毛小聰

[摘 要]地鐵車站是地鐵公司的窗口，站務(wù)員工作為這個(gè)窗口的工作人員，是公司收益的第一把關(guān)人，必然會(huì)直接接觸大量的現(xiàn)金，如何確保這些現(xiàn)金收益的安全至關(guān)重要。因此，需要通過(guò)深入分析目前現(xiàn)金作業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)，并采取有效的防范措施，確保地鐵車站現(xiàn)金收益的安全。

[關(guān)鍵詞]地鐵車站；現(xiàn)金作業(yè)； 風(fēng)險(xiǎn)防控

中圖分類號(hào)：TP317 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-914X（2016）20-0041-01

通常情況下，地鐵車站的現(xiàn)金包含備用金以及票款，備用金是地鐵公司財(cái)務(wù)配發(fā)給車站用于銀行兌零、給乘客找零、給乘客兌零、售票機(jī)補(bǔ)充硬幣等業(yè)務(wù)，票款主要來(lái)自乘客購(gòu)票、補(bǔ)票支付以及其他乘客事務(wù)收入等項(xiàng)目。在地鐵快速發(fā)展的今天，能否確保整個(gè)票務(wù)收益系統(tǒng)的安全、高效運(yùn)作，對(duì)地鐵運(yùn)營(yíng)及線網(wǎng)擴(kuò)張至關(guān)重要。本次主要針對(duì)地鐵車站備用金、票款管理來(lái)查找安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)車站現(xiàn)金作業(yè)的安全管理，在現(xiàn)金高速流轉(zhuǎn)的同時(shí)確保安全。

一、備用金及其相關(guān)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

車站日常備用金由地鐵公司財(cái)務(wù)部門核定后，簽約銀行按照需求提供，再由各站保管、使用。備用金較長(zhǎng)時(shí)間在車站保持定額循環(huán)使用，主要用于與銀行兌零、找零、售票機(jī)補(bǔ)充硬幣等業(yè)務(wù)。大致流程如下：

車站備用金的保管實(shí)行責(zé)任到人，在流轉(zhuǎn)過(guò)程的每一個(gè)環(huán)節(jié)，都必須當(dāng)面清點(diǎn)并在報(bào)表臺(tái)賬記錄作為交接憑證，流轉(zhuǎn)過(guò)程整體安全可控。

（一）與銀行兌零作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

1.兌零作業(yè)基本情況分析

正常情況下，車站對(duì)硬幣等零鈔的日常需求主要采取站存?zhèn)溆媒鹋c銀行兌零的方式，也有財(cái)務(wù)增配硬幣備用金的形式。銀行配送的硬幣通過(guò)人工分揀的方式，將機(jī)、假、外、殘幣找出來(lái)，一般會(huì)產(chǎn)生0.08%以內(nèi)的差額。兌零差額的補(bǔ)還方式由銀行與地鐵雙方協(xié)商確定，各銀行的操作不一樣，返還周期長(zhǎng)短不同。

2.兌零作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

兌零作業(yè)流轉(zhuǎn)過(guò)程較長(zhǎng)，在現(xiàn)金保管及清點(diǎn)、交接環(huán)節(jié)均存在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

（1）硬幣消耗量較大的車站單次硬幣配送量較大，可能存在保險(xiǎn)柜裝不下的情況，同時(shí)布袋在運(yùn)送途中出現(xiàn)磨損，給現(xiàn)金保管帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）清點(diǎn)兌零硬幣除鑄幣廠出廠新硬幣外一般會(huì)產(chǎn)生0.08%以內(nèi)的差額，所產(chǎn)生的非標(biāo)準(zhǔn)幣根據(jù)銀行返還期限不一樣，基本上要在車站保管一周至一個(gè)月的時(shí)間，客運(yùn)值班員在交接過(guò)程需清點(diǎn)核對(duì)非標(biāo)準(zhǔn)幣，增加了一定的工作量，所以可能存在交接時(shí)實(shí)際不清點(diǎn)直接按賬面數(shù)據(jù)交接的情況，班中一旦遺失很難及時(shí)發(fā)現(xiàn)。

（3）清點(diǎn)兌零硬幣時(shí)清點(diǎn)人員未將清點(diǎn)情況如實(shí)反映在報(bào)表臺(tái)賬上。

（二）自動(dòng)售票機(jī)補(bǔ)充硬幣作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

1.自動(dòng)售票機(jī)補(bǔ)充硬幣作業(yè)基本情況

為保證自動(dòng)售票機(jī)的正常運(yùn)作，車站根據(jù)自身客流情況，每天需對(duì)自動(dòng)售票機(jī)補(bǔ)充硬幣1-3次。

2.自動(dòng)售票機(jī)補(bǔ)充硬幣作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

車站員工清點(diǎn)補(bǔ)充硬幣是一項(xiàng)高頻率的工作，只要一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題都會(huì)導(dǎo)致儲(chǔ)幣箱產(chǎn)生差額。首先是清點(diǎn)補(bǔ)補(bǔ)充幣過(guò)程如果作業(yè)不規(guī)范，會(huì)導(dǎo)致清點(diǎn)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確。其次補(bǔ)充硬幣在運(yùn)送過(guò)程中存在監(jiān)控盲點(diǎn)。最后是操作補(bǔ)補(bǔ)充幣的過(guò)程中雙人確認(rèn)執(zhí)行不到位導(dǎo)致TVM收益流失。

二、票款及其相關(guān)作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

票款即車站每天的收入，依據(jù)乘客購(gòu)票方式、所要求的服務(wù)不同，車站的票款分為兩個(gè)來(lái)源：一個(gè)是自動(dòng)售票機(jī)出售單程票回收錢箱的票款，一個(gè)是售票員出售各類車票的收入以及為乘客處理各種票務(wù)問(wèn)題所收費(fèi)用的總和。票款由車站客運(yùn)值班員定期回收，每日打包裝箱存入公司的銀行賬戶。大致流程如下：

（一）自動(dòng)售票機(jī)錢箱清點(diǎn)作業(yè)情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1. 自動(dòng)售票機(jī)錢箱清點(diǎn)基本情況

自動(dòng)售票機(jī)收入是公司票款收入的主要來(lái)源，占整體收益的85%以上。更換、清點(diǎn)自動(dòng)售票機(jī)錢箱是車站客運(yùn)值班員一項(xiàng)重要工作，由于設(shè)備的日常使用會(huì)出現(xiàn)卡幣、少找零等故障，清點(diǎn)錢箱通常會(huì)產(chǎn)生差額，正常情況下，紙幣、硬幣錢箱負(fù)差額每月變動(dòng)幅度不大，

2.清點(diǎn)自動(dòng)售票機(jī)錢箱的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

（1）更換、清點(diǎn)錢箱作業(yè)量大，涉及金額較大，如果員工在工作過(guò)程未嚴(yán)格按章作業(yè)，就可能出現(xiàn)遺留現(xiàn)金在自動(dòng)售票機(jī)、錢箱的情況，甚至遺漏清點(diǎn)錢箱或者出現(xiàn)清點(diǎn)金額錯(cuò)誤，導(dǎo)致自動(dòng)售票機(jī)收益流失的情況。

（2）虛報(bào)錢箱差額或不如實(shí)反映錢箱實(shí)點(diǎn)金額，人為占有票款的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）地鐵客服中心乘客事務(wù)辦理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其防控措施

1.乘客事務(wù)基本情況

地鐵客服中心主要收入是充值、發(fā)售車票、更新車票等乘客事務(wù)收入。雖然客服中心每筆業(yè)務(wù)涉及金額較小，但是所有收入全部經(jīng)售票員手一筆一筆產(chǎn)生，在這找零、兌零過(guò)程中，長(zhǎng)短款時(shí)有發(fā)生。

2.乘客事務(wù)辦理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

（1）售票員之間出現(xiàn)交接不清可能會(huì)導(dǎo)致大額長(zhǎng)短款的產(chǎn)生，給違章甚至票務(wù)事故埋下隱患。

（2）辦理乘客事務(wù)時(shí)，售票員可能存在錯(cuò)誤辦理乘客事務(wù)或者因乘客不熟悉票務(wù)規(guī)則令售票員有機(jī)可乘，蓄意占有票款的行為。

（3）售票員自身操作不規(guī)范，產(chǎn)生大額長(zhǎng)短款等情況，大額長(zhǎng)短款可能會(huì)種下票務(wù)事故的種子。

三、防控措施

（一）基礎(chǔ)管理

人人都有“天下無(wú)賊”的夢(mèng)想，但是人性總會(huì)有弱點(diǎn)，所以建章立制是立足管理的根本。規(guī)范各崗位的作業(yè)流程和管理制度，明確各崗位的職責(zé)，同時(shí)制定相應(yīng)的保障和監(jiān)控制度，對(duì)關(guān)鍵時(shí)間段和作業(yè)點(diǎn)進(jìn)行把控。

（二）規(guī)范各類現(xiàn)金作業(yè)的具體操作

1.兌零作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控措施

（1）對(duì)銀行或外單位兌零的硬幣車站在監(jiān)控區(qū)域清點(diǎn)。嚴(yán)禁遮擋攝像頭，減少不必要的作業(yè)人員。

（2）盡量縮短兌零差額的返還周期，車站要注意跟進(jìn)兌零差額的產(chǎn)生和補(bǔ)還情況；地鐵公司在與銀行等硬幣提供單位簽訂合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確兌零補(bǔ)差期限，建議最長(zhǎng)不宜超過(guò)1個(gè)月。

2.自動(dòng)售票機(jī)補(bǔ)充硬幣作業(yè)防范措施

（1）補(bǔ)充硬幣的清點(diǎn)及現(xiàn)場(chǎng)補(bǔ)幣操作必須嚴(yán)格執(zhí)行雙人共同清點(diǎn)、確認(rèn)金額；清點(diǎn)人員與現(xiàn)場(chǎng)補(bǔ)充硬幣人員一致。

（2）補(bǔ)充硬幣在運(yùn)送途中，須雙人負(fù)責(zé)安全；補(bǔ)充硬幣雙人操作，做好互相監(jiān)控。

3.清點(diǎn)自動(dòng)售票機(jī)錢箱的防控措施

（1）更換、清點(diǎn)錢箱雙人操作，互相監(jiān)控。

（2）清點(diǎn)錢箱前后，要認(rèn)真核對(duì)報(bào)表確保所有錢箱已全部清點(diǎn)及入賬。

3.乘客事務(wù)辦理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施

（1）售票員除配備用金及收取的票款外，售票員不得接收其它來(lái)源的現(xiàn)金；對(duì)于乘客遺留的現(xiàn)金，要立即通知客運(yùn)值班員處理。

（2）售票員任何途徑取得的車票，除需上交的車票外，其它車票須投入車票回收盒。

（3）售票員嚴(yán)格執(zhí)行“唱收唱找”的作業(yè)程序，將車票、硬幣、找零現(xiàn)金、BOM小單同時(shí)交給乘客。

（三）加大日常檢查力度

根據(jù)現(xiàn)金作業(yè)的安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，開(kāi)展有針對(duì)性的檢查，做到現(xiàn)金作業(yè)項(xiàng)目無(wú)死角。各層級(jí)通過(guò)核查錄像、臺(tái)賬等方式來(lái)開(kāi)展檢查，形成一定的威懾力，不給違章留機(jī)會(huì)。

（四）定期開(kāi)展培訓(xùn)評(píng)估

1.根據(jù)站務(wù)員、值班員、值班站長(zhǎng)等不同層級(jí)的工作內(nèi)容和職責(zé)，系統(tǒng)地對(duì)各級(jí)員工進(jìn)行培訓(xùn)，理順工作思路，學(xué)會(huì)對(duì)收益安全關(guān)鍵點(diǎn)的把控。

2.定期組織員工開(kāi)展票務(wù)意識(shí)教育，加強(qiáng)員工票務(wù)安全意識(shí)，防止違章、事故的發(fā)生。

結(jié)束語(yǔ)

地鐵車站現(xiàn)金作業(yè)安全管理，一方面需要加強(qiáng)對(duì)員工意識(shí)的培養(yǎng)，另一方面，需加強(qiáng)對(duì)運(yùn)營(yíng)票款收入現(xiàn)金流的管理，建立一套完善的管理體系，使票務(wù)工作更加規(guī)范化、科學(xué)化。