張元馨

摘 要：利用信息不對稱理論，從逆向選擇和道德風(fēng)險兩方面分析國際貿(mào)易中信息不對稱的原因及表現(xiàn)，提出解決國際貿(mào)易過程中信息不對稱問題的對策，以降低國際貿(mào)易的風(fēng)險，促進國際貿(mào)易的健康發(fā)展。

關(guān)鍵詞：國際貿(mào)易；信息不對稱；逆向選擇；道德風(fēng)險

一、信息不對稱理論

信息不對稱理論是由斯坦福大學(xué)的邁克爾·斯彭斯（Michael Spence）、加利福尼亞大學(xué)的喬治·阿克爾洛夫（George Akerlof）和美國哥倫比亞大學(xué)的約瑟夫·斯蒂格利茨（Joseph Stiglitz）三位經(jīng)濟學(xué)家在20世紀70年代提出的，他們在信息不對稱市場分析方面做出了探索性研究，提出信息不對稱理論，并在2001年因此研究獲得諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎。但是在20世紀70年代期間，這一新的理論一直沒有得到人們的足夠重視。從20世紀80年代以來，西方一些經(jīng)濟學(xué)家把信息不對稱理論引人到市場經(jīng)濟的相關(guān)領(lǐng)域，才使得信息不對稱理論的價值逐漸凸顯出來，目前該理論已經(jīng)成為信息經(jīng)濟學(xué)研究的核心內(nèi)容。

信息不對稱理論主要研究信息在相關(guān)交易過程中因信息的不對稱性分布而對交易行為和市場效率所產(chǎn)生的一系列影響。其基礎(chǔ)是人們信息獲取能力的不對稱性，從而導(dǎo)致某些信息參與人擁有另一些信息參與人不擁有的信息。信息的分布是不均衡的，這是信息的基本特征。產(chǎn)生于人類社會實踐并在社會中交流傳遞的的信息的不均衡，我們稱其為信息不對稱現(xiàn)象，對于國際貿(mào)易而言，傳統(tǒng)貿(mào)易理論說明了企業(yè)走向市場的根本動因，從企業(yè)的視角來看，追求利潤最大化是企業(yè)從事國際貿(mào)易的根本動力，企業(yè)面向國際貿(mào)易市場，在充滿各種風(fēng)險的國際市場，企業(yè)通常把防范風(fēng)險放在第一位，把營利放在第二位，其主要原因在于企業(yè)通常對國際貿(mào)易市場信息掌握不充分，在充滿風(fēng)險的市場環(huán)境中不能輕信客戶。另一方面，相對經(jīng)驗成熟的企業(yè)雖然對貿(mào)易市場風(fēng)險有足夠的認識，也采用了一些避免風(fēng)險的工具和手段，但在開拓新興市場時也會面臨信息不對稱的問題。貿(mào)易機會信息不充分、貿(mào)易合同執(zhí)行不力等造成的利益流失，如果市場間沒有時間和距離等限制市場機會的壁壘，那么國際貿(mào)易量將急劇增加。

二、信息不對稱狀況產(chǎn)生的原因

1.信息不對稱產(chǎn)生的根本原因是信息生成普遍非均衡性。從本質(zhì)來看，任何信息都產(chǎn)生于一個局部的個體，因此信息不對稱是不可避免的。因為事物是運動的，信息會隨時反映事物的運動及其伴隨的一系列屬性。在該新信息通過一定的渠道傳輸給信宿之前，該信息相較于其他信息就有了一定的優(yōu)越性，也就是我們所說的信息不對稱性。由于新信息的產(chǎn)生是不停歇的，即是信息對稱性的產(chǎn)生是不停歇的，具有普遍性。

2.信息的海量增長導(dǎo)致了信息不對稱情況的發(fā)生。在當前社會信息化進程中，社會信息量，特別是科學(xué)知識類信息呈爆炸式增長。英國科學(xué)家詹姆斯·馬丁曾預(yù)言：“人類的科學(xué)知識在19世紀是50年增長一倍，20世紀中期是10年增長一倍，70年代5年增長一倍，80年代有專家估計每3年增加一倍，到了90年代，全世界每年大約有300萬～400萬篇科技論文問世。”在這樣一個“信息量爆炸”的時代，任何的個體或幾個都無法并且務(wù)必要獲取全部完整的信息。隨著時間的推進，不同個體或機構(gòu)上信息的占有量量差距會不斷加大，信息偏態(tài)分布在整個社會呈現(xiàn)加速擴張態(tài)勢。

3.信息占有方的壟斷優(yōu)勢。在市場交易情況中，交易者占有越多的信息越處于有利的地位。因此，為了獲取更高的經(jīng)濟利益，信息占有方往往采用隱藏信息或向市場提供虛假信息等手段，使交易對方無法及時獲得交易所需的相關(guān)信息。在現(xiàn)實中，往往存在消費者或消息弱勢方在交易達成之后才掌握全部真實信息的狀況。

4.信息獲取的成本擴大了信息不對稱的馬太效應(yīng)?！榜R太效應(yīng)”，即：富者擁有的信息越來越豐富，而貧者擁有的信息越來越貧瘠。要了解某一方面的信息必然需要成本，這就要求人力、物力、財力等經(jīng)濟資源的投入。這就形成了針對市場環(huán)境下部分交易者的信息對稱屏障，信息交易成本過高造成了交易一方的絕對劣勢。

三、國際貿(mào)易中信息不對稱的表現(xiàn)

1.國際貿(mào)易中的事前信息不對稱。相關(guān)貿(mào)易信息掌握的不對稱引發(fā)完成交易前產(chǎn)生逆向選擇，也就是使掌握信息相對較多的一方利用另一方對信息的無知來獲得額外利益。國際貿(mào)易中的多邊或雙邊貿(mào)易由于受到自然資源、地理位置、政治經(jīng)濟發(fā)展水平等因素的影響，造成國際貿(mào)易市場的統(tǒng)一存在很大的障礙。國際貿(mào)易中的逆向選擇問題通常表現(xiàn)為：一是利用廠商對海外市場不熟悉。不了解貿(mào)易對方信用狀況，偽造單據(jù)，發(fā)生國際貿(mào)易合同的逆向選擇；二是國際貿(mào)易欺詐犯罪分子以各種虛擬公司名義進行欺詐，產(chǎn)生利用貿(mào)易所在國管理漏洞的逆向選擇；三是在一國或者國際經(jīng)濟形勢發(fā)生根本性變化時的逆向選擇，以不可抗拒的巨變?yōu)槔碛?，貿(mào)易國拒絕承擔(dān)自己的責(zé)任。

2.國際貿(mào)易中的事后信息不對稱。事后信息不對稱狀況引發(fā)完成交易后發(fā)生道德風(fēng)險。就是指簽訂合同的一方損害了另一方的利益，而受損的一方又無法加以確定。在國際貿(mào)易中，由于交易的雙方處在不同的信息儲備中，在交易發(fā)生前相互沒有關(guān)聯(lián)，缺乏互相公開的收益和成本，使得貿(mào)易雙方之間建立的互信機制很交易就被打破。在完成交易后買賣雙方都易出現(xiàn)道德風(fēng)險問題。買方收到貨物后在不完全承擔(dān)利益風(fēng)險時，會采取最有利于自身利益的自私行為，例如謊報收貨情況，暫不付款或惡意退貨，使賣方利益受損。賣方由于在信息占有上處于優(yōu)勢，在完成合同后，可能發(fā)生以次充好，給賣方質(zhì)量較低的同類商品代替原來買方所看到的商品?？傊?，買賣雙方占有信息的不對稱是產(chǎn)生道德風(fēng)險的根本原因。

四、解決國際貿(mào)易過程中信息不對稱問題的對策

信息不對稱直接導(dǎo)致了國際貿(mào)易中各種問題的出現(xiàn)，但這種狀況并不是不可逆轉(zhuǎn)的。要徹底減少國際貿(mào)易中的相關(guān)風(fēng)險，就必須盡力實現(xiàn)貿(mào)易信息的對稱化。使國際貿(mào)易交易雙方在獲得成本最小化的信息，即做到信息的透明和公開。

1.強化信息傳遞技術(shù)。在國際貿(mào)易活動中應(yīng)充分利用現(xiàn)代信息傳播技術(shù)手段，實行電子化信息披露。這對于增強商務(wù)信息透明度、提高貿(mào)易信息傳播效率及弱化信息不對稱具有非常重要的實際意義。從技術(shù)層面上講，首先，利用防火墻加強訪問控制。通過建立網(wǎng)絡(luò)通信過濾原理來鑒別、控制訪問，有效的提高國際貿(mào)易過程的安全性。其次，可采取實施數(shù)據(jù)加密技術(shù)。其作為防止國際貿(mào)易信息系統(tǒng)信息失真的基本控制技術(shù)，提高了國際貿(mào)易信息的安全性。第三，完善身份識別系統(tǒng)，控制訪客訪問，防止不擇手段竊取商業(yè)信息機密。通常有數(shù)字證書、簽名等身份識別技術(shù)。

2.信用量化與公開。信用量化是通過信用評級機構(gòu)對信用指標體系和信用評價標準進行設(shè)計，提供一個簡單的、直觀的用于判斷對方信用狀況的標準。信用的公開和量化為相關(guān)信用的快速識別和判定提供了科學(xué)的條件，從而弱化交易風(fēng)險，順應(yīng)了國際貿(mào)易高效、快捷、安全的需要。

3.完善信用評價管理體系。商業(yè)信用是建立在產(chǎn)業(yè)價值鏈上的信用借貸，我們只有深入了解價值鏈，才能真正篩選出優(yōu)秀的項目和企業(yè)，從而進行安穩(wěn)的貿(mào)易和投資?，F(xiàn)在許多國家都已形成各具特色的信用等級評價制度。信息的可量化和公開透明為企業(yè)信用的識別和判斷提供了便利。標準的信用管理評價體系，可以對交易前期的客戶資信調(diào)查與評估、中期的債權(quán)保障和后期的賬款管理與追收進行系統(tǒng)的管理，從而科學(xué)有效地促進國際貿(mào)易中信息的對稱，把信用風(fēng)險造成的損失降到最低，同時也順應(yīng)了現(xiàn)代貿(mào)易高效、快捷、安全的需要。

4.提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。從業(yè)人員素質(zhì)對于解決國際貿(mào)易過程中信息不對稱的問題來說至關(guān)重要。提高國際貿(mào)易從業(yè)者的信息意識、服務(wù)水平是消除國際貿(mào)易過程中信息不對稱現(xiàn)象的主要對策。國際貿(mào)易活動程序復(fù)雜，技術(shù)性強，應(yīng)該強調(diào)對工作的操作規(guī)范，同時加強外貿(mào)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員素質(zhì)。只有從業(yè)者精通訂貨、單證、運翰、付款等貿(mào)易過程中相關(guān)環(huán)節(jié)的內(nèi)容和程序，熟練掌握從各種信息源檢索、評價和使用信息的能力，才可能有效避開諸如距離和時間等限制市場機會的壁壘，從可控人力資源方面預(yù)防信息不對稱問題的產(chǎn)生。

5.健全國際貿(mào)易相關(guān)的法律法規(guī)。法律的明示作用可以將信息不對稱的風(fēng)險降到最低。伴隨改革開放程度的加深，海外投資、對外貿(mào)易、電子商務(wù)應(yīng)用等國際經(jīng)濟活動日益增加，跨國合同詐編日益引起人們的重視。在國際上，應(yīng)締結(jié)雙邊、多邊條約，促進國際貿(mào)易遵循統(tǒng)一的國際條約和國際慣例，在國內(nèi)，借鑒其他國家控制貿(mào)易欺詐的立法經(jīng)驗和已取得的成果，在貿(mào)易立法上做出相應(yīng)的調(diào)整和變更，運用事前控制、事中阻止、事后懲戒等手段，加強了防范和治理國際貿(mào)易風(fēng)險的力度。

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