徐輝

【摘要】校內實訓基地實訓基地建設，是財經(jīng)類職業(yè)院校在人才培養(yǎng)中不可忽視的重要工作。因為職業(yè)院校的證券投資及理財專業(yè)培養(yǎng)目標在于：培養(yǎng)具有較強綜合職業(yè)能力、職業(yè)道德和創(chuàng)新精神，能夠熟練運用證券、期貨、投資理財?shù)然緦I(yè)技能，在證券、期貨及相關投資管理機構，能勝任證券投資與管理一線服務及管理型的高素質技能型專門人才。然而，證券投資校內實訓基地建設的核心在于證券實訓室建設。本文將就建設全仿真、多功能證券實訓室相關問題提出自己的看法和建議。

【關鍵詞】證券投資實訓室；模擬交易所；模擬交易軟件

一、證券投資實訓室建設的意義和作用

建設證券投資實訓室，既可以符合實訓教學要求，也可以為教師科研提供方便條件，同時也可以為專業(yè)培養(yǎng)目標的完成及校企合作打下良好的基礎：

（一）教學方面：通過證券實訓室的行情系統(tǒng)學生可以可以身臨其境的觀察股票、基金、債券、期貨及外匯行情，并可以借助行情分析系統(tǒng)，溫習習和鞏固課堂教學中學習過得相關知識；可以用通過全仿真模擬交易系統(tǒng)學習證券交易的相關知識，可以真正學會各證券品種的買賣、成交查詢、投資效果評價與投資品種修正；并可以通過宏觀、微觀數(shù)據(jù)庫了解國民經(jīng)濟情況及各上市公司的經(jīng)營基本狀況。

（二）提高專業(yè)課教師教學水平及科研水平方面：財經(jīng)類職業(yè)類院校的證券實訓室對提高教師（特別是非雙師型教師）的實驗教學水平奇招至關重要的作用，可以通過證券實訓室彌補解決教師實際業(yè)務行業(yè)工作經(jīng)驗不足的問題，使他們逐漸進步成為雙師型教師，教學相長。另外，證券實訓室也必將成為專業(yè)課教師進行科學研究、專業(yè)研究的重要工具，教師不僅可以據(jù)此驗證其教學效果、近距離的方便靈活快捷的接觸證券市場，而且可以利用實訓室的各種宏微觀數(shù)據(jù)庫為各種科研項目的完成提供權威數(shù)據(jù)和資料。

（三）證券投資與理財專業(yè)培養(yǎng)目標的完成方面：證券投資、投資理財專業(yè)的專業(yè)培養(yǎng)目標為擁護黨的基本路線，適應證券投資第一線崗位需要的，德、智、體、美等全面發(fā)展的，具有較強綜合職業(yè)能力、職業(yè)道德和創(chuàng)新精神，能夠熟練運用證券、期貨、投資理財?shù)然緦I(yè)技能，在證券、期貨及相關投資管理機構，能勝任證券投資與管理一線服務及操作型的高素質技能型專門人才。職業(yè)專門技術能力是從事證券投資投資與管理、投資理財?shù)裙ぷ餍枰邆涞幕灸芰ΑＨ纾鹤C券公司柜臺業(yè)務操作能力、客戶維護能力、證券期貨等投資品種的買賣交易操作能力、證券投資基本分析和技術分析能力等。一個多功能的全仿真證券投資實訓室是完成上述培養(yǎng)目標的必備條件。

（四）在校企合作方面：校企合作是職業(yè)院校建設工作中的重中之重，有了一個好的證券實訓室，就可以讓我們聘請的客座教師和行業(yè)專家有了充分發(fā)揮其作用的條件，使其豐富的實際工作經(jīng)驗在教學中有其用武之地；同時，我們也可以利用實訓室為證券、投資理財相關行業(yè)部門進行新員工、新業(yè)務的培訓及從業(yè)資格考試的輔導。

二、證券投資實訓室建設的構想與建議

證券實訓室建設對場地和硬件的要求一定要服從于場地和資金投入條件而定，所以這一問沒必要做太多說明，在此最重要的也就是決定實訓室品質的是軟件的功能和模式選擇。在軟件選擇上必須符合多功能全仿真虛擬交易所的環(huán)境要求，必須具備一個跨市場、跨品種和跨地區(qū)的全球金融實時資訊和分析終端。該終端充分運用了全球領先的國際化投資分析理念和金融工程分析技術，為投資者提供覆蓋全球六十多個國家的股票、債券、期貨、外匯，金融衍生品等上萬種金融產(chǎn)品更快捷、更精確、更深入的信息和分析工具，該產(chǎn)品將為追求價值投資與量化分析的用戶，提供前所未有的金融決策支持和投資體驗，虛擬交易所一套模擬交易教學和培訓的實訓軟件，以提供接近市場運作機制的模擬投資環(huán)境，通過舉辦各種規(guī)模的模擬投資賽事，達到幫助學員投資理論與實務操作充分結合訓練和提升的平臺系統(tǒng)。以競賽形式實施教學過程，由簡單到復雜，通過競賽讓學生循序漸進的體驗并掌握投資理論知識。包括單品種金融商品投資、組合投資、組合投資風險管理等。具體功能特征要求：

（一）多樣化的模擬品種

1、完整的股票、債券交易品種及行情先試分析系統(tǒng)：包括滬深A、B股的所有品種，創(chuàng)業(yè)板基中小板品種，各種國債、企業(yè)公司債券，可轉債及優(yōu)先股交易品種，這樣可以使學生全面的交易和分析了解中國股市債市的全貌，學生可以身臨其境的近距離接觸中國證券市場，可以提高學生的投資交易能力，投資品種的選擇能力及投資組合能力，行情系統(tǒng)同時要具備國際證券市場的部分品種，比如紐交所行情、納斯達克市場行情、香港聯(lián)交所的個交易品種行情，這樣，在證券市場國際化的前提下，達到學生學習內容的全面化和國際化。

2、國內國際期貨市場的各個品種的模擬交易、行情顯示、分析系統(tǒng)：通過其行情顯示系統(tǒng)可以全面了解和獲悉國內國際期貨市場（包括商品期貨和金融期貨）的即時行情和進行投資分析；通過其信息咨訊系統(tǒng)可以了解國內外期貨市場和期貨商品的信息；通過其模擬交易系統(tǒng)可以讓學生在教師的指導下進行國內國際期貨的模擬交易買賣。

3、國內證券投資基金的各個品種：通過其行情顯示系統(tǒng)可以了解國內基金市場的開放式基金、封閉式基金基本行情，以及個基金的凈值變化情況、基金投資的持倉狀況；通過其柜臺系統(tǒng)可以使學生演練基金帳戶的開、銷戶及申購、贖回操作；通過其模擬交易系統(tǒng)，進行封閉式基金的模擬買賣交易。

4、外匯交易品種：通過其行情顯示系統(tǒng)全面獲悉國際外匯市場的八個外幣品種的交易行情和成交情況；利用其信息咨訊系統(tǒng)可系統(tǒng)了解所及各國的經(jīng)濟狀況金融貨幣政策的變化情況，和各國貨幣的升貶值情況，以及各國貿易順逆差情況，這樣學生可以通過外匯這個窗口了解國際經(jīng)濟、金融變化；通過其模擬交易系統(tǒng)，進行外匯實盤和外匯保證金交易的模擬買賣。從而對課本所學知識進行進一步的消化、理解和鞏固。

（二）高仿真交易機制

1、在模擬交易不論品種、交易界面、交易步驟及操作要求都應該與實際業(yè)務達到做大限度的一致，相當于既模擬交易所又模擬證券營業(yè)部的方式。交易中，營業(yè)部、交易所、銀行、登記結算公司各環(huán)節(jié)及處理程序盡量俱全，使學生得以訓練業(yè)務的全過程，特別是交易費用的設置上，應與實際業(yè)務保持一致，各種交易和結算規(guī)則必須符合交易所相關規(guī)定。第三方存管和印證轉賬業(yè)務環(huán)節(jié)也不可或缺。撮合成交原理及即時性不應與實際業(yè)務有所差別。

（三）必須擁有實訓指導教師可控制的不同范圍的各個品種的投資競賽系統(tǒng)

1、要求軟件提供開發(fā)商每學年必須進行不少于一次的全國性或區(qū)域性模擬投資大賽，這樣可以通過模擬投資比賽，既提高學生的學習興趣，又可以檢驗學生及教師的教學效果，通過這種實戰(zhàn)演練，提高學生的操作能力和投資分析、投資組合能力。

2、模擬交易軟件中要可以自行設置不同品種、不同范圍的比賽。比如：可以設置校內不同專業(yè)的比賽，專業(yè)內設置不同班級的比賽，是學生能夠在賽中學、賽中練，以充分發(fā)揮證券實訓室的作用。

3、系統(tǒng)中要具備師生互動環(huán)節(jié)，學生的投資組合中的各個投資品種要注明買入賣出理由，指導教師可以有針對性的進行指導。

4、比賽成績排行要多樣性：既有總收益排行，又有月、周收益排行。既有既有院?？偱判?，又有專業(yè)、班級排行。這樣可以及時全面掌握學生的學習效果和投資選股能力。

（四）交易流程必須完備

1、交易必須從資金賬戶和掌權賬戶的開立開始，第三方存管-銀證轉賬-委托下單-成交查詢-撤銷委托-證券交易清算與交收，完成整個過程。對于期貨交易必須具備開戶、開倉、加倉、平倉、逐日盯市，交割的全過程，并且具有跨市場套利跨品種套利的功能。

2、軟件要具備行情的歷史回放功能和非交易時間交易設置功能，這樣可以讓學生在非交易時間上課時同樣可以進行交易練習，這樣可以充分提高實訓系統(tǒng)的利用率，也可以對行情和交易進行盤后分析。

（五）、具有一個全面的、動態(tài)的宏微觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)庫

1、中國股票市場交易數(shù)據(jù)庫：提供滬深兩市所有股票交易數(shù)據(jù)，以及可比股票價格、多種回報率、詳細股本變動信息等。

特色指標：（日、周、月、年度統(tǒng)計的）考慮現(xiàn)金紅利再投資的市場回報率（等權平均法、流通市值加權平均法、總市值加權平均法）；不考慮現(xiàn)金紅利再投資的市場回報率（等權平均法、流通市值加權平均法、總市值加權平均法）

2、中國上市公司財務報表數(shù)據(jù)庫：按照新舊會計準則，收錄主要科目的歷史對應數(shù)據(jù)和重要會計科目，體現(xiàn)專業(yè)數(shù)據(jù)調整技術。

特色指標：同業(yè)存款、貴金屬、存貨凈額、保險業(yè)務收入、手續(xù)費及傭金支出、融資租賃固定資產(chǎn)、質押貸款凈增加額等。按照2007年新會計準則，調整合并會計數(shù)據(jù)，保證數(shù)據(jù)可比性。對2007年以前的財務數(shù)據(jù)，采取保留并兼容到現(xiàn)有結構的方法，在充分理解會計科目變更的基礎上，對歷史數(shù)據(jù)進行對應。

3、中國宏觀經(jīng)濟研究數(shù)據(jù)庫：數(shù)據(jù)內容包括國內生產(chǎn)總值、人口就業(yè)與工資、固定資產(chǎn)投資、居民收入與消費、財政收支、價格指數(shù)、能源、環(huán)境、國內貿易、對外貿易、國際收支、農業(yè)、工業(yè)、建筑業(yè)、運輸業(yè)、郵電業(yè)、金融、保險等。

特色指標：能源生產(chǎn)彈性系數(shù)、電力生產(chǎn)彈性系數(shù)、能源消費彈性系數(shù)、電力消費彈性系數(shù)、平均每天能源消費、居民熱力年消費量、工業(yè)污染治理投資、環(huán)境污染治理總投資、地質災害發(fā)生。

三、全仿真證券實訓室在教學中的應用

（一）行情分析軟件的應用：通過股票、債券、期貨、基金行情分析軟件，了解當日的及歷史行情綜合情況及個股漲跌情況，通過將理論課中學習過的各項技術分析方法、理論來對市場及個股進行分析和判斷、為模擬交易選擇股票、確定投資組合及買賣操作時機。

（二）全仿真模擬交易操作的應用：通過全仿真股票模擬交易系統(tǒng)，進行股票、債券、封閉式基金的買賣操作，對理論課講授的內容進行驗證、溫習和演練，增強學生的學習興趣、動手能力，零距離觸摸證券市場，切身體驗市場風險；有機會參加股票投資模擬交易大賽。

（三）證券市場數(shù)據(jù)庫的應用：學生可以利用數(shù)據(jù)庫，查詢分析與投資有關的宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)、國民經(jīng)濟各行業(yè)數(shù)據(jù)、各個上市公司的經(jīng)營財務業(yè)務歷史數(shù)據(jù)，以及各期貨、外匯品種的國際國內數(shù)據(jù)，提高其對證券市場的基本分析能力，為其股票、期貨、證券投資基金基金、外匯等證券品種的投資決策提供重要參考。

（四）證券實訓核心崗位能力：通過證券投資實訓室的學習，應該培養(yǎng)學生以下能力：1、證券交易各項業(yè)務、各品種的實際買賣操作能力；2、所學理論知識在實踐中的應用能力；3、證券投資的風險控制能力；4、各種技術分析和基本分析方法在實戰(zhàn)中的應用能力；5、對各種財經(jīng)相關媒體的選擇和在模擬交易中的應用能力；6、對證券市場大趨勢及個股的綜合研判能力；7、證券投資組合的選擇決策及買賣時機的選擇能力；8、對所學專業(yè)的整體認知能力及專業(yè)崗位的認知及頂崗能力；9、對股票市場的總結評述能力；10、對投資收益的測算、總結及投資策略的改進、調整能力；11、通過學生對宏觀和微觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)庫的利用，提高其對個股及市場的研發(fā)能力。

參考文獻

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此文章屬于遼寧省教育科學“十二五”規(guī)劃2013年度一般課題《財經(jīng)類職業(yè)院校證券 投資實訓基地建設研究》項目