經(jīng)偵戰(zhàn)報(bào)

購物分批返還購物款當(dāng)心陷入非法集資騙局

消費(fèi)返利，“購物”后一段時間內(nèi)可分批次返還購物款；金融互助，月收益30%。近年來，非法集資犯罪手法不斷翻新，其迷惑性、隱蔽性極強(qiáng)，不斷有市民中招陷入非法集資陷阱。為此，南寧市處非辦工作人員提醒市民，面對花樣百出的非法集資，要保持清醒的頭腦，避免將自己的辛苦錢拱手他人。

虛擬理財(cái)涉嫌非法集資

當(dāng)前一些打著“互助”“慈善”“復(fù)利”等旗號，卻無實(shí)體項(xiàng)目支撐，無明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤的虛擬理財(cái)。例如，打著幫人的旗號，以一個月可以獲取30%的收益為賣點(diǎn)，被四部門多次發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示的“MMM金融互助社區(qū)”，就曾以“年收益23倍的高額收益、投資60元至6萬元，滿15天即可提現(xiàn)”等利誘性字眼，一度讓投資者趨之若鶩，從而上當(dāng)被騙。僅在廣州，2016年初就有40多名受害者集體報(bào)警，涉及金額超過千萬元。

據(jù)市處非辦工作人員分析，涉嫌非法集資虛擬理財(cái)一般會以高收益、低門檻、快回報(bào)為誘餌，對于一些市民而言，其利誘性、吸引力極強(qiáng)，而一旦參與其中當(dāng)事人就會蒙受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。

此外，無實(shí)體機(jī)構(gòu)，宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行。主要組織者、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”，通過設(shè)置“推薦獎”“管理獎”等獎金制度，鼓勵投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級關(guān)系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征也是涉嫌非法集資虛擬理財(cái)?shù)闹匾獦?biāo)志，如遇到類似情形，市民要特別留意，當(dāng)心受騙。一旦發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的公司或人員，應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

“購物”可還購物款?莫陷入非法集資騙局

消費(fèi)返利網(wǎng)站打出“購物=儲蓄”等旗號，宣稱“購物”后一段時間內(nèi)可分批次返還購物款。南寧市處非辦工作人員稱，這是非法集資的特點(diǎn)之一。一些返利網(wǎng)站在提現(xiàn)時會設(shè)置諸多限制，使參與人不可能將投入的資金全部取出。還有一些返利網(wǎng)站還將返利金額與參與人邀請參加的人數(shù)掛鉤，成為發(fā)展下線會員式的傳銷平臺。此種“消費(fèi)返利”運(yùn)作模式資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，參與人將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

另外，對房地產(chǎn)行業(yè)非法集資，市民也要擦亮眼睛，避免失財(cái)。一是房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個小商鋪進(jìn)行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導(dǎo)公眾購買；二是房地產(chǎn)企業(yè)在項(xiàng)目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項(xiàng)目還未開建時，以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進(jìn)行銷售融資；有的還存在“一房多賣”；三是房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)等名義，直接或通過中介機(jī)構(gòu)向社會公眾集資。

投“養(yǎng)老公寓”有高回報(bào)？那是非法集資新手法

隨著老齡化加劇，養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)也迎來快速發(fā)展階段。不過，一些機(jī)構(gòu)打著養(yǎng)老的旗號，專門針對市民對高收益、老有所養(yǎng)等方面的需求，進(jìn)行包裝設(shè)計(jì)，使得非法集資很具誘惑性。例如，在湖北省某市，一個名為“上上坊養(yǎng)老型酒店公寓”就曾以“理財(cái)產(chǎn)品”的方式銷售樓盤。當(dāng)時該樓盤在廣告宣傳中聲稱，購房者每投資10萬元，第一年可獲12%的收益率，此后每年收益率增加2個百分點(diǎn)，5年累計(jì)收益達(dá)房款的80%，同時擁有公寓產(chǎn)權(quán)。然而，當(dāng)300多名購房者先后預(yù)交了數(shù)十萬元意向金后，才知已陷入騙局。

南寧市處非辦工作人員說，目前一些面向老年人的非法集資組織，其主體并不具備實(shí)施養(yǎng)老服務(wù)或提供養(yǎng)老產(chǎn)品的資格，一般他們會以投資醫(yī)院、養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,邀請你“加盟投資”。面對這種邀請，就要多留個心眼了，這可能是非法集資的新手法。另外，還有那些打著提供養(yǎng)老服務(wù)的幌子，以收取會員費(fèi)、“保證金”，并承諾還本付息或給付回報(bào)；打著銷售保健、醫(yī)療等養(yǎng)老相關(guān)產(chǎn)品的幌子，以商品回購、寄存代售、消費(fèi)返利等等，也別信，那是非法集資新手法，如果投資了那將可能把自己的辛苦錢拱手他人了。

樹立風(fēng)險(xiǎn)意識遠(yuǎn)離保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資

為強(qiáng)化消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)意識和防范能力，有效防范保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資案件發(fā)生，山東保監(jiān)局統(tǒng)一部署，于5月份在全省保險(xiǎn)業(yè)集中開展以“樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，遠(yuǎn)離非法集資”為主題的防范打擊非法集資宣傳月活動。強(qiáng)化落實(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，加大社會宣傳力度，引導(dǎo)社會公眾樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識，自覺遠(yuǎn)離非法集資。同時在行業(yè)內(nèi)持續(xù)開展合規(guī)教育，提升全員合規(guī)意識，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從近幾年的情況看，保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的常見手段主要表現(xiàn)為：

1.利用職務(wù)便利。涉案人在當(dāng)?shù)赜幸欢ㄉ鐣嗣}或知名度，利用管理或職務(wù)便利獲得消費(fèi)者信任；部分涉案人為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售人員，熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程并長期接觸客戶，客戶較為信任。

2.假借銷售保險(xiǎn)名義。涉案人虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂所謂的“理財(cái)協(xié)議”，吸收資金。

3.高額利息誘導(dǎo)。涉案人采取先支付利息、到期支付本金或繼續(xù)滾存的方式，給予或者承諾消費(fèi)者高額回報(bào)。

4.偽造單證印鑒。涉案人出具假保單，并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻公章，甚至出具白條騙取資金。

據(jù)山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會相關(guān)部門人士介紹，山東省在發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的同時，一直重視預(yù)防和打擊保險(xiǎn)違法犯罪工作，山東保監(jiān)局與山東省公安廳于2013年4月聯(lián)合成立了山東保險(xiǎn)業(yè)反欺詐中心，各市保險(xiǎn)協(xié)會與當(dāng)?shù)毓膊块T成立了反欺詐工作站，深入開展防范和打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪工作。

同時，廣大保險(xiǎn)消費(fèi)者在保險(xiǎn)消費(fèi)過程中應(yīng)注意“三查兩配合”，即“查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好繳費(fèi)，配合做好回訪”?！安槿藛T”就是買保險(xiǎn)時要求銷售人員出示保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書，并可通過保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)對其進(jìn)行驗(yàn)證?！安楫a(chǎn)品”就是買保險(xiǎn)時通過網(wǎng)上查證（中國保監(jiān)會、中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會以及保險(xiǎn)公司網(wǎng)站），或者致電保險(xiǎn)公司客服人員等方式核實(shí)所購買保險(xiǎn)產(chǎn)品的真假，不要相信高息“保險(xiǎn)”，也不要受“先返息”之類的誘惑?！安閱巫C”就是交費(fèi)后要求銷售人員及時提供正式保單和保費(fèi)發(fā)票，并認(rèn)真鑒別保險(xiǎn)單證的真?zhèn)危赫姹紊嫌斜ｋU(xiǎn)公司印章且為電腦打印，不應(yīng)有人為改動、手寫的地方。“配合做好繳費(fèi)”就是消費(fèi)者所交保費(fèi)超過1000元時，應(yīng)選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式或者到保險(xiǎn)公司營業(yè)場所繳納，不要隨意將現(xiàn)金交給公司人員?！芭浜献龊没卦L”就是購買分紅、萬能、投連等新型保險(xiǎn)產(chǎn)品后，積極配合公司回訪，確保利益不受損害。

德城公安凈化金融秩序破獲3起非法集資案

為凈化轄區(qū)金融市場秩序，防止投資擔(dān)保理財(cái)類公司 “跑路”事件的蔓延，德城公安分局從維穩(wěn)、挽損、追贓等工作重點(diǎn)著眼，開展有針對性地打擊工作，取得顯著成效。截至3月底，分局共破獲3起非法集資類案件，抓獲犯罪嫌疑人13人，刑拘13人，批捕3人，取保5人，極大地震懾了此類犯罪的囂張氣焰。

為全面掌握轄區(qū)內(nèi)投資擔(dān)保理財(cái)類公司的實(shí)際情況，2017年1月份，分局組織經(jīng)偵大隊(duì)聯(lián)合派出所對轄區(qū)內(nèi)投資、擔(dān)保、理財(cái)類公司進(jìn)行了集中摸排，全面掌握底數(shù)，并落實(shí)派出所周報(bào)告制度，確保全面掌握轄區(qū)內(nèi)不穩(wěn)定因素。結(jié)合2月份全市公安機(jī)關(guān)開展的“防范非法集資宣傳月”活動，分局通過發(fā)放宣傳資料、以案說法、風(fēng)險(xiǎn)提示等多種形式，向廣大群眾講解非法集資犯罪的相關(guān)法律知識，引導(dǎo)群眾樹立正確的投資理念。

非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險(xiǎn)。

結(jié)合德城實(shí)際情況，分局積極溝通協(xié)調(diào)，組織專門警力主動走訪區(qū)金融辦，就當(dāng)前打擊防范非法集資犯罪進(jìn)行了座談，并就進(jìn)一步強(qiáng)化打擊力度、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定達(dá)成了共識。果斷打破警種限制，積極聯(lián)合治安大隊(duì)共同偵辦了崇鼎公司非法吸收公眾存款案，抓獲犯罪嫌疑人3人。為強(qiáng)化追逃，分局組織專門力量，對每起非吸案件在逃的犯罪嫌疑人進(jìn)行分析研判，綜合運(yùn)用多種有效手段和措施，廣辟信息來源渠道，加大抓捕力度，提高偵辦效率。 2月7日，分局民警經(jīng)過兩個星期異地取證、走訪摸排、蹲點(diǎn)守候，在河南伊川縣抓獲農(nóng)信廣發(fā)案主要犯罪嫌疑人金某、李某、邢某3人。

德城分局經(jīng)偵大隊(duì)準(zhǔn)確把握打擊時點(diǎn)，對犯罪事實(shí)清楚、各方面條件相對成熟的，果斷采取行動，堅(jiān)決打擊，及時抓捕犯罪嫌疑人，及時查封凍結(jié)涉案資產(chǎn)，防止資金外流。 1月27日，分局成功破獲農(nóng)信廣發(fā)非吸案。該公司以 “投資伊川縣彭婆綠色生態(tài)園”為由，非法吸收公眾存款約300戶1500萬元?，F(xiàn)該案8名嫌疑人全部到案，已批捕3人； 2月26日成功破獲崇鼎非法吸收公眾存款案，該公司按月1.2至1.4分的比例返還利息，非法吸收公眾存款約390余戶1400萬元，該案已抓獲犯罪嫌疑人3人； 3月23日，分局破獲興民非法吸收公眾存款案，該公司通過QQ群宣傳，以投資高回報(bào)的手段吸收公眾存款51萬元，涉及民眾100余人，該案已抓獲2人，上網(wǎng)追逃2人。

佛山南海西樵警方打掉一集資詐騙犯罪團(tuán)伙

2016年8月18日上午，佛山南海西樵警方在上級部門的支持下打掉一集資詐騙團(tuán)伙，搗毀2個經(jīng)營窩點(diǎn)。

“贏在指尖”進(jìn)入警方視線

事情追溯到2016年4月，工商部門接群眾舉報(bào)，佛山市贏在指尖電子商務(wù)有限公司（在西樵新車站）涉嫌存在傳銷行為，于是組織人力進(jìn)行查處。在查處后，工商部門發(fā)現(xiàn)該公司法人江某祥利用微信公眾號（名稱：新贏在指尖商城）宣傳該平臺是一個愛心互助聯(lián)盟，可以幫消費(fèi)者報(bào)銷各類消費(fèi)單據(jù)，前提是消費(fèi)者注冊成為會員后，要在平臺購買報(bào)銷金額的20%價(jià)值的電子兌換券，可按順序先消費(fèi)金額的全額報(bào)銷，但是需要延遲報(bào)銷，并且電子兌換券除了拿來報(bào)銷，不能做其他用處。

傳說中的“天上掉餡餅”

該公司在微信公眾平臺內(nèi)向群眾宣傳，美其名為“愛心互助聯(lián)盟”，并且有工商營業(yè)執(zhí)照，只要客戶注冊成為會員后，可以將在其它地方消費(fèi)滿100元的發(fā)票拍照上傳到公司微信公眾號，之后點(diǎn)擊鏈接，到微信公眾號的商城內(nèi)購買電子兌換券，每張電子兌現(xiàn)券最低要購買20元，公司扣掉返還金額的5%手續(xù)費(fèi)后一個月左右，會員才能返還金額，返還金額是直接轉(zhuǎn)入會員的銀行卡賬號里。換句話說就是，只要你上傳報(bào)銷100元的發(fā)票，并在“新贏在指尖”商城內(nèi)購買100元的電子兌換券，1個月之后，將會得到475元的收益，其中25元作為手續(xù)費(fèi)。

原是損“大”補(bǔ)“小”

但實(shí)際上真的是這樣嗎？真的有如此高額的返利方式？天上從來都不會掉下餡餅，通常掉下來的都是“鐵餅”。經(jīng)過辦案民警的詳細(xì)研究，該公司是采用“10進(jìn)1”的返現(xiàn)方式，具體就是該平臺記錄每一位會員上傳報(bào)銷的先后順序，只有滿10人上傳并購買兌換券的時候，才返還第一個上傳購買兌換券的人。舉例說，10個人都上傳了100元的發(fā)票并分別購買了100元的兌換券，那么該公司在得到1000元后，將475元返還給第一個上傳報(bào)銷并購買兌換券的人，公司得到其余的525元，而剩下的9個人就要按順序等之后繼續(xù)入會的人的錢來返現(xiàn)，如此惡性循環(huán)，只有先入會的人能得到利益，后入會的人就要想辦法拉更多的人入會，這無疑是一個無底洞，只會損害大部分人的利益。

從2015年11月份開始至2016年4月，該公司共發(fā)展了渠道商113人、分銷商1383人、普通會員3227人，總計(jì)4723人，會員充值到涉案賬戶的金額達(dá)1400多萬元，而涉案的款項(xiàng)除71萬多元用于消費(fèi)返現(xiàn)獎勵外，其他440多萬元被轉(zhuǎn)到江某祥的私人賬戶，用途不明，有1003萬多元以“發(fā)工資”的形式被轉(zhuǎn)走，去向不明。獲知此種方式，辦案民警自2016年4月份開始收集該公司網(wǎng)上集資詐騙的犯罪證據(jù)。

又開始換“馬甲”了

2016年4月后，該公司停工了15天。而至5月份，該公司重新開始運(yùn)轉(zhuǎn)。至7月份，該公司搬遷到新的辦公地址，在吉水村內(nèi)的一間出租屋內(nèi)，辦公地點(diǎn)更加隱蔽，但是網(wǎng)絡(luò)痕跡并不能掩蓋其地址的轉(zhuǎn)變，民警繼續(xù)收集其犯罪證據(jù)。民警發(fā)現(xiàn)該公司的運(yùn)作方式發(fā)生了變化，它不再以上傳發(fā)票并購買兌換券的方式進(jìn)行集資了，而是換成了購買“愛心互助聯(lián)盟”商城的商品來返現(xiàn)；而返現(xiàn)額度也發(fā)生了變化，由5倍下降為2.5倍，沒有之前那么高額的返利，作用是把所謂的返現(xiàn)周期縮短，讓受騙會員認(rèn)為能更快地收益。果然，在短短的1個多月內(nèi)，會員人數(shù)已達(dá)到46000多人，發(fā)展速度是原來的50多倍。為什么會如此吸引群眾？該商城的返利方式是：不用交錢加入會員，只要在商城購買商品滿100元以上，就自動成為會員。辦案民警打開“愛心互助聯(lián)盟”商城，里面的商品琳瑯滿目，畫面如淘寶、京東等商城一樣，什么商品都能買，客戶只要在里面購買價(jià)值100元的商品就會贈送物品兌換券給客戶，一個月內(nèi)可以返現(xiàn)250元也就是2.5倍，其中扣除10元快遞費(fèi)和10%的手續(xù)費(fèi)，而到客戶賬戶也就是225元。物品兌換券需等開設(shè)實(shí)體售賣店后就可以拿來兌換商品。其中有物流信息，但是物流到客戶手上的是一張物品兌換券。不過客戶對這張兌換券并不感興趣，只是認(rèn)為到時候能買到東西，又有2.5倍返利，這樣挺好、挺劃算，隨之也吸引了更多的群眾。

也就是下了一個套等你鉆

真的如此劃算？辦案民警依然堅(jiān)信世界上沒有免費(fèi)的午餐。對這種新型的詐騙方式，辦案民警再認(rèn)真分析，很快就知道這家公司的新方式只是“換湯不換藥”。返利速度更快，是因?yàn)樗麄儾扇×恕?進(jìn)1”的方式，因?yàn)榉道?.5倍所需要吸入的資金會更少，也就是說4個人在其商城內(nèi)分別購買100元的裙子、茶壺、水杯和手表，該公司收入400元，那么第一個購買的人將會得到400元中的215元，該公司得到185元。而其余3個人則要等待后續(xù)有人購買商城內(nèi)的商品才能夠繼續(xù)返利。但是有人會問：“我們能購買到商品啊，為什么是詐騙？”然而真的能得到商品嗎？客戶得到的只是物品兌換券，并不是實(shí)物，實(shí)物需要等到該公司承諾的、一直沒有開設(shè)的“實(shí)體售賣店”開張后，才能兌換。實(shí)際上用所謂的“物品兌換券”代替原來的“電子兌換券”，本質(zhì)是一樣的，都是一張沒有實(shí)際用處的紙券而已。然而若客戶有異議，就要找該公司的5名客服，客服或者會忽悠客戶請其等待，或者對忽悠不了的客戶進(jìn)行退款。

再不收網(wǎng)將有更多被騙者

為了盡快打掉這個集資詐騙公司，最大限度降低其對群眾的負(fù)面影響，佛山南海西樵派出所以及上級業(yè)務(wù)部門決定收集完其犯罪證據(jù)以及其辦公和活動軌跡后，盡快收網(wǎng)。

8月18日上午，時機(jī)成熟，西樵派出所以及上級業(yè)務(wù)部門經(jīng)過前期預(yù)伏，兵分兩路，分別在西樵某廣場七樓704-706和西樵吉水新村某出租屋四樓將該公司法人江某祥及相關(guān)工作人員等10人抓獲并帶回派出所審查。通過審問，辦案民警發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙內(nèi)部還有一個“三級返利”的機(jī)制。也就是推廣發(fā)展會員有傭金分成，傭金分成就是A客戶介紹B客戶在關(guān)注“贏在指尖”的公眾號，A客戶就可以按照比例獲得提成。分成比例為，是A客戶介紹B客戶，A客戶就有B客戶消費(fèi)額的15%的傭金分成，B客戶介紹C客戶，B客戶就有15%的傭金分成，A客戶就有10%傭金，而C客戶沒有傭金分成。但是最多只能介紹3個級別，超過三個級別就不能再收提成。以這樣的拉客形式讓更多的人去拉身邊的朋友入會，從而擴(kuò)大會員群眾，來提高個人的所謂“收益”，實(shí)際上損害了更多人的利益。

吸納會員的“胃口”好大

目前，佛山市贏在指尖電子商務(wù)有限公司法人江某祥（男，40歲，重慶市豐都縣人）及工作人員李某麗（女，28歲，西樵新河村人）、陳某（女，30歲，廣西橫縣人）、馮某冰（女，30歲，西樵太平村人）、周某貞（女，40歲，五華縣人）、莫某婷（女，31歲，西樵登山大道人）、馮某芬（女，33歲，西樵太平村人）、李某芳（女，26歲，西樵簡村人）等8人因涉嫌集資詐騙均已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，另外兩名嫌疑人陳某云（女，31歲，西樵山根村人）、梁某賢（女，35歲，西樵崇南村人）因懷孕已作取保候?qū)徧幚怼?/p>

從該公司系統(tǒng)數(shù)據(jù)顯示會員人數(shù)已達(dá)46000多人，而涉案的佛山市“贏在指尖”電子商務(wù)有限公司農(nóng)行賬號已累計(jì)高達(dá)6000多萬元，現(xiàn)已將6個涉案賬戶全部查封，查封金額9915542.46元。

警方提醒

如今網(wǎng)絡(luò)非法集資、集資詐騙、網(wǎng)絡(luò)傳銷等手段層出不窮，不少群眾上當(dāng)受騙都不知道，依舊覺得自己“賺到了”，其實(shí)不然。切記莫貪心，不要相信短期內(nèi)不需要勞動就能得到高額回報(bào)，世界上沒有如此便宜之事，只要你貪心，就正中違法犯罪分子下懷，被“上套”都不知道。同時，不要以為騙了群眾的錢無人知曉，不要想著走捷徑、賺快錢，賺不義之財(cái)，公安機(jī)關(guān)將堅(jiān)決打擊損害群眾利益的這些網(wǎng)絡(luò)詐騙行為。

江門開平警方破獲一起非法集資案

3月10日，江門開平警方“颶風(fēng)2017”打擊金融領(lǐng)域突出犯罪專項(xiàng)行動再傳捷報(bào)，破獲了一宗涉案金額達(dá)1000多萬元的非法集資案，抓獲嫌疑人4名，查獲電腦等作案工具一批。

2月14日，開平市公安局經(jīng)偵大隊(duì)接到事主甄某等多名群眾報(bào)案稱，2015年7月以來，他們經(jīng)人介紹購買上海某金融信息服務(wù)有限公司開平分公司的理財(cái)產(chǎn)品，受“投資3個月、6個月、12個月不同時段，獲年利率15-25%投資回報(bào)，天天返還本息”的誘惑，他們累計(jì)投入金額100多萬元。但從2016年12月開始，上海某金融信息服務(wù)有限公司開平分公司無法支付本息，這些事主損失80多萬元，懷疑被騙而報(bào)警。

受理這起涉嫌非法集資案后，經(jīng)偵大隊(duì)立即組成專案組開展偵破工作，經(jīng)過一段時間的調(diào)查取證，查明位于上海寶山區(qū)的上海某金融信息服務(wù)有限公司，其主營范圍是“信息技術(shù)與外包投資咨詢”，還分別在安徽、內(nèi)蒙古以及廣東開平、東莞成立分公司，鼓吹該公司專門從事投資管理、投資咨詢、資產(chǎn)管理、實(shí)業(yè)投資等項(xiàng)目的專業(yè)金融服務(wù)。

該公司在沒有國家金融領(lǐng)域許可經(jīng)營授權(quán)、無資質(zhì)經(jīng)營情況下，以高息為誘餌非法吸存，通過各類媒體、員工、事主的口口相傳，還多次以產(chǎn)品推介會形式，派發(fā)宣傳單張，利用微信公眾號、互聯(lián)網(wǎng)官網(wǎng)等手段宣傳，銷售“嘉既事、嘉既盈”等理財(cái)產(chǎn)品，宣稱年收益率高達(dá)25%。上海某金融信息服務(wù)有限公司開平分公司在2015年5月開業(yè)以來，發(fā)展客戶達(dá)100多名，而受騙群眾多數(shù)為老年人，且集資款項(xiàng)達(dá)1000多萬元，涉嫌非法集資。

3月10日下午，開平經(jīng)偵民警展開統(tǒng)一收網(wǎng)抓捕行動，共抓獲李某強(qiáng)（男，37歲）、謝某能（男，32歲）、譚某怡（女，27歲）、張某玲（女，24歲，均為開平市人）等4名涉嫌集資詐騙嫌疑人，搗毀非法集資窩點(diǎn)2個，繳獲電腦、POS機(jī)、銀行卡、手機(jī)等作案工具一批。

警方提示：高額利率是誘餌 投資者要提高警惕

因我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和改革需要，相對寬松自由的經(jīng)濟(jì)投資發(fā)展環(huán)境，激活了閑散民間資金的投資欲望，同時在金融信貸緊縮、樓市調(diào)控等背景下，民間資金也逐步流向中小制造類企業(yè)、房地產(chǎn)、礦業(yè)等行業(yè)良性發(fā)展。但一些小額貸款公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行和個人之間，以月息回報(bào)高達(dá)2分以上，甚至最高達(dá)5分，即年利率60%作誘餌，非法吸收公眾資金進(jìn)行高息放貸，滋生了各種經(jīng)濟(jì)犯罪活動，同時也擾亂了我國金融系統(tǒng)的正常秩序。警方提醒廣大投資者：高額利率是誘餌，引你投資是陷阱，切莫貪圖小利，損失投入資金悔晚矣！

我國刑法第一百九十二條規(guī)定，“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)”。

當(dāng)涂：開展預(yù)防打擊非法集資宣傳

連日來，當(dāng)涂縣公安局組織民警深入城郊農(nóng)村地區(qū)，開展預(yù)防打擊非法集資宣傳活動。

活動中，民警通過發(fā)放宣傳資料，結(jié)合真實(shí)案例向群眾詳細(xì)介紹了非法集資類犯罪的隱蔽性和危害性，并對近期常見的幾類非法集資犯罪的特點(diǎn)形式、作案方式進(jìn)行了分析。同時，告知他們要樹立防范意識，抵抗高息誘惑，理性投資。活動得到廣大群眾認(rèn)可和贊揚(yáng)，參與熱情高漲，互動效果良好。

據(jù)悉，近年來，非法集資類犯罪高發(fā)，且大有向農(nóng)村地區(qū)蔓延趨勢，農(nóng)村地區(qū)的受害人比例越來越高。對此，當(dāng)涂警方制定周密防范計(jì)劃，重點(diǎn)深入農(nóng)村地區(qū)進(jìn)行預(yù)防打擊非法集資宣傳?；顒娱_展以來，共發(fā)放宣傳資料1000余份，宣傳群眾1500余人。

煙臺開發(fā)區(qū)破獲的三起信用卡詐騙案

近日，煙臺開發(fā)區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)連續(xù)破獲三起信用卡詐騙案，辦案民警通過分析研判發(fā)現(xiàn)，此類案件的犯罪嫌疑人基本都是心存僥幸，以為透支信用卡不還，不會造成嚴(yán)重的后果。因此，有一些人專門找經(jīng)濟(jì)條件不好、年齡偏大的人去代辦信用卡，之后無端惡意透支，發(fā)卡銀行多次催繳，拒不還款。而后，他們還用改變聯(lián)系方式、更改住址等方式逃避，手段可謂層出不窮。犯罪嫌疑人鄭某、陳某和楊某當(dāng)落網(wǎng)之后，方知觸犯了刑律。

煙臺開發(fā)區(qū)的鄭某原本經(jīng)營著一樁化肥買賣，經(jīng)過多年的奮斗，他在行業(yè)里也小有名氣，可這讓人羨慕的巨額資產(chǎn)背后，竟隱藏著5000多萬的外債。為了償還高額債務(wù)，鄭某想了個辦法，用自己的身份證辦了一張某大型銀行信用卡，并透支了10萬元。原本，鄭某打算把這10萬元能慢慢還上，不成想，背負(fù)著外債的他遭遇資金鏈斷裂，無法清償信用卡。為了逃避銀行催收，鄭某更換了聯(lián)系電話和住址。2016年7月27日，該銀行到煙臺開發(fā)區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。經(jīng)過初查，民警對鄭某涉嫌信用卡詐騙一案立案，并將其上網(wǎng)追逃。2017年4月8日，鄭某在濰坊青州市談業(yè)務(wù)時，被辦案民警抓獲。到案后，他歸還了部分本金，現(xiàn)已被開發(fā)區(qū)公安分局取保候?qū)彙?/p>

與鄭某不同，“90后”的陳某為歸還個人債務(wù)，在明知可能無法清償信用卡的情況下，透支兩家大型銀行信用卡共計(jì)3萬余元，用于償還個人債務(wù)。陳某的信用卡逾期后，銀行工作人員多次催收，但其拒不還款。后拒接銀行催收電話，更換住址，致使銀行無法催收。2016年7月，銀行工作人員到煙臺開發(fā)區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，并在初查后將涉嫌信用卡詐騙罪的鄭某上網(wǎng)追逃。2016年12月29日，陳某在威海市文登區(qū)落網(wǎng)。現(xiàn)已被開發(fā)區(qū)公安分局取保候?qū)彙?/p>

2015年至2016年，楊某因公司倒閉，失去了經(jīng)濟(jì)來源，在明知可能無法清償信用卡本金的前提下，透支多家銀行信用卡，涉案價(jià)值50余萬元。楊某的信用卡逾期后，銀行工作人員多次催收，但楊某拒不還款，還更換聯(lián)系電話和住址，逃避銀行催收。3月16日，楊某在萊州市躲避時被警方抓獲。民警介紹，楊某在公司倒閉前，共辦了10多張信用卡，“拆東墻補(bǔ)西墻”也沒把欠款還上，只好躲到萊州市一家飯館打工。當(dāng)辦案民警發(fā)現(xiàn)時，他的身上只有欠款累累的信用卡，連手機(jī)都沒有。目前，楊某已被當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

萊山公安派出所深入金融網(wǎng)點(diǎn)開展信用卡詐騙防范宣傳

近日，各類侵財(cái)案件呈高發(fā)趨勢，為最大程度減少群眾財(cái)產(chǎn)損失，進(jìn)一步提高群眾安全感，近日，煙臺市公安局萊山區(qū)基層派出所民警走進(jìn)轄區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄、農(nóng)商銀行等金融網(wǎng)點(diǎn)，積極開展信用卡詐騙防范宣傳活動，為群眾打好了“預(yù)防針”，受到普遍歡迎。

活動中，民警向銀行負(fù)責(zé)人詳細(xì)了解了相關(guān)情況，并向前來辦理業(yè)務(wù)的群眾進(jìn)行了面對面宣傳，對群眾提出的有關(guān)信用卡詐騙等問題，一一耐心解答。同時，雙方還就加強(qiáng)警銀合作，聯(lián)手做好防范信用卡詐騙等案件，共同保護(hù)好群眾切身利益等進(jìn)行了交流。各金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一致表示，將一如既往地支持、配合公安機(jī)關(guān)的工作，對日常工作中遇到的可疑情況，一定及時與派出所聯(lián)系，避免群眾上當(dāng)受騙。

活動期間，派出所共張貼宣傳海報(bào)6張，發(fā)放宣傳資料500余份，接受群眾咨詢300余人次。通過開展宣傳活動，切實(shí)增強(qiáng)了群眾的自我防范意識，營造了濃厚的輿論氛圍，取得良好的社會效果和宣傳效果。

信用卡惡意透支30萬男子潛逃兩年自首

德州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)一男子曹某為償還債務(wù)，惡意透支5張信用卡共計(jì)30多萬元。潛逃兩年后,迫于警方的壓力主動自首。

2010年初，曹某在做生意失敗后欠下大量外債，為了償還債務(wù)，2011年2月至8月，他先后利用親友的個人信息，在德州某銀行申請辦理了5張信用卡，并且惡意透支，該銀行多次催收仍未還款。截至2012年8月1日，犯罪嫌疑人曹某共使用5張他人信用卡，惡意透支本金30余萬元。2013年初，該銀行向德州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。

經(jīng)偵大隊(duì)通過調(diào)查取證，在固定證據(jù)證明曹某已觸犯法律，涉嫌構(gòu)成信用卡詐騙罪后，對已潛逃的曹某進(jìn)行上網(wǎng)追逃，同時對曹某家屬進(jìn)行耐心勸導(dǎo)，并告知投案自首可以得到寬大處理。曹某在潛逃外地兩年后迫于警方強(qiáng)大壓力，于今年7月初主動投案自首。

法律明文規(guī)定，使用信用卡惡意透支數(shù)額在5000元以上的構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)予追訴。警方提醒，要遵守法律，切莫因一時貪念走上犯罪的道路。

男子涉嫌信用卡詐騙再次入獄

近日，禹城經(jīng)偵大隊(duì)干警在調(diào)查一起詐騙案中，發(fā)現(xiàn)嫌疑人李某（化名）又涉嫌一起信用卡詐騙，再次鋃鐺入獄。

李某，男，禹城市人，2015年1月，李某利用虛假房產(chǎn)證及商品房買賣合同詐騙受害人張某四萬五千元人民幣，禹城經(jīng)偵大隊(duì)干警在調(diào)查取證期間，發(fā)現(xiàn)此人李某分別在農(nóng)行、工行、交通銀行、光大銀行辦理多張信用卡，明知自己在無償還能力下，惡意透支10余萬元，已涉嫌信用卡詐騙，其所得錢財(cái)已被李某揮霍一空，李某再次入獄。

海陽搗毀“維卡幣”“UM理財(cái)”傳銷組織

近日，煙臺市海陽警方破獲一起“維卡幣”“UM理財(cái)”的傳銷案件。截至2016年12月份，犯罪嫌疑人于某某通過組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動，其維卡幣傳銷組織會員人數(shù)達(dá)458人以上，傳銷資金數(shù)額累計(jì)達(dá)840余萬元；UM傳銷組織會員人數(shù)達(dá)373人，傳銷資金數(shù)額累計(jì)近1700余萬元。

以虛擬貨幣為幌子組織傳銷騙局

2016年末，海陽市公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警接到群眾舉報(bào)，海陽市民于某某涉嫌在其設(shè)立的維卡幣商務(wù)咨詢服務(wù)部內(nèi)從事傳銷活動。警方隨即查明，犯罪嫌疑人于某某自2015年7月份加入“數(shù)字貨幣維卡幣理財(cái)”項(xiàng)目的傳銷組織以來，采取以維卡幣為道具商品，繳納入會費(fèi)，承諾給予會員高額返利，以“拉人頭”發(fā)展下線為返利依據(jù)的方式，欺騙他人投資加入傳銷組織。

2016年4月份，于某某在海陽市溫州商貿(mào)城成立維卡幣商務(wù)信息咨詢服務(wù)部，繼續(xù)組織、領(lǐng)導(dǎo)該組織的傳銷活動。2016年6月份，其又加入“UM理財(cái)”的傳銷組織，在其服務(wù)部內(nèi)組織、領(lǐng)導(dǎo)維卡幣、UM傳銷活動。

2016年9月份，犯罪嫌疑人劉某某又加入于某某組織領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動，積極組織教育培訓(xùn)，宣講維卡幣和UM知識，欺騙他人繳納會費(fèi)加入維卡幣、UM傳銷組織。

從資金流揭開傳銷的犯罪事實(shí)

“維卡幣”是什么？查閱相關(guān)材料發(fā)現(xiàn)，所謂“維卡幣”在2014年底進(jìn)入我國市場，打著“第二代加密數(shù)字貨幣 ”“下一代比特幣”“未來世界主流貨幣之一”的旗號，在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)。

盡管套用當(dāng)下流行的虛擬貨幣概念，并劃定了“新手級、入門級、進(jìn)階級、專業(yè)級、高管級、大亨級、至尊級、極限級”等不同的會員級別，但維卡幣推銷自身的套路不外乎“高收益、穩(wěn)賺”這兩點(diǎn)。

然而無論概念如何混淆，真正賺取收益的方式只能是拉人頭、發(fā)展下線，具有典型的傳銷活動特征。而于某某、劉某某正是也采取微信宣傳、上課等方式對新加入的傳銷組織人員進(jìn)行“洗腦”，并要求發(fā)展下線人員獲取非法利益。

海陽警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，維卡幣和UM理財(cái)項(xiàng)目的注冊和購買方式主要都是通過維卡幣和UM的網(wǎng)站進(jìn)行的。由于此案涉案人數(shù)多，線索多，要理清上下層級關(guān)系，掌握其涉嫌傳銷的犯罪證據(jù)，必須獲得其傳銷組織的架構(gòu)圖。經(jīng)偵大隊(duì)民警經(jīng)過數(shù)個夜晚的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)截取、分析、篩選、研判工作，最終得到傳銷組織的架構(gòu)圖，為案件的進(jìn)一步偵辦發(fā)揮了關(guān)鍵作用。

隨后經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警通過對于某某的維卡幣賬戶進(jìn)行遠(yuǎn)程勘驗(yàn)錄像、截圖，并對數(shù)千萬條銀行資金流水?dāng)?shù)據(jù)進(jìn)行了剝離分析，最終掌握了資金來往去向，坐實(shí)了于某某等人組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪的事實(shí)。

被“零口供”刑拘后面對鐵證坦白罪行

隨著案情的偵破發(fā)展，嫌疑人于某某、劉某某二人抓獲歸案。辦案民警介紹表示，起初歸案后的于某某拒不認(rèn)罪，被“零口供”刑拘、逮捕。

然而通過對其犯罪事實(shí)外圍進(jìn)行全面收集研判，警方早已掌握于某某自2015年以來加入“數(shù)字貨幣維卡幣理財(cái)”項(xiàng)目，采取以維卡幣為道具商品，繳納入會費(fèi)，承諾給予會員高額返利，以“拉人頭”發(fā)展下線為返利依據(jù)的方式，欺騙他人投資加入傳銷組織。在鐵證面前，于某某最終徹底認(rèn)識到自己的犯罪行為，并交代犯罪經(jīng)過。

警方最終查明，至2016年12月份，于某某維卡幣傳銷組織會員人數(shù)達(dá)458人以上，傳銷資金數(shù)額累計(jì)達(dá)840余萬元；UM傳銷組織會員人數(shù)達(dá)373人以上，傳銷資金數(shù)額累計(jì)達(dá)1600余萬元；犯罪嫌疑人劉某某加入宋某某傳銷組織后，自2016年9月至2016年12月份，維卡幣傳銷金額達(dá)70余萬元，UM傳銷金額達(dá)1600余萬元。

辦案民警表示，近年來國家對傳銷違法犯罪活動的持續(xù)打壓后，傳銷的形式與手段逐步衍生、變異，更加隱蔽，更具欺騙性。主要表現(xiàn)為以直銷為名實(shí)施傳銷；利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的傳銷活動日益嚴(yán)重；源頭組織與分支組織地域分離。尤其隨著互聯(lián)網(wǎng)和智能手機(jī)的普及，傳銷活動正由現(xiàn)實(shí)社會轉(zhuǎn)移到虛擬世界，基于微信、QQ等網(wǎng)絡(luò)社交平臺的微傳銷迅速蔓延，具有虛擬性、跨地域性、欺騙性強(qiáng)、隱蔽性強(qiáng)等特征。廣大群眾一定要格外做好識別防范，認(rèn)清傳銷違法犯罪活動的本質(zhì)，自覺抵制傳銷活動，堅(jiān)決拒絕卷入其中。

辦案民警提醒，符合下列條件的，即為傳銷違法犯罪活動：

從組織方式看，傳銷組織者承諾給予參加者高額回報(bào)，發(fā)展他人加入，參加者再以同樣的方式介紹和發(fā)展他人加入，以此組成上下線緊密聯(lián)系的傳銷網(wǎng)絡(luò)；

從計(jì)酬方式看，組織者以參加者發(fā)展下線的數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或以參加者發(fā)展的下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)給付報(bào)酬，形成傳銷的“金錢鏈”；

從銷售方式看，與直銷的單層次銷售（即推銷員直接將商品推銷給最終消費(fèi)者）相區(qū)別，傳銷是多層次網(wǎng)絡(luò)式銷售；

從經(jīng)營目的看，傳銷不以銷售商品為最終目的，而以發(fā)展人員數(shù)量、騙取錢財(cái)為最終目的。

五華經(jīng)偵大隊(duì)采取“三項(xiàng)措施”深入推動打擊傳銷行動

近年來，傳銷活動日益盛行，嚴(yán)重?cái)_亂了社會正常的經(jīng)濟(jì)秩序。為了遏制傳銷犯罪活動的蔓延勢頭，維持云南省五華轄區(qū)正常的經(jīng)濟(jì)社會秩序，確保人民群眾合法權(quán)益，五華經(jīng)偵大隊(duì)緊緊結(jié)合轄區(qū)的實(shí)際情況，以“三項(xiàng)措施”全力打擊整治傳銷違法犯罪活動。

一是強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。2017年以來，大隊(duì)針對傳銷犯罪這一經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域違法犯罪屢禁不止、屢打不絕、手段層出不窮的實(shí)際，將打擊傳銷工作作為服務(wù)發(fā)展、保障民生和維護(hù)社會穩(wěn)定的重要內(nèi)容，建立了一把手總負(fù)責(zé)、各偵查隊(duì)具體負(fù)責(zé)，經(jīng)偵、情報(bào)、刑偵、治安、法制等相關(guān)警種共同發(fā)力的合成作戰(zhàn)體系，并在實(shí)戰(zhàn)中不斷檢驗(yàn)?zāi)ズ?，確保打擊傳銷工作組織順暢。

二是完善群防機(jī)制。與區(qū)工商局、打傳辦、派出所等相關(guān)部門聯(lián)合開展集中宣傳行動，組織民警進(jìn)社區(qū)走訪、發(fā)放傳單、懸掛橫幅標(biāo)語，讓“拒絕傳銷、遠(yuǎn)離傳銷”觀念深入人心；建立舉報(bào)獎勵制度，發(fā)動群眾廣泛參與，進(jìn)一步拓寬線索源，形成全社會共同抵制、打擊傳銷的群防機(jī)制。

三是強(qiáng)化證據(jù)意識。針對傳銷案件取證難、訴訟難的問題，大隊(duì)克服人員少、任務(wù)重以及甄別、取證、認(rèn)定、定位等方面的巨大困難，從立案伊始就牢固樹立證據(jù)意識，每個環(huán)節(jié)千方百計(jì)收集組織骨干和犯罪嫌疑人的證據(jù)。不論是秘密跟蹤還是蹲守布控，都利用手機(jī)、攝像機(jī)等設(shè)備將參與人員活動情況全部錄像，并及時秘密調(diào)取傳銷組織培訓(xùn)、演講、開會等活動視頻錄像作為案件證據(jù)；建立傳銷案件會商機(jī)制，邀請檢察院提前介入案件審理，公安、檢察機(jī)關(guān)共同開展案件的審理工作，進(jìn)一步固定犯罪證據(jù)，確保違法犯罪人員應(yīng)拘必拘、應(yīng)訴必訴。

龍口經(jīng)偵多措并舉打防傳銷犯罪

日前，龍口市公安局經(jīng)偵大隊(duì)經(jīng)過慎密偵查，采取多警種聯(lián)動的方式在東海渡假區(qū)內(nèi)打掉了一傳銷犯罪團(tuán)伙組織。

為徹底根除傳銷殘余分子，防止傳銷活動死灰復(fù)燃，針對東海渡假區(qū)56個居民小區(qū)范圍廣、地域大的特點(diǎn)，龍口經(jīng)偵大隊(duì)決定成立打擊傳銷專案行動組，組織精干民警，采取夜間清查和白天逐戶檢查的方式，不留死角，不漏一人一戶對東海渡假區(qū)所有租住房屋在前期檢查的基礎(chǔ)上再次進(jìn)行全面檢查，發(fā)現(xiàn)傳銷人員依法嚴(yán)厲打擊，徹底拔掉東海傳銷毒瘤。同時，為教育廣大市民參與到打擊傳銷犯罪活動中來，共同營造遏制傳銷輿論氛圍，龍口經(jīng)偵大隊(duì)聯(lián)合東海派出所積極向東海渡假區(qū)居民發(fā)放宣傳資料，制作以嚴(yán)厲打擊“民間互助理財(cái)”為幌子的傳銷活動和“傳銷騙人是陷阱，天上不會掉餡餅”為內(nèi)容的宣傳橫幅120余條，懸掛在東海渡假區(qū)56個居民小區(qū)門口和道路兩側(cè)顯著位置，推動了創(chuàng)建無傳銷社區(qū)工作的有利開展。

“洗黑錢”嚇壞90后女孩所幸匯款之前被識破

各類詐騙案件，給人民群眾的正常生活帶來嚴(yán)重影響。針對這一現(xiàn)狀，常熟市公安局碧溪派出所一直不遺余力地加大這方面的防范打擊，并緊密聯(lián)系各銀行網(wǎng)點(diǎn)，盡可能地掐斷詐騙匯款途徑，最大限度地保障群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

4月23日，一名山東女子劉小姐急匆匆地趕到碧溪一家農(nóng)業(yè)銀行，并且一邊通著電話一邊在ATM機(jī)上操作，還不時左顧右盼，相當(dāng)慌張。這名女子的不尋常反應(yīng)被銀行工作人員吳經(jīng)理都看在眼里。吳經(jīng)理有著豐富的防詐騙經(jīng)驗(yàn)，之前有過好幾次被騙的受害人前來匯款，都被她成功勸阻。吳經(jīng)理注意到劉小姐的異常舉止后，立馬上前詢問其情況，并阻止劉小姐在ATM機(jī)上操作的動作。劉小姐神情焦躁，六神無主，結(jié)結(jié)巴巴地說出剛剛接到某公安局的電話，對方告知其涉嫌洗黑錢，要抓她去坐牢，但只要查明她賬上錢的來路，就能證明清白。話語間，劉小姐害怕地有些哆嗦，差點(diǎn)要哭出來了。吳經(jīng)理聽完后，一邊安慰劉小姐，平復(fù)她的心情，開導(dǎo)她說這是典型的詐騙，一邊叫人打電話報(bào)警。沒一會兒，碧溪派出所的民警就帶隊(duì)到場了，了解情況后，向劉小姐發(fā)放了防詐騙宣傳資料，并和她詳細(xì)講解了此類詐騙的手法。

在民警的認(rèn)真教育宣傳下，劉小姐一顆懸著的心總算放了下來，賬戶上的錢也保住了。

短信詐騙新動向——“基金申購”

近日，常州市民張某收到一條短信：“您日前申購的一支基金已交易成功，且基金公司目前搞活動，讓利廣大老客戶，將錢打入某某賬號繼續(xù)購買該基金，可免一切手續(xù)費(fèi)”。張某遂匯了幾萬元到該賬號，事后到銀行一查方知被騙。

2017年以來，廣大市民對申購基金熱度絲毫不減，各種基金與藍(lán)籌股一起成為百姓投資理財(cái)?shù)男聼狳c(diǎn)，但由此也引發(fā)了不法分子頻頻設(shè)置的假基金新騙局。此類詐騙的手法通常是：假冒某基金公司銷售經(jīng)理，向曾購買過某業(yè)績上佳基金的市民群發(fā)一條短信，表示可幫助客戶通過匯款直銷，以每份1元超低價(jià)繼續(xù)申購到這種基金，且申購手續(xù)費(fèi)全免。

這其中，騙子成功抓住了客戶以前購買過基金、急于擴(kuò)大投入的心理，主要選擇那些業(yè)績好、名譽(yù)佳的品牌基金行騙，且拋出免費(fèi)申購“餡餅”，不少人由此掉入陷阱。目前各地有已有不少人受騙。

警方提醒：廣大市民要切實(shí)增強(qiáng)防范意識?；鸸疽话愫苌贂鲃勇?lián)系客戶，若有人以基金公司名義打電話給你，千萬別把賬號、密碼告訴他，更不要輕易匯錢，避免經(jīng)濟(jì)損失。這種利用品牌基金對老客戶用“短信＋銀行”的行騙法是一種新型的短信詐騙手段，大家對此要特別警惕。

女孩一人分飾兄妹倆網(wǎng)絡(luò)詐騙2萬余元

一個月時間里，溫某用1部手機(jī)、兩張手機(jī)卡自編自演了一出戲，一人分飾兩個角色，騙取受害人2萬多元。

溫某今年21歲，是商洛人，平時喜歡上網(wǎng)聊天，在網(wǎng)上聊天時注冊兩個號碼，一個是男性，一個是女性，而且男性身份的頭像也選了一張帥哥的照片，經(jīng)常有女孩子加她聊天。2017年2月，西安姑娘小董加溫某男性身份的號碼為好友，兩人在網(wǎng)上聊天時，溫某稱自己叫夏平，是廈門人，在西安做服裝設(shè)計(jì)，有房有車，家里條件很好?！跋钠健钡纳平馊艘夂芸炀腿〉昧诵《男湃魏秃酶?，不久后，兩人確立戀愛關(guān)系，但一直只是通過手機(jī)和網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，誰也沒見過誰的真人。

一個月后，“夏平”給小董發(fā)短信說自己有個“妹妹”在西安上學(xué)，要去取一臺電腦但身上錢不夠，讓小董幫忙借些錢，并告訴她“妹妹”的QQ號和銀行卡號，小董立即取了錢去找“夏平”的“妹妹”。此后，“夏平”三番兩次讓小董給其“妹妹”送錢，“妹妹”也非常不客氣，一個月的時間里，光買東西就刷了小董信用卡兩萬多元。之后，小董催“夏平”還錢，卻漸漸聯(lián)系不到她。最后“夏平”干脆換了電話號碼，小董從別人處打聽到“夏平”和其“妹妹”本來就是一個人，一怒之下報(bào)了警。2017年4月，公安高新分局民警在商洛市將溫某抓獲。

喪偶女微信遭騙財(cái)騙色男方比其小14歲

家住金昌市金川區(qū)的婦女汪某，通過手機(jī)微信和武威男子李某認(rèn)識后，答應(yīng)了男子的“求婚”。誰知“求婚”后，男子離開金昌，且以各種借口向汪某騙取現(xiàn)金近3萬元。5月8日，該男子被金昌警方抓獲。

微信認(rèn)識的人漸漸成了男朋友

2017年年初，家住金昌市金川區(qū)現(xiàn)年44歲的婦女汪某，通過手機(jī)微信“附近的人”和一在金昌的武威古浪籍男子李某認(rèn)識，接觸后，兩人每天以微信、電話等方式進(jìn)行聯(lián)系，且逐漸發(fā)展成為戀人關(guān)系。有一天，男子李某突然向汪某提出要和汪某結(jié)婚。由于當(dāng)時汪某已經(jīng)喪偶數(shù)年，所以在李某向自己“求婚”后，汪某被這個比自己年齡小14歲的李某所打動，于是同意了李某的“求婚”和李某同居生活。

誰知，“求婚”并得到同意后，男子李某以開公司為名離開了金昌。至此，李某露出了他的狐貍尾巴，汪某的噩夢也從此開始。

干工程開公司 婦女被騙3萬元

據(jù)汪某介紹，李某離開金昌后，利用她對他的感情，以干工程和開公司等借口為由，向她索要錢財(cái)。汪某說，李某先是說要干工程，且承包了公路段的工程要請客送禮，但自己手中的錢都用來做工程，要汪某給借錢。因自己已經(jīng)答應(yīng)李某的“求婚”，所以她將錢借給李某。后來，李某又稱要和朋友合伙開公司，要辦手續(xù)又向她借錢，基于兩人的感情，她又把錢借了。

誰知，當(dāng)她把錢陸續(xù)借給李某后，自2月份開始，李某逐漸對自己冷漠起來，既不去找她也很少給她打電話，她打電話給李某，對方也不接。期間，李某稱他在西安，當(dāng)她提出要去西安時遭到李某的拒絕，而且她告訴李某，她有朋友在西安，李某也堅(jiān)決不讓她去。后來李某在蘭州，她來到蘭州找到李某并和他同居生活。汪某說，在和李某相處生活的日子里，李某以開公司辦手續(xù)、請客送禮和被人毆打等借口先后 10余次向她索要現(xiàn)金近 3萬元，此外還向她索要生活費(fèi)。

直到這時汪某才幡然醒悟，自己很可能被李某騙了，于是到金昌市公安局金川分局報(bào)案。接到報(bào)案后，金川公安分局隨即立案偵查，在核實(shí)情況后對李某進(jìn)行布控，并于5月8日在武威市涼州區(qū)將李某抓獲。經(jīng)審訊，李某對詐騙作案的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

男子自學(xué)成黑客冒用“僵尸賬戶”網(wǎng)購獲利

前鞋廠老板靠“鉆研”掌握“黑客技術(shù)”，網(wǎng)店店主賭債纏身成為“合伙人”，利用“僵尸賬戶”已開通的先消費(fèi)、后還款功能，下單購物再銷贓。廣東黃埔警方近日通報(bào)，針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新特點(diǎn)，警方不斷強(qiáng)化多警種合成作戰(zhàn)，于3月中旬打掉一個冒用他人名義對電商企業(yè)實(shí)施網(wǎng)購詐騙的團(tuán)伙，先后抓獲5名犯罪嫌疑人，繳獲作案工具及贓物一大批，初步破獲同類案件30宗。

前鞋廠老板“鉆研”掌握“技術(shù)”

幾年前，歐某還是一個地道的生意人，在老家經(jīng)營一間鞋廠。由于經(jīng)營不善等原因，鞋廠于2015年下半年停止?fàn)I業(yè)。此后，歐某四處走動，想盡辦法發(fā)掘商機(jī)，希望有朝一日能東山再起。

一次偶然的機(jī)會，他通過網(wǎng)絡(luò)了解到，可以通過黑客技術(shù)，竊取一些客戶在網(wǎng)上商城注冊的具有先消費(fèi)、后還款功能的虛擬賬戶資料，然后冒充客戶下單。歐某一不做二不休，立即投身新的“行業(yè)”。歐某雖然只有初中文化，但是通過一段時間的“鉆研”，還真的讓他摸到了門道。2016年 3月，他利用掌握的“技術(shù)”，牛刀小試了幾次，居然真的在網(wǎng)上電商那里騙到了商品。嘗到甜頭的歐某從此一發(fā)不可收拾。

而賴某原是某購物網(wǎng)站千萬商家中的一員，主要通過開網(wǎng)店銷售鞋子。在這期間，他認(rèn)識了歐某，并長期保持著合作關(guān)系。

賴某的網(wǎng)店生意本來做得不錯，利潤也較為可觀，但是他好賭博。因?yàn)殚L期沉迷賭博，他不但把生意老本輸?shù)镁?，還欠下了一身債。

歐某念在自己開鞋廠的時候，賴某曾在生意上對自己有過不少幫助。其間，歐某向賴某指明了一條“生財(cái)之道”，賴某聽后覺得有利可圖，立即與歐某結(jié)為“合伙人”，甚至搬到歐某的住處附近，以便就近“取經(jīng)”。

利用“僵尸賬戶”網(wǎng)購后銷贓

經(jīng)過一段時間的“合作”，歐某、賴某的團(tuán)隊(duì)愈加“發(fā)展”，相繼吸納了葉某、李某等成員。

歐某的女朋友許某在得知男友干一些見不得人的勾當(dāng)后，非但沒有責(zé)怪，還默許甚至主動幫其收貨。

辦案民警介紹，一般情況下，歐某先通過不同的手機(jī)，利用網(wǎng)上商城客戶注冊后極少使用或者不使用的“僵尸賬戶”，利用此類賬戶已經(jīng)開通的先消費(fèi)、后還款的功能，進(jìn)行下單購物（主要以高檔手機(jī)、金飾為主，方便銷贓），然后由其本人或者其他同伙負(fù)責(zé)收貨。同伙收到貨物以后，再將貨物轉(zhuǎn)交給歐某。團(tuán)伙成員各有住處，每次的收貨地址也不盡相同。

而歐某也十分“大方”，除了親身傳授黑客技術(shù)外，還不定時地將一些已破解的客戶賬號作為報(bào)酬打賞給其他成員。

警方抽絲剝繭打掉團(tuán)伙

2016年8月下旬，黃埔警方接到某網(wǎng)上商城報(bào)警，稱從2016年3月起，該商城網(wǎng)上多個客戶賬號疑似被人盜取，嫌疑人通過被盜賬戶下單購物，造成商城損失價(jià)值約25萬元。黃埔警方迅速成立專案組開展偵查。

2017年3月9日上午，在市公安局相關(guān)職能部門的協(xié)助下，專案組兵分多路出擊，將歐某、賴某、李某、葉某等4名嫌疑人抓獲歸案，現(xiàn)場繳獲作案用的手機(jī)43臺、各式電腦12臺，以及金飾、油、米等贓物一大批。3月16日，專案組抓獲許某。

經(jīng)審查明，歐某等5人對盜用某網(wǎng)上商城的客戶賬號進(jìn)行網(wǎng)購詐騙的行為供認(rèn)不諱。目前，該5人均被警方依法刑事拘留。

警方提示

盡量不要使用個人的生日日期、身份證號碼、諸如123456簡單號碼等作為常用密碼，盡量選用“字母+數(shù)字”“大寫+小寫”形式設(shè)置密碼。賬號登錄密碼與支付密碼要有明顯區(qū)別，最好選用手機(jī)驗(yàn)證碼、指紋驗(yàn)證等安全方式確認(rèn)支付。

初中生被騙兩千余元警方迅速為其挽回?fù)p失

5月7日，黃石初中生小汪（化名）被假冒的電信工作人員騙走2611元后報(bào)警，民警迅速聯(lián)系銀行進(jìn)行止付，為其挽回?fù)p失。

當(dāng)日上午，黃石市公安局黃石港分局沈家營派出所民警接警后，立即趕往現(xiàn)場。

報(bào)警人小汪告訴民警，當(dāng)日上午，他接到一個自稱是電信營業(yè)廳工作人員的電話，對方稱小汪的電信手機(jī)向他人發(fā)送了大量的詐騙短信，詐騙金額高達(dá)38萬余元，電信公司將取消小汪的所有業(yè)務(wù)。

一頭霧水的小汪問對方究竟怎么回事時，工作人員將電話轉(zhuǎn)接到了北京某公安局，聽到“警察”要凍結(jié)自己的銀行卡，小汪趕緊詢問解決辦法。對方告訴小汪要繳納固定的費(fèi)用，于是小汪用支付寶，將卡里剩余的2611元轉(zhuǎn)到了一個叫閆某的銀行卡里。轉(zhuǎn)賬成功后，對方立即將電話掛斷。

對方如此反常的行為，讓小汪察覺到了不對勁，于是趕緊撥打電話報(bào)警。

民警在了解事情經(jīng)過后，立即通過銀行止付查詢凍結(jié)平臺，為其止付，挽回了小汪的損失。針對此事，民警提醒，公安、檢察院及法院等部門辦案程序嚴(yán)謹(jǐn)，絕對不會通過電話詢問市民隱私。

寧津經(jīng)偵破獲一起工傷保險(xiǎn)詐騙案件

山東省寧津縣有人報(bào)案稱：寧津縣某工廠經(jīng)理王某在其單位工人劉某沒有購買工傷保險(xiǎn)的情況下，伙同他人組織劉某騙取工傷保險(xiǎn)金6萬多元。

經(jīng)查 2012年12月份，犯罪嫌疑人劉某在王某工廠干活時，左手被沖床沖頭擊中，犯罪嫌疑人王某為減少個人損失，伙同楊某組織劉某頂名在寧津縣勞動局騙取工傷保險(xiǎn)報(bào)銷6萬余元。

詐騙團(tuán)伙開虛假理財(cái)網(wǎng)站騙百余萬 10名嫌犯落網(wǎng)

坐在家里上網(wǎng)就能輕松賺錢？試投資的返本和分紅一樣不少，殊不知是網(wǎng)絡(luò)陷阱。短短5個月時間，詐騙團(tuán)伙通過非法獲取域名、編輯虛假投資公司頁面，以打虛假廣告等欺騙手段，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙60余起，非法獲利100余萬元。寶雞警方確認(rèn)全國多個省市的受害者27人，詐騙團(tuán)伙10人全部抓獲歸案。

民警發(fā)現(xiàn)詐騙團(tuán)伙

2013年10月初，寶雞市陳倉區(qū)虢鎮(zhèn)居民王某上網(wǎng)時，偶然發(fā)現(xiàn)在一個名為“上海時尚國際投資管理有限公司”的理財(cái)網(wǎng)站，600元起投，月返利200元，30%的高額回報(bào)讓王某心動了。從600元、1800元到幾萬元，幾次試投都按時按點(diǎn)得到了返本和分紅，可就在王某一次性加大投資額度時，事情卻急轉(zhuǎn)直下。

10月28日，王某打開電腦關(guān)注投資情況時，網(wǎng)站怎么也打不開，網(wǎng)站管理員QQ也處于離線狀態(tài)，累計(jì)匯款的19萬元不見了蹤影，王某這才反應(yīng)過來自己被騙了，立即向?qū)氹u市公安局陳倉分局報(bào)了案。辦案民警初步調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)站的開戶銀行信息均為虛假身份，電話也已停機(jī)，隨著調(diào)查取證的不斷深入，民警發(fā)現(xiàn)犯罪分子的活動地點(diǎn)遍布全國，包括湖南邵陽、福建廈門和福州、廣西柳州和南寧等多個省市。

追擊9000多公里擒獲10嫌犯

辦案民警通過QQ與詐騙分子接觸，由此鎖定了犯罪嫌疑人。在與其周旋的過程中，民警從聊天視頻上反復(fù)觀察周圍環(huán)境。2013年12月22日，辦案民警輾轉(zhuǎn)湖南、福建、廣西等多地，行程9000余公里，通過連續(xù)多日的布控偵查，于2016年12月31日晚，在廣西柳州市五星街一公寓樓內(nèi)將正在實(shí)施電信詐騙的犯罪嫌疑人林某某、林小某抓獲，現(xiàn)場繳獲筆記本電腦、手機(jī)、上網(wǎng)卡、銀行卡等作案工具。

初審后，辦案民警又趕往福建省泉州市，在2014年1月7日前后，分別抓獲犯罪嫌疑人許某某和林大某。隨著案件的深挖細(xì)查，其余6名參與作案的犯罪嫌疑人也陸續(xù)進(jìn)入警方視線。4月15日至“五一”前夕，民警先后在河南新密市、貴州興義市和廣西百色市右江區(qū)等地，將犯罪嫌疑人胡某某、林某偉、王雙某、陳某水、陳某來、陳某貴成功抓獲，6名男子均系福建安溪人。

警方解讀嫌犯騙投手法

辦案民警介紹，該詐騙團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)精心設(shè)下圈套，先在網(wǎng)上購買了投資理財(cái)網(wǎng)頁，加入百度推廣，設(shè)置一個虛假的理財(cái)網(wǎng)站誘騙受害人。受害人試投資時，起先給予豐厚的資金返還，待受害人投入大量資金后，迅速撤掉原先的網(wǎng)頁，重新啟用另一套網(wǎng)頁繼續(xù)實(shí)施詐騙，而受害人匯來的錢款則被立即轉(zhuǎn)移。此外，犯罪嫌疑人還通過非法渠道購買他人身份證件，在全國各地辦理銀行卡并開通網(wǎng)銀，并利用多個賬戶、不同銀行不同地點(diǎn)的多個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，以虛假身份將騙來的贓款實(shí)現(xiàn)跨行轉(zhuǎn)移。

目前，犯罪嫌疑人林某某等10人已被寶雞市公安局陳倉分局以涉嫌詐騙罪刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理之中。

輕信網(wǎng)店高收益 年輕小伙被騙五千元

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，很多線下門店轉(zhuǎn)移到線上交易，網(wǎng)店的管理優(yōu)勢讓越來越多的人熱衷于開網(wǎng)店。但是，近日銅陵市義安區(qū)西聯(lián)鄉(xiāng)一年輕小伙郜某某輕信網(wǎng)店高收益，掉入騙子的詐騙陷阱，結(jié)果不僅沒掙到錢，反而被騙去了5000元。

事情還得從2016年8月說起。西聯(lián)鄉(xiāng)居民郜某某周末在家上網(wǎng)時，登陸一家廣州道惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的網(wǎng)站，網(wǎng)站上有投資開網(wǎng)上商城的廣告宣傳，宣傳網(wǎng)頁介紹說可以幫投資者開網(wǎng)上商城，全方位幫助投資者管理，而且收益豐厚，看到僅僅只需交管理費(fèi)用就可以得到高昂的回報(bào)，郜某某不禁有些心動，遂在網(wǎng)頁上留下了自己的聯(lián)系方式。

沒過一會兒，就有一名自稱廣州道惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的業(yè)務(wù)員田某某聯(lián)系了郜某某，在電話中，田某某與郜某某交換了QQ號，為了打消郜某某的戒心，田某某通過QQ視頻給郜某某看了公司的辦公場所，在聊天中田某某夸大網(wǎng)上商城的高收益，并保證只要郜某某交9800元啟動資金，就可以將網(wǎng)店創(chuàng)辦起來。郜某某表示沒有那么多錢，隨后田某某建議郜某某可以先繳納1000元押金，先將網(wǎng)店開起來，郜某某沒有猶豫，在對方發(fā)過來的合作協(xié)議上簽了字，并根據(jù)對方提供的銀行賬號匯去了1000元。

一個星期左右，郜某某根據(jù)對方提供的網(wǎng)址，確實(shí)找到了對方幫自己創(chuàng)辦的網(wǎng)店，這讓郜某某打消了對田某某的顧慮。隨后有個自稱公司信息備案部的工作人員陳某聯(lián)系了郜某某，對方聲稱可以幫助郜某某管理網(wǎng)店，宣傳公司，這需要郜某某繳納網(wǎng)店推廣費(fèi)，想到馬上就能收到高昂的匯報(bào)，郜某某想都沒想，立即通過支付寶轉(zhuǎn)去了2000元。沒幾天，陳某又以要加大宣傳為由讓郜某某再交2000元，這次郜某某沒有立即繳納，誰知陳某通過QQ發(fā)來了先前的合作協(xié)議，告訴郜某某如果違約需要承擔(dān)的責(zé)任，并附帶發(fā)送了一張公司民事訴訟通知函，郜某某不想惹上官司，遂按照陳某的要求通過支付寶又轉(zhuǎn)去了2000元。

交完錢后一個星期左右，郜某某看到網(wǎng)店有400余元的收益，便想著提取出來，但郜某某在網(wǎng)上進(jìn)行提現(xiàn)操作時，發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)必須要經(jīng)過公司業(yè)務(wù)員的同意，直到此時，郜某某才懷疑自己被騙了，急忙來派出所報(bào)警。

了解情況后，民警告訴郜某某，網(wǎng)上投資具有虛擬性，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性，在網(wǎng)上犯罪嫌疑人往往以高收益引誘受害人投資，并通過虛構(gòu)銷售收益等方式，誘騙受害者追加投資，進(jìn)而實(shí)施詐騙。在網(wǎng)上投資一定要擦亮自己的眼睛，對信息一定要核實(shí)清楚，不要輕易轉(zhuǎn)賬，避免上當(dāng)受騙。

據(jù)了解，浙江省公安機(jī)關(guān)已將這起電信詐騙案件破獲，成功打掉一個以犯罪嫌疑人陳某等人為首的電信詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人40余名。

輕信網(wǎng)購彩票中大獎男子被騙萬余元

銅陵市義安區(qū)一男子在網(wǎng)絡(luò)平臺上購買彩票獲取小利后，一發(fā)不可收拾，連續(xù)加大投資額，本想大賺一筆，結(jié)果大獎沒中到，還被騙了一萬多元。

3月3日，義安區(qū)男子李某打開手機(jī)，發(fā)現(xiàn)有人添加其微信，李某接受后，對方告知李某登陸某公司網(wǎng)站下載名為“好運(yùn)來”平臺，可在該平臺購買彩票獲取高額利潤。李某覺得是個賺錢的機(jī)會，便登陸了該網(wǎng)站，點(diǎn)擊注冊成功后，按照對方要求，李某向“好運(yùn)來”平臺投入100元購買了10分鐘開獎一次的“時時彩”彩票，開獎后，李某果然就中了30元，接著，李某又投了700元賺了400元。這時，對方稱投的越多贏取獎金就越多，李某一下動了心，決定加大投入額度。3月6日，李某先后兩次向該平臺投入了11000元，本想大賺一筆，可是接下來卻沒有中獎，李某就向?qū)Ψ教岢霎愖h，對方稱會向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，適當(dāng)返還一些錢給李某，可李某等了好幾天，卻不見對方答復(fù)。3月10日，李某無奈來到派出所報(bào)警。

民警在認(rèn)真聽取李某的描述后，分析李某可能遇上了騙子，李某所登陸的網(wǎng)站本身就是個釣魚網(wǎng)站，屬于假的“時時彩”網(wǎng)站，不法分子利用該網(wǎng)站營造出“時時彩”很容易盈利的假象，如有人贏取少額獎金就立馬兌現(xiàn)，如有人加倍投入，不法分子拿到錢后就會立馬消失。

在此，民警提醒市民，沒有天上掉下的餡餅，不要輕信陌生人推銷的賺錢彩票，更不要輕易向陌生賬號匯款轉(zhuǎn)賬，防止受騙。

女子網(wǎng)上找兼職誤入圈套被騙兩千余元

近日，阜陽市的李女士想在網(wǎng)上找一份兼職賺點(diǎn)外快，沒想到卻誤入騙子設(shè)下的圈套，被騙走2000余元。

2月16日下午，李女士急急忙忙來到阜陽市公安局潁東分局向陽路派出所報(bào)警，稱其在網(wǎng)上找兼職被騙了2000余元，希望民警能幫忙追回。

經(jīng)了解，春節(jié)后，李女士想利用業(yè)余時間做點(diǎn)兼職，便在網(wǎng)上瀏覽了招聘廣告，并填寫了個人信息。2月13日，有一名網(wǎng)友添加李女士為好友，拉李女士進(jìn)了一個語音房間。李女士發(fā)現(xiàn)里面有20余人，“房主”告訴他們，公司正在招聘打字員，公司的員工等級分為普通員工、金牌員工、至尊員工，員工級別越高，待遇越好。李女士交了300元錢，成為了至尊員工?！胺恐鳌庇肿尷钆拷涣?00元的員工編號費(fèi)。

隨后兩天，“房主”讓李女士交了審核費(fèi)、“馬甲”費(fèi)、保密費(fèi)、老師培訓(xùn)費(fèi)等共計(jì)1300余元。這些錢交過后，“房主”還在催促李女士交錢。李女士這時才意識到可能被騙了，表示不要這個工作了，讓“房主”退款。然而，李女士卻被“踢出”語音房間，再也聯(lián)系不到“房主”了。目前，該案正在進(jìn)一步調(diào)查中。

警方提示：網(wǎng)絡(luò)兼職暗藏很多陷阱，一些招聘條件門檻低但是薪酬卻很高的工作，往往正是騙子設(shè)下的陷阱。所以求職者在網(wǎng)上找工作時，最好前往用工單位實(shí)地考察，也可通過當(dāng)?shù)毓ど滩块T的網(wǎng)站或者撥打電話，查詢用工單位信息，以辨別真?zhèn)巍?/p>

男子網(wǎng)上找兼職被騙價(jià)值400元充值卡

5月21日，黃石男子賀某在網(wǎng)上找夜班司機(jī)兼職，被騙4張面值100元的手機(jī)充值卡后趕到黃石市公安局黃石港分局紅旗橋派出所報(bào)案。

20日上午9點(diǎn)，報(bào)警人賀某在網(wǎng)上看到黃石某酒店招聘兼職夜班司機(jī)的信息，有求職意向的他于當(dāng)日下午2點(diǎn)到該酒店找信息上的聯(lián)系人“李經(jīng)理”，但沒有找到。

之后，賀某按照網(wǎng)上的電話給“李經(jīng)理”打了過去，對方介紹完工作情況后，讓賀某去買4張面值100元的手機(jī)充值卡，帶上駕照，隔天早上9點(diǎn)到酒店內(nèi)填表。

21日上午9點(diǎn)，賀某帶著充值卡到了酒店后打電話給“李經(jīng)理”，對方又說員工都是酒店統(tǒng)一配備手機(jī)和手機(jī)卡的，叫賀某將充值卡的卡號和密碼發(fā)過去，賀某聽后就把充值卡的賬號和密碼報(bào)給了“李經(jīng)理”，并被告知五六分鐘后會再與其聯(lián)系。

然而，賀某等了十幾分鐘也沒有回音，于是再次給“李經(jīng)理”打電話，結(jié)果對方卻關(guān)機(jī)了。賀某覺得自己被騙了，立即查詢充值卡發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)錢已被用完了，他連忙詢問酒店工作人員，得知該酒店并沒有這位“李經(jīng)理”。

隨后賀某立刻報(bào)警，目前，警方已介入調(diào)查。

黃石小伙輕信網(wǎng)友有考試試題被騙1.5萬元

5月14日，黃石24歲小伙陳某來到黃石市公安局黃石港分局黃石港派出所報(bào)警，稱自己被網(wǎng)友騙走1.5萬元。

小陳告訴民警，當(dāng)日下午3時，在單位值班的他和剛加QQ的好友聊得正歡，當(dāng)小陳聊到自己要考職稱時，網(wǎng)友突然說自己能夠搞到內(nèi)部資料，幫助小陳順利通過職稱考試，并且門門都過關(guān)，但每門要資料費(fèi)3000元，不過關(guān)一律退錢。

正為職稱考試為難的小陳聽信了他的話，先用QQ再用微信，分三筆一共轉(zhuǎn)了9000元錢。此時，網(wǎng)友說還要交一個保密費(fèi)3000元，確保小陳不將這一渠道公開給其帶來危險(xiǎn)。這個錢考試后會退，小陳相信了對方，很快將錢轉(zhuǎn)了過去。

過了一會，網(wǎng)友又稱要交入網(wǎng)費(fèi)3000元，交款必須達(dá)到1.5萬元才能入網(wǎng)拿到考題，這錢是個門坎也會馬上退，小陳又相信了，將錢轉(zhuǎn)給對方。

小陳等了好久，可考題仍沒傳來，小陳趕緊聯(lián)系對方，對方卻說要再交1.2萬元。這時，小陳感覺自己上當(dāng)受騙了，便要求對方退款，但對方開始不理他了，最后干脆刪除了小陳的QQ。當(dāng)晚11時，小陳選擇了報(bào)警。

值班民警告誡小陳切勿相信網(wǎng)上透露考題之類的騙錢言論，以免損失財(cái)物，同時，不要存僥幸心理，要憑真才實(shí)學(xué)去通過職稱考試。

目前，公安機(jī)關(guān)已受案調(diào)查。

黃石男子網(wǎng)上貸款買房被騙2000元

5月17日，黃石男子程某想從借貸軟件中借貸5萬元湊房子首付，不料被騙2000元。

5月16日下午4點(diǎn)半，程某在宿舍里用手機(jī)下載了一個借貸軟件，準(zhǔn)備申請貸款五萬元付房子的首付。程某在軟件里填寫完自己的身份信息等資料后，一個外地號碼打來電話告訴他，貸款申請已經(jīng)通過，讓程某添加公司客服的QQ咨詢業(yè)務(wù)。

程某添加對方QQ后，商量好貸款金額及時間，對方發(fā)來一份合同，讓程某打印出來并簽字。第二天上午，程某將簽好的合同拍照發(fā)給了對方，對方說他們會幫程某把合同跟銀聯(lián)管理中心綁定，需要交2000元的保險(xiǎn)費(fèi)。程某將2000元打給對方的指定賬戶后，又接到對方來電，稱因他的信用記錄為0，貸款5萬元需要先支付貸款金額20%的資金進(jìn)行還款能力驗(yàn)證。

這時，程某感到有些不對勁，便上網(wǎng)搜索該公司的信息，才發(fā)現(xiàn)這是一家詐騙公司，于是趕到黃石市公安局黃石港分局紅旗橋派出所報(bào)案。

目前，警方已介入調(diào)查。

民警提醒市民貸款應(yīng)選擇正規(guī)途徑，不要輕信網(wǎng)上貸款。

梅州偵破兩起電信詐騙為事主及時止損

“你好！我是梅州市公安局的民警沈某，你的身份證信息已泄露，被一個叫王某的人使用并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪，如果你不配合我們的工作，12小時內(nèi)將緝捕你歸案?！苯?，梅州兩位市民輪番接到冒充“公檢法”來電恐嚇詐騙，幸而梅州警方及時出手干預(yù)勸阻，最終保住了她們的數(shù)萬元“血汗錢”。

“公檢法”來電女子險(xiǎn)被騙3萬余元

4月6日8時30分，事主鐘女士接到一通號碼為0753-2169×××的電話，對方用普通話自報(bào)家門說是梅州市公安局的“民警”，聲稱事主的身份證信息已泄露，被一個叫王某的人利用進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪，要求其如數(shù)報(bào)上所有的銀行卡賬號，并將余額全部轉(zhuǎn)入指定的賬戶協(xié)助調(diào)查。此外，“民警”還要求事主保持通話，并到一家較為偏僻的賓館開一間有電腦的住房，以方便進(jìn)行通話和轉(zhuǎn)賬。如果不配合的話，12小時內(nèi)將緝捕事主。

對事主一番恐嚇后，對方又稱將電話轉(zhuǎn)接到辦案單位，接電話的自稱是上海市嘉定區(qū)公安局的“彭警官”和“饒警官”，繼續(xù)對事主進(jìn)行恐嚇、糾纏。他們要求事主：3天內(nèi)不要接任何人的電話；不要將此事向任何人透露；所有的銀行卡卡號和后三位數(shù)也要告知對方，然后到銀行柜員機(jī)前等候指令等。被對方一番言語轟炸后，六神無主的事主對詐騙者言聽計(jì)從，按照他們要求取了銀行卡等物品后離開家中，且與對方一直保持通話。

接到梅州市公安局反詐中心轉(zhuǎn)來省公安廳信息，要求對一大埔籍女子進(jìn)行反詐勸阻。大埔警方旋即對信息進(jìn)行研判，并馬上撥打該女子的手機(jī)試圖與之取得聯(lián)系，但該女子的手機(jī)卻一直處于通話狀態(tài)，根本無法撥通實(shí)施勸阻。民警意識到該女子已被詐騙分子盯上。

情況緊急，辦案民警連忙安排一組人員不停地?fù)艽蚺邮謾C(jī)，另一組人員則以短信形式對其進(jìn)行警示。期間，民警通過努力與該女子的家屬取得了聯(lián)系，了解到在梅城工作的她在當(dāng)天8時30分許接到一通電話后，回家里拿了銀行卡等物品就匆匆離開的情況。

在無法通過手機(jī)與該女子取得聯(lián)系的情況下，大埔警方及時報(bào)請梅州市公安局反詐中心，聯(lián)系進(jìn)駐該中心的移動運(yùn)營商對該女子手機(jī)號碼采取中斷通訊措施。與此同時，為確保該女子不再繼續(xù)受騙，由民警發(fā)動事主親屬和同事加入“尋人”行動，在事主住處周邊的金融網(wǎng)點(diǎn)緊急展開。

經(jīng)過多方的不懈努力，民警終于在梅城某賓館找到正準(zhǔn)備前往銀行機(jī)構(gòu)的鐘女士，成功攔阻其向騙子轉(zhuǎn)賬3萬余元。經(jīng)過一番解釋，意識到自己經(jīng)歷了一場騙局的鐘女士才恍然大悟。事后，鐘女士家屬還專門發(fā)信息向警方表示感謝。

輸入交易密碼時警方及時止損

無獨(dú)有偶，接到這起詐騙電話的還有五華縣岐嶺鎮(zhèn)的陳女士。

4月6日17時許，五華縣公安局接上級公安機(jī)關(guān)指令，五華縣有一群眾正被電詐嫌疑人通過電話進(jìn)行詐騙。接指令后，五華警方迅速組織警力進(jìn)行排查，并根據(jù)事主手機(jī)號碼立即與其聯(lián)系，無奈對方的手機(jī)一直占線。民警又輾轉(zhuǎn)聯(lián)系上事主丈夫以及當(dāng)?shù)卮甯刹康龋私獾绞轮饕呀?jīng)到了五華縣城一賓館內(nèi)。

原來，陳女士和大埔縣鐘女士遭遇的騙局如出一轍：當(dāng)天8時許，陳女士接到一通電話，對方自稱上海市嘉定區(qū)“公檢法”人員，稱陳女士涉嫌一起詐騙案，詐騙金額為28萬元，要求她迅速到公安機(jī)關(guān)說明事實(shí)并凍結(jié)其銀行賬戶資金。被對方一番言語轟炸后，陳女士頓時亂了陣腳，便按照對方的要求，來到一間賓館并將銀行賬號告訴了對方。所幸，對方要求陳女士輸入銀行交易密碼時，被及時趕到的民警阻止，保住了陳女士的銀行賬戶上的5萬多元存款。

21人騙保11起武城警方快速破案

近日，武城縣公安局接到一保險(xiǎn)公司舉報(bào)稱，有人故意偽造事故現(xiàn)場企圖騙取保金。保險(xiǎn)公司給民警提供了嫌疑人發(fā)來的材料，一份由武城縣公安局出據(jù)的鑒定文書。里面包括了加蓋公章的尸檢報(bào)告，道路交通事故認(rèn)定書，賠償調(diào)解書，以及事故現(xiàn)場照片，和受害人照片等理賠時所需要的資料。

從照片中可以看到，事故是一輛轎車與一輛電動車發(fā)生了相撞?，F(xiàn)場還有三名身著警服的民警在勘察現(xiàn)場，不過并不能看清他們的相貌。死者是一名男性，頭部，臉部，腹部均有血跡，不過卻看不到傷口。

為了確定事故的真?zhèn)?，民警來到武城交警大?duì)事故科，找到辦案民警進(jìn)行核實(shí)，交警稱沒有出過這個現(xiàn)場，初步斷定這起事故是假的。民警隨即根據(jù)該車輛以車找人，查找車主確定作案對象。

根據(jù)保險(xiǎn)公司提供的材料，民警最終查到，某汽車修理廠的五名員工有重大的作案嫌疑。民警隨即將其帶回大隊(duì)，對幾人分別進(jìn)行了詢問，最終指向同一名犯罪嫌疑人張某。武城縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警王超說，“主要犯罪嫌疑人張某糾集工廠的維修工人作了這起案件，同時經(jīng)過審訊交待了不止這一起事故，還牽扯出了好幾起?！?/p>

據(jù)幾名涉案員工交待，每次制造現(xiàn)場都是由老板張某策劃，他們只負(fù)責(zé)實(shí)施。通過調(diào)查民警得知，張某有兩輛奧迪車和一輛奇瑞轎車，分別買了多份保險(xiǎn)，并且從2012年至2015年1月份發(fā)生過多次事故，而且成功得到了賠償。當(dāng)民警趕到張某的修理廠后發(fā)現(xiàn)，張某早已人去樓空了。民警根據(jù)多個保險(xiǎn)公司提供的材料，一一對案件進(jìn)行了核實(shí)，發(fā)現(xiàn)張某偽造的不僅是假現(xiàn)場，還偽造了涉及交警的事故認(rèn)定書、尸檢報(bào)告、行政部門的印章、居委會證明等。

武城縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長王書峰介紹，共涉及11起案子，涉案人員一共21人，涉案價(jià)值高達(dá)120余萬元,其中包括該起未遂的騙保案。張某既遂的多達(dá)65萬元左右。

在涉案人員陸續(xù)被抓獲后，張某迫于壓力，從東北返回武城投案自首。經(jīng)查，涉案人員包括主犯張某，修理廠員工，事故車主，以及張某的親戚朋友。

張某交代，他偽造現(xiàn)場有三種方式，一是利用自己的車輛故意發(fā)生事故制造現(xiàn)場，二是利用他人放在自己修車廠的車輛，在車主不知情的情況下，扮演駕駛?cè)藗卧祚{駛證制造現(xiàn)場，三是利用有違法駕駛行為的駕駛?cè)?，在發(fā)生事故后，與違法駕駛?cè)撕现\制造現(xiàn)場，然后制作假的事故認(rèn)定書，進(jìn)行騙保。

目前，涉案中的五人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，五人取保候?qū)彛渌嗳烁鶕?jù)涉案程度，被處以不同程度的處罰。

云浮查獲三家涉嫌虛開增值稅專用發(fā)票公司

日前，云浮市公安局經(jīng)偵支隊(duì)聯(lián)合云城公安分局經(jīng)偵中隊(duì)，在云浮市公安局副局長李薈穎的統(tǒng)一指揮和有關(guān)部門的全力配合下，經(jīng)過兩天兩夜連續(xù)奮戰(zhàn)，先后在東莞、深圳同步開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動，一舉查獲涉嫌虛開增值稅專用發(fā)票的公司3間，查扣作案用U盾、稅控盤和銀行卡等涉案物品一批，涉案金額1000多萬元，抓獲犯罪嫌疑人2名，打響了“颶風(fēng)2017”專項(xiàng)行動的“第一槍”。

3月8日，辦案民警根據(jù)掌握的線索到深圳進(jìn)行摸排、蹲點(diǎn)守候，鎖定嫌疑人身份信息及活動軌跡。3月15日，在省公安廳經(jīng)偵局的統(tǒng)一部署下，偵查民警迅速開展抓捕行動，在深圳抓獲嫌疑人吳某珍，而另一名犯罪嫌疑人張某才異常狡猾，反偵查意識強(qiáng)，頻繁變換快遞收取點(diǎn)、住所和聯(lián)系方式，試圖逃避公安機(jī)關(guān)的追捕。偵查人員經(jīng)深入偵查掌握到張某才已于當(dāng)日上午9時30分乘坐飛機(jī)從深圳飛往沈陽，隨即聯(lián)系深圳公安相關(guān)部門以及沈陽機(jī)場公安周密布控，同時奔赴3000多公里外的沈陽機(jī)場將犯罪嫌疑人張某才緝拿歸案。

中國機(jī)動車輛安全鑒定檢測中心北斗警通事業(yè)部

中國機(jī)動車輛安全鑒定檢測中心（以下簡稱“車檢中心”）成立于1988年6月，系公安部全資警務(wù)保障企業(yè)，作為高新技術(shù)企業(yè)，通過了ISO9001質(zhì)量管理體系認(rèn)證，并取得了安防、計(jì)算機(jī)、防偽印刷、IC卡等多個領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)資質(zhì)。

近年來車檢中心積極開展北斗衛(wèi)星導(dǎo)航系統(tǒng)在公安機(jī)關(guān)的應(yīng)用推廣工作，成立了北斗警通事業(yè)部，并作為技術(shù)總體單位承擔(dān)了北斗衛(wèi)星導(dǎo)航系統(tǒng)公安應(yīng)用示范項(xiàng)目。

事業(yè)部目前研發(fā)了北斗車輛管理系統(tǒng)、北斗便攜式指揮系統(tǒng)及北斗授時服務(wù)系統(tǒng)等系列產(chǎn)品，具備為公安機(jī)關(guān)及其他行業(yè)提供從終端設(shè)備到軟件平臺、從系統(tǒng)集成到定制開發(fā)的全方位服務(wù)能力。

北斗車輛管理系統(tǒng)

北斗車輛管理系統(tǒng)基于PGIS（警用地理信息系統(tǒng)）、北斗衛(wèi)星定位、身份識別、網(wǎng)絡(luò)通信、數(shù)據(jù)庫等多項(xiàng)信息技術(shù)研發(fā)，結(jié)合北斗RNSS車載定位終端，實(shí)現(xiàn)車輛信息管理、駕駛員信息管理、車輛實(shí)時監(jiān)控、車輛歷史軌跡查詢、信息統(tǒng)計(jì)分析以及用車管理審核審批功能。 該系統(tǒng)廣泛適用于警務(wù)車輛調(diào)度、公務(wù)車管理、重點(diǎn)道路交通管控等應(yīng)用領(lǐng)域。

北斗便攜式指揮系統(tǒng)

北斗便攜式指揮系統(tǒng)是基于北斗應(yīng)急短報(bào)文服務(wù)系統(tǒng)及北斗便攜式指揮機(jī)開發(fā)的軟硬件一體的北斗RDSS指揮調(diào)度系統(tǒng)產(chǎn)品。實(shí)現(xiàn)北斗短報(bào)文信息的接入及轉(zhuǎn)發(fā)、北斗RDSS終端管理、指令播發(fā)、動態(tài)編組、信息儲存管理以及北斗短報(bào)文與公網(wǎng)短信互轉(zhuǎn)發(fā)等功能。該系統(tǒng)便于攜帶，可深入無公網(wǎng)地區(qū)進(jìn)行執(zhí)勤、執(zhí)法、巡邏等任務(wù)，為重大安?；顒咏⑴R時通信鏈路，為反恐與應(yīng)急救援一線的實(shí)時調(diào)度指揮提供有力保障。

北斗授時服務(wù)系統(tǒng)

北斗授時服務(wù)系統(tǒng)是以北斗衛(wèi)星授時為主、兼容GPS授時和自身守時方式的多級聯(lián)網(wǎng)授時與監(jiān)控系統(tǒng)。實(shí)現(xiàn)全網(wǎng)范圍內(nèi)有關(guān)設(shè)備的時間同步、各級時間服務(wù)器狀態(tài)監(jiān)控、參數(shù)管理、告警分析、被授時終端監(jiān)控等。該系統(tǒng)可根據(jù)客戶實(shí)際情況靈活調(diào)整部署，實(shí)現(xiàn)公安信息網(wǎng)、公安視頻網(wǎng)、350M數(shù)字集群網(wǎng)以及其他多種網(wǎng)絡(luò)中的設(shè)備時頻統(tǒng)一及狀態(tài)監(jiān)控。

安全防范綜合管理系統(tǒng)

安全防范綜合管理系統(tǒng)是集成了包括安防監(jiān)控、入侵報(bào)警、門禁考勤、一卡通管理、出入口控制、智能停車場、周界防范、專業(yè)音視頻等服務(wù)的綜合安防系統(tǒng)產(chǎn)品。在政府機(jī)關(guān)、企業(yè)園區(qū)、居民社區(qū)等應(yīng)用領(lǐng)域提供一體化的綜合安防系統(tǒng)解決方案。