王然

【摘要】我國(guó)當(dāng)前集資詐騙犯罪頻繁發(fā)生，而且往往涉案金額較大、涉案人員較廣、涉案人數(shù)較多，嚴(yán)重影響了我國(guó)的正常金融管理秩序，造成公民財(cái)產(chǎn)的嚴(yán)重?fù)p失，與社會(huì)穩(wěn)定的關(guān)系特殊密切，類(lèi)案件的發(fā)生容易引發(fā)社會(huì)局面的波動(dòng)。2018年非法集資類(lèi)犯罪法律法規(guī)及司法解釋最新版的出臺(tái)，反映了國(guó)家進(jìn)一步開(kāi)始重視集資詐騙犯罪。本文對(duì)這一犯罪問(wèn)題進(jìn)行剖析闡述，為下一步預(yù)防工作提供建設(shè)性的理論支撐。

【關(guān)鍵詞】集資詐騙 社會(huì)危害 預(yù)防

一、引言

集資是資金利用的一種有效途徑，合法合理的集資可以解決企業(yè)資金短缺與民間資金富余的矛盾。但是如果集資活動(dòng)缺乏法律制約、任其發(fā)展，就會(huì)造成嚴(yán)重的后果。一旦社會(huì)集資鏈條中的某一部分出現(xiàn)了問(wèn)題，不但會(huì)影響到金融等領(lǐng)域，更嚴(yán)重的會(huì)增加影響社會(huì)穩(wěn)定的不安因素，而集資詐騙犯罪活動(dòng)作為其中的一種，它不但干擾了國(guó)家正常的金融秩序，而且易引發(fā)社會(huì)恐慌，造成惡性的群體性事件，攪亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)、治安秩序和社會(huì)穩(wěn)定。由此，文章分析了集資詐騙犯罪的特征，總結(jié)了集資詐騙的社會(huì)危害，并提出了集資詐騙犯罪的預(yù)防對(duì)策。

二、集資詐騙犯罪的特征

（一）非法性

根據(jù)現(xiàn)行刑法的規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為。自然人和單位均能構(gòu)成集資詐騙犯罪的主體。本罪的主觀方面只能由直接故意構(gòu)成，且行為人須具有非法占有的目的?！耙苑欠ㄕ加袨槟康摹笔羌Y詐騙罪的必備要件之一，是指行為人在主觀上具有將非法募集的資金個(gè)人或者本單位的控制之下的目的。行為人只要具有將募集的資金轉(zhuǎn)歸自己所有的目的，即可構(gòu)成本罪，至于是將轉(zhuǎn)歸自己的資金如何處置則在所不問(wèn)。

（二）涉眾性

集資詐騙犯罪大多都采取類(lèi)似于網(wǎng)絡(luò)發(fā)展的形式，在多個(gè)地區(qū)設(shè)立非法集資點(diǎn)。犯罪分子明知允諾的高回報(bào)是不可能兌現(xiàn)的，但為了使受害者信任自己的違法行為，獲取更多的資金，他們對(duì)先期投資者信守承諾，把后期投資人的錢(qián)給他們作為投資的回報(bào)，獲利的投資人得到回報(bào)后也成了宣傳者，使更多的人信服，結(jié)果是受害者的數(shù)量急劇增加。能夠形成規(guī)模的集資詐騙活動(dòng)往往欺騙性高，涉及的人員范圍比一般犯罪要廣，職業(yè)跨度也較其他犯罪寬。

（三）手段多樣性

自從中國(guó)加入世界貿(mào)易組織后，各種新興產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)不斷得到發(fā)展，而由于新興產(chǎn)業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)不足、內(nèi)部管理制度的不健全，極易成為犯罪分子投機(jī)的場(chǎng)所。違法犯罪分子為了籌集到更多的資金、鉆法律和制度的空子、逃避法律法規(guī)的制裁，而且手段日益多樣化、隱蔽化。比如用發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證的方式非法集資：進(jìn)行果園或莊園開(kāi)發(fā)等方式非法集資;以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷(xiāo)售商品、收取保證金等非法集資;以國(guó)家對(duì)生態(tài)環(huán)境保護(hù)、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵(lì)政策為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資;以預(yù)售、合作經(jīng)營(yíng)、投資入股或加盟等為名，承諾回報(bào)，收取訂金、加盟費(fèi)等非法集資。

三、集資詐騙犯罪的社會(huì)危害

（一）嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序

集資詐騙利率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出法定利率，這必然會(huì)誘使部分儲(chǔ)戶(hù)將積蓄投向非法集資，大大削弱了銀行籌資能力，影響銀行的正常經(jīng)營(yíng)，不利于國(guó)家銀行集中資金支持重點(diǎn)項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)的建設(shè)。此外，犯罪分子在難以維系高昂的結(jié)息或者達(dá)到一定涉案金額之后，往往攜款逃到境外，造成國(guó)家大量資金流失國(guó)外。因此非法集資一方面破壞國(guó)家的利率政策：一方面破壞國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控;另一方面給國(guó)家造成大量經(jīng)濟(jì)損失。

（二）損害黨和政府的形象

集資詐騙出現(xiàn)兌現(xiàn)危機(jī)或犯罪嫌疑人攜巨款潛逃后，受損失的群眾在追討無(wú)望的情況下，矛盾往往轉(zhuǎn)移到黨和政府領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)，認(rèn)為黨和政府處理不當(dāng)，上訪請(qǐng)?jiān)敢郧鬁p少和挽回經(jīng)濟(jì)損失，但這往往干擾了政府依法處理的進(jìn)度。另外，有的集資詐騙犯罪還通過(guò)騙取政府的信任取得合法經(jīng)營(yíng)的權(quán)力，并且打著政府的旗號(hào)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，當(dāng)其目的暴露之后，往往由當(dāng)?shù)卣澈阱?，?yán)重?fù)p害了政府的公信力。

（三）容易形成群體性事件

參加集資的社會(huì)公眾傾其所有進(jìn)行投資，當(dāng)集資款到期不能兌付時(shí)，不僅給參加集資人帶來(lái)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，而且?guī)?lái)極大的精神傷害。部分受騙受害群眾在被騙至血本無(wú)歸后，情緒波動(dòng)特別大，容易聯(lián)合具有相同經(jīng)歷的受害人，采取上訪、靜坐、游行、絕食等過(guò)激行為，制造影響，以求政府出面解決。如果當(dāng)?shù)卣幹貌划?dāng)，極易造成嚴(yán)重的混亂。

四、集資詐騙犯罪的預(yù)防

（一）加強(qiáng)法制宣傳

以社區(qū)為載體，利用身邊發(fā)生的案例，采用出專(zhuān)欄、墻報(bào)等形式以案釋法，將法制宣傳深入到基層，引導(dǎo)群眾樹(shù)立正確的投資理念，做到合法投資、生財(cái)有道。對(duì)集資詐騙犯罪突出的省市及地區(qū)，要召開(kāi)相關(guān)人員會(huì)議，將國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)宣傳到人，要求涉案人員及其家屬立即停止違法行為，自覺(jué)配合司法機(jī)關(guān)的調(diào)查。

（二）健全金融信息預(yù)警通報(bào)制度

一要加強(qiáng)經(jīng)偵部門(mén)與基層派出所的信息情報(bào)互通工作。發(fā)揮轄區(qū)派出所最接近人民群眾的優(yōu)勢(shì)，將信息觸角延伸到基層。社區(qū)民警要密切掌握轄區(qū)治安動(dòng)態(tài)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有涉及群體性的經(jīng)濟(jì)犯罪動(dòng)態(tài)要及時(shí)反饋給經(jīng)偵部門(mén);經(jīng)偵部門(mén)要定期將經(jīng)濟(jì)犯罪的動(dòng)態(tài)向基層派出所進(jìn)行通報(bào)，共同做好防范工作。二要加強(qiáng)與行政執(zhí)法部門(mén)的信息情報(bào)交流，利用行政執(zhí)法部門(mén)在管理過(guò)程中掌握違法人員信息的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)定期與不定期的信息交流，發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪信息，及時(shí)定點(diǎn)打擊和重點(diǎn)防范，使偵查工作始終處于主動(dòng)地位。三要與相關(guān)金融行業(yè)建立健全金融信息交流通道，金融行業(yè)一旦發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩，有存在發(fā)生經(jīng)濟(jì)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)要及時(shí)通報(bào)公安部門(mén)，公安部門(mén)一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌擾亂社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)秩序的犯罪，要及時(shí)通報(bào)相關(guān)金融部門(mén)，做好金融防范工作。

集資詐騙犯罪危害巨大，由其所引發(fā)的群體事件危害更是有違現(xiàn)階段建設(shè)和諧社會(huì)的大趨勢(shì)，必須有力、有節(jié)打擊，才能威懾罪犯，發(fā)揮法律對(duì)犯罪的懲治和預(yù)防作用，將集資詐騙犯罪消滅在萌芽階段。