運(yùn)文婧

（寧夏建工集團(tuán)有限公司，寧夏 銀川750021）

0 引言

工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失或減少的收益以及為防止發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故采取預(yù)防措施而支付的費(fèi)用，都構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)成本。 包括有形成本、無(wú)形成本以及預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)的費(fèi)用。一般而言，只有當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件的不利后果超過(guò)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理而付出的代價(jià)時(shí)，才有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。 風(fēng)險(xiǎn)成本的負(fù)擔(dān)不單要由項(xiàng)目主體來(lái)負(fù)擔(dān)。 在許多情況下，與項(xiàng)目活動(dòng)有關(guān)的其他方面，客觀上也要負(fù)擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)成本。項(xiàng)目主體負(fù)擔(dān)的那部分為個(gè)體負(fù)擔(dān)成本，其他有關(guān)方面負(fù)擔(dān)的部分為社會(huì)負(fù)擔(dān)成本。

1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

（1）有形的手段如工程法，此法以工程技術(shù)為手段，通過(guò)對(duì)物質(zhì)因素的處理，來(lái)達(dá)到損失控制的目的。 具體的措施包括：

①防止風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)。在項(xiàng)目活動(dòng)開(kāi)始之前，采取一定措施，消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)威脅；

②減少己存在的風(fēng)險(xiǎn)因素、改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì)；

③改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布，將風(fēng)險(xiǎn)因素同人、財(cái)、物在時(shí)間和空間上隔離；

④加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)單位的防護(hù)能力。重大技術(shù)的決策往往影響整個(gè)項(xiàng)目的利益，因此對(duì)重大技術(shù)要認(rèn)真進(jìn)行評(píng)估，盡量采用成熟技術(shù)，而不要為了降低成本而采用投機(jī)性的設(shè)計(jì)或者不很成熟的技術(shù)。

（2）無(wú)形的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防手段有教育法和程序法

①教育法。項(xiàng)目管理人員和所有其他有關(guān)各方的行為不當(dāng)構(gòu)成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素。 要減輕與不當(dāng)行為有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，就必須對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理教育。

②程序法。指以制度化的方式從事項(xiàng)目活動(dòng)，減少不必要的損失。項(xiàng)目管理班子指定的各種管理計(jì)劃、方針和監(jiān)督檢查制度一般都能反映項(xiàng)目活動(dòng)的客觀規(guī)律性。 實(shí)踐表明，不按程序辦事，就會(huì)犯錯(cuò)誤，就要造成浪費(fèi)和損失。

2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

工程風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中采用最多的是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是設(shè)法將某風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的權(quán)利和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他方。實(shí)行這種策略要遵循三個(gè)原則：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移應(yīng)有利于降低工程造價(jià)和有利于履行合同： 誰(shuí)能更有效地防止或控制某種風(fēng)險(xiǎn)或減少該風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，就由誰(shuí)承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移應(yīng)有助于調(diào)動(dòng)承擔(dān)方的積極性，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理，從而降低成本，節(jié)約投資。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不會(huì)減少風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，它只是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給另一方來(lái)承擔(dān)。他人肯定會(huì)受到風(fēng)險(xiǎn)損失。各人的優(yōu)劣勢(shì)不一樣，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也不一樣。

3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

3.1 終止法

終止法是指通過(guò)終止(或放棄)工程項(xiàng)目來(lái)避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的方法。例如，水電工程項(xiàng)目經(jīng)過(guò)可行性研究后，若發(fā)現(xiàn)實(shí)施該項(xiàng)目將面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)，并且會(huì)超出企業(yè)的承受范圍，應(yīng)該立即停止該工程項(xiàng)目的實(shí)施，這樣就可從根本上避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。

3.2 改變法

改變法是指在已經(jīng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的情況下，通過(guò)改變工作地點(diǎn)、工藝流程、原材料等途徑來(lái)避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的方法。例如，當(dāng)采用一般水泥進(jìn)行大體積混凝土澆筑后產(chǎn)生溫度裂縫時(shí)， 應(yīng)該停止該施工作業(yè)，改采用低熱水泥或采用其它溫控措施來(lái)避免混凝土溫度裂縫這一質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)事件。 風(fēng)險(xiǎn)避免雖然能有效地消除風(fēng)險(xiǎn)源，徹底地消除某些風(fēng)險(xiǎn)造成的損失和恐懼心理， 但它畢竟是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)處理策略，具有很大的局限性。

4 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)緩解

風(fēng)險(xiǎn)緩解的前提是承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)事件的客觀存在，然后再是考慮適當(dāng)措施去降低風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率或者消減風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。 在這一點(diǎn)上，風(fēng)險(xiǎn)緩解與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避及轉(zhuǎn)移的效果是不一樣的，它不能消除風(fēng)險(xiǎn)，而只能減輕風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)緩解采用的形式可能是選擇一種減輕風(fēng)險(xiǎn)的新方案， 采取更有把握的施工技術(shù)，運(yùn)用熟悉的施工工藝，或者選擇更可靠的材料或設(shè)備。 風(fēng)險(xiǎn)緩解還可能涉及到變更環(huán)境條件，以使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降低。

分散風(fēng)險(xiǎn)也是有效緩解風(fēng)險(xiǎn)的措施。 通過(guò)增加風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者，減輕每個(gè)個(gè)體承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)壓力。 例如，國(guó)際性銀行通過(guò)向第三世界國(guó)有政府或股票市場(chǎng)投資者提供銀行貨款來(lái)分散其風(fēng)險(xiǎn)；總承包商則通過(guò)在分包合同中另加入誤期損害賠償條款來(lái)降低其所面臨的誤期損害賠償風(fēng)險(xiǎn)；聯(lián)合投標(biāo)和承包大型復(fù)雜工程，在中標(biāo)后，風(fēng)險(xiǎn)因素也很多，這諸多風(fēng)險(xiǎn)若由一家承包商承擔(dān)十分不利，而將風(fēng)險(xiǎn)分散，即由多家承包商以聯(lián)合體的形式共同承擔(dān)，可以減輕他們的壓力，并進(jìn)一步將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為發(fā)展的機(jī)會(huì)。

5 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分散

風(fēng)險(xiǎn)利用僅針對(duì)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)而言。原則上投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)大部分有被利用的可能，但并不是輕而易舉就能取得成功，因?yàn)橥稒C(jī)風(fēng)險(xiǎn)具有兩面牲，有時(shí)利大于弊，有時(shí)弊大于利。 風(fēng)險(xiǎn)利用就是促進(jìn)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)向有利的方向發(fā)展。

當(dāng)考慮是否利用某投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首先應(yīng)分析該風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性和利用的價(jià)值；其次，必須對(duì)利用該風(fēng)險(xiǎn)所需付出的代價(jià)進(jìn)行分析，在此基礎(chǔ)上客觀地檢查和評(píng)估自身承受風(fēng)險(xiǎn)的能力。如果得失相當(dāng)或得不償失，則沒(méi)有承擔(dān)的意義，或者效益雖然很大，但風(fēng)險(xiǎn)損失超過(guò)自己的承受能力，也不宜硬性承擔(dān)。當(dāng)決定利用該風(fēng)險(xiǎn)后，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)制定相應(yīng)的具體措施和行動(dòng)方案。 既要研究充分利用、擴(kuò)大戰(zhàn)果的方案，又要考慮退卻的部署，畢竟投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)具有兩面性。 在實(shí)施期間，不可掉以輕心，應(yīng)密切監(jiān)控鳳險(xiǎn)的變化，若出現(xiàn)問(wèn)題，要及時(shí)采取轉(zhuǎn)移或緩解等措施：若出現(xiàn)機(jī)遇，要當(dāng)機(jī)立斷，擴(kuò)大戰(zhàn)果。

6 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留是一種風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)技術(shù)，其明知可能會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，但在權(quán)衡了其它風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略之后，出于經(jīng)濟(jì)性和可行性的考慮，仍將風(fēng)險(xiǎn)留下，若風(fēng)險(xiǎn)損失真的出現(xiàn)，則依靠投資主體實(shí)力，去彌補(bǔ)財(cái)務(wù)上的損失。若從降低成本、節(jié)省工程費(fèi)用出發(fā)，將風(fēng)險(xiǎn)自留作為一種主動(dòng)積極的方式應(yīng)用時(shí)，則可能面臨著某種程度的風(fēng)險(xiǎn)及損失后果。 甚至在極端情況下，風(fēng)險(xiǎn)自留工程項(xiàng)目承擔(dān)非常大的風(fēng)險(xiǎn)，以致于可能危及工程項(xiàng)目主體的生存和發(fā)展，所以，掌握完備的風(fēng)險(xiǎn)事件的信息是采用風(fēng)險(xiǎn)自留的前提。 有些時(shí)候，決策人可以把風(fēng)險(xiǎn)事件的不利后果自愿接受下來(lái)。 自愿接受可以是主動(dòng)的，也可以是被動(dòng)的。由于在風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃階段已對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)有了準(zhǔn)備，所以當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)馬上執(zhí)行應(yīng)急計(jì)劃，這是主動(dòng)接受。 被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)是指在風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額不大，不影響項(xiàng)目大局時(shí)，項(xiàng)目班子將損失列為項(xiàng)目的一種費(fèi)用。 自留風(fēng)險(xiǎn)是最省事的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法，在許多情況下也最省錢(qián)。 當(dāng)采取其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件造感的損失數(shù)額，并且損失數(shù)額沒(méi)有超過(guò)項(xiàng)目主體的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，可采取自留風(fēng)險(xiǎn)的方法。

7 結(jié)束語(yǔ)

總之，研究工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)特征，不僅能深入地認(rèn)識(shí)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)地特殊性，同時(shí)也是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。 工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程是隨機(jī)因素和模糊因素大量存在為前提的，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險(xiǎn)直接威脅工程項(xiàng)目地順利實(shí)施和成功。

［1］陳磊.關(guān)于在我國(guó)建立工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度的思考[J].基建優(yōu)化,2002,56-59.

［2］王要武，孫成雙. 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析專家系統(tǒng)框架研究[J]. 哈爾濱建筑大學(xué)學(xué)報(bào)，2002，35(5)：96-99.