王春生

（中國人民銀行長春中心支行，吉林長春 130051）

適應(yīng)外匯管理理念與方式變革的舉措探析

王春生

（中國人民銀行長春中心支行，吉林長春 130051）

黨的十八大以來，外匯管理的理念和方式發(fā)生了革命性變革，有效促進(jìn)了貿(mào)易和投資便利化。但是在變革中，外匯指定銀行的一些行為不利于外匯管理的開展，需要地方外匯管理部門和外匯指定銀行共同應(yīng)對予以解決。

外匯管理；變革；應(yīng)對策略

黨的十八大以來，特別是2013年以來，外匯管理緊緊圍繞促進(jìn)國際收支平衡這個中心任務(wù)，加快轉(zhuǎn)變管理理念和方式，以改革促發(fā)展、以改革促轉(zhuǎn)型，不斷深化外匯管理體制改革創(chuàng)新，大力簡政放權(quán)、堅持依法行政，積極促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化；完善跨境資本流動監(jiān)測和管理，防范系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險發(fā)生，有效發(fā)揮了管理職能。外匯管理的“五個轉(zhuǎn)變”，是外匯管理理念和方式的革命性變革，必將極大促進(jìn)投資貿(mào)易便利化，更充分地發(fā)揮市場在配置外匯資源中的決定性作用，更有效地防范跨境資本雙向流動沖擊，切實促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)健康發(fā)展。為適應(yīng)這種轉(zhuǎn)變，外匯指定銀行也必須及時轉(zhuǎn)變觀念，并將改革理念貫穿于各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，與時俱進(jìn)地制定出應(yīng)對策略，盡快適應(yīng)外匯管理的革命性變革。

一、外匯指定銀行當(dāng)前工作中存在的主要問題

近年來，外匯指定銀行雖然在日常經(jīng)營和管理中，總體上能夠自覺貫徹執(zhí)行國家有關(guān)外匯管理法規(guī)和政策，建立了較為完善的外匯業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)、制度體系和有關(guān)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，但工作中還不同程度存在不適應(yīng)外匯管理理念和方式變革的業(yè)務(wù)行為。具體表現(xiàn)在：

（一）對外匯管理理念及方式的改變認(rèn)識不到位，轉(zhuǎn)變不及時

近兩年來的各項外匯管理改革已經(jīng)使管理方式出現(xiàn)革命性變化，不論對外匯管理部門，還是對外匯指定銀行，相關(guān)外匯業(yè)務(wù)管理方式都是全新的，這要求各相關(guān)金融機(jī)構(gòu)要及時做好各方面應(yīng)對，盡快適應(yīng)改革需要。但個別銀行應(yīng)對并不充分，存在著業(yè)務(wù)人員對外匯管理改革政策學(xué)習(xí)不及時、不到位，政策掌握不準(zhǔn)確、不全面，對新業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用不熟練，與外匯局管理系統(tǒng)監(jiān)測不同步，在執(zhí)行上存在偏差等情況，增加了外匯局的監(jiān)管難度，影響了監(jiān)管效率。

（二）片面注重微觀效益，缺乏大局意識

維護(hù)國際收支平衡不僅是國家宏觀調(diào)控的重要貨幣政策目標(biāo)，同樣也是金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)職能部門共同的責(zé)任，但個別金融機(jī)構(gòu)缺乏宏觀理念和大局觀念，為了追求自身利益，無視外匯管理法規(guī)及政策要求，對客戶的需求一味妥協(xié)，抱著僥幸的心理，試圖打擦邊球，為客戶違規(guī)辦理外匯業(yè)務(wù)，影響國際收支平衡目標(biāo)的實現(xiàn)。

（三）內(nèi)控制度建設(shè)滯后，執(zhí)行不力

由于當(dāng)前金融業(yè)競爭激烈，一些外匯指定銀行在經(jīng)營管理中往往把主要精力投入在客戶營銷、業(yè)務(wù)推廣等經(jīng)營方面，對管理制度、崗位培訓(xùn)、政策學(xué)習(xí)等內(nèi)部管理重視不夠，目前集中表現(xiàn)在外匯政策調(diào)整后，內(nèi)控制度沒有及時修改，操作規(guī)程沒有及時完善、職責(zé)分工沒有及時明確，業(yè)務(wù)審核仍然流于形式，比如為不在名錄的企業(yè)辦理外匯業(yè)務(wù)等，這些都是通過外匯局非現(xiàn)場核查及現(xiàn)場核查中發(fā)現(xiàn)的較為嚴(yán)重的問題。一些銀行在外匯政策調(diào)整、業(yè)務(wù)人員頻繁更換后對業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)不及時，導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，基礎(chǔ)統(tǒng)計申報數(shù)據(jù)差錯頻率高。還有個別銀行不主動學(xué)習(xí)了解外匯政策規(guī)定，違規(guī)開辦外匯業(yè)務(wù)，使正常金融秩序受到影響。

二、地方外匯管理部門和外匯指定銀行的應(yīng)對策略

（一）積極轉(zhuǎn)變觀念，有效落實重點領(lǐng)域改革，切實促進(jìn)貿(mào)易投資便利化

2014年，外匯管理要繼續(xù)深入落實貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易改革措施，推進(jìn)資本項目改革和資本市場開放，進(jìn)一步推動外匯市場發(fā)展，完善銀行結(jié)售匯市場準(zhǔn)入、衍生產(chǎn)品管理等政策，鼓勵銀行開展外匯理財產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)和保值避險業(yè)務(wù)，積極促進(jìn)人民幣外匯衍生產(chǎn)品市場建設(shè)，提升外匯收支和匯兌的便利化水平，研究完善保險外匯管理等多方位改革。這些改革以市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律為出發(fā)點，充分發(fā)揮價值規(guī)律、競爭和供求規(guī)律作用，使市場在資源配置中起決定作用。“改革開放”是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然，在適當(dāng)監(jiān)管和有效法制的前提下，要堅持?jǐn)U大金融業(yè)對內(nèi)對外的改革開放，這對經(jīng)濟(jì)、金融的健康發(fā)展具有重要意義。對此，各外匯指定銀行應(yīng)高度重視，要提前儲備，做好改革各方面充分的準(zhǔn)備，要制定有力措施，按外匯管理部門的統(tǒng)一要求和部署，保證各項改革政策有效落實。

（二）適應(yīng)管理方式改變，采取有力措施，全面提升外匯業(yè)務(wù)規(guī)范化水平

隨著外匯改革的不斷深入，外匯管理方式已逐漸從直接管理轉(zhuǎn)為間接管理，事前管理轉(zhuǎn)為事后管理。業(yè)務(wù)由審批轉(zhuǎn)向監(jiān)測，主要的外匯業(yè)務(wù)都逐漸轉(zhuǎn)由金融機(jī)構(gòu)直接辦理。管理方式的轉(zhuǎn)變，賦予金融機(jī)構(gòu)更大的管理職責(zé)，要求更高，政策風(fēng)險更大。外匯指定銀行在做好自身經(jīng)營的同時，還要承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)，要切實做到“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”，要將管理要求融入業(yè)務(wù)流程中，要根據(jù)管理方式的變化在業(yè)務(wù)流程制定、內(nèi)控體系設(shè)置上及時做出調(diào)整，盡快適應(yīng)業(yè)務(wù)管理方式轉(zhuǎn)變的需要，全面提高外匯業(yè)務(wù)規(guī)范化水平。

（三）重視基礎(chǔ)管理工作，加強(qiáng)跨境資金流動監(jiān)測，有效防范異常跨境資金流動風(fēng)險

銀行的涉外交易信息是外匯管理部門非現(xiàn)場監(jiān)管的重要依據(jù)，數(shù)據(jù)的及時準(zhǔn)確是實施外匯監(jiān)測的基礎(chǔ)，是外匯管理有效開展的保證。配合今年《國際收支統(tǒng)計申報辦法》和國際收支手冊第六版的推廣實施，銀行應(yīng)該積極在業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)方面做好工作，在崗位人員設(shè)置、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等環(huán)節(jié)做好安排，及時跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐，保證基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計的準(zhǔn)確性和完整性，實現(xiàn)報送的及時性，為有效監(jiān)測跨境資金收支，防范跨境資金流動沖擊夯實數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。要積極配合外匯管理部門做好跨境資金大幅波動的分析監(jiān)測，對異?？缇迟Y金流動要重點監(jiān)測，及時報告，協(xié)助外匯管理部門對資金流出入進(jìn)行總體趨勢分析，構(gòu)筑防范跨境資金流動沖擊的體制機(jī)制，實現(xiàn)對跨境資金流動的均衡管理。

（四）采取有力措施，加大監(jiān)管力度，維護(hù)外匯管理秩序

隨著外匯管理方式的轉(zhuǎn)變，地方外匯管理部門應(yīng)加大事后監(jiān)管力度。結(jié)合國際收支核查，組織銀行開展國際收支統(tǒng)計申報自查，再結(jié)合自查情況適時開展現(xiàn)場檢查。繼續(xù)開展外匯指定銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性專項檢查、轉(zhuǎn)口貿(mào)易融資、遠(yuǎn)期結(jié)售匯等專項檢查。對嚴(yán)重影響“國際收支統(tǒng)計申報數(shù)據(jù)、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計等數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性、完整性”、對為自身經(jīng)營需要，無視外匯管理法規(guī)，違規(guī)為企業(yè)和個人辦理外匯業(yè)務(wù)的銀行，將按《外匯管理條例》予以嚴(yán)肅處理。繼續(xù)加大對外匯指定銀行執(zhí)行外匯管理政策情況的考核力度，同時配合人民銀行做好金融機(jī)構(gòu)綜合評價工作。各外匯指定銀行應(yīng)根據(jù)核查、檢查及考核評價中發(fā)現(xiàn)的問題，及時進(jìn)行整改，進(jìn)一步提高自身政策執(zhí)行力，與外匯管理部門共同維護(hù)外匯市場秩序，推動地方涉外金融業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

（五）創(chuàng)新涉外金融服務(wù)，積極支持地方涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展

加大對地方支柱產(chǎn)業(yè)、龍頭企業(yè)外匯政策支持與外匯服務(wù)力度。加強(qiáng)溝通與調(diào)研，努力為地方涉外企業(yè)解決更多的外匯政策難題。外匯指定銀行應(yīng)結(jié)合國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢，準(zhǔn)確把握各項外匯政策內(nèi)涵，結(jié)合自身業(yè)務(wù)水平和優(yōu)勢，適時、適度發(fā)展外匯業(yè)務(wù)新品種，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，積極為地方大型重點企業(yè)、特殊涉外經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)等提供外匯金融服務(wù)，進(jìn)一步促進(jìn)地方涉外經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。

（六）大力宣傳外匯政策，營造和諧外匯環(huán)境

加強(qiáng)外匯政策宣傳是做好外匯金融服務(wù)的前提和基礎(chǔ)。各外匯指定銀行在做好自身業(yè)務(wù)推廣的同時還有責(zé)任、有義務(wù)向客戶宣傳相關(guān)外匯政策，使客戶能了解外匯管理政策、熟悉外匯業(yè)務(wù)操作流程，理解外匯改革，切實提升外匯服務(wù)水平。應(yīng)進(jìn)一步開動腦筋，創(chuàng)新手段，結(jié)合改革實施進(jìn)程及時跟進(jìn)宣傳工作，不斷提升宣傳效果，營造和諧外匯環(huán)境。

Analysis of the Countermeasures under the Background of the Transformations on the Concept and the Mode of the Foreign Exchange Management

WANG Chunsheng

There are revolutionary transformations on the concept and the mode of the foreign exchange management since the 18th National Congress of Communist Party of China, which promote effectively the facilitation of trade and investment. However, some practices of the appointed foreign exchange banks are adverse to the foreign exchange management, which need to be solved together by the local administration of foreign exchange and the appointed foreign exchange banks.

Foreign Exchange Management; Transformation; Countermeasures

F830

A

1009 - 3109（2014）05-0001-03

（責(zé)任編輯：吳 越）

王春生，男，中國人民銀行長春中心支行副行長，高級經(jīng)濟(jì)師。