金融互助類

河南公安機(jī)關(guān)破獲“誠(chéng)信買賣寶”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案

“自己的土，自己的地，種啥都長(zhǎng)人民幣，種100生100?！贝和砩闲∑贰痘ㄅ琛防锏那楣?jié)讓不少人記憶猶新，文藝作品雖然充滿了戲劇化，但是“錢生錢，利滾利”確實(shí)是現(xiàn)實(shí)中很多人真實(shí)的想法。

現(xiàn)如今，各類理財(cái)產(chǎn)品充斥網(wǎng)絡(luò)，投資者不分老幼、不論學(xué)歷高低，只要有資本就愿意投入其中。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融投資形式的花樣百出，也有一些犯罪分子從中尋找漏洞，披上理財(cái)外衣，行網(wǎng)絡(luò)傳銷之實(shí)。

從2015年開(kāi)始，一些金融互助平臺(tái)開(kāi)始興起，打著“金融互助”的旗號(hào)以慈善公益、虛擬貨幣投資等名義不斷發(fā)展會(huì)員，通過(guò)新會(huì)員投資，老會(huì)員返利的手段實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。因?yàn)榘l(fā)展形式游走于紅線與灰色地帶，資金吸收和組織發(fā)展具備非法集資和傳銷特征，一旦被認(rèn)定涉嫌犯罪，將受到嚴(yán)厲打擊。

2016年6月，河南省許昌市許昌縣公安局就破獲一起“誠(chéng)信買賣寶”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案共抓獲嫌疑人16名?！敖鹑诨ブ焙汀袄碡?cái)”既是此傳銷團(tuán)伙最主要的迷惑手段。

民警臥底網(wǎng)絡(luò)理財(cái) 掌握平臺(tái)傳銷方式

2016年4月初，河南省許昌市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)巡查等方式，發(fā)現(xiàn)有人在網(wǎng)上以“誠(chéng)信買賣寶”名義理財(cái)，號(hào)稱全民致富、收益可觀，參與人員眾多。

許昌市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警張志高介紹，“誠(chéng)信買賣寶”宣傳內(nèi)容感覺(jué)非常不真實(shí)，通過(guò)百度等互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎輸入“誠(chéng)信買賣寶+傳銷”“誠(chéng)信買賣寶+理財(cái)”等內(nèi)容后，出現(xiàn)大量“誠(chéng)信買賣寶”的理財(cái)廣告、舉辦活動(dòng)的視頻資料等信息，其中不乏對(duì)“誠(chéng)信買賣寶”理財(cái)?shù)馁|(zhì)疑。

為了確定其性質(zhì)，支隊(duì)民警通過(guò)網(wǎng)上QQ群尋找正式會(huì)員介紹加入平臺(tái)，經(jīng)過(guò)近半個(gè)月，民警投入的1000元在10天之內(nèi)就迅速漲到1150元，利息驚人。

“高額利息已經(jīng)令人懷疑，平臺(tái)每天都會(huì)以彈窗、通告等形式提示和鼓動(dòng)介紹別的會(huì)員進(jìn)入，從而才能提升等級(jí)，得到更多獎(jiǎng)勵(lì)?！睆堉靖呓榻B，平臺(tái)會(huì)員會(huì)在微信群、QQ群、QT語(yǔ)音室等進(jìn)行互動(dòng)，具備發(fā)展層級(jí)以及拉人頭的傳銷基本特征。

2016年5月，根據(jù)初查情況，經(jīng)公安、工商部門共同認(rèn)定，該平臺(tái)涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)犯罪。許昌市公安局將該案件指定許昌縣公安局正式立案?jìng)刹椋罢\(chéng)信買賣寶”傳銷面目被逐步揭開(kāi)。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“誠(chéng)信買賣寶”網(wǎng)站，以投資理財(cái)、互助理財(cái)為名，通過(guò)線上、線下等渠道，以推薦加入的形式發(fā)展網(wǎng)站會(huì)員，參加者需要繳納費(fèi)用獲得加入及發(fā)展下線的資格，以拉人頭的方式發(fā)展壯大傳銷組織。

該平臺(tái)以購(gòu)買“門票”作為參與資格，按照一定順序組成層級(jí)，設(shè)置相應(yīng)的規(guī)則，以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，以高額的回報(bào)引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，后來(lái)參與者的入會(huì)費(fèi)成了支撐先參與者利益的來(lái)源。

傳銷頭目揭露參與者心態(tài)欲望讓人停不下來(lái)

2016年6月3日，許昌縣公安局民警經(jīng)過(guò)前期的偵查，確定對(duì)犯罪嫌疑人實(shí)施抓捕，一舉抓獲施某、管某、潘某等5名主要犯罪嫌疑人，傳銷團(tuán)伙高層無(wú)一漏網(wǎng)。

通過(guò)與傳銷頭目的對(duì)話后發(fā)現(xiàn)，來(lái)錢太快有時(shí)候讓他們自己都害怕，平臺(tái)沒(méi)有經(jīng)濟(jì)實(shí)體支撐，大盤總有崩盤的一天，這種經(jīng)營(yíng)模式下，最后一批的參與者幾乎會(huì)血本無(wú)歸。

“最開(kāi)始我們根本不想做這么大，交易盤根本就停不下來(lái)，最后根本不受我們的控制了?！?/p>

犯罪嫌疑人潘某用形象的比喻解釋了這種現(xiàn)象，前浪推后浪，誰(shuí)都不想做最后一浪，其實(shí)每一個(gè)參加的人后來(lái)都明白自己在做什么，都知道始終會(huì)有結(jié)局，但是都希望自己不是最后一批人就好，僥幸與貪婪在推動(dòng)，發(fā)展人及再發(fā)展人成了一種慣性。

由于參與者的收益全部來(lái)源于后來(lái)參與者的投入資金，是一種擊鼓傳花式的騙局，參與者只有不斷發(fā)展他人加入才能保證獲取返利，虧損的永遠(yuǎn)是下層參與者。實(shí)質(zhì)上就是上線瓜分下線投入資金。

許昌縣公安局政委趙強(qiáng)介紹，該傳銷網(wǎng)站設(shè)定了8個(gè)會(huì)員級(jí)別，依據(jù)發(fā)展下線情況進(jìn)行級(jí)別晉升。前期購(gòu)買份額產(chǎn)生的利息叫靜態(tài)收益，同時(shí)網(wǎng)站設(shè)定新人加入必須有會(huì)員推薦，推薦人即上線層層發(fā)展新人加入作為自己的下線，下線每次交易上線按照一定規(guī)則就會(huì)獲取相應(yīng)比例的提成，稱為領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)，也叫動(dòng)態(tài)收益。

“對(duì)于高級(jí)會(huì)員來(lái)說(shuō)，拉人的動(dòng)態(tài)收益才是收入的主要構(gòu)成部分，是每個(gè)人的欲望在推動(dòng)他們不斷的發(fā)展下線，欲望也像雪球一樣越滾越大?！闭麄€(gè)交易平臺(tái)規(guī)則的設(shè)計(jì)者、犯罪嫌疑人施某這樣說(shuō)到。

專家解讀此類傳銷危害參與者需承擔(dān)法律責(zé)任

在最初進(jìn)入到交易平臺(tái)時(shí)，有很多人都是抱著投資理財(cái)?shù)男膽B(tài)，甚至還有人抱著資助他人資金賺取回報(bào)的想法。

對(duì)比傳統(tǒng)的傳銷方式，此類傳銷騙局對(duì)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)宏觀政策斷章取義，打著互聯(lián)網(wǎng)誠(chéng)信企業(yè)的幌子，鼓吹最強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融互助平臺(tái)，以高額的回報(bào)為誘餌，極具迷惑性，已經(jīng)完全不是大家腦海里的封閉屋子、限制自由和齊呼口號(hào)的傳銷方式了。

迷惑性強(qiáng)，陷入的可能性就越大。傳銷最主要的危害還在于投資者往往在不知不覺(jué)中成為違法犯罪的參與者，不僅要承擔(dān)相應(yīng)的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，還要承擔(dān)法律責(zé)任。

《禁止傳銷條例》第二條規(guī)定：“本條例所稱傳銷，是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者發(fā)展人員，通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為?！?/p>

專家介紹，根據(jù)條例規(guī)定，自認(rèn)為是“金融互助”組織的投資者們其實(shí)都屬于具有傳銷性質(zhì)的傳銷參與者。并且根據(jù)該條例第二十四條之規(guī)定：“參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款?！?/p>

公安機(jī)關(guān)提醒，該類“金融互助”平臺(tái)有很強(qiáng)的迷惑性，投資者在投資時(shí)一定要謹(jǐn)慎，面對(duì)理財(cái)產(chǎn)品，一定要把握客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律，杜絕“高息”誘惑，不能輕信其發(fā)財(cái)致富的虛假宣傳，認(rèn)識(shí)其違法性，不要投資或參與該類平臺(tái)，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失或受到法律的懲處。