn)的周期性，即生產(chǎn)一定要經(jīng)過繁榮、衰退、危機(jī)、停滯、新的繁榮等周而復(fù)始的更替。(5)《馬克思恩格斯全集》第4卷，人民出版社，1958年，第109頁。馬克思認(rèn)為，周期性的危機(jī)是資本主義生產(chǎn)方式發(fā)展生產(chǎn)力所必須付出的代價(jià)，“生產(chǎn)的無政府狀態(tài)是災(zāi)難叢生的根源，同時(shí)又是進(jìn)步的原因”(6)《馬克思恩格斯全集》第4卷，人民出版社，1958年，第109頁。?！豆蛡騽趧优c資本》是馬克思于1847年底在布魯塞爾所做的一系列演講，1849年才得以發(fā)表。在這一著作中，馬克思指出，資本主義的發(fā)展與日益嚴(yán)重的周期性危機(jī)相伴，危機(jī)中的工人生活條件變得更不穩(wěn)定，工資波動更為劇烈。同時(shí)，馬克思將日趨嚴(yán)重的一連串危機(jī)歸咎于世界市場的相應(yīng)收縮。(7)克拉克：《經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論：馬克思的視角》，楊健生譯，北京師范大學(xué)出版社，2011年，第95頁。在1848年初發(fā)表的《關(guān)于自由貿(mào)易的演說》中，馬克思論證了自由貿(mào)易并沒有真正改變工人階級的命運(yùn)，批判了資產(chǎn)階級打著自由貿(mào)易的幌子剝削工人，指出，自由貿(mào)易制度對關(guān)稅保護(hù)制度的勝利仍無法避免經(jīng)濟(jì)危機(jī)的產(chǎn)生， 危機(jī)的周期性爆發(fā)在資本主義社會已經(jīng)成為必然規(guī)律。

在《共產(chǎn)黨宣言》中，馬克思和恩格斯開始運(yùn)用歷史唯物主義方法論來分析經(jīng)濟(jì)危機(jī)問題。在他們看來，經(jīng)濟(jì)危機(jī)是資本主義生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系矛盾運(yùn)動的產(chǎn)物，隨著資本主義生產(chǎn)力的發(fā)展，資本主義生產(chǎn)關(guān)系開始頻繁束縛這種生產(chǎn)力，“要證明這一點(diǎn)，只要指出周期性的而且愈來愈兇猛地危及整個(gè)資產(chǎn)階級社會生存的商業(yè)危機(jī)就夠了”(8)《馬克思恩格斯全集》第4卷，人民出版社，1958年，第471-472頁。。1848—1858年，馬克思把經(jīng)濟(jì)危機(jī)與無產(chǎn)階級革命緊密聯(lián)系在一起，他認(rèn)為，危機(jī)是資本主義生產(chǎn)方式被替代的一個(gè)前兆，因?yàn)椤靶碌母锩挥性谛碌奈C(jī)之后才有可能”(9)《馬克思恩格斯全集》第7卷，人民出版社，1959年，第514頁。。1857—1858年，資本主義世界爆發(fā)了馬克思預(yù)言已久的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，但遺憾的是，經(jīng)濟(jì)危機(jī)并沒有造成普遍的革命形勢。這時(shí)馬克思才意識到，他們把革命形勢估計(jì)得過于樂觀了，經(jīng)濟(jì)危機(jī)固然是資本主義生產(chǎn)方式歷史性的體現(xiàn)，但它本身還不能證明資本主義生產(chǎn)方式已經(jīng)用盡了自己發(fā)展的一切可能。馬克思關(guān)于“兩個(gè)決不會”的論斷就是對這一問題最好的反映。后來馬克思逐漸遠(yuǎn)離了通過經(jīng)濟(jì)危機(jī)促發(fā)政治事件的“崩潰論”意義上的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論，轉(zhuǎn)而在資本主義長期

發(fā)展趨勢的視角下探討危機(jī)問題。(10)胡瑩：《馬克思有沒有“崩潰論”意義上的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論?——基于馬克思危機(jī)理論演進(jìn)過程的分析》，《當(dāng)代經(jīng)濟(jì)研究》2017年第3期?！豆伯a(chǎn)黨宣言》發(fā)表后，馬克思對于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的關(guān)注明顯增加，這不僅體現(xiàn)在他為《新萊茵報(bào)》所寫的經(jīng)濟(jì)報(bào)道和評論中，還體現(xiàn)在他后來撰寫的大量經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿中。

《1857—1858年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》是馬克思經(jīng)濟(jì)理論發(fā)展的一個(gè)分水嶺。該手稿表明，馬克思的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究已不再是對現(xiàn)存經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的單純批判，而轉(zhuǎn)向了經(jīng)濟(jì)學(xué)體系的構(gòu)建階段。(11)顧海良：《馬克思經(jīng)濟(jì)思想的當(dāng)代視界》，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2005年，第25頁。就《1857—1858年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》涉及經(jīng)濟(jì)危機(jī)的內(nèi)容而言，馬克思從貨幣的產(chǎn)生、買賣行為在空間和時(shí)間上的分離，推導(dǎo)出生產(chǎn)過?；蛳M(fèi)不足等情況發(fā)生的可能性，從抽象意義上揭示了經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和內(nèi)在原因。馬克思敏銳地認(rèn)識到，資本主義社會的生產(chǎn)與傳統(tǒng)的簡單商品生產(chǎn)存在本質(zhì)區(qū)別，適用于簡單商品生產(chǎn)的薩伊定律在發(fā)達(dá)的商品經(jīng)濟(jì)階段已不再成立。馬克思指出，“李嘉圖及其整個(gè)學(xué)派始終不了解現(xiàn)實(shí)的現(xiàn)代危機(jī)”(12)《馬克思恩格斯全集》第30卷，人民出版社，1995年，第391頁。，因此，他們否定了在資本主義條件下存在普遍生產(chǎn)過剩的可能性。馬克思在后來的論述中一再強(qiáng)調(diào)生產(chǎn)過剩是資本主義生產(chǎn)方式的特征，并將其視為社會資本再生產(chǎn)比例失衡的原因。在“資本章”的寫作期間，馬克思首次確立了“剩余價(jià)值”這一具有標(biāo)志性意義的科學(xué)范疇。(13)顧海良：《馬克思經(jīng)濟(jì)思想的當(dāng)代視界》，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2005年，第222頁。通過對剩余價(jià)值生產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)過程的分析，馬克思指出，資本主義生產(chǎn)關(guān)系本身就構(gòu)成了資本擴(kuò)張的限制因素，這種強(qiáng)制性的限制因素會在不同層面體現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)危機(jī)的作用形式。在分析資本主義社會的生產(chǎn)力發(fā)展界限時(shí)，馬克思還注意到市場容量對資本增殖和價(jià)值實(shí)現(xiàn)的影響，在他看來，危機(jī)的化解必須與資本主義生產(chǎn)方式在世界市場的擴(kuò)張聯(lián)系起來。(14)這個(gè)觀點(diǎn)后來被盧森堡在《資本積累論》一書中根據(jù)再生產(chǎn)理論加以發(fā)揮，形成了馬克思主義危機(jī)理論中的“消費(fèi)不足論”，用以解釋危機(jī)。參見羅莎·盧森堡：《資本積累論》，彭塵舜、吳紀(jì)先譯，生活·讀書·新知三聯(lián)書店，1959年，第277頁。馬克思在《〈政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判〉導(dǎo)言》中談到，在他的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)體系構(gòu)建中，危機(jī)是其寫作計(jì)劃“五篇結(jié)構(gòu)”的最后一篇內(nèi)容，即“世界市場和危機(jī)”。馬克思之所以將危機(jī)與世界市場并列起來，置于整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系的最后，就在于他認(rèn)為，危機(jī)作為一個(gè)總體概念，只有在世界市場上才能獲得最具體的表現(xiàn)形式，才能使資本主義生產(chǎn)的“一切矛盾都展開了”(15)《馬克思恩格斯全集》第30卷，人民出版社，1995年，第181頁。。

《1861—1863年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》是馬克思繼《1857—1858年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》之后的又一部手稿。該手稿的內(nèi)容豐富、篇幅龐大，涉及了危機(jī)的現(xiàn)實(shí)性、比例失調(diào)的原因、資本主義積累和生產(chǎn)過剩等問題，對危機(jī)的論述主要集中于第XIII筆記本中考察李嘉圖積累理論的這部分。馬克思指出，資本主義積累總是以全面的生產(chǎn)過剩為前提的，正是由于資本主義積累的這種特性，使得經(jīng)濟(jì)危機(jī)中各種表面現(xiàn)象都會指向生產(chǎn)過剩這一內(nèi)在基礎(chǔ)。同時(shí)，在危機(jī)主要以消費(fèi)不足的形式呈現(xiàn)出來的情形下，馬克思重新探討了《1857—1858年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》中提到的問題，即市場擴(kuò)張對危機(jī)的影響。他指出，世界市場危機(jī)是“資產(chǎn)階級一切矛盾的現(xiàn)實(shí)綜合和強(qiáng)制平衡”(16)《馬克思恩格斯全集》第26卷Ⅱ，人民出版社，1973年，第582頁。。顯然，馬克思在分析資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)并未局限于某個(gè)特定領(lǐng)域，而是在闡明了資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)部各個(gè)層面和階段的矛盾后再敘述與之相對應(yīng)的危機(jī)問題。(17)陳岱孫：《從古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)派到馬克思——若干主要學(xué)說發(fā)展論略》，商務(wù)印書館，2014年，第257頁。

在《1861—1863年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》之后，馬克思又撰寫了《1863—1865年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》，并在這些手稿的基礎(chǔ)上，相繼整理出版了《資本論》第1卷德文版和法文版，不斷完善其經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的整體性。馬克思逝世后，恩格斯依據(jù)馬克思遺稿編輯出版了《資本論》的第2卷和第3卷，最終形成了馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的整體性體系結(jié)構(gòu)。(18)裴小革，等：《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論：經(jīng)濟(jì)危機(jī)相關(guān)理論及其歷史作用研究》，社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2016年，第398頁。

二、《資本論》中整體性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論

如前文所述，馬克思在大量的文獻(xiàn)中都論述過經(jīng)濟(jì)危機(jī)的問題。但相較而言，《資本論》仍然是最集中、最系統(tǒng)地體現(xiàn)馬克思對于資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的理解的著作。馬克思在《資本論》中構(gòu)建了一個(gè)分析經(jīng)濟(jì)危機(jī)問題的整體性體系，通過對資本的生產(chǎn)過程、資本的流通過程以及資本主義生產(chǎn)總過程的考察，科學(xué)地將資本主義生產(chǎn)關(guān)系的本質(zhì)及其不斷導(dǎo)致危機(jī)產(chǎn)生的內(nèi)在矛盾全部揭示了出來。在一定程度上可以說，經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論像一根紅線貫穿于《資本論》的整個(gè)論述和全部理論之中。

(一)資本的生產(chǎn)過程與經(jīng)濟(jì)危機(jī)

馬克思在《資本論》第1卷主要論述了資本的生產(chǎn)過程。但是，這種生產(chǎn)不是孤立的生產(chǎn)，而是與流通過程相結(jié)合的生產(chǎn)。因而，在考察生產(chǎn)過程之前，馬克思首先分析了“商品和貨幣”，并從商品的價(jià)值形式變化以及貨幣的支付手段職能中提取出了危機(jī)產(chǎn)生的最一般的可能性。馬克思指出，在資本主義生產(chǎn)過程中，資本家的逐利本性會迫使其不斷將剩余價(jià)值轉(zhuǎn)化為追加資本，導(dǎo)致資本有機(jī)構(gòu)成的提高和相對過剩人口的增加，進(jìn)而造成工人無法提出正常的工資要求，其結(jié)果是財(cái)富與貧困的同步積累。因此，資本主義生產(chǎn)過程既是一個(gè)資本積累和財(cái)富創(chuàng)造的過程，也是資本與勞動的對抗性矛盾不斷發(fā)展演化的過程。馬克思通過分析資本主義積累的一般規(guī)律及其歷史趨勢，將資本主義的生產(chǎn)與經(jīng)濟(jì)危機(jī)緊密聯(lián)系在一起。

在《資本論》第1卷第一篇的商品和貨幣理論中，馬克思首先從商品價(jià)值形式的發(fā)展和貨幣的產(chǎn)生出發(fā)，提出了關(guān)于經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生的最一般的可能性和最抽象的形式。商品內(nèi)在的使用價(jià)值和價(jià)值、具體勞動和抽象勞動之間的矛盾及其發(fā)展產(chǎn)生了貨幣，“其他一切商品……通過這個(gè)商品來全面表現(xiàn)它們的價(jià)值”(19)②③④⑤⑥馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第105頁，第127頁，第158頁，第135-136頁，第225頁，第269頁。。作為固定充當(dāng)一般等價(jià)物的商品，貨幣的產(chǎn)生并未消除商品本身的內(nèi)在矛盾，而是將其外化為貨幣與商品之間的對立和矛盾。以貨幣為媒介的商品流通使得買和賣分裂為兩個(gè)相互獨(dú)立且對立的過程，在商品流通中蘊(yùn)藏著交換價(jià)值能否實(shí)現(xiàn)的問題，這就構(gòu)成了經(jīng)濟(jì)危機(jī)可能性的第一種表現(xiàn)形式。馬克思把商品向貨幣的轉(zhuǎn)化比作“商品的驚險(xiǎn)的跳躍”(20)②③④⑤⑥馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第105頁，第127頁，第158頁，第135-136頁，第225頁，第269頁。，如果有人賣了商品而不再購買，就必然使有的商品賣不出去。而貨幣的支付手段職能為經(jīng)濟(jì)危機(jī)的產(chǎn)生提供了第二個(gè)最抽象或最一般的條件。在貨幣執(zhí)行支付手段職能時(shí)，商品是以賒銷的形式出賣的，即“商品的讓渡”和“商品價(jià)格的實(shí)現(xiàn)”在時(shí)間上分離開(21)②③④⑤⑥馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第105頁，第127頁，第158頁，第135-136頁，第225頁，第269頁。，商品所有者之間形成了錯(cuò)綜復(fù)雜的債務(wù)鏈條。一旦其中某一支付環(huán)節(jié)無法兌現(xiàn)，就可能引發(fā)連鎖反應(yīng)，形成一系列商品流通和貨幣流通的中斷，造成經(jīng)濟(jì)危機(jī)。但是，在馬克思看來，簡單商品生產(chǎn)和流通中產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)危機(jī)僅僅有形式上的可能性，“這種可能性要發(fā)展為現(xiàn)實(shí)，必須有整整一系列的關(guān)系，從簡單商品流通的觀點(diǎn)來看，這些關(guān)系還根本不存在”(22)②③④⑤⑥馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第105頁，第127頁，第158頁，第135-136頁，第225頁，第269頁。。在資本主義的早期階段，受制于生產(chǎn)力的發(fā)展水平，分工、協(xié)作和交換關(guān)系都還不夠發(fā)達(dá)，因而不足以導(dǎo)致全面的商品流通停滯或中斷，更不足以出現(xiàn)整個(gè)社會范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

在《資本論》第1卷的剩余價(jià)值生產(chǎn)理論中，馬克思進(jìn)一步分析了資本主義生產(chǎn)方式的發(fā)展和變革如何為經(jīng)濟(jì)危機(jī)的產(chǎn)生提供現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。他深刻揭示了勞動力作為一種特殊商品的意義：“勞動力的價(jià)值和勞動力在勞動過程中的價(jià)值增殖，是兩個(gè)不同的量?！?23)②③④⑤⑥馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第105頁，第127頁，第158頁，第135-136頁，第225頁，第269頁。換言之，價(jià)值增殖是在勞動力的使用過程，或者說工人的勞動過程中產(chǎn)生的。資本家在市場上購買的勞動力并不是一種普通的商品，而是價(jià)值的源泉。資本主義生產(chǎn)的直接目的和決定性動機(jī)就是從這個(gè)價(jià)值源泉中汲取盡可能多的剩余價(jià)值。因此，作為“人格化的資本”(24)②③④⑤⑥馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第105頁，第127頁，第158頁，第135-136頁，第225頁，第269頁。，資本家總是趨于不斷擴(kuò)大再生產(chǎn)，以便在更大規(guī)模上持續(xù)占有更多的剩余價(jià)值。歷史上，社會化大生產(chǎn)的第一個(gè)實(shí)現(xiàn)形式就是工場手工業(yè)。相較于以往分散的簡單協(xié)作形式，工場手工業(yè)大大促進(jìn)了社會生產(chǎn)力的發(fā)展，但是其生產(chǎn)率的提高仍然受到手工勞動的限制。到了機(jī)器大工業(yè)時(shí)代，隨著機(jī)器的廣泛使用和大工業(yè)生產(chǎn)方式的確立，生產(chǎn)的技術(shù)限制逐漸被打破，“這種生產(chǎn)方式就獲得一種彈性，一種突然地跳躍式地?cái)U(kuò)展的能力，只有原料和銷售市場才是它的限制”(25)②④⑤⑥⑦⑧馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第519頁，第522頁，第671頁，第725頁，第728頁，第743-744頁，第715頁。。同時(shí)，這種跳躍式的生產(chǎn)能力“必然造成熱病似的生產(chǎn)，并隨之造成市場商品充斥，而當(dāng)市場收縮時(shí)，就出現(xiàn)癱瘓狀態(tài)”(26)②④⑤⑥⑦⑧馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第519頁，第522頁，第671頁，第725頁，第728頁，第743-744頁，第715頁。。機(jī)器大工業(yè)為經(jīng)濟(jì)危機(jī)由可能性向現(xiàn)實(shí)性轉(zhuǎn)化提供了物質(zhì)條件和生產(chǎn)力基礎(chǔ)，這正是自1825年以來經(jīng)濟(jì)危機(jī)成為一種周期性現(xiàn)象的重要原因。(27)馬克思指出：“大工業(yè)只是從1825年的危機(jī)才開始它的現(xiàn)代生活的周期循環(huán)。”參見馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第16-17頁。

在《資本論》第1卷的資本積累理論中，馬克思揭示了資本主義積累的一般規(guī)律與經(jīng)濟(jì)危機(jī)相聯(lián)系的內(nèi)在機(jī)理。馬克思指出，資本積累就是把剩余價(jià)值轉(zhuǎn)化為資本，用于追加勞動力和生產(chǎn)資料，投入到生產(chǎn)過程中去。從這個(gè)意義上講，“積累就是資本以不斷擴(kuò)大的規(guī)模進(jìn)行的再生產(chǎn)”(28)②④⑤⑥⑦⑧馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第519頁，第522頁，第671頁，第725頁，第728頁，第743-744頁，第715頁。。資本的逐利本質(zhì)決定了任何一個(gè)產(chǎn)業(yè)部門都會自發(fā)地通過資本積累不斷擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，以追求利潤最大化。因?yàn)橘Y本積累是“通過減少資本的可變組成部分來不斷增加資本的不變組成部分而實(shí)現(xiàn)的”(29)②④⑤⑥⑦⑧馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第519頁，第522頁，第671頁，第725頁，第728頁，第743-744頁，第715頁。，所以，過剩的工人人口是資本積累的必然產(chǎn)物。同時(shí)，“這種過剩人口反過來又成為資本主義積累的杠桿”(30)②④⑤⑥⑦⑧馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第519頁，第522頁，第671頁，第725頁，第728頁，第743-744頁，第715頁。，造成勞動力供給過剩的表象，為資本家壓低工人工資并加強(qiáng)對工人的剝削提供了有利借口。其結(jié)果是資產(chǎn)階級財(cái)富積累和無產(chǎn)階級貧困積累的同步進(jìn)行。馬克思對此作出了精辟的概括：“在一極是財(cái)富的積累，同時(shí)在另一極……是貧苦、勞動折磨、受奴役、無知、粗野和道德墮落的積累?！?31)②④⑤⑥⑦⑧馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第519頁，第522頁，第671頁，第725頁，第728頁，第743-744頁，第715頁。因此，積富和積貧是資本主義積累的一般規(guī)律，它不僅在分配上造成了兩極分化趨勢，而且在流通中造成了普遍的生產(chǎn)過剩。隨著資本積累的不斷深化，雇傭勞動力的工資收入日益落后于資本的利潤增長。工資和利潤分別是社會消費(fèi)和資本積累的主要來源。當(dāng)社會消費(fèi)的增加落后于資本積累的增加達(dá)到一定規(guī)模時(shí)，消費(fèi)相對于積累的巨大缺口就會導(dǎo)致市場供求的嚴(yán)重失衡和經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)。從資本主義的發(fā)展實(shí)踐來看，雖然發(fā)達(dá)資本主義國家在二戰(zhàn)后普遍推行社會福利制度，使工人階級的收入和消費(fèi)能力有了很大的提高，但是正如馬克思指出的：“工資的增大至多也不過說明工人必須提供的無酬勞動量的減少。這種減少永遠(yuǎn)也不會達(dá)到威脅制度本身的程度?！?32)②④⑤⑥⑦⑧馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第519頁，第522頁，第671頁，第725頁，第728頁，第743-744頁，第715頁。可見，僅僅通過收入分配的調(diào)整并不能從根本上消除由資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)在矛盾導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

(二)資本的流通過程與經(jīng)濟(jì)危機(jī)

在揭示了資本主義生產(chǎn)過程的實(shí)質(zhì)之后，馬克思在《資本論》第2卷把資本的流通過程加了進(jìn)來，旨在考察剩余價(jià)值的實(shí)現(xiàn)問題。剩余價(jià)值雖然在生產(chǎn)過程中產(chǎn)生，卻要在流通過程中才能得以實(shí)現(xiàn)。資本流通過程的本質(zhì)不是一般的商品買賣，而是不同資本形態(tài)的連續(xù)不斷的變化過程。馬克思分別從產(chǎn)業(yè)資本的物質(zhì)形態(tài)和價(jià)值形態(tài)的變化出發(fā)對產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)和周轉(zhuǎn)問題進(jìn)行了深入分析，然后對社會總資本的運(yùn)動過程展開了研究，進(jìn)一步推導(dǎo)出經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生的各種現(xiàn)實(shí)條件和“要素形式”。

在《資本論》第2卷第一篇的資本循環(huán)理論中，馬克思指出，產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)會依次經(jīng)過貨幣資本、生產(chǎn)資本和商品資本三個(gè)階段，三種資本職能形式要維持空間上的并存和時(shí)間上的繼起。在馬克思看來，連續(xù)性是資本主義生產(chǎn)的特征，產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)的連續(xù)性表現(xiàn)為資本運(yùn)動三個(gè)階段的相繼進(jìn)行、三種職能形式的依次轉(zhuǎn)化，最終順利實(shí)現(xiàn)價(jià)值增殖。但是， “這種連續(xù)性并不總是可以無條件地達(dá)到的”(33)⑩馬克思：《資本論》第2卷，人民出版社，2004年，第118頁，第121頁。，“只有在三個(gè)循環(huán)的統(tǒng)一中，才能實(shí)現(xiàn)總過程的連續(xù)性”(34)⑩馬克思：《資本論》第2卷，人民出版社，2004年，第118頁，第121頁。。在現(xiàn)實(shí)情況下這個(gè)條件是非常嚴(yán)苛的，空間上的并存很可能因?yàn)闀r(shí)間上某一環(huán)節(jié)的中斷而打破，任一資本職能形式的轉(zhuǎn)化發(fā)生障礙，都會造成整個(gè)資本循環(huán)過程的中斷和破壞。尤其在商品資本向貨幣資本轉(zhuǎn)化的過程中，由于資本主義生產(chǎn)不斷擴(kuò)大規(guī)模的需要，導(dǎo)致了龐大的商品資本堆積，“商品的一大部分只是表面上進(jìn)入消費(fèi)，實(shí)際上是堆積在轉(zhuǎn)賣者的手中沒有賣掉……于是危機(jī)爆發(fā)了”(35)②③④⑤⑦⑧馬克思：《資本論》第2卷，人民出版社，2004年，第89頁，140頁，第207頁，第206-207頁，第207頁，第524頁，第557頁。。同時(shí)，作為資本循環(huán)重要參與者的產(chǎn)業(yè)資本家，還隨時(shí)面臨發(fā)生“價(jià)值革命”的風(fēng)險(xiǎn)，承受著由生產(chǎn)商品的社會平均條件改變而引起的商品價(jià)值量的劇烈貶損?！皟r(jià)值革命越是尖銳，越是頻繁……單個(gè)資本的存在就越是要冒巨大的危險(xiǎn)。”(36)②③④⑤⑦⑧馬克思：《資本論》第2卷，人民出版社，2004年，第89頁，140頁，第207頁，第206-207頁，第207頁，第524頁，第557頁。

在《資本論》第2卷第二篇的資本周轉(zhuǎn)理論中，馬克思探討了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)周期性爆發(fā)的物質(zhì)基礎(chǔ)。馬克思認(rèn)為，固定資本更新“為周期性的危機(jī)造成了物質(zhì)基礎(chǔ)”(37)②③④⑤⑦⑧馬克思：《資本論》第2卷，人民出版社，2004年，第89頁，140頁，第207頁，第206-207頁，第207頁，第524頁，第557頁。，這是由固定資本特殊的價(jià)值周轉(zhuǎn)方式?jīng)Q定的：固定資本的使用價(jià)值不會在一次生產(chǎn)中全部喪失，而是在相對較長的時(shí)期內(nèi)持續(xù)發(fā)揮其生產(chǎn)功能，與之相反，它價(jià)值的一部分則隨著資本周轉(zhuǎn)的完成轉(zhuǎn)化為貨幣形態(tài)，并以折舊基金的形式呈現(xiàn)。這樣就形成了一組矛盾：資本主義生產(chǎn)力的發(fā)展，一方面，使得固定資本的價(jià)值量增加，質(zhì)量提高，使用年限延長；另一方面，又造成固定資本更新?lián)Q代的速度加快，“它們因無形損耗而遠(yuǎn)在有形壽命終結(jié)之前就要不斷補(bǔ)償?shù)谋匾砸苍黾恿恕?38)②③④⑤⑦⑧馬克思：《資本論》第2卷，人民出版社，2004年，第89頁，140頁，第207頁，第206-207頁，第207頁，第524頁，第557頁。。尤其在經(jīng)濟(jì)危機(jī)階段，由于商品價(jià)格大幅下降，各種機(jī)器設(shè)備和生產(chǎn)資料的價(jià)格也普遍降低，資本家會進(jìn)行大規(guī)模的固定資本更新，所以說，“危機(jī)總是大規(guī)模新投資的起點(diǎn)”(39)②③④⑤⑦⑧馬克思：《資本論》第2卷，人民出版社，2004年，第89頁，140頁，第207頁，第206-207頁，第207頁，第524頁，第557頁。。固定資本更新在引起對機(jī)器設(shè)備等生產(chǎn)資料的新的需求的同時(shí)，也帶動了大批失業(yè)工人的就業(yè)以及對生活資料的需求。這樣，固定資本更新就帶動了整個(gè)資本主義經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)和發(fā)展，資本主義經(jīng)濟(jì)由蕭條階段過渡到復(fù)蘇和繁榮階段。但是在繁榮階段，生產(chǎn)過剩已經(jīng)出現(xiàn)但尚處于隱蔽階段，當(dāng)產(chǎn)品賣不出去而資本家仍在大量生產(chǎn)的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)危機(jī)又要爆發(fā)了。19世紀(jì)50年代以后，馬克思正是以周期性危機(jī)的必然發(fā)生為前提去預(yù)測危機(jī)的。(40)劉明遠(yuǎn)：《經(jīng)濟(jì)危機(jī)為什么難以準(zhǔn)確預(yù)測——來自政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的反思》，《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)評論》2014年第3期。需要注意的是，固定資本更新是理解資本主義周期性危機(jī)的重要理論支點(diǎn)，但它絕不是經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生的原因，危機(jī)的產(chǎn)生最終根源于資本主義生產(chǎn)方式本身。

在《資本論》第2卷第三篇的社會資本再生產(chǎn)理論中，馬克思揭示了兩大部類間的比例平衡是再生產(chǎn)順利進(jìn)行的前提，但這無疑是一種偶然現(xiàn)象。相較于前兩篇分析的單個(gè)資本的循環(huán)和周轉(zhuǎn)，社會總資本的運(yùn)動過程顯然更加復(fù)雜。馬克思指出，社會資本再生產(chǎn)的核心在于社會總產(chǎn)品的價(jià)值補(bǔ)償和實(shí)物補(bǔ)償問題，社會總產(chǎn)品在價(jià)值形態(tài)上由c、v、m三部分構(gòu)成，在實(shí)物形態(tài)上則可以劃分為生產(chǎn)資料和生活資料，并形成與此相對應(yīng)的社會生產(chǎn)的兩大部類。再生產(chǎn)的進(jìn)行涉及廣泛的產(chǎn)品交換，但由于在馬克思的理論模型中，每一部類內(nèi)部各部門的交換被抽象掉了，因而交換只在兩大部類間進(jìn)行，并以兩大部類的比例平衡為基本條件。馬克思具體指出了簡單再生產(chǎn)兩大部類的平衡條件，即Ⅰ(v+m)=Ⅱc，兩者必須相互補(bǔ)償，否則簡單再生產(chǎn)就會受到干擾，“盡管是規(guī)模不變的再生產(chǎn)，但危機(jī)——生產(chǎn)危機(jī)——還是會發(fā)生”(41)②③④⑤⑦⑧馬克思：《資本論》第2卷，人民出版社，2004年，第89頁，140頁，第207頁，第206-207頁，第207頁，第524頁，第557頁。。社會資本再生產(chǎn)實(shí)際上都是擴(kuò)大再生產(chǎn)，而積累和擴(kuò)大再生產(chǎn)要求的平衡條件為Ⅰ(v+Δv+m/x)=Ⅱ(c+Δc)。不斷增大的第Ⅱ部類(生活資料)產(chǎn)值需要越來越大規(guī)模的資本家消費(fèi)才能得以實(shí)現(xiàn)，但作為資本的人格化代表，資本家的消費(fèi)從屬于資本積累，它不會適應(yīng)第Ⅱ部類(生活資料)產(chǎn)值實(shí)現(xiàn)的需要而進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，因而“在這種生產(chǎn)的自發(fā)形式中，平衡本身就是一種偶然現(xiàn)象”(42)②③④⑤⑦⑧馬克思：《資本論》第2卷，人民出版社，2004年，第89頁，140頁，第207頁，第206-207頁，第207頁，第524頁，第557頁。。究其根源，剩余價(jià)值生產(chǎn)和剩余價(jià)值實(shí)現(xiàn)作為社會總資本運(yùn)動的兩個(gè)不同方面，在數(shù)量上存在不一致性，日益游離出來的過剩商品資本無法完成向貨幣形態(tài)的轉(zhuǎn)化，造成了生產(chǎn)過剩和資本過剩的必然趨勢，最后只有通過以破壞生產(chǎn)力為代價(jià)的崩盤，即周期性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，才能恢復(fù)暫時(shí)的平衡。

(三)資本主義生產(chǎn)總過程與經(jīng)濟(jì)危機(jī)

馬克思在《資本論》第3卷主要論述了資本主義生產(chǎn)總過程，旨在“揭示和說明資本運(yùn)動過程作為整體考察時(shí)所產(chǎn)生的各種具體形式”(43)②③④⑥⑦⑧⑨馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第29頁，第236頁，第237頁，第237頁，第272頁，第277頁，第278頁，第270頁。。由于在《資本論》的前兩卷已經(jīng)分別對剩余價(jià)值的生產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)做了詳盡的分析，所以馬克思在《資本論》第3卷考察資本主義生產(chǎn)總過程時(shí)重點(diǎn)研究了各種資本形式對剩余價(jià)值的分配問題。馬克思在價(jià)值規(guī)律的基礎(chǔ)上分析了利潤率平均化的過程，并通過揭示利潤率趨向下降規(guī)律，使得資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)部的各種導(dǎo)致危機(jī)產(chǎn)生的矛盾充分展開。這些矛盾從根本上體現(xiàn)了資本主義生產(chǎn)關(guān)系對生產(chǎn)力發(fā)展的制度限制。只有從總過程體系的視角出發(fā)，包括對產(chǎn)業(yè)資本、商業(yè)資本、生息資本等各種資本形式運(yùn)動過程的考察，才能對資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)做出完整和全面的闡釋。

在《資本論》第3卷，馬克思對資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的揭示最集中地體現(xiàn)在對利潤率趨向下降規(guī)律的闡述中。利潤率是剩余價(jià)值與預(yù)付資本的比率，即p′=m/(c+v)?！半S著資本主義生產(chǎn)方式發(fā)展，可變資本同不變資本相比……會相對減少，這是資本主義生產(chǎn)方式的規(guī)律?！?44)②③④⑥⑦⑧⑨馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第29頁，第236頁，第237頁，第237頁，第272頁，第277頁，第278頁，第270頁。資本的不斷積累、生產(chǎn)規(guī)模的日益擴(kuò)大以及資本主義技術(shù)進(jìn)步，推動了全社會資本有機(jī)構(gòu)成的提高，即能夠與技術(shù)含量更高的勞動工具相結(jié)合的勞動者數(shù)量逐漸減少，“由此產(chǎn)生的直接結(jié)果是……剩余價(jià)值率會表現(xiàn)為一個(gè)不斷下降的一般利潤率”(45)②③④⑥⑦⑧⑨馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第29頁，第236頁，第237頁，第237頁，第272頁，第277頁，第278頁，第270頁。。因此，一般利潤率下降趨勢是“資本主義生產(chǎn)方式下所特有的表現(xiàn)”(46)②③④⑥⑦⑧⑨馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第29頁，第236頁，第237頁，第237頁，第272頁，第277頁，第278頁，第270頁。。在此規(guī)律作用下，資本家會傾向于繼續(xù)擴(kuò)大投資，以期獲得更多的利潤量來彌補(bǔ)利潤率下降的損失，這無疑又加快了利潤率的進(jìn)一步下降。(47)孫立冰：《論利潤率趨向下降的規(guī)律及與資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的內(nèi)在聯(lián)系》，《當(dāng)代經(jīng)濟(jì)研究》2009年第12期。馬克思在揭示出利潤率趨向下降規(guī)律后，隨即揭露了這一規(guī)律包含的對資本主義致命的一系列內(nèi)在矛盾，這些矛盾的積累和激化導(dǎo)致了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的不可避免。

首先，關(guān)于剩余價(jià)值生產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)的矛盾。資本主義生產(chǎn)不但要求剩余價(jià)值的不斷創(chuàng)造且要求剩余價(jià)值的不斷實(shí)現(xiàn)。剩余價(jià)值的生產(chǎn)有賴于對無償勞動的占有和利用，而剩余價(jià)值的實(shí)現(xiàn)則有賴于剩余產(chǎn)品以不低于生產(chǎn)價(jià)格的價(jià)格水平出售。如果商品沒能售出或者售價(jià)低于生產(chǎn)價(jià)格，那么，工人固然被剝削了，但對資本家而言，其榨取的剩余價(jià)值亦無法完全實(shí)現(xiàn)。原因就在于， “進(jìn)行直接剝削的條件和實(shí)現(xiàn)這種剝削的條件，不是一回事”(48)②③④⑥⑦⑧⑨馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第29頁，第236頁，第237頁，第237頁，第272頁，第277頁，第278頁，第270頁。，前者取決于社會的生產(chǎn)力，后者則取決于社會的消費(fèi)力。當(dāng)然，這種社會消費(fèi)力是以對抗性的分配關(guān)系為基礎(chǔ)的，其限制主要體現(xiàn)在資本家為抵消利潤率下降而不斷壓低工人的工資，使得社會消費(fèi)力的發(fā)展空間越來越狹小。這種剩余價(jià)值生產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)的矛盾只能在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中暫時(shí)得到緩解，經(jīng)濟(jì)危機(jī)使未能實(shí)現(xiàn)的剩余價(jià)值全部被破壞掉，進(jìn)而重新恢復(fù)社會生產(chǎn)和消費(fèi)平衡。

其次，關(guān)于生產(chǎn)擴(kuò)大和價(jià)值增殖的矛盾，也是資本主義生產(chǎn)目的和手段之間的矛盾。資本主義生產(chǎn)的目的在于攫取剩余價(jià)值，并通過一部分剩余價(jià)值轉(zhuǎn)化為追加資本，以獲得更多的積累量。隨著資本有機(jī)構(gòu)成的提高和一般利潤率的下降，“與此并進(jìn)的是現(xiàn)有資本的貶值，這種貶值阻礙利潤率的下降，刺激資本價(jià)值的加速積累”(49)②③④⑥⑦⑧⑨馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第29頁，第236頁，第237頁，第237頁，第272頁，第277頁，第278頁，第270頁。。因此，現(xiàn)有資本的貶值成為資本主義擴(kuò)大生產(chǎn)的手段，但這種手段又與資本價(jià)值增殖這一生產(chǎn)目的相矛盾。作為資本積累的產(chǎn)物，資本貶值實(shí)際上“會擾亂資本流通過程和再生產(chǎn)過程借以進(jìn)行的現(xiàn)有關(guān)系”(50)②③④⑥⑦⑧⑨馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第29頁，第236頁，第237頁，第237頁，第272頁，第277頁，第278頁，第270頁。，同時(shí)也會影響商品資本價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，引起生產(chǎn)過程的停滯和危機(jī)。

最后，關(guān)于人口過剩和資本過剩的矛盾。馬克思指出：“利潤率的下降在促進(jìn)人口過剩的同時(shí)，還促進(jìn)生產(chǎn)過剩、投機(jī)、危機(jī)和資本過剩。”(51)②③④⑥⑦⑧⑨馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第29頁，第236頁，第237頁，第237頁，第272頁，第277頁，第278頁，第270頁。在利潤率趨向下降規(guī)律的作用下，資本家通過擴(kuò)大資本量來阻止利潤量降低，但是當(dāng)資本量擴(kuò)大到一定程度后，利潤量就不再增長了，馬克思稱其為“資本的絕對生產(chǎn)過?！?52)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。。當(dāng)追加的新資本沒有帶來相應(yīng)利潤的時(shí)候，資本家之間就會展開縮小自己損失量的競爭，一部分資本閑置下來成為過剩資本，所謂過剩資本“實(shí)質(zhì)上總是指利潤率的下降不會由利潤量的增加來抵消的那種資本”(53)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。。人口過剩和資本過剩都是由資本積累引起的，所以這兩種現(xiàn)象常常并存，“一方面是失業(yè)的資本，另一方面是失業(yè)的工人人口”(54)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。。資本的逐利本性決定了其必須找到可供剝削的勞動者，而一無所有的勞動者必須依賴于資本的雇傭，兩者彼此需要，卻又因?yàn)槔麧櫬实南陆禑o法有效結(jié)合。上述這些矛盾正是資本主義生產(chǎn)方式的內(nèi)在矛盾在資本主義社會日益尖銳化的表現(xiàn)，正如馬克思指出的：“資本主義生產(chǎn)的真正限制是資本本身?！?55)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。

在《資本論》第3卷的商業(yè)資本(或商人資本)理論中，馬克思指出，由于商業(yè)資本的獨(dú)立化所創(chuàng)造的虛假繁榮會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)。商業(yè)資本作為從產(chǎn)業(yè)資本中分離出來的獨(dú)立資本形態(tài)，它的出現(xiàn)分擔(dān)了產(chǎn)業(yè)資本家銷售商品的任務(wù)，客觀上加速了產(chǎn)業(yè)資本的周轉(zhuǎn)，為社會資本再生產(chǎn)節(jié)約了流通費(fèi)用。但是，商業(yè)資本的獨(dú)立化也使得生產(chǎn)資本與商品資本的連續(xù)運(yùn)動分隔開，阻斷了生產(chǎn)和消費(fèi)的直接聯(lián)系，商業(yè)資本可以游離于生產(chǎn)過程之外，“它的運(yùn)動在一定界限內(nèi)就不受再生產(chǎn)過程的限制”(56)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。。一旦商業(yè)資本家看到投機(jī)的機(jī)會，就會囤積或倒賣商品，制造名義價(jià)值和實(shí)際價(jià)值的差額，并從中牟取暴利。商業(yè)資本家的投機(jī)行為延長了商品在流通領(lǐng)域的時(shí)間，“這種流通會顯得非常旺盛”(57)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。。商業(yè)資本還會將這種虛假的繁榮傳導(dǎo)至生產(chǎn)領(lǐng)域，促使產(chǎn)業(yè)資本家擴(kuò)大生產(chǎn)以滿足旺盛的市場需求，從而加劇了資本主義生產(chǎn)的盲目性。但無論是流通領(lǐng)域的商業(yè)資本還是生產(chǎn)領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)資本，其利潤的實(shí)現(xiàn)必須依賴于市場終端的消費(fèi)者，當(dāng)商品在轉(zhuǎn)賣者手中堆積到一定程度而無力兌現(xiàn)的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)危機(jī)就爆發(fā)了。這也就解釋了緣何危機(jī)總是率先“在批發(fā)商業(yè)和向它提供社會貨幣資本的銀行業(yè)中暴露和爆發(fā)的”(58)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。。誠然，商業(yè)資本的出現(xiàn)不會單獨(dú)制造危機(jī)，甚至?xí)七t危機(jī)爆發(fā)的時(shí)間，但它可以加劇生產(chǎn)過剩的程度、擴(kuò)大生產(chǎn)過剩的范圍，最終把周期較短的小危機(jī)累積為周期較長的大危機(jī)。

在《資本論》第3卷的信用理論中，馬克思指出，信用制度是生產(chǎn)過剩和商業(yè)過度投機(jī)的主要杠桿。馬克思指出，隨著資本主義生產(chǎn)方式的發(fā)展，信用關(guān)系已經(jīng)滲透到現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的每一個(gè)角落，支付手段和信用工具的普遍使用，使社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展建立在廣泛的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，“再生產(chǎn)過程的全部聯(lián)系都是以信用為基礎(chǔ)”(59)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。。馬克思首先將信用關(guān)系視為資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系的擴(kuò)張性因素，認(rèn)為，該因素打破了“建立在資本主義生產(chǎn)的對立性質(zhì)基礎(chǔ)上的資本增殖”(60)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。的束縛和限制，為促進(jìn)資本積累和加速商品流通創(chuàng)造了條件。在信用關(guān)系出現(xiàn)后，商業(yè)資本家和產(chǎn)業(yè)資本家都不再需要時(shí)刻握有巨額資金，也不至于因資金周轉(zhuǎn)困難而陷入經(jīng)營困境，在一定時(shí)期內(nèi)擺脫了對資本現(xiàn)實(shí)回流的依賴。“信用使貨幣形式上的回流不以實(shí)際回流的時(shí)間為轉(zhuǎn)移……因?yàn)樾庞玫幕亓鲿鎸?shí)際的回流?！?61)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。這樣，實(shí)際的生產(chǎn)過剩便被掩蓋起來了，由信用關(guān)系構(gòu)筑的虛假需求加劇了生產(chǎn)擴(kuò)張與消費(fèi)萎縮之間的矛盾。同時(shí)，信用鏈條會隨著社會分工的深化而不斷延長，其規(guī)模也會與生產(chǎn)規(guī)模同步擴(kuò)大，“并且它的擴(kuò)大是以再生產(chǎn)過程本身的擴(kuò)大為基礎(chǔ)的”(62)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。。但是，信用對再生產(chǎn)過程的變化極為敏感，只要再生產(chǎn)過程稍有影響，信用就會急劇收縮，通過信用獲得商品就比較困難。此時(shí)，“只有現(xiàn)金支付才有效，危機(jī)顯然就會發(fā)生”(63)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。。而且，信用關(guān)系越是復(fù)雜、信用規(guī)模越是膨脹、整個(gè)社會的杠桿率越高，由信用收縮觸發(fā)的信用危機(jī)和貨幣危機(jī)就會越劇烈。在現(xiàn)實(shí)中，率先爆發(fā)的信用危機(jī)和貨幣危機(jī)是整個(gè)危機(jī)倒置的反映，信用的伸縮只是資本主義再生產(chǎn)周期各階段更替的征兆，它實(shí)際上扮演了危機(jī)產(chǎn)生的助推器的角色，但它本身并不決定危機(jī)。馬克思對此著重強(qiáng)調(diào)：“這種現(xiàn)實(shí)買賣的擴(kuò)大遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過社會需要的限度這一事實(shí)，歸根結(jié)底是整個(gè)危機(jī)的基礎(chǔ)?！?64)②③④⑤⑥⑦⑧⑨⑩馬克思：《資本論》第3卷，人民出版社，2004年，第280頁，第279頁，第279頁，第278頁，第339頁，第339頁，第339頁，第555頁，第500頁，第507-508頁，第546頁，第555頁，第555頁。

三、馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的當(dāng)代價(jià)值

馬克思在對資本的生產(chǎn)過程、資本的流通過程和資本主義生產(chǎn)總過程的分析中完成了對經(jīng)濟(jì)危機(jī)問題的整體性論述，《資本論》的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的基本邏輯莊嚴(yán)宏偉地展現(xiàn)在我們面前。一百多年來，資本主義的經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)踐一再證實(shí)了馬克思對經(jīng)濟(jì)危機(jī)問題的分析和洞見。通過馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，尤其是馬克思的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論，可以科學(xué)認(rèn)識資本主義發(fā)展的內(nèi)在矛盾及其歷史趨勢，深刻洞悉當(dāng)代資本主義的經(jīng)濟(jì)運(yùn)動周期和發(fā)展規(guī)律。

首先，馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論中所運(yùn)用和體現(xiàn)的歷史唯物主義方法論科學(xué)揭示了資本主義的局限性、暫時(shí)性及其歷史趨勢，為實(shí)現(xiàn)社會變革指明了正確的道路。馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論是在批判資產(chǎn)階級學(xué)者的危機(jī)理論的基礎(chǔ)上建立起來的。資產(chǎn)階級學(xué)者出于為資本主義辯護(hù)的目的，在分析過程中抽象掉了生產(chǎn)關(guān)系的影響，其分析思路只是“在表面的聯(lián)系內(nèi)兜圈子”(65)馬克思：《資本論》第1卷，人民出版社，2004年，第99頁。，難以反映資本主義發(fā)展的客觀規(guī)律和歷史趨勢，使得其分析結(jié)論出現(xiàn)嚴(yán)重失真。與之相反，馬克思的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論為理解和透析當(dāng)代資本主義發(fā)展提供了深刻見解，不僅分析了危機(jī)產(chǎn)生的諸多影響因素及其作用機(jī)制，而且論證了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的現(xiàn)實(shí)性和必然性。馬克思科學(xué)揭示了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的實(shí)質(zhì)，他指出，資本主義生產(chǎn)方式的內(nèi)在矛盾即生產(chǎn)的社會化與生產(chǎn)資料私人占有之間的矛盾是資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生的總根源。一百多年來，雖然資本主義國家在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行層面發(fā)生了許多變化，但是，資本主義所固有的內(nèi)在矛盾并沒有從根本上得以消除，從而危機(jī)的周期性爆發(fā)也就不可避免。這充分表明資本主義不是發(fā)展社會生產(chǎn)力的永恒的最佳社會形式，危機(jī)成為資本主義生產(chǎn)方式必然被更高級的生產(chǎn)方式所替代的重要現(xiàn)實(shí)依據(jù)。(66)邱海平，等：《當(dāng)代馬克思主義政治經(jīng)濟(jì)學(xué)十五講》，中國人民大學(xué)出版社，2016年，第161頁。要想徹底消除經(jīng)濟(jì)危機(jī)，就必須從根源上消滅資本主義生產(chǎn)方式本身。這是馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論所揭示的最重要和最具革命性的結(jié)論。馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論所提供的這一深刻見解，不僅打破了資產(chǎn)階級經(jīng)濟(jì)學(xué)理論對于資本主義的粉飾，而且為全人類指明了前進(jìn)的方向。

其次，馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論是我們認(rèn)識和理解當(dāng)代資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)或金融危機(jī)的科學(xué)指南。資本主義經(jīng)濟(jì)是一個(gè)不斷發(fā)展的過程，在不同的歷史階段，資本主義生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系的矛盾運(yùn)動會具有不同的形式，相應(yīng)地，資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)也會呈現(xiàn)出不同的特點(diǎn)。沿著《資本論》的分析思路，我們可以看到，在簡單商品經(jīng)濟(jì)條件下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)更多地表現(xiàn)為形式上的可能性，而不會成為現(xiàn)實(shí)；到了商業(yè)資本主義階段，經(jīng)濟(jì)危機(jī)主要表現(xiàn)為流通領(lǐng)域的局部危機(jī)；在工業(yè)資本主義階段，經(jīng)濟(jì)危機(jī)主要表現(xiàn)為生產(chǎn)相對過剩的危機(jī)，并且會以周期性的方式呈現(xiàn)出來；而在如今的金融壟斷資本主義階段，伴隨經(jīng)濟(jì)全球化浪潮的興起，經(jīng)濟(jì)危機(jī)主要表現(xiàn)為國際性的金融危機(jī)。由此可見，資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)作為一個(gè)歷史范疇，其發(fā)展演變與資本主義的歷史進(jìn)程息息相關(guān)。因此，我們應(yīng)該在馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的基礎(chǔ)上，深入研究當(dāng)代資本主義經(jīng)濟(jì)的新變化和新特點(diǎn)，科學(xué)把握危機(jī)的實(shí)質(zhì)，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步研究危機(jī)的發(fā)展趨勢。目前仍未完全過去的國際金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)危機(jī)，使得國內(nèi)學(xué)界也掀起了圍繞危機(jī)根源(67)朱富強(qiáng)：《如何理解現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)危機(jī)的根源及其表現(xiàn)形態(tài)》，《經(jīng)濟(jì)學(xué)家》2017年第6期。、危機(jī)預(yù)測(68)劉明遠(yuǎn)：《經(jīng)濟(jì)危機(jī)為什么難以準(zhǔn)確預(yù)測——來自政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的反思》，《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)評論》2014年第3期。、生產(chǎn)過剩與信用擴(kuò)張(69)侯為民：《生產(chǎn)過剩、信用擴(kuò)張與資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)——馬克思的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論及其現(xiàn)實(shí)啟示》，《學(xué)術(shù)研究》2015年第2期。、新自由主義與系統(tǒng)性危機(jī)(70)朱安東，王娜：《新自由主義的新階段與資本主義的系統(tǒng)性危機(jī)》，《經(jīng)濟(jì)社會體制比較》2017年第4期。、逆全球化與發(fā)展失衡危機(jī)(71)亓為康，丁濤：《新冠肺炎疫情、逆全球化與資本主義發(fā)展失衡危機(jī)》，《世界社會主義研究》2020年第8期。等問題的熱烈討論，這無疑體現(xiàn)了馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論在當(dāng)代中國的鮮活生命力。

最后，馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論不僅深刻揭示了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的實(shí)質(zhì)和根源，還揭示了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)與市場經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在聯(lián)系，這對于深入研究中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)律具有重要的啟發(fā)意義。馬克思指出，商品的形態(tài)變化和貨幣的支付手段職能為資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的產(chǎn)生提供了最一般的可能性和最抽象的形式，這些可能性和形式在社會主義市場經(jīng)濟(jì)條件下同樣存在。(72)胡瑩，林燁：《社會主義市場經(jīng)濟(jì)視閾下馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的當(dāng)代性探討》，《當(dāng)代經(jīng)濟(jì)研究》2016年第2期。我國目前正處于社會主義初級階段，存在多元化的所有制經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)關(guān)系結(jié)構(gòu)，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，商品生產(chǎn)的直接目的是獲得利潤最大化，并且在商品流通中需要經(jīng)歷由商品向貨幣的轉(zhuǎn)化，這是我國現(xiàn)階段出現(xiàn)生產(chǎn)相對過剩問題的制度性前提。尤其是隨著貨幣信用關(guān)系的不斷發(fā)展，我國的證券、期貨、外匯等市場與國際金融市場日益深度融合，這些因素都孕育和放大了危機(jī)產(chǎn)生的可能性。因此，我們必須充分認(rèn)識到我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)，盡力消除市場經(jīng)濟(jì)中導(dǎo)致危機(jī)產(chǎn)生的資本主義因素，即少數(shù)人對生產(chǎn)資料和剩余價(jià)值的占有，盡量實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果由廣大人民群眾共享。同時(shí)，我們應(yīng)該以馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論為指導(dǎo)，進(jìn)一步加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的頂層設(shè)計(jì)，全面深化經(jīng)濟(jì)體制改革。只有這樣，才能有效避免經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)，才能保持中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行和持續(xù)健康發(fā)展。