中國財富管理行業(yè)用短短十幾年的時間，走過了英、美等發(fā)達理財市場數(shù)十年才走完的由起步向?qū)I(yè)化發(fā)展轉(zhuǎn)變的路程。

我國財富管理萌芽于20世紀90年代前后，但直到21世紀，我國加入WTO，理財市場才真正開始發(fā)展，產(chǎn)品逐漸豐富，進入財富管理蓬勃發(fā)展的十年。到2013年，余額寶的橫空出世使互聯(lián)網(wǎng)理財進入人們的視野，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算技術(shù)的發(fā)展，給新型投資理財方式創(chuàng)造了無限可能，理財市場迎來混業(yè)經(jīng)營的大資管時代。

在這一發(fā)展過程中，始終不變的是投資者對財富保值增值的追求；一直在變的是投資者對產(chǎn)品和服務(wù)的選擇。面對市場上琳瑯滿目的理財產(chǎn)品和銷售人員天花亂墜的描述，投資者“挑花了眼”，哪款產(chǎn)品收益高，就追逐哪款產(chǎn)品，最終用“切膚之痛”將“投資有風(fēng)險，入市須謹慎”牢記于心。

那么，問題來了。投資有風(fēng)險，但總要投才有收益；入市須謹慎，但總要參與才有機會。不能自己做“軍師”，那就需要借助專業(yè)人士的力量來參與。問題是，應(yīng)該相信誰？如何才能放心地將手中的資金交給專業(yè)的理財顧問打理？

而受過去十多年市場以銷售為導(dǎo)向的影響，大部分理財從業(yè)者都迫于業(yè)績壓力，成了產(chǎn)品推銷員，而疏于對金融理財專業(yè)知識的學(xué)習(xí)和個人綜合能力的提升，導(dǎo)致如今專業(yè)理財顧問匱乏。在投資者完成思想認識的轉(zhuǎn)變，亟須專業(yè)理財咨詢服務(wù)之時，卻少有人能滿足他們的需求。技術(shù)的進步和市場的變化使理財從業(yè)者的職業(yè)發(fā)展走到了十字路口，是繼續(xù)走以前熟悉的老路，還是承受蛻變的痛苦向?qū)I(yè)化道路轉(zhuǎn)型？要如何轉(zhuǎn)？

基于此，《大眾理財顧問》雜志自2016年起，依托雜志自身豐富的投資者資源優(yōu)勢，每年針對我國理財人群投資傾向開展調(diào)研，形成《中國理財顧問服務(wù)發(fā)展報告》，以展現(xiàn)我國投資者在投資理財過程中體現(xiàn)出的特點，以及對理財產(chǎn)品、服務(wù)都有哪些需求，為廣大理財師群體和理財機構(gòu)做決策時提供參考。

2016年，我們發(fā)現(xiàn)，投資者熱衷于新產(chǎn)品的追逐，對理財師專業(yè)服務(wù)的需求并不強勁。2017年，投資者開始回歸理性，渴望得到專業(yè)理財師的幫助。今年，我們欣喜地看到，投資者對理財?shù)恼J識更加深刻，對理財師不再“以貌取人”，對其過往業(yè)績不再像以前那么看重，而是更加著重考察能直觀反映理財師專業(yè)水平的資質(zhì)證書。

市場在改變，投資者也在不斷進步，作為整個市場中提供服務(wù)的不可或缺的一環(huán)，理財師沒有理由不緊跟市場腳步，腳踏實地，真正從專業(yè)能力上提升自己，向職業(yè)化道路前進。