【摘　要】 文章從唐山市中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資的狀況入手，對唐山市中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資進(jìn)行了優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會、威脅（SWOT）的戰(zhàn)略分析，提出了唐山市中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資的對策，以期對唐山市中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資有所裨益。
　　【關(guān)鍵詞】 中小企業(yè)； 知識產(chǎn)權(quán)融資； SWOT分析
　　知識產(chǎn)權(quán)是企業(yè)依法享有的對智力勞動(dòng)成果占有、使用、處分和收益的權(quán)利。企業(yè)窗體頂端知識產(chǎn)權(quán)通常包含專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)（版權(quán)）、商業(yè)秘密、植物新品種、制止不正當(dāng)競爭、廠商名稱、原產(chǎn)地名稱、貨源標(biāo)記、其他智慧成果等。近年來，我國中小企業(yè)融資難問題一直比較突出，許多企業(yè)試圖以窗體底端知識產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押標(biāo)的物出質(zhì)，經(jīng)評估作價(jià)后向銀行等融資機(jī)構(gòu)獲取資金，這種融資方式稱為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。經(jīng)濟(jì)排名河北省第一的唐山市努力拓寬中小企業(yè)融資渠道，積極探索知識產(chǎn)權(quán)融資方式，并取得了一些成效。
　　一、唐山市中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資狀況
　　近年來，唐山市政府相關(guān)部門主動(dòng)搭建銀行企業(yè)對接平臺，積極拓寬企業(yè)融資渠道，滿足中小企業(yè)的不同融資需求，幫助企業(yè)加快發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。截至2010年，唐山市有6 000多家中小企業(yè)找到適宜的融資伙伴，融資總額達(dá)296.15億元，融資規(guī)模居河北省首位。2010年，在河北省尚無先例的情況下，唐山市政府相關(guān)部門與知識產(chǎn)權(quán)中介機(jī)構(gòu)和評估機(jī)構(gòu)接洽，在對金融單位進(jìn)行走訪和甄選后，選擇天津銀行作為重點(diǎn)融資銀行，促成了擁有中華老字號和河北省著名商標(biāo)的餐飲知名企業(yè)——唐山鴻宴飯莊成功融資獲得貸款500萬元。2011年，唐山市灤縣燕灤果蔬專業(yè)合作社獲得天津發(fā)展銀行唐山分行500萬元融資貸款，標(biāo)志著河北省首例農(nóng)產(chǎn)品商標(biāo)權(quán)質(zhì)押貸款成功。
　　二、唐山市中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資SWOT分析
　?。ㄒ唬﹥?yōu)勢（Strength）分析
　　1.中小企業(yè)發(fā)展迅速融資規(guī)模日益擴(kuò)大
　　唐山市中小企業(yè)發(fā)展迅速，據(jù)市中小企業(yè)局?jǐn)?shù)據(jù)：至2009年底，唐山市共有民營企業(yè)14.98萬戶，注冊資金215.63億元，從業(yè)人RBgnrRz8UGoQCOLpxZOVzQ==員61.9萬人，繳納稅金42.1億元，為全市提供了70%的就業(yè)崗位，在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著越來越重要的角色。隨著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，融資需求和規(guī)模也日益增大，通過傳統(tǒng)方式融資已很難得到滿足。
　　2.中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)數(shù)量與質(zhì)量明顯提升
　　唐山市中小企業(yè)以專利為代表的知識產(chǎn)權(quán)數(shù)量與質(zhì)量明顯提升，表現(xiàn)一是專利申請數(shù)量大幅增長；二是專利申請質(zhì)量顯著提高；三是專利申請結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，涌現(xiàn)出了唐山三友集團(tuán)等一些知識產(chǎn)權(quán)工作優(yōu)秀企業(yè)。唐山三友集團(tuán)2011年共申報(bào)專利30項(xiàng)，獲得授權(quán)專利13項(xiàng)，均為歷年之最，在第20屆全國發(fā)明展覽會上，有5項(xiàng)專利獲獎(jiǎng)。集團(tuán)被授予“河北省十大優(yōu)秀發(fā)明單位”、“河北省優(yōu)秀發(fā)明創(chuàng)造單位”、“2011年知識產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢企事業(yè)培育工作先進(jìn)單位”等榮譽(yù)稱號。在這樣的好企業(yè)帶動(dòng)下，唐山市中小企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)數(shù)量與質(zhì)量明顯提升。
　?。ǘ┝觿荩╓eakness）分析
　　1.中小企業(yè)對知識產(chǎn)權(quán)融資的意義認(rèn)識不足
　　知識產(chǎn)權(quán)融資既可以促進(jìn)專利技術(shù)商用化和產(chǎn)業(yè)化，也是破解中小企業(yè)融資瓶頸、加快中小企業(yè)發(fā)展的有效途徑，做好這項(xiàng)工作具有重大意義。然而在現(xiàn)實(shí)中，唐山市一些中小企業(yè)對知識產(chǎn)權(quán)融資的意義認(rèn)識不足。它們往往受限于規(guī)模、資金等因素，要么舍不得投入，要么缺乏強(qiáng)大的研發(fā)力量，導(dǎo)致其新產(chǎn)品的開發(fā)能力不強(qiáng)，有些企業(yè)甚至是“零專利”的狀態(tài)；即使是自有知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)，有時(shí)也因?yàn)楸Ｗo(hù)意識不強(qiáng)，權(quán)屬紛爭等問題而喪失擁有的權(quán)利，更沒有意識到可以用知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行融資。
　　2.中小企業(yè)缺乏知識產(chǎn)權(quán)融資的人才、知識和經(jīng)驗(yàn)
　　知識產(chǎn)權(quán)融資在我國目前主要是質(zhì)押融資。典型模式有：北京的“銀行+企業(yè)專利權(quán)/商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押”的直接質(zhì)押融資模式；浦東的“銀行+政府基金擔(dān)保+專利權(quán)反擔(dān)保”的間接質(zhì)押模式；武漢的“銀行+科技擔(dān)保公司+專利權(quán)反擔(dān)?！被旌夏Ｊ健＿@幾種模式涉及到銀行、企業(yè)、政府、擔(dān)保公司等多方主體。雖然唐山市中小企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)融資工作呈現(xiàn)出融資途徑和方式越來越靈活多樣，融資的規(guī)模和數(shù)量增長越來越快等特點(diǎn)，但缺乏知識產(chǎn)權(quán)融資專職人員、缺乏足夠的知識和經(jīng)驗(yàn)仍是中小企業(yè)面臨的問題，這使得中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資戰(zhàn)略觀念淡薄，把知識產(chǎn)權(quán)作為資產(chǎn)進(jìn)行融資的實(shí)踐不足。
　　3.知識產(chǎn)權(quán)融資對中小企業(yè)信用狀況和現(xiàn)金流量要求更高
　　傳統(tǒng)上，銀行更重視借款人本身的現(xiàn)金流量及相關(guān)的信用狀況，以決定借款人的還款能力，而對于中小企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押價(jià)值則相對忽視。與傳統(tǒng)銀行貸款需要借款方提供第三方擔(dān)?；蛴行钨Y產(chǎn)擔(dān)保相區(qū)別，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押并無擔(dān)保物的可轉(zhuǎn)換性。因此與傳統(tǒng)的不動(dòng)產(chǎn)抵押相比，知識產(chǎn)權(quán)的變現(xiàn)及流動(dòng)性較差。另外現(xiàn)階段企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)意識普遍不高、知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓市場較小，從目前看唐山市金融機(jī)構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)融資的成功案例較少，缺少具體的操作辦法。
　?。ㄈC(jī)會（Opportunity）分析
　　1.知識產(chǎn)權(quán)融資政策法規(guī)陸續(xù)出臺并逐步落實(shí)
　　近年來，我國陸續(xù)出臺了《國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》、《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》、《關(guān)于加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評估管理，支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》等一系列重要的知識產(chǎn)權(quán)融資指導(dǎo)性文件，鼓勵(lì)和引導(dǎo)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，標(biāo)志著我國在推進(jìn)中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，拓展中小企業(yè)融資渠道，切實(shí)緩解中小企業(yè)融資難方面邁出了重要一步。2010年河北省多部門聯(lián)合制定了《河北省專利權(quán)質(zhì)押貸款管理暫行辦法》，省知識產(chǎn)權(quán)局在石家莊、唐山等5市和石家莊高新區(qū)啟動(dòng)了專利權(quán)質(zhì)押貸款試點(diǎn)工作，共有6家企業(yè)獲得7 000萬元貸款融資，實(shí)現(xiàn)了河北省專利權(quán)質(zhì)押貸款“零”的突破。這些政策法規(guī)無疑開創(chuàng)了唐山市中小企業(yè)貸款融資的新渠道，有助于解決中小企業(yè)“手捧專利融資無門”、“智本”無法直接轉(zhuǎn)化為“資本”的困局。
　　2.具備中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資戰(zhàn)略推進(jìn)的資源和平臺
　　2010年，國家知識產(chǎn)權(quán)局、工業(yè)和信息化部共同發(fā)布了中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略推進(jìn)工程首批32家實(shí)施單位（均為城市）名單，河北省石家莊市、唐山市位列其中。試點(diǎn)市域內(nèi)納入工程重點(diǎn)培育的中小企業(yè)，國家將對其實(shí)施專利技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目、參與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定、申報(bào)省部級以上新產(chǎn)品、申請國內(nèi)外專利等發(fā)生的費(fèi)用，同等條件下優(yōu)先予以必要的支持。唐山市作為首批試點(diǎn)，逐漸落實(shí)了相關(guān)配套措施，全面展開了實(shí)施工作，為唐山市中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資提供了很好的條件。2012年4月，河北省專利技術(shù)（唐山）展示交易服務(wù)中心暨唐山環(huán)渤海知識產(chǎn)權(quán)市場成立，又為聚集唐山乃至環(huán)渤海地區(qū)的優(yōu)質(zhì)創(chuàng)新資源，加快高新科技成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用，搭建了一個(gè)重要平臺。
　?。ㄋ模┩{（Threat）分析
　　1.中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)的評估價(jià)值不確定性較大
　　眾所周知，知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值不易確定，知識產(chǎn)權(quán)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)容易因科技進(jìn)步、產(chǎn)品的生命周期、市場的競爭程度、企業(yè)自身經(jīng)營及消費(fèi)者偏好而產(chǎn)生波動(dòng)性。因此對于質(zhì)權(quán)人來說，根據(jù)知識產(chǎn)權(quán)現(xiàn)值的評估結(jié)果接受該項(xiàng)知識產(chǎn)權(quán)作為融資擔(dān)保時(shí)，就要承擔(dān)可能導(dǎo)致該項(xiàng)知識產(chǎn)權(quán)預(yù)期價(jià)值下降的風(fēng)險(xiǎn)。即使能夠根據(jù)現(xiàn)有的各種因素分析得出一個(gè)較為準(zhǔn)確的價(jià)值，也不能確定知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押合同到期時(shí)知識產(chǎn)權(quán)的價(jià)值。知識產(chǎn)權(quán)融資最重要的環(huán)節(jié)是知識產(chǎn)權(quán)的評估，我國現(xiàn)有的知識產(chǎn)權(quán)評估方法缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)則，無法對知識產(chǎn)權(quán)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值得出有效的公允結(jié)論，無形中影響了評估的后果。
　　2.全方位的知識產(chǎn)權(quán)融資機(jī)制尚待完善
　　知識產(chǎn)權(quán)融資在歐美發(fā)達(dá)國家已十分普遍，國內(nèi)不少大城市也已開始進(jìn)行中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款試點(diǎn)。但唐山市處于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的起步階段，目前來看，知識產(chǎn)權(quán)融資的協(xié)同推進(jìn)機(jī)制、知識產(chǎn)權(quán)融資的服務(wù)機(jī)制、知識產(chǎn)權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、知識產(chǎn)權(quán)融資評估管理體系、知識產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)的管理機(jī)制等均有待完善。這些機(jī)制的完善是多方面和全方位的，而唐山市目前的中小企業(yè)與知識產(chǎn)權(quán)管理部門、各類商業(yè)銀行、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)等單位的溝通和合作還不夠深入，全方位的戰(zhàn)略合作關(guān)系和常態(tài)化的對接機(jī)制還沒有建立起來。
　　三、唐山市中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資對策分析
　　（一）各相關(guān)部門要充分認(rèn)識中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資的重要意義
　　既環(huán)渤海又鄰京津的唐山市，集港口、區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源、人才、經(jīng)濟(jì)實(shí)力和財(cái)力優(yōu)勢于一身，極具發(fā)展?jié)摿?、開放開發(fā)能力和產(chǎn)業(yè)競爭力。基于此，2012年河北省委、省政府對唐山市提出了“努力走在全省最前列，經(jīng)濟(jì)總量達(dá)到全省五分之一”的要求。實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，就必須關(guān)注唐山市數(shù)量多、規(guī)模大的中小企業(yè)。因?yàn)檫@些中小企業(yè)有著巨大的發(fā)展?jié)摿?，是唐山市科技?chuàng)新的主要載體和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要推動(dòng)力量。目前受世界金融危機(jī)的影響，這些企業(yè)普遍面臨后續(xù)發(fā)展資金不足，做大做強(qiáng)困難的問題。如何解決中小企業(yè)遭遇的資金瓶頸問題，如何打通從“知本”向“資本”的融資渠道，推動(dòng)專利技術(shù)成果轉(zhuǎn)化成現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力，建立符合唐山市市情的專利權(quán)質(zhì)押融資平臺，已成為當(dāng)務(wù)之急。
　?。ǘ┳龊蔑L(fēng)險(xiǎn)分解與分步控制是中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資順利推進(jìn)的關(guān)鍵
　　知識產(chǎn)權(quán)融資是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，相關(guān)各方應(yīng)認(rèn)真做好這項(xiàng)工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)分解與分步控制。首先中小企業(yè)要加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)的管理，完善治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范企業(yè)運(yùn)作；知識產(chǎn)權(quán)管理部門要對申請質(zhì)押貸款的知識產(chǎn)權(quán)項(xiàng)目進(jìn)行初選，準(zhǔn)確把握中小企業(yè)資信情況，以濾掉有經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的申報(bào)項(xiàng)目，從而初步控制資信不良的中小企業(yè)因拖欠償還貸款給知識產(chǎn)權(quán)融資帶來的風(fēng)險(xiǎn)。其次知識產(chǎn)權(quán)專業(yè)法律機(jī)構(gòu)應(yīng)事前進(jìn)行權(quán)屬關(guān)系調(diào)查評價(jià)，專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)對項(xiàng)目的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合判斷，以確認(rèn)知識產(chǎn)權(quán)權(quán)屬清晰、無誤，同時(shí)濾除具有一定侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的申報(bào)項(xiàng)目。然后由知識產(chǎn)權(quán)專業(yè)評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估，將客觀、準(zhǔn)確和具有參考價(jià)值的評估數(shù)據(jù)提供給銀行方面，為銀行放貸決策提供可靠的參考依據(jù)。最后銀行要建立貸款風(fēng)險(xiǎn)控制及補(bǔ)償機(jī)制，合理設(shè)計(jì)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押信貸品種、簡化貸款流程、確保知識產(chǎn)權(quán)融資貸款的合理、安全發(fā)放。只有把集中度較高的風(fēng)險(xiǎn)分類別、分階段、分步驟地加以分解，才能把風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。
　?。ㄈ┘訌?qiáng)政府扶持引導(dǎo)，大力推進(jìn)中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資工作
　　為確保知識產(chǎn)權(quán)融資在更廣的范圍和更深的層面推進(jìn)，使更多的中小企業(yè)有效解決資金短缺的瓶頸問題，政府相關(guān)部門應(yīng)通過制定和實(shí)施有關(guān)政策加以扶持和引導(dǎo)。一是完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記管理，加大知識產(chǎn)權(quán)融資后的行政保護(hù)力度，維護(hù)各方權(quán)益。二是搭建對接平臺建立知識產(chǎn)權(quán)交易市場并給予政策支持，實(shí)現(xiàn)銀企對接，提高融資成功率。三是安排知識產(chǎn)權(quán)融資專項(xiàng)資金，對獲得知識產(chǎn)權(quán)融資貸款的企業(yè)給予一定的貸款利息、評估費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼。
　　總之，知識產(chǎn)權(quán)融資為唐山市中小企業(yè)解決資金匱乏問題開辟了一個(gè)新途徑，而廣泛深入地推動(dòng)知識產(chǎn)權(quán)融資的基礎(chǔ)，就是要思想上高度重視，行動(dòng)中多方協(xié)作，通過政府政策扶持和引導(dǎo)將知識產(chǎn)權(quán)融資安全、持續(xù)、更廣、更深地推開，使更多的中小企業(yè)有效解決資金短缺的瓶頸問題，從而實(shí)現(xiàn)規(guī)?；涂沙掷m(xù)發(fā)展?！?br/>　　【參考文獻(xiàn)】
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