(嘉陵江亭子口水利水電開發(fā)有限公司，四川 蒼溪，628400)

1 風(fēng)險識別的重要性

在日益激烈的全球化市場競爭中，任何企業(yè)都處于動蕩多變的環(huán)境之中，風(fēng)險無處不在。

隨著我國改革開放范圍變廣，層次加深，市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展飛速的同時，企業(yè)生存風(fēng)險的重要性愈發(fā)凸顯。近年來各類企業(yè)都認(rèn)識到了風(fēng)險管理的重要性，為了能夠在激烈的市場競爭中生存及發(fā)展壯大，企業(yè)對風(fēng)險管理普遍展開了深入研究，促使我國企業(yè)風(fēng)險管理飛速發(fā)展，發(fā)展歷程總體上分為兩個階段，即：財務(wù)及保險風(fēng)險管理階段和企業(yè)整體風(fēng)險管理階段。經(jīng)過短短幾十年的發(fā)展，企業(yè)風(fēng)險管理體制機(jī)制已初步建立，風(fēng)險管理不再是管理層主觀意愿，而是企業(yè)管理層基本職責(zé)的重要組成部分，風(fēng)險管理更加科學(xué)化、連續(xù)化。

根據(jù)國際行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險管理主要環(huán)節(jié)包括四個部分：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險度量、風(fēng)險控制管理。風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理相關(guān)人員查找出經(jīng)營中所面臨的各種風(fēng)險以及分析風(fēng)險因子發(fā)生的潛在原因的全過程。風(fēng)險識別需要運(yùn)用到各種系統(tǒng)的、連續(xù)的方法。作為風(fēng)險管理過程的第一步，要求務(wù)必在風(fēng)險發(fā)生之前進(jìn)行，既是風(fēng)險管理的起點也是基礎(chǔ)，在風(fēng)險管理中有舉足輕重的作用。只有精準(zhǔn)地識別到風(fēng)險，才能有效地分析風(fēng)險，進(jìn)而合理進(jìn)行風(fēng)險防范及控制，將風(fēng)險有可能帶來的影響降到最低甚至消除，確保公司在一個可知可控的內(nèi)外部環(huán)境下利用最優(yōu)化的資源配置，最高效的人力物力投入，達(dá)到最優(yōu)的經(jīng)營成效。

2 風(fēng)險識別方法

國際上風(fēng)險識別的標(biāo)準(zhǔn)方法包括：頭腦風(fēng)暴、德爾菲法、態(tài)勢分析、訪談法、歷史信息核對法、流程圖法、因果圖法、專家判斷法等等。下面介紹幾種目前國內(nèi)較常用的方法。

(1)頭腦風(fēng)暴

頭腦風(fēng)暴是指在組織人員的引導(dǎo)下，相關(guān)專業(yè)或者相關(guān)崗位的人員組成討論小組，在不受限制融洽輕松的氛圍下，討論小組的每位成員根據(jù)各自的工作體會、工作經(jīng)驗甚至直覺，通過開放式討論的方式自由發(fā)表自己對公司生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險事件的想法。通過一輪輪地深入開展大討論和檢查，成員在廣泛而開放的環(huán)境中暢所欲言、相互影響及感染，在競爭意識的推動下，不斷突破固有觀念的束縛，克服固有思維，最終可集思廣益有關(guān)公司生產(chǎn)經(jīng)營、開拓創(chuàng)新的多方面意見。這種方法優(yōu)勢在于最大限度地發(fā)揮了創(chuàng)造性思維能力，對風(fēng)險事件進(jìn)行的分析深入透徹，從而客觀和全面地得出完整的風(fēng)險事件、風(fēng)險因子、可行的風(fēng)險防控措施，為風(fēng)險定量、定性分析提供準(zhǔn)確全面客觀的對象，也為制定風(fēng)險防控措施提供依據(jù)。

(2)德爾菲法

德爾菲法，也稱專家調(diào)查法，是由企業(yè)組織成立一個專門負(fù)責(zé)預(yù)測的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成員包括若干專家和企業(yè)預(yù)測組織者。按照規(guī)定的程序，對所要預(yù)測的問題征詢機(jī)構(gòu)專家的意見或者判斷。此法一般規(guī)定進(jìn)行多輪匿名征詢，將每輪征詢得到的專家意見整理、歸納、統(tǒng)計后，匿名反饋給各專家，再次征求意見，再整理、歸納、統(tǒng)計，再反饋，直至得到專家小組較為一致的預(yù)測意見后，最終方可做出最接近企業(yè)未來發(fā)展趨勢的預(yù)測結(jié)論。

德爾菲法有特定的程序，采用函詢形式進(jìn)行多輪集體匿名思想交流，相較于其它風(fēng)險識別方法，至少具有四大優(yōu)點：

第一，企業(yè)人員可成為預(yù)測專家組成員，使預(yù)測結(jié)果更加科學(xué)合理；

第二，所有專家組成員僅僅通過匿名函件交流，可以基本消除所謂“權(quán)威”的影響；

第三，通過多輪的信息整理、歸納、統(tǒng)計、反饋進(jìn)行交流，每次交流中專家組都可以深入探討，交流的成果全面而準(zhǔn)確地反映專家的想法和見解；

第四，此方法需進(jìn)行多輪統(tǒng)計，少數(shù)派的觀念也被客觀地記錄下來，成功避免了其它方法只反映多數(shù)人觀點的缺點。

比如運(yùn)用德爾菲法預(yù)測某產(chǎn)品的發(fā)展前景，測試問卷中可涉及到包括該產(chǎn)品的性能、受眾群體、環(huán)保要求等影響因素。這些因素較復(fù)雜，不可以簡單量化，需多次深入討論，不方便采用其他風(fēng)險識別法。并且采用德爾菲法，并不只是預(yù)測技術(shù)人員的參與，產(chǎn)品使用人士廣泛參與了分析預(yù)測，而使預(yù)測結(jié)果更加科學(xué)合理、全面客觀。

(3)態(tài)勢分析

態(tài)勢分析，是企業(yè)競爭態(tài)勢的分析方法，是指把與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營緊密相關(guān)的主要內(nèi)外部優(yōu)勢、劣勢和競爭市場上的機(jī)會和威脅等，通過調(diào)查列舉，按照一定的方法排列出來進(jìn)行一系列準(zhǔn)確、系統(tǒng)性、全面的研究分析，用以明確競爭優(yōu)勢定位，從而制定企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略。這種方法程序是根據(jù)研究結(jié)果制定相應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略以及市場應(yīng)對策略等，因而在集團(tuán)性企業(yè)的戰(zhàn)略分析經(jīng)常用到。

(4)訪談法

訪談法，是與公司生產(chǎn)經(jīng)營各流程相關(guān)的人員進(jìn)行有關(guān)具體業(yè)務(wù)及可能涉及風(fēng)險的訪談，通過全面恰當(dāng)?shù)奶釂柤皽?zhǔn)確的信息交流，有助于發(fā)現(xiàn)那些在常規(guī)計劃中未被識別的風(fēng)險。

以上各種方法，每種都有其明顯優(yōu)勢及一定的局限性，也都有其所適應(yīng)的特定行業(yè)及環(huán)境，這就要求企業(yè)根據(jù)行業(yè)特性、市場競爭現(xiàn)狀等實際情況和需要進(jìn)行方法甄別選擇。以上分析方法孤立使用的效果欠佳，多數(shù)情況下企業(yè)都結(jié)合兩至三種進(jìn)行相互補(bǔ)充、綜合分析。如態(tài)勢分析、訪談法是常見的基礎(chǔ)方法，常與其它方法配合使用；歷史信息核對法、流程圖法、因果圖法能直觀方便地反映企業(yè)的優(yōu)劣勢、損失情況及直接原因，也比較常用；德爾菲法提供了綜合使用多種預(yù)測方法的機(jī)會，使預(yù)測結(jié)果更加科學(xué)合理；頭腦風(fēng)暴法則客觀、高效而全面。

3 風(fēng)險識別建議

全面客觀的風(fēng)險識別是風(fēng)險管理目標(biāo)實現(xiàn)的第一步，是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)的基石。不同行業(yè)不同企業(yè)的風(fēng)險具有自身特性，因此，做好風(fēng)險識別不僅要依靠長期風(fēng)險管理實踐中的經(jīng)驗，而且需要特別關(guān)注風(fēng)險的多樣性，依靠對特定行業(yè)的全過程各個環(huán)節(jié)的了解，并且借助于現(xiàn)代化的信息技術(shù)進(jìn)行分析，作出全面判斷，使分析結(jié)論不斷提升，更加趨于精準(zhǔn)。

4 結(jié)語

成功的風(fēng)險識別是風(fēng)險管理工作順利進(jìn)行的基本前提，在風(fēng)險發(fā)生前，如果不能盡可能全面客觀地完成風(fēng)險識別，那么風(fēng)險的度量、預(yù)防和控制也都將難以實現(xiàn)。運(yùn)用合理的識別方法，對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營各個環(huán)節(jié)的風(fēng)險因子客觀全面地掌握分析，對企業(yè)或個人來說，都將會大有裨益，有利于企業(yè)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。