王金瑞

8月27日，中國(guó)民生銀行成功達(dá)成首筆5年期美元固定利率與人民幣浮動(dòng)利率5Y LPR的貨幣掉期，以及首筆1年期美元浮動(dòng)利率和人民幣浮動(dòng)利率1Y LPR雙浮動(dòng)利率的貨幣掉期業(yè)務(wù)，該兩筆業(yè)務(wù)均系銀行間市場(chǎng)同類型業(yè)務(wù)首單。

8月16日，中國(guó)人民銀行公告完善貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）形成機(jī)制，促進(jìn)貸款利率“兩軌合一軌”，提高利率傳導(dǎo)效率，推動(dòng)降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。民生銀行積極響應(yīng)央行號(hào)召，主動(dòng)提升新形勢(shì)下全行利率風(fēng)險(xiǎn)管理水平，及時(shí)搶抓業(yè)務(wù)機(jī)遇，成功達(dá)成上述兩筆交易。

外匯貨幣掉期是一款外匯類衍生交易產(chǎn)品，旨在規(guī)避匯率和利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。該業(yè)務(wù)為交易雙方在交易日約定匯率、外幣本金金額和人民幣本金金額，按照一定交換方式在期初期末交換本金，存續(xù)期內(nèi)則按照人民幣與外幣本金規(guī)模及約定利率定期交換利息的產(chǎn)品。一般企業(yè)在發(fā)行外債、獲取美元貸款時(shí)，均會(huì)通過外匯貨幣掉期同步規(guī)避匯率和利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，在美聯(lián)儲(chǔ)降息背景下，該項(xiàng)業(yè)務(wù)前景較為廣闊，或?qū)⒊蔀樾碌拇蜆I(yè)務(wù)發(fā)展引擎。

此次民生銀行率先完成銀行間市場(chǎng)首筆長(zhǎng)期美元利率與人民幣LPR以及雙浮動(dòng)利率貨幣掉期業(yè)務(wù)，充分展現(xiàn)了在央行的政策指引下，該行積極推陳出新，緊跟市場(chǎng)脈搏，敢于創(chuàng)新的勇氣與實(shí)力。民生銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，該行將繼續(xù)積極貫徹落實(shí)與LPR有關(guān)的監(jiān)管要求，充分發(fā)掘創(chuàng)新型產(chǎn)品對(duì)業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理的支持作用，有力推進(jìn)全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與業(yè)務(wù)健康發(fā)展。