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人民幣升值是好事嗎?

2014-05-08 16:52陳思進金蓓蕾
中外書摘 2014年4期
關(guān)鍵詞:貨幣人民幣

陳思進++金蓓蕾

2013年4月27日,《新京報》在《人民幣匯率創(chuàng)近三月最大單日升幅》一文中報道:4月26日,人民幣對美元匯率中間價報6.2208,較上一交易日升值92個基點,這已是人民幣匯率4月份第九次創(chuàng)下新高,也創(chuàng)下了近三個月以來的最大單日升幅。

在對貨幣有了初步的了解后,我們看到這樣的新聞不禁會想:人民幣升值究竟是好消息還是壞消息?人民幣的升貶和你我有什么關(guān)系?

人民幣正走向國際

2011年1月6日,中國人民銀行公布了《境外直接投資人民幣結(jié)算試點管理辦法》,為的是配合跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算,便利銀行業(yè)金融機構(gòu)和境內(nèi)機構(gòu)開展境外直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。毫無疑問,人民幣結(jié)算試點管理辦法,對人民幣國際化將是一大推動,能更有力地支持企業(yè)走出去,從而擴大人民幣的國際影響力。

就在新的試點方法推出幾周后,溫哥華的梅納茨企業(yè)(Maynards Industries)率先以人民幣結(jié)算的方法(以往都以美元結(jié)算交易)完成了一筆交易。這個在加拿大以人民幣結(jié)算交易的首例,充分顯示了中國作為世界第二大經(jīng)濟體的影響力。相信不久之后,以人民幣作為貿(mào)易結(jié)算的交易還會更多,這一趨勢將拓寬人民幣的海外流通渠道,促進跨境貿(mào)易和投資的便利作用。

全球?qū)θ嗣駧磐七M國際化進程的預(yù)期逐漸升溫。美國彭博新聞社在2011年對1263名經(jīng)濟學(xué)家、分析師及交易員進行了調(diào)查。結(jié)果顯示,大多數(shù)人認(rèn)為,人民幣將在2016年前實現(xiàn)(與其他幣種間的)自由兌換。此外,半數(shù)人認(rèn)為人民幣將在十年內(nèi)成為一種儲備貨幣。匯豐最新的一項針對全球21個市場6000多家貿(mào)易企業(yè)的調(diào)查顯示,人民幣預(yù)期將首次超越英鎊成為全球貿(mào)易企業(yè)在未來半年考慮采用的三種主要結(jié)算貨幣之一;在中國內(nèi)地,預(yù)計年內(nèi)人民幣將超越歐元成為貿(mào)易企業(yè)結(jié)算貨幣的第二選擇,僅次于美元。

“中日將從6月1日起啟動人民幣與日元直接交易。”中國和日本兩國官方在2012年5月29日幾乎同時宣布了這一消息。有分析將此看作“人民幣國際化進程迄今為止邁出的最重要一步”。

這是北京首次允許人民幣與美元以外的世界主要貨幣直接兌換,實施這一“拋棄”美元中介的步驟,正值中國試圖將人民幣國際化與美元競爭之際。不管這一步邁得是大是小,有一點可以確認(rèn),人民幣國際化已經(jīng)讓作為貨幣霸主的美元感受到壓力。

這是中國減少美元依賴戰(zhàn)略的一部分,選擇日元是因為兩國貿(mào)易量巨大,中國可以輕易地將該做法擴大到與其他亞洲貨幣的交易中。目前中日雙邊貿(mào)易的60%是以美元結(jié)算,兩國達(dá)成貨幣直接兌換協(xié)議后,將大大削弱美元在東亞的主導(dǎo)地位。

“世界第二和第三大經(jīng)濟體攜手,世界老大成為旁觀者?!表n國《世界日報》這樣評論中日兩國的合作。報道稱,有分析認(rèn)為中日此舉將挑戰(zhàn)美元的世界基礎(chǔ)通貨地位,今后美元的地位有可能動搖。

2011年以人民幣結(jié)算的貿(mào)易額高達(dá)3300億美元,約占中國貿(mào)易總額的9%,而在2009年之前,這一數(shù)字接近于零。人民幣已經(jīng)成為世界增長最快的結(jié)算貨幣,許多人認(rèn)為,人民幣最終將挑戰(zhàn)美元作為全球儲備貨幣的地位。

此外,隨著中國企業(yè)在海外的發(fā)展,以及人民幣跨境業(yè)務(wù)新措施的不斷出臺,包括2012年3月六部委宣布放開跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點企業(yè),以及前不久國家發(fā)改委發(fā)文規(guī)范境內(nèi)企業(yè)在境外發(fā)行人民幣債券,這些都有力推動了人民幣國際化的進一步發(fā)展。

人民幣升值

不等于咱更有錢

最近,中國計劃在深圳前海創(chuàng)建一個特區(qū),用于開展人民幣可兌換的試驗。很明顯,這一舉動預(yù)示著中國將開放其資本賬戶,為人民幣自由兌換拉開帷幕,以期在不久的將來,人民幣能與美元爭奪霸主地位,成為世界各央行的儲備貨幣。如果人民幣能夠像美元一樣成為“世界貨幣”,這對中國今后的發(fā)展無疑具有舉足輕重的作用。

然而關(guān)鍵的是,中國是否已做好人民幣自由兌換的準(zhǔn)備?當(dāng)今主宰世界的金融體系,說到底是華爾街的金融體系。而不受管制的自由市場則使華爾街得以獨霸世界資源,使金融投機分子得以從世界范圍的政府、大眾手中獲得壟斷權(quán)力以進行投機,瘋狂掠劫世界財富。狼群總是跟著肥羊走!而目前全球最肥的“羊”就是中國。我們?nèi)绻欢ㄒ獏⑴c這場游戲的話,那就要隨時問自己:“我們做好與狼共舞的準(zhǔn)備了嗎?”

一旦人民幣自由兌換,難免被華爾街炒作。比如前幾年,華爾街竭力鼓動中國企業(yè)在美國上市,先搜刮一筆承銷費,然后雇用營利性的研究機構(gòu)搜集情報,瞄準(zhǔn)做空的獵物,在做出看空報告之前,事先做空這一股票,待股價下跌后再平倉獲利剿殺搜刮一筆,直到把你吃得只剩一把骨頭。越來越多的跡象表明,在中國公司大規(guī)模走向海外資本市場的背景下,一個依靠做空中國概念股來獲取可觀利潤的產(chǎn)業(yè)也在悄然形成、壯大。事實上,兩年前,中國概念股在華爾街慘敗,遭遇滑鐵盧,這就是一個金融開放所面臨的“雙刃劍”作用的明顯例子。

遠(yuǎn)的不說,就拿1997年亞洲金融風(fēng)暴來說,那一年的7月2日,泰國宣布放棄固定匯率制,開始實行浮動匯率制,當(dāng)天,泰銖兌換美元的匯率下降了17%,外匯及其他金融市場一片混亂。在泰銖波動的影響下,菲律賓比索、印度尼西亞盾、馬來西亞林吉特相繼成為國際炒家的攻擊對象,引發(fā)了一場遍及東南亞的金融風(fēng)暴。

這場金融風(fēng)暴逼得韓國不得不呼吁全國百姓,參與捐獻(xiàn)黃金的大型活動,將募集得來的第一批300公斤黃金,放到國際市場上去出售,以穩(wěn)定金融市場,幫助國家走出危機。這場捐獻(xiàn)黃金戰(zhàn)役的實際效果不是很清楚,但據(jù)主辦單位估計,韓國私人持有的黃金約為200億美元,這個金額大約是韓國欠IMF(國際貨幣基金組織)救助貸款的三分之一。不過相比韓國的外債總額,200億美元這一數(shù)額,似乎只是杯水車薪。

雖然韓國民眾愿意做出犧牲來幫助國家度過危難,但許多韓國人感嘆,他們的命運掌握在全球性組織比如IMF、國際炒家及投資者的手中,捐贈傳家寶實屬無奈之舉,我們不希望這一幕在中國重演。

隨著人民幣走向國際化,人民幣升值的壓力也越來越大。對此,中國多次重申將逐步引入管理的浮動匯率體系,以減少美國和歐盟的貿(mào)易逆差。可見中國走向浮動匯率體系,還有一段長遠(yuǎn)的路。而在此之前首先面臨的困境,就是以加工出口為主導(dǎo)的經(jīng)濟引擎。

事實上,人民幣自2005年起就在漸漸升值,到了2007年已升至1美元兌7.62元人民幣;2009年1美元能兌6.81元人民幣,2010年1美元僅能兌6.53元人民幣,而2011年小數(shù)點后的第一位進一步降到了4,2012年小數(shù)點后第一位則變成了3,2013年更是降到了2以下。美國和歐盟對這樣的升值頻率依然不滿意,最好再上調(diào)30%到40%。西方政府和學(xué)術(shù)界之所以喋喋不休念叨人民幣升值,無非是因為中國的對外貿(mào)易長期順差,外匯收入大幅增加;但生產(chǎn)出口產(chǎn)品所需支付的成本,包括原材料、工薪、租金和水電等,都需要將外匯兌換成人民幣,對人民幣的需求自然加大,人民幣應(yīng)當(dāng)升值才對。

有人可能會說,人民幣升值不是很好嗎?我的錢不是更值錢了嗎?遺憾的是,從目前情況來看,人民幣升值絕對是弊大于利。不要以為人民幣升值了,人民幣的購買力就增強了,我們在國內(nèi)該買多少東西還是多少東西,沒有一點兒好處。除非你整天出國旅游,甚至移民,那你手頭的人民幣確實“值錢”了。這可能也就是這些年,中國人在歐美到處置業(yè),成了歐美房地產(chǎn)商的最大客戶的一大原因吧。可遺憾的是,隨著這兩年歐美房價大跌,那些置業(yè)的中國人好不容易增值的錢,又賠了回去。

從中國經(jīng)濟的角度來看,人民幣升值將損害出口業(yè),后果是導(dǎo)致成本增加、利潤被削薄,使出口產(chǎn)品失去國際競爭力。據(jù)相關(guān)模型估算,人民幣每升值1%,中國將相應(yīng)減少10%的出口額,尤其是農(nóng)產(chǎn)品、電子產(chǎn)品和家居飾品等板塊。因此,中國政府面臨的考驗,是如何盡快調(diào)整出口的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

很顯然,中國出口業(yè)已被逼到了轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時刻,即由勞動密集型產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)向技術(shù)服務(wù)型產(chǎn)業(yè),甚至高科技服務(wù)型產(chǎn)業(yè)。從可能致使利潤減少、工廠倒閉的角度看,人民幣升值是壞事。但如果出口產(chǎn)業(yè)由此轉(zhuǎn)型成功,壞事就變成了好事,人民幣將因此擁有走向國際舞臺的實力。

世界銀行公布的《2011全球發(fā)展地平線——多極化:新的全球經(jīng)濟》報告指出,美元將在2025年喪失單一統(tǒng)治地位,而歐元與人民幣將在一個“多種貨幣并存”的新型貨幣體系中確立平起平坐的地位。一旦人民幣成為國際貨幣,在國際貨幣基金組織中將更有話語權(quán)。中國因此更有希望變成真正的經(jīng)濟強國,而非僅僅是經(jīng)濟大國而已。

美國是人民幣升值

的大贏家

諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主斯蒂格利茨曾說過這樣的大實話:美國搞垮一個國家先是讓其私有化和市場化,推動大量資本進入這個國家,大幅拉高樓市股市匯市價格,用通貨膨脹激化這個國家的矛盾,制造危機和動蕩,迫使資本四散而逃,讓這個國家資產(chǎn)價格跌得一文不值,然后返回頭再廉價買進其核心資產(chǎn),在經(jīng)濟上完全控制這個國家。

我們來看看,美國是不是又在悄悄地使用這一絕招了。

這些年來出口業(yè)是中國的支柱產(chǎn)業(yè)。由于人民幣還不能自由兌換,出口美國的商品只能用美元結(jié)算,加上定價權(quán)在美國手中,人民幣升值的顯著結(jié)果就是財富的流失。

舉例來說,四五年前一雙健身鞋,當(dāng)1美元兌換8元人民幣時,美國以10美元購買下來,人民幣價值80元;如果人民幣兌美元升值25%,也就是1美元只能兌換6元人民幣,美國還是以10美元購買下來(因為定價權(quán)在沃爾瑪?shù)让绹罅闶凵淌种校?,人民幣就變成?0元,活生生縮水了25%。

這就相當(dāng)于是對方先拿美元買你的東西,等買完了之后告訴你,你手頭的美元貶值了。此乃美國一向慣用的“大斗進,小斗出”之伎倆。因為現(xiàn)在我們手里擁有大量的美元,美國就要人民幣升值;如果今后我們手里的美元少了,屆時美國肯定就會逼迫人民幣貶值。因此,目前人民幣升值對誰有利是顯而易見的,美國就是這樣以匯率為武器,將中國的財富移山大法般挪到了美國。

而對于生活在中國的普通百姓而言,就在人民幣對外不斷升值的同時,在國內(nèi)人民幣就購買力而言卻是不斷貶值的。事實上,中國這些年房地產(chǎn)價格飛漲也和這個問題有間接甚至直接的關(guān)系。早在十幾年前,華爾街熱錢就大量涌入中國,特別是高盛、大摩等投行帶著大量的美元來中國。北京、上海和深圳的房價就是讓外來資金給炒上去的。人民幣從2005年起就升了20%,房價更是漲了數(shù)倍。如果人民幣再往上升,待到泡沫被無限吹大后,華爾街熱錢就會拋售他們在中國的資產(chǎn),帶著巨大的利潤撤回美國,既癱瘓了中國經(jīng)濟,也賴掉了美國欠中國的債。這“一石二鳥”之計可真高明!

只是,中國普通百姓犧牲自己的利益,為全世界特別是美國人民提供了大量的廉價商品,使得美國的物價保持低廉,從而控制了通貨膨脹。但是在中國國內(nèi),人民幣匯率引發(fā)了劇烈的通貨膨脹。雖然目前還沒有達(dá)到總爆發(fā)的程度,那要感謝中國百姓的高儲蓄率,暫時抵消了出口結(jié)匯所造成的通脹壓力。不過躲得了初一躲不了十五,埋下的炸彈遲早會爆炸。

真正合理解決問題的方式應(yīng)該是:在以美元作為國際貨幣的格局下,中國出售大量的商品和廉價勞務(wù)給美國,得到美國印制的美元。得到美元的中國人應(yīng)當(dāng)也可以在美國購買美國商品和勞務(wù),完成真正的經(jīng)濟交易,從而享受國際自由貿(mào)易往來的益處。

借鑒加幣升值的教訓(xùn)

在匯率上升下跌中,和人民幣一樣糾結(jié)的還有加幣。就像人民幣升值對中國出口造成不利的影響一樣,堅挺的加幣對于加拿大制造業(yè)的不利影響已是老生常談。對普通加拿大消費者來說,堅挺的加幣并未帶來益處。

這次金融危機以來,加幣匯率一路上升,但加拿大的物價卻沒有相應(yīng)地下跌,反而越來越多的加拿大人明顯地感覺到,加拿大的物價比鄰居美國貴多了。包括書籍、服裝及電子產(chǎn)品在內(nèi)的同類零售商品,加拿大至少高出美國10%以上,加上銷售稅的差額及退稅因素,差價達(dá)15%到20%,汽車的差價更高達(dá)25%到35%,至于房價的差異就更不用說了。從2006年7月開始,美國平均房價已持續(xù)降至十八九萬美元,而加拿大平均房價卻高達(dá)三十二三萬加幣。請不要忘記,美國人的平均收入還高過加拿大人!難怪有個美國經(jīng)濟學(xué)家說這個現(xiàn)象已到了匪夷所思的地步。

人人都愛便宜貨,如此大的價差,加拿大人自然會成群結(jié)隊南下血拼。有四分之三的加拿大人居住在離美國一兩個小時的車程內(nèi),只要加幣匯率繼續(xù)強勁,這股潮流就將勢不可擋。特別是加國消費者赴美購車又見潮漲。人往高處走,美加兩國明顯的生活品質(zhì)之差異,吸引著加國人才大批南下。從這個角度來看的話,加幣上漲對加拿大來說弊遠(yuǎn)大于利。加拿大從曾經(jīng)多年的全球最適合居住國家第一名大退步到第八,其中貨幣也算一個因素。

再說回中國。事實上,中國付出了巨大的代價才換來通過經(jīng)濟發(fā)展所積累的巨額財富。在完成了原始積累之后,中國應(yīng)當(dāng)把財富迅速轉(zhuǎn)化為技術(shù)投資,在全國各個大學(xué)和各種規(guī)模的企業(yè)內(nèi)設(shè)置更多的研究機構(gòu),像美國和日本那樣,制定法律來保護和獎勵從事發(fā)明創(chuàng)造之人,把中國人的智慧挖掘出來,讓從事發(fā)明創(chuàng)造的人先富起來,這才是走向經(jīng)濟強國的必由之路。

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