歐陽飛

一家規(guī)模不大的公司，在短短一年時間內(nèi)，靠著兩個網(wǎng)絡(luò)平臺，便輕易賺取了六千多萬元，這做的是什么生意？人們的第一個反應(yīng)也許是，電信詐騙吧？與如今“較流行的”電信詐騙相比，這家公司的“生財之道”還真有些特色。

炒股行家遇到專業(yè)分析師

40多歲的江蘇淮安女子鄒萍，每天除了正常上班外，還有一個愛好就是炒股，對炒股積累了一定的經(jīng)驗。2014年底，鄒萍接到一個外地陌生電話，說有一個非常好的股票交流QQ群，里面既有炒股的朋友，又有專業(yè)的分析師，每天幫助大家分析股情，保證穩(wěn)賺不賠，并極力推薦她加入群聊，和大家一起交流炒股經(jīng)驗，共同發(fā)財。因為炒股多年，鄒萍自己加了不少Q(mào)Q群，聽對方這樣說，便按照對方提供的QQ號，加入了一個叫“股票投資分析交流群”的QQ群。

出于謹(jǐn)慎，進(jìn)群后，鄒萍每天只是默默觀看群聊內(nèi)容，并不輕易發(fā)言。而群主每天在群里發(fā)送他投資做白銀賺錢的情況，聲稱自己在一個非常專業(yè)的平臺上炒白銀，每天可以賺到本錢的30%—70%的利潤，并實時將國際白銀走勢K線圖放在群里，告訴大家賺錢是如何容易。因為炒股多年，鄒萍對炒白銀并不陌生，為了證實群主所說的話的真?zhèn)?，鄒萍特意查閱了每天的國際白銀走勢K線圖，發(fā)現(xiàn)與群主展示的完全吻合。鄒萍由此判斷，群主炒白銀賺錢應(yīng)該是真的。于是，她漸漸動了心。

2015年3月4日晚上，鄒萍終于忍不住發(fā)言，在群里咨詢怎樣做炒白銀投資，群主立即私信回復(fù)說，兩人私聊。在私聊中，群主告訴鄒萍，有一個公司，叫“亨通商品貿(mào)易有限公司”（以下簡稱亨通公司），專門幫助股民炒白銀賺錢，公司有專業(yè)的分析師，按照他們的指令操作，肯定穩(wěn)賺不賠，他自己炒白銀就是在這個公司的平臺里操作。這個公司是經(jīng)過批準(zhǔn)的正規(guī)公司，可以查到公司的相關(guān)文件。

聽了群主的話，鄒萍非常心動。為了查驗對方話的真?zhèn)危u萍立即上網(wǎng)查詢亨通公司的信息，很快查到了該公司的工商營業(yè)執(zhí)照，這是一家在鄭州注冊的公司，注冊資金8000萬元。鄒萍于是相信了群主的話，要求加入平臺。于是，群主發(fā)給鄒萍一個昵稱為“嘻嘻哈哈”的QQ號，讓鄒萍和對方聯(lián)系，安裝亨通公司大宗商品交易訂貨系統(tǒng)，鄒萍和“嘻嘻哈哈”聯(lián)系上后，對方給鄒萍發(fā)來網(wǎng)絡(luò)鏈接，在對方提示下，安裝了一個炒白銀的操作系統(tǒng)。

操作完畢后，群主告訴鄒萍，為了確保她賺到錢，已把她推薦給專門為VIP客戶服務(wù)的陳老師，隨后發(fā)來一個QQ號，讓鄒萍和對方聯(lián)系。于是，鄒萍加了陳老師的QQ。陳老師告訴鄒萍，自己專門負(fù)責(zé)VIP客戶，要想賺錢，必須嚴(yán)格按照自己的指令操作。此時，雖然對該平臺產(chǎn)生了信任，但鄒萍還是比較謹(jǐn)慎，沒有立即投錢，而只是和陳老師聊天。聊天過程中，鄒萍發(fā)現(xiàn)，陳老師的言談非常專業(yè)，并經(jīng)常貼出幫人賺錢的信息，而陳老師也不催促鄒萍投資操作，讓鄒萍逐漸對陳老師深信不疑。

2015年3月12日，鄒萍決定正式在該平臺上投資炒白銀。陳老師發(fā)給鄒萍一個平臺操作協(xié)議書，讓鄒萍打印出來后仔細(xì)閱讀并簽字，然后拍成照片發(fā)給對方。這更讓鄒萍堅信這是個正規(guī)的平臺。隨后，按照陳老師的要求，鄒萍將自己的身份證和銀行卡號發(fā)給對方，陳老師很快幫助鄒萍在亨通公司的交易平臺上申請了一個ID，并將鄒萍的銀行賬號與這個ID進(jìn)行捆綁。一切就緒后，陳老師告訴鄒萍，現(xiàn)在她可以在平臺投資操作了。于是，鄒萍一次性打了18.88萬元到自己在亨通公司平臺上開設(shè)的賬戶。

7天虧損14萬元

隨后的兩天，鄒萍按照陳老師的指令，對照國際白銀走勢K線圖進(jìn)行買進(jìn)、賣出操作，很快便賺了三四萬元，讓鄒萍喜出望外。但是，隨后的幾天，鄒萍按照陳老師的指令操作，每次都是虧損。對此，陳老師向鄒萍解釋，自己也有判斷不準(zhǔn)的時候，讓鄒萍沉住氣，不要急躁，肯定會翻本。鄒萍將信將疑。但讓鄒萍越來越崩潰的是，此后一段時間，每天操作都是虧損。2015年3月21日，鄒萍進(jìn)入自己的賬戶查看，嚇了一大跳，自己一周前打入的18.88萬元，當(dāng)時僅剩4萬余元。

鄒萍感覺不對勁了，提出立即止損退出，但陳老師說還有機會翻本，不讓鄒萍退出，但鄒萍強烈要求退出，并直接將剩余的4萬多元全部取了出來。

接下來幾天，鄒萍連續(xù)和陳老師及亨通公司聯(lián)系，對方一直說會給鄒萍一個說法，但卻沒有進(jìn)展。經(jīng)多次交涉，對方承諾將于2015年4月22日這天給鄒萍一個說法。到了4月22日，鄒萍再次與對方聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)之前所有的電話都打不通了，自己的QQ也被陳老師拉黑，于是鄒萍又到網(wǎng)上查找亨通公司的網(wǎng)頁，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)頁和客戶端都已打不開。鄒萍意識到自己被騙了，立即前往公安機關(guān)報警。

接警后，警方初步判斷，這可能是一起涉嫌詐騙的案件。根據(jù)鄒萍提供的信息，警方很快鎖定，那位“陳老師”位于深圳，于是警方前往深圳，找到了“陳老師”。此人真名叫李巖。據(jù)其交代，他只是一家名叫“福邦科技有限公司”（以下簡稱福邦公司）的員工，他平時是在公司主管的指導(dǎo)下工作，專門負(fù)責(zé)以高額回報引導(dǎo)客戶到亨通公司的平臺上進(jìn)行交易，從中獲取手續(xù)費提成。

根據(jù)李巖提供的信息，警方對福邦公司進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司登記注冊和辦公地點均位于河南鄭州，公司登記的業(yè)務(wù)范圍是，一家專門負(fù)責(zé)推廣交易平臺的中介公司。2015年9月24日，警方將“福邦公司”查獲。通過對該公司員工的詢問發(fā)現(xiàn)，該公司實際經(jīng)營人為王隆、趙康等人，主要業(yè)務(wù)是通過網(wǎng)絡(luò)招募的方式，吸引投資人到亨通公司和“昌盛貿(mào)易有限公司”（以下簡稱昌盛公司）的大宗商品的交易平臺進(jìn)行所謂的炒白銀等貴金屬交易。而報案人鄒萍所投資虧損的平臺，就是亨通公司的平臺。

偵查人員初步判斷，福邦公司只是為亨通公司和昌盛公司服務(wù)的下游公司，真正實施詐騙行為的應(yīng)該是公司業(yè)務(wù)完全相同的亨通公司和昌盛公司。于是，警方對這兩家公司展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其法定代表人均為鄭州本地男子原某，警方立即對原某進(jìn)行調(diào)查;原某交代，這家公司自己只是掛名，真正的經(jīng)營者是自己的朋友王隆和劉雷?？磥?，無論是下游的福邦公司，還是上游的亨通公司和昌盛公司，實際經(jīng)營者都是王隆和劉雷。但此時，王隆、劉雷已不知去向。

隨后，警方對公司業(yè)務(wù)經(jīng)理等人進(jìn)行刑事拘留，并對王隆、劉雷等人進(jìn)行網(wǎng)上通緝。2015年10月，王隆投案自首，趙康等其他涉案人員也陸續(xù)向警方投案。2015年10月30日，因涉嫌其他犯罪被警方取保候?qū)彽膭⒗?，被鄭州鐵路警方抓獲歸案。

非法成立大宗商品交易公司

河南籍男子王隆，2009年大學(xué)畢業(yè)后，曾先后在上海、南昌等多家投資咨詢公司打工，主要業(yè)務(wù)是幫銀行打電話、找客戶、拉業(yè)務(wù)。由于工作積極、頭腦靈活，王隆的業(yè)績非常好，逐漸產(chǎn)生了自己成立公司單干的想法。2011年底，王隆注冊成立了一家投資管理公司，主要業(yè)務(wù)依然是給多家銀行和貴金屬交易所拉客戶，賺取中介費。在賺了人生的第一桶金的同時，王隆也對貴金屬交易程序有了詳細(xì)的了解，為日后產(chǎn)生更大的野心埋下了伏筆。

2012年上半年，王隆和朋友趙康在鄭州新成立了興隆咨詢管理有限公司，繼續(xù)為多家交易所交易平臺拉客戶賺取手續(xù)費提成。2013年8月，王隆被鄭州一家大宗商品交易公司聘為總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全面工作。該公司的現(xiàn)貨既有線上交易，也有線下交易。工作期間，王隆發(fā)現(xiàn)，這家公司在沒有政府批文的情況下非法從事貴金屬網(wǎng)絡(luò)期貨交易，賺錢速度極快。在此期間，王隆認(rèn)識了該公司的員工劉雷和負(fù)責(zé)技術(shù)維護(hù)的孫強。

2014年3月，王隆與劉雷聊天，提出自己既熟悉大宗商品實物的經(jīng)營，也了解貴金屬網(wǎng)絡(luò)交易平臺的操作，所在公司也正是通過這個方式賺了大錢。如果自己開一家類似的公司，也一定能賺錢。這個想法得到了劉雷的支持。二人商定后，設(shè)計出了一個經(jīng)營大宗商品網(wǎng)絡(luò)交易穩(wěn)賺不賠的經(jīng)營方式。2014年4月，王隆辭去應(yīng)聘公司總經(jīng)理職務(wù)，與劉雷成立公司。但二人深知，公司要經(jīng)營的都是非法業(yè)務(wù)，為了規(guī)避風(fēng)險，他們找到了本地人原某，提出以其名義注冊一家公司，公司運營后，每月給他2000元工資，無須到公司上班。原某覺得這是件好事，便答應(yīng)了。

很快，王隆和劉雷共同出資，以原某的名義成立了昌盛公司，二人決定，公司運營后所賺利潤，按王隆50%、劉雷40%、公司員工10%進(jìn)行分配。在具體事務(wù)分工方面，王隆負(fù)責(zé)公司員工招聘、交易平臺軟件購買和業(yè)務(wù)推廣工作，而劉雷則負(fù)責(zé)公司籌建、公司硬件設(shè)施維護(hù)、后勤保障等事務(wù)。

公司成立后，王隆與深圳一家軟件公司聯(lián)系，購買了現(xiàn)貨訂購系統(tǒng)交易軟件，搭建了昌盛商品訂貨、回購系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)交易平臺。隨后，王隆又與上海一家第三方支付平臺公司聯(lián)系，將昌盛公司與該公司成功掛靠對接，建立了投資人進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)操作的平臺（該平臺與銀行卡捆綁，銀行卡持有人可以通過該平臺將卡里資金自由轉(zhuǎn)入或提出）。同時，劉雷也在鄭州市區(qū)租下一棟商住兩用房作為公司辦公地點，聘請孫強為交易平臺客服經(jīng)理，參與平臺軟件的購買、服務(wù)器租賃和維護(hù)、員工工資發(fā)放、與投資人商談賠償事宜等事務(wù)。

一切準(zhǔn)備就緒后，昌盛公司開始運轉(zhuǎn)，而運轉(zhuǎn)的第一步就是由王隆安排自己之前與趙康成立的興隆公司為昌盛公司招募投資人。具體招募途徑是：王隆和劉雷將設(shè)計好的平臺相關(guān)手續(xù)、交易規(guī)則內(nèi)容交給興隆公司員工，由他們通過QQ群、網(wǎng)站貼吧等途徑，廣招代理商，再由代理商通過各種途徑尋找投資人，一旦有人對此感興趣，代理商便以高額回報為誘餌，將他們一步步誘騙進(jìn)昌盛公司的網(wǎng)絡(luò)交易平臺進(jìn)行交易。

因為王隆多年一直經(jīng)營咨詢公司，為其他交易平臺招募投資人，深知尋找投資人的套路，因此很快就吸引到不少投資人來昌盛公司的平臺投資。具體投資方式是：投資人首先在昌盛公司提供的合同文本上簽字，然后將合同和自己的身份證、銀行卡拍照傳給代理商，代理商將這些資料傳給昌盛公司交易平臺的客服，由客服在交易平臺上為投資人開通打款賬戶，然后由投資人登錄交易平臺，用銀行卡與第三方支付平臺公司進(jìn)行簽約操作。簽約成功后，投資人將資金打入昌盛公司提供的賬戶內(nèi)（即昌盛公司的資金池），至此，投資人完成了在昌盛交易平臺進(jìn)行投資的一切手續(xù)。

然后，投資人對照網(wǎng)絡(luò)交易平臺上顯示的國際白銀等貴金屬交易走勢K線圖（該圖是真實的，由軟件公司對接到昌盛公司交易平臺上），在公司提供的“分析師”的指導(dǎo)下，結(jié)合自己對行情走勢的分析和判斷，進(jìn)行何時買進(jìn)、何時賣出操作。如果投資人賣出時的價格高于購買時的價格，那么就賺錢，反之則虧損。

一年賺取六千萬元的秘密

那么，一切看似正規(guī)的投資程序，貓膩在哪里？該公司巨額的收入從何而來呢？

按照規(guī)定，從事王隆、劉雷等人進(jìn)行的貴金屬網(wǎng)絡(luò)期貨交易，需由國家證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)、省級以上政府同意，交易平臺要真正與國際行情接軌，并接受國家有關(guān)部門監(jiān)管，保障投資人在自己的意愿下操作。而昌盛公司沒有經(jīng)過主管部門審批，因此投資人到這個公司的平臺操作，平臺根本無法執(zhí)行投資人買進(jìn)、賣出的指令，他們的實際操作模式其實是和客戶“對賭”：如果投資人根據(jù)自己對國際貴金屬交易走勢K線圖的分析判斷，低點買進(jìn)高點賣出賺了錢，王隆等人就會用資金池（即投資人打進(jìn)自己平臺賬戶內(nèi)的投資款）中的錢進(jìn)行賠償。反之，如果客戶操作與K線圖相反，就會虧損，而虧損的錢就會從投資人的賬戶內(nèi)自動劃進(jìn)昌盛公司的資金池內(nèi)，成為王隆等人隨時可以支取的利潤。

此外，為了穩(wěn)賺不賠，王隆等人對代理商進(jìn)行培訓(xùn)，讓他們冒充專業(yè)分析師，指導(dǎo)投資人什么點位買進(jìn)、什么點位賣出，這些“分析師”會故意“指導(dǎo)”投資人進(jìn)行逆勢操作，以達(dá)到確保投資人“虧損”的目的。此外，他們還精心設(shè)計了一個投資人不易發(fā)現(xiàn)的賺錢方式：他們設(shè)置的交易規(guī)則規(guī)定，投資人操作的投資資金每筆標(biāo)準(zhǔn)為4000元，不管投資人是賺是虧，投資人每進(jìn)行一筆操作，平臺都會自動從投資人賬戶內(nèi)劃出900元手續(xù)費進(jìn)入資金池。這樣，投資人操作次數(shù)越多，昌盛公司賺取的手續(xù)費越多。長期下去，即使投資人能從買賣操作中賺到點錢，都無法沖抵高昂的手續(xù)費，最終只能都是虧損。

按照上述方法，昌盛公司很快就賺了大把的錢。為了快速賺錢，昌盛公司運營兩個多月后，王隆和劉雷又以原某的名義，成立了亨通公司，并將該公司交易平臺與昌盛公司交易平臺和資金池鏈接對通。為了吸引更多的投資人，王隆又先后與他人成立了福邦公司、“萬豪企業(yè)管理咨詢有限公司”，讓這些公司全部為亨通公司和昌盛公司交易平臺做推廣宣傳。

2015年4月9日，王隆原任總經(jīng)理的公司因涉嫌非法經(jīng)營大宗商品期貨被公安機關(guān)查獲，劉雷作為公司員工被警方刑事拘留。同時，眾多投資人因為巨額虧損，也找亨通公司、昌盛公司討要說法。這讓王隆感覺不妙，為盡快脫身，他于當(dāng)年4月關(guān)閉了兩公司的交易平臺，公司的業(yè)務(wù)員、分析師等紛紛失蹤，指導(dǎo)投資人操作的QQ全都被拉黑，試圖躲避警方追查。但最終警方通過順藤摸瓜，揭開了兩公司的黑幕。據(jù)警方統(tǒng)計，2014年4月至2015年4月，分布全國各地的投資人共向昌盛公司和亨通公司共通的資金池內(nèi)打入投資金額高達(dá)約9.2億元。而王隆和劉雷從資金池中提取到自己個人賬戶內(nèi)的資金分別約3000萬元和2000萬元，公司其余人員和代理商分別獲得人民幣1000余萬元。案發(fā)后，王隆、趙康、孫強等人退還全部贓款，劉雷退還部分贓款。

法院認(rèn)為，王隆、劉雷未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，趙康、孫強等人為王隆、劉雷非法經(jīng)營犯罪提供幫助或者參與管理經(jīng)營，其行為均構(gòu)成非法經(jīng)營罪。2018年1月22日，法院以非法經(jīng)營罪判處王隆有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣2800萬元;以非法經(jīng)營罪判處劉雷有期徒刑三年，并處罰金人民幣1400萬元;其余人員均依照法律受到相應(yīng)的處罰。（文中人物與公司均為化名）

責(zé)任編輯：王麗