歐福軍

[提要] 東北老工業(yè)基地之一的遼寧，盡管經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)保持良好，但近些年受諸多因素的影響，遼寧GDP增加速度緩慢，經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況并不樂(lè)觀。遼寧自貿(mào)區(qū)的設(shè)立，不僅促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，同時(shí)也完善了產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，對(duì)大連的高端金融服務(wù)也產(chǎn)生了較深的影響。本文首先介紹遼寧自貿(mào)區(qū)設(shè)立背景下大連高端金融服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀，其次分析遼寧自貿(mào)區(qū)具有的優(yōu)勢(shì)，最后對(duì)大連高端金融服務(wù)業(yè)提出發(fā)展建議。

關(guān)鍵詞：遼寧自貿(mào)區(qū)；高端金融服務(wù)；發(fā)展

中圖分類(lèi)號(hào)：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

收錄日期：2018年1月4日

一、引言

金融服務(wù)業(yè)是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一項(xiàng)重要產(chǎn)業(yè)，在當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)形式下，遼寧省正在著重建立核心為高端金融服務(wù)業(yè)的自由貿(mào)易園區(qū)。遼寧省大連的自由貿(mào)易區(qū)著眼于高端金融服務(wù)業(yè)，對(duì)制造業(yè)有不可小覷的積極影響。但是與一些成熟發(fā)達(dá)的地域相比，還存在許多發(fā)展的潛力和機(jī)會(huì)。在對(duì)遼寧自貿(mào)區(qū)設(shè)立背景下的大連高端金融服務(wù)的現(xiàn)狀和優(yōu)勢(shì)分析后，對(duì)如何更好地發(fā)展大連高端金融服務(wù)業(yè)提出了提高高端金融服務(wù)創(chuàng)新能力、發(fā)展多種高端金融服務(wù)手段、科學(xué)建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制三個(gè)方面的建議。

二、遼寧自貿(mào)區(qū)設(shè)立背景下大連高端金融服務(wù)現(xiàn)狀

遼寧自貿(mào)區(qū)全稱(chēng)遼寧自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)區(qū)，2016年，黨中央國(guó)務(wù)院宣布設(shè)立第三批自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)區(qū)，包括遼寧省、四川省、浙江省、河南省、湖北省、重慶市、陜西省七個(gè)地區(qū)。2017年春季，國(guó)務(wù)院發(fā)布了遼寧自貿(mào)區(qū)的總體發(fā)展方案，確定實(shí)施范圍120平方公里，包括三個(gè)分區(qū)，其中大連區(qū)近60平方公里，具體為大連出口加工區(qū)、大連保稅區(qū)、大連大窯灣保稅港區(qū)，營(yíng)口區(qū)和沈陽(yáng)區(qū)都約為30平方公里。遼寧自貿(mào)區(qū)的戰(zhàn)略定位是積極調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、改革市場(chǎng)取向機(jī)制、提高老工業(yè)基地的對(duì)外開(kāi)放能力和競(jìng)爭(zhēng)水平。以建設(shè)金融服務(wù)完善、高端產(chǎn)業(yè)密集、法制監(jiān)管高效的高水平能引領(lǐng)東北地區(qū)高速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)自貿(mào)區(qū)為目標(biāo)。2017年4月，遼寧自貿(mào)區(qū)在沈陽(yáng)市揭牌成立。作為新設(shè)立的七個(gè)自貿(mào)區(qū)之一，將繼續(xù)緊扣創(chuàng)新的時(shí)代主題，逐漸形成各具風(fēng)格的試點(diǎn)格局，全面深化改革開(kāi)放。大連區(qū)主要以金融商貿(mào)服務(wù)等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，提高東北地區(qū)國(guó)際航運(yùn)以及物流的建設(shè)，以及提高東北制造業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力和水平，打造出東北亞開(kāi)放合作的有利局勢(shì)，積極帶動(dòng)?xùn)|北經(jīng)濟(jì)發(fā)展。海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域主要是發(fā)展保稅服務(wù)、物流等便于貿(mào)易合作發(fā)展的方面。非海關(guān)特殊監(jiān)管的區(qū)域則是改革投資體制，推動(dòng)高端金融服務(wù)業(yè)和金融創(chuàng)新等快速發(fā)展。其中的重中之重是增加高端金融服務(wù)能力。需要其增加內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)，不僅要求事先監(jiān)管：加強(qiáng)內(nèi)資融資租賃企業(yè)的注冊(cè)審核機(jī)制，還要求事后監(jiān)管?chē)?yán)格，建立起定期檢查制度等。遼寧自由貿(mào)易區(qū)積極支持符合條件的基金互認(rèn)，省級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理制度，并且逐漸對(duì)外企開(kāi)放期貨交易。為了滿足產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型，必須結(jié)合遼寧自貿(mào)區(qū)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景的具體情況，切實(shí)提高高端金融服務(wù)水平和金融創(chuàng)新能力。大連高端金融服務(wù)的水平必須緊緊跟上步伐，才能真正促進(jìn)東北經(jīng)濟(jì)發(fā)展，逐漸建立起一個(gè)適合東北老工業(yè)基地發(fā)展的金融支持體系，大連高端金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。

三、遼寧自貿(mào)區(qū)具有的優(yōu)勢(shì)

從整體上看，遼寧自貿(mào)區(qū)結(jié)合自身的特點(diǎn)積極打造出先進(jìn)的制造業(yè)基地，加強(qiáng)日、韓以及東北亞地區(qū)的開(kāi)放合作，提升國(guó)際的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，努力加大在俄國(guó)、日韓等的市場(chǎng)占額比，吸引新興產(chǎn)業(yè)和各種現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，包括高端金融服務(wù)服務(wù)業(yè)等產(chǎn)業(yè)，形成密集區(qū)，發(fā)揮整合效應(yīng)；建設(shè)發(fā)達(dá)便利的交通要道，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)合作提供便利條件；不僅如此，還和“一帶一路”的沿線國(guó)家加大合作，比如制造、產(chǎn)能方面，向多元化發(fā)展邁進(jìn)。通過(guò)與其他自貿(mào)區(qū)相比較，得出了遼寧自貿(mào)區(qū)具有的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，主要有以下三個(gè)個(gè)性化優(yōu)勢(shì)：

（一）地緣優(yōu)勢(shì)。地理位置往往決定一個(gè)地區(qū)的綜合發(fā)展，遼寧憑借其獨(dú)有的地理?xiàng)l件，為遼寧區(qū)域的發(fā)展做出了不可忽視的貢獻(xiàn)。遼寧地處中國(guó)東北，與日、韓隔海相望，黃海以及渤海都與其南部接壤，就其東北地區(qū)來(lái)說(shuō)，僅僅只有遼寧省既占了沿邊又占了沿海優(yōu)勢(shì)的省份。不僅如此，遼寧也是東北亞經(jīng)濟(jì)區(qū)的中心地帶，也是“一帶一路”政策的一點(diǎn)。由歷史經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，自貿(mào)區(qū)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)主要是依托在地緣優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，比如廣東就運(yùn)用地緣優(yōu)勢(shì)和港澳加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)合作，故就遼寧自貿(mào)區(qū)來(lái)講，東北亞合作經(jīng)濟(jì)發(fā)展必然是東北經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主基調(diào)。遼寧自貿(mào)區(qū)主要從兩個(gè)方面加強(qiáng)和東北亞的開(kāi)放經(jīng)濟(jì)合作：一方面遼寧省在地理位置上有著絕對(duì)的地理優(yōu)勢(shì)，中日韓三個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)相當(dāng)，建設(shè)三者合作的構(gòu)想，實(shí)現(xiàn)性較高。另外，這三個(gè)國(guó)家和農(nóng)業(yè)相對(duì)發(fā)達(dá)，與第一產(chǎn)業(yè)相對(duì)落后的中國(guó)正好形成互補(bǔ)形式，可充分發(fā)揮合作優(yōu)勢(shì)；另一方面東北亞經(jīng)濟(jì)合作的主要窗口——遼寧省，應(yīng)該注重和俄羅斯的經(jīng)濟(jì)合作，俄羅斯對(duì)東北的地理位置特殊，中國(guó)陸路絲綢之路不管從哪個(gè)路進(jìn)行，俄羅斯都是必經(jīng)之路。所以，就遼寧自貿(mào)區(qū)來(lái)講，“一帶一路”的直接載體就已經(jīng)具備了。

（二）港口優(yōu)勢(shì)。遼寧省南臨黃海、渤海，擁有營(yíng)口和大連兩個(gè)港口，海運(yùn)非常發(fā)達(dá)。并且，大連是重要的港口城市，也是海上與陸上絲綢之路的交匯點(diǎn)，這也就決定了其交通樞紐的地位。特別是在“一帶一路”的政策下，大連更是承擔(dān)起了東北區(qū)域連通世界的海上通道。營(yíng)口雖然不比大連，但是也擁有著發(fā)達(dá)的港口優(yōu)勢(shì)，近些年來(lái)營(yíng)口港口開(kāi)通了和歐洲的鐵路通道，構(gòu)成了“營(yíng)滿歐”的大通道格局。在未來(lái)的發(fā)展中，伴隨著第二條海上連接大通道的建立，營(yíng)口港口有著更大的發(fā)展空間和潛力，將為中國(guó)東北地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)無(wú)限的機(jī)遇。

（三）經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)。遼寧是東北老工業(yè)基地的重要組成部分，它不僅是裝備制造大省還積累了豐厚的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。所以，在此基礎(chǔ)上，遼寧省具有成立自貿(mào)區(qū)的極大優(yōu)勢(shì)。但是，不可忽視的一點(diǎn)就是，遼寧省近年來(lái)的重型工業(yè)帶來(lái)較多的弊端，并且不能滿足當(dāng)今時(shí)代的要求，遼寧經(jīng)濟(jì)也面臨著極大的發(fā)展問(wèn)題。2016年，遼寧省GDP增速是-2.5%，這在全國(guó)排名倒數(shù)第一，所以說(shuō)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型迫在眉睫，建立遼寧自貿(mào)區(qū)則是遼寧省振興東北老工業(yè)基地并響應(yīng)時(shí)代號(hào)召的重要舉措之一。endprint

四、在遼寧自貿(mào)區(qū)設(shè)立背景下大連高端金融服務(wù)發(fā)展建議

（一）提高高端金融服務(wù)創(chuàng)新能力

1、注重金融制度創(chuàng)新。遼寧自貿(mào)區(qū)在建設(shè)過(guò)程中不僅要遵守國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，借鑒其他自貿(mào)區(qū)的制度經(jīng)驗(yàn)，更需要注意的是進(jìn)行制度的創(chuàng)新。而在大力發(fā)展高端金融服務(wù)的過(guò)程中也必須協(xié)同遼寧自貿(mào)區(qū)共同進(jìn)行金融制度創(chuàng)新。首先，金融要為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，大連在發(fā)展高端金融服務(wù)的過(guò)程中，必須規(guī)定將經(jīng)濟(jì)、金融結(jié)合起來(lái)同時(shí)考慮，并為遼寧自貿(mào)區(qū)的建設(shè)貢獻(xiàn)自己的一份力；其次，就是要相應(yīng)建立合適的金融監(jiān)管制度以適應(yīng)在遼寧自貿(mào)區(qū)建立之后，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)以及金融服務(wù)狀況發(fā)生變化后的監(jiān)管也會(huì)相應(yīng)發(fā)生變化的現(xiàn)狀，從而促進(jìn)監(jiān)管更加實(shí)際化，并在遼寧自貿(mào)區(qū)建設(shè)的大背景下，使大連金融服務(wù)更加具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

2、增強(qiáng)金融服務(wù)功能。首先，大連地處東北老工業(yè)地區(qū)，其發(fā)展也是建立在實(shí)體工業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)之上的，所以大連高端金融服務(wù)要更加注重實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)功能，在金融發(fā)展中提升引入的外來(lái)資本和民營(yíng)資本的質(zhì)量，以便于在遼寧自貿(mào)區(qū)發(fā)展自身經(jīng)濟(jì)時(shí)有更充足的資金；其次，商業(yè)銀行應(yīng)將自身傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與創(chuàng)新化的高端金融服務(wù)進(jìn)行緊密結(jié)合，從而使得在自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟(jì)多樣化發(fā)展時(shí)更能增加經(jīng)濟(jì)運(yùn)作效率。

（二）發(fā)展多種高端金融服務(wù)手段

1、建立科學(xué)反饋機(jī)制。首先，大連金融服務(wù)機(jī)構(gòu)必須積極組織員工進(jìn)行培訓(xùn)，并將自貿(mào)區(qū)建設(shè)后的相關(guān)改動(dòng)情況向員工告知，并建設(shè)新的金融服務(wù)模式，使之更好地建設(shè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；其次，商業(yè)企業(yè)也要積極配合自貿(mào)區(qū)對(duì)于高端金融服務(wù)的相關(guān)規(guī)定，建立科學(xué)的反饋機(jī)制，選擇更好更合適的金融服務(wù)，并促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定的改善。建立科學(xué)完善的反饋機(jī)制不僅可以給予商業(yè)企業(yè)以訴說(shuō)自身相應(yīng)請(qǐng)求的權(quán)利使其能獲得更好的服務(wù)，也可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)充分認(rèn)識(shí)自身服務(wù)以及產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，從而促進(jìn)金融服務(wù)，并提升大連在遼寧自貿(mào)區(qū)的金融地位。

2、搭建金融服務(wù)平臺(tái)。首先，大連要建立完善的金融服務(wù)平臺(tái)，將科技金融、農(nóng)業(yè)金融等新興類(lèi)型放在與傳統(tǒng)金融服務(wù)同等的地位上來(lái)，并在遼寧自貿(mào)區(qū)建設(shè)的背景下，響應(yīng)遼寧省的號(hào)召，建立多功能的信息平臺(tái)，并將自身的服務(wù)平臺(tái)與國(guó)際接軌，創(chuàng)建國(guó)際化的中心商務(wù)區(qū)；其次，在全面發(fā)展金融服務(wù)的同時(shí)，也要針對(duì)大連市內(nèi)各個(gè)地區(qū)的具體情況進(jìn)行特色金融服務(wù)的發(fā)展，將資金運(yùn)用到人民和企業(yè)發(fā)展最需要的業(yè)務(wù)中去，并提高融資租賃業(yè)務(wù)的流動(dòng)性，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)又好又快的發(fā)展。

（三）科學(xué)建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

1、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系。首先，大連市內(nèi)的各個(gè)商業(yè)銀行要遵守國(guó)家發(fā)布的相關(guān)監(jiān)管法律法規(guī)，并滿足國(guó)家對(duì)于最低資本充足率的要求；其次，銀監(jiān)會(huì)、人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)要在國(guó)家相關(guān)制度的基礎(chǔ)上建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并且要對(duì)各級(jí)銀監(jiān)會(huì)和人民銀行進(jìn)行培訓(xùn)，全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控體系。將宏觀、中觀、微觀的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制進(jìn)行融合，全面落實(shí)組織體系，從而使得銀監(jiān)會(huì)等金融機(jī)構(gòu)更好地面對(duì)自貿(mào)區(qū)建設(shè)之后的各種挑戰(zhàn)。

2、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理手段。遼寧自貿(mào)區(qū)的逐步開(kāi)放在促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也會(huì)帶來(lái)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。大連在引進(jìn)貿(mào)易與投資的同時(shí)，也要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制的程度，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理手段，并改善管理和控制手段，從而防止出現(xiàn)企業(yè)欺詐行為以及促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融背景下企業(yè)完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。大連市內(nèi)各企業(yè)也要完善內(nèi)部監(jiān)管原則，防止企業(yè)的內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，并建立自身的督查制度，從而全方面地完善管理。

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