湯　武

編輯同志：

隨著人民銀行基層行業(yè)務(wù)的擴(kuò)展和人員的老化，人民銀行基層行人、崗矛盾日益突出，兼崗頂班有經(jīng)?；踔岭S意化趨勢，使得業(yè)務(wù)操作難以規(guī)范，對潛在的風(fēng)險隱患應(yīng)引起高度重視。

當(dāng)前人民銀行基層行人、崗矛盾的主要表現(xiàn)：

一是兼崗頻繁，內(nèi)控凸顯漏洞。個別工作人員以習(xí)慣代替制度，以感情代替原則，使一些基本制度得不到嚴(yán)格執(zhí)行，凸顯了內(nèi)控制度執(zhí)行中的漏洞。

二是業(yè)務(wù)生疏，導(dǎo)致操作失誤。由于縣（市）支行的一些工作人員知識結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)技能單一，對兼崗頂班業(yè)務(wù)的操作流程、審核要素等不太熟悉，很容易造成錯誤操作。

三是制度虛設(shè)，效果嚴(yán)重弱化。為加強(qiáng)內(nèi)控管理，上級行出臺了強(qiáng)制休假制度、重要崗位輪換制度、重要業(yè)務(wù)操作崗位AB角代班制度等，但由于縣（市）支行人員較少，加上人員的知識結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)技能單一，使得上述制度執(zhí)行難到位。

四是監(jiān)督乏力，“三控”流于形式。內(nèi)控制度要求在業(yè)務(wù)處理過程中建立“自控、互控、監(jiān)控”的監(jiān)督平臺，但縣（市）支行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人因承擔(dān)許多事務(wù)性工作，很難有時間和精力進(jìn)行細(xì)致的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。

針對上述問題，筆者提出如下防范對策與措施：

一是上收部分職能，減輕運(yùn)行負(fù)荷?；诖箢~支付系統(tǒng)推廣后縣域內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)跨系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)不再依賴于支行，“中央銀行會計核算集中管理系統(tǒng)”運(yùn)行后支行不再具有聯(lián)行清算的職能，區(qū)域清算模式和同城票據(jù)清算系統(tǒng)已經(jīng)建立，縣城同城清算業(yè)務(wù)量減少以及各金融機(jī)構(gòu)均實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)大集中的實(shí)際情況，可以上收支行的部分會計核算業(yè)務(wù)和金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)。

二是整合內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，優(yōu)化人力資源。支行應(yīng)按照“專而精”的方向和“保證重點(diǎn)，壓縮一般”的原則，整合部分內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。

三是嚴(yán)格兼崗管理，保證規(guī)范有序。支行要強(qiáng)化兼崗的組織管理，規(guī)范兼崗行為，解決動態(tài)情況下違規(guī)兼崗問題。

四是強(qiáng)化監(jiān)督職能，構(gòu)建多道屏障，有效地防范兼崗風(fēng)險。

人民銀行湖南株洲中支湯武