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一名銀行客戶經(jīng)理“撂倒”11名鎮(zhèn)村干部

2008-12-29 00:00:00劉德華
中國經(jīng)貿(mào)導(dǎo)刊 2008年24期


  四川渠縣部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村社干部經(jīng)不住一銀行營業(yè)部個(gè)人客戶經(jīng)理游說,動(dòng)用農(nóng)民征地款1200余萬元購買理財(cái)產(chǎn)品。本想從中撈取利差,卻不料巨額資金被銀行客戶經(jīng)理暗自用于炒期貨炒股票,造成850余萬元巨額虧損——
  
  閑談:說者無心檢察官昕者有意
  
  2008年7月的一天,渠縣檢察院反貪局一副局長的朋友向他擺“龍門陣”:“達(dá)成鐵路復(fù)線征用了青神鄉(xiāng)四嶺村的土地,縣上撥下去的各項(xiàng)補(bǔ)償費(fèi)只給農(nóng)民發(fā)了少部分……”說者無心,但副局長卻記上心來。
  修建鐵路的征地費(fèi)用應(yīng)該是一筆不小的數(shù)目,為什么撥付的資金沒有發(fā)放給農(nóng)民?反貪局決定“摸”一下這條線索。
  2006年,穿越渠縣境內(nèi)的達(dá)成(達(dá)州至成都)、襄渝(襄樊至重慶)兩條鐵路復(fù)線相繼規(guī)劃建設(shè)。據(jù)了解,達(dá)成鐵路復(fù)線建設(shè),青神鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)有三個(gè)村的土地被部分占用,四嶺村涉及有二、五、六三個(gè)村民小組。
  經(jīng)過走訪相關(guān)部門,他們對達(dá)成、襄渝兩條鐵路復(fù)線征地及資金管理有了初步了解:兩條鐵路復(fù)線建設(shè)征地費(fèi)用有三項(xiàng),即土地補(bǔ)償費(fèi),安置補(bǔ)助費(fèi),青苗補(bǔ)償費(fèi),總金額有5000多萬元。2007年3月,縣國土局、縣財(cái)政局等部門組織召開了涉及土地征用的鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)、村組干部會議。為讓村民放心和保證資金安全,會議決定,所有征地費(fèi)用以所涉及的村民小組組長名為戶名存入銀行,存折由村民小組組長保管,所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)確定一名干部對這筆專項(xiàng)資金進(jìn)行監(jiān)督,由這名干部設(shè)置密碼。2007年3月至4月,兩條鐵路復(fù)線征地費(fèi)陸續(xù)撥付到位。三項(xiàng)費(fèi)用中,土地補(bǔ)償費(fèi)、青苗補(bǔ)償費(fèi)有明確規(guī)定,大部分地方及時(shí)進(jìn)行了發(fā)放。但由于占一半比例的安置補(bǔ)助費(fèi)具體實(shí)施細(xì)則沒有出臺以及各地情況不同,還有大約55%的征地費(fèi)沒有落實(shí)到位,暫時(shí)存留在帳戶上。
  至此,應(yīng)該說“縣上撥下去的各項(xiàng)補(bǔ)償費(fèi)只給農(nóng)民發(fā)了少部分……”的疑惑有了答案。辦案往往是從懷疑開始的。職業(yè)的敏感性又使他們產(chǎn)生疑問:余下的資金真的安全嗎?
  于是,他們對青神鄉(xiāng)四嶺村三個(gè)村民小組設(shè)在工行渠縣支行的鐵路占地征用費(fèi)用帳戶進(jìn)行了查詢。這一查,確實(shí)顯現(xiàn)出異常:留在以三個(gè)村民組長名開戶的征地費(fèi)用帳戶的171.5萬元,在2008年4月9日轉(zhuǎn)入了以四嶺村村主任徐安清名在工行渠縣支行開設(shè)的個(gè)人理財(cái)帳戶上;4月17日,此筆款又從徐安清的帳戶上轉(zhuǎn)入了設(shè)在建設(shè)銀行渠縣支行“彭虹喻”的帳戶。剩下在三個(gè)村民小組征地費(fèi)帳戶上的只有保折錢。
  彭虹喻是工行渠縣支行營業(yè)部個(gè)人客戶經(jīng)理。四嶺村的171.5萬元征地費(fèi)進(jìn)入理財(cái)帳戶已是違規(guī),這筆資金幾經(jīng)轉(zhuǎn)折進(jìn)入了彭虹喻在另行開設(shè)的個(gè)人賬戶更是蹊蹺。征地費(fèi)是專項(xiàng)經(jīng)費(fèi),是不能被挪用、占用的。況且轉(zhuǎn)出這些款得經(jīng)過鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部批準(zhǔn)并配合才能完成。參與這筆專項(xiàng)資金倒轉(zhuǎn)的人是為了什么?其中究竟隱藏著什么呢?
  當(dāng)反貪局把調(diào)查情況向檢察長向可成匯報(bào)后,向可成檢察長敏銳發(fā)現(xiàn),這些資金被挪用進(jìn)行營利活動(dòng)的可能性極大。立即部署進(jìn)行初查,并指示:鑒于渠縣境內(nèi)正在建設(shè)的有達(dá)成、襄渝兩條鐵路復(fù)線,涉及沿線的所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)征地費(fèi)用銀行帳務(wù)進(jìn)行地毯式查詢;初查方法上,要外緊內(nèi)松,盡可能隱藏初查意圖,以免打草驚蛇。
  經(jīng)過逐一查詢,發(fā)現(xiàn)一個(gè)驚人的事實(shí):在工行渠縣支行開戶的兩條鐵路復(fù)線帳戶涉及瑯琊鎮(zhèn)、巖峰鎮(zhèn)、土溪鎮(zhèn)、天星鎮(zhèn)、青神鄉(xiāng)5個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、10個(gè)村、35個(gè)村民小組征地費(fèi)用專戶,在2007年6月至2008年4月期間,共計(jì)有1100余萬元相繼被轉(zhuǎn)入個(gè)人理財(cái)帳戶,后又被轉(zhuǎn)入其他銀行開戶的“彭虹喻”、“李萬秀”、“彭亮”等帳戶上。土地征用費(fèi)帳戶幾乎成為了空頭帳戶。
  
  1200萬元專項(xiàng)資金
  進(jìn)入了理財(cái)帳戶
  
  土地征用款是失地拆遷農(nóng)民的命根子。一千多萬元與數(shù)千名群眾利益息息相關(guān)。
  巨額專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)被倒騰一空,引起了縣、市黨委、政府和工行市支行主要領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,相繼作出指示:必須快速偵辦,一查到底,必須給人民群眾一個(gè)滿意的交待。市人民檢察院檢察長楊輝更是坐鎮(zhèn)渠縣檢察院指揮、督辦。渠縣檢察院迅速成立了以向可成檢察長任組長,副檢察長董代偉、反貪局局長鄭洪衛(wèi)為副組長,22名辦案能手組成的專案辦案組,并投入案件偵辦工作。
  根據(jù)掌握的情況,兩條鐵路復(fù)線建設(shè)土地征用費(fèi)在工行渠縣支行開戶,是彭虹喻聯(lián)系的;從資金轉(zhuǎn)移看,資金流向了彭虹喻以及彭虹喻親屬的帳戶。種種跡象表明,彭虹喻是巨款流轉(zhuǎn)的中心人物。8月21日,正在市分行學(xué)習(xí)的彭虹喻被專案組檢察官“請”到了渠縣檢察院。
  據(jù)彭虹喻講:“2007年初,我在經(jīng)辦部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩條鐵路復(fù)線和其他工程征地費(fèi)用在所在行設(shè)立專戶和存儲業(yè)務(wù)過程中,認(rèn)識了涉及土地征用的青神鄉(xiāng)、瑯琊鎮(zhèn)、巖峰鎮(zhèn)等鄉(xiāng)鎮(zhèn)負(fù)責(zé)資金監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)和部分村組干部。我知道這些款陸續(xù)取出了一些,還有相當(dāng)數(shù)額停留在帳上,就向管理這些資金的相關(guān)人員推薦購買工行推出的‘靈通快線’理財(cái)產(chǎn)品,以獲取更高收益,并明示正常儲蓄利息交回做帳外,差額部分自己處理。開始他們拒絕,因?yàn)樗麄冎肋@是專項(xiàng)資金,是農(nóng)民的錢,不能動(dòng)用。但經(jīng)我多次勸說,他們也咨詢過購買‘靈通快線’不會出問題,也就動(dòng)心了。當(dāng)時(shí)活期儲蓄利息是月息0.72%,‘靈通快線’應(yīng)該有2%以上的收益率??捎^的差額對他們還是具有相當(dāng)?shù)恼T惑。他們便聽從了我建議,在我的協(xié)助下,在我行以村、社干部的個(gè)人名義辦理了理財(cái)帳戶,并將征地款專戶上的錢轉(zhuǎn)到理財(cái)帳戶上。從2007年9月至2008年7年期間,有7個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)開設(shè)了9個(gè)理財(cái)帳戶,轉(zhuǎn)入資金達(dá)1200多萬元。
  彭虹喻的陳述和已經(jīng)獲取的帳據(jù)表明,彭虹喻伙同他人挪用征地款的事實(shí)確實(shí)存在。8月22日晚,專案組檢察官將11名涉案人員——請”到了渠縣檢察院。
  據(jù)青神鄉(xiāng)負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金監(jiān)管的領(lǐng)導(dǎo)張德強(qiáng)、該鄉(xiāng)四嶺村村主任徐安清陳述:由于其鄉(xiāng)所涉及三個(gè)村民組的組長不愿意保管存折,村委會決定存折由徐安清統(tǒng)一保管。2007年3月22日,三個(gè)組征地費(fèi)326.7萬元到帳,除按規(guī)支付了部分款項(xiàng),余下173.5萬余元留在帳戶上。二人聽彭虹喻介紹“靈通快線”可以個(gè)人撈點(diǎn)好處后,就找彭虹喻以“徐安清”名開設(shè)了一個(gè)理財(cái)帳戶。2008年4月9日,將三個(gè)帳戶上的173.5萬元轉(zhuǎn)入了“徐安清”帳戶,除取出2萬元,其余的用于購買“靈通快線”。
  其他人陳述也與此大同小異:在彭虹喻的鼓動(dòng)下,為了個(gè)人謀取收益差額,將土地征用款轉(zhuǎn)入另設(shè)的理財(cái)帳戶。經(jīng)核查,共計(jì)金額12180.1萬元。組成是:楊泉(巖峰鎮(zhèn)專項(xiàng)資金監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo))挪用達(dá)成鐵路復(fù)線征地款412.32萬元。陳忠(瑯琊鎮(zhèn)專項(xiàng)資金監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo))、孫人康、(三臺村支部書記)、楊一安(瑯琊村支部書記)、蔣成安(奉家村支部書記)挪用襄渝鐵路征地款332.2萬元。張德強(qiáng)(青神鄉(xiāng)專項(xiàng)資金監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo))、徐安清(四嶺村村主任)挪用達(dá)成鐵路復(fù)線征地款171.5萬元。李治(土溪鎮(zhèn)田家村二組組長)挪用達(dá)成鐵路復(fù)線征地款100萬元。譚中合(天星鎮(zhèn)天星一組組長)挪用襄渝鐵路復(fù)線征地款107.49萬元。杜澤培(安北鄉(xiāng)白巖村五組組長)挪用中石油鉆井征地款60.5萬元。羅榮春(渠江鎮(zhèn)南壩村七組組長)挪用污水處理廠征地款34萬元。
  8月22日,渠縣檢察院以涉嫌挪用公款罪對彭虹喻和3名鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部4名村干部立案偵查;將涉嫌挪用資金罪的4名村民小組長按照管轄權(quán)的規(guī)定,移交渠縣公安局立案偵查。同日,12名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。
  
  858萬元打了水漂
  
  據(jù)介紹,“靈通快線”兼具流動(dòng)性、安全性和收益性,是能夠?qū)崟r(shí)交易、實(shí)時(shí)到賬的理財(cái)產(chǎn)品。預(yù)期收益率在2%以上,高于活期儲蓄存款利率近3倍。如此說來,這千萬元資金投入購買“靈通快線”理財(cái)產(chǎn)品,資金安全應(yīng)該不會有閃失。但進(jìn)一步偵查卻發(fā)現(xiàn)一個(gè)更為驚人的事實(shí):其中858萬元打了水漂。
  對這一事實(shí),涉案的鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村組干部也感到驚訝,不敢相信:“明明折子和卡都在我們手上,錢怎么會飛呢?”
  彭虹喻卻道出了原委:其暗自將這些資金轉(zhuǎn)出,用于炒期貨和股票投資,發(fā)生了800多萬虧損。
  辦案檢察官介紹說,他們在搜查彭虹喻家時(shí),發(fā)現(xiàn)書房墻壁張貼了“上進(jìn)”、“出人頭地”、“奮斗”的字幅。據(jù)了解,彭虹喻從一所財(cái)貿(mào)學(xué)校畢業(yè)后,分配到渠縣一家商場工作,后調(diào)入工行渠縣支行,其工作業(yè)績在全行位居前列。他通過自學(xué),取得了審計(jì)師、中國注冊理財(cái)規(guī)劃師資格證(CFP),取得CFP的,在全省工行系統(tǒng)也是屈指可數(shù)。高智商和過度欲望集于一身的人,有時(shí)會變成一個(gè)瘋狂的賭徒。彭虹喻正是從這些“大客戶”對他的信任和防范意識太薄弱中找到了“出人頭地”的機(jī)會。
  2007年6月4日,譚中合在彭虹喻的幫助下,將征地款107.49萬元取出來開設(shè)了理財(cái)帳戶,并開通了網(wǎng)上銀行。出于信任,譚中合將密碼和u盾都交給了彭虹喻為其理財(cái)。沒有設(shè)防的100多萬元,讓彭虹喻產(chǎn)生了一個(gè)念頭:何不將這筆資金用來炒股票。為了避開本行對職員的監(jiān)控,彭虹喻以自己名在建行渠縣支行開了個(gè)人帳戶,以“李萬秀”名在工行渠縣支行開個(gè)人帳戶,并以“彭虹喻”、“李萬秀”名開設(shè)了股票交易帳戶,并在上交、深交兩個(gè)證券交易所申請了股東帳號。后陸續(xù)將這100多元通過兩個(gè)人銀行帳戶再轉(zhuǎn)到股票帳戶,進(jìn)行股票交易活動(dòng)。
  當(dāng)時(shí)股市還算紅火,看著每天不菲的進(jìn)帳收益,帶給彭虹喻的只有短暫的興奮。在他看來,翻云覆雨的期貨交易,這樣的博弈才是智慧,才是刺激。他相信,自己會成為大贏家。為籌集炒期貨資金,他便盡力勸說李治、楊泉開設(shè)理財(cái)帳戶。2007年11月、2008年1月,李治、楊泉分別將征地款100萬元、412.3萬元開設(shè)了理財(cái)帳戶。彭虹喻利用李治委托其開戶轉(zhuǎn)存和幫助楊泉修改密碼機(jī)會,如愿得到了帳戶密碼和U盾。
  有了這500多萬元可控資金,彭虹喻覺得大顯身手的時(shí)機(jī)來了。他相繼以“彭虹喻”、“彭小亮”、“張玲麗”等名分別在交行成都分行、工行眉山支行、建行成都五支行、建行渠縣支行辦理了個(gè)人儲蓄帳戶,以“彭虹喻”、“張玲麗”、“彭小亮”之名辦理了期貨交易帳戶。然后經(jīng)過系列轉(zhuǎn)帳,將資金投入期貨交易。
  期貨,確實(shí)給彭虹喻帶來了刻骨銘心的刺激。至2008年2月底,在期貨交易中,他獲得了600萬元的收益。這種成功,彭虹喻欣喜若狂。真應(yīng)了一句老話:要想使其滅亡,必先使其瘋狂。貪婪的心態(tài)使彭虹喻忘記了期貨市場涌動(dòng)的巨大風(fēng)險(xiǎn)。他將贏利和本錢全部投入。3月初,行情急轉(zhuǎn)直下,幾天時(shí)間,就虧損近1000萬元。400萬元的黑洞,彭虹喻認(rèn)為只是短暫的失利。哪里跌倒,就在哪里爬起來,他自信,只要有翻本的資金,一定會填平這個(gè)洞。于是,他又盯上了瑯琊鎮(zhèn)、青神鄉(xiāng)、安北鄉(xiāng)、渠江鎮(zhèn)的征地款。這600萬元資金,彭虹喻除200多萬元用于歸還土溪鎮(zhèn)、巖峰鎮(zhèn)急需用款和個(gè)人消費(fèi),其余300多萬元繼續(xù)投入期貨交易。只是奇跡沒有再度出現(xiàn),換來的是血本無歸的慘局。據(jù)司法鑒定結(jié)論:彭虹喻投資期貨虧損855.5萬元、股票虧損3.3萬元。
  據(jù)悉,彭虹喻涉嫌挪用公款罪,數(shù)額特別巨大,渠縣檢察院已將其移送達(dá)州市人民檢察院審查起訴。渠縣檢察院以涉嫌挪用公款罪、挪用資金罪將另11人向渠縣人民法院提起公訴。2008年11月24日、25日,渠縣人民法院對11人分別作出了3年至8年不等有期徒刑,并責(zé)令賠償所造成損失的刑事判決。
  
  (作者單位:四川省檢察院)
  (本欄目策劃、編輯:范繼

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