翟文博

十

年來，財富保護傳承從冷門到熱門，從無人知曉、爭議誤解甚至飽受質(zhì)疑到獲得市場的普遍認可，可以說經(jīng)歷了萌芽到發(fā)展的過程。十年來，中國私人財富市場總量增長了五倍，中國高凈值人群數(shù)量翻了三番。隨著居民財富的快速增長誕生并蓬勃發(fā)展的財富管理行業(yè)，從中長期來看，前景仍然十分廣闊。

財富管理沒有法定的含義，金融家有金融家的理解，投資者有投資者的理解。大通全球是這樣定義的：財富管理實質(zhì)是用來對抗財富的宿命，用來管理財富的生命周期。

財富管理強調(diào)的是財富的完整過程，從創(chuàng)造財富到保護財富和傳承財富。財富的生命周期基本上是一個宿命論，叫“富不過三代”，第一代是創(chuàng)造，第二代是停滯，第三代是消逝。這樣的宿命是很公平的，因為沒有這樣的宿命，財富的階層就會固化，社會的進步更加困難。但也有很多人想要跳出這個宿命，想把財富宿命從財富的生命周期中解放出來，這種努力的過程就叫財富管理。

財富管理的目的就是為了改變財富的宿命，對抗財富的生命周期。其核心就是財富的創(chuàng)造、保有和傳承這個過程中，構(gòu)建一種系統(tǒng)性的安排和規(guī)劃，然后形成財富創(chuàng)造、保護、傳承、再創(chuàng)造的良性循環(huán)。財富管理行業(yè)在滿足居民財富管理需求、促進資本市場價格發(fā)現(xiàn)、優(yōu)化資源配置，支持實體經(jīng)濟發(fā)展等方面，均發(fā)揮了重要的作用。

把握財富管理，關鍵要把握新時代的基本特征。為落實黨的十九大關于金融體制改革的相關要求，“一行兩會”等部門共同提出了金融業(yè)務統(tǒng)一監(jiān)管的框架措施，從降低系統(tǒng)性金融風險的基本原則出發(fā)，針對不同金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)管標準進行了明確和統(tǒng)一。由于私募股權(quán)基金的專業(yè)性、靈活性、簡單的結(jié)構(gòu)、政策好利、封閉性、高且穩(wěn)定的收益等方面的優(yōu)勢，新規(guī)的推出將長期利好私募股權(quán)基金行業(yè)。在財富管理市場規(guī)范化管理的調(diào)整過程中，私募基金有望吸引更多的高凈值人群。

為滿足投資者日益升級的資產(chǎn)配置需求，財富管理機構(gòu)也面臨著改變。大通全球在夯實綜合財富管理服務的基礎上，不斷謀求財富管理服務創(chuàng)新，積極調(diào)整發(fā)展轉(zhuǎn)型和戰(zhàn)略布局，從傳統(tǒng)的產(chǎn)品驅(qū)動發(fā)展模式向以客戶為中心、以市場為導向轉(zhuǎn)型的需求，改變原有的向客戶銷售統(tǒng)一標準化產(chǎn)品、以單一產(chǎn)品服務客戶的發(fā)展方式，利用大數(shù)據(jù)、云計算等工具獲得更精準的客戶描述，并根據(jù)客戶的個性化需求，發(fā)揮財富管理機構(gòu)在投資和資產(chǎn)管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，以差異化、系列化的產(chǎn)品和服務來滿足客戶，真正實現(xiàn)為客戶量身定制，進行資產(chǎn)管理的目標。

今天的大通全球已經(jīng)成為一個集財富管理、資產(chǎn)配置、增值服務等于一體的綜合金融服務管理集團，未來將繼續(xù)緊跟時代脈搏創(chuàng)新發(fā)展，為中國高凈值人群提供全方位、多元化、個性化、一站式的資產(chǎn)配置與財富管理解決方案，通過匯集多渠道優(yōu)質(zhì)資源，結(jié)合大通全球的創(chuàng)新服務模式和多元化產(chǎn)品，打造最具投資價值及卓越服務的財富管理行業(yè)旗艦品牌，為客戶提供高品質(zhì)的生活規(guī)劃服務。