賀婉璐

[摘要]如今在大營銷背景下，經(jīng)濟(jì)市場環(huán)境也在變化著，對于證券投資業(yè)務(wù)來說也會(huì)存在著不穩(wěn)定性。社會(huì)的飛速發(fā)展，我們的證券投資業(yè)務(wù)面臨著不小的挑戰(zhàn)，如何才能處于不敗之地，并且穩(wěn)步發(fā)展是應(yīng)該思考的問題。那么本文就大營銷背景下的證券投資業(yè)務(wù)進(jìn)行詳盡的探析并給出管理策略。

[關(guān)鍵詞]證券投資 業(yè)務(wù)管理 大營銷 策略探析

在過去幾年間，我們國家的經(jīng)濟(jì)形勢一片大好，生產(chǎn)總值和人均收入都有很大程度的提高，這是我們喜聞樂見的場面，但是隨著老百姓手里的資金越多，人們的思想觀念卻發(fā)生了變化。慢慢的考慮著將手里現(xiàn)有的資金拿出一部分做一些有效的投資，在以前是沒有這樣的條件，而如今有了這樣的條件后就按捺不住，想要更加多的增添自己的收益。那么迫于這樣的形勢，許許多多的投資產(chǎn)業(yè)在悄悄崛起，其中就包括證券投資。證券投資業(yè)務(wù)是最早出現(xiàn)在我們視線中的，在我國一直處于領(lǐng)跑階段，無論是資源還是規(guī)模都是在市場地位中處于不敗之地的。然而就在這兩年，其他形式的投資業(yè)務(wù)如雨后春筍拔地而起，目標(biāo)明確的瓜分市場，這樣一來，種類的繁多就必然會(huì)流失受眾群，如果我們還在沿用過去的體系，那么遲早要被社會(huì)淘汰。本文對于大營銷背景下證券投資業(yè)務(wù)的背景及存在問題進(jìn)行探析并按照其發(fā)展趨勢總結(jié)業(yè)務(wù)管理的相應(yīng)策略，在挑戰(zhàn)與機(jī)遇并存的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下利于穩(wěn)定位置。

一、研究背景探析

一切的投資管理都基于一定的特定背景，之所以產(chǎn)生這樣的結(jié)果，就是因?yàn)槿蚧慕?jīng)濟(jì)形勢。在過去，人們的人均工資水平有限，而且許多的新產(chǎn)業(yè)沒有開發(fā)，只是一味地機(jī)械的拿一定量的錢，彼此之間差異不大，但是改革浪潮撲面而來，許多新思想新創(chuàng)意得以實(shí)現(xiàn)，那就有一部分人開始著手實(shí)現(xiàn)，隨之而來的就是經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展。人們掙得越來越多，幸福感越來越強(qiáng)，但是也帶來了問題，是繼續(xù)創(chuàng)新發(fā)展還是老老實(shí)實(shí)的存起來，怎么存、存多少等等的問題接踵而至。此時(shí)，多種多樣的投資產(chǎn)品就應(yīng)運(yùn)而生，來為人們解決煩惱。而且在金融危機(jī)爆發(fā)后，股市持續(xù)低迷，已經(jīng)瀕臨退出歷史舞臺，而在這時(shí)出現(xiàn)的是許許多多的產(chǎn)品，他們更加全面，思想和服務(wù)也是前衛(wèi)的一流的，我們的證券投資業(yè)務(wù)就受到了很大程度上的沖擊。在大營銷的背景下，主動(dòng)權(quán)掌握在人們的手中，要想大家最終都選擇證券投資市場的話，要在業(yè)務(wù)管理上多下些功夫。相比較其他種類的產(chǎn)品要取長補(bǔ)短，改變自身缺點(diǎn)問題的同時(shí)采取策略措施，才能站住腳反敗為勝，把證券做新、做活。就現(xiàn)在的趨勢來看，我們的證券投資業(yè)務(wù)存在著許多問題，例如各方面的的局限性，還有定位的不準(zhǔn)確性，再來就是人員資源匱乏，專業(yè)性不強(qiáng)，并且面臨經(jīng)費(fèi)緊張的種種情況。明確具體問題后，我們才能有針對性的高效的改善和解決，制定出計(jì)劃策略。

二、存在問題探析

（一）局限性

在證券投資業(yè)務(wù)中，局限性體現(xiàn)在多個(gè)方面。首先，就是產(chǎn)品種類不豐富，只有單一的類型結(jié)構(gòu)或者老舊的投資服務(wù)模式。時(shí)代日新月異的發(fā)生著變化，可以提供給大眾的選擇有很多，這直接影響了證券的投資業(yè)務(wù)。試想一下，人們的手里有著足夠多的資金，面臨市場時(shí)一定是要求多元化和謹(jǐn)慎的，即使我們把所有的業(yè)務(wù)都做到極致，依然是不夠的。普通人的心理都是希望方方面面都滿意的，而不是一枝獨(dú)秀。所以，這對大眾是缺乏吸引力的。我們應(yīng)該及時(shí)認(rèn)清我們所處的位置，明確自身的優(yōu)勢并保持，再拓展局限的范圍才是有意義的。其次，就是渠道單一。逐漸在走下坡路的證券投資業(yè)務(wù)，將過去的資源分解，致使渠道具有局限性，對于民眾的吸引力也在下降，規(guī)?？傮w達(dá)不到預(yù)期，會(huì)讓投資者有一種承受高風(fēng)險(xiǎn)的錯(cuò)覺，也會(huì)有不正規(guī)靠不住的情緒，覺得承受不了產(chǎn)品本身。從這兩方面我們都能感受到局限性所帶來的問題因素。而其他產(chǎn)品卻沒有這些擔(dān)心，這會(huì)使我們的證券投資業(yè)務(wù)處于劣勢。

（二）準(zhǔn)確性

審批制度和業(yè)務(wù)細(xì)則落實(shí)不準(zhǔn)確，都會(huì)為證券投資業(yè)務(wù)帶來問題。我們具體來說，審批制度不準(zhǔn)確，在投資業(yè)務(wù)管理中，審批制度是一個(gè)敏感的話題，如果不能做到準(zhǔn)確，那將會(huì)為后續(xù)的事情帶來麻煩，環(huán)節(jié)的處理上也會(huì)產(chǎn)生困難，導(dǎo)致的結(jié)果可能是不可估量的。同樣的，在業(yè)務(wù)細(xì)則落實(shí)不準(zhǔn)確時(shí)，也會(huì)出現(xiàn)類似的問題。那是因?yàn)槔习傩者x擇的并不是一件簡單的商品，而是一個(gè)投資產(chǎn)品，他們傾注的心血會(huì)更多，關(guān)注的也就會(huì)越多，所以他們要求的詳盡并不算過分，但是往往就有的管理部分模糊標(biāo)準(zhǔn)，制度也并不嚴(yán)謹(jǐn)，這使得投資人接受不了，覺得受到了蒙騙。無論是銀行的理財(cái)，還是保險(xiǎn)公司的投保，都是有相應(yīng)的審核制度的，一律備案，真真正正做到讓老百姓安心放心。部分證券投資業(yè)務(wù)管理的過失就會(huì)連帶著整個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域受質(zhì)疑，而且人們的觀念并不會(huì)在短時(shí)間內(nèi)發(fā)生改變，甚至?xí)斐慑e(cuò)誤的輿論影響著其他投資者，以訛傳訛紛紛放棄證券投資業(yè)務(wù)。我們相關(guān)管理部門設(shè)身處地的站在投資者的角度去完善制度，很可能在根源上就可以杜絕此類問題的發(fā)生。

（三）人才經(jīng)費(fèi)欠缺

人才力量和經(jīng)費(fèi)的充足是一切投資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，而對于證券投資業(yè)務(wù)來說二者都是相對欠缺的。有的證券公司已經(jīng)做好了充足的準(zhǔn)備，但是唯獨(dú)缺少了核心的投資團(tuán)隊(duì)，對于本身項(xiàng)目而言對于人才的標(biāo)準(zhǔn)就比較高，所以人才的力量就相對緊缺，這也是為什么好多小的證券投資公司頻頻倒下的原因。專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)缺一不可，更專業(yè)的投資顧問人員才能更好的服務(wù)于我們的投資者，讓投資者清楚明白的了解我們的產(chǎn)品我們的未來才會(huì)好。還有就是，所能使用的經(jīng)費(fèi)不充足。沒有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，就沒辦法將一些可行的策略實(shí)施，造成擱置現(xiàn)象，最終導(dǎo)致失敗。

三、策略途徑探析

（一）資源細(xì)分

結(jié)合市場環(huán)境，我們可以將手里的資源細(xì)分，做一個(gè)有效的整合，做到資源利用最大化。首先，就是客戶資源細(xì)分。也就是投資人，按照不同投資者的需求和喜好進(jìn)行分類，再明確了他們不同的側(cè)重點(diǎn)后，制定有針對性指向性的方案。了解他們對于什么種類的產(chǎn)品會(huì)感興趣，比較能接受什么樣的服務(wù)模式，對于證券投資公司來說才更有意義，這樣的銷售手段才能更好的留住大眾，進(jìn)行有效的業(yè)務(wù)服務(wù)。這樣滿意度也會(huì)有所提升，因?yàn)槿诵亩际侨忾L的，情感的支配是不能作假的，業(yè)務(wù)人員真心誠意的為投資者考慮給他們帶來更高的回報(bào)，他們是能感受到的，而且也會(huì)是對應(yīng)的投資人會(huì)更加信任你。建立一個(gè)長久的持續(xù)的良好關(guān)系體系，適合式是投資模式才是最好的。其次，投資業(yè)務(wù)細(xì)分。每個(gè)人的投資目的都是不一樣的，需求的多樣化就要求我們的投資業(yè)務(wù)更加的多元化，不僅要滿足現(xiàn)有的需求選項(xiàng)，還要開發(fā)一些新型的，還不算主流的業(yè)務(wù)模塊，讓投資者在選擇的過程中耳目一新，也可能激發(fā)人們的新的投資潮流。最后，是風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分。都說入市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，那么不管是什么種類的投資都會(huì)面臨著風(fēng)險(xiǎn)，然而民眾對于風(fēng)險(xiǎn)的心理承受能力一般都不太相同，有的喜歡高風(fēng)險(xiǎn)高收益的業(yè)務(wù)，而有的就比較能接受低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)的模式。針對著不同人群的承受能力制定出一套風(fēng)險(xiǎn)細(xì)分后的業(yè)務(wù)種類，人們可以任意的選擇，也會(huì)比較安心。我們的最終極的思想是服務(wù)于人民，希望在大營銷背景下的證券投資業(yè)務(wù)能夠真正給人們帶去好處，讓大眾的經(jīng)濟(jì)水平得以提升。

（二）完善并創(chuàng)新業(yè)務(wù)

完善管理體系創(chuàng)新業(yè)務(wù)種類也是重要策略之一。對于目前的管理體系來說，無疑是復(fù)制且繁瑣的，利用有限的時(shí)間做更高效的事情是我們不變的宗旨，如果能夠完善一下相應(yīng)的管理那么就省去了時(shí)間又方便了投資者。因?yàn)?，有的?nèi)容時(shí)常讓投資人一頭霧水，不明白什么意思或者不明確業(yè)務(wù)范圍，就有可能進(jìn)行了錯(cuò)誤的操作，然后再進(jìn)行查找錯(cuò)誤，追溯問題來源，再重新操作一遍流程，特別的費(fèi)時(shí)費(fèi)力，有時(shí)候要耽誤投資者很多的時(shí)間，效率低下而且怨聲載道。如果可以完善證券投資業(yè)務(wù)管理，那將是一個(gè)實(shí)現(xiàn)雙贏的舉措。另外，還可以創(chuàng)新業(yè)務(wù)形式。在當(dāng)今的信息時(shí)代，人們相對獨(dú)立，需求也差異性很大，個(gè)性化是每一個(gè)人必備的標(biāo)簽，所以，如何抓住主流人群的心尤為重要。例如風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)性化需求、周期長短的區(qū)別性還有收益的穩(wěn)定性等等，都是可以有偏好性和有針對的創(chuàng)新出不同業(yè)務(wù)種類的，并且是很有潛力的。還有一些衍生品也可以作為目標(biāo)規(guī)劃到個(gè)性化配置里，新的變革帶給我們新的機(jī)遇，創(chuàng)新就是機(jī)遇的最好體現(xiàn)，有了足夠的優(yōu)勢，擴(kuò)大和發(fā)展證券投資業(yè)務(wù)就不再是難事了，跟投資者的關(guān)系也就有了無限的可能。

（三）定期培訓(xùn)

定期培訓(xùn)相關(guān)的人員和業(yè)務(wù)流程，時(shí)代在飛速發(fā)展，每一階段都會(huì)有新的東西出現(xiàn)。那么我們要做到與時(shí)俱進(jìn)，打造一個(gè)基礎(chǔ)過硬，有創(chuàng)新有實(shí)踐又有理論的團(tuán)隊(duì)，這樣才不會(huì)被領(lǐng)域拋棄，而且與同行業(yè)比，也有一定的競爭力。而且培訓(xùn)會(huì)給不同人帶來不同的職業(yè)靈感，開拓思維，并應(yīng)用于證券投資業(yè)務(wù)上。在工作中發(fā)現(xiàn)問題，結(jié)合著培訓(xùn)內(nèi)容總結(jié)并解決處理掉，并要求對于培訓(xùn)進(jìn)行專門的總結(jié)，以免遇到相關(guān)問題無從下手，不知道怎么處理解決。

綜上所述，證券投資業(yè)務(wù)管理不是一個(gè)簡單的事情，而是一個(gè)關(guān)聯(lián)性極強(qiáng)的模塊模式，尤其是在大營銷這樣的背景下。我們針對著背景環(huán)境進(jìn)行了探究，隨后發(fā)現(xiàn)在工作開展過程中浮現(xiàn)出來的問題，在有針對性的進(jìn)行解決，循序漸進(jìn)確保可持續(xù)發(fā)展，逐步摸索出道路，不斷提升越來越好。