翟文博

不管是中產(chǎn)家庭還是高凈值家庭，對于如何更好地選擇合適的資產(chǎn)配置類別并不清楚，存在不少認(rèn)識誤區(qū)。單一的投資方式對于財富管理和財富傳承來說都是不太科學(xué)的選擇。因此，大通全球建議中高端投資者應(yīng)該多去了解新興的理財方式以及財富傳承方式，以多種投資方式來分散投資風(fēng)險，比如金交所類、私募股權(quán)基金、保險等。

隨著社會的快速發(fā)展越來越多的中產(chǎn)家庭和高凈值家庭對養(yǎng)老問題十分關(guān)注。按照社會發(fā)展趨勢，未來我國社會很可能是倒金字塔形的養(yǎng)老結(jié)構(gòu)?，F(xiàn)在很多家庭都是把過多的財力、精力、注意力全部傾注在孩子身上，而忽視了自己的養(yǎng)老規(guī)劃。隨著科學(xué)技術(shù)及醫(yī)療水平的提高，人們未來的壽命也會隨之延長，那么養(yǎng)老則會是一個漫長的過程。所以為自己的老年生活準(zhǔn)備一筆源源不斷、與生命等長的現(xiàn)金流，就顯得尤為重要。

國民財富的規(guī)模增長與結(jié)構(gòu)優(yōu)化的顯著趨勢，以及不斷壯大的中產(chǎn)階層理財觀念日益成熟，開始從單純的資產(chǎn)增值向綜合性的財富管理轉(zhuǎn)變，更加強調(diào)風(fēng)險管理、稅收籌劃、子女教育、退休養(yǎng)老、資產(chǎn)保全和財富傳承等內(nèi)容的全面覆蓋。大通全球認(rèn)為，了解我國中產(chǎn)階層家庭的財務(wù)狀況與風(fēng)險偏好，探索中產(chǎn)階層家庭財富管理規(guī)劃的路徑和策略，才能更好地滿足中產(chǎn)階層全方位、多層次的財富管理需求。