濮陽(yáng)警方打掉全鏈條式電信詐騙犯罪團(tuán)伙

犯罪嫌疑人彼此之間不接觸，也不知道對(duì)方的真實(shí)姓名，全部以代號(hào)、昵稱相互聯(lián)系，作案得手后，迅速利用高科技手段將贓款分流、轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)，與偵查機(jī)關(guān)搶時(shí)間、比速度……

河南省濮陽(yáng)市公安局孟軻分局歷時(shí)8個(gè)月，行程數(shù)萬(wàn)公里，成功打掉一全鏈條式特大系列電信詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪團(tuán)伙成員43人，破獲系列電信詐騙案件600多起，繳獲作案用的銀行卡432張、扣押作案手機(jī)51部，被害人遍布多個(gè)省市人數(shù)達(dá)1100多人，涉案金額1400多萬(wàn)元。

據(jù)悉，2018年12月19日，孟軻分局轄區(qū)居民馮某報(bào)警稱，12月16日中午，他在家中接到一個(gè)電話，詢問(wèn)其是否想要貸款。正為貸款發(fā)愁的他一聽(tīng)，當(dāng)即詢問(wèn)需要什么手續(xù)。對(duì)方以需要銀行流水為由，讓其把5000元打到所提供的銀行卡上。馮某剛開(kāi)始有些猶豫，擔(dān)心被騙，但年底急著用錢，還是打過(guò)去了5000元。沒(méi)多久，對(duì)方給其打電話說(shuō)，錢已如數(shù)退回。他認(rèn)為對(duì)方講誠(chéng)信，真的是要銀行流水。隨后在對(duì)方的引導(dǎo)下，馮某一步步告知自己的銀行卡號(hào)和驗(yàn)證碼。后來(lái)，他發(fā)現(xiàn)自己銀行卡內(nèi)的1萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走，與對(duì)方再也聯(lián)系不上。

孟軻分局初查發(fā)現(xiàn)，此案件是系列案件，且系團(tuán)伙作案，涉案金額巨大，遂抽調(diào)專人成立專案組進(jìn)行偵查。專案組在濮陽(yáng)市公安局有關(guān)部門(mén)的配合下，運(yùn)用多種偵查手段，精準(zhǔn)研判，逐步查清了此犯罪團(tuán)伙組織分工和作案特點(diǎn)。

專案民警根據(jù)被害人提供的嫌疑人銀行卡，迅速對(duì)資金流向展開(kāi)偵查，先后轉(zhuǎn)戰(zhàn)湖北孝感、武漢，四川成都、宜賓及云南曲靖、河北石家莊、福建安溪、河南鄭州等6省8市調(diào)查取證，鎖定嫌疑人。今年2月，民警相繼將負(fù)責(zé)取款的胡某等13人抓獲，3月上旬將實(shí)施詐騙的邱某等6人抓獲，3月末相繼將負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移資金的陳某等4人抓獲，5月末相繼將販賣個(gè)人信息的劉某等13人抓獲，8月末又陸續(xù)抓獲各鏈條犯罪嫌疑人7人。

經(jīng)查，這一系列電信詐騙案件分為四個(gè)鏈條。第一個(gè)鏈條的嫌疑人在知名網(wǎng)站發(fā)布辦理高額貸款的廣告，誘使客戶填寫(xiě)信息，再以每條40至50元不等價(jià)格進(jìn)行販賣；第二個(gè)鏈條的嫌疑人買入信息后，根據(jù)客戶需求，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，騙取2000元至5萬(wàn)元不等；第三個(gè)鏈條的嫌疑人通過(guò)第三方支付平臺(tái)刷P0S機(jī)將所騙錢款轉(zhuǎn)移至作案用的銀行卡；第四個(gè)鏈條為取款階段，上一階段嫌疑人將資金轉(zhuǎn)入銀行卡后，負(fù)責(zé)取款的嫌疑人接到微信取款通知，指使專門(mén)人員到附近ATM機(jī)將錢取出。

據(jù)嫌疑人交代，他們利用一些人征信低、無(wú)法在銀行辦理無(wú)抵押貸款又急需用錢的心理，先通過(guò)不法途徑獲取、購(gòu)買大量公民個(gè)人信息，后冒充客服人員與被害人聯(lián)系，稱辦理銀行的貸款都需要一定的銀行交易流水，以刷銀行流水為由，讓被害人把幾千元不等數(shù)額的錢轉(zhuǎn)賬到所提供的銀行卡上，而后如數(shù)退回，反復(fù)幾次之后，獲取被害人的信任，當(dāng)被害人轉(zhuǎn)入大額款項(xiàng)后，便不再退回，直接將其拉黑，或者通過(guò)上述手段騙取被害人銀行卡號(hào)和手機(jī)短信驗(yàn)證碼，再將其銀行卡上的錢直接轉(zhuǎn)走。

孟軻分局案件偵辦大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)介紹說(shuō)，電信詐騙案具有跨區(qū)域、專業(yè)性、隱蔽性等特點(diǎn)，再加上此案是團(tuán)伙作案，犯罪嫌疑人反偵查意識(shí)強(qiáng)，且被害人對(duì)嫌疑人情況無(wú)從得知，偵查取證難度大。民警對(duì)所有的線索進(jìn)行綜合梳理、剖析，最終確定了這一團(tuán)伙的組織架構(gòu)及人員組成。

“電信詐騙案的初查需要有一定的證據(jù)線索才能啟動(dòng)，主要來(lái)自于兩個(gè)方面，一是被害人報(bào)案，二是公安機(jī)關(guān)的發(fā)現(xiàn)?！泵窬f(shuō)，隨著對(duì)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案的打擊力度持續(xù)加大，犯罪團(tuán)伙不斷調(diào)整運(yùn)行模式，嫌疑人一般有多個(gè)身份，作案時(shí)彼此以代號(hào)、昵稱相互聯(lián)系，不直接見(jiàn)面，得手后，能夠利用高科技手段將贓款迅速分流、轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)。

專案組民警提示，被害人報(bào)案是電信詐騙案件最重要和最直接的證據(jù)之一。一旦被騙，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)案，重點(diǎn)講述發(fā)案時(shí)間、被騙方式、轉(zhuǎn)賬方式、轉(zhuǎn)賬金額、轉(zhuǎn)賬賬號(hào)等內(nèi)容，以便警方及時(shí)采取補(bǔ)救措施，最大限度地挽回?fù)p失。同時(shí)，公眾要提高防范意識(shí)，不要隨意將身份信息和銀行卡號(hào)提供給他人，轉(zhuǎn)賬匯款要謹(jǐn)慎，貸款要通過(guò)正規(guī)渠道辦理。對(duì)于陌生來(lái)電、非法鏈接，應(yīng)不予理睬。

平頂山警方破獲一起新型電信詐騙案

“您好！我是某證券公司工作人員，我建議您加入我們的微信群，分享炒股經(jīng)驗(yàn)，賺錢的幾率要大很多……”今年4月初，接到這個(gè)電話后，夢(mèng)想通過(guò)炒股致富的河南省平頂山市衛(wèi)東區(qū)男子唐某動(dòng)了心。他在“客服”的引導(dǎo)下，加其為微信好友，隨后被拉入一個(gè)微信群，發(fā)現(xiàn)里面的一個(gè)炒股“高手”語(yǔ)言極準(zhǔn)?？僧?dāng)唐某向某賬號(hào)轉(zhuǎn)入了7萬(wàn)元后，不到一個(gè)星期就賠光了。

唐某僅是眾多受害者中的一位。9月11日，詐騙唐某的團(tuán)伙成員悉數(shù)被抓獲歸案，其中41名犯罪嫌疑人被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

據(jù)東工人鎮(zhèn)分局政委介紹，這些犯罪嫌疑人的平均年齡僅20歲，有些是剛剛走出校門(mén)的大學(xué)生和中學(xué)生。

“犯罪嫌疑人的手法并不高明，他們利用受害者貪利獲益的心理，一步步騙其錢財(cái)?！鞭k案民警舉例說(shuō)，唐某被“客服”拉入微信群后，發(fā)現(xiàn)里面的高某很活躍，自稱炒股高手，每天在微信群里分享炒股經(jīng)驗(yàn)，并在群里發(fā)了一個(gè)直播間網(wǎng)站鏈接，并稱在這個(gè)直播間里能更快分享經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)分析股票。唐某進(jìn)入直播間后，發(fā)現(xiàn)高某分析的股票漲跌信息都很準(zhǔn)，對(duì)其炒股能力深信不疑，便通過(guò)鏈接在直播間里申請(qǐng)了實(shí)名賬號(hào)，并在“客服”引導(dǎo)下，先轉(zhuǎn)入5萬(wàn)元，隨后又轉(zhuǎn)入2萬(wàn)元。

“這個(gè)電信詐騙團(tuán)伙隱秘性強(qiáng)，以注冊(cè)公司作掩護(hù)?！卑讣赊k大隊(duì)負(fù)責(zé)人介紹稱。2018年，溫某在深圳市成立某公司，以從事教育培訓(xùn)、出口貿(mào)易、紅酒批發(fā)業(yè)務(wù)為幌子，實(shí)際從事經(jīng)營(yíng)電話客服類的相關(guān)業(yè)務(wù)，根據(jù)老板需求，通過(guò)呼叫系統(tǒng)大量撥打他人電話，然后冒充各大證券公司的客服人員，騙取他人信任后，添加他人微信，然后按照“老板”提供的微信群二維碼，將他人拉進(jìn)群內(nèi)。至此，溫某公司的員工算是完成工作任務(wù)，然后退出微信群。再通過(guò)呼叫系統(tǒng)，重復(fù)以上工作。

溫某的公司分為四級(jí)，溫某為第一級(jí)，第二級(jí)為部門(mén)經(jīng)理，第三級(jí)為部門(mén)組長(zhǎng)，第四級(jí)為業(yè)務(wù)員，也叫客服，客服人員有40多個(gè)人。員工每撥通一個(gè)電話并把客戶拉到微信群，老板會(huì)支付給溫某150元到160元的費(fèi)用。部門(mén)經(jīng)理的底薪為4000元，按所負(fù)責(zé)的團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)提成，團(tuán)隊(duì)成員每撥通一個(gè)電話并把客戶拉到微信群，經(jīng)理提成4元；組長(zhǎng)的底薪為3500元，也是按所負(fù)責(zé)的團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)提成，團(tuán)隊(duì)成員每撥通一個(gè)電話并把客戶拉到微信群，組長(zhǎng)提成1元；員工底薪為3200元，每撥通一個(gè)電話并把客戶拉到微信群，提成是3元至20元。

據(jù)溫某供述，這些員工是通過(guò)網(wǎng)上招聘的年輕人，并不了解股票投資，只是冒充其他股票投資平臺(tái)客服人員身份，按照老板提供的話術(shù)撥打他人電話，獲取他人信任。

“我應(yīng)聘時(shí)，公司稱業(yè)務(wù)是教育培訓(xùn)、出口貿(mào)易、紅酒批發(fā)，但從未開(kāi)展過(guò)這些業(yè)務(wù)。公司與各大證券運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)也沒(méi)有業(yè)務(wù)聯(lián)系，業(yè)務(wù)員將他人拉進(jìn)的微信群并不是證券公司組織的。”部門(mén)經(jīng)理劉某供述說(shuō)，公司對(duì)業(yè)務(wù)員主要培訓(xùn)怎么打電話，怎么和對(duì)方交流，還發(fā)給他們“話術(shù)表”和音像資料，目的是教其怎么讓對(duì)方相信是各大券商的工作人員。

“年輕人好管理，接受新事物快，一教就會(huì)?！睖啬车取肮靖吖堋闭f(shuō)。

16歲的女孩子李某，初中畢業(yè)后到深圳打工，通過(guò)招聘網(wǎng)站應(yīng)聘到公司。經(jīng)過(guò)“培訓(xùn)”上崗后，每天在電腦上登錄打電話軟件，自動(dòng)撥通電話，接通后就與對(duì)方交流。

“我會(huì)提示客戶進(jìn)群關(guān)注一下所提供的股票信息，通過(guò)添加微信，把股票走勢(shì)圖發(fā)給他。實(shí)際上這是誘餌，讓其相信我們，誘其入群炒股。這樣，我就可以拿到提成?！崩钅彻┦稣f(shuō)。

辦案民警提醒道，剛剛踏入社會(huì)的年輕人在應(yīng)聘時(shí)，要對(duì)應(yīng)聘單位有所了解，不能貪圖所謂的“高收入”而陷入犯罪陷阱。炒股要到證券公司的官方網(wǎng)站，不要相信不法網(wǎng)站的“高手”，更不能因蠅頭小利上當(dāng)受騙。

潢川 “凈網(wǎng)2019”再發(fā)力打掉特大電信詐騙集團(tuán)

自“凈網(wǎng)2019”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，潢川縣公安局網(wǎng)監(jiān)大隊(duì)充分發(fā)力，本著“守網(wǎng)有責(zé)、犯網(wǎng)必糾”的高度負(fù)責(zé)精神，合力行動(dòng)，全力出擊。2019年7月，與其他警種相互協(xié)助，從一起普通的詐騙案件入手，抽絲剝螢，深挖細(xì)查，成功打掉一起假冒知名電視臺(tái)調(diào)解欄目及主持人套取公民個(gè)人信息實(shí)施詐騙的特大犯罪集團(tuán)。抓獲犯罪嫌疑人50名，查獲涉案電腦70余臺(tái)、手機(jī)100余部、服務(wù)器2臺(tái)、凍結(jié)涉案資金70余萬(wàn)元、公民個(gè)人信息80余萬(wàn)條。該集團(tuán)共作案800余起，涉案金額高達(dá)400余萬(wàn)元。

2019年3月，潢川縣居民皮某報(bào)警稱其被騙。經(jīng)偵查，皮某在手機(jī)上搜索“XX衛(wèi)視”“XX調(diào)解”“情感熱線”后即在彈出頁(yè)面中，發(fā)現(xiàn)了“官方平臺(tái)”及其主持人的相關(guān)頭像為內(nèi)容的宣傳頁(yè)面，并以解決問(wèn)題、上電視等誘使被害人填寫(xiě)真實(shí)身份信息，再接到針對(duì)性詐騙電話，以各種名目共詐騙被害人近萬(wàn)元。潢川縣網(wǎng)監(jiān)大隊(duì)立即針對(duì)該起詐騙案件的網(wǎng)絡(luò)源頭開(kāi)展偵查，發(fā)現(xiàn)了位于武漢的“暖心情感咨詢公司”。經(jīng)過(guò)近2個(gè)月輾轉(zhuǎn)近萬(wàn)公里的調(diào)查取證，終于發(fā)現(xiàn)了這家有工商登記、納稅記錄、社保記錄的貌似正規(guī)公司的犯罪證據(jù)。于2019年7月，潢川縣公安局多警種聯(lián)動(dòng)，出動(dòng)近百名警力趕赴武漢，將正在進(jìn)行詐騙活動(dòng)的50余名犯罪嫌疑人抓獲。

該案件的偵破，是潢川縣首例針對(duì)詐騙案件的全鏈條式打擊案件。從虛假網(wǎng)站的建立、維護(hù)，到廣告人員的非法宣傳，再到業(yè)務(wù)員的成功詐騙鏈條上的全部人員均全部落網(wǎng)。對(duì)網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)人員起到的有力的警示作用，打消了他們妄圖鉆營(yíng)法律灰色地帶的僥幸心理。

警方提示：互聯(lián)網(wǎng)上暗流涌動(dòng)，各種犯罪活動(dòng)叢生。廣大網(wǎng)民在網(wǎng)上搜索瀏覽時(shí)，對(duì)于凡是要求填寫(xiě)個(gè)人信息的網(wǎng)絡(luò)行為，要始終保持高度警覺(jué)，明辯真?zhèn)?。切勿隨意泄露個(gè)人信息，給犯罪分子以可趁之機(jī)。