周瑞婷

【摘 要】雖然我國的執(zhí)行程序一直在承擔(dān)著部分破產(chǎn)清算的職能，但“執(zhí)行難”一直是不可回避的熱點問題。執(zhí)行參與分配程序作為被執(zhí)行人為非法人組織時的替代性解決制度所暴露出的種種缺陷、執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)作為被執(zhí)行人為法人時的有效舉措又面臨著執(zhí)行與破產(chǎn)兩種程序銜接不足的問題，該些相關(guān)制度的不完善，說明我國建立個人破產(chǎn)制度已迫在眉睫，一方面可以為執(zhí)行難提供一條合法的退出路徑，另一方面，也是出于維護社會秩序穩(wěn)定的需要。

【關(guān)鍵詞】執(zhí)行難；個人破產(chǎn)；企業(yè)法人組織

一、研究背景

（一）“執(zhí)行難”背景

在執(zhí)行程序中，我們必然得考慮被執(zhí)行人沒有財產(chǎn)可供執(zhí)行的前提下，執(zhí)行難怎么化解，怎樣在執(zhí)行難窘境下為執(zhí)行開辟一條合法的退出路徑。“民事執(zhí)行難”的問題一直以來都是司法理論界與實務(wù)界的關(guān)注熱點，因為“執(zhí)行難”是否得以解決關(guān)系到整個司法功能的實現(xiàn)和整個社會運行所需法律制度的健全。民事執(zhí)行是民事訴訟的最后一道防線，即使審理公平，如果執(zhí)行不到位，都可能會降低司法的可信度和公信力，進而使社會風(fēng)氣陷入一個惡性循環(huán)中。

（二）個人破產(chǎn)現(xiàn)狀

司法實務(wù)屆與理論界關(guān)于是否要建立個人破產(chǎn)制度的爭論喋喋不休，然而我國至今為止并未建立個人破產(chǎn)制度，有關(guān)破產(chǎn)的規(guī)定也只是在企業(yè)破產(chǎn)法中，但是企業(yè)破產(chǎn)法也只是將企業(yè)法人作為調(diào)整對象，將個人破產(chǎn)排除在適用范圍之外。但是現(xiàn)實生活中，隨著人們超前消費觀念越來越強、以個人和家庭為主的信貸規(guī)模越來越大、個人風(fēng)險的不穩(wěn)定及難以預(yù)測，系統(tǒng)性的金融風(fēng)險極易發(fā)生。今年兩會上，多名法律界人大代表提出建議修改《企業(yè)破產(chǎn)法》，增設(shè)個人破產(chǎn)制度、建立跨境破產(chǎn)制度等。

二、建立個人破產(chǎn)制度的必要性分析

（一）替代性解決措施之執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)制度分析

隨著供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深入，在司法實踐中，執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)無疑是有效解決民事執(zhí)行難問題的重要舉措之一。執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)指在強制執(zhí)行生效法律文書過程中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)法人具備資不抵債不能清償?shù)狡趥鶆?wù)或其他破產(chǎn)條件時，經(jīng)申請當(dāng)事人之一同意，裁定中止執(zhí)行，將案件移送相應(yīng)有管轄權(quán)的法院，一般是被執(zhí)行人住所地法院，從而由個別清償轉(zhuǎn)入債權(quán)人集中公平清償?shù)某绦颉Ｗ罡呷嗣穹ㄔ喊l(fā)布的《執(zhí)轉(zhuǎn)破意見》也明確提出：“推進執(zhí)行案件轉(zhuǎn)破產(chǎn)審查工作，有利于市場主體救治和退出機制，有利于完善司法工作機制，有利于化解執(zhí)行積案，是人民法院貫徹中央供給側(cè)結(jié)構(gòu)改革部署的重要舉措?！?/p>

盡管推行執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)制度，一方面可以使達到破產(chǎn)條件的執(zhí)行不能的企業(yè)有序退出市場，另一方面也有利于實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，實現(xiàn)資源合理配置和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。但是在實際操作中，執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)面臨著很多困境與挑戰(zhàn)，第一，執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)制度涉及執(zhí)行與破產(chǎn)兩個程序，只有法院執(zhí)行與破產(chǎn)審判部門相互配合、銜接與協(xié)調(diào)，才能保證執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)程序的順利過渡；第二，執(zhí)行申請人通過執(zhí)行程序，可以保障自己最大限度的得到可分配財產(chǎn)的利益，然而如果由執(zhí)行轉(zhuǎn)入破產(chǎn)程序，那該可分配的財產(chǎn)利益必須作為破產(chǎn)財產(chǎn)與其他債權(quán)人公平受償，因此，不管是債權(quán)人還是債務(wù)人、執(zhí)行申請人還是被執(zhí)行人，主動申請破產(chǎn)的積極性都不高。

（二）替代性解決措施之執(zhí)行參與分配制度分析

如前所述，盡管執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)面臨著諸多困境與挑戰(zhàn)，我們在不否認(rèn)執(zhí)轉(zhuǎn)破可以解決部分執(zhí)行問題的優(yōu)勢性的前提下，又不得不考慮執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)所面臨的最大問題就是當(dāng)被執(zhí)行人為其他組織或者自然人時，將面臨無法適用企業(yè)破產(chǎn)法。破產(chǎn)法具有強制執(zhí)行法的屬性，只要債務(wù)人具備破產(chǎn)條件時，債務(wù)清償就必須通過破產(chǎn)程序解決；其次，參與分配程序中并沒有像破產(chǎn)程序能阻止債務(wù)人通過承認(rèn)不真實的債務(wù)、放棄債權(quán)、隱匿私分財產(chǎn)等行為轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，更不能使用破產(chǎn)撤銷權(quán)、破產(chǎn)無效制度來追及債務(wù)人的財產(chǎn)；再次，參與執(zhí)行分配的債權(quán)人首先要有執(zhí)行資格，即申請參與執(zhí)行分配人必須有某生效法律文書或者已經(jīng)對債務(wù)人提起訴訟。這一限制條件就可能會使某些沒有執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人無計可施；最后，破產(chǎn)程序規(guī)定只要符合破產(chǎn)條件，就可以申請進入破產(chǎn)程序，而執(zhí)行參與分配程序規(guī)定參與分配申請應(yīng)當(dāng)在執(zhí)行程序開始后，被執(zhí)行人的財產(chǎn)被清償前提出。因此，我們不能簡單用參與分配程序解決自然人和其他組織破產(chǎn)問題。

（三）個人破產(chǎn)制度的立法爭議分析

我國關(guān)于自然人破產(chǎn)的理論產(chǎn)生于二十世紀(jì)初期，自產(chǎn)生之日起就存在兩種截然對立的觀點，即支持說和否定說。支持者如許藻熔先生，主張對于“個人權(quán)利之保護”；而持否定觀點的王鳳瀛先生主張“金錢及其他不特定物，不容有履行不能之觀念。雖遇事變，債務(wù)人責(zé)任不能因之減輕，期限到來，仍應(yīng)全部給付”。有支持學(xué)者提出，個人破產(chǎn)制度可以保護債務(wù)雙方權(quán)益、化解執(zhí)行難。其次，建立個人破產(chǎn)制度有利于防止因個人過度負債所帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險，維護社會秩序穩(wěn)定。有些反對學(xué)者提出，建立個人破產(chǎn)制度將很大程度上為債務(wù)人惡意逃廢債提供便利，不利于債權(quán)人利益保護，將有違破產(chǎn)法債權(quán)人利益最大化原則。另外，個人破產(chǎn)制度的建立，將加劇我國現(xiàn)下小微企業(yè)融資難困境，尤其對于信用較差的企業(yè)和個人來說，貸款融資更加困難。

我認(rèn)為，個人破產(chǎn)制度的建立，如果有其完善的制度加以監(jiān)管規(guī)范，會極大減少債務(wù)人惡意逃廢債的現(xiàn)象發(fā)生。因此，個人破產(chǎn)一定程度上來說，是一種有利于雙方當(dāng)事人的雙贏制度，一方面，個人征信體系以及個人財產(chǎn)申報登記制度的逐步建立與完善為個人破產(chǎn)制度奠定了基礎(chǔ)和條件。個人征信及個人財產(chǎn)申報登記制度有利于查詢、了解債務(wù)人的信用、資產(chǎn)狀況，能夠?qū)崿F(xiàn)資源的優(yōu)化配置。另一方面，社會保障制度的完善可以保障個人破產(chǎn)后的基本生活問題，防止個人破產(chǎn)后債務(wù)人乃至其家庭無法生存，也能夠為其“東山再起”提供一定的機遇和條件。

三、結(jié)語

本文在當(dāng)下執(zhí)行難及我國企業(yè)破產(chǎn)與個人破產(chǎn)立法現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，通過論述我國執(zhí)行轉(zhuǎn)破產(chǎn)及執(zhí)行參與分配程序的缺陷及不足，說明我國建立個人破產(chǎn)制度的可行性，但是還有一些問題仍亟待解決，如：個人破產(chǎn)制度應(yīng)否單獨立法還是通過修改企業(yè)破產(chǎn)法來完善、如何在破產(chǎn)程序中完善相關(guān)制度促進執(zhí)行程序與破產(chǎn)程序的互動共生、個人財產(chǎn)申報登記制度是許可主義還是強制主義、個人破產(chǎn)債務(wù)和解與重組的生效程序是法院批準(zhǔn)還是債權(quán)人同意即可都有待研究。

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