你買基金會(huì)聽客戶經(jīng)理的推薦嗎？你想不想知道這些客戶經(jīng)理自己選基金的水平如何呢？很可能，他們和你一樣需要這方面的教育和培訓(xùn)。目前有一個(gè)平臺(tái)可以展示出他們的基金投資水平。

由景順長(zhǎng)城基金公司主辦的一年一度的“精明理財(cái)杯”基金投資大賽，正是通過(guò)突破傳統(tǒng)、簡(jiǎn)單的渠道服務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)了基金行業(yè)服務(wù)形式的創(chuàng)新。

《投資者報(bào)》采訪獲悉，“精明理財(cái)杯”基金投資大賽和傳統(tǒng)的投資比賽不同，是業(yè)內(nèi)獨(dú)家針對(duì)銀行、券商以及第三方獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)的理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)人員的比賽。大賽初衷是提高基金渠道銷售人員的投資水平和學(xué)習(xí)積極性，以達(dá)到更有效地為投資者提供服務(wù)的目的。

該比賽已經(jīng)成功地連續(xù)舉辦了兩屆，目前，第三屆“精明理財(cái)杯”大賽正在啟動(dòng)，將于7月11日至7月31日招募選手，8月1日正式拉開戰(zhàn)幕，賽程持續(xù)一年。

據(jù)了解，本屆比賽的基本形式與前兩屆一樣，分青年、中年、老年三種不同風(fēng)險(xiǎn)家庭組別，選手用50萬(wàn)元虛擬資金實(shí)盤操作，遵循相應(yīng)規(guī)則建立基金組合，最終根據(jù)組合累計(jì)收益評(píng)選出各個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。

比賽流程頗具特色

“精明理財(cái)杯”基金投資大賽已成功舉辦兩屆，吸引了大批理財(cái)精英，第二屆大賽的參與者從第一屆的1800人猛增至4800人，甚至有多家銀行旗下理財(cái)經(jīng)理組團(tuán)加入。

兩屆大賽的年度勝出者贏得“精明理財(cái)師”稱號(hào)，并獲得了豐厚的獎(jiǎng)勵(lì)。第一屆大獎(jiǎng)為“精明理財(cái)訓(xùn)練營(yíng)——相約巴厘島”；第二屆大獎(jiǎng)為10萬(wàn)元真實(shí)資本的交易權(quán)，以用于基金投資，投資期為一年，投資收益歸選手，在設(shè)定最大虧損范圍內(nèi)發(fā)生的虧損由大賽方承擔(dān)。

據(jù)了解，大賽具有鮮明特色。

大賽采用實(shí)盤模擬形式，基金凈值的變化及申贖狀態(tài)與實(shí)際市場(chǎng)一致，交易規(guī)則根據(jù)市場(chǎng)真實(shí)狀況制定，最大限度接近真實(shí)狀況。每位選手獲得50萬(wàn)元的模擬資金進(jìn)行基金投資，大賽周期為一年，每日計(jì)算賬戶盈虧。這樣的實(shí)戰(zhàn)模擬，可以增加選手實(shí)盤操作經(jīng)驗(yàn)。

強(qiáng)調(diào)家庭理財(cái)觀念是大賽的最大特色。大賽采用模擬家庭組合投資的方式，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受度的不同，分為青年、中年、老年家庭三種組別，選手根據(jù)家庭的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為其配置合適的基金組合，培養(yǎng)“把合適的產(chǎn)品賣給合適的人”的能力。

引人關(guān)注的是，家庭組還設(shè)有不同的最低虧損度，要求基金組合收益不得低于家庭最大虧損度兩次，否則將失去年度大獎(jiǎng)的評(píng)選資格。此舉旨在鼓勵(lì)選手結(jié)合對(duì)基礎(chǔ)市場(chǎng)和基金盈虧的分析預(yù)判，選擇恰當(dāng)?shù)幕痤愋图芭渲帽壤?，學(xué)會(huì)控制基金組合的風(fēng)險(xiǎn)。大賽以風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益作為評(píng)選大獎(jiǎng)的標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)選手平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益的能力。

除了賽制方面的嚴(yán)謹(jǐn)，大賽為了提升選手的能力，全程設(shè)專家指導(dǎo)，引導(dǎo)正確的投資方法和理念。包括德圣基金研究中心首席分析師江賽春、國(guó)金證券基金研究總監(jiān)張劍輝在內(nèi)的多位業(yè)內(nèi)知名專家，每月撰寫點(diǎn)評(píng)文章，指導(dǎo)選手操作。此外，大賽專設(shè)交流論壇，選手可向評(píng)委提問，不定期進(jìn)行線上交流。而選手也可以通過(guò)交流論壇來(lái)發(fā)表自己的操作心得，每月也有媒體對(duì)大賽進(jìn)行跟蹤報(bào)道，對(duì)不同市場(chǎng)狀況下不同選手的基金投資思路進(jìn)行總結(jié)。

民間高手脫穎而出

在連續(xù)兩年的比賽中，2010年結(jié)構(gòu)性行情特征顯著，而2011年則發(fā)生結(jié)構(gòu)性逆轉(zhuǎn)，2012年經(jīng)濟(jì)方向迷霧重重，市場(chǎng)環(huán)境和基金業(yè)績(jī)的快速轉(zhuǎn)換非常考驗(yàn)選手們的投基智慧。這兩屆賽季中，有些選手得而復(fù)失，有些選手穩(wěn)中求進(jìn)，有些選手及時(shí)應(yīng)對(duì)了市場(chǎng)變化。多數(shù)選手通過(guò)“精明理財(cái)杯”基金投資大賽結(jié)識(shí)到了更多朋友，同時(shí)也提升自身的投資理財(cái)意識(shí)和能力，在比賽較量中，大家也能真正體會(huì)到“收益與風(fēng)險(xiǎn)”協(xié)調(diào)的難度。

高手在民間。兩年比賽使得很多選手真正成為了基金投資高手，弱市時(shí)善用固定收益類產(chǎn)品保存勝利果實(shí)，行情好時(shí)則能敏銳地轉(zhuǎn)向權(quán)益類產(chǎn)品博取收益。他們合理地配置基金產(chǎn)品，或隨大市靈活操作或精選產(chǎn)品堅(jiān)持投資，對(duì)投資形成了自己的理念，對(duì)不同的客戶需求也有了不同的基金配置建議，這是比賽帶給他們的收獲。

比較典型的例子是原農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理王喆，最初對(duì)銷售基金產(chǎn)品很排斥，參加比賽后引發(fā)了對(duì)基金投資的興趣，并用心研究基金產(chǎn)品。經(jīng)過(guò)一年比賽，他竟然從農(nóng)行一名普通的客戶經(jīng)理成長(zhǎng)為一個(gè)基金研究員，成功跳槽到國(guó)內(nèi)一家大型金融控股集團(tuán)，實(shí)現(xiàn)人生重大轉(zhuǎn)變。

評(píng)委也對(duì)大賽賦予了很高評(píng)價(jià)?！叭绾胃玫倪M(jìn)行組合實(shí)踐、控制長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益比、實(shí)現(xiàn)組合風(fēng)險(xiǎn)收益與客戶需求的匹配，都是大賽給予選手們很好的歷練和交流機(jī)會(huì)。相信選手們通過(guò)比賽，能收獲受益一生的經(jīng)驗(yàn)?！眹?guó)金證券基金研究中心總監(jiān)張劍輝說(shuō)。

比賽重在長(zhǎng)期投資

《投資者報(bào)》注意到，在兩屆大賽成功舉辦后，今年7月啟動(dòng)的第三屆大賽在保留過(guò)去成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)行了多方面的優(yōu)化和完善。

為順應(yīng)基金品種多樣化發(fā)展的趨勢(shì)，滿足選手增加投資方式的要求，大賽的交易系統(tǒng)平臺(tái)不但增加了杠桿基金的交易，還增加了定投功能，與實(shí)際市場(chǎng)更加貼近。選手間的交流也將因?yàn)樵O(shè)立了微博群和QQ群而更加便捷。

景順長(zhǎng)城“精明理財(cái)杯”基金投資大賽連續(xù)開展三屆，每屆賽程為一年，但為了鼓勵(lì)長(zhǎng)期投資，該大賽特別設(shè)立了兩年期和三年期的長(zhǎng)期優(yōu)勝獎(jiǎng)?？偨Y(jié)過(guò)去兩年大賽中選手的表現(xiàn)，景順長(zhǎng)城基金表示，基金理財(cái)是一項(xiàng)長(zhǎng)跑，穩(wěn)健的策略也許在短時(shí)期內(nèi)不能做到最佳，但周期相對(duì)放長(zhǎng)一些卻是在風(fēng)險(xiǎn)和收益間取得最佳平衡的策略。