■韓華麗，蘇海亮

1 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概述

所謂風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)從認(rèn)識(shí)、分析乃至采取措施防范和處理措施等一系列過程。具體地說，就是指風(fēng)險(xiǎn)管理的主體通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并以此為基礎(chǔ)，采取主動(dòng)措施，合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法和技術(shù)對(duì)活動(dòng)或事件所涉及的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效地控制，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)預(yù)定目標(biāo)。

2 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2．1 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別概述

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要是：識(shí)別出可能對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度有影響的風(fēng)險(xiǎn)因素、性質(zhì)以及風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，并據(jù)此衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小;記錄具體風(fēng)險(xiǎn)的各方面的特征，并提供最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策;識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要包括收集資料、分析不確定、確定風(fēng)險(xiǎn)事件、編制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告等。

2．2 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素

(1)政治風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)是指由于國家政局、政策變化、政治更迭、罷工、國際局勢(shì)變化、戰(zhàn)亂、動(dòng)亂等因素引起社會(huì)動(dòng)蕩而造成的財(cái)產(chǎn)損失以及人員傷亡的風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)通常由以下因素構(gòu)成：國家政局、政策法規(guī)、權(quán)力部門、國家關(guān)系和戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂。

(2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指人們?cè)趶氖陆?jīng)濟(jì)活動(dòng)中，由于經(jīng)營管理不善、市場(chǎng)預(yù)測(cè)失誤、貿(mào)易條件變化、價(jià)格波動(dòng)、供求關(guān)系轉(zhuǎn)變、通貨膨脹、匯率、利率變動(dòng)等因素造成的經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

(3)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。不斷變化的道德信仰、價(jià)值觀，人們的行為方式、社會(huì)結(jié)構(gòu)的變化等因素往往是重要的風(fēng)險(xiǎn)源頭。主要包括：宗教信仰、社會(huì)治安、人員的文化素質(zhì)、公眾的態(tài)度。

(4)工程風(fēng)險(xiǎn)。工程風(fēng)險(xiǎn)是指一項(xiàng)工程在設(shè)計(jì)、施工及移交運(yùn)行的各個(gè)階段可能遭受的、影響項(xiàng)目系統(tǒng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

2．3 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法

(1)德爾菲法。德爾菲法又稱專家調(diào)查法。首先是由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員選定和該項(xiàng)目有關(guān)領(lǐng)域的專家，并與之建立直接的函詢聯(lián)系，通過函詢進(jìn)行調(diào)查，收集意見后加以綜合整理，然后將整理后的意見通過匿名的方式返回專家再次征求意見，如此反復(fù)多次后，專家之間的意見將會(huì)趨于一致，可以作為最后預(yù)測(cè)和識(shí)別的依據(jù)。

(2)頭腦風(fēng)暴法。頭腦風(fēng)暴法是最常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，它是借助于專家的經(jīng)驗(yàn)，通過會(huì)議，集思廣益來獲取信息的一種直觀的預(yù)測(cè)和識(shí)別方法。

(3)情景分析法。情景分析法實(shí)際上是一種假設(shè)分析方法，首先總結(jié)整個(gè)項(xiàng)目系統(tǒng)內(nèi)外的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，根據(jù)項(xiàng)目的發(fā)展趨勢(shì)，預(yù)先設(shè)計(jì)出多種未來的情景，對(duì)其整個(gè)過程做出自始至終的情景描述。

(4)核對(duì)表法。核對(duì)表法師一種十分常用和有效地風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，它主要應(yīng)用核對(duì)表來作為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的工具。這種方法實(shí)質(zhì)上就是把人們經(jīng)歷過的風(fēng)險(xiǎn)事件及其來源羅列出來，寫成一張核對(duì)表，上面通常包括項(xiàng)目的環(huán)境、項(xiàng)目產(chǎn)品和技術(shù)資料以及內(nèi)部因素如項(xiàng)目成員的技能和不足等。

(5)面談法。風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過和項(xiàng)目相關(guān)人員直接進(jìn)行交流面談，收集不同人員對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和建議，了解項(xiàng)目進(jìn)行過程中的各項(xiàng)活動(dòng)，這將有助于識(shí)別那些在常規(guī)計(jì)劃中容易被忽視的風(fēng)險(xiǎn)因素。進(jìn)行訪談時(shí)的記錄，往往是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的良好素材。

3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

3．1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃編制是一個(gè)制定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)策略和應(yīng)對(duì)措施的過程，目的是為了提升實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目目標(biāo)的機(jī)會(huì)、降低對(duì)其的威脅。編制工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃必須充分考慮風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所花費(fèi)用的有效性、采取措施的適時(shí)性以及和項(xiàng)目環(huán)境的適應(yīng)性等。在編制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃時(shí)，經(jīng)常要考慮多個(gè)應(yīng)對(duì)方案，并從中選擇一個(gè)優(yōu)化的方案。

3．2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

工程項(xiàng)目常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施有：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)緩解、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)利用。對(duì)某一工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，可能有多種應(yīng)對(duì)策略或措施;同一種類的風(fēng)險(xiǎn)問題，對(duì)于不同的工程項(xiàng)目主體采用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略或應(yīng)對(duì)措施可能是不一樣的。因此，從理論上講，需要根據(jù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的具體情況以及風(fēng)險(xiǎn)管理者的心理承受能力，以及抗風(fēng)險(xiǎn)的能力去確定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略或應(yīng)對(duì)措施。

(1)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避就是通過變更工程項(xiàng)目計(jì)劃，從而消除風(fēng)險(xiǎn)或消除風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，或者說是保護(hù)工程項(xiàng)目的目標(biāo)不受風(fēng)險(xiǎn)的影響。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是一種最徹底地消除風(fēng)險(xiǎn)的方法。雖然工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是不可能完全消除的，但借助于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的一些方法，對(duì)某一些特定的風(fēng)險(xiǎn)，在它發(fā)生之前就消除其發(fā)生的機(jī)會(huì)或其可能造成的種種損失還是有可能的。主要方法有：終止法、工程法、程序法和教育法。

①終止法。終止法是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的基本方法，其實(shí)通過終止項(xiàng)目或項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)施來避免風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。②工程法。工程法師一種有形的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法，其以工程技術(shù)為手段，消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的威脅。③程序法。與工程法相比，程序法是無形的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方法，其要求用標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、規(guī)范化的方式從事工程項(xiàng)目活動(dòng)，以避免可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)或不必要的損失。④教育法。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐表明，項(xiàng)目管理人員和操作人員的不當(dāng)行為是引起風(fēng)險(xiǎn)的重要因素之一。因此要避免工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)項(xiàng)目人員廣泛開展教育，提高大家的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，這是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑之一。

(2)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是設(shè)法將某風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的權(quán)利和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)只是將風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方，并不能消除風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移分保險(xiǎn)和非保險(xiǎn)兩種方式，其中非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式有：工程聯(lián)合投標(biāo)、工程擔(dān)?；蚵募s保證、工程分包、選擇工程合同的計(jì)價(jià)方式、利用合同條件的擬定或變更等。

(3)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)緩解。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)緩解是指將工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率或后果降低到某一可以接受程度的過程。風(fēng)險(xiǎn)緩解的主要措施有：降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、減少風(fēng)險(xiǎn)損失、分散風(fēng)險(xiǎn)和采取一定的后備措施等。

(4)風(fēng)險(xiǎn)自留。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)自留是一種由項(xiàng)目主體自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果的一種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。采取風(fēng)險(xiǎn)自留應(yīng)對(duì)措施，一般需要準(zhǔn)備一筆費(fèi)用，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)就將這筆費(fèi)用用于損失的補(bǔ)償，如果損失沒有發(fā)生，則這筆費(fèi)用即可節(jié)余。

4 結(jié)束語

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的重要組成部分，其貫穿于整個(gè)項(xiàng)目的壽命期，是一個(gè)連續(xù)不斷地過程。通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)避可能要發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)或減小風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，實(shí)現(xiàn)以最小的代價(jià)實(shí)現(xiàn)工程目標(biāo)。

［1］彭放，楊瑞琰，羅文強(qiáng)等．?dāng)?shù)學(xué)建模方法．北京：科學(xué)出版社，2007，170～190．

［2］楊啟帆，李浙寧，王聚豐等．?dāng)?shù)學(xué)建模案例集．北京：高等教育出版社，2006，189 ～198