◎ 致公黨中央

促進科技與金融融合 加快推進轉(zhuǎn)型升級

◎ 致公黨中央

全球經(jīng)濟發(fā)展實踐證明，“科技是第一生產(chǎn)力，金融是第一推動力”，科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的深入融合是推動社會經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略引擎。實現(xiàn)跨越式發(fā)展轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵是促進科技創(chuàng)新鏈和金融投資鏈的深度融合，進而加快產(chǎn)業(yè)升級、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的步伐，從而不斷提高產(chǎn)業(yè)技術(shù)水平和國際競爭力。

我國科技與金融融合存在的問題

目前我國科技創(chuàng)新的投融資環(huán)境還不盡如人意，對于科技創(chuàng)新的支撐作用尚待進一步加強，科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新亟待深入融合。

1.科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化率不高，科技創(chuàng)新投入不到位。2010 年，全國共投入研發(fā)經(jīng)費 7062.6 億元，按類型看，基礎(chǔ)研究、應(yīng)用研究、實驗發(fā)展投入比例為4%∶13%∶83%。2010 年，全國研發(fā)投入強度排名前幾位的省份地區(qū)看，研發(fā)經(jīng)費超過 300 億元的有江蘇、廣東、山東、浙江4個省。研發(fā)經(jīng)費投入強度（與地區(qū)生產(chǎn)總值之比）達到或超過全國水平的省有陜西 2.15%、江蘇2.07%、浙江 1.78% 和廣東 1.16%。而美國從 1991 年到 2006 年，16 年基礎(chǔ)研究投入平均超過 16%，可見我國科技創(chuàng)新投入與國外相比差距很大。這樣的投入結(jié)構(gòu)十分不利于原始創(chuàng)新和發(fā)明創(chuàng)造，難以有效地推動科技成果轉(zhuǎn)化效率。

2.科技創(chuàng)新型企業(yè)融資難度大，以銀行為主的信用評價機制不適應(yīng)科技創(chuàng)新需要。根據(jù)對52家金融機構(gòu)的調(diào)查顯示，63.8% 的金融機構(gòu)為創(chuàng)新型中小企業(yè)提供了專門的包括資金支持和理財顧問在內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，融資服務(wù)手段比較單一。從提供的產(chǎn)品特點來看，44%的金融機構(gòu)提供的資金在 1000 萬元以下，36.2% 的機構(gòu)提供的資金為1000 ～ 2000 萬元，且提供的多為短期資金，只能暫時緩解企業(yè)短期內(nèi)的資金缺口，無法保證企業(yè)的自主創(chuàng)新活動和支持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。九成以上的金融機構(gòu)要求企業(yè)以建設(shè)用地使用權(quán)等房產(chǎn)抵押的擔保方式，73% 的金融機構(gòu)要求由專業(yè)擔保公司進行擔保，61% 的金融機構(gòu)要求以債券、存單質(zhì)押的擔保方式。

3.創(chuàng)業(yè)投資不能滿足科技創(chuàng)新需求，創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)需要規(guī)范提升。受創(chuàng)業(yè)投資上市出售股權(quán)利益最大化動機影響，創(chuàng)業(yè)投資出于風(fēng)險考慮，偏向?qū)ふ页墒斓膭?chuàng)新型企業(yè)投資，這給相對早期、未具備一定規(guī)模、在以銀行為主的債權(quán)融資無望的創(chuàng)新型企業(yè)又設(shè)置了融資障礙。而且，創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)中，有相當一部分以財務(wù)投資為主，無法帶來有效產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略資源，企業(yè)長期績效難以有效提升。

4.社會化中介服務(wù)體系尚不健全?？萍紕?chuàng)新中介服務(wù)體系包括產(chǎn)權(quán)交易市場、會計師事務(wù)所、風(fēng)險投資評估機構(gòu)等。目前科技創(chuàng)新服務(wù)的中介機構(gòu)發(fā)展相對滯后，不但數(shù)量少，而且種類不齊全，尤其是與投融資密切相關(guān)的標準認證機構(gòu)、知識產(chǎn)權(quán)估值機構(gòu)、科技項目評估機構(gòu)等科技中介相當缺乏。機構(gòu)服務(wù)質(zhì)量和人員素質(zhì)參差不齊，缺少行業(yè)龍頭機構(gòu)，資源無法有效整合與配置，中介機構(gòu)獨立性不強。受各級政府和主管部門的影響，其服務(wù)功能不強，服務(wù)水平不高，對自主創(chuàng)新的服務(wù)工作不到位。

5.資本市場的支持還不到位。目前，基本以滬深兩家證券交易所為主，其他資本市場規(guī)模小、功能不健全。不能形成順暢的“上升通道”與“下降通道”，發(fā)揮“優(yōu)勝劣汰”的作用。我國資本市場以股票市場為主，品種單一，其他支持創(chuàng)新型企業(yè)的品種很少。

促進我國科技與金融融合的政策建議

1.成立國家級科技金融創(chuàng)新中心。制定科技金融中心的重要方針、政策、路線，同時在各個地市成立分支機構(gòu)；設(shè)立科技金融創(chuàng)新中心的組織模式。突出科技與金融結(jié)合的目標，兼顧科技創(chuàng)新、金融創(chuàng)新主要任務(wù)，可以從各政府部門、金融機構(gòu)、科技創(chuàng)新機構(gòu)抽調(diào)代表，全面推進中心工作；成立專家委員會聯(lián)席工作制度。

2.完善財政、稅收制度，推出多種形式、不同組合的稅收優(yōu)惠政策。政府為科技創(chuàng)新項目提供貸款支持，為科技創(chuàng)新以及投資機構(gòu)提供長期的優(yōu)惠性貸款，并積極推進貸款擔保的發(fā)展。對符合條件的創(chuàng)新型企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)實施鼓勵發(fā)展的稅收優(yōu)惠政策。在目前稅收優(yōu)惠政策的基礎(chǔ)上，還要研究科技創(chuàng)新項目稅前費用扣除的問題，為投資機構(gòu)以及自主創(chuàng)新項目提供激勵性政策。如對投資機構(gòu)的投資收益免予征稅，對擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的高科技企業(yè)研究開發(fā)（R&D）費用扣除、固定資產(chǎn)折舊、投資減免、延期納稅等給予實質(zhì)性優(yōu)惠政策。

3.制定有利于高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展和風(fēng)險投資發(fā)展的政府采購政策。建立政府優(yōu)先采購具有自主知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)品的制度和重大創(chuàng)新突破產(chǎn)品的政府首購和訂購制度，以政府采購支持自主創(chuàng)新，為企業(yè)的自主創(chuàng)新項目和自主創(chuàng)新成果創(chuàng)造龐大的市場需求，有效降低自主創(chuàng)新所面對的技術(shù)風(fēng)險和市場風(fēng)險，鼓勵資金流向自主創(chuàng)新項目。

4.創(chuàng)新促進科技與金融結(jié)合的財政投入方式。探索補助、科技貸款貼息、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貼息等多種財政支持新機制。政府的科研經(jīng)費投入主要支持重點領(lǐng)域前沿技術(shù)和關(guān)鍵技術(shù)的聯(lián)合攻關(guān)、公共服務(wù)平臺建設(shè)、基礎(chǔ)和共性技術(shù)研發(fā)、重大科技成果的應(yīng)用和產(chǎn)業(yè)化等。對企業(yè)開展的中長期關(guān)鍵技術(shù)等研發(fā)項目，財政資金也應(yīng)給予一定的獎勵和補貼。

5.在有條件城市研究組建獨立運營、市場化運作、專業(yè)化管理的科技銀行?？萍紕?chuàng)新銀行專注于科技創(chuàng)新并為科技型中小企業(yè)提供具有鮮明特色的金融服務(wù)，銀行內(nèi)部實行單獨核算，單獨審貸。鼓勵商業(yè)銀行創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，比如知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、訂單貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款與保理融資、動產(chǎn)抵押貸款、出口退稅賬戶托管貸款等。

6.探索建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險補償機制。研究開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資再擔保，擔保對象為資產(chǎn)總額2億元或年銷售額1億元以下、市場潛力較大的中小企業(yè)。對實物抵押和知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押并存的組合貸款或者純知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，政府、擔保公司、銀行按照一定比例分擔風(fēng)險。對風(fēng)險分擔比例實施動態(tài)管理和信用評級管理。

7.制定科技保險補貼經(jīng)費制度。制定研究在科技計劃經(jīng)費中列支科技保險費和財政資金對自主創(chuàng)新首臺（套）產(chǎn)品實施保費補貼的相關(guān)政策。研究推行科技保險保費補貼制度，對科技型企業(yè)投?？萍急ｋU給予部分補助。高新技術(shù)科技保險保費計入研究與開發(fā)費用核算范圍，享受國家規(guī)定的稅收優(yōu)惠政策。

8.創(chuàng)建中國新產(chǎn)業(yè)技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所。交易所著力打造“技術(shù)產(chǎn)權(quán)銀行”、技術(shù)產(chǎn)權(quán)資本化和全鏈條服務(wù)模式，力爭發(fā)展成為在國際上有重要影響力的國家級技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)。