王曉波

摘要：提出了基于J2EE的企業(yè)債券信用管理系統(tǒng)，介紹了系統(tǒng)總體架構和分析設計。本文介紹了企業(yè)債券的申報審核、預警管理和信用管理等，通過系統(tǒng)建設，實現(xiàn)企業(yè)債券管理的數(shù)字化、標準化和自動化。

關鍵詞：企業(yè)債券；J2EE；系統(tǒng)設計；電子政務

中圖分類號：TP311 文獻標識碼：A 文章編號：1009-3044（2016）20-0096-02

Abstract： This paper presented the Corporate bonds credit management system based on J2EE， and introduced the system architecture and design of the system. The paper introduced the applications of the Corporate bonds credit management system，such as the Declaration， pre-warning， credit management. By this system， accelerating the information level of the Corporate bonds credit management system， leading the management digital， standardized， automatic.

Key words： Corporate bonds credit； J2EE； system design； E-government

當前，企業(yè)債券在申報、審核、發(fā)行、后續(xù)各階段存在一系列問題。如，申報不規(guī)范，審核繁瑣，發(fā)行不及時，后續(xù)信息披露虛假或不披露等，使得政府無法及時有效的掌握企業(yè)債券的相關信息，無法及時地針對有問題的企業(yè)債券進行風險評估并采取相關措施?；诖吮尘?，建設企業(yè)債券信用管理系統(tǒng)，基本實現(xiàn)企業(yè)債券管理的數(shù)字化、標準化和自動化，成為企業(yè)債券管理的重要平臺。

1 系統(tǒng)架構

1.1總體架構

為保障系統(tǒng)建設得到合理的滿足，并適應系統(tǒng)的未來發(fā)展，在本系統(tǒng)的建設過程中，根據(jù)以往類似系統(tǒng)的建設經(jīng)驗，采用了如下圖所示的系統(tǒng)架構[5]：

項目基于安徽電子政務的網(wǎng)絡安全保障體系，通過梳理出貫穿于系統(tǒng)規(guī)劃建設和運維管理全過程的項目管理規(guī)范及技術標準體系，建立項目網(wǎng)絡層、數(shù)據(jù)層和應用層。

網(wǎng)絡層在框架中處于最底層，是企業(yè)債券信用管理系統(tǒng)的重要基礎設施。本系統(tǒng)主要依托省電子政務外網(wǎng)平臺。

數(shù)據(jù)層構建于網(wǎng)絡層之上，是各子系統(tǒng)的基礎，為應用層提供數(shù)據(jù)。主要包括企業(yè)信息、債券信息和信用信息等。

應用層主要由六個子系統(tǒng)組成，即申報/審核子系統(tǒng)、預警管理子系統(tǒng)、信用管理子系統(tǒng)、信息發(fā)布子系統(tǒng)（門戶網(wǎng)站）、領導查詢子系統(tǒng)和其他輔助子系統(tǒng)。

通過建立運行管理規(guī)范的制度和統(tǒng)一的技術標準等技術保障體系，保障系統(tǒng)規(guī)范、穩(wěn)定的運行。

安全保障體系由安全制度、安全管理、安全標準、安全工程與服務、教育培訓和安全基礎設施等內(nèi)容組成。在省電子政務外網(wǎng)安全保障體系的基礎上，結合本系統(tǒng)的特點，加強安全工程與服務建設，重點完善系統(tǒng)安全中的防病毒和入侵防御系統(tǒng)以及應用安全中的數(shù)據(jù)安全、權限管理等。

1.2 技術路線

項目設計基于B/S三層結構，統(tǒng)一采用J2EE[6]技術路線。按照MVC模式開展。用戶界面層選擇JSP、HTML、Applet、Flex等，構建MVC模式中View組件。業(yè)務邏輯層選擇Servlet、JavaBean、JSF等，構建MVC模式中Module和Control組件。數(shù)據(jù)訪問層使用JDBC技術，利用中間件的數(shù)據(jù)庫連接池構建數(shù)據(jù)源，盡量避免了由應用系統(tǒng)自己開發(fā)管理數(shù)據(jù)源。

2 系統(tǒng)功能需求分析

企業(yè)債券信用管理系統(tǒng)采集發(fā)行主體、中介機構（審計機構、監(jiān)管銀行和主承銷商等）、發(fā)行主體所在地政府社會經(jīng)濟數(shù)據(jù)等信息，全面掌控企業(yè)債券的發(fā)行計劃、申請核準、公告發(fā)行、存續(xù)兌付和后續(xù)跟蹤等過程，集發(fā)行計劃、申報審核、信息披露、本息兌付提示、償債風險預警、信用記錄和數(shù)據(jù)統(tǒng)計等多種功能。主要建設內(nèi)容為“三個數(shù)據(jù)庫和六個子系統(tǒng)”。三個數(shù)據(jù)庫為：企業(yè)庫、債券庫和信用庫。六個子系統(tǒng)為：申報/審核子系統(tǒng)、預警管理子系統(tǒng)、信用管理子系統(tǒng)、信息發(fā)布子系統(tǒng)（門戶網(wǎng)站）、領導查詢子系統(tǒng)和其他輔助子系統(tǒng)。

2.1業(yè)務/技術標準規(guī)范

標準規(guī)范體系[7]是為保障系統(tǒng)建設和順利實施必須建立的一整套相關管理制度和業(yè)務技術標準。為了實現(xiàn)系統(tǒng)的統(tǒng)一性、協(xié)調(diào)性、擴展性，以各項基礎性、關鍵性的標準制定工作為重點內(nèi)容，對系統(tǒng)建設中各個環(huán)節(jié)涉及的各類標準規(guī)范進行分析制定，形成統(tǒng)一的項目建設標準規(guī)范體系，滿足企業(yè)債券信用管理系統(tǒng)的規(guī)劃建設和運維管理。目前整理出的標準規(guī)范有：1）企業(yè)信息指標規(guī)范；2）債券信息指標規(guī)范；3）信用信息指標規(guī)范；4）申報審核業(yè)務規(guī)范；5）發(fā)行業(yè)務規(guī)范；6）后續(xù)信息披露業(yè)務規(guī)范。

2.2總體流程

通過申報/審核系統(tǒng)，企業(yè)（發(fā)行主體、承銷商、審計機構、監(jiān)管銀行、評級機構和其他機構）填報企業(yè)信息和債券信息，相關部門（省發(fā)改委、市發(fā)改委、縣（區(qū)）發(fā)改委和承銷商）對企業(yè)填報的信息進行審核。審核通過后，將形成企業(yè)庫和債券庫；審核過程中，形成的失信信息將推送至信用管理系統(tǒng)進行處理。

預警管理系統(tǒng)對企業(yè)庫和債券庫中數(shù)據(jù)進行測算分析。分析過程中，形成的預警信息將推送至企業(yè)、縣（區(qū)）發(fā)改委、市發(fā)改委和省發(fā)改委用戶，形成的失信信息推送至信用管理系統(tǒng)進行處理。

信用管理系統(tǒng)對失信信息（包括人工參與、系統(tǒng)推送等）進行處理后，形成信用庫，并為申報/審核系統(tǒng)提供相關信用信息的服務。

信息發(fā)布系統(tǒng)對企業(yè)庫、債券庫和信用庫中數(shù)據(jù)進行提取，在門戶網(wǎng)站上進行相關信息披露。

領導查詢系統(tǒng)對企業(yè)庫、債券庫和信用庫中數(shù)據(jù)進行提取，在領導查詢系統(tǒng)中展示詳細的債券信息和企業(yè)信用信息。

2.3申報/審核子系統(tǒng)

申報/審核子系統(tǒng)主要實現(xiàn)企業(yè)（發(fā)行主體和中介機構）的信息申報和相關部門的信息審核，并對報送的信息進行統(tǒng)計匯總，生成報表。根據(jù)債券階段來分，可分為申報、發(fā)行、存續(xù)期三個階段。

2.4預警管理子系統(tǒng)

預警管理子系統(tǒng)主要實現(xiàn)債券在發(fā)行和兌付等過程中產(chǎn)生的預警信息，為不同的預警信息提供不同的預警方式。根據(jù)預警類型來分，可分為資料提交預警、發(fā)行預警、兌付預警、付息預警和綜合預警。

2.5信用管理子系統(tǒng)

信用管理子系統(tǒng)主要實現(xiàn)對法人和個人信用信息的管理。細分失信類型，設計信用模型，為不同的風險類型賦予不同的信用權值，對企業(yè)債券進行監(jiān)督和管理。此外，預留與省公共信用管理平臺的接口。

2.6信息發(fā)布子系統(tǒng)

信息發(fā)布子系統(tǒng)（門戶網(wǎng)站）主要實現(xiàn)相關欄目的設置、信息發(fā)布和信息瀏覽。

2.7領導查詢子系統(tǒng)

領導查詢子系統(tǒng)主要實現(xiàn)債券的發(fā)行情況、兌付情況、統(tǒng)計分析、風險預警、企業(yè)信用等信息查詢的功能，方便領導及時準確了解全省債券的總體情況，為領導的正確決策提供依據(jù)。

2.8其他輔助子系統(tǒng)

其他輔助子系統(tǒng)主要實現(xiàn)對系統(tǒng)中行政區(qū)域、單位、用戶、角色、用戶審核、短信、債券類型、信用類型、審計追蹤等模塊的管理，支撐其他子系統(tǒng)的正常和有效運行。

3 系統(tǒng)的實現(xiàn)

根據(jù)系統(tǒng)需求分析，整理出適合項目管理的業(yè)務/技術標準規(guī)范，設計完成了安徽省企業(yè)債券信用系統(tǒng)的開發(fā)。系統(tǒng)基于J2EE理念的SSH框架開發(fā)，通過DAO層和Hibernate管理數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)，Service層控制數(shù)據(jù)流轉，用統(tǒng)一CSS定制前臺展示頁面，有條理地清晰展示項目管理和報表數(shù)據(jù)挖掘。

4 結論

該系統(tǒng)的設計與實現(xiàn)，立足企業(yè)債券的管理和應用需求，提出了適合各類企業(yè)、各類債券的標準規(guī)范，并能靈活配置各類債券的申報、審核和預警，提供了專業(yè)的債券數(shù)據(jù)采集和風險預警平臺。通過企業(yè)債券信用管理系統(tǒng)的建設，提升了政府對企業(yè)債券在審核、發(fā)行和后續(xù)階段的風險控制能力。

參考文獻：

[1] 《企業(yè)債券管理條例》（1993年，國務院第121號令） [Z].

[2]《國家發(fā)展改革委辦公廳關于進一步強化企業(yè)債券風險防范管理有關問題的通知》（發(fā)改辦財金〔2012〕 3451號）[Z].

[3]《國家發(fā)展改革委辦公廳關于進一步改進企業(yè)債券發(fā)行審核工作的通知》（發(fā)改辦財金〔2013〕957號）.

[4]《安徽省人民政府關于進一步加強政府性債務管理的意見》（皖政〔2013〕48號）[Z].

[5] 電子政務系統(tǒng)總體設計要求（GB/T 21064-2007）[S].

[6] 李洋，孫永維，許冰，等.基于Ajax，Struts，Hibernate和Spring的J2EE架構[J].吉林大學學報：信息科學版， 2011（11）：576-584.

[7] 電子政務業(yè)務流程設計方法通用規(guī)范（GB/T 19487-2004）[S].