從精英到囚徒的沉淪

2015-02-14 11:02:50安海濤王誠(chéng)

法庭內(nèi)外 2015年5期

文/安海濤王誠(chéng)

洪潮飛，曾經(jīng)的一位青年創(chuàng)業(yè)才俊，一度成為福建省廈門(mén)市高端轎車銷售的領(lǐng)軍者之一，曾因驕人的業(yè)績(jī)收獲了事業(yè)的輝煌。也正是這位愛(ài)拼敢贏、雄姿勃發(fā)的青年，在事業(yè)出現(xiàn)波折時(shí)，劍走偏鋒，鋌而走險(xiǎn)，通過(guò)借取高利貸維系經(jīng)營(yíng)并以欺騙客戶、銀行的手段力圖扭轉(zhuǎn)乾坤，最終走上了違法犯罪的道路，其苦心經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)業(yè)帝國(guó)隨之土崩瓦解。

2014年12月，福建省高級(jí)人民法院對(duì)洪潮飛合同詐騙、貸款詐騙一案作出二審裁定，維持此前廈門(mén)市中級(jí)人民法院所作的一審判處洪潮飛有期徒刑18年的判決。到此，一場(chǎng)持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、被害人數(shù)多、涉案金額巨大的案件塵埃落定，但是，洪潮飛的人生經(jīng)歷令人唏噓，催人深思。鐵的事實(shí)再次告誡人們，只有遵守法律、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)才是通往事業(yè)巔峰的不二法門(mén)。

善抓機(jī)遇80后小伙兒創(chuàng)業(yè)風(fēng)生水起

洪潮飛出生于1983年，原本是廈門(mén)一家汽車4S店的銷售人員。由于頭腦靈活，做事干練，擅于抓住市場(chǎng)機(jī)遇，經(jīng)過(guò)幾年的財(cái)富和經(jīng)驗(yàn)積累后，20歲出頭的洪潮飛便開(kāi)始了自己的創(chuàng)業(yè)生涯，于2004年獨(dú)自經(jīng)營(yíng)起了從事汽車銷售的傲遠(yuǎn)公司（化名）。

傲遠(yuǎn)公司的銷售展廳選擇在廈門(mén)市的中心路段，正對(duì)碧波蕩漾的湖，交通便利，風(fēng)景優(yōu)美，與四季常青的蔥蘢花木為伴，與眾多高端門(mén)店為鄰，占盡地利，可謂上風(fēng)上水，能選在此地開(kāi)設(shè)汽車銷售展廳讓同行艷羨不已。更與眾不同的是，年輕的洪潮飛創(chuàng)業(yè)伊始就選擇了銷售悍馬、勞斯萊斯、蘭博基尼等進(jìn)口豪車的經(jīng)營(yíng)路線，一下子占領(lǐng)了本地的高端汽車銷售市場(chǎng)，簡(jiǎn)直成了業(yè)界的領(lǐng)航者，這讓外界對(duì)洪潮飛的實(shí)力和資源刮目相看。

憑借得天獨(dú)厚的地理優(yōu)勢(shì)，把握住廈門(mén)豪車銷售的春天，洪潮飛經(jīng)營(yíng)的傲遠(yuǎn)公司風(fēng)生水起，不久便展示出了驕人的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。在展廳內(nèi)外，傲遠(yuǎn)公司不斷變換展示各種進(jìn)口豪車，很多產(chǎn)品在廈門(mén)首屈一指，獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，傲遠(yuǎn)展廳成為不少富商和俊男靚女的光顧之地。與此同時(shí)，傲遠(yuǎn)公司積極參加廈門(mén)各大汽車展覽會(huì)，通過(guò)聯(lián)系客戶確定車型后，再與各進(jìn)口豪車的國(guó)內(nèi)一級(jí)代理聯(lián)系車源，由其公司代墊資金進(jìn)口車輛，在進(jìn)口單價(jià)基礎(chǔ)上加價(jià)銷售給客戶以賺取相應(yīng)的利潤(rùn)。同時(shí)，傲遠(yuǎn)公司還負(fù)責(zé)辦理相關(guān)車輛進(jìn)口報(bào)關(guān)手續(xù)，并根據(jù)客戶要求以車輛為抵押物向銀行貸款。傲遠(yuǎn)公司在廈門(mén)汽車業(yè)內(nèi)享有一定的知名度，洪潮飛的創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷也一度為廈門(mén)市民津津樂(lè)道，至2009年，傲遠(yuǎn)公司在廈門(mén)已經(jīng)頗具盛名。

資金不靈偷梁換柱邪招欺騙客戶

人無(wú)千日好，花無(wú)百日紅。洪潮飛的車行雖然經(jīng)營(yíng)得順風(fēng)順?biāo)?，但是事物總是具有兩面性的，其?jīng)營(yíng)模式蘊(yùn)藏著風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)洪潮飛經(jīng)營(yíng)的模式，從訂車到提車存在時(shí)間差，公司就必須墊付金額不菲的車款，因此需要大量資金，且進(jìn)口車輛從出廠、海運(yùn)到報(bào)關(guān)、上牌等完整手續(xù)需要較長(zhǎng)周期，資金墊付必然產(chǎn)生高昂的利息成本。畢竟，傲遠(yuǎn)公司是一家民營(yíng)企業(yè)，經(jīng)營(yíng)發(fā)展對(duì)銀行的信貸依賴度很高，銀行的信貸不足就無(wú)法擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，進(jìn)而影響正常的業(yè)務(wù)進(jìn)程。

2008年，全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)寒流不期而至，像其他行業(yè)一樣，汽車銷售業(yè)無(wú)法獨(dú)善其身，傲遠(yuǎn)公司也不例外地面臨著嚴(yán)峻的考驗(yàn)，資金鏈緊繃成為制約公司經(jīng)營(yíng)的頭號(hào)大敵，一把無(wú)形的達(dá)摩克利斯之劍高懸在了洪潮飛頭上。面對(duì)困局，一直信心滿滿的洪潮飛自以為寒潮短期可以消散，便耍起了“小聰明”，施展開(kāi)瞞天過(guò)海、移花接木的手段，用欺騙客戶的手段維系業(yè)務(wù)——將車銷售給客戶以后再向該客戶返租，之后再借機(jī)調(diào)包車輛手續(xù)將車輛賣給他人，從而二次獲利。

2010年9月，傲遠(yuǎn)公司向被害單位某典當(dāng)公司借款，并以250萬(wàn)元的價(jià)格簽訂買賣一輛價(jià)值495萬(wàn)元的世爵跑車的合同，之后傲遠(yuǎn)公司以返租的方式向該典當(dāng)公司租賃這輛世爵跑車做展車之用，每月以租金名義支付利息10萬(wàn)元。雙方同時(shí)約定，傲遠(yuǎn)公司可提出反悔不“出售”車輛，退還“購(gòu)車款”及支付違約金。典當(dāng)公司在取得該世爵跑車的海關(guān)《貨物進(jìn)口證明書(shū)》等手續(xù)后，實(shí)際轉(zhuǎn)款240萬(wàn)元給洪潮飛。2011年9月，洪潮飛偽造該世爵跑車的海關(guān)《貨物進(jìn)口證明書(shū)》等手續(xù)，并借機(jī)從典當(dāng)公司調(diào)換出該世爵跑車的真實(shí)手續(xù)，而后將該世爵跑車以257萬(wàn)元的價(jià)格賣給了第三人。洪潮飛實(shí)際支付典當(dāng)公司“利息”至2011年4月共7個(gè)月計(jì)70萬(wàn)元，此后便沒(méi)有支付。至案發(fā)，實(shí)際造成典當(dāng)公司經(jīng)濟(jì)損失170萬(wàn)元。

飲鴆止渴借高利貸補(bǔ)救深陷泥潭

洪潮飛積累了千萬(wàn)元的資金后，并不滿足于一家公司的代理銷售業(yè)務(wù)。2010年之后，洪潮飛投資其他公司，陸續(xù)取得籌建一汽紅旗轎車4S店的授權(quán)及奔馳巴博斯銷售展廳的授權(quán)。因產(chǎn)業(yè)過(guò)度擴(kuò)張，前期投入的資金需求在3000萬(wàn)元以上，而其自有資金又有限，在急需資金解圍的情況下又遇到銀行信貸收緊，對(duì)一籌莫展的洪潮飛而言，這無(wú)疑是雪上加霜，洪潮飛鋌而走險(xiǎn)向民間高利貸乞援，這一飲鴆止渴的方法為洪潮飛和他的傲遠(yuǎn)公司走上不歸路埋下了禍根。

高利貸的注資如同強(qiáng)心劑一般，能讓企業(yè)躲過(guò)一時(shí)的危機(jī)卻無(wú)法從根本上為洪潮飛解套，甚至加速將其拖向了泥淖。由于自身經(jīng)營(yíng)的企業(yè)無(wú)足夠的收益來(lái)源，無(wú)法按時(shí)、足額支付高利貸的本息，洪潮飛本人及其經(jīng)營(yíng)的傲遠(yuǎn)公司迅速陷入了財(cái)務(wù)困境。很多債權(quán)人開(kāi)始上門(mén)討債，曾經(jīng)的朋友此時(shí)也無(wú)情翻臉，洪潮飛被壓得喘不過(guò)氣來(lái)，經(jīng)營(yíng)上步履維艱，隨時(shí)會(huì)走到崩潰的邊緣。在經(jīng)營(yíng)的后期，傲遠(yuǎn)公司一度長(zhǎng)期被追債人盤(pán)踞，貨款或車輛一到公司，立即被沖抵債務(wù)，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)。

洪潮飛在此情況下，被逼無(wú)奈只得拆東墻補(bǔ)西墻。在短短的半年多的時(shí)間內(nèi)，他多次實(shí)施合同詐騙行為，將代客戶辦理進(jìn)口的車輛多重抵押、多頭買賣、收取購(gòu)車定金用于歸還債務(wù)。

2011年3月，被害單位某房地產(chǎn)公司以860萬(wàn)元的價(jià)格向傲遠(yuǎn)公司購(gòu)買一輛勞斯萊斯轎車。同年7月底，該車發(fā)生故障，經(jīng)相關(guān)技術(shù)人員檢測(cè)只需更換一個(gè)小的原廠配件，但洪潮飛虛構(gòu)事實(shí)，以原廠召回維修為由，于同年8月指派公司員工將該車輛及隨車資料取回。取得車輛后，洪潮飛以該車作質(zhì)押向第三人借款500萬(wàn)元。同年10月，洪潮飛又將該車以680萬(wàn)元的價(jià)格賣給另一位車主。期間，洪潮飛對(duì)這家房地產(chǎn)公司一直隱瞞該車輛已被抵押、出售的事實(shí)。

2011年4月，洪潮飛如法炮制，將已抵押給他人的兩輛悍霸多用途車的《貨物進(jìn)口證明書(shū)》等資料及倉(cāng)單交給被害人王某作擔(dān)保，騙取王某的借款200萬(wàn)元，后只歸還41萬(wàn)元。至2012年1月洪潮飛潛逃時(shí)，尚余159萬(wàn)元未歸還王某。

2011年7月，洪潮飛再次以類似手法以傲遠(yuǎn)公司名義與被害人李某簽訂一份《銷售合同》，約定傲遠(yuǎn)公司向李某出售一輛車價(jià)416萬(wàn)元的白色世爵跑車，同年年底前交付車輛。李某于簽訂合同當(dāng)日支付購(gòu)車定金100萬(wàn)元，洪潮飛卻將該款項(xiàng)用于償還債務(wù)，未為李某訂購(gòu)該車輛。

同時(shí)，洪潮飛故伎重演，以傲遠(yuǎn)公司名義與被害人廖某簽訂一份《銷售合同》，約定傲遠(yuǎn)公司向廖某出售一輛車價(jià)72萬(wàn)元的黑色悍馬H2越野車。后廖某依合同約定于同年7月28日、8月15日向洪潮飛的個(gè)人農(nóng)行賬戶支付購(gòu)車定金共計(jì)30萬(wàn)元。廖某應(yīng)洪潮飛的要求又于同年10月18日、11月30日分兩次共轉(zhuǎn)入洪潮飛的個(gè)人農(nóng)行賬戶共計(jì)25萬(wàn)元作為進(jìn)口稅費(fèi)。上述25萬(wàn)元到賬當(dāng)天均被洪潮飛用于償還債務(wù)，未用于為廖某購(gòu)買車輛。

2011年10月，洪潮飛以傲遠(yuǎn)公司的名義與洪某簽訂《銷售合同》，約定傲遠(yuǎn)公司向洪某出售一輛車價(jià)29.9萬(wàn)元的白色奧迪A4轎車，并承諾10天內(nèi)交車。洪某于簽訂合同當(dāng)日將購(gòu)車款29.9萬(wàn)元轉(zhuǎn)入洪潮飛的個(gè)人農(nóng)行賬戶，洪潮飛當(dāng)日即將該款項(xiàng)償還債務(wù)。

2011年12月，洪潮飛以傲遠(yuǎn)公司名義與被害人蓋某簽訂《銷售合同》，約定傲遠(yuǎn)公司向蓋某出售一輛價(jià)值77萬(wàn)元的寶馬M3轎車。蓋某于合同簽訂當(dāng)日支付購(gòu)車款10萬(wàn)元。但洪潮飛并未按約為蓋某訂購(gòu)汽車，而是將該款項(xiàng)用于償還債務(wù)。

變本加厲偽造合同手續(xù)銀行騙貸

一直期待著東山再起的洪潮飛已經(jīng)像一個(gè)依靠吸食毒品維系生命的“癮君子”，在重重壓力和矛盾中苦苦掙扎。洪潮飛除瘋狂詐騙購(gòu)車客戶外，又把罪惡之手伸向了銀行，他以客戶車輛作抵押多頭借貸，從而騙取銀行貸款，至此他已經(jīng)徹頭徹尾走進(jìn)了一條違法犯罪的死胡同。

2008年4月，大連一家公司向外國(guó)經(jīng)銷商購(gòu)買了一部白色蘭博基尼跑車并支付了全部購(gòu)車款項(xiàng)、稅費(fèi)，所有的協(xié)議已全部履行完畢。2010年北京車展上，洪潮飛認(rèn)識(shí)了該公司負(fù)責(zé)人，經(jīng)洪潮飛爭(zhēng)取后，該公司同意由傲遠(yuǎn)公司寄售此款車輛，隨后，該公司于2010年12月將車輛及《汽車進(jìn)口證明書(shū)》交付給傲遠(yuǎn)公司，2011年3月，洪潮飛轉(zhuǎn)180萬(wàn)元的保證金給該公司。這輛蘭博基尼跑車由傲遠(yuǎn)公司代為保管。

2010年11月，傲遠(yuǎn)公司與某銀行廈門(mén)分行簽訂一份《綜合授信額度合同》，以洪潮飛本人提供擔(dān)保獲得某銀行廈門(mén)分行期限一年的1000萬(wàn)元授信額度。同時(shí)，傲遠(yuǎn)公司還與某銀行廈門(mén)分行、廈門(mén)建發(fā)物流公司簽訂《倉(cāng)單質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》，約定廈門(mén)建發(fā)物流公司負(fù)責(zé)對(duì)質(zhì)押車輛進(jìn)行監(jiān)管。

洪潮飛于2010年12月、2011年1月又以傲遠(yuǎn)公司名義將存放于建發(fā)物流公司倉(cāng)庫(kù)的上述大連公司寄售的蘭博基尼跑車及2輛悍馬越野車作為質(zhì)押向某某銀行廈門(mén)分行貸款各500萬(wàn)元。

2011年6月，洪潮飛向融易通公司的章某借款1000萬(wàn)元?dú)w還其在某某銀行廈門(mén)分行的1000萬(wàn)元的貸款，贖出質(zhì)押車輛的《貨物進(jìn)口證明書(shū)》，連同某某銀行廈門(mén)分行出具的《提貨通知書(shū)》一并交由融易通公司的李某保管。

兩天后，洪潮飛偽造已提供給章某作擔(dān)保的蘭博基尼跑車及1輛悍馬越野車的《貨物進(jìn)口證明書(shū)》、某某銀行廈門(mén)分行的《提貨通知書(shū)》等資料，騙取廈門(mén)建發(fā)物流公司再次辦理質(zhì)押倉(cāng)單，隨后持質(zhì)押倉(cāng)單到某銀行廈門(mén)分行辦理貸款1000萬(wàn)元，按貸款合同約定款項(xiàng)用于支付貨款。洪潮飛收到該1000萬(wàn)元貸款后，立即將款項(xiàng)用于償還債務(wù)等，至案發(fā)，只支付利息37.6萬(wàn)多元，實(shí)際造成該銀行廈門(mén)分行經(jīng)濟(jì)損失962.4萬(wàn)多元。

洪潮飛為了實(shí)施詐騙，可謂挖空心思，費(fèi)盡心機(jī)，在手段上虛與委蛇，步步為營(yíng)，將置身于該陷阱中的每一個(gè)個(gè)人、公司和銀行玩弄于股掌之中，使受害者一時(shí)難辨真?zhèn)?，整個(gè)過(guò)程又仿佛是一出跌宕起伏、險(xiǎn)象環(huán)生的電視連續(xù)劇，吊足了看客的胃口。然而，建立在斑斕霓虹上的空中樓閣，最終讓洪潮飛跌落在自己一手挖掘的萬(wàn)劫不復(fù)的深淵之中。

經(jīng)營(yíng)破產(chǎn)跑路躲避懲罰終落法網(wǎng)

一名成熟、沉穩(wěn)的企業(yè)家，不僅要有洞悉世事、把握機(jī)遇、運(yùn)籌帷幄的膽略和魄力，更應(yīng)具備寵辱不驚、控制自我欲望的能力，做到得意時(shí)居安思危，困境中奮發(fā)昂揚(yáng)。然而，在洪潮飛面前，這些古往今來(lái)成功人士所堅(jiān)守的信條卻蒼白無(wú)力。

偵查機(jī)關(guān)在案發(fā)后查明，洪潮飛雖有創(chuàng)業(yè)的成功經(jīng)歷，但他卻沾染了陋習(xí)。在生意如火如荼之際，洪潮飛長(zhǎng)期混跡于夜總會(huì)，出手闊綽，恣意揮霍，雖然已經(jīng)結(jié)婚生子，但仍與夜總會(huì)一名小姐同居并在深圳生下一子，經(jīng)查詢洪潮飛的個(gè)人賬戶，他曾經(jīng)長(zhǎng)期按月為其支付巨額生活費(fèi)用。

由于高利貸的惡性循環(huán)，加上銀行信貸收緊等不利的大環(huán)境因素，不到一年時(shí)間，洪潮飛即被逼入絕境，無(wú)法歸還銀行貸款及巨額的民間借貸款項(xiàng)。因不堪巨大的經(jīng)濟(jì)壓力，2012年1月，洪潮飛扔下妻兒及公司，潛逃外地。跑路前夜，洪潮飛想到的不是自己的妻兒，而是從公司保險(xiǎn)柜拿出20萬(wàn)元現(xiàn)金，帶著自己的母親連夜開(kāi)車趕至深圳找到其同居女友。安頓好母親后，他又獨(dú)自開(kāi)車北上遼寧鞍山找自己的另一位前女友，要求為其安排租房。