翟文博

中國社會經(jīng)濟不斷發(fā)展，社會財富得以不斷積累，私人可投資資產(chǎn)總量加速擴充。對于個人而言，財富的保值增值成為高凈值人群的“主線”選擇，由此，也催生了金融業(yè)態(tài)持續(xù)完善，而財富管理行業(yè)也獲得了飛速發(fā)展的機遇期。

隨著高凈值人群對于財富管理需求的日益增加，越來越多的高凈值投資者開始逐漸關(guān)注資產(chǎn)配置解決方案，而不再僅限于購買簡單的理財產(chǎn)品，因此也就帶動了第三方財富管理平臺的發(fā)展。

第三方財富管理機構(gòu)會成為高凈值人群首選的原因，就是金融產(chǎn)品的中立性。第三方財富管理平臺是以客戶需求為導(dǎo)向，始終將客戶的利益放在首位，同時根據(jù)客戶的資產(chǎn)情況，匹配最優(yōu)產(chǎn)品及組合，并且根據(jù)客戶的資產(chǎn)配置提供多種解決方案，這一點是更具個性化和特色的。而第三方財富管理平臺不同于大眾化服務(wù)金融機構(gòu)，而是進行一對一的專業(yè)服務(wù)，整個團隊為客戶進行全面服務(wù)，因此服務(wù)優(yōu)勢更加明顯。

第三方財富管理平臺不應(yīng)是推銷產(chǎn)品，而是管理規(guī)劃。作為第三方，既不代表金融機構(gòu)的利益，也不存在金融行業(yè)其他類型企業(yè)的立場，要做的一切都是圍繞投資者自身狀況、需求等角度考量。也只有這樣，才稱得上是客戶財富的“捍衛(wèi)者”和“創(chuàng)造者”。同時，財富管理的核心在于收益和風(fēng)險均衡，也正因為如此，大通全球力行建立嚴(yán)格的風(fēng)險控制體系，并根據(jù)每一個人的風(fēng)險收益特征進行資產(chǎn)配置。