鐘杭均

摘要：在當(dāng)前廣西建設(shè)面向東盟的金融開放門戶和全面對接粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的背景下，加強(qiáng)廣西與粵港澳大灣區(qū)的金融合作面臨歷史機(jī)遇期。廣西應(yīng)當(dāng)充分利用自身區(qū)位、資源優(yōu)勢和政策優(yōu)惠條件，進(jìn)一步深化與大灣區(qū)的金融合作，完善自身金融組織體系，增強(qiáng)金融對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)效率，通過與大灣區(qū)攜手加強(qiáng)金融基礎(chǔ)建設(shè)和金融改革創(chuàng)新，構(gòu)建更加開放的金融體系，推進(jìn)廣西面向東盟的金融開放門戶建設(shè)。

關(guān)鍵詞：廣西 ?粵港澳大灣區(qū) ?金融合作 ?SWOT

一、廣西與粵港澳金融合作發(fā)展情況

（一）廣西大力承接?xùn)|部產(chǎn)業(yè)，金融信貸規(guī)模迅速壯大

2007年廣西推進(jìn)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移戰(zhàn)略，大力承接來自東部地區(qū)的產(chǎn)業(yè)。2010年廣西桂東承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)成為國家級示范區(qū)，主要承接來自珠三角地的區(qū)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。2014年國家批復(fù)了《珠江-西江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展規(guī)劃》，廣西與廣東經(jīng)濟(jì)合作愈發(fā)深入，兩廣以珠江—西江為主通道，積極構(gòu)建互通兩省、連接?xùn)|盟、通達(dá)港澳、輻射云貴的綜合交通運(yùn)輸大通道，圍繞重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、生態(tài)建設(shè)、產(chǎn)業(yè)合作、公共服務(wù)一體化等加強(qiáng)協(xié)作。為實(shí)施“東融”戰(zhàn)略，廣西出臺了總投資逾6300億元的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方案，并通過承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、發(fā)展特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、培育新興產(chǎn)業(yè)等戰(zhàn)略措施對接珠江地區(qū)經(jīng)濟(jì)，在與東部協(xié)同發(fā)展的過程中促進(jìn)了自身經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展。2017 年，珠江—西江經(jīng)濟(jì)帶廣西七市完成投資11948億元，比上年增長 14.5%，占廣西的比重為 58.3%。2018年末七市金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額 19383億元，較上年末增長15.6%，高于廣西平均增速0.7個(gè)百分點(diǎn);余額占廣西各項(xiàng)存款的72.6%，同比提高0.4個(gè)百分點(diǎn)。

（二）業(yè)務(wù)往來日益密切，金融合作不斷深入

自2003年實(shí)施CEPA以來，廣西與香港地區(qū)金融聯(lián)系不斷加強(qiáng)，尤其是2013年廣西開展沿邊金融改革以來，廣西金融開放進(jìn)程顯著加快，與粵港澳金融交流與合作持續(xù)深入。廣西與粵港澳在金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、跨境收支業(yè)務(wù)、金融市場融資、交流機(jī)制構(gòu)建等方面合作不斷加深。

粵港金融機(jī)構(gòu)不斷進(jìn)駐廣西。截至目前，香港的星展銀行、南洋商業(yè)、匯豐銀行、東亞銀行以及廣州的廣發(fā)銀行在廣西設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，中銀香港東南亞業(yè)務(wù)營運(yùn)中心也將于2019年9月進(jìn)駐南寧的中國-東盟金融城。

跨境收支規(guī)模迅速擴(kuò)大。2016年，廣西與香港跨境收支26.7億美元，比上年增長20.1%。自廣西開展跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)以來，與香港的人民幣跨境收支規(guī)模迅速擴(kuò)大。2018年，廣西與香港發(fā)生人民幣跨境收支180億元，較2010年增長超過20倍，年均增長近50%。

廣西企業(yè)積極利用香港資本市場發(fā)展直接融資。截至目前，廣西共有5家企業(yè)在香港上市，分別為五菱汽車、神冠控股、中信大錳、巨星醫(yī)療控股、金嗓子，總市值近70億元。多家企業(yè)通過香港在國際市場發(fā)債，如2018年廣西金融投資集團(tuán)發(fā)行了3年期5億美元債券，廣西交通投資集團(tuán)分別于2016年發(fā)行3年期3億美元債券、于2018年發(fā)行3年期2億美元債券。

金融改革創(chuàng)新合作走向深入。2016年，廣西與香港簽署了《廣西壯族自治區(qū)與香港特別行政區(qū)金融合作協(xié)議書》，就兩地加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、金融市場開放、行業(yè)和人才交流、搭建合作平臺等領(lǐng)域的合作達(dá)成了共識。2016年廣西與廣東提出在粵桂合作特別試驗(yàn)區(qū)建設(shè)“兩廣金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)”，制定了《粵桂合作特別試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新總體方案》，出臺了行動(dòng)計(jì)劃，推動(dòng)兩地在金融組織體系建設(shè)、融資模式創(chuàng)新、跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、人才引進(jìn)等方面加強(qiáng)合作。

二、廣西與粵港澳大灣區(qū)開展金融合作的SWOT分析

（一）合作中的優(yōu)勢

區(qū)位優(yōu)勢明顯。廣西毗鄰粵港澳大灣區(qū)、與東盟國家陸海相連，是連接大灣區(qū)與我國西部內(nèi)陸的橋梁，是“一帶一路”有機(jī)銜接的重要門戶。廣西與大灣區(qū)互聯(lián)互通建設(shè)不斷加強(qiáng)，為兩地加強(qiáng)金融領(lǐng)域合作奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。加強(qiáng)與廣西金融合作，是增強(qiáng)大灣區(qū)對西部輻射帶動(dòng)作用、深化與東盟國家合作的有效策略，將有利于促進(jìn)東西部金融協(xié)同發(fā)展，擴(kuò)大我國面向東盟的金融開放。

優(yōu)惠政策眾多。廣西集合多項(xiàng)戰(zhàn)略規(guī)劃，擁有北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)、珠江-西江經(jīng)濟(jì)帶、面向東盟的金融開發(fā)門戶建設(shè)等戰(zhàn)略給予的鼓勵(lì)改革創(chuàng)新和先試先行優(yōu)惠政策。廣西實(shí)施的沿邊金融綜合改革在跨境金融、金融生態(tài)等方面取得一系列的創(chuàng)新成果，有效提升了對外開放水平和貿(mào)易投資便利化程度，為與大灣區(qū)合作開展面向東盟的金融創(chuàng)新提供了良好政策環(huán)境和豐富經(jīng)驗(yàn)。

資源優(yōu)勢顯著。廣西人力、自然資源較為豐富，要素價(jià)格相對較低。2018年廣西城鎮(zhèn)非私營單位、私營單位的就業(yè)人員年均工資分別為70606元和39948元，廣東則分別為88636元和58258元;2017年廣西工業(yè)用地平均價(jià)格254元/平方米，廣東工業(yè)用地平均價(jià)格569元/平方米。資源優(yōu)勢不僅促進(jìn)廣西與大灣區(qū)的資本流動(dòng)，形成旺盛的金融服務(wù)需求，也為吸引大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐廣西開展金融服務(wù)與業(yè)務(wù)合作提供優(yōu)惠的成本條件。

聯(lián)系交流緊密。兩地積極構(gòu)建交流機(jī)制，為開展合作創(chuàng)造良好條件。近年來兩地高層互訪頻繁，在交通物流、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、金融、科技創(chuàng)新、旅游等多個(gè)領(lǐng)域建立了合作機(jī)制，出臺了工作方案和計(jì)劃，并積極實(shí)施推進(jìn)。兩地經(jīng)貿(mào)往來密切，各領(lǐng)域交流合作不斷深入，為金融介入提供服務(wù)和開展合作創(chuàng)造了有利條件。

（二）廣西自身劣勢

廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相對滯后，基礎(chǔ)設(shè)施較為薄弱，一定程度上弱化了產(chǎn)業(yè)承接能力，制約了金融支撐作用的發(fā)揮。2018年廣西GDP約2萬億元，僅為廣東的五分之一，外貿(mào)進(jìn)出口額不及廣東的6%，港口貨物吞吐量不及廣東的20%。廣西金融總量相對較小，金融組織體系尚不完善，金融市場融資能力仍然較弱，對經(jīng)濟(jì)的支持力度有限。2018年廣西銀行存貸款規(guī)模分別為廣東的14%和21%，社會融資規(guī)模僅為廣東的18.5%。

廣西金融開放水平相對滯后。2018年廣西外資銀行機(jī)構(gòu)僅為4家，僅為相鄰的云南省的一半，遠(yuǎn)不及廣東高達(dá)257家的數(shù)量?？缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)雖然發(fā)展迅速，但規(guī)模仍然偏小。自開展跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)以來，廣西跨境人民幣結(jié)算總量于2019年突破了1萬億元，而廣東早已突破15萬億。

營商環(huán)境需要進(jìn)一步改善。近兩年廣西持續(xù)深化“放管服”改革，在政務(wù)服務(wù)效率、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、通關(guān)便利化、減稅降費(fèi)等各方面取得了顯著成效。但前期廣西營商環(huán)境總體排名較為靠后，優(yōu)化改善工作仍需持續(xù)大力推進(jìn)，簡政放權(quán)力度需進(jìn)一步加大，企業(yè)稅費(fèi)、融資成本等經(jīng)營支出還有下降空間，社會信用建設(shè)仍需不斷加強(qiáng)，產(chǎn)學(xué)研創(chuàng)投機(jī)制以及醫(yī)療、住房保障等吸引人才的環(huán)境亟需改善。

（三）加強(qiáng)合作的機(jī)遇

粵港澳大灣區(qū)加強(qiáng)對內(nèi)地的輻射帶動(dòng)作用，將促進(jìn)廣西與大灣區(qū)的經(jīng)貿(mào)往來?！痘浉郯拇鬄硡^(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》提出要以“一帶一路”建設(shè)為重點(diǎn)，發(fā)揮粵港澳大灣區(qū)對泛珠三角區(qū)域的輻射引領(lǐng)作用，促進(jìn)要素流動(dòng)和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，帶動(dòng)中南、西南地區(qū)發(fā)展?；浉郯拇鬄硡^(qū)金融基礎(chǔ)和金融資產(chǎn)雄厚、金融科技水平和金融創(chuàng)新水平先進(jìn)、金融國際化程度較高，大灣區(qū)加強(qiáng)對內(nèi)地輻射的同時(shí)將對廣西金融發(fā)展起到明顯帶動(dòng)作用。

廣西的金融開放門戶建設(shè)目標(biāo)與大灣區(qū)金融發(fā)展戰(zhàn)略相契合。廣西建設(shè)金融開放門戶目標(biāo)是構(gòu)建面向東盟的經(jīng)濟(jì)金融大通道，加大對東盟的金融開放，促進(jìn)人民幣東盟區(qū)域化，提升中國與東盟貿(mào)易自由化水平，鞏固“一帶一路”建設(shè)成果。粵港澳大灣區(qū)金融發(fā)展戰(zhàn)略是要打造服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的投融資平臺，通過加強(qiáng)與內(nèi)地金融市場的互聯(lián)互通，推動(dòng)境內(nèi)外人民幣市場有序連通，加快人民幣國際化步伐。兩地金融發(fā)展目標(biāo)均是為促進(jìn)人民幣國際化，擴(kuò)大我國金融開放，服務(wù)“一帶一路”建設(shè)。共同的發(fā)展目標(biāo)將激發(fā)雙方開展金融合作的需求。

（四）合作面臨的挑戰(zhàn)

在“一帶一路”建設(shè)背景下，我國各地大力推進(jìn)區(qū)域合作與對外開放。目前包括廣西在內(nèi)的西部9省正大力合作推進(jìn)“陸海新通道”建設(shè)，以助推我國加快形成“陸海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、東西雙向互濟(jì)”的對外開放格局。在與西部地區(qū)的合作與競爭中，廣西能否在“陸海新通道”建設(shè)中脫穎而出，凸顯連接我國西南地區(qū)以及東盟國家的樞紐和通道作用，是吸引大灣區(qū)加強(qiáng)合作的關(guān)鍵因素。廣西能否加快跨境金融創(chuàng)新，提升對國際陸海新通道建設(shè)的金融服務(wù)有效性，擴(kuò)大金融對內(nèi)對外開放，是決定與大灣區(qū)開展金融合作廣度、深度的重要條件。

在“一國兩制”下，廣西與粵港澳不僅存在經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展水平的差距，與港澳還存在社會制度不同、法律制度不同等障礙，市場環(huán)境、商業(yè)模式、金融監(jiān)管、人員流動(dòng)等諸多領(lǐng)域有著較大差異，需要雙方不斷嘗試突破原有的制度限制，創(chuàng)新合作機(jī)制。

當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)不確定不穩(wěn)定因素增多，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整受到影響，與歐美及東盟國家的貿(mào)易受到?jīng)_擊，廣西建設(shè)面向東盟國際大通道以及打造“一帶一路”重要門戶的目標(biāo)受到挑戰(zhàn)。同時(shí)，在貿(mào)易戰(zhàn)不斷加劇的背景下，我國外匯管理壓力有所加大，人民幣國際化進(jìn)程受到一定程度制約，金融對外開放戰(zhàn)略的實(shí)施節(jié)奏受到影響，廣西對東盟開展金融合作與業(yè)務(wù)創(chuàng)新的難度或?qū)⒃黾印?/p>

三、進(jìn)一步加強(qiáng)兩地金融合作的政策建議

（一）重視引進(jìn)大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)，完善廣西金融組織體系

深入實(shí)施“引金入桂”戰(zhàn)略，建議政府組建金融機(jī)構(gòu)引資服務(wù)團(tuán)隊(duì)，出臺相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)和扶持政策，吸引大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)在廣西設(shè)立銀行、證券、保險(xiǎn)、金融租賃公司、金融科技公司、消費(fèi)金融公司等金融機(jī)構(gòu)，培育新型金融服務(wù)功能和業(yè)態(tài)。增強(qiáng)南寧核心區(qū)和中國-東盟金融城品牌效應(yīng)，不斷完善金融集聚區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，優(yōu)化配套服務(wù)環(huán)境，為各類金融機(jī)構(gòu)入駐和人才交流、合作提供適宜的商務(wù)環(huán)境和平臺空間。吸引大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)入駐開展面向東盟的金融業(yè)務(wù)合作和創(chuàng)新，創(chuàng)建金融合作示范區(qū)。鼓勵(lì)大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)在廣西經(jīng)濟(jì)帶、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，結(jié)合區(qū)域特色開展業(yè)務(wù)合作與創(chuàng)新，如在西江經(jīng)濟(jì)帶創(chuàng)建金融與產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展示范區(qū)，在北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)開展物流金融、海洋金融等合作，在西部資源富集區(qū)開展綠色金融、金融扶貧等合作。

（二）支持基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資，促進(jìn)金融與產(chǎn)業(yè)融合

梳理廣西與大灣區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通建設(shè)項(xiàng)目，加大融資對接力度，特別要鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)用政府和社會資本合作（PPP）模式，支持社會資本參與重大交通基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)。加強(qiáng)對產(chǎn)業(yè)承接和融合項(xiàng)目的金融服務(wù)，大力發(fā)展供應(yīng)鏈金融、科技金融、綠色金融等產(chǎn)業(yè)金融，服務(wù)中小企業(yè)融資，支持廣西與大灣區(qū)企業(yè)參與東盟國際合作園區(qū)、陸海新通道建設(shè)的融資，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。增強(qiáng)貨幣信貸工具效果，引導(dǎo)金融資本更多投向創(chuàng)新型企業(yè)和小微企業(yè)。鼓勵(lì)銀行建立科技支行，開展應(yīng)收賬款質(zhì)押、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、投貸聯(lián)動(dòng)等融資方式創(chuàng)新。建立創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)基金吸引大灣區(qū)資本赴桂創(chuàng)業(yè)投資，助推廣西與大灣區(qū)的科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。

（三）開展跨境金融業(yè)務(wù)合作，加快金融開放門戶建設(shè)

廣西應(yīng)積極借鑒和利用大灣區(qū)的先進(jìn)金融發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，通過合作開展金融改革創(chuàng)新，加快自身金融開放。與大灣區(qū)加強(qiáng)在跨境人民幣雙向融資、跨境雙向人民幣資金池、跨境人民幣結(jié)算等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合作，擴(kuò)大人民幣在對東盟貿(mào)易、直接投資、跨境融資中的使用。聯(lián)合大灣區(qū)按規(guī)定在東盟開設(shè)或參股金融機(jī)構(gòu)，拓展東盟金融業(yè)務(wù)，服務(wù)中國企業(yè)“走出去”。吸引大灣區(qū)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐設(shè)立區(qū)域結(jié)算中心、資金管理運(yùn)作中心，合作建設(shè)面向東盟的離岸金融與結(jié)算中心。聯(lián)合大灣區(qū)符合條件的金融機(jī)構(gòu)共同組建面向東盟的跨境產(chǎn)品研發(fā)、票據(jù)保理、數(shù)據(jù)與災(zāi)備、小語種呼叫等中后臺運(yùn)營基地，鼓勵(lì)與大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)合作開展面向東盟的跨境征信服務(wù)、信用評級、資產(chǎn)評估、投融資咨詢等中介服務(wù)，發(fā)展多元化跨境金融配套服務(wù)體系，加快推進(jìn)廣西面向東盟的金融開放門戶建設(shè)。

（四）借力大灣區(qū)資本市場，服務(wù)企業(yè)直接融資

借力大灣區(qū)金融市場服務(wù)廣西企業(yè)融資，推動(dòng)優(yōu)質(zhì)科技型企業(yè)赴香港上市融資，支持企業(yè)通過香港金融市場發(fā)債募集資金。對接大灣區(qū)商品要素交易平臺，促進(jìn)廣西與大灣區(qū)、東盟地區(qū)的證券、期貨及衍生品交易，助推廣西大宗商品交易所現(xiàn)貨中心建設(shè)，打造中國—東盟區(qū)域性交易市場，打通國際交易平臺，充分發(fā)揮資源配置作用。推動(dòng)廣西建立碳排放權(quán)交易市場，對接香港碳排放權(quán)交易中心，引入國際資本發(fā)展廣西環(huán)保產(chǎn)業(yè)，開展綠色金融跨境合作，加快廣西綠色金融創(chuàng)新發(fā)展。

（五）加強(qiáng)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，助推金融合作與創(chuàng)新

持續(xù)優(yōu)化和提升金融生態(tài)環(huán)境。降低企業(yè)獲得信貸難度和成本，提高企業(yè)信貸獲得便利化水平。持續(xù)推進(jìn)信用信息公開共享，不斷健全聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制，優(yōu)化廣西社會信用環(huán)境。加快完善征信體系，通過與大灣區(qū)合作吸引專業(yè)化征信機(jī)構(gòu)、評級機(jī)構(gòu)落戶廣西，開展面向東盟的國際化信用評級服務(wù)。加強(qiáng)金融科技應(yīng)用，提供更加便捷高效的金融服務(wù)，提升金融服務(wù)覆蓋面和效率，以“金融+”推動(dòng)廣西與大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)、金融融合。加快建設(shè)面向東盟的國際金融大數(shù)據(jù)中心，推動(dòng)共建金融信息共享平臺，高效共享區(qū)域信息資源，為促進(jìn)金融資源優(yōu)化配置、共享金融改革經(jīng)驗(yàn)成果信息等奠定基礎(chǔ)，便利雙方合作開展面向東盟的金融改革與創(chuàng)新。

（六）構(gòu)建交流平臺，加強(qiáng)兩地金融協(xié)作

積極參與大灣區(qū)舉辦的各類金融論壇和博覽會活動(dòng)，充分利用中國-東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇等平臺，加強(qiáng)兩地金融交流。加強(qiáng)金融行業(yè)協(xié)會及金融機(jī)構(gòu)的溝通聯(lián)系，互通信息，共享需求，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)合作。建立金融監(jiān)管部門交流與協(xié)作常態(tài)化機(jī)制，通過學(xué)習(xí)借鑒和相互合作，推動(dòng)面向東盟的跨境金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。建立金融風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)作機(jī)制，建立反洗錢、反恐怖融資等協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管協(xié)作。合作舉辦金融研究論壇，搭建人才交流平臺，推動(dòng)建立金融培訓(xùn)交流機(jī)制，實(shí)施招才引智計(jì)劃，大力吸引金融高級人才，為金融人才提供便利有效的居住、教育、醫(yī)療等條件，促進(jìn)人才聚集。

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作者單位：中國人民銀行防城港市中心支行