金小豆

近日，銀行圈有兩件事引起了《金融理財(cái)》的注意，一個(gè)是呼倫貝爾農(nóng)商銀行董事長韓新平的任職資格沒有得到監(jiān)管的核準(zhǔn)，原因?yàn)椴痪邆洹皳?dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力?！边@一條件要求。

《金融理財(cái)》通過銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，今年以來已有16位銀行高管任職資格被否，被否的原因一半以上由于未通過任職資格考試和知識(shí)、能力以及經(jīng)驗(yàn)不足，除此之外，還有銀行高管由于存在故意犯罪記錄、不符合“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”、違規(guī)進(jìn)入股市等問題，任職資格被否。

還有一件事也比較有意思，盤錦銀行6位市管干部超標(biāo)薪酬被退回。就在不久前的4月3日，銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮在國務(wù)院聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制新聞發(fā)布會(huì)上表示：“對一些銀行辦的不好還拿高薪的，要對他的薪酬延期支付，要追索扣回，要強(qiáng)化我們的激勵(lì)和約束機(jī)制?！?/p>

在大部分人眼里，在銀行工作不僅高薪而且很體面，近期上市銀行披露的2019年年報(bào)顯示，幾十萬起步的人均薪酬也是讓人非常羨慕。不過上述的這兩件事也充分說明了，在銀行混如果沒有真本事，不符合相關(guān)的規(guī)定，想升職and拿高薪，門都沒有！

16位銀行高管任職資格被否

《金融理財(cái)》梳理銀保監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，截至到4月14日，已有16位銀行董事、高管、支行行長等職位的任職資格沒有通過監(jiān)管核準(zhǔn)。任職資格被否的原因也多種多樣，不少銀行高管由于未能通過任職考試或?qū)I(yè)知識(shí)測試而與晉升機(jī)會(huì)擦肩而過，因?yàn)槿温氋Y格考試以及補(bǔ)考未通過而被否的占大多數(shù)。

2020年3月23日，云南銀保監(jiān)局發(fā)布公告稱，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行尋甸回族彝族自治縣支行行長的擬任人馬能韜未能通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員專業(yè)知識(shí)及能力測試，尚不具備擬任的高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)專業(yè)知識(shí)及能力，其（擬任職務(wù)）的任職資格未被監(jiān)管核準(zhǔn)。

同樣原因的還有慶陽市西峰區(qū)彭原鎮(zhèn)泰信農(nóng)村資金互助社理事的擬任人張帥，因未通過中國銀保監(jiān)會(huì)慶陽監(jiān)管分局組織的銀行業(yè)高級管理人員任職資格考試，資格沒有被核準(zhǔn)；鄯善中成村鎮(zhèn)銀行的蒙亮也是因其未通過任職資格考試，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的相關(guān)規(guī)定，吐魯番銀保監(jiān)分局不予核準(zhǔn)蒙亮鄯善中成村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職資格。

此外，2020年1月3日，農(nóng)業(yè)銀行酒泉分行烏仁岱于2019年11月27日參加了甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試，考試成績不合格。2019年12月11日參加補(bǔ)考，補(bǔ)考成績不合格。根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀保監(jiān)會(huì)令2018年第5號）第七十九條第四款等相關(guān)規(guī)定，不予核準(zhǔn)烏仁岱中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司肅北支行行長任職資格。

還有銀行高管因不具備擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力任職資格被否。

3月12日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布公告稱，呼倫貝爾農(nóng)商銀行關(guān)于韓新平董事長任職資格核準(zhǔn)的請示未得到批準(zhǔn)。公告顯示，呼倫貝爾銀保監(jiān)分局經(jīng)審核認(rèn)為，韓新平不具備《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款所要求的條件，不予核準(zhǔn)韓新平呼倫貝爾農(nóng)商銀行董事長任職資格。

據(jù)了解，《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款要求農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員擬任人員應(yīng)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力。

2020年2月6日，赤峰銀保監(jiān)分局發(fā)布公告稱，經(jīng)審核，石英磊不符合《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（2019年9號令）第一百零二條 第（四）款“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”和第（六）款“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”的條件 ，不予核準(zhǔn)石英磊赤峰市元寶山玉龍村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司董事任職資格。

有人因存在故意犯罪記錄任職資格未通過

除此之外，還有銀行高管由于存在故意犯罪記錄、不符合“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”、以及獨(dú)董“不獨(dú)”等問題，任職資格沒有通過。

2020年3月2日， 陜西銀保監(jiān)局發(fā)布公告稱，經(jīng)審核，長安銀行股份有限公司銅川分行行長擬任人侯曉軍不符合《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》第（九）條關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求，以及《陜西銀保監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)<中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見>的通知》中關(guān)于“轄內(nèi)法人城商行員工原則上不得在本人成長地?fù)?dān)任地市級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人”的規(guī)定。不符合《中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十九條（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性的任職資格條件，其任職資格被否。

2020年1月7日，丹東銀保監(jiān)分局發(fā)布關(guān)于不予核準(zhǔn)王緒祥任職資格的批復(fù)，其中提到，“經(jīng)審查，王緒祥同志有故意犯罪記錄，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十條第（一）項(xiàng)的規(guī)定，不予核準(zhǔn)王緒祥同志中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行遼寧省東港市支行行長任職資格。”

今年1月7日，渦陽農(nóng)村商業(yè)銀行李陽的董事任職資格被否。公告表示，李陽2017年7月至今任安徽樂行城市建設(shè)集團(tuán)有限公司（以下簡稱“樂行城建”）董事長、總經(jīng)理和法定代表人。截至2019年11月末，樂行城建及其關(guān)聯(lián)方在你行融資余額為7.9億元，遠(yuǎn)超其持有該行股權(quán)凈值6500萬元。《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2018年第5號）第九十九條規(guī)定“本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份或股金的股東單位任職，且該股東從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外”，擬任人上述情況，視為不符合上述辦法第九十七條第六款個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健的規(guī)定，第七款具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性規(guī)定，不得擔(dān)任農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員。經(jīng)審核，李陽渦陽農(nóng)村商業(yè)銀行董事的任職資格未通過。

值得關(guān)注的是，還有銀行高管因違規(guī)進(jìn)入股市任職資格被否。昭通銀保監(jiān)分局曾發(fā)布公告稱，某國有大行水富縣支行行長擬任人陳功存在貸款資金違規(guī)進(jìn)入股市，以貸還貸的問題，《中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十九條第（二）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)要求擬任人需要有良好的守法合規(guī)記錄和良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄，因此該核準(zhǔn)申請未被通過。

盤錦銀行6位高管超標(biāo)薪酬被要求退回

與晉升之路相對應(yīng)的還有薪酬。日前，上市銀行相繼披露2019年年報(bào)，關(guān)于銀行業(yè)薪酬的話題也引起廣泛的討論，幾十萬起步的人均薪酬也是讓人非常羨慕，但是銀行高管被要求退薪的案例也是存在的。

據(jù)相關(guān)報(bào)道，盤錦銀行在其官網(wǎng)上披露的《2016—2018年度盤錦銀行市管干部薪酬情況公示》（以下簡稱“情況公示”）顯示，按照盤錦市財(cái)政局《關(guān)于整改盤錦銀行超規(guī)發(fā)放薪酬工作的通知》要求，盤錦銀行2016—2018年度6位市管干部薪酬不應(yīng)高于836.46萬元，而實(shí)際發(fā)放了1222.09萬元，超標(biāo)準(zhǔn)385.63萬元。

盤錦銀行表示，根據(jù)核定結(jié)果，該行6位市管干部已全部退回超標(biāo)薪酬，現(xiàn)2016—2018年度盤錦銀行市管干部薪酬完全符合標(biāo)準(zhǔn)。不過目前，盤錦銀行官網(wǎng)關(guān)于上述情況的公示在該行頁面上已被刪除。

不僅盤錦銀行，2019年11月，沈陽市國資委網(wǎng)站發(fā)布的《關(guān)于盛京銀行市管干部年度薪酬超標(biāo)準(zhǔn)部分退回有關(guān)問題》文件顯示，盛京銀行3名市管干部：盛京銀行黨委書記劉彥學(xué)，黨委副書記張濤，工會(huì)主席徐成在2016年、2017年因多發(fā)薪酬，被要求退回共計(jì)1892.7萬元。

早在4月3日，銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮在國務(wù)院聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制新聞發(fā)布會(huì)上發(fā)言稱，“你干的好不好，我們監(jiān)管以后要評價(jià)了。對一些履職不到位的，要嚴(yán)肅的追究他的責(zé)任，不當(dāng)履職的我們要糾正。對一些銀行辦的不好還拿高薪的，要對他的薪酬延期支付，要追索扣回，要強(qiáng)化我們的激勵(lì)和約束機(jī)制?！?/p>

可以看到的是，在銀行業(yè)工作看似高薪和體面，同樣都是要付出相應(yīng)的努力，考試不合格，能力達(dá)不到自然得不到提升，薪酬也有可能被追回。