王 瑩

警惕老年群體陷入弱勢地位

王 瑩

一．現(xiàn)代化理論對老人地位變遷的解釋及我國當(dāng)代的老年弱勢

維度：市場轉(zhuǎn)型、體制轉(zhuǎn)軌、文化變遷和養(yǎng)老制度出發(fā)，具體來看我國老年弱勢地位的成因。

傳統(tǒng)的現(xiàn)代化理論認(rèn)為，老年群體的社會(huì)地位隨工業(yè)化進(jìn)程而下降。其理論框架可以概括為四個(gè)基本因素：首先，壽命延長帶來了代際競爭，老年人被強(qiáng)制退休制度排除在勞動(dòng)力市場之外；其次，科學(xué)技術(shù)的發(fā)展促進(jìn)新的工作不斷涌現(xiàn)，而經(jīng)驗(yàn)的價(jià)值相對降低，老年人的優(yōu)勢不再；第三，正式的教育制度的普及使年輕人不再依賴于老年人獲取知識；第四，城市化帶來的遷移減少了家庭成員間的聯(lián)系，損害了擴(kuò)展式家庭的凝聚力。

現(xiàn)代化理論為我們理解中國現(xiàn)當(dāng)代的社會(huì)變遷對老年人地位的影響提供了一個(gè)可供參考的理論框架?；貧w當(dāng)下，雖然老年人在生理上不斷衰弱，研究證明，弱勢是可以通過制度予以扭轉(zhuǎn)的，而這也正是政府的責(zé)任所在，如清華大學(xué)教授李強(qiáng)所指，弱勢群體尤須得到制度性扶助。根據(jù)北京大學(xué)2012年中國健康與養(yǎng)老追蹤調(diào)查（CHARLS），我國有11.3%的老年人獨(dú)立生活有困難，然而未得到家庭和社會(huì)的任何幫助；22.9%的老年人（4240萬人）生活在貧困線以下，而這一比例比45～59歲的中年群體高出甚多。

以上事實(shí)證明，我國老年群體已經(jīng)陷入弱勢地位，且未得到充分的制度扶助。以下我們從宏觀層面的四個(gè)

二．市場轉(zhuǎn)型與老年弱勢：年齡歧視與強(qiáng)制退休

在本文開頭，我們介紹了現(xiàn)代化理論的四個(gè)基本假設(shè)。其中前兩個(gè)假設(shè)與市場轉(zhuǎn)型直接相關(guān)，如現(xiàn)代化理論所指，市場轉(zhuǎn)型帶來企業(yè)對利益和效率的考量，較容易接受新知識新技術(shù)的年輕人受到青睞，老年群體則受到排斥。排斥的機(jī)制分為相互聯(lián)系的兩個(gè)方面，一是年齡歧視，二是強(qiáng)制退休。

（一）就業(yè)市場的年齡歧視與老年弱勢

我國就業(yè)市場上對老年人的年齡歧視是普遍存在的。根據(jù)廣州社情民意研究中心2014年“就業(yè)狀況全國城鎮(zhèn)居民評價(jià)”調(diào)查，就業(yè)中存在年齡歧視的被訪者比例高達(dá)一半。老年人貢獻(xiàn)社會(huì)，實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的途徑大為受限。一方面就業(yè)市場的年齡歧視是老年人經(jīng)濟(jì)弱勢的重要成因，另一方面，這也間接影響到老年人心理上的價(jià)值感。市場注重效率，企業(yè)追逐利益，往往以經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)力作為衡量人的價(jià)值的重要尺度，這種企業(yè)文化對生理上處于弱勢地位的老年人非常不公正，往往導(dǎo)致他們自我評價(jià)偏低。

（二）強(qiáng)制退休與老年弱勢

由于退休制度的設(shè)立，我國絕大多數(shù)城市老年人退出了勞動(dòng)力市場。雖然強(qiáng)制退休在我國是社會(huì)普遍接受的制度現(xiàn)實(shí)，相當(dāng)一部分人無論從客觀的健康角度，還是從主觀的意愿角度，都適合繼續(xù)工作。因此依據(jù)個(gè)人意愿允許延遲退休也是民心所向。

由于退休后依然可以拿到養(yǎng)老金，很多人將退休視為權(quán)利，而忽視了退休背后的市場選擇。1889年德國鐵血宰相俾斯麥頒布《傷殘和老年保險(xiǎn)法》，退休制度即起源于此。而設(shè)立退休制度的初衷，正是因?yàn)槔夏旯と说膭趧?dòng)生產(chǎn)率下降，企業(yè)出于效率考量，希望更新勞動(dòng)力，因此以發(fā)放養(yǎng)老金為代價(jià)，換得老年工人的離職?？梢娡诵葜贫葟脑O(shè)計(jì)之初就帶著年齡歧視的烙印。

也正因此，歐美國家對于法定退休年齡條款一直存在爭議。甚至在2012年，美國賓州出現(xiàn)了“起訴法定退休年齡條款違反美國憲法”這樣的案例。如北京大學(xué)人口研究所教授穆光宗所指，“國際上反對的是強(qiáng)制退休，贊成的是自主性選擇退休?！睆?qiáng)制退休將老年人制度性地排除在勞動(dòng)力市場之外，無疑加劇了老年群體的弱勢。

三．體制轉(zhuǎn)軌與老年弱勢：養(yǎng)老金社會(huì)化與退休后經(jīng)濟(jì)收入的下降

自上世紀(jì)90年代，我國開始逐步實(shí)施養(yǎng)老保險(xiǎn)的社會(huì)統(tǒng)籌，企業(yè)不再直接負(fù)擔(dān)職工的養(yǎng)老金，而是向社保部門繳費(fèi)。讓老職工退休，過去需要增加企業(yè)負(fù)擔(dān)，現(xiàn)在養(yǎng)老金由社保部門發(fā)放，反而減輕了企業(yè)負(fù)擔(dān)。因此，我國目前很多企業(yè)將員工的基礎(chǔ)工資定的很低，而實(shí)際工資主要以績效工資的形式發(fā)放，以節(jié)約社保繳費(fèi)成本。這直接造成員工退休后經(jīng)濟(jì)收入迅速下降的后果。企業(yè)規(guī)避社保成本，損害了參保人的利益，也完全背離了制度設(shè)計(jì)的初衷。這里之所以出現(xiàn)了制度的非預(yù)期效應(yīng)（unintended effect），原因在于制度設(shè)計(jì)中沒有考慮企業(yè)這一行動(dòng)者的利益結(jié)構(gòu)。企業(yè)作為社保制度的繳費(fèi)方，其目標(biāo)是節(jié)省成本，和社保注重公平的目標(biāo)本來相背，可見制度設(shè)計(jì)必須充分統(tǒng)籌個(gè)體（包括企業(yè)）發(fā)展的負(fù)外部性問題，才能避免制度的非預(yù)期效應(yīng)。

社保社會(huì)化以來我國的企業(yè)職工養(yǎng)老金替代率逐漸走低。根據(jù)《南方都市報(bào)》的報(bào)道，我國企業(yè)的養(yǎng)老金替代率從改革初期的60%多降低至40%左右。而世界銀行建議，要維持退休前的生活水平不下降，養(yǎng)老金替代率必須不低于70%。我國目前的企業(yè)養(yǎng)老金水平顯然會(huì)帶來老年群體退休后經(jīng)濟(jì)收入和生活水平的顯著降低。

四． 文化變遷與老年弱勢：誰繼承，誰養(yǎng)老——市場交換原則的滲透

費(fèi)孝通先生用“反饋模式”概括中國傳統(tǒng)的代際關(guān)系，“養(yǎng)兒防老”的觀念至今仍然受到認(rèn)同。然而，隨著市場交換原則的滲透，“支持禮教的生產(chǎn)關(guān)系已經(jīng)徹底摧毀，雖然在精神方面還有或隱或顯的遺留，而根本的變化卻已在深入?！辟M(fèi)老的分析注意到經(jīng)濟(jì)因素的重要影響，農(nóng)村分家的契約往往邀集親友，條款明確，贍養(yǎng)義務(wù)與繼承權(quán)利相對等。這與傳統(tǒng)的養(yǎng)兒防老的邏輯已經(jīng)出現(xiàn)重要區(qū)別：養(yǎng)兒防老的邏輯強(qiáng)調(diào)生養(yǎng)之恩，子女贍養(yǎng)父母天經(jīng)地義。贍養(yǎng)義務(wù)與繼承權(quán)利對等的邏輯卻看中現(xiàn)時(shí)現(xiàn)報(bào)，即除了生養(yǎng)之外的資源交換。換句話說，贍養(yǎng)是有條件的。我們可以用“誰繼承，誰養(yǎng)老”來概括這一新的贍養(yǎng)原則。

這也直接提示我們，失去生產(chǎn)能力而又沒有足夠財(cái)產(chǎn)安度晚年的農(nóng)村老人處境艱難。其中無子女的老人由國家供養(yǎng)，入住農(nóng)村敬老院。而有子女，子女卻不愿贍養(yǎng)的老人更為堪虞，一方面國家不管，另一方面子女不管。傳統(tǒng)的代表禮教的宗族組織不復(fù)存在，國家的正式規(guī)則“贍養(yǎng)老人的法律義務(wù)”則常常無法對農(nóng)民實(shí)在的生活世界產(chǎn)生結(jié)果。

五．養(yǎng)老制度與老年弱勢：“補(bǔ)缺式”老年照護(hù)

（一）制度背景：“補(bǔ)缺式”老年照護(hù)制度

我國已經(jīng)全面步入老齡化社會(huì)。中國在老年人口照護(hù)方面正遭遇前所未有的挑戰(zhàn)。如何應(yīng)對老年型城市的社會(huì)公共服務(wù)需求，保障老年人口的生活質(zhì)量，已經(jīng)成為我國城市發(fā)展的重大民生課題。老年失能人口的長期照護(hù)是養(yǎng)老中最突出的問題。民政部發(fā)布的《社會(huì)養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)“十二五”規(guī)劃》中則將老年失能人口和半失能人口合并推算為3300萬。我國尚未推出老年長期照護(hù)保險(xiǎn)，請一個(gè)24小時(shí)護(hù)工每月需要3000元以上的費(fèi)用，加上醫(yī)療費(fèi)則更為高昂，一個(gè)家庭成員的失能給家庭帶來的經(jīng)濟(jì)沖擊和照護(hù)壓力是巨大的。

如上我們看到我國巨大的老年照護(hù)需求。然而長期以來，我國的老年福利制度都是“補(bǔ)缺式”（residual），而非“制度式”（institutional）。即只有當(dāng)家庭的安全網(wǎng)失去作用，老人陷入“三無”或“五?！钡臓顟B(tài)，國家才會(huì)提供照護(hù)。而隨著無子化和少子化的社會(huì)趨勢，地理遷移帶來的空巢老人的普遍化，這種制度已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上我國老年照護(hù)需求的發(fā)展。國家意識到這一問題后試圖通過社會(huì)養(yǎng)老服務(wù)解決這一問題，卻又在一個(gè)新的維度遭遇了制度異化。

（二）社會(huì)養(yǎng)老服務(wù)：制度異化——全面規(guī)劃化約為片面追求養(yǎng)老床位數(shù)

如前所述，單靠傳統(tǒng)的家庭養(yǎng)老的做法已經(jīng)不可能保障老年人的生活質(zhì)量，家庭養(yǎng)老需要社區(qū)養(yǎng)老和機(jī)構(gòu)養(yǎng)老的支撐和補(bǔ)充。2011年民政部發(fā)布《社會(huì)養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)“十二五”規(guī)劃》，提出了“9064”的三級養(yǎng)老體系，即90%的老人居家養(yǎng)老、6%的老人依托社區(qū)養(yǎng)老、4%的老人入住長期照護(hù)機(jī)構(gòu)?；谶@一全國性制度框架，各省紛紛將養(yǎng)老床位建設(shè)放在首要位置，帶來新世紀(jì)以來養(yǎng)老床位數(shù)的急劇擴(kuò)張。盡管如此，我國目前機(jī)構(gòu)養(yǎng)老仍然處于起步階段，又在短時(shí)間內(nèi)片面追求養(yǎng)老床位數(shù)這一政績指標(biāo)，整體服務(wù)水平堪虞，無法確保老人享受高質(zhì)量和有尊嚴(yán)的照護(hù)服務(wù)。優(yōu)質(zhì)照護(hù)資源的稀缺，直接決定了老人在照護(hù)選擇中的弱勢地位。

此外，片面追求養(yǎng)老床位數(shù)還帶來對社區(qū)適老化改造等相關(guān)工作的忽視。其實(shí)自理老人和半自理老人中相當(dāng)一部分都是有機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)就地養(yǎng)老（aging in place：包括家庭養(yǎng)老和社區(qū)養(yǎng)老）的，但由于居家和社區(qū)養(yǎng)老的配套跟不上，不得不入住養(yǎng)老院。比如家里住的是老樓的高樓層六七樓，沒有電梯，天天爬上爬下吃不消；喪偶的老年人家里就一個(gè)人，子女不放心又要上班，希望老人入住養(yǎng)老院，以確保安全。這些困難都是可以通過社區(qū)的適老化改造、智能化的報(bào)警設(shè)備和完善的社區(qū)服務(wù)予以解決的。機(jī)構(gòu)養(yǎng)老成本高，且集體生活不可避免地需要規(guī)章制度的限制以確保秩序，老人的獨(dú)立性自然會(huì)受到削弱。就地養(yǎng)老可以維持老人熟悉的生活環(huán)境和人際關(guān)系，盡量地延遲老人入住養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的時(shí)間，提升生活質(zhì)量。而只有當(dāng)就地養(yǎng)老消化了絕大多數(shù)需求時(shí)，有限的優(yōu)質(zhì)資源才能服務(wù)更多真正需要機(jī)構(gòu)養(yǎng)老的老年人——生活自理困難的失能及半失能老年人。

社會(huì)沒有提供充分的就地養(yǎng)老服務(wù)，迫使一部分老年人只能選擇養(yǎng)老院。這里需要我們反思的是制度在執(zhí)行層面的異化。國家強(qiáng)調(diào)的發(fā)展社會(huì)化養(yǎng)老明明包涵很多方面，為什么到了執(zhí)行層面就變成片面追求養(yǎng)老床位數(shù)呢？周黎安用“政治錦標(biāo)賽”形象地指代我國地方官員為仕途而展開的晉升競賽。地方官員的每一步提拔都面臨淘汰風(fēng)險(xiǎn)，因此我們也就不難理解地方政府何以對以GDP為代表的各項(xiàng)以數(shù)字衡量的硬指標(biāo)極端重視。而養(yǎng)老床位數(shù)恰恰是社會(huì)養(yǎng)老服務(wù)體系中最易于衡量的硬指標(biāo)。這里制度異化的核心成因是制度設(shè)計(jì)中沒有考慮執(zhí)行層面的個(gè)體行動(dòng)所面對的利益結(jié)構(gòu)，沒有通過合理的激勵(lì)機(jī)制對個(gè)體發(fā)展的外部性進(jìn)行統(tǒng)籌。

（三）不健全的養(yǎng)老保障制度與老年弱勢

如前所述，老年群體因勞動(dòng)能力弱化更容易出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)窘境，這無疑埋下了令老人處于弱勢地位的隱患。其中老年人口中的農(nóng)民和城市未就業(yè)人口是最需要扶助的弱勢群體。雖然隨著2009年“新農(nóng)?！焙?011年“城居保”的推出，廣大農(nóng)業(yè)人口和城市未就業(yè)人員的養(yǎng)老金空白得以填補(bǔ)，但其數(shù)額對于維持老年人日常生活所需尚屬杯水車薪，更不必說支付失能老年人照護(hù)的費(fèi)用。根據(jù)《人民日報(bào)》的報(bào)道，“到2013年底新農(nóng)保、城居保覆蓋的老人月人均養(yǎng)老金僅為81元，全年不到1000元。”

以上是養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，而其他補(bǔ)充性的補(bǔ)貼制度，一方面覆蓋面有限，另一方面也涉及到資源分配的問題。比如高齡補(bǔ)貼制度，一般惠及80歲或90歲以上老人，以北京為例，90歲以上老人每月享受高齡補(bǔ)貼100元。對于一名高工資的離休干部，一個(gè)月100元對生活根本沒有影響，而對于真正生活困難的老人，一個(gè)月100元又顯得不足。總的來看，我國目前的老年福利制度無法為老人的生活構(gòu)建起安全網(wǎng)，也就無從扭轉(zhuǎn)生活困難老人的經(jīng)濟(jì)弱勢。

六．結(jié)論：以制度性扶助緩解老年弱勢

以上分析證明，我國的社會(huì)轉(zhuǎn)型整體而言不利于老人，而現(xiàn)行養(yǎng)老制度又不足以為老年人提供充分支持，需要警惕老年群體陷入弱勢地位。本文從制度缺位、制度設(shè)計(jì)與制度執(zhí)行的三個(gè)角度試提出如下的制度變革方向：

（一）制度缺位：從“補(bǔ)缺式”養(yǎng)老走向“制度式”養(yǎng)老

如前所述，我國長期以來主要依靠家庭的“補(bǔ)缺式”養(yǎng)老已經(jīng)無法應(yīng)對老齡化社會(huì)的挑戰(zhàn)，需要逐步調(diào)整養(yǎng)老制度的整體思路，從默認(rèn)家庭供養(yǎng)的“補(bǔ)缺式”老年照護(hù)走向社會(huì)養(yǎng)老服務(wù)提供更多支持的“制度式”養(yǎng)老。

為走向“制度式”養(yǎng)老，我國亟待在法律層次建立長期照護(hù)保險(xiǎn)制度以應(yīng)對日益龐大的失能群體的照護(hù)需求，這有利于避免老年人及其家庭因長期照護(hù)需求而陷入經(jīng)濟(jì)弱勢。在我國老齡化形勢日益嚴(yán)峻的今天，長期照護(hù)保險(xiǎn)立法已經(jīng)刻不容緩。同時(shí)，在空巢家庭日益普遍的今天，默認(rèn)有子女的老人由子女照護(hù)已經(jīng)不切實(shí)際。只有全面布局社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)，才能對家庭養(yǎng)老功能的缺損予以補(bǔ)充，讓更多的老人憑借社區(qū)養(yǎng)老設(shè)施和服務(wù)實(shí)現(xiàn)就地養(yǎng)老。

（二）制度設(shè)計(jì)：公平性與效率性的維度

在效率的維度，以有限的資源扶助最需要幫助的老年人口應(yīng)成為養(yǎng)老制度的核心目標(biāo)。如高齡補(bǔ)貼以年齡而非經(jīng)濟(jì)狀況作為目標(biāo)人口的確定依據(jù)，導(dǎo)致收入較高的離休干部群體納入補(bǔ)貼范圍，顯然不合理。在公平的維度，需要加強(qiáng)對弱勢老年群體的制度性扶助。此外，更為靈活地尊重個(gè)人選擇的退休政策可以緩解強(qiáng)制退休帶來的老年弱勢；提高養(yǎng)老金替代率可以緩解退休后經(jīng)濟(jì)收入劇降帶來的老年弱勢。

（三）制度執(zhí)行：將行動(dòng)者的利益框架納入考量

我們在制度的補(bǔ)充與完善方面做了一些簡單的討論。然而制度未必合于初衷，比如前文提及的全面養(yǎng)老規(guī)劃在執(zhí)行層面被化約為片面追求養(yǎng)老床位數(shù)。其核心原因是忽視了行動(dòng)者的利益格局和行動(dòng)選擇。再好的制度也離不開人的貫徹和執(zhí)行。那么如何避免實(shí)踐層面的制度異化呢？我們始終強(qiáng)調(diào)審慎的制度設(shè)計(jì)。在制度設(shè)計(jì)的層面，需要將行動(dòng)者的利益框架納入考量，以避免執(zhí)行層面的制度異化。

（作者單位：中國青年政治學(xué)院社會(huì)工作學(xué)院）