2015年12月19日，由中華職業(yè)教育社主辦，大眾理財(cái)顧問雜志社、國財(cái)金融培訓(xùn)集團(tuán)聯(lián)合承辦的“中華職業(yè)教育社金融專業(yè)委員會(huì)成立大會(huì)暨中國理財(cái)論壇2015”在北京人民大會(huì)堂隆重舉行。來自相關(guān)部門、科研機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)和專家，以及互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)代表、財(cái)富管理專業(yè)從業(yè)者、媒體代表近300人參加大會(huì)，并圍繞“互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)財(cái)富管理的新機(jī)遇”展開精彩討論。

出席大會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)有：第十屆全國人大常委、民建中央副主席、原北京市政協(xié)副主席、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)主席朱相遠(yuǎn)，中國人民大學(xué)重陽金融研究院高級(jí)研究員、國家外匯管理局原副局長(zhǎng)魏本華，中國人民銀行金融研究所所長(zhǎng)姚余棟，中國人民大學(xué)重陽金融研究院執(zhí)行院長(zhǎng)王文，機(jī)械工業(yè)信息研究院、機(jī)械工業(yè)出版社黨委副書記、紀(jì)委書記周寶東，中國就業(yè)促進(jìn)會(huì)專家副主任陳斯毅，機(jī)械工業(yè)信息研究院副總工程師、經(jīng)營計(jì)劃處處長(zhǎng)朱長(zhǎng)福，中華職業(yè)教育社總干事王金寶、副總干事韓曉光，中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授、互聯(lián)網(wǎng)金融法研究院院長(zhǎng)、中國法學(xué)會(huì)銀行法會(huì)副秘書長(zhǎng)、北京市經(jīng)濟(jì)法學(xué)會(huì)理事李愛君，安邦保險(xiǎn)集團(tuán)社區(qū)金融事業(yè)部總經(jīng)理兼普惠金融事業(yè)部副總經(jīng)理馬生聰，國財(cái)集團(tuán)董事長(zhǎng)、北京海上絲綢之路經(jīng)濟(jì)研究院常務(wù)院長(zhǎng)、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)鄭惠文，亞洲金融學(xué)會(huì)常務(wù)副主席、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)副主席陳建邦，中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)張敬媛，大眾理財(cái)顧問雜志社社長(zhǎng)、主編李鴻。

領(lǐng)導(dǎo)、專家熱議互聯(lián)網(wǎng)金融下的財(cái)富管理

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)與金融加速融合。互聯(lián)網(wǎng)金融在提高金融資源配置的同時(shí)，也為財(cái)富管理行業(yè)提供了新的渠道和手段，成為理財(cái)模式創(chuàng)新的重要元素之一。《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十三個(gè)五年規(guī)劃的建議》（以下簡(jiǎn)稱《建議》）明確提出的“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”五大發(fā)展理念中，“創(chuàng)新發(fā)展”居于首位。2015年7月18日中國人民銀行等十部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》），被認(rèn)為是對(duì)我國對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)模式進(jìn)行規(guī)范的“基本法”。如何判斷我國經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展的宏觀趨勢(shì)，把握互聯(lián)網(wǎng)金融這一金融創(chuàng)新業(yè)態(tài)的走向及風(fēng)險(xiǎn)所在，互聯(lián)網(wǎng)金融模式會(huì)對(duì)財(cái)富管理的服務(wù)方式創(chuàng)新產(chǎn)生哪些影響，是當(dāng)前社會(huì)關(guān)心的重點(diǎn)話題。

本次論壇圍繞“互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)財(cái)富管理的新機(jī)遇”主題，邀請(qǐng)政府官員、權(quán)威專家及行業(yè)領(lǐng)袖機(jī)構(gòu)，以解讀《建議》和《意見》為重點(diǎn)，分析我國經(jīng)濟(jì)現(xiàn)階段發(fā)展特征，探討金融業(yè)創(chuàng)新之道，宏觀、中觀、微觀相結(jié)合，多視角、多層次、系統(tǒng)性地回答了我國經(jīng)濟(jì)金融的熱點(diǎn)問題。

朱相遠(yuǎn)在致辭中表示，中華職教社金融專業(yè)委員會(huì)的成立，有利于提高我國大眾投資者的投資水平，推動(dòng)金融理財(cái)行業(yè)適應(yīng)當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和形勢(shì)變化，進(jìn)而為推動(dòng)我國金融業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)應(yīng)有力量。

周寶東在致辭中指出，金融是經(jīng)濟(jì)的核心，金融系統(tǒng)是現(xiàn)代賴以運(yùn)行的血脈。十多年來，《大眾理財(cái)顧問》雜志見證了我國財(cái)富管理市場(chǎng)的風(fēng)風(fēng)雨雨，親歷了中國金融理財(cái)市場(chǎng)的快速成長(zhǎng)，未來，機(jī)械工業(yè)出版社仍將大力支持《大眾理財(cái)顧問》雜志為中國金融專業(yè)人士素質(zhì)的提高做出新的貢獻(xiàn)。

魏本華指出，從國際貨幣基金組織總裁拉加德的發(fā)言中可以看出，人民幣加入SDR具有深遠(yuǎn)意義，不但表明了國際貨幣基金組織對(duì)中國過去幾年改革貨幣和金融體系取得進(jìn)展的認(rèn)可，而且也相信，人民幣加入SDR會(huì)支持全球經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和穩(wěn)定。

姚余棟指出，從《指導(dǎo)意見》對(duì)出臺(tái)時(shí)機(jī)的把握、貫穿全文的理念上，充分體現(xiàn)出其在全球范圍內(nèi)的先進(jìn)性，將會(huì)對(duì)我國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

王文認(rèn)為，實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要工匠精神，互聯(lián)網(wǎng)金融同樣需要工匠精神，認(rèn)真服務(wù)好每一個(gè)對(duì)象，服務(wù)于真正有需求的人，做精做細(xì)每一個(gè)產(chǎn)品，這不僅是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的要求，同樣也是互聯(lián)網(wǎng)金融的要求。

李愛君指出，互聯(lián)網(wǎng)金融是通過信息技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)提供的金融服務(wù)的商品和產(chǎn)品，這表明互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)還是金融，因?yàn)樗鼪]有改變?cè)械慕灰捉Y(jié)構(gòu)的法律關(guān)系，也沒有改變金融的核心風(fēng)險(xiǎn)。

互聯(lián)網(wǎng)金融引領(lǐng)者論道行業(yè)路線

大會(huì)期間，來自知名互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的代表就互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展和對(duì)財(cái)富管理的意義做了精彩闡述，博得了與會(huì)者的強(qiáng)烈共鳴。

91金融創(chuàng)始人兼CEO許澤瑋認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)金融之所以能在近幾年迅速發(fā)展，是因?yàn)橹袊慕鹑谙M(fèi)者和金融機(jī)構(gòu)之間存在著3個(gè)不對(duì)稱——信息不對(duì)稱、專業(yè)知識(shí)不對(duì)稱和服務(wù)不對(duì)稱。得益于電商、團(tuán)購和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融開始生根發(fā)芽。2015年，行業(yè)開始走上規(guī)范化道路，到2016年，行業(yè)將進(jìn)入冷靜期，不合格的企業(yè)將逐漸被淘汰出局，但不會(huì)產(chǎn)生大規(guī)模并購。

八戒理財(cái)CEO徐衛(wèi)民認(rèn)為，中國的財(cái)富管理行業(yè)正面臨大的變革，龐大的民間財(cái)富需要由專業(yè)的人來提供專業(yè)的服務(wù)，信托、風(fēng)投、PE行業(yè)的發(fā)展就是很好的例證，這些行業(yè)無一例外都經(jīng)歷了爆發(fā)式增長(zhǎng)到逐漸回歸理性的過程，經(jīng)過行業(yè)的篩選，留下的將是更加專業(yè)的從業(yè)人員。接下來，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展同樣將逐漸回歸理性。

百分理財(cái)創(chuàng)始合伙人兼CEO吳家富認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)金融2.0時(shí)代即將到來。在這一時(shí)代，一方面會(huì)有能充分解決信息不對(duì)稱問題的大型平臺(tái)出現(xiàn)；另一方面，還會(huì)誕生很多小而美的平臺(tái)，這類平臺(tái)由眾多優(yōu)秀的理財(cái)師作為支撐，他們用自己的專業(yè)知識(shí)，通過這些小而美的平臺(tái)，為更多的客戶提供多元的資產(chǎn)配置建議，從而使客戶實(shí)現(xiàn)“低風(fēng)險(xiǎn)的高收益”成為可能。

元亨盛通副總裁劉寰具有多年服務(wù)于大眾理財(cái)人群的經(jīng)驗(yàn)，他指出，當(dāng)前，服務(wù)于大眾富裕人群的專業(yè)財(cái)富管理人才嚴(yán)重不足，企業(yè)未來還需要在這方面下更大功夫。雖然互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)很大程度上消除了信息不對(duì)稱現(xiàn)象，但平臺(tái)只是一個(gè)信息通道，使各種信息能夠更高效、快速地進(jìn)行對(duì)接，行業(yè)要真正取得長(zhǎng)足發(fā)展，仍然是要回歸金融的本質(zhì)，回歸到支撐實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展上來。