吳先紅

(東北財經(jīng)大學(xué) 研究生院，遼寧 大連 116025)

實(shí)現(xiàn)人民幣國際化具有重大意義，要深入分析和把握好人民幣國際化已具備的國內(nèi)外有利條件，采取有效措施，積極推進(jìn)人民幣的國際化。

一、人民幣國際化的必要性和緊迫性

金融全球化和金融自由化的發(fā)展，私人資本流動的規(guī)模和速度進(jìn)一步加快，由此引發(fā)的貨幣金融危機(jī)不斷地沖擊現(xiàn)有的國際貨幣體系，促使許多國際和地區(qū)尋求一種新的區(qū)域經(jīng)濟(jì)、金融的穩(wěn)定與治理模式。這一方面導(dǎo)致了國際金融格局的變動，另一方面也影響到當(dāng)前一些國家和地區(qū)貨幣的國際化進(jìn)程。歐元的誕生和拉美有關(guān)國家“美元化”的進(jìn)展充分證明了這一點(diǎn)。2007年美國次貸危機(jī)引致全球金融危機(jī)以來，以美元為主導(dǎo)的國際金融貨幣體系成為眾矢之的，國際社會重構(gòu)國際貨幣體系的要求呼之欲出。面對如此經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展趨勢和世界對新貨幣體系的強(qiáng)烈訴求，世界各個經(jīng)濟(jì)大國都在抓緊時間提高本國經(jīng)濟(jì)競爭能力，搶占國際經(jīng)濟(jì)的制高點(diǎn)。中國作為一個發(fā)展中國家，經(jīng)濟(jì)和社會事業(yè)在改革開放后都得到了飛快發(fā)展，尤其是經(jīng)濟(jì)體制改革所取得的輝煌成績得到了國際社會的高度評價。當(dāng)一國經(jīng)濟(jì)實(shí)力增強(qiáng)時，本國貨幣必然要走國際化道路，這是國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然規(guī)律[1]。

隨著中國經(jīng)濟(jì)保持持續(xù)增長的強(qiáng)勁勢頭和經(jīng)濟(jì)實(shí)力的迅速增強(qiáng)，人民幣越來越被各方看好，并成為構(gòu)成未來世界貨幣格局中的熱門“幣材”。中國要想謀求更快發(fā)展，就必須順應(yīng)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潮流，逐步實(shí)現(xiàn)人民幣國際化，走和世界經(jīng)濟(jì)更加融合的道路。2011年又出現(xiàn)了歐盟債務(wù)危機(jī)，國際社會要求重構(gòu)國際貨幣體系的呼聲越來越高[2]。如果抓住美元動蕩、歐元滑坡，可能重構(gòu)國際貨幣體系這個時機(jī)，推進(jìn)人民幣國際化，一方面可以改善我國在國際金融體系中的地位，提高我國在國際社會話語權(quán)和規(guī)則制定權(quán)，另一方面也可以為其他國家政府和國際投資者提供除了美元、日元和歐元等以外儲備貨幣的選擇。

尤其是亞洲各個國家對人民幣的接受程度大大增強(qiáng)，例如人民幣在香港等一些周邊經(jīng)濟(jì)體已經(jīng)開始流通，在越南、泰國、巴基斯坦等國家已經(jīng)作為清算和支付的貨幣。中國臺灣、孟加拉、馬來西亞、菲律賓、新加坡和韓國等地已經(jīng)接受人民幣存款。目前中國還與俄羅斯、蒙古、緬甸、越南等周邊8國簽訂了自主選擇雙邊貨幣結(jié)算協(xié)議。2008年12月24日，中國宣布在內(nèi)地和中國港澳、東盟之間進(jìn)行貨物貿(mào)易的人民幣結(jié)算試點(diǎn)。這項(xiàng)政策標(biāo)志著中國政府推進(jìn)人民幣國際化的決心。人民幣國際化是中國經(jīng)濟(jì)加速融入經(jīng)濟(jì)和金融全球化主流并與國際貨幣體系接軌，是人民幣盡快獲取國際貨幣地位的憧憬和迫切要求[3]，所以人民幣國際化不僅是必要的，而且是緊迫的。

二、人民幣國際化已具備的條件

實(shí)現(xiàn)人民幣國際化不僅具有重大的意義，而且已經(jīng)具備了有利的條件。

1.經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷增強(qiáng)，政治環(huán)境穩(wěn)定

經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和綜合國力的強(qiáng)弱是關(guān)系到一國貨幣能否順利流通，幣值是否穩(wěn)定以及在國際貨幣體系中地位高低的決定性因素。在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，改革開放30年來，中國經(jīng)濟(jì)保持了年均9.8%的高增長速度，目前已經(jīng)趕超日本，成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體。如果中國經(jīng)濟(jì)在未來幾年仍能保持現(xiàn)在年均7%—9%的增長速度，而美國持續(xù)現(xiàn)今約3%的增長速度，那么最遲到2038年中國可以超越美國成為第一大經(jīng)濟(jì)體。在政治領(lǐng)域，近十幾年來，中國國內(nèi)政治局勢一直較為穩(wěn)定，國際上的動亂局勢并沒有傳導(dǎo)到國內(nèi)，為經(jīng)濟(jì)增長創(chuàng)造了良好、穩(wěn)定的政治環(huán)境。

2.金融體系不斷開放，金融制度日益完善

人民幣要實(shí)現(xiàn)國際化，必然要求中國金融市場特別是資本市場具有足夠規(guī)模和均衡的結(jié)構(gòu)與之相匹配。從英、美、日等貨幣國際化程度較高國家的金融市場來看，金融市場的成熟和開放為投資者提供了眾多的投資渠道，提高了貨幣的流動性，對該國貨幣的國際化起到了至關(guān)重要的作用。中國自改革開放以來，金融市場改革不斷深化，資本市場的廣度和深度不斷擴(kuò)展。在金融制度方面不斷完善，已形成了中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下的以政策性銀行、國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行為主體的金融體系，并且制定頒布了《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》等一些列金融法規(guī)，保障金融體系的健康運(yùn)行[4]。此外，我國還初步建立了離岸金融市場。離岸金融市場可以為非居民提供金融服務(wù)，但又不受稅收、外匯管制及國內(nèi)金融法制約，因此將為投資者提供更多的投資選擇，有助于提高貨幣持有者的收益并降低其投資風(fēng)險。離岸金融市場的初步建立，也為推動人民幣國際化提供了良好的平臺。

3.充足的國際儲備

要實(shí)現(xiàn)人民幣的國際化，滿足隨時可能發(fā)生的兌換需求，要求一國政府必須有充足的國際儲備，尤其是外匯儲備。根據(jù)通行的國際儲備需求理論，充足的外匯儲備一般應(yīng)維持在30%左右。中國近年來外匯儲備穩(wěn)步上升，達(dá)到并遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了同期進(jìn)口額的30%，為人民幣走向國際化之路提供了可靠的保證。

4.人民幣具有穩(wěn)定的幣值

對于處于核心地位的國際貨幣，如果其幣值不穩(wěn)定，容易影響到持有者的信心，造成大規(guī)模的拋售或購買，不僅會影響到發(fā)行國國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，而且也會沖擊其在世界貨幣體系中的地位。因此，幣值穩(wěn)定是實(shí)現(xiàn)貨幣國際化的前提，表1反映了2000—2010年以來人民幣對美元的匯率變動情況。

表1 人民幣對美元匯率變動表(2000—2010年)① 各年度人民幣兌美元匯率使用的是年底的匯率。 單位:人民幣元/百美元

5.有利的內(nèi)外部環(huán)境

從2007年開始，中國在官方層面已經(jīng)出臺了一系列措施推動人民幣國際化。2008年以來，中國人民銀行與韓國、馬拉西亞和阿根廷等6國簽訂了貨幣互換協(xié)議，與8個國家簽訂了自主選擇雙邊貨幣的結(jié)算協(xié)議。2009年4月，國務(wù)院召開常務(wù)會議，做出了在上海、廣州、深圳、珠海和東莞5個城市開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)的決定。這些舉措都為人民幣的國際化創(chuàng)造了良好的國內(nèi)環(huán)境。在外部環(huán)境方面，2008年的金融危機(jī)使國際社會對現(xiàn)行貨幣體系喪失了信心，危機(jī)后美國出現(xiàn)巨額貿(mào)易逆差和財政赤字，為重振美國經(jīng)濟(jì)，美國大量投放本幣引起美元大幅貶值，使國際社會對美元的前景更加擔(dān)憂，并開始積極尋找其他更具有保值、升值潛力的替代貨幣，推動世界貨幣體系走向多元化。因此，如果在此時為人民幣制定國際化日程，不但順應(yīng)了內(nèi)部趨勢，而且還可以利用良好的外部時機(jī)。

另外，也要看到當(dāng)前人民幣國際化尚未具備的條件:金融發(fā)達(dá)程度尚低;資本項(xiàng)目尚未實(shí)現(xiàn)完全可兌換;沒有充足的貨幣回流渠道;政府金融監(jiān)管能力尚弱等。所以要采取積極措施，推進(jìn)人民幣的國際化。

三、推進(jìn)人民幣國際化的措施

1.拓展人民幣走出去的渠道

要實(shí)現(xiàn)人民幣的國際化，首先需要人民幣在國外的流通量達(dá)到一定規(guī)模，而人民幣能夠在國外實(shí)現(xiàn)一定存量的前提是人民幣能夠順暢地走出國門。從國際經(jīng)驗(yàn)看，一國貨幣走出去的途徑只有兩條:一是貿(mào)易逆差，二是對外投資。細(xì)分起來，其途徑主要包括以下六條:進(jìn)口支付;對外投資;對外借出;對外援助;開放境內(nèi)金融市場，允許境外機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)籌集人民幣資金;個人帶出等。要拓展人民幣走出去的渠道，主要就是從這幾條途徑上做出制度變更。長期以來，中國都對外匯和人民幣的出入境實(shí)施嚴(yán)格的管制，雖然人民幣現(xiàn)鈔已經(jīng)實(shí)際上流出了國境，并在他國和地區(qū)得到廣泛流通，但這種情況并沒有制度和法律上的支持。

2009年中國推出跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，其后人民銀行與許多國家的中央銀行簽訂了貨幣互換協(xié)議。2011年上半年，人民銀行批準(zhǔn)了人民幣境外直接投資試點(diǎn)的文件，使得人民幣出境的途徑擴(kuò)展至對外投資領(lǐng)域。至此，才從法律上確定了人民幣的走出去，表達(dá)了國家對擴(kuò)大人民幣出入境的支持。然而，相對于中國由于外匯占款過多而發(fā)行的數(shù)量龐大的國內(nèi)人民幣而言，現(xiàn)有的出境途徑仍然較窄。中國還需要在支持人民幣走出去的方向下，調(diào)整和完善現(xiàn)行的相關(guān)制度。

另外，要真正實(shí)現(xiàn)人民幣走出國門，不僅僅需要在擴(kuò)大出入渠道上做工作，同時還需要使境外國家和地區(qū)愿意接受人民幣，這就涉及到貨幣替代的問題，即人民幣要替代當(dāng)?shù)卦谝郧八魍ǖ耐鈳?，比如美元等。為了使?dāng)?shù)啬軌蚪邮苋嗣駧?，必須要考慮當(dāng)?shù)氐睦嫘枨髥栴}。在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中能否使用人民幣來結(jié)算，對方會考慮相關(guān)的匯率問題、人民幣的流動性和收益性等一系列問題。只有當(dāng)使用人民幣能夠比使用其他貨幣給對方帶來更大的利益時，人民幣走出去才能順利推進(jìn)。而這需要各種配套政策的制訂和實(shí)施，如人民銀行積極推動貨幣互換協(xié)議的簽訂，國內(nèi)進(jìn)行匯改和金融市場開放等。

2.努力擴(kuò)大人民幣在海外的存量

擴(kuò)大人民幣走出去的渠道，使人民幣能夠順利走出國門，只是實(shí)現(xiàn)了人民幣作為計價工具、結(jié)算工具和流通手段的貨幣職能，要使人民幣成為一定區(qū)域內(nèi)的關(guān)鍵貨幣，這要求人民幣在國外能夠留存下來，而不是迅速地通過各種渠道回流到國內(nèi)。即人民幣能成為被其他國家和地區(qū)所接受的國際儲備貨幣，否則，很難實(shí)現(xiàn)真正意義上的人民幣國際化。

要使海外的企業(yè)和個人能夠接受并愿意持有人民幣，就必須解決他們在持有人民幣期間的需要，包括人民幣價值的提升，流動性高低和它的投資收益問題。目前中國與其他國家和地區(qū)所簽訂的貨幣互換協(xié)議是雙邊性的，倘若這些地區(qū)所持有的人民幣只能用于與中國之間的經(jīng)濟(jì)往來，而不能實(shí)現(xiàn)人民幣在這些國家和地區(qū)之間的流動，這必然會大大影響人民幣的流動性和收益性，也會削弱持有人民幣的吸引力。

所以，中國在大力推進(jìn)人民幣跨境結(jié)算和與越來越多的國家簽署貨幣互換協(xié)議的基礎(chǔ)上也要制定加強(qiáng)對境外人民幣管理的制度，協(xié)調(diào)存在人民幣流通的境外國家和地區(qū)之間的法律和金融監(jiān)管，鼓勵他們互相之間開展人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。同時，這也需要配合進(jìn)一步地開放國內(nèi)的金融市場，包括銀行間貨幣市場、債券市場、外匯市場乃至股票市場等;在境外則積極推出境外的以人民幣計價的金融工具，發(fā)展人民幣的離岸市場。只有這樣，才能提高人民幣的流動性和收益性，使得其他國家和地區(qū)樂于保有人民幣。

3.拓展境外人民幣的回流渠道

由于人民幣現(xiàn)今仍沒有暢通的渠道回流到中國，因此人民幣的流通很多是通過諸如找換店、地攤銀行、貨幣走私，甚至“貴重物品”等非正規(guī)的渠道回流。這樣的局面一方面加大了監(jiān)管部門對人民幣跨境流通的測量難度，不利于人民幣的國際化;另一方面，也擾亂了國家貨幣和金融秩序。

提高境外人民幣流動性和收益性是拓展其回流內(nèi)陸的重要渠道。在目前的世界經(jīng)濟(jì)格局中，中國無論是在經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度還是經(jīng)濟(jì)發(fā)展機(jī)會等各個方面都具有很強(qiáng)的資金吸引能力。但是，由于目前尚未具備能容納如此多境外人民幣投資的領(lǐng)域，境外人民幣絕大多數(shù)只能存入銀行，收益率很低，這也制約著人民幣國際化的進(jìn)程。

為了解決這一問題，有必要拓展境外人民幣回流內(nèi)陸的通道。目前，由于中國仍然實(shí)行較為嚴(yán)厲的資本項(xiàng)目下管制，境外人民幣至少在名義上是流入中國的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，這使得內(nèi)陸實(shí)體經(jīng)濟(jì)收益，也并沒有對內(nèi)陸金融市場產(chǎn)生很大沖擊。然而實(shí)體經(jīng)濟(jì)畢竟無法提供足夠的空間來接受這些人民幣的投資，未來必然需要向境外開放內(nèi)陸的金融市場。因此，在可控制的范圍內(nèi)，中國可以采取措施逐步對外開放內(nèi)陸的金融市場，通過逐步放松資本管制，提高人民幣可兌換性來擴(kuò)大金融市場開放度[5]，使人民幣回流的渠道更加寬廣和暢通。

4.發(fā)展境外的人民幣離岸市場與境內(nèi)的人民幣在岸市場

在雙軌制戰(zhàn)略的指導(dǎo)下，現(xiàn)階段中國推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程的一個重要舉措是大力建設(shè)人民幣的離岸市場，在政策上已經(jīng)確立了將香港作為人民幣離岸金融中心的建設(shè)方向。離岸金融是指設(shè)在某國境內(nèi)但與該國金融制度基本上無聯(lián)系，且不受該國金融法規(guī)管制的金融機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的資金融通活動。

之所以要發(fā)展境外的人民幣離岸市場，是為了在不會對現(xiàn)有的國際收支資本項(xiàng)目下人民幣不可自由兌換的制度產(chǎn)生重大沖擊的前提下，滿足為人民幣的區(qū)域化提供支持的制度創(chuàng)新。由于人民幣在資本項(xiàng)目下尚未實(shí)現(xiàn)完全可兌換，通過貿(mào)易流出境外并在境外流通的人民幣不能無阻礙地流回國內(nèi)的資本市場，使境外企業(yè)和個人接受和持有人民幣的意愿降低。發(fā)展人民幣的離岸市場，使得流通在外的人民幣可以在這個離岸市場上進(jìn)行金融活動。此時，境外企業(yè)和個人可以在這個市場上融通資金、獲得收益，將會大大提升人民幣成為區(qū)域性關(guān)鍵貨幣的競爭力，為進(jìn)一步的國際化做鋪墊。

發(fā)展人民幣的離岸市場在現(xiàn)實(shí)中具有有利的條件。首先，我國周邊地區(qū)已經(jīng)存在眾多的離岸金融中心，其中中國香港、東京、新加坡在金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量、金融政策環(huán)境和市場成熟度方面都已經(jīng)達(dá)到很高的水平。在這些金融中心推出人民幣的離岸業(yè)務(wù)，受到的摩擦和阻力會小得多。特別是中國香港，作為世界上其他國家與亞太地區(qū)開展經(jīng)貿(mào)活動的重要樞紐，是進(jìn)入中國的重要門戶，在各個方面都有著充足的條件。中國香港采取的經(jīng)濟(jì)模式是標(biāo)準(zhǔn)的外向型市場經(jīng)濟(jì)，其經(jīng)濟(jì)開放度很高，對外貿(mào)易額年年都高于其國民生產(chǎn)總值，符合成為經(jīng)濟(jì)自由區(qū)的標(biāo)準(zhǔn)。中國市場監(jiān)測中心的報告顯示，2010年1月底香港的官方外匯儲備達(dá)到2 571億元，在世界上排名第七。作為一個地區(qū)，如此高的外匯儲備顯示出中國香港雄厚的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。另外，中國香港與內(nèi)地有著很高的貿(mào)易依存度，中央的政策使兩地的貿(mào)易自由度進(jìn)一步提高，這給中國香港提供了一個更大的發(fā)展空間，中國香港未來的經(jīng)濟(jì)發(fā)展保持在高位是可以預(yù)見的。

其次，離岸金融中心的一個重要建立條件是所處的國家或地區(qū)擁有非常高的經(jīng)濟(jì)自由度，這樣才能為大規(guī)模的離岸金融活動提供自由的氛圍。根據(jù)2010年發(fā)布的經(jīng)濟(jì)自由度指數(shù)排行榜，中國香港連續(xù)16年成為經(jīng)濟(jì)自由度最高的城市，在制度上對市場經(jīng)濟(jì)有著很強(qiáng)的支持力度，這滿足了開展各項(xiàng)離岸金融活動所要求的政策空間和經(jīng)濟(jì)氛圍。

最后，離岸金融中心是金融產(chǎn)業(yè)高度發(fā)展的產(chǎn)物，它的建立離不開一個發(fā)達(dá)而健全的金融體系的支持。中國香港作為全球排名前五的金融中心，在銀行體系、資本市場、外匯市場和黃金市場等各方面都有比較成熟的制度體系，為開展離岸金融業(yè)務(wù)提供了足夠的金融體系支持。

5.推進(jìn)金融體系的改革和對外開放

人民幣要想實(shí)現(xiàn)國際化，必須有一個具有足夠廣度和深度的金融市場作為支撐力量。開放的金融市場、豐富的人民幣金融產(chǎn)品為流通中的人民幣提供了投資手段，提高了持有這些貨幣的流動性和收益性，也為境外流通的人民幣提供了暢通的回流渠道。一個完善的金融體系也包括運(yùn)行良好、能抵御金融風(fēng)險的銀行體系，包括卓有成效的金融監(jiān)管體系，包括不斷完備的金融法律法規(guī)等。因?yàn)槿嗣駧诺膰H化實(shí)質(zhì)上是中國金融體系對外開放的一部分，而并非獨(dú)立存在、能夠單獨(dú)實(shí)現(xiàn)的。沒有一個高質(zhì)量的金融體系，要想實(shí)現(xiàn)人民幣的國際化只是奢望。當(dāng)前中國的金融體系仍然有很多操作不規(guī)范、管理不規(guī)范的地方，要想擁有一個能抗得住風(fēng)險的金融體系，就必須深化金融體系改革。只有以此為基礎(chǔ)，才能真正地實(shí)現(xiàn)人民幣的國際化。

實(shí)現(xiàn)利率市場化和匯率形成體制的改革是推進(jìn)金融體系改革的兩大關(guān)鍵問題。因?yàn)槔屎蛥R率是兩個重要的資產(chǎn)價格指標(biāo)，也是各類資產(chǎn)定價、各項(xiàng)金融活動所必須考慮的核心指標(biāo)。匯率與利率的改革必須同時進(jìn)行。在全球經(jīng)濟(jì)金融逐步一體化的今天，各國之間經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的往來不斷加大，資本的流動也越發(fā)頻繁，跨國的投資與投機(jī)行為使得一國的利率與匯率緊密相連。在抵補(bǔ)利率平價條件R=R*+(Ee－E)/E下，一國利率水平的上升會導(dǎo)致匯率的升值。中國至今仍實(shí)施著變相的固定匯率制度，因此利率市場化引致的利率水平的整體上升將使人民幣面臨升值的壓力，政府需要不斷實(shí)施公開市場操作收回外幣發(fā)行本幣以維持匯率穩(wěn)定;這種政策無疑導(dǎo)致中國資產(chǎn)回報率大大增加，使投機(jī)性質(zhì)的熱錢不斷流入中國，沖擊著中國比較薄弱的資本市場。因此，中國政府為了維持國內(nèi)金融體系的穩(wěn)定，必須將匯率與利率的改革放到同一層面展開。

總體來說，在中國市場機(jī)制建立還不是很完善的今天，利率市場化的問題涉及多個領(lǐng)域及層面，環(huán)境的鋪墊對政策的改革具有導(dǎo)向和推進(jìn)的作用。國有企業(yè)的改革，國有商業(yè)銀行自主經(jīng)營權(quán)的確立需要及時的加以強(qiáng)調(diào)，以便使其能夠更迅速地對市場變化做出反應(yīng)，保證利率市場化改革的效力。借鑒其他發(fā)達(dá)國家利率改革的經(jīng)驗(yàn)時也需要進(jìn)行一定的取舍，畢竟我們所獲得的經(jīng)驗(yàn)是在健全市場機(jī)制基礎(chǔ)上的利率市場化改革經(jīng)驗(yàn)。在中國這樣一個高儲蓄率的國家中，雖然資金面臨一定程度的短缺，但或許利率市場化后直接引致的大幅度利率上升并不是必然結(jié)果，因此在實(shí)施改革的過程中應(yīng)更加全面地看待這個問題[6]。

中國利率市場化盡管在實(shí)際操作中的確面臨不少困難，但其實(shí)施對資本市場乃至產(chǎn)品市場資源優(yōu)化配置的作用都是顯著的。利率市場化的逐步推進(jìn)是建立具有深度廣度的全方位資本市場體系的必要條件，能夠深化金融市場范圍，從而增加更多的資產(chǎn)組合來對沖金融體系內(nèi)部固有的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險?？傊粩嗤七M(jìn)利率市場化進(jìn)程，是利率作為資本的價格更好地反應(yīng)資本市場資金供求關(guān)系，可以為中國特色社會主義市場機(jī)制的健康有效運(yùn)行打下堅實(shí)的基礎(chǔ)[7]，當(dāng)然，推進(jìn)利率市場化進(jìn)程不是一蹴而就的，它需要全方位、多角度的制度設(shè)計和科學(xué)的執(zhí)行方案。

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