孫大偉

中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民貪腐一案一出，隨即引起巨大轟動(dòng)?！笆苜V、貪污17.88億余元”“重婚，并育有二子”“任人唯權(quán)、任人唯利、任人唯圈”……這些具有強(qiáng)烈刺激性的字眼，讓越來越多金融圈外的人關(guān)注金融反腐的重要性。

習(xí)近平總書記高度重視金融領(lǐng)域反腐敗工作，多次強(qiáng)調(diào)指出，要加大金融領(lǐng)域反腐力度，對(duì)存在腐敗問題的，發(fā)現(xiàn)一起堅(jiān)決查處一起。要堅(jiān)決查處各種風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗問題，深化金融領(lǐng)域反腐敗工作。中央紀(jì)委國家監(jiān)委持續(xù)深化金融領(lǐng)域反腐敗工作。十九屆中央紀(jì)委二次全會(huì)將審批監(jiān)管、金融信貸的腐敗問題作為要著力解決的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，三次全會(huì)首次單獨(dú)提出“加大金融領(lǐng)域反腐力度”，四次全會(huì)強(qiáng)調(diào)“深化金融領(lǐng)域反腐敗工作”。

金融領(lǐng)域腐敗具有腐敗案件的共性特征，也呈現(xiàn)出一些值得我們注意的特點(diǎn)：

很明顯，金融腐敗所涉及的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)遍布整個(gè)金融系統(tǒng)?，F(xiàn)實(shí)的金融腐敗案例顯示，被調(diào)查的干部幾乎覆蓋金融領(lǐng)域所有細(xì)分領(lǐng)域。2013年12月1日，中國出口信用保險(xiǎn)公司原副總經(jīng)理戴春寧被調(diào)查;2017年2月23日，中國人民保險(xiǎn)集團(tuán)原總裁王銀成被調(diào)查;2017年2月24日，交通銀行原首席風(fēng)險(xiǎn)官楊東平被調(diào)查;2018年4月17日，中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司原董事長賴小民被調(diào)查;2019年5月19日，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)原主席、黨委書記劉士余主動(dòng)投案……他們涉及央行、銀保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)、證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)，也涉及銀行、信托、保險(xiǎn)、投融資等業(yè)界部門。既有中央金融機(jī)構(gòu)人員，也有地方金融機(jī)構(gòu)人員，甚至一些已經(jīng)退休的人員也被調(diào)查。

不過，金融腐敗的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)也非常明確。金融腐敗案件中，銀行是高發(fā)頻發(fā)的重災(zāi)區(qū)，從國有商業(yè)銀行到股份制銀行，再到農(nóng)商行、城商行等地方金融機(jī)構(gòu)，均有案發(fā)。尤其是審批監(jiān)管和金融信貸，作為銀行最容易發(fā)生腐敗的環(huán)節(jié)，引起了黨中央和中央紀(jì)委國家監(jiān)委的高度重視。2020年3月20日，中紀(jì)委網(wǎng)站發(fā)布消息，中信銀行股份有限公司原行長孫德順被立案調(diào)查。中央紀(jì)委國家監(jiān)委對(duì)其評(píng)語措辭嚴(yán)厲：“喪失理想信念，毫無政治意識(shí)和大局意識(shí)，嚴(yán)重違背黨中央關(guān)于金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的決策部署，限制、壓降制造業(yè)貸款;違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神，違規(guī)向貸款客戶借用房產(chǎn)，由他人支付應(yīng)由其本人承擔(dān)的費(fèi)用;不按規(guī)定報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)，在職工錄用中違規(guī)為他人謀取利益;價(jià)值觀極度扭曲，既想當(dāng)官又想發(fā)財(cái)，違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)，為本人及親友攫取巨額利益;貪欲極度膨脹，把貸款審批權(quán)力作為謀取個(gè)人利益的籌碼，與不法商人勾肩搭背，大搞權(quán)錢交易，在貸款授信、審批等方面利用職務(wù)上的便利為他人謀利，并非法收受巨額財(cái)物?！?/p>

另外，金融腐敗具有較強(qiáng)的專業(yè)性和較高的科技含量。金融腐敗案件往往涉及人員多，鏈條長，方式復(fù)雜，涉案金額巨大，各種利益關(guān)系交織，專業(yè)性、技術(shù)性、隱蔽性、傳染性強(qiáng)，涉案人員往往具有較高專業(yè)水平和反偵查能力，屬于高智商犯罪。落馬金融官員中高學(xué)歷者居多，其中，賴小民畢業(yè)于江西財(cái)經(jīng)大學(xué)，國民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃專業(yè)，研究生學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師;王銀成畢業(yè)于中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位;楊東平畢業(yè)于武漢大學(xué)，國際金融專業(yè)碩士學(xué)位……正因?yàn)檫@一特點(diǎn)，金融腐敗案件往往查辦難度較大。

當(dāng)前，在黨中央、國務(wù)院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我國在世界上率先克服疫情影響，經(jīng)濟(jì)增長趨勢(shì)明顯向好。金融業(yè)廣大干部職工在抗擊疫情和復(fù)工復(fù)產(chǎn)過程中，聽黨指揮、扎實(shí)工作，取得較好成績(jī)。但是，賴小民、孫順德等嚴(yán)重金融腐敗窩案，暴露出我國金融系統(tǒng)存在諸多深層次問題。遏制金融領(lǐng)域腐敗，應(yīng)當(dāng)多措并舉，加大預(yù)防和治理力度，達(dá)到防患未然、標(biāo)本兼治的目的。

首先，要強(qiáng)化對(duì)金融領(lǐng)域腐敗的日常監(jiān)督。我們知道，金融領(lǐng)域腐敗案件高發(fā)頻發(fā)，極大擾亂了資本市場(chǎng)正常秩序，極易引發(fā)災(zāi)難性的金融風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)泡沫。因此，要強(qiáng)化對(duì)金融領(lǐng)域腐敗的日常監(jiān)督，重點(diǎn)做好腐敗預(yù)防。當(dāng)前，在數(shù)字經(jīng)濟(jì)和大數(shù)據(jù)技術(shù)迅猛發(fā)展的背景下，應(yīng)堅(jiān)持運(yùn)用大數(shù)據(jù)監(jiān)督方式豐富日常監(jiān)督的手段，凡是金融從業(yè)人員均要建立電子廉政檔案，通過各方面數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)比對(duì)分析，對(duì)金融違紀(jì)違法行為進(jìn)行預(yù)警。

其次，要針對(duì)金融腐敗的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督機(jī)制改革和制度建設(shè)。一方面，要不斷完善我國金融法律法規(guī)體系，加強(qiáng)銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、外匯等領(lǐng)域的立法工作。另一方面，要加強(qiáng)金融領(lǐng)域腐敗犯罪的刑事立法。金融領(lǐng)域創(chuàng)新多，新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新服務(wù)層出不窮，新型金融犯罪以及腐敗犯罪的新類型也應(yīng)運(yùn)而生。因此，可以通過刑法修正案的方式，及時(shí)將新型金融犯罪及腐敗犯罪的新類型納入刑法規(guī)制范圍，運(yùn)用刑事手段加強(qiáng)對(duì)腐敗問題的懲治。

最后，要加大查處金融腐敗案件的力度。既要緊盯金融腐敗大案要案的查辦力度和打擊力度，也不能放松對(duì)其他金融腐敗案件的嚴(yán)肅查處力度，增加違紀(jì)違法犯罪成本。既要注重各細(xì)分領(lǐng)域的特點(diǎn)，加大對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、外匯等領(lǐng)域腐敗行為的打擊力度，也要關(guān)注審批監(jiān)管、金融信貸、內(nèi)幕交易、承保理賠等腐敗高發(fā)領(lǐng)域，鎖定高危人群。

總之，金融領(lǐng)域反腐敗，既要強(qiáng)化日常監(jiān)督注重腐敗預(yù)防，也要加強(qiáng)監(jiān)督機(jī)制改革和制度建設(shè)，更要加強(qiáng)金融腐敗案件的查辦力度和打擊力度。堅(jiān)持多措并舉，標(biāo)本兼治，不斷提升金融反腐敗的政治效果、紀(jì)法效果和社會(huì)效果。

十八大以來落馬金融高管（部分）