葛金穎

南京大學(xué)，江蘇 南京210093

因?yàn)槭艿揭?guī)劃策略與體現(xiàn)方式的制約，所以存在多種關(guān)于金融創(chuàng)新的定義，并且一系列要素的從新組合涵蓋于金融行業(yè)當(dāng)中，為此，務(wù)必跟它的實(shí)際應(yīng)用情況相符合，以此作為前提條件轉(zhuǎn)變應(yīng)用思想。金融行業(yè)當(dāng)中的一系列創(chuàng)新活動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)是形式創(chuàng)新，這涵蓋金融業(yè)務(wù)以及金融工具的創(chuàng)新。鑒于此，應(yīng)當(dāng)立足于金融市場(chǎng)，把握金融創(chuàng)新牽涉到的一系列制約要素，從而實(shí)現(xiàn)管理方式的創(chuàng)新。

一、金融創(chuàng)新與金融法律監(jiān)管之間的關(guān)系

(一)金融創(chuàng)新與金融法律監(jiān)管是效率和安全的關(guān)系

提升金融效率有利于金融安全的強(qiáng)化，反過(guò)來(lái)，金融環(huán)境的安全性奠定了提升金融效率的基礎(chǔ)。在對(duì)安全和效率兩者之間的關(guān)系進(jìn)行處理的過(guò)程中，金融法律監(jiān)管在任何情況下都不能讓位安全，缺少了安全為前提的效率，必然會(huì)帶來(lái)安全隱患。在監(jiān)管和創(chuàng)新困境、處理安全和效率的時(shí)候，我們能夠以金融安全為先，有效地統(tǒng)一金融創(chuàng)新和金融法律監(jiān)管。不然，一味地提升金融效率的放松性管理會(huì)使金融安全受到破壞，并且太過(guò)管理金融安全會(huì)使金融效率降低。

(二)金融創(chuàng)新與金融法律監(jiān)管屬于有效結(jié)合體，兩者缺一不可

金融創(chuàng)新的不間斷性在提高金融運(yùn)行效率與促使金融發(fā)展的過(guò)程中，持續(xù)地沖擊著固有的金融監(jiān)管規(guī)范、制度、秩序，與此同時(shí)，打破陳舊金融格局與金融秩序的金融服務(wù)以及產(chǎn)品涵蓋不少不可靠的要素，亟需新型的規(guī)范與規(guī)則進(jìn)行約束，進(jìn)而促使金融監(jiān)管的深入發(fā)展。

(三)金融創(chuàng)新與金融法律監(jiān)管之間相互影響

金融法律監(jiān)管影響金融創(chuàng)新的體現(xiàn)是:金融監(jiān)管能夠?qū)鹑趧?chuàng)新起到相應(yīng)的刺激與引導(dǎo)作用;金融監(jiān)管對(duì)金融創(chuàng)新的環(huán)境作出要求，不健全與不公正的監(jiān)管常常導(dǎo)致金融創(chuàng)新的動(dòng)力不足，而合理、有效的金融法律監(jiān)管能夠讓金融創(chuàng)新充滿巨大的動(dòng)力;金融法律監(jiān)管對(duì)金融創(chuàng)新的速度做出要求，因?yàn)樗J(rèn)知的金融創(chuàng)新后果和風(fēng)險(xiǎn)存在差異性，針對(duì)金融創(chuàng)新的態(tài)度也存在差異性，進(jìn)而金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融創(chuàng)新的快慢速度做出了要求，像是英、美有著比較快的創(chuàng)新速度，而日本的金融創(chuàng)新受到不少的制約;金融法律監(jiān)管對(duì)金融創(chuàng)新的大致范圍做出了要求。

二、健全金融創(chuàng)新與金融法律監(jiān)管之間關(guān)系的策略

(一)以新型的思想對(duì)金融法律監(jiān)管進(jìn)行引導(dǎo)

金融法律監(jiān)管牽涉到制定以及頒布法律制度，在進(jìn)行設(shè)置的時(shí)候，務(wù)必確保有序的監(jiān)管體系。金融創(chuàng)新是創(chuàng)新本來(lái)的金融監(jiān)管體系，以歷史的發(fā)展作為視角，因?yàn)樵诋悩拥陌l(fā)展進(jìn)程當(dāng)中，金融創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)了異樣的發(fā)展成效。在步入金融發(fā)展時(shí)期之后，務(wù)必注重雙刃劍的功能，在持續(xù)發(fā)展的金融發(fā)展制度影響下，金融創(chuàng)新發(fā)展的主體是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，金融創(chuàng)新直接牽涉到規(guī)避方式、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用等，務(wù)必創(chuàng)新金融，在實(shí)際當(dāng)中自由地配置與流動(dòng)金融資源，基于這種現(xiàn)狀，務(wù)必根據(jù)效率為先的發(fā)展，以使法律目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。然而在金融行業(yè)的監(jiān)督與發(fā)展當(dāng)中，倘若缺少了健全的管理屏障，那么就會(huì)影響到社會(huì)本位主義的自身價(jià)值以及法律概念。

(二)以金融法律監(jiān)管作為金融創(chuàng)新的重要方式

金融法律監(jiān)管務(wù)必立足于金融監(jiān)管，金融監(jiān)管是指政府體現(xiàn)主導(dǎo)性，仔細(xì)地探究管理中牽涉到的應(yīng)用趨勢(shì)與管理步驟，且結(jié)合實(shí)際現(xiàn)狀，搞好內(nèi)控管理與自我監(jiān)管。金融法律監(jiān)管是我國(guó)的司法和立法機(jī)構(gòu)跟其它的一系列金融體系實(shí)施監(jiān)管的一種手段，倘若牽涉到有關(guān)的金融事項(xiàng)，那么務(wù)必結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督體系與有關(guān)手段對(duì)科學(xué)的發(fā)展思想進(jìn)行確定。金融監(jiān)管受到法制管理的制約，因?yàn)榻鹑诜ㄖ频慕M成比較復(fù)雜，所以要求注重形成監(jiān)管的手段，且立足于異樣的視角，借助司法與立法的方式監(jiān)管金融體系。并且，務(wù)必根據(jù)要求的應(yīng)用手段與原則制度實(shí)施管理，在當(dāng)前的法制社會(huì)管理當(dāng)中，應(yīng)當(dāng)立足于規(guī)則的協(xié)調(diào)性、可靠性，連貫性，確保其發(fā)展為金融法律監(jiān)管。

(三)創(chuàng)新語(yǔ)境之下法制思想的更新

在金融創(chuàng)新管理當(dāng)中，金融法律的功能是制約性的，在安全與效率的管理當(dāng)中，安全管理制度能夠體現(xiàn)相應(yīng)的約束性功能，監(jiān)管與創(chuàng)新之間的關(guān)系是互相影響的。在實(shí)際當(dāng)中，務(wù)必遵循安全為先，以及從法律上監(jiān)督金融創(chuàng)新。金融法律監(jiān)管可以對(duì)金融創(chuàng)新起到刺激的作用，金融法律監(jiān)管屬于金融創(chuàng)新的保障，金融法律監(jiān)管務(wù)必指導(dǎo)以及監(jiān)控金融創(chuàng)新。

三、結(jié)語(yǔ)

總之，在新的發(fā)展形勢(shì)之下，金融創(chuàng)新與金融法律監(jiān)管間的發(fā)展關(guān)系是互相依存的，在實(shí)際當(dāng)中務(wù)必實(shí)施合理地指導(dǎo)。在金融創(chuàng)新發(fā)展的進(jìn)程當(dāng)中，金融法律監(jiān)管與金融市場(chǎng)間務(wù)必創(chuàng)建聯(lián)系，以及可以實(shí)時(shí)地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的發(fā)展形勢(shì)，從而在實(shí)際當(dāng)中將質(zhì)量較高的監(jiān)管體系制定出來(lái)，實(shí)現(xiàn)跟經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)的適應(yīng)。作為一把雙刃劍的金融創(chuàng)新在發(fā)展的進(jìn)程當(dāng)中可以實(shí)現(xiàn)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)效益，也面臨著不少的風(fēng)險(xiǎn)，為此，務(wù)必有效地統(tǒng)一金融創(chuàng)新與金融發(fā)展監(jiān)管。

[1]陳為金，盧義杰.我國(guó)金融創(chuàng)新與金融法律監(jiān)管的關(guān)系[J].法制與社會(huì)，2010.20.

[2]陳江華.再論金融法律監(jiān)管體系[J].企業(yè)家天地，2005.10.