2020年1月，在公安部統(tǒng)一部署指揮下，北京、河北、河南、廣西、四川、廣東6省區(qū)市公安機(jī)關(guān)破獲一起特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”案，抓獲犯罪嫌疑人410名，追回、凍結(jié)涉案資金達(dá)9.2億元。該案實(shí)現(xiàn)了主要犯罪嫌疑人全部被抓捕到案、涉案放貸催收窩點(diǎn)全部被端掉、涉案APP借貸平臺(tái)全部被關(guān)停、涉案資金全部被凍結(jié)的打擊 “套路貸”犯罪“四個(gè)全部”目標(biāo)。

2019年6月，公安部掃黑辦向河南省公安機(jī)關(guān)下發(fā)“玉米花”等10款貸款A(yù)PP涉嫌“套路貸”犯罪線索，并就偵辦工作作出部署。河南省公安廳迅速抽調(diào)精干警力組成專案組，全面開展案件偵辦。經(jīng)工作，專案組初步查明了以賈某、劉某等人為首的“套路貸”犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)、人員等情況。

經(jīng)查，自2018年1月份以來(lái)，以賈某、劉某等人為首的網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪團(tuán)伙，依托北京百乘金蛋科技有限公司，利用自主研發(fā)的“玉米花”“蛋花花”等77個(gè)貸款A(yù)PP從事“套路貸”犯罪活動(dòng)；通過(guò)設(shè)立在河北廊坊、廣西北海、四川瀘州三地的催收公司，使用電話短信轟炸、發(fā)送侮辱話語(yǔ)、制作淫穢照片等手段對(duì)受害人及親友進(jìn)行滋擾，受害人達(dá)100余萬(wàn)人。許多受害人陷入“套路貸”陷阱后，個(gè)人生活、工作、家庭均受到重大影響，嚴(yán)重者傾家蕩產(chǎn)甚至自殘自殺，形成了極大的社會(huì)危害，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

在掌握大量犯罪事實(shí)和證據(jù)基礎(chǔ)上，公安部指揮河南、北京、河北、四川、廣西、廣東等地公安機(jī)關(guān)開展集中收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲犯罪嫌疑人410名，賈某等主要犯罪嫌疑人被從境外抓捕歸案。同時(shí)，扣押服務(wù)器76臺(tái)、交換機(jī)20臺(tái)、筆記本電腦701臺(tái)、手機(jī)405部以及各種公章1000余枚。

據(jù)了解，該“套路貸”犯罪團(tuán)伙通過(guò)虛假?gòu)V告，以“無(wú)抵押、放款快、利息低”等為誘餌，誘使借款人借款。借款人在貸款A(yù)PP上注冊(cè)時(shí)，該團(tuán)伙利用技術(shù)手段，非法竊取借款人個(gè)人信息，以篩選潛在客戶，并為討賬催收做準(zhǔn)備。在此基礎(chǔ)上，該團(tuán)伙在放款時(shí)隨意、強(qiáng)行扣除高額 “手續(xù)費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“保險(xiǎn)費(fèi)”等所謂“規(guī)定費(fèi)用”，并處心積慮地增加延期、復(fù)貸的次數(shù)，進(jìn)而達(dá)到非法占有借款人財(cái)產(chǎn)的目的。在借款人不能償還虛高“借款”時(shí)，該團(tuán)伙通過(guò)電話短信轟炸、發(fā)送侮辱話語(yǔ)、制作淫穢圖片等“軟暴力”手段進(jìn)行威脅、要挾、恐嚇和滋擾，對(duì)非法債務(wù)進(jìn)行“暴力”催收。

據(jù)介紹，“套路貸”犯罪嚴(yán)重侵害當(dāng)事人合法權(quán)益，擾亂正常金融秩序，其中衍生的暴力、威脅等催收手段又極易誘發(fā)敲詐勒索、尋釁滋事等違法犯罪，影響社會(huì)穩(wěn)定。公安部對(duì)此高度重視，部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊“套路貸”犯罪。2019年以來(lái)，共偵辦“套路貸”案件5900余起，抓獲犯罪嫌疑人51000余人。

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)加大對(duì)“套路貸”犯罪的打擊力度，積極配合職能部門堵塞監(jiān)管漏洞，徹底斬?cái)喾缸镦湕l，擠壓“套路貸”犯罪團(tuán)伙生存空間，堅(jiān)決鏟除這一社會(huì)“毒瘤”，切實(shí)維護(hù)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，要提高防范意識(shí)，理性借貸，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的“無(wú)利息、無(wú)擔(dān)保、無(wú)抵押”的虛假宣傳廣告，避免落入“套路貸”陷阱，遭受財(cái)產(chǎn)損失和不法侵害。如遭遇非法催收等情況，要及時(shí)報(bào)警。